基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(一)及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(一)及答案

單選題（共50題）1、貨幣市場基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)的金融債券D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)【答案】B2、（2016年真題）下列關(guān)于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B3、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔損失C.預測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D4、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF基金份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔義務【答案】D5、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A6、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額【答案】B7、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A8、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數(shù)【答案】A9、A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元，申購費率1.5%?；鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對應的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設該筆申購成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。A.4878.05B.4761.9C.5000D.5075【答案】C10、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案報告材料。其報送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函D.有關(guān)獲獎證明的復印件【答案】B11、（2017年真題）下列不屬于基金市場服務機構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)【答案】B12、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B13、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A14、下列哪項是對另類投資基金的描述？（）A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)【答案】C15、金融資產(chǎn)分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C16、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B17、（2016年真題）（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A18、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.發(fā)行對象不同D.基金組織方式和營運依據(jù)不同【答案】C20、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.3B.10C.15D.20【答案】C21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D22、為防范員工個人道德風險的發(fā)生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加強道德風險防范制度建設B.倡導良好的職業(yè)道德文化C.定期開展員工職業(yè)道德培訓D.制定基金經(jīng)理守則【答案】D23、（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。（）A.金融市場；金融服務機構(gòu)B.金融市場；企業(yè)集團C.市場參與者；金融服務機構(gòu)D.市場參與者；金融機構(gòu)【答案】A24、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構(gòu)的利益【答案】D25、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B26、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B27、公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】A28、信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權(quán)制D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A29、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，應當成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.其他會員【答案】A30、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、簡單的基金產(chǎn)品風險評價分類不包括（）。A.零風險等級B.低風險等級C.中風險等級D.高風險等級【答案】A32、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，禁止的行為不包括（）。A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責D.侵占、挪用基金財產(chǎn)【答案】B33、下列關(guān)于封閉式基金認購的特點，表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C.認購申請已經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認購申請【答案】B34、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風險偏好進行修改B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料【答案】D35、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D36、王先生投資6萬元認購開放式基金份額，認購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元,其對應認購費率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D37、(2016年)（）是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B38、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A39、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B40、（2018年真題）關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調(diào)流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A41、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備的條件有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A42、（2020年真題）以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習俗C.國家強制力D.社會輿論【答案】C43、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B44、下列不是基金市場營銷特征的有（）。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性【答案】D45、公司制度更新分為（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B46、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D47、以下文件須載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C48、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的