金融市場基礎(chǔ)知識試題與答案（500題）

金融市場基礎(chǔ)知識試題與答案（500題）

題目：組合選擇題下列選項中，能夠影響流動性強弱的是（。）I.金融機

構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成n.客戶的財務(wù)狀況和信用ni.二級市場的發(fā)育程度w.

已建立的融資渠道

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析工流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)

成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

題目：單選題銀行承兌匯票是（工具）。

A、信用衍生

B、資本市場

C、利率衍生

D、貨幣市場

【正確答案】：D

【答案解析】：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

題目：組合選擇題下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的說法中，正確的是（）。I.風(fēng)險

與暴露如影隨形，緊密結(jié)合II.暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)IIL

風(fēng)險是一種可能性IV.沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.HI.W

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險，也

就無所謂金融風(fēng)險了。同時一，暴露與風(fēng)險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)

險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險是一種可能性。風(fēng)險暴露的程度可以用暴

露和風(fēng)險同時加以刻畫。

題目：單選題在西方國家，以有價證券投資收益為其重要收入來源的證券

公司、投資公司、保險公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財團(tuán)等，一般稱

為（）。

A、金融機構(gòu)

B、個人投資者

C、機構(gòu)投資者

D、其他金融機構(gòu)

【正確答案】：C

【答案解析工C在西方國家，以有價證券投資收益為其重要收入來源的證券公

司、投資公司、保險公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財團(tuán)等，一般稱為

機構(gòu)投資者。

題目：單項選擇題委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和（）有效。

A、結(jié)算日

B、委托日

C、約定日

D、成交日

【正確答案】：C

【答案解析］委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和約定日有效。

題目：組合選擇題從基礎(chǔ)工具分類角度金融衍生工具可以分為（）I.信用

衍生工具H.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具HI.貨幣衍生工具W.利率衍生工具

A、I.II

B、II.III.IV

C、I.II.III.IV

D、I.III.IV

【正確答案】：C

【答案解加】：從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍

生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

題目：組合選擇題基金與股票的區(qū)別在于（）。I.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同H.

籌集資金的投向不同m.收益風(fēng)險水平不同W.投資數(shù)量不同

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：A

【答案解析】：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。

（2）籌集資金的投向不同。（3）收益風(fēng)險水平不同。

題目：單選題債券的發(fā)行方式主要包括（。）I.定向發(fā)行H.平價發(fā)行

III.承購包銷IV.招標(biāo)發(fā)行

A、I.II.III.IV.

B、I.II.IV.

C、I.III.IV.

D、I.II.III.

【正確答案】：C

【答案解析】：債券的發(fā)行方式主要包括三種：定向發(fā)行、承購包銷和招標(biāo)發(fā)

行。

題目：單選題風(fēng)險是指（。）

A、損失的大小

B、損失的分布

C、未來結(jié)果的不確定性

D、收益的分布

【正確答案】：C

【答案解析］略

題目：單項選擇題（是指）股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)

投資者發(fā)行的股票。

A、國家股

B、外資股

C、社會公眾股

D、法人股

【正確答案】：B

【答案解加】：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者

發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可

以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。

題目：單選題中國保監(jiān)會的職能不包括（）。

A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程

序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為B、審查、認(rèn)定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格，

制定保險從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)C、審批保險公司及其分支機構(gòu)、保險集團(tuán)公

司、保險控股公司的設(shè)立D、根據(jù)法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關(guān)

規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進(jìn)行監(jiān)管

【正確答案】：A

【答案解南】：A中國保監(jiān)會的職能包括：（1）擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制

定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。（2）

審批保險公司及其分支機構(gòu)、保險集團(tuán)公司、保險控股公司的設(shè)立；會同有關(guān)

部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險機構(gòu)代表處的設(shè)立；審批保

險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司等保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)

立；審批境內(nèi)保險機構(gòu)和非保險機構(gòu)在境外設(shè)立保險機構(gòu)；審批保險機構(gòu)的合

并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產(chǎn)、

清算。（3）審查、認(rèn)定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格；制定保險從業(yè)

人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。（4）審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種，依法實行強制

保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險

種的保險條款和保險費率實施備案管理。（5）依法監(jiān)管保險公司的償付能力和

市場行為；負(fù)責(zé)保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金；根據(jù)法律和國家對保

險資金的運用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進(jìn)行監(jiān)管。

（6）對政策性保險和強制保險進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；對專屬自保、相互保險等組織形

式和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。

（7）依法對保險機構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非

保險機構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。（8）依法對境內(nèi)保險及非

保險機構(gòu)在境外設(shè)立的保險機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。選項A屬于中國銀監(jiān)會的只能。

題目：組合選擇題下列關(guān)于全國性社會保障基金的說法中，正確的是（。）

I.全國性社會保障基金主要投向國債市場

II.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金HI.在大多數(shù)國家，

社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣餓V.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最

后一道防線

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

［正確答案］:B

【答案解病】：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：（1）國家以社會保障稅

等形式征收的全國性社會保障基金。（2）由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公

司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的

社保基金管理方式亦完全不同。全國性的社會保障基金屬于國家控制的財政收

入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金

的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向

國債市場。

題目：組合選擇題設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。I.注冊資本

不低于5000萬元人民幣；且必須為實繳貨幣資本II.主要股東最近5年沒有違

法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣in.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人

數(shù)W.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

A、I.II

B、I.III

c、in.iv

D、II.Ill

【正確答案】：c

【答案解析工設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，并

具備下列條件：（1）有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和

《中華人民共和國公司法》規(guī)定的宣程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，

且必須為實繳貨幣資本（3）主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信

托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近

3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。（4）取得基金從業(yè)資格的

人員達(dá)到法定人數(shù)。（5）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管

理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（6）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。

（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的

其他條令。

題目：單選題下列屬于2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點的有（）。

I.發(fā)行規(guī)模大幅增長II.機構(gòu)投資者范圍增加HI.二級市場交易活躍W.發(fā)

起主體減少

A、I.II.

B、III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：A

【答案解析］2006年以來，我同資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點：①發(fā)行規(guī)模

大幅增長、種類增多，發(fā)起主體增加；②機構(gòu)投資者范嗣增加；③二級市場交

易尚不活躍。

題目：單項選擇題上海證券交易所A股傭金的收取起點為（）。

A、5元

B、5美元

C、5港元

D、1元

【正確答案】：A

【答案解析】：A股傭金的收取起點為5元。

題目：單選題證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點應(yīng)具備的條件不包括（）。

A、經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年

B、公司治理健全

C、客戶資產(chǎn)安全、完整

D、公司財務(wù)狀況良好

【正確答案】：A

【答案解析】：A根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》，證券公司申請融

資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年；②公司治理

健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；③

公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處

罰和刑事處罰；④財務(wù)狀況良好；⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金

第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；⑥已建立完善的客戶投訴處理機

制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。

題目：單選題關(guān)于證券交易的原則，下列說法錯誤的是（）。

A、價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報

B、價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報

C、買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

D、先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定

【正確答案】：B

【答案解析工B價格優(yōu)先原則：價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申

報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。時間優(yōu)先原則：同價位

申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先

于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

題目：單選題控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股

東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量（）的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀

行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

A、20%

B、30%

C、50%

D、70%

【正確答案】：D

【答案解Q］：D控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東

認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同

期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

題目：組合選擇題下列屬于國際資本流動的有（）。I.國際援助II.引進(jìn)外

資ni.發(fā)行國債w.外匯買賣

A、I.II.III

B、I.II.IV

c、n.m.iv

D、i.n.III.IV

【正確答案】：B

【答案解析】：國際資本流動，簡言之，是指資本在國際間轉(zhuǎn)移，或者說，資本

在不同國家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸

出、輸入、投資、債務(wù)的增加、債權(quán)的取得、利息收支、買方信貸、賣方信

貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等。

題目：單項選擇題金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，

這體現(xiàn)的金融市場的功能是（）。

A、調(diào)節(jié)功能

B、配置功能

C、聚斂功能

D、反映功能

【正確答案】：D

【答案解析】：金融市場歷來被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公

認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。這實際上就是金融市場反映功能的寫照。

題目：單選題金融市場從財務(wù)管理的角度可以劃分為（）。

A、貨幣市場、資本市場和外匯市場

B、現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場

C、股票市場、債券市場和保險市場

D、債務(wù)證券市場、權(quán)益證券市場和衍生證券市場

【正確答案】：D

【答案解加】：D從財務(wù)管理的角度，金融市場可以劃分為債務(wù)證券市場、權(quán)益

證券市場和衍生證券市場。

題目：單項選擇題下列不屬于貨幣市場的是（）。

A、同業(yè)拆借市場

B、票據(jù)市場

C、回購市場

D、債券市場

【正確答案】：D

【答案解析】：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市

場基金等，D項屬于資本市場。

題目：組合選擇題下列屬于投資者在委托買賣證券時、需支付的費用和稅

收是（）。I.傭金H.過戶費HL印花稅

IV.托管費

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：A

【答案解析］投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過

戶費、印花稅等。

題目：單項選擇題在債券回購的交易中，買斷式回購與質(zhì)押式回購相比

()o

A、買斷式回購中，債券的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移；質(zhì)押式回購中，債券的的所有權(quán)轉(zhuǎn)移

B、買斷式回購中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移；質(zhì)押式回購中，債券的的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移

C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購方D、在初始交易中，買斷式回

購將債券“賣”給正回購方，質(zhì)押式回購將債券“賣”給逆回購方

【正確答案】：B

【答案解析工在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購

方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方；而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不

轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)。

題目：單選題全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務(wù)額度不得超過核心資本的

()o

A、25%

B、20%

C、30%

D、35%

【正確答案】：A

【答案解析】：全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務(wù)額度不得超過核心資本的

25%,其他商業(yè)銀行不得超過核心資本的30%0

題目：單選題下列不符合期貨交易制度的是(。)

A、交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

B、交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

C、會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的.應(yīng)當(dāng)強行平倉

D、會員持有的某一合約投機頭寸存在限額

【正確答案】：B

【答案解於］：交易所實行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價

格結(jié)算所有合約的盈虧

題目：單選題利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全

過程的債券是（）。

A、憑證式債券

B、有擔(dān)保債券

C、記賬式債券

D、實物債券

【正確答案】：C

【答案解上斤］：C按形態(tài)的不同，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式

債券。記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債

券發(fā)行、交易及兌付的全過程。

題目：組合選擇題憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有

oI.投資者身份n.購買日期m.期限

w.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、I.III.IV

【正確答案】：A

【答案解痛］：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國

債承銷團(tuán)資格的機構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用隨買隨賣，利率按實際持有天

數(shù)分檔計付的交易方式.因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購

買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

題目：單選題債券利率的形式有（。）I.單利H.復(fù)利III.市場利率

IV.貼現(xiàn)利率

A、I.II.III.

B、I.II.IV.

C、I.III.IV.

D、II.m.IV.

【正確答案】：B

【答案解析】：在實際經(jīng)濟(jì)生活中，債券利率有多種形式，如單利、復(fù)利和貼現(xiàn)

利率等。

題目：組合選擇題我國證券公司監(jiān)管制度主要包括（）。I.業(yè)務(wù)許可制度

ii.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度ni.合規(guī)管理制度w.客戶交易結(jié)算資金

第三方存管制度

A、I.II.III

B、I.II.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括：（1）以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的

市場準(zhǔn)入制度。（2）以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度。（3）合規(guī)管理制度。

（4）客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。（5）信息報送與披露制度等。

題目：單選題風(fēng)險報告應(yīng)具備的要求有（）。I.輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

H.應(yīng)具有實效性HI.對不同的部門提供不同的報告W.應(yīng)具有普遍性

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：A

【答案解析】：風(fēng)險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求：（1）輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有

效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。（2）應(yīng)具有實效

性，風(fēng)險信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。（3）對不同的部門提供不同的報

告。

題目：組合選擇題交易商在固定收益平臺進(jìn)行固定收益證券交易，下列說

法正確的是（。）I.一級交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申

報賣出固定收益證券H.當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出HI.交

易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額W.交易商

當(dāng)日買入的固定收益證券當(dāng)日可以賣出

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【正確答案】：B

【答案解加工當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。

題目：單選題融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)

定的同期（。）

A、金融機構(gòu)存款基本利率

B、金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

C、法定存款準(zhǔn)備金利率

D、超額存款準(zhǔn)備金利率

【正確答案】：B

【答案解析】：融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的

同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證

券的天數(shù)計算。故選項B正確。

題目：單項選擇題按照現(xiàn)行規(guī)定，所有合格境外機構(gòu)投資者持有單個上市

公司掛牌交易A股數(shù)量，合計不得超過該上市公司總股本的

（）。

A、15%

B、20%

C、10%

D、5%

【正確答案】：B

【答案解析］所有合格境外機構(gòu)投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數(shù)量，

合計不得超過該上市公司總股本的20%o

題目：組合選擇題有關(guān)基金的估值原則，表述正確的是（）。I.對存在活

躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值H.對不存在

活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場交易價格驗證

具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值HI.有充足理由表明按以上估值原則仍不能

客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行

進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值IV.對存在活躍市場的投資品

種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值

技術(shù)確定公允價值

A、n.iniv

B、I.n.IV

c、I.III.IV

D、I.II.Ill

【正確答案】：D

【答案解析】：本題考查估值原則的內(nèi)容。

題目：單選題直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。

A、風(fēng)險不同

B、債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的形成方式不同

C、融資方式不同

D、金融機構(gòu)所起的作用不同

【正確答案】：B

【答案漏Q：直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者與

資金的供給者是否直接形

成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

題目：組合選擇題在我國，基金份額持有人大會可以對（）等重大事項審

議決定。I.更換基金管理人H.出具業(yè)績報告HI.更換基金托管人IV.基金擴募

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：C

【答案漏加】：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)

通過召開基金份額持有人

大會審議決定：（1）提前終止基金合同。（2）基金擴募或者延長基金合同期限。

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式。（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）

更換基金管理人、基金托管人。（6）基金合同約定，的其他事項。

題目：單選題適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，屬于風(fēng)險管理方法中的

（）o

A、風(fēng)險分散

B、風(fēng)險對沖

C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D、風(fēng)險規(guī)避

【正確答案】：C

【答案解析】：C風(fēng)險管理的常用工具包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)

險規(guī)避和風(fēng)險補償。五種風(fēng)險管理方法的特點：（1）風(fēng)險分散。多樣化投資；

只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。（2）風(fēng)險對沖。同時進(jìn)行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量

相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易；可對沖系統(tǒng)性風(fēng)險。（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移。減少風(fēng)險暴

露；事前控制；適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險。（4）風(fēng)險規(guī)避。變更計劃以

降低損失概率及程度；事先控制，事后補救。（5）風(fēng)險補償。事前性、重大

性、主動性、外部資源性；提高風(fēng)險回報以獲得價格補償。

題目：單選題深證成分股指數(shù)（）。

A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股B.從深圳交易所所有上

市公司中選取40家作為成分股C.以成分股的發(fā)行量為權(quán)數(shù)D.以成分股成交

量為權(quán)數(shù)

【正確答案】：B

【答案解析】：深證成分股指數(shù)通過從深圳交易所所有上市公司中選取40家作

為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

題目：單選題（）是中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)。

A、會員大會

B、理事會

C、監(jiān)事會

D、常務(wù)理事會

【正確答案】：A

【答案解析】：A略。

題目：單選題在證券委托形式中，客戶將委托要求通過電話報給證券經(jīng)紀(jì)

商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報屬于（）。

A、傳真委托

B、電話自動委托

C、自助終端委托

D、人工電話委托

【正確答案】：D

【答案解析】：D人工電話委托，是指客戶將委托要求通過電話報給證券經(jīng)紀(jì)

商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報。

題目：組合選擇題下列關(guān)于政府機構(gòu)的說法中，正確的是（。）I.參與證

券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控II.我國國有資產(chǎn)管理

部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源HI.中央銀行通過買賣政府債券

或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控W.可成立專門機構(gòu)參與證券市

場交易，有利于減少理性的市場震蕩

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：A

【答案解析】：出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機構(gòu)參與證

券市場交易，減少非理性的市場震蕩。

題目：單選題關(guān)于公司型基金的說法，下列說法正確的有（。）I.公司型

基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立n.公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金

in.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似IV.公司型基金的持有人憑

借持有的股份依法享有投資收益

A、I.II.

B、I.II.III.

c、in.iv.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：D

【答案解析工公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立.在法律上具有獨立法人地

位的股份投資公司，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金.投資者購買基金

公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東.憑其持有的股份依

法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似。南股東選舉

董事會.由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)

務(wù)。

題目：單選題基金份額持有人的權(quán)利包括（）I.分享基金財產(chǎn)收益

口.依法轉(zhuǎn)讓持有的基金份額in.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

w.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

A、I.II.

B、I.III.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享

基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持

有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有人大

會審議事項行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對基金管理

人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基

金合同約定的其他權(quán)利。

題目：單選題1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于（。）

A、倫敦證券交易所

B、深圳證券交易所

C、紐約證券交易所

D、芝加哥期貨交易所

【正確答案】：D

【答案解析】：1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所，雖然比

外匯期貨晚了3年，但其發(fā)展速度與應(yīng)用范圍都遠(yuǎn)較外匯期貨來得迅速和廣

泛。

題目：單選題下列可以成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人

的情形的是（。）

A、凈資產(chǎn)低于實收資本的50%

B、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

C、因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年

D、負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

【正確答案】：C

【答案解析】：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條的規(guī)定，有下列情形之

一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：

①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的

50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；④國務(wù)院證券監(jiān)

督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

題目：組合選擇題上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。I.營利能力

ii.成長性m.負(fù)債比率IV.新興行業(yè)的代表性

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案］:B

【答案解加】：上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長

性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股

票的市場表現(xiàn)。

題目：組合選擇題指數(shù)基金的優(yōu)勢是（）I.可以作為避險套利的工具H.

管理費較低，尤其交易費用較低HI.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險

W.在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為

股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回

報

A、I.II.III.IV

B、I.II.

C、II.III.IV

D.III.W

【正確答案】：A

【答案解析】：此題考察對指數(shù)基金的理解.

題目：單選題優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。

A、表決權(quán)

B、股份轉(zhuǎn)讓權(quán)

C、認(rèn)購新股權(quán)

D、配股權(quán)

【正確答案】：A

【答案解析】：A優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通

股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權(quán)，而優(yōu)先

股票股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。只有在特

殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，他們才能行使表決權(quán)。

題目：組合選擇題下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有

（）oI.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)II.逐日盯市制度能及時調(diào)整保證金

賬戶，控制市場風(fēng)險m.結(jié)算所不以獨立的公司形式組建w.結(jié)算所實行無負(fù)債

的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：B

【答案解析工結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故III項

說法錯誤。

題目：單選題在股權(quán)登記日前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，

這被稱為（）。

A、除權(quán)股

B、含權(quán)股

C、無權(quán)股

D、分權(quán)股

【正確答案】：B

【答案解析工B股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日

期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購普通股票的，

該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者被稱為“附權(quán)股”或“含權(quán)股”，后者被稱為

“除權(quán)股”。

題目：單選題憑證式國債和儲蓄國債的不同點有（。）I.債權(quán)記錄方式不

同H.是否上市流通HI.申請購買手續(xù)不同IV.發(fā)行對象不同

A、I.II.III.

B、I.III.IV.

C、I.II.III.IV.

D、II.m.IV.

【正確答案】：B

【答案漏Q：憑證式國債和儲蓄國債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能

上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息

稅。不同之處在于：申請購買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同；付息方式不同；

到期兌付方式不同；發(fā)行對象不同；承辦機構(gòu)不同。

題目：單選題下列各項中，屬于證券交易委托指令的基本要素是（）。I.

證券賬號II.買賣數(shù)量III.委托場所W.買賣方向

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.W

D、II.Ill

【正確答案】：C

【答案解析】：委托指令的內(nèi)容包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)

量、價格、時間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等.

題目：單項選擇題在我國銀行間債券市場，債券交易采用詢價交易方式，

包括自主報價、格式化詢價和（）等交易步驟。

A、審核認(rèn)定

B、確認(rèn)成交

C、市場定價

D、清算交收

【正確答案】：B

【答案解析】：債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和確認(rèn)

成交3個交易步驟。

題目：單項選擇題某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外

的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。

A、1元

B、1億元

C、2元

D、2億元

【正確答案】：A

【答案解能】：基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額=（60-

20）/40=1（元）。

題目：組合選擇題按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。I.

保證最高收益型產(chǎn)品H.非收益保證型產(chǎn)品in.保證適中收益型產(chǎn)品W.收益保證

型產(chǎn)品

A、I.III

B、n.iv

C、I.W

D、II.Ill

【正確答案】：B

【答案解析］按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品

和非收益保證性產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最

低收益型產(chǎn)品

題目：單選題2001年3月30日，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，原

上海證券交易所所屬的證券登記結(jié)算公司重組為

（）。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海分公司

C、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海支部

D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海分局

【正確答案】：B

【答案解析】：B2001年3月30日，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，原上

海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結(jié)算公司重組為中國證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司的上海分公司和深圳分公司，這標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一

的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。故此題選Bo

題目：單項選擇題下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）。

A、貼現(xiàn)債券

B、附息債券

C、息票累積債券

D、浮動利率債券

【正確答案】：D

【答案解析】：浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利

率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會發(fā)生變化。

題目：單項選擇題競價結(jié)果可能出現(xiàn)（。I）.全部成交H.部分成交

III.不成交IV.協(xié)議成交

A、I.II.III.

B、I.II.IV.

C、II.III.IV.

D、I.H.m.iv.

【正確答案】：A

【答案/?】：競價的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

題目：單選題根據(jù)我國現(xiàn)行的證券交易原則，證券交易所在日常交易中采

用連續(xù)競價方式，下列表述中，哪一項是成交價格的確定原則（）。

A、賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

B、買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價格成交

C、次高買入申報與最低賣出申報價格相同，不成交

D、最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格成交

【正確答案】：D

【答案解析】：賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示

的最高買入申報價格為成交價；買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價

格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

題目：單選題債券的（）是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)

營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

A、流動性

B、償還性

C、收益性

D、安全性

【正確答案】：D

【答案解加］D債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)

營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

題目：單項選擇題狹義的有價證券指的是（。）

A、商品證券

B、貨幣證券

C、金融證券

D、資本證券

【正確答案】：D

【答案解析】：有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證

券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

題目：單項選擇題設(shè)A公司權(quán)證的某日收盤價是5元，A司股票收盤價是

20元，行權(quán)比例為1,次日A公司股票最多可以上漲10%,權(quán)證次日最高漲幅為

（）o

A、0.2

B、0.4

C、0.1

D、0.5

【正確答案】：D

【答案解析】：權(quán)證漲幅價格=權(quán)證前一日收盤價格+（標(biāo)的證券當(dāng)日漲幅價格-

標(biāo)的證券前一日收盤價格）125%行權(quán)比例。次日A公司股票最多可以上漲10%,

即2010%=2元，則權(quán)證次日最多可以上漲：2125%1=2元。則.次5日最高漲幅

為：2.55=50%。

題目：組合選擇題關(guān)于上交所B股分紅派息，下列說法正確的是（）。I.B

股現(xiàn)金紅利派放的最后交易日為公告刊登日后的第三日

II.B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第三日III.B股送股，申請

材料送交日為公告刊登日5日前W.B股送股，向證券交易所提交公告申請日為

送股公告刊登日1日前

A、I.II.III.IV

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【正確答案】：B

【答案解析】：B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第六日。

題目：單項選擇題金融衍生工具的價格取決于（）價格的變動。

A、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B、股票市場

C、外匯市場

D、債券市場

【正確答案】：A

【答案解析】：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一

個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格

（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品。

題目：單選題股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。I.

資產(chǎn)收益權(quán)II.對公司財產(chǎn)的直接支配處理權(quán)HI.重大決策權(quán)IV.選擇管理者權(quán)

A、I.II.III

B、I.II.III.IV

C、I.III.IV

D、II.III.IV

［正確答案］:c

【答案解加】：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管

理者權(quán)等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)

不能直接支配處理。

題目：單選題下列關(guān)于機構(gòu)投資者的說法錯誤的是()。

A、在中國，機構(gòu)投資者目前主要是指具有證券自營業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，

符合國家有關(guān)政策法規(guī)的投資管理基金等B、從理論上講，機構(gòu)投資者的投資行

為相對理性化，投資規(guī)模相對較大，投資周期相對較長，從而有利于證券市場

的健康穩(wěn)定發(fā)展

C、機構(gòu)投資者能夠提供市場風(fēng)險

D、機構(gòu)投資者是風(fēng)險管理者

【正確答案】：C

【答案解析】：C機構(gòu)投資者具有穩(wěn)定市場的功能。

題目：單選題下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則，說法錯誤的是()。

A、一個法人可以開立多個同一類別的證券賬戶

B、一個自然人可以開立不同類別的證券賬戶C、投資者在我國證券市場上進(jìn)行

證券交易時采用實名制

D、需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)可按規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公

司申請開立多個證券賬戶

【正確答案】：A

【答案解析】：A《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同

類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然

人、法人只能開立一個。需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)可按規(guī)定向中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請開立多個證券賬戶。目前，投資者在我國證券市

場上進(jìn)行證券交易時采用實名制。

題目：單選題2004年10月14H,南方基金管理公司募集設(shè)立了南方積極

配置證券投資基金(L0F),在()上市交易。

A、證監(jiān)會

B、中國金融期貨交易所

C、深圳證券交易所

D、上海證券交易所

【正確答案】：C

【答案解析】：C2004年10月14日，南方基金管理公司募集設(shè)立了南方積極配

置證券投資基金(L0F),并于2004年12月20日在深圳證券交易所上市交易。

題目：單選題全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支

付()，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。I.退休金H.救災(zāi)款HI.失業(yè)救濟(jì)IV.市

政建設(shè)

AII.、WBi.、incni.、WDI.、n

【正確答案】：B

【答案解於】：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失

業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要

求非常高。

題目：組合選擇題期貨市場的功能包括（）。I.價格發(fā)現(xiàn)H.套現(xiàn)III.風(fēng)險

管理IV.投機

A、I.II.III

B、i.ni.w

C、II.III.IV

D、I.II.Ill

【正確答案】：B

【答案解析】：一般而言，期貨市場的基本功能有以下三種：風(fēng)險管理、價格發(fā)

現(xiàn)、投機。

題目：單項選擇題（）可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

A、人民幣匯率改革

B、股指期貨

C、國際資本流動

D、歐元區(qū)的形成

【正確答案】：B

【答案解析】：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構(gòu)主要通過股指期貨和股

票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

題目：單選題證券市場行情會受經(jīng)濟(jì)周期波動影響產(chǎn)生周期性變動，這種

行情變動被稱之為（）。

A證.券中期波動B證.券長期趨勢改變C證.券價格日常波動D證.券看跌行情

【正確答案】：B

【答案解而】：經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)

險。這種行情變動不是指證券價格的日常波動和中級波動，而是指證券行情長

期趨勢的改變。

題目：組合選擇題以下能發(fā)行金融債券的主體是（）。I.政策性銀行H.國

有商業(yè)銀行in.中國人民銀行M證券公司

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【正確答案】：c

【答案解析】：金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金

融債券包括政策性金融

債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構(gòu)債券、證券公司債、證券

公司短期融

資券等。

題目：組合選擇題憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有

（）oI.投資者身份II.購買日期HI.購買期限

IV.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：A

【答案解析］憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國

債承銷團(tuán)資格的機構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持

有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須

注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

題目：組合選擇題我國實行的人民幣彈性的匯率機制，其作用包括（）。I.

人民幣保值增值

II.增加出口總額HL調(diào)節(jié)匯率IV.打擊投機性資金

A、I.II

B、II.IV

C、III.IV

D、I.II.III

【正確答案】：C

【答案解析】：我國實行的人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調(diào)節(jié)

匯率的作用。

題目：單選題下列不屬于基金管理人職責(zé)的是（）。

A、辦理基金備案手續(xù)

B、綜合管理不同基金財產(chǎn)，無須分賬管理

C、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收

益

D、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

【正確答案】：B

【答案解析】：我國《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職

責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機

構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；

③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；④按照基金

合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進(jìn)行

基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算

并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑨召集基金份額持有人

題目：組合選擇題關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正

確的有（）。I.金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資；金融期貨交易的

主要目的是套期保值n.金融現(xiàn)貨和期貨的交易均以實時的價格成交ni.金融現(xiàn)

貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨

合約W.金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似的

A、I.II

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III

【正確答案】：D

【答案解析】：金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔(dān)價格風(fēng)險的

生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)走成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進(jìn)行，金融現(xiàn)

貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易

在交易方式和結(jié)算方式上存在很大不同。所以BD選項錯誤。

題目：單項選擇題債券是一種有價證券，其原因不包括（）。

A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B、持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)

C、擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并

轉(zhuǎn)移

D、債券本身有價值

【正確答案】：D

【答案解析】：債券屬于有價證券。首先，債券反映和代表一定的價值。債券本

身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。另外，持有債券

可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。其次，債券與其代表

的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債

券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。債券本身是沒有價值的。

題目：單選題內(nèi)幕交易的行為方式的主要表現(xiàn)不包括（。）

A、行為主體知悉公司內(nèi)幕信息

B、從事有價證券的交易

C、泄露內(nèi)幕信息

D、將有價證券所有權(quán)據(jù)為已有

【正確答案】：D

【答案解析】：內(nèi)幕交易的行為方式主要表現(xiàn)為：行為主體知悉公司內(nèi)幕信息，

且從事有價證券的交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他人買

賣證券等。

題目：組合選擇題對股票型及混合型基金的財務(wù)會計報表分析包括（）。I.

基金持倉結(jié)構(gòu)分析n.償債能力分析in.基金份額變動分析w.基金投資風(fēng)格分析

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.IV

【正確答案】：B

【答案解析】：一般來說，對股票型基金及混合型基金的財務(wù)會計報表分析包

括：基金持倉結(jié)構(gòu)分析、基金盈利能力和分紅能力分析、基金收入情況分析、

基金費用情況分析、基金份額變動分析及基金投資風(fēng)格分析。

題目：單選題根據(jù)ETF的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為

（）等。I.全球指數(shù)ETFH.綜合指數(shù)ETFIII.行業(yè)指數(shù)ETFIV.風(fēng)格指數(shù)

ETF

A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IHD.I、IV

【正確答案】：B

【答案解析］根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型

ETF等。而在股票型ETF與債券型ETF中，又可以根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同對股

票型ETF與債券型ETF進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分，分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行

業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF（如成長型、價值型）等。

題目：組合選擇題會員制證券交易所設(shè)有的機構(gòu)有（）。I.董事會II.理事

會HL會員大會IV.監(jiān)察委員會

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：

【答案漏會員C制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的

社會法人團(tuán)體。交易所設(shè)

有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

題目：單選題公司債券募集說明書自最后簽署之日起（）個月內(nèi)有效。

A.12B.3C.9D.6

【正確答案］:D

【答案解析】：《公司債券發(fā)行試點辦法》第十九條規(guī)定，債券募集說明書自最

后簽署之日起6個月內(nèi)有效。債券募集說明書不得使用超過有效期的資產(chǎn)評估

報告或者資信評級報告。

題目：組合選擇題金融風(fēng)險的來源有（。）I.風(fēng)險評估n.風(fēng)險管理m.風(fēng)

險暴露

IV.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量是變動的不確定性

A、I.W

B、I.III

C、II.IV

D、III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量

變動的不確定性。

題目：單選題（）是在主板之外專為處于幼稚階段中后期和產(chǎn)業(yè)化階段初

期的中小企業(yè)及高科技企業(yè)提供資金融通的股票市場。

A、三板市場

B、新三板

C、場外市場

D、二板市場

【正確答案】：D

【答案解Q】：D二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場，是指與主板市場相對應(yīng)，在主板

之外專為處于幼稚階段中后期和產(chǎn)業(yè)化階段初期的中小企業(yè)及高科技企業(yè)提供

資金融通的股票市場。

題目：單選題按信托財產(chǎn)的形態(tài)，可將信托劃分為（）。I.資金信托

n.動產(chǎn)信托in.不動產(chǎn)信托iv.有價證券信

托

A.I、IVB.II、III、WC.I、II、III、IVD.I、n、m

【正確答案】：C

【答案漏按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，信托有不同的分類。其中，以信托財產(chǎn)的

性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，信托業(yè)務(wù)分為金錢信托（也稱資金信托）、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信

托、有價證券信托和金錢債權(quán)信托。

題目：單項選擇題證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，

整改期限最長不超過（）個工作日。

A、10

B、15

C、20

D、25

【正確答案】：C

【答案解析】：證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最

長不超過20個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限

制其業(yè)務(wù)活動。

題目：組合選擇題根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券類型包括（。）I.政府債券

II.可轉(zhuǎn)換債券HI.金融債券IV.公司債券

A、I.n.m.iv

B、i.ni.w

c、i.n.IV

D、n.m.iv

【正確答案】：B

【答案解析】：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債

券三大類。

題目：單項選擇題證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，（）屬于內(nèi)幕交易行為。

A、內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證

券B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式進(jìn)行證券交易，影響證券交

易價格或者證券交易量C、違反規(guī)定委托他人代為買賣證券

D、假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)

【正確答案】：A

【答案標(biāo)痛］：常見內(nèi)幕交易包括以下行為：（1）內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信

息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券。（2）內(nèi)幕信息的知情人向他

人透露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；（3）非法獲取內(nèi)幕信息的

人利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券。

題目：單選題下列屬于資本市場特點的有（。）I.期限長n.流動性較差

III.風(fēng)險大IV.收益較大

A、I.II.

B、II.III.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：D

【答案解析】：資本市場特征：（1）期限長、流動性較差?；I集的資金多用于解

決中長期融資需求.故流動性和變現(xiàn)性相對較弱。（2）風(fēng)險大、收益較高。融

資期限長，市場價格易波動，風(fēng)險大。

題目：組合選擇題關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險，下列說法正確的是（）。I.證券結(jié)

算風(fēng)險是證券登記結(jié)算機構(gòu)在組織結(jié)算過程中所面臨的風(fēng)險H.根據(jù)成因，大

致可以將證券結(jié)算風(fēng)險分為信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、結(jié)

算銀行風(fēng)險等III.目前，我國采取貨銀對付機制防范結(jié)算的價差風(fēng)險W.目

前，我國證券登記結(jié)算機構(gòu)可以動用結(jié)算參與人的擔(dān)保資金、結(jié)算互保金和其

他資金完成資金交收

A、I.II.III.

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：B

【答案解析】：目前，我國采取貨銀對付機制防范結(jié)算的本金風(fēng)險；采取要求高

風(fēng)險參與人提供交收履約擔(dān)保等方式，防范結(jié)算的價差風(fēng)險。

題目：單項選擇題設(shè)某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任

何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資

金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣

（）元。

A、157.5

B、192.5

C、307.5

D、500.0

【正確答案】：B

【答案解析】：2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*

（1+0.（05）2=元）,營利=3500-3307.5=192（元）。.5

題目：單項選擇題（）是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客

戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券自營業(yè)務(wù)

C、證券承銷業(yè)務(wù)

D、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

【正確答案】：D

【答案解析】：根據(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投

資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者

客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

證券公司可以經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

題目：單選題2007年8月，頒布《公司債券發(fā)行試點辦法》的機構(gòu)是（）。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院

C、中國證監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

【正確答案】：C

【答案解析】：C2007年8月，中國證監(jiān)會正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦

法》。

96題：單選題全國證券、期貨市場的主管部門是（。）