基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測備考題帶答案

單選題（共50題）1、隨著社會經(jīng)濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C2、(2016年)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A3、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個債券的收益率更難預測C.債券基金投資風險較小D.債券基金沒有平均到期日【答案】D4、一般來說ETF的運作特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D5、基金管理人監(jiān)事會會議應當在全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有（）票表決權(quán)。A.0B.1C.2D.3【答案】B6、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A7、目前對基金管理公司治理的目標、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，管理人應采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時報告D.請監(jiān)管機構(gòu)核準【答案】A9、私募基金管理人應當于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C10、（2017年真題）對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A11、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置【答案】D12、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議【答案】D14、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C15、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督不包括（）。A.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會D.通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為【答案】A16、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A17、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D18、（2017年真題）下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C19、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A20、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D21、（2017年真題）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值【答案】B22、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B23、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C24、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內(nèi)買賣【答案】C25、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D26、()要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A27、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A28、在銷售基金時，（）應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金銷售機構(gòu)【答案】A29、ESG是（）。A.社會責任投資B.社會環(huán)境投資C.社會基金投資D.社會養(yǎng)老投資【答案】A30、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、是否要求權(quán)利與義務的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B32、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C34、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股【答案】C35、基金估值核算機構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請（）。A.登記B.備案C.注冊D.核準【答案】C36、基金募集申請過程中，（）不是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的設立基金的中請注冊文本。A.基金募集說明書B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【答案】A37、（2016年真題）QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D38、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.公開性D.健全性【答案】B39、下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改B.制定嚴格有效的開戶流程C.建立規(guī)模導向的反洗錢防控體系D.對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控【答案】C40、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A41、基金行政監(jiān)管應當具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機構(gòu)提供法律服務的律師事務所C.各種基金機構(gòu)的設立、變更和終止D.基金機構(gòu)對證券投資決策的正確性【答案】D42、(2017年)下列機構(gòu)不可以擔任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D43、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％【答案】C44、關(guān)于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D45、關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A46、下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向中國證監(jiān)會備案B.對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，中國證監(jiān)會應當向基金業(yè)協(xié)會報告C.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送基金份額上市交易公告書等基本信息【答案】C47、（）年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定