基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)提分A卷含答案

單選題（共50題）1、基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請(qǐng)報(bào)告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書草案【答案】C2、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B3、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D4、金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)【答案】A5、關(guān)于對(duì)普通投資者的特別保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對(duì)普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護(hù)的權(quán)利【答案】C6、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長(zhǎng)型基金【答案】C7、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D8、（2017年真題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B9、資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.提供各類投資機(jī)會(huì)C.滿足投資者的各種投資需求D.防范風(fēng)險(xiǎn)【答案】D10、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用C.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)【答案】B11、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿12、按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金C.簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金D.主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金【答案】B13、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資人的調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.資金來(lái)源情況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B14、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí):A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄C.通過(guò)信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過(guò)信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)展的合法合規(guī)性【答案】C15、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C16、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律【答案】C17、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過(guò)程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是（）的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。A.人B.物C.時(shí)間D.地點(diǎn)【答案】A19、(2017年)基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對(duì)（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A20、（2018年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A21、專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C22、下列關(guān)于股票基金與股票的不同之處，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)價(jià)格C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷【答案】D23、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金W理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查【答案】B24、關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報(bào)告?B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要【答案】B25、（2021年真題）ETF申購(gòu)和清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、基金直銷機(jī)構(gòu)是指（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金管理公司【答案】D27、公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（）。A.責(zé)令整頓B.全權(quán)接管C.頒布限制令D.責(zé)令更換【答案】D28、我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C29、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）A.對(duì)基金銷售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置【答案】D30、分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以（）進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【答案】A31、下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系【答案】B34、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C35、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基A.基金中的基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金C.另類投資基金D.混合基金【答案】C36、（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A.安全性原則B.時(shí)效性原則C.可操作性原則D.實(shí)用性原則【答案】B37、金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題主要表現(xiàn)在（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B38、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，本源的含義是（）。A.賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享C.受人之托，代人理財(cái)D.集合理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C39、（2017年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密內(nèi)容的是（）。A.對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲知的客戶商業(yè)秘密D.某基金的招募說(shuō)明書【答案】D40、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷【答案】B41、（2018年真題）基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是（）。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A42、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護(hù)教育【答案】D43、（2017年真題）基金合同約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式B.基金持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限D(zhuǎn).基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】C44、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】D45、基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時(shí)性原則D.一致性原則【答案】D46、關(guān)于公司型基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金投資者是基金公司的股東B.公司型基金的投資者通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，行使職權(quán)C.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)和管理基金資產(chǎn)D.公司型基金具有獨(dú)立法人地位【答案】B47、（2016年真題）我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D48、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D49、(201