基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力測(cè)試B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力測(cè)試B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、（）是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。A.債券評(píng)級(jí)B.采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾D.債券違約指數(shù)【答案】A2、下列關(guān)于RQFII投資情況的相關(guān)內(nèi)容說(shuō)法正確的是（）。A.在各類RQFII機(jī)構(gòu)中，基金系RQFII機(jī)構(gòu)成為主力B.南方東英資產(chǎn)已成為目前最大的RQFII管理機(jī)構(gòu)C.“嘉實(shí)滬深300中囯A股ETF”在紐約交易所上市，成為首只在美國(guó)上市的直接投資于中國(guó)A股的實(shí)物ETFD.2013年11月，嘉實(shí)國(guó)際聯(lián)合德意志資產(chǎn)及財(cái)富管理公司合作在盧森堡發(fā)行了投資于中國(guó)A股的ETF，成為歐洲的首只RQFII產(chǎn)品【答案】D3、房地產(chǎn)投資信托基金的特點(diǎn)不包括()。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D4、下列關(guān)于投資決策說(shuō)明書(shū)包含的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資回報(bào)率目標(biāo)B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D5、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是15%，銷售利潤(rùn)率為5%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是2，那么該公司的負(fù)債權(quán)益比為()A.0.33B.1.5C.0.5D.0.16【答案】C6、關(guān)于股票分析方法，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于基本面分析對(duì)象B.股價(jià)變化屬于基本面分析對(duì)象C.經(jīng)濟(jì)周期屬于基本面分析對(duì)象D.股票內(nèi)在價(jià)值屬于基本面分析對(duì)象【答案】B7、關(guān)于基金運(yùn)作過(guò)程中的費(fèi)用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是()A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B.基金的證券交易費(fèi)用C.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】A8、以下選項(xiàng)中不屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。A.浮動(dòng)利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.巨額贖回D.融資比例【答案】C9、票面金額為100元的3年期債券，票面利率5%,每年付息一次，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為90元，則該債券的到期收益率是（）A.5%B.5.06%C.8.9468%D.1.7235%【答案】C10、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.不利于市場(chǎng)信息的披露B.靈活性不如期貨合約C.流動(dòng)性比較差D.違約風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比較高【答案】B11、制定投資政策說(shuō)明書(shū)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。A.分析投資者的需求B.分析投資者的財(cái)務(wù)狀況C.分析投資者的投資限制D.分析投資者的偏好【答案】A12、以下關(guān)于方差和標(biāo)準(zhǔn)差的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.通過(guò)研究方差或標(biāo)準(zhǔn)差，可以預(yù)測(cè)隨機(jī)變量未來(lái)取值的離散程度B.一組數(shù)據(jù)的方差越大表明其離散程度越高C.樣本的方差值是標(biāo)準(zhǔn)差的平方D.方差可以用于衡量一組數(shù)據(jù)的離散程度【答案】A13、以下指標(biāo)不屬于股票基金風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)的是（）。A.持股集中度B.收益率C.標(biāo)準(zhǔn)差D.貝塔系數(shù)【答案】B14、（）采用券商結(jié)算摸式。A.QFII基金B(yǎng).證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C.基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.信托計(jì)劃【答案】D15、Brinson模型中，資產(chǎn)配置效應(yīng)是指把資金配置在特定的行業(yè)子行業(yè)或其他投資組合子集帶來(lái)的（）。A.整體收益B.相對(duì)收益C.超額收益D.絕對(duì)收益【答案】C16、（）理論是指投資者應(yīng)購(gòu)買并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票，也就是說(shuō)要購(gòu)買強(qiáng)勢(shì)股。A.相對(duì)強(qiáng)度B.道氏理論C.止損指令D.相對(duì)強(qiáng)弱【答案】A17、影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、下列關(guān)于股票拆分的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)對(duì)公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益產(chǎn)生影響B(tài).會(huì)使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低C.每股收益和每股市價(jià)下降D.股東的持股比例和權(quán)益總額及其各項(xiàng)權(quán)益余額都保持不變【答案】A19、關(guān)于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權(quán)和收益分配權(quán)，以下表述正確的是（）。A.普通股不可以選舉董事B.優(yōu)先股沒(méi)有到期期限，無(wú)需歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當(dāng)于永久年金的債券,但其股息一般比債券利息要低一些C.債券是最后一個(gè)被償還的，剩余資產(chǎn)在債券持有人中按比例分配D.優(yōu)先股是股東以不享有表決權(quán)為代價(jià)而換取的對(duì)公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先分配權(quán)【答案】D20、以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份額持有人【答案】C21、目前，我國(guó)貨幣基金的管理費(fèi)率為（）A.0.25％B.0.33％C.1.50％D.0.10％【答案】B22、以下選項(xiàng)中屬于權(quán)證的基本要素的是（）。Ⅰ.權(quán)證類別Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn)Ⅲ.存續(xù)時(shí)間Ⅳ.行權(quán)價(jià)格Ⅴ.行權(quán)比例A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C23、（）在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】D24、均值方差法，是由（）于1952年提出的風(fēng)險(xiǎn)度量模型。A.哈里馬可維茨B.威廉夏普C.尤金法瑪D.菲爾普斯【答案】A25、我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會(huì)員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A26、某基金總資產(chǎn)60億元，總負(fù)債10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為50億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()元。A.1.5B.1.75C.1.2D.1【答案】D27、評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，除了資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率之外,最常用的還有（）。A.存貨周轉(zhuǎn)率B.銷售利潤(rùn)率（ROS）C.流動(dòng)比率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】B28、（）反映的是單位銷售收入反映的股價(jià)水平。A.市凈率B.市盈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】D29、下關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所得稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.從基金分配中獲得的國(guó)債利息暫不征收所得稅B.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅D.買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅【答案】C30、收益率曲線以（）為橫坐標(biāo)，以（）縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)體系上顯現(xiàn)出來(lái)。A.收益率；期限B.收益率；現(xiàn)值C.期限；收益率D.期限；現(xiàn)值【答案】C31、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A.每月；每周B.每周；每周C.每周；每個(gè)工作日D.每日；每個(gè)小時(shí)【答案】C32、（）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。A.存托憑證B.可轉(zhuǎn)換債券C.權(quán)證D.可轉(zhuǎn)讓存單【答案】A33、小李購(gòu)買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.公司召開(kāi)股東大會(huì)時(shí)，享受表決權(quán)B.公司有盈利時(shí)，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時(shí)，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，享有財(cái)產(chǎn)分配權(quán)【答案】B34、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。A.債券的流動(dòng)性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.一般來(lái)說(shuō)，買賣差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高C.一般來(lái)說(shuō)，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低D.對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要【答案】A35、以下（）不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定。A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B.股票價(jià)格具有預(yù)測(cè)性C.歷史會(huì)重演D.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律【答案】B36、（）以來(lái)，機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)始把部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)投到風(fēng)險(xiǎn)投資基金、房地產(chǎn)、杠桿收購(gòu)（LBO）和石油及天然氣投資項(xiàng)目當(dāng)中A.20世紀(jì)70年代B.20世紀(jì)80年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】B37、假設(shè)投資者在2013年12月31日買入某基金，期初基金資產(chǎn)凈值為2億元；2014年4月15日資產(chǎn)凈值為9500萬(wàn)元；2014年12月31日基金資產(chǎn)凈值為1.2億元。期間無(wú)申購(gòu)贖回分紅等現(xiàn)金流。該投資者投資基金的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.-0.217B.-0.4C.-0.077D.0.05【答案】B38、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價(jià)值型基金C.成長(zhǎng)型基金D.大盤股基金【答案】B39、無(wú)論期限的長(zhǎng)短，央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債權(quán)債務(wù)。A.登記日當(dāng)天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A40、上證50指數(shù)期貨的合約乘數(shù)為每個(gè)指數(shù)點(diǎn)300元，某投資者賣出了10張上證50指數(shù)期貨合約，保證金比例為20%,當(dāng)上證50指數(shù)期貸合約的價(jià)格為2500點(diǎn)時(shí)，他所需要的保證金為（）A.15萬(wàn)元B.75萬(wàn)元C.150萬(wàn)元D.750萬(wàn)元【答案】C41、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性【答案】A42、關(guān)于看漲期權(quán)交易雙方的潛在盈虧，下列說(shuō)法正確的是（）。A.買方的潛在盈利是無(wú)限的，賣方的潛在盈利是有限的B.買方的潛在虧損是無(wú)限的，賣方的潛在虧損是有限的C.雙方的潛在盈利和虧損都是無(wú)限的D.雙方的潛在盈利和虧損都是有限的【答案】A43、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、按（）分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券、免稅債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計(jì)息與付息方式【答案】C45、以下選項(xiàng)關(guān)于委托指令種類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.市價(jià)指令B.定價(jià)指令C.限價(jià)指令D.止損指令【答案】B46、為防范債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)可以采取的措施有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D47、遠(yuǎn)期合約的交割方式通常采用（）。A.對(duì)沖平倉(cāng)B.實(shí)物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B48、假設(shè)某基金在2014年12月3日的單位凈值為1.3425元，2015年6月1日的單位凈值為1.7464元。期間該基金曾于2015年2月28日每份額派發(fā)紅利0.358元。該基金2015年2月27日（除息日前一天）的單位凈值為1.6473元，則該基金在這段