基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫自測整理大全

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫自測整理大全

單選題（共50題）1、（2017年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B2、關(guān)于混合基金，如下說法錯(cuò)誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B.偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績比較基準(zhǔn)C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高,有時(shí)債券的比例較高?！敬鸢浮緿3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財(cái)富增長”的表述【答案】B4、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，以下表述正確的是（）。A.為確保評價(jià)結(jié)果的正確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密B.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級：無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存【答案】D5、當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰【答案】D6、基金宣傳推介材料報(bào)送的形式主要是（）。A.書面B.光盤C.影像D.以上都是【答案】A7、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B8、以下屬于基金披露自律規(guī)則的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券交易所基金上市規(guī)則》C.《基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金信息披露指引》【答案】B9、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了誠實(shí)守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D10、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B11、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C12、董事會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A15、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆敬鸢浮緽16、以下選項(xiàng)中不屬于基金管理人的職責(zé)范疇的是（）。A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值B.辦理基金份額發(fā)售和登記事宜C.辦理基金備案手續(xù)D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶及證券賬戶開設(shè)手續(xù)【答案】D17、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B18、（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A19、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.準(zhǔn)入原則B.可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】A20、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】B21、（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評價(jià)【答案】C22、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價(jià)值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B23、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個(gè)工作日D.每日，每日【答案】C24、下列選項(xiàng)中，（）不是基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)考慮的因素。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績預(yù)測C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】B25、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動(dòng)B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)【答案】C26、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C27、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B28、修改公司章程、批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改屬于（）的職權(quán)范圍。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B29、金融資產(chǎn)一般分為()兩類。A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)【答案】B30、（2016年真題）下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D31、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C32、基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是【答案】A33、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是（）。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者需要先贖回已持有的基金份額B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+3日【答案】B34、基金客戶服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時(shí)效性D.一次性【答案】D35、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢公司【答案】A36、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B37、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B38、基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。A.包括認(rèn)購費(fèi)B.包括申購費(fèi)C.包括銷售服務(wù)費(fèi)D.包括管理費(fèi)【答案】D39、（2020年真題）私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B40、LOF在交易所的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬【答案】D41、關(guān)于證券投資基金認(rèn)購的計(jì)算，以下公式正確的是（）A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額x認(rèn)購費(fèi)率B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費(fèi)率）C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額D.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值【答案】C42、下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金【答案】D43、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A.3B.5C.10D.15【答案】B44、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A45、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.2B.3C.5D.7【答案】A46、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類【答案】B47、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B48、對于持有期