導(dǎo)師制結(jié)業(yè)開發(fā)二處

國家外匯管理局施行《境內(nèi)企業(yè)外匯集中運營管理規(guī)定。此辦法進一步放寬境內(nèi)企業(yè)集中運營外匯的限制允許境內(nèi)企業(yè)選擇一家外匯指定銀行作為受托銀行，辦理外幣池業(yè)務(wù)。本項目就是要在符合外管局要求的情況下，建立外匯現(xiàn)金管理系統(tǒng)，給公司和大型客戶提供的全方面的劃轉(zhuǎn)歸集等流動性管理服務(wù)，提升我行在外幣業(yè)務(wù)中的競爭力。外匯現(xiàn)金管理系統(tǒng)是給公司和大型客戶提供的全方面的劃轉(zhuǎn)、歸集平臺，通過該平臺本文通過介紹學(xué)員在新一代企業(yè)現(xiàn)金管理2.2期項目中的 緒 研究背 研究意 研究內(nèi) 結(jié) 外幣實時現(xiàn)金池簽約模塊的功能需 外幣現(xiàn)金池的基本概 賬戶相關(guān)定 現(xiàn)金管理相關(guān)定 賬戶金額相關(guān)定 范圍與局限 現(xiàn)金管理相關(guān)原 委貸模式相關(guān)原 基本設(shè)計概念和處理流 基本功能框 賬戶結(jié)構(gòu)和流程設(shè) 外幣現(xiàn)金池簽約模塊業(yè)務(wù)規(guī)則及欄位說 外幣現(xiàn)金池簽約功能總體設(shè) 系統(tǒng)模塊結(jié)構(gòu)與流 財務(wù)公司模式主賬 財務(wù)公司模式成員賬 公司模式主委賬 公司模式成委賬 公司模式非委托賬 數(shù)據(jù)庫設(shè) 外幣現(xiàn)金池簽約功能的實 開發(fā)環(huán)境和運行環(huán) 開發(fā)環(huán) 運行環(huán) 現(xiàn)金池合約簽約與...............................................................................................建立外幣實時現(xiàn)金池產(chǎn)品合約申 建立外幣實時現(xiàn)金池產(chǎn)品合約審 外幣現(xiàn)金池賬戶簽約與.......................................................................................總結(jié)與展 致 行的《境內(nèi)企業(yè)外匯集中運營管理規(guī)定。此辦法進一步放寬境內(nèi)企業(yè)集中外匯現(xiàn)金管理系統(tǒng)，并聯(lián)合相關(guān)部門成立了外匯現(xiàn)金管理項目推進小組。公司總部外匯集中運營試點工作主辦企業(yè)由和外匯管理部選定，并報國家外匯管理局。外匯管理部選定財務(wù)公司五礦財務(wù)公司中化財務(wù)公司施耐德、資選擇我行為其外匯集中運營試點合作行。2012年11月30日，國家外匯管理局正式下《地區(qū)公司總部外匯集中運營管理試點實2013年試點地區(qū)范圍繼續(xù)擴大，至2013年8月，試點地區(qū)又增加了、金集中運營管理試點操作方案》（京匯【】號，并結(jié)合、據(jù)了解，國家外匯管理局批準(zhǔn)了20-30家公司試點外幣池業(yè)務(wù)，此政策放開后預(yù)計將有超過300家中資和公司為提高外匯收益而選擇外幣池的受托銀行。因此，建立專業(yè)的外匯現(xiàn)金管理系統(tǒng)，為公司外匯現(xiàn)金管理系統(tǒng)是給公司和大型客戶提供的全方面的劃轉(zhuǎn)、該系統(tǒng)建立在CCBS（處理系統(tǒng)）的基礎(chǔ)上，與DC-Trade系統(tǒng)（國際結(jié)算戶端、等登錄方式。本項目就是要在符合外管局要求的情況下，建立外匯現(xiàn)金管理系統(tǒng)，給2.2期外幣實時現(xiàn)金池產(chǎn)品的簽約系統(tǒng)模塊設(shè)計；以及具體的聯(lián)機和DOS開發(fā)工作。最后，結(jié)合對聯(lián)機開發(fā)的學(xué)習(xí)成果及對流程的理解，提出對開發(fā)工作的 共分為五章第一章，緒論（即本章。介 的研究背景、研究意義、研究內(nèi)容以第二章，介紹外幣實時現(xiàn)金池簽約及的需求分析、設(shè)計框架。主要涉及析詳細(xì)介紹了外幣實時現(xiàn)金池財務(wù)公司和公司兩種模式下五種賬戶的簽約及功能。要功能具體為外幣現(xiàn)金池財務(wù)公司模式主賬戶成員賬戶及外幣現(xiàn)金池公司查詢與修改聯(lián)機和開發(fā)一組文檔整理工作錯誤碼變更與錯誤碼基線整理匯主辦企業(yè)：指取得公司總部，履行試點申請，業(yè)務(wù)備案，試點實施、數(shù)據(jù)報送、情況反饋等職責(zé)，并具有獨人資格的一家境內(nèi)成成員公司：指公司企業(yè)內(nèi)部相互直接或間接持股的、具有獨立法人資格的各家公司、。分為境內(nèi)成員公司和成員公司。國際外匯主賬戶：用于集中運營管理主辦企業(yè)成員公司的外匯及從其他機構(gòu)借入的外債，該賬戶與劃轉(zhuǎn)自由，除允許在額度內(nèi)與國內(nèi)外匯主賬戶外，不得與境內(nèi)（非居民賬國內(nèi)外匯主賬戶：國內(nèi)外匯主賬戶用于集中運營管理主辦企業(yè)境內(nèi)成員公司外匯，在限額內(nèi)與國際外匯主賬戶?？梢允嵌鄠€幣種賬（包括允許日（內(nèi)部借款及隔夜透（法透。用性能指標(biāo)值，如最大并發(fā)用戶數(shù)、聯(lián)機處理能力、數(shù)據(jù)庫記錄數(shù)企業(yè)外匯現(xiàn)金管理模式：以下簡稱公司模式Pool流動性管理：流動性管理指在現(xiàn)金池中流動的方式。包括：歸集、還款、轉(zhuǎn)賬十一項功能。其中借入委托、歸還委托僅在公財務(wù)公司申請借款，經(jīng)財務(wù)公司核準(zhǔn)后，將相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到成員公還款：財務(wù)公司模式下，成員公司使用現(xiàn)金池內(nèi)自有歸還向財轉(zhuǎn)賬：財務(wù)公司模式下，現(xiàn)金池內(nèi)賬戶間劃轉(zhuǎn)的過程定期歸集：按周期進行歸集。周期包括：周、月、日。系統(tǒng)提供靈活性的參數(shù)化設(shè)置可以完成周期及頻度的設(shè)置。當(dāng)選擇定期歸集模式時需要輸入歸集時間點按周歸集的輸入數(shù)字在1~7之間1~31按賬戶余額比例歸集：設(shè)置現(xiàn)金池中待歸集賬戶需要上收的比財務(wù)公司模式下管理模式：包括統(tǒng)收統(tǒng)支模式、分收統(tǒng)支模式、分司通過內(nèi)部結(jié)算賬戶收入或支出時，實時聯(lián)動財務(wù)公司結(jié)算賬分收統(tǒng)支模式：成員公司開立實體銀行賬戶，成員公司的銀行賬戶需要從財務(wù)公司主賬戶對外支付（簡稱分收統(tǒng)支。理產(chǎn)品中系統(tǒng)內(nèi)部自動劃轉(zhuǎn)。對于例外支付需通地可以實現(xiàn)。集中收付款：主辦企業(yè)通過國內(nèi)外匯主賬戶集中境內(nèi)成員公司軋差凈額結(jié)算：主辦企業(yè)通過國內(nèi)外匯主賬戶集中核算其境內(nèi)成員公司貨物貿(mào)易項下外匯應(yīng)收應(yīng)付，合并一定時期內(nèi)外匯收付為單筆外匯的操作方式CCBS系統(tǒng)中的實時賬戶余額，內(nèi)部存款余額：成員公司向主辦公司發(fā)生委托的余額或向財務(wù)公司自有：成員公司賬戶余額與內(nèi)部存款余額之和財務(wù)公司現(xiàn)金池可用＝所有簽約賬戶余額–所有簽約賬戶凍結(jié)金額+歸金余額：依據(jù)隸屬關(guān)系所轄下級賬戶歸集到本賬戶的余額主辦公司/成員公司經(jīng)常賬戶/資本賬戶可用:賬戶余額-賬戶凍結(jié)金額＋內(nèi)部存款余額可用法人賬戶透支額度：法人賬戶透支額度-支使用上級賬戶的時，透支余額反映在“向上級借款”字段。下級存放指依據(jù)隸屬關(guān)系所轄下級賬戶歸集到本賬戶的余額該余額大于等于零。若發(fā)生下級賬戶透支使用本級賬戶的時，透支余額本級存款余額適用于各層級賬戶用于記載賬戶歸集以外的收內(nèi)部存款積數(shù)/利率/息內(nèi)部存款積數(shù)是指被歸集賬戶被歸金的累計積數(shù)；內(nèi)部存款利息是指針對總分架構(gòu)客戶，結(jié)息時通過銀行計算的應(yīng)由匯集賬戶付給下一級分賬戶的利息。內(nèi)部存款利息＝累計積內(nèi)部借款積數(shù)/利率/息內(nèi)部借款利率是指下級賬戶透支借用匯集戶戶支付給匯集戶的利息即分賬戶使用借款額度時應(yīng)付的內(nèi)部凍結(jié)余額：目前系統(tǒng)支持多級架構(gòu)的成員單位的部分凍結(jié)境內(nèi)歸集部分分為模式和財務(wù)公司模式兩大類。其中財務(wù)公司模式又分為分收分支、分收統(tǒng)支及混合模式；公司模式分為分收分支及主辦企業(yè)通過國際外匯主賬戶辦理的短期外債和對外放款不受額度國內(nèi)外匯主賬戶及國際外匯主賬戶可以是多個幣種賬戶，允許國內(nèi)外匯不得結(jié)匯（在柜臺由前臺柜員業(yè)務(wù)人員來控制法透不得結(jié)匯法透可以原幣支付，沒有性質(zhì)限制成員公司委托賬戶可以透支支出任何性質(zhì)，專有性質(zhì)成員公司經(jīng)常項目賬戶對外支付金額不足時，則使用成員委托賬戶進行支付。日終填平委貸透支額時，先使用該成員公司其他性質(zhì)賬戶上存。當(dāng)本子公司全部用完，成員委托賬戶形成向上級公司模式下，僅國內(nèi)主賬戶、成員委托賬戶可為負(fù)外幣現(xiàn)金管務(wù)公司模式的業(yè)務(wù)功能框架和服務(wù)提供圖如下產(chǎn)品主要的管理負(fù)責(zé)帳戶的法透額度和內(nèi)部透支額度的建立和價格管理模塊針對內(nèi)部供DC-服息 基業(yè)進 本節(jié)以財務(wù)公司模式主賬戶為例介紹外幣實時現(xiàn)金務(wù)公司模式與公司模式的五種賬戶在P8界面的簽約新增、修改、查詢、解約、撤銷預(yù)簽約/業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則員工對公客戶通過普通網(wǎng)點進行外幣現(xiàn)金池財務(wù)公司模式主賬戶柜員登錄P2，選擇客戶服務(wù)-綜合-外幣現(xiàn)金務(wù)公司主賬請，復(fù)核人員，簽約成功輸入需簽約的主賬戶賬輸入需簽約的欄位要求：簽約時項。新增時輸入主賬戶簽約賬選擇客戶模欄位要求：下拉菜單選擇一般模式，1-模式1成員公司的經(jīng)常賬戶和資本金賬戶簽入現(xiàn)金池模式下，可將經(jīng)常、資本金、外債、對8類性質(zhì)賬戶簽入現(xiàn)2集中結(jié)售匯等產(chǎn)品權(quán)限；CCBS選擇支付模欄位要求：下拉菜單選擇（1-23統(tǒng)收統(tǒng)支；4-混合收支。當(dāng)客戶模式為“一般模式”時，可選項為：分收分支；分收統(tǒng)支；統(tǒng)收統(tǒng)支；當(dāng)客戶模式為“模式”時，可選項為：混合收支（默認(rèn)。選擇是否允許法透實現(xiàn)下級賬戶的選擇是否允許法透實現(xiàn)下級賬戶的內(nèi)部借款欄位要求：下拉菜單選擇允許2-選擇是否集選擇是否集中欄位要求：下拉菜單選擇（1-團賬戶的簽約可在主賬戶執(zhí)行；分散簽約指賬戶的簽約必須在其行執(zhí)行。該欄位不能修改，項。點選簽約生點選簽約生效欄位要求：項，輸入的選擇主賬戶歸集記賬憑選擇主賬戶歸欄位要求：下拉菜單選擇（0-1-借貸分別匯總出憑證。項。證選擇對賬清選擇對賬欄位要求：下拉菜單選擇單批報表打批報表打印頻用途：確定次日對賬批選擇主賬戶對賬清單模選擇主賬戶對欄位要求：下拉菜單選擇（1-不出2-明細(xì)逐筆3-每日按子批報表打印頻率”為1-不出，則本欄位，否則為必輸項。顯示主賬戶明用途：確定主賬戶對賬選擇是否關(guān)注下級單位歸金動選擇是否關(guān)注下級單位歸集欄位要求：下拉菜單選擇1-是歸金變動選擇成員賬戶余額呈現(xiàn)選擇成員賬戶欄位要求：下拉菜單選擇（1-2-應(yīng)計余額（賬戶余一級分行、二級分行、、網(wǎng)點的國際業(yè)務(wù)部操作員均開通現(xiàn)金管理角色權(quán)限建立合約、合約的審核流程，僅限于在本機構(gòu)內(nèi)完成，無需跨機構(gòu)審核本節(jié)主要介紹外幣實時現(xiàn)金池合約部分的簽約及財務(wù)公司、公司模式下五種賬戶的簽約功能（包括預(yù)簽約、修改、查詢、解約、撤銷預(yù)簽約/件做具體的合約簽約與操作，賬戶簽約部分則直接在現(xiàn)金管理組件完成。綜合簽約產(chǎn)品合約客戶識別待辦結(jié)果產(chǎn)品簽約產(chǎn)品合約綜合簽約產(chǎn)品合約客戶識別待辦結(jié)果產(chǎn)品簽約產(chǎn)品合約待辦列表外呼現(xiàn)金管理組件進行現(xiàn)金池產(chǎn)品合約審核選擇產(chǎn)品類別/錄入簽約信息提交申請修改合約外呼現(xiàn)金管理組件進行現(xiàn)金池產(chǎn)品合約申請外呼現(xiàn)金管理組件進行現(xiàn)金池產(chǎn)品合約修改外呼現(xiàn)金管理組件進行現(xiàn)金池產(chǎn)品系統(tǒng)模塊結(jié)構(gòu)與流否是校驗通 完成總 否查詢總 是否筆預(yù)解約”的擊撤銷解約”是否筆預(yù)簽約”的擊撤銷簽約”是否 以EXCEL 點擊新增簽通過選擇客 點擊新增簽點擊新增簽否是通過選擇合否是否是否是否通過選擇客 點 存并主賬戶否否是完成總 否查詢總 是否是否是否 點擊 存并主委賬3.1.4公司模式成委賬否是3.1.5公司模式非委托賬合約公共信息相關(guān)數(shù)據(jù)表中了、合約信息的公共部分，包括現(xiàn)金客公共信息表等產(chǎn)品合約個性化相關(guān)數(shù)據(jù)表中了每種現(xiàn)金管理產(chǎn)品特有的屬D 簽約編號解約編號 統(tǒng)一歸集方式標(biāo)志統(tǒng)一歸集周期標(biāo)志如圖所示，外幣現(xiàn)金務(wù)公司模式主賬戶與公司模式主委賬戶都存在分?，F(xiàn)金池合約類型代碼的取值如下：04-外匯現(xiàn)金管務(wù)公司模式，05-外匯現(xiàn)金管理公司模式；現(xiàn)金池內(nèi)部賬戶角色代碼取值如下：1-主辦公司，2-成053。下面介紹外幣現(xiàn)金池子賬戶信息表與現(xiàn)金池合約內(nèi)部計價信息表和現(xiàn)金池1-內(nèi)部存款，2-內(nèi)部透支。同理，子賬戶簽約字段-區(qū)分大小額標(biāo)準(zhǔn)金額也對應(yīng)到 #現(xiàn)金池賬戶序號#多實體標(biāo)識簽約編號解約編號 發(fā) 類 發(fā) 編##DAC#

(FK)#現(xiàn)金池賬戶序號存款金額分層序號# 發(fā) 類 發(fā) 編##