基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認購B.申購C.贖回D.交易【答案】B2、（）可以決定基金擴募或者延長基金合同期限。A.基金份額持有人大會B.股東大會C.董事會D.基金托管人【答案】A3、（2016年真題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金應刊登的偏離度信息?（）A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在財務報告中披露偏離度信息C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B4、某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉換轉出1億份，轉入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請【答案】B5、（）是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B6、私募基金募集結算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B7、(2016年)中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C8、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A9、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D10、依據有關規(guī)定，基金托管人應履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產B.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D11、交易雙方達成一筆銀行間債券回購業(yè)務，在回購到期日，正回購方應資金不足無法支付到期款項，該風險屬于（）。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.利率風險【答案】B12、（2017年真題）基金銷售機構對基金投資人進行風險承受能力調查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構評價結果B.信函和網絡調查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調查【答案】A13、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質與職權，以下說法錯誤的是（）。A.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權并應報中國證監(jiān)會報案B.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構C.會員大會及理事會的職權由中國證監(jiān)會規(guī)定D.會員大會是協(xié)會的權力機構【答案】C14、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B15、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B16、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內部環(huán)境C.目標設定D.風險評估【答案】B17、無需披露上市交易公告書的基金品種是（）。A.上市開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開放式基金D.交易型開放式指數基金【答案】C18、()是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。A.買進賣出B.價格優(yōu)先C.時間優(yōu)先D.低買高拋【答案】B19、關于基金管理人的內部控制，下列表述正確的是（）。A.主要涉及投資、研究、交易等與投資管理密切相關的業(yè)務環(huán)節(jié)，其他環(huán)節(jié)的內部控制可根據需要決定是否設立B.應考慮以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果C.應確?；鹳Y產、自有資產、其他資產在統(tǒng)一的控制措施下運作D.應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系【答案】B20、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、關于基金托管人的市場準入監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產的條件B.基金托管人的凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定C.基金托管人資格應由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同核準D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應達到法定人數【答案】C22、下列屬于外部風險的是（）。A.決策失誤B.經濟文化C.操作風險D.執(zhí)行不力【答案】B23、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A24、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.2個月B.3個月C.6個月D.10個月【答案】C25、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B26、（）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.混合基金D.開放式基金【答案】A27、基金的宣傳推介應當突出（）。A.“投資風險”B.“業(yè)績穩(wěn)健”C.“盡享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】A28、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離B.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C29、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、我國目前資產管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A.各類機構廣泛參與B.各類資產管理業(yè)務交叉融合C.既相似又不同的混業(yè)局面D.傳統(tǒng)資產管理行業(yè)發(fā)生變化【答案】D31、以下關于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C.核準制對基金的募集不進行實質性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A32、（2019年真題）據基金銷售適用性原則，基金銷售機構應當了解并評價如下哪些內容？（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、（）負責公司所有產品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A.研究委員會B.產品審批委員會C.投資委員會D.風控委員會【答案】B34、（2017年真題）開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，應將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】C35、基金招募說明書應當包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、關于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B.債券基金收益率較債券難計算、預測C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風險比債券投資的風險大D.債券基金并沒有一個確定的到期日【答案】C37、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C38、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（）元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬【答案】D39、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B40、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）A.非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng).與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D.在基金管理人市場準入、基金募集、產品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管【答案】B41、下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A42、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、關于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數據庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作D.信息技術系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數據保管等安全措施【答案】C44、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C45、（）開始，公募FOF產品在美國進入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C46、下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據【答案】C47、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資風險較高B.投資活動所收到的限制和約束少C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發(fā)售【答案】C48、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的是（）。A.理事會會議決議須經全體理事三分之二以上表決通過方能生效B.理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產生C.理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會