2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合練習試卷A卷含答案

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合練習試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行査處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B2、(2017年)通過專業(yè)服務(wù)為保險資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進了經(jīng)濟增長B.嚴格合格投資人的識別和認定C.完善了金融體系和社會保障體系D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C3、基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)以防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益為目標，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)制定防范或規(guī)避風險的措施B.基金管理人經(jīng)營風險具有主觀性，可以通過內(nèi)部控制完全避免C.基金管理人內(nèi)部控制體系應(yīng)包含風險評估機制D.基金管理人經(jīng)營風險包含外部風險和內(nèi)部風險【答案】B4、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由,由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊登記機構(gòu)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】A5、基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責基金的（）。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作【答案】B6、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風險D.利率【答案】C7、(2017年)基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.以基金管理人固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B8、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機構(gòu)類型、資格及責任的規(guī)定，以下屬于基金服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、()是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B10、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C11、關(guān)于封閉式基金以下表述錯誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.一般無特定存續(xù)期限【答案】D12、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B13、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A14、(2016年)關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)B.基金份額數(shù)量不固定C.一般有一個固定的存續(xù)期D.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回【答案】C15、不收取基金銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)。A.0.1％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】C16、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A17、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C18、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分【答案】C19、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】D20、關(guān)于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是()A.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要依靠他律B.法律的實施主要靠國家強制力C.相比法律，道德約束是軟約束D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多【答案】A21、下列關(guān)于風險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進行風險評估B.風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應(yīng)當對風險管理體系進行不定期評價D.基金公司應(yīng)當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C22、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】A23、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報告期內(nèi)累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細【答案】C24、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B25、關(guān)于對基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯誤的是（）。A.持續(xù)學習B.持證上崗C.客戶利益最大化D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C26、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯誤的是（）。A.銷售人員培訓情況應(yīng)當記錄并存檔B.銷售機構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠信、獎懲情況C.銷售人員應(yīng)個人進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.銷售人員的流動情況應(yīng)納入銷售機構(gòu)的日常管理【答案】C28、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D29、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D30、（2020年真題）某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A31、經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B32、關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風險【答案】D33、基金投資顧問機構(gòu)的法定義務(wù)不包括（）。A.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述B.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益C.向投資人充分揭示投資風險D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益【答案】C34、公司應(yīng)當建立科學、嚴格的（），明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。A.崗位輪換制度B.崗位分離制度C.崗位組合制度D.崗位審查制度【答案】B35、基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D36、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C37、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。A.政府B.非金融機構(gòu)C.金融機構(gòu)D.證券公司【答案】C38、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D39、下列屬于成長型股票的是()。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B40、私募基金簽署合同步驟不包括（）。A.風險提示B.資格審查C.投資冷靜期D.交易確認【答案】D41、金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債券類C.基金類和債券類D.證券類和股票類【答案】B42、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B43、(2016年)以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B44、基金宣傳推介材料必經(jīng)的報備環(huán)節(jié)是（）。A.基金銷售業(yè)務(wù)的高管B.督察長C.所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.以上都是【答案】D45、（2016年真題）依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（）、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機構(gòu)B.基金市場中介機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金份額登記機構(gòu)【答案】A46、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A47、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D48、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，將基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，若符合相關(guān)規(guī)定，方可使用。A.5B.10C.15D.20【答案】B49、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C50、（2021年真題）只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C51、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括（）。A