基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺A卷帶答案

單選題（共50題）1、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D3、（2017年真題）基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動(dòng)的收益B.銷售傭金C.基金托管費(fèi)D.基金管理費(fèi)【答案】B4、某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購(gòu)買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D5、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B6、(2016年)基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書草案【答案】C7、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A8、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A9、保本基金起源于()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.荷蘭D.日本【答案】B10、按照主要投資對(duì)象不同,可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金【答案】C11、（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。A.自營(yíng)業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】C12、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】C13、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。A.內(nèi)部控制大綱B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.基本管理制度【答案】C14、2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國(guó)證券法》B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C15、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C16、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金【答案】C17、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金不能投資的金融工具包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、債券市場(chǎng)不包括()。A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B.公司債券的流通市場(chǎng)C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D.—級(jí)市場(chǎng)【答案】D19、基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括（）。A.及時(shí)性B.真實(shí)性C.易得性D.準(zhǔn)確性【答案】C20、開放式基金在開放申購(gòu)和贖回后，需披露每個(gè)開放日的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C21、ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)交易應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C22、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D.以上都不是【答案】C23、2001年9月，我國(guó)誕生了第一只開放式基金（），使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險(xiǎn)增值基金【答案】C24、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。A.QDII基金可以進(jìn)行國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資B.QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資C.QDII基金為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑【答案】A25、下列關(guān)于基金托管人的表述，說(shuō)法正確的是（）。A.基金托管人不屬于基金當(dāng)事人B.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面C.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D.基金托管人主要負(fù)責(zé)配合基金管理人的投資管理【答案】B26、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉(zhuǎn)移【答案】B27、關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、（）是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。A.業(yè)務(wù)管理部門B.合規(guī)管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.投資管理部門【答案】B29、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)【答案】A30、（）是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】C31、（2016年真題）A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8％?！睂?duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范【答案】D32、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D33、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】D34、對(duì)基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任的是（）。A.監(jiān)事會(huì)B.督察長(zhǎng)C.董事會(huì)D.管理層【答案】C35、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算【答案】A36、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成受法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B37、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B38、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A.投資B.保險(xiǎn)C.貨幣儲(chǔ)蓄D.股票【答案】C39、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會(huì)各界監(jiān)督【答案】C41、我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B42、(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B43、封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A44、某封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。A.溢價(jià)，溢價(jià)率約為12.0%B.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%C.折價(jià)，折價(jià)率約為12.0%D.溢價(jià)，溢價(jià)率約為13.6%【答案】D45、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B46、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實(shí)業(yè)投資B.外匯投資與股權(quán)投資C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C47、2013年，()專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B48、（2017年真題）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個(gè)開放日一次C.至少每周一