小額貸款公司自查報告怎么寫

第小額貸款公司自查報告怎么寫

小額貸款公司自查報告怎么寫篇2

小額貸款公司自查報告

一、自查背景

隨著我國經濟的飛速發(fā)展和金融體系的日趨完善，小額貸款公司作為一種服務于小微企業(yè)和個體工商戶的金融機構，起到了扶持經濟發(fā)展，推動社會穩(wěn)定的重要作用。然而，也不可否認小額貸款市場存在著亂象和風險，為了加強自身管理，規(guī)范經營行為，提高風控能力，我公司特進行自查報告。

二、自查內容及結果

1.公司資質核查：我公司自查發(fā)現(xiàn)，經過合法程序，公司所擁有的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證和稅務登記證等相關資質齊全，符合國家相關法律法規(guī)的規(guī)定，不存在違規(guī)行為。同時，公司員工資質也符合相關要求，不存在無相關從業(yè)資格運營的情況。

2.業(yè)務管理狀況：我公司自查發(fā)現(xiàn)，業(yè)務管理流程健全，員工嚴格履行崗位職責，依法辦理貸款審批手續(xù)，且在貸前、貸中和貸后都設有專門的監(jiān)控機制。另外，公司通過不斷完善信貸管理體系，提高風險控制能力，避免發(fā)生重大不良貸款。

3.動態(tài)風險控制情況：我公司自查發(fā)現(xiàn)，通過建立完善的信用評估體系，能準確評估客戶的還款能力和信用狀況，并根據(jù)風險評估結果，對信用較差的申請人進行拒絕，降低了逾期和壞賬的風險。同時，嚴格按照貸款合同約定執(zhí)行貸款，加強對貸款人的監(jiān)督，及時采取風險防范措施，確保貸款人還款的可靠性。

4.利率定價合規(guī)情況：我公司自查發(fā)現(xiàn)，在貸款利率定價上，嚴格遵守國家相關法規(guī)，不超過法定范圍，公正合理。同時，公司能夠提供給客戶清晰透明的利率計算明細，確?？蛻魧J款利率的知情權。

5.信息安全保障：我公司自查發(fā)現(xiàn)，在客戶信息管理方面，我們嚴格履行國家相關法律法規(guī)的要求，建立健全的信息管理制度，確?？蛻粜畔踩?。同時，公司加強了網絡安全保護措施，防止客戶信息被非法獲取和使用。

三、存在問題與改進措施

1.業(yè)務推廣手段需優(yōu)化：由于市場競爭激烈，我公司自查發(fā)現(xiàn)在業(yè)務推廣方面需進一步優(yōu)化宣傳手段，積極拓展線上渠道，增強市場競爭力。

2.風控體系完善：我公司自查發(fā)現(xiàn)在建立風控體系方面還需進一步改進，加強對貸款人的還款情況監(jiān)督，及時調整風控措施。

3.員工培訓提升：為了提高公司業(yè)務水平，我公司自查發(fā)現(xiàn)有些員工的業(yè)務知識和風險管理意識還需進一步加強，因此需要加強員工培訓和教育，提高員工的專業(yè)素養(yǎng)和風險意識。

4.利率計算透明化：由于小額貸款市場的不規(guī)范，部分客戶對貸款利率計算不清晰，對此我們將進一步優(yōu)化利率計算方式，并向客戶提供利率計算明細。

四、總結

我公司在自查中發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題并提出了相應的改進措施。我們將進一步加強公司管理完善風控體系，全面提高員工的業(yè)務水平和風險管理意識，確保公司的長遠發(fā)展和風險控制能力。同時，我們也將嚴格遵守國家相關法律法規(guī)，積極履行社會責任，為客戶提供安全、便捷的小額貸款服務。

（以上報告僅供參考，實際內容請根據(jù)實際情況進行撰寫）

小額貸款公司自查報告怎么寫篇3

根據(jù)《關于對全區(qū)小額貸款公司開展合規(guī)性檢查和風險排查工作的通知》，我公司積極響應通知要求認真開展了自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：

（一）注冊資本及運營情況。我公司注冊資本780萬元，主要用于三農、中小企業(yè)貸款。

（二）貸款經營情況。我公司自20__年5月份開業(yè)以來，截止20__年10月底，先后累計發(fā)放貸款20__多萬元，其中三農貸款900多萬元，中小企業(yè)貸款1000多萬元。累計貸款余額754萬元，從貸款發(fā)放情況來看，我司貸款額度偏高，這與我司所選取的客戶有較大關系，一是我司的大多數(shù)客戶都是本地的.龍頭企業(yè)或是與其有較強業(yè)務合作關系的上下游企業(yè)，這些企業(yè)整體規(guī)模較大，盈利能力強，抗風險承受能力強，同時又是本地的納稅大戶。二是今年國家的宏觀調控政策一直偏緊，企業(yè)的資金鏈都面臨不同緊張程度，對資金的需求較為迫切，即使是本地的一些較大規(guī)模的企業(yè)也面臨著流動資金周轉困難的情況。

（三）利率執(zhí)行情況：貸款利率嚴格按照國家規(guī)定，執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度內，無變相提高利率的行為，借款合同和借款利率一致。

（四）財務管理情況。我公司制定規(guī)范可行的財務管理制度，做到了依法經營，規(guī)范管理。

（五）貸款管理狀況及風險檢查。

1、貸款對象。我公司主要以中小企業(yè)與個體經營戶作為最基本客戶。

2、貸款期限。我公司基本能做到合理確定借款期限，一至六個月期限不等，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。

3、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象，嚴格按照公司注冊基本金的5%發(fā)放?，F(xiàn)有一筆超額發(fā)放業(yè)務，我們也將盡快解決并收回本息。

4、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致，最高上浮至基準利率的4倍。

（六）人員和內部管理情況。我公司下設有總經理、信貸部、財務部；人員共5人，其中總經理1人，信貸部2人，財務部2人。

公司由總經理具體運行日常業(yè)務，并制定了相應的管理規(guī)章制度，對貸款程序進行了嚴格把關，確保把貸款的風險降至最低。

公司享有銀行賬戶一個。開戶行：疏勒縣農村合作信用社。戶名：疏勒縣萬家小額貸款有限責任公司。

（七）工作開展過程中存在的問題和困難

1、信息來源狹窄，客戶信用了解困難。由于小額貸款公司不屬于金融機構，且業(yè)務處于發(fā)展初期，征信管理技術標準較低，管理經驗缺乏，目前接入征信系統(tǒng)的條件尚不具備，且無法比照商業(yè)銀行在貸款發(fā)放前通過征信系統(tǒng)查詢企業(yè)和個人征信情況，因而其控制貸款風險的難度增加。

2、經營風險較大。雖然小額貸款公司執(zhí)行的貸款利率比較高(一般為基準利率的4倍)，但由于不能吸納存款，不能開展貸款以外的其他業(yè)務，并且放貸對象多為信用、第三方擔保等級較低、風險評估較難的小企業(yè)，因此，小額貸款公司對不良貸款率的控制難度大。

3、后續(xù)資金沒有保障。由于小額貸款公司的資金來源被限定在股東繳納的資本金，面對旺盛的市場需求，不少小額貸款公司開業(yè)僅兩個月，放貸額已接近或超過其注冊資本金。大部分小額貸款公司陷入“巧婦難為無米之炊”的尷尬境地。

（八）對小額貸款公司改善經營的建議

1、擴大抵押擔保品范圍。一是簡化手續(xù)，降低費用，完善土地、房屋、設備等物權作為抵押擔保品的制度體系。二是鼓勵使用發(fā)明權、專利權、商標權等知識產權作為抵押擔保品。三是支持將企業(yè)生產經營中的應收賬款、倉單等納入抵押品范疇。

2、明確身份定位。明確小額貸款公司的金融機構法律身份，不僅有利于政府相關機構的明確監(jiān)管以及內部審核管理，而且有利于小額貸款公司自身的業(yè)務拓展。目前，我國金融體系制度及其相關法律

法規(guī)尚待改革完善，盡快建立一個符合中國國情，切合市場實際的《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》，把小額貸款公司納入到金融機構范疇，對規(guī)范管理小額貸款公司、促進金融體系改革完善都具有積極的現(xiàn)實意義。

3、對小額貸款公司從業(yè)人員進行定期培訓。組織從業(yè)人員系統(tǒng)學習法律法規(guī)、金融業(yè)務知識和金融案例。提高從業(yè)人員工作能力和業(yè)務水平，增強風險防范意識。完善內部管理，規(guī)范操作行為，減少和杜絕風險，保證小額貸款公司健康發(fā)展。

4、資本金不足，難以滿足市場需要。按規(guī)定，小額貸款公司不能接受社會存款，貸款資金來源只有公司注冊資本，難以滿足當前中小企業(yè)發(fā)展的需要。如果資金利用率接近注冊資本，公司很快將陷入“無錢可貸”的局面。

在以后的工作中，我公司會本著合法合規(guī)經營，穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展的創(chuàng)業(yè)宗旨，積極開展各項小額貸款業(yè)務，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。

以上是我公司全面自查的主要情況，不當之處，敬請指正。

小額貸款公司自查報告怎么寫篇4

小額貸款公司自查報告

一、前言

小額貸款公司是我國唯一一種從事小額貸款業(yè)務的金融機構，它在我國貸款市場中發(fā)揮著非常重要的作用。近年來，隨著中國經濟的快速發(fā)展，小額貸款公司也逐漸成為了金融市場的重要組成部分。為了更好地發(fā)揮小額貸款公司的作用，我公司開展了自查活動。本文通過對我公司的自查結果進行分析，總結出了我公司存在的問題及改進方案，以期為業(yè)務的改進提供有益參考。

二、自查情況

1.自查內容

我公司主要自查了以下方面的內容：

（1）貸款管理及風險控制

（2）資金使用及運營管理

（3）客戶服務及信用管理

（4）內部管理和監(jiān)督制度建設

2.自查方法

本次自查采用了問卷調查和實地檢查相結合的方式，調查對象包括公司領導、部門負責人和工作人員等，同時組織專家對公司的內部管理情況進行了深入調研。

三、問題及解決方案[工作總結之家GZ85.coM]

1.貸款管理及風險控制

問題：

我公司在貸款管理和風險控制方面存在的問題有：

（1）貸款審批流程不夠嚴格，導致放貸風險增加。

（2）部分員工對風控制度缺乏了解，對貸款風險判斷存在盲區(qū)。

（3）公司整體對風險的認識不夠深刻，風險管理水平有待提高。

解決方案：

（1）完善貸款流程，將風控審批環(huán)節(jié)提前，加強對貸款資料真實性和客戶信用等方面的審核，嚴格遵守內部審批規(guī)定。

（2）加強員工風控培訓，及時更新風險管理制度和流程，提高員工對風控制度的認識和運用能力。

（3）完善風險管理制度，建立完善的風險管理機制，加強風險預防和控制。

2.資金使用及運營管理

問題：

我公司在資金使用和運營管理方面存在的問題有：

（1）資金流動性管理較弱，導致資金不夠靈活。

（2）公司運營管理非常依賴個別領導，而非系統(tǒng)性的運作管理。

（3）公司在人員培訓和績效評價方面存在不足。

解決方案：

（1）加強對資金流動性的管理，建立健全的資金流動性預警和控制系統(tǒng)，確保公司的資金快速、靈活的流轉。

（2）通過制度化的規(guī)范化管理，有效的延伸公司管理的深度和廣度。加強人員配備和培訓，培養(yǎng)公司員工的團隊協(xié)作精神，建立更具有范式的流程。

（3）制定更精確的考核制度，根據(jù)員工的實際表現(xiàn)來確定績效，從而更好的促進公司和員工的共同發(fā)展。

3.客戶服務及信用管理

問題：

我公司在客戶服務和信用管理方面存在的問題有：

（1）客戶服務意識不夠強烈，處理客戶抱怨和投訴的能力有待提高。

（2）缺乏嚴格和有效的評價制度，對可信客戶不進行征信查詢。

（3）客戶流失比率較高，導致貸款放量不達標。

解決方案：

（1）提高公司員工服務意識，加強客戶咨詢和投訴處理培訓，建立可信良好口碑，提升客戶體驗。

（2）規(guī)范征信查詢流程，對可信客戶及有逾期情況的客戶進行必要的征信查詢，確保公司客戶貸款真實性和安全性。

（3）加強公司對客戶關系的管理和維護，掌握每位客戶的業(yè)務需求和反饋信息，提高貸款放量和減少客戶流失。

4.內部管理和監(jiān)督制度建設

問題：

我公司在內部管理和監(jiān)督制度建設方面存在的問題有：

（1）公司內部信息共享不足，數(shù)據(jù)管理方案過于繁瑣。

（2）公司監(jiān)管機制不完善，內外部監(jiān)督互動不夠明顯。

（3）公司有關制度法規(guī)缺乏規(guī)范性，需要加強對公司的自有管理。

解決方案：

（1）規(guī)范信息共享流程，加強數(shù)據(jù)集中管理，建立敏捷化的數(shù)據(jù)處理標準，減少人工操作繁瑣性。

（2）建造公司監(jiān)督機制，完善組織架構和制度，同時強化公司內部管理和流程管理，與外部市場監(jiān)管力量配合，保證公司的規(guī)范運作。

（3）建立健全公司的行為規(guī)范和管理制度，制定全面的制度規(guī)定，建立細節(jié)合理、運作科學的監(jiān)管制度，確保公司各項工作運行規(guī)范有序。

四、結論

通過本次自查活動，我公司發(fā)現(xiàn)了自身在貸款管理，資金使用及運營管理，客戶服務及信用管理和內部管理和監(jiān)督制度中存在的問題及不足，并制定相應的改進方案。下一步，我公司將堅持自查自改，持續(xù)優(yōu)化各項業(yè)務，提高公司服務水平，為客戶提供貼心高效的服務，商業(yè)精神發(fā)揚光大，助力中國經濟穩(wěn)定發(fā)展。

小額貸款公司自查報告怎么寫篇5

小額貸款公司自查報告

一、前言

本報告是小額貸款公司的自查報告，旨在全面、客觀地評估公司的經營狀況與服務質量，發(fā)現(xiàn)并改進存在的問題，進一步提升公司整體實力和口碑。

二、公司基本情況

本公司成立于2010年，注冊資本400萬元，現(xiàn)已擁有150名員工和21個分支機構，業(yè)務覆蓋范圍包括小額貸款、汽車貸款、房屋抵押貸款等。

三、自查范圍

1.公司的組織架構與管理體系；

2.公司的宣傳推廣和營銷服務；

3.公司的風險控制與貸后管理；

4.員工的素質和服務態(tài)度；

5.客戶的相關投訴和回訪情況。

四、自查結果

1.組織架構與管理體系：

（1）公司內部組織結構完整，管理體系薄弱，需要進一步完善；

（2）公司各項制度未能完全貫徹落實，需要加強落實力度；

（3）公司各項管理信息化程度有待提高，需要完善信息管理系統(tǒng)。

2.宣傳推廣和營銷服務：

（1）公司的宣傳推廣方案有限，需要進一步優(yōu)化提高定位；

（2）公司的客戶服務質量良好，但反饋速度有待提高；

（3）公司的市場調研力度不足，需要增加相關信息的收集和分析能力。

3.風險控制與貸后管理：

（1）公司的風險控制管理比較健全，但面臨惡意欠款的應對手段不足；

（2）公司的貸后管理存在漏洞，需要加強貸后跟蹤和監(jiān)管；

（3）公司的外部風險防范意識較弱，缺乏應急處理機制和安全保障等方面的投入。

4.員工的素質和服務態(tài)度：

（1）公司員工隊伍整體素質高，服務質量良好；

（2）需要進一步加強對員工的技能培訓和操作規(guī)范監(jiān)管等方面的投入。

5.客戶的相關投訴和回訪情況：

（1）客戶的滿意度穩(wěn)定在較高水平，大部分客戶的投訴問題得到快速解決；

（2）需要進一步加強對客戶的精準識別和回訪處理等方面的投入。

五、自查總結

本次自查發(fā)現(xiàn)了公司管理體系的薄弱之處，以及市場調研力度不足、風險控制管理方案需要提升等問題，需要進一步加強公司組織架構的完善、加大信息化程度的投入和其它相關管理方面的投入，優(yōu)化管理流程，打破瓶頸，確保公司各項工作和業(yè)務的長遠穩(wěn)定發(fā)展。

六、改進計劃

（1）加快信息化程度提升，完善信息管理系統(tǒng)等相關信息化建設；

（2）進一步完善和落實各項管理制度，貫徹執(zhí)行各項決策；

（3）加強營銷服務和市場調研，提高各項指標的達成和滿意度；

（4）建立健全風險控制安排和貸后管理機制，完善公司風險防范措施；

（5）加強員工培訓和技能操作規(guī)范監(jiān)管等方面的投入，提高員工整體素質。

七、結語

本次自查使我們更清晰地認識到了公司面臨的諸多挑戰(zhàn)和制約，但同時也為改進和提升公司整體實力和口碑提供了有益的參考和方向。我們將竭盡所能，穩(wěn)扎穩(wěn)打，創(chuàng)造出更為優(yōu)秀的業(yè)績，并不斷加大力度，提升服務質量，與客戶共同創(chuàng)造美好未來！

小額貸款公司自查報告怎么寫篇6

各上級主管部門：

根據(jù)白人銀發(fā)[20__]81號及[20__]76號文件關于轉發(fā)中國人民銀行開展20__年度金融業(yè)機構的通知，我公司積極響應通知要求認真開展了自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：

（一）注冊資本及運營情況。

我公司注冊資本1000萬元，主要用于三農、中小企業(yè)貸款；公司年度內無重大事項變更和融入資金情況。

（二）貸款經營情況。

我公司自20__年8月份開業(yè)以來，截止20__年5月底，先后累計發(fā)放貸款1996萬元，其中三農貸款931萬元，中小企業(yè)貸款1065萬元。累計貸款余額879.55萬元。

（三）利率發(fā)放情況。

我公司發(fā)放貸款單筆最高利率20‰，單筆最低利率10‰。

（四）財務管理情況。

我公司制定規(guī)范可行的財務管理制度，做到了依法經營，規(guī)范管理。

（五）貸款管理狀況及風險檢查。

1、貸款對象。我公司始終堅持“以農為本、與農共興”的經營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經濟為己任，以提高經濟效益為中心，把廣大農戶、中小企業(yè)作為最基本客戶。

2、貸款期限。我公司基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。

3、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

4、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

（六）人員和內部管理情況。

我公司下設有業(yè)務部、審查部、財務部；人員共5人，其中審查部1人，業(yè)務部2人，財務部2人。

公司由總經理具體運行日常業(yè)務，并制定了相應的管理規(guī)章制度，對貸款程序進行了嚴格把關，確保把貸款的風險降至最低。

公司享有銀行賬戶一個。開戶行：中國建設銀行紡織路支行。戶名：白銀市白銀區(qū)鈺海小額貸款有限責任公司。

（七）工作開展過程中存在的問題和困難

1、信息來源狹窄，客戶信用了解困難。由于小額貸款公司不屬于金融機構，且業(yè)務處于發(fā)展初期，征信管理技術標準較低，管理經驗缺乏，目前接入征信系統(tǒng)的條件尚不具備，且無法比照商業(yè)銀行在貸款發(fā)放前通過征信系統(tǒng)查詢企業(yè)和個人征信情況，因而其控制貸款風險的難度增加。

2、經營風險較大。雖然小額貸款公司執(zhí)行的貸款利率比較高(一般為基準利率的4倍)，但由于不能吸納存款，不能開展貸款以外的其他業(yè)務，并且放貸對象多為信用等級較低、風險評估較難的小企業(yè)，因此，小額貸款公司對不良貸款率的控制難度大。

3、后續(xù)資金沒有保障。由于小額貸款公司的資金來源被限定在股東繳納的資本金，面對旺盛的市場需求，不少小額貸款公司開業(yè)僅兩個月，放貸額已接近或超過其注冊資本金。大部分小額貸款公司陷入“巧婦難為無米之炊”的尷尬境地。

4、融資問題。從當前其他小額貸款公司的融資情況分析，金額機構對小額貸款公司的融資還是比較謹慎，積極性不高，附加條件較高。在只貸不存的前提下，目前小額貸款公司的資金來源途徑單一。但無論哪一種途徑，都面臨著現(xiàn)實的籌資難題。

（八）對小額貸款公司改善經營的建議

1、擴大抵押擔保品范圍。一是簡化手續(xù)，降低費用，完善土地、房屋、設備等物權作為抵押擔保品的制度體系。二是鼓勵使用發(fā)明權、專利權、商標權等知識產權作為抵押擔保品。三是支持將企業(yè)生產經營中的應收賬款、倉單等納入抵押品范疇。

2、明確身份定位。明確小額貸款公司的金融機構法律身份，不僅有利于政府相關機構的明確監(jiān)管以及內部審核管理，而且有利于小額貸款公司自身的業(yè)務拓展。目前，我國金融體系制度及其相關法律法規(guī)尚待改革完善，盡快建立一個符合中國國情，切合市場實際的《小額貸款公司管理辦法》，把小額貸款公司納入到金融機構范疇，對規(guī)范管理小額貸款公司、促進金融體系改革完善都具有積極的現(xiàn)實意義。

3、對小額貸款公司從業(yè)人員進行定期培訓。組織從業(yè)人員系統(tǒng)學習法律法規(guī)、金融業(yè)務知識和金融案例。提高從業(yè)人員工作能力和業(yè)務水平，增強風險防范意識。完善內部管理，規(guī)范操作行為，減少和杜絕風險，保證小額貸款公司健康發(fā)展。

4、資本金不足，難以滿足市場需要。按規(guī)定，小額貸款公司不能接受社會存款，貸款資金來源只有公司注冊資本，難以滿足當前中小企業(yè)發(fā)展的需要。如果資金利用率接近注冊資本，公司很快將陷入“無錢可貸”的局面。在以后的工作中，我公司會本著合法合規(guī)經營，穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展的創(chuàng)業(yè)宗旨，積極開展各項小額貸款業(yè)務，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。

以上是我公司全面自查的主要情況，不當之處，敬請指正。

小額貸款公司自查報告怎么寫篇7

小額貸款公司自查報告

一、前言

隨著金融市場的發(fā)展與經濟的快速增長，小額貸款公司在我國金融體系中發(fā)揮著日益重要的作用。然而，由于行業(yè)特點及經營模式的局限性，小額貸款公司也面臨了一系列的風險與挑戰(zhàn)。為了更好地規(guī)范經營行為、降低風險，我公司決定開展自查工作，以審視自身的經營政策、流程和監(jiān)管制度，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以解決，確保公司的穩(wěn)定和持續(xù)發(fā)展。

二、自查目標

1.深入了解我公司的經營政策和流程，確認其合規(guī)性；

2.審查公司的風險管理體系，發(fā)現(xiàn)存在的問題并加以解決；

3.檢查公司的內部控制制度，防范各類風險；

4.確定公司的監(jiān)管制度，以滿足不同層面的監(jiān)管要求；

5.總結自查過程中的得失，提出改進建議，為公司未來的發(fā)展提供參考。

三、自查內容

1.經營政策與流程

我們公司的經營政策應當符合國家相關法律法規(guī)，并具備合規(guī)性、完善性和適應性。自查過程中，我們將對公司的經營政策和流程進行逐項檢查，確保其合理性和穩(wěn)定性，并梳理出存在的問題和改進方案。

2.風險管理體系

風險管理是小額貸款公司運營過程中的核心問題。我們將審查公司的風險管理體系，包括風險評估、風險控制、風險監(jiān)測等方面，同時，也將重點關注不同風險類型，如信用風險、操作風險、市場風險等，并制定相應的風險防范和控制措施。

3.內部控制制度

公司的內部控制制度是規(guī)范公司運作的關鍵，可以有效地防范欺詐、瞞報、貪污等不良行為。我們將檢查公司的內部控制制度是否健全、有效，包括內部審計、風險評估、信息披露等環(huán)節(jié)，并提出完善措施，確保公司內部管理的科學性和合規(guī)性。

4.監(jiān)管制度

監(jiān)管制度是保障小額貸款公司合法運營和風險防范的重要依據(jù)。我們將全面了解公司的監(jiān)管制度，包括對其合規(guī)性的審查、監(jiān)管要求的滿足程度以及相關信息的披露和報備，以確保公司能夠充分履行社會責任，積極回應政府監(jiān)管部門的要求。

四、自查過程

本次自查將由公司的相關部門共同組織和實施，主要包括制定自查方案，明確自查內容和時間節(jié)點、構建自查報告的框架，審查公司文件資料、開展實地調查及聽取員工意見等。同時，我們還將邀請外部專家對自查報告進行評審，確保自查結果的客觀性和準確性。

五、自查總結與改進建議

自查結束后，我們將對自查的結果進行總結，并提出改進建議和措施。同時，我們將制定優(yōu)先級和時間表，明確改進任務的責任部門和完成時間，并跟蹤整改的進展和效果。通過持續(xù)不斷的自查和改進，我們相信我們的公司將能夠逐步提高風險控制和管理水平，保持穩(wěn)定的運營狀態(tài)。

六、結語

通過本次自查工作，我們深入了解了公司的經營狀況和問題所在，并制定了相應的改進措施。我們秉承著誠信、規(guī)范和專業(yè)的原則，致力于為廣大客戶提供更好的金融服務。我們將以自查報告為契機，深入加強公司內部管理，優(yōu)化風險防范和控制系統(tǒng)，努力打造一個具備核心競爭力、健康發(fā)展的小額貸款公司。

小額貸款公司自查報告怎么寫篇8

小額貸款公司自查報告

一、引言

隨著金融行業(yè)的迅速發(fā)展，小額貸款公司成為滿足群眾個人經營和消費需求的重要渠道。為了加強自身管理，規(guī)范經營行為，提高風險控制能力，本公司自覺開展了自查工作。本報告將對自查工作的主要內容和發(fā)現(xiàn)進行總結，并提出改進建議，以期進一步提升公司經營水平和服務質量。

二、自查工作內容

1.風險管理與內控體系

自查范圍包括風險管理與內控管理。對照公司內部制定的相關政策和規(guī)章制度，檢查各部門崗位職責、分工情況，查看人員配備和準入資質是否符合要求。同時，審查公司是否建立完善的風險管理與內控體系，了解是否存在潛在風險，以及內控制度是否得到有效執(zhí)行。

2.業(yè)務流程與操作規(guī)范

自查范圍包括資金業(yè)務流程與操作規(guī)范。檢查公司資金放款、還款、催收等關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)是否符合監(jiān)管要求，核對資金業(yè)務流程記錄的真實性與準確性。同時，查看公司跟蹤客戶還款情況的機制是否健全，是否存在催收能力不足等問題。

3.合規(guī)管理與法律風險防范

自查范圍包括合規(guī)管理與法律風險防范。對照相關法律法規(guī)，查看公司是否制定了完備的合規(guī)管理制度，是否落實了從業(yè)人員的合規(guī)培訓和監(jiān)督管理。同時，檢查公司是否與當?shù)乇O(jiān)管部門保持密切溝通，積極響應監(jiān)管要求，防范法律風險。

三、自查發(fā)現(xiàn)與問題分析

1.風險管理與內控體系

（1）發(fā)現(xiàn)問題：部分人員未按照規(guī)定履行職責，導致內控體系受損。

（2）問題分析：可能是因為對內控制度了解不深，責任意識不夠強，導致職責不明確或不落實。

2.業(yè)務流程與操作規(guī)范

（1）發(fā)現(xiàn)問題：部分資金業(yè)務流程記錄不完整或不規(guī)范。

（2）問題分析：可能是因為工作流程不清晰，相關人員對規(guī)范要求不夠重視，導致操作不規(guī)范或記錄不完整。

3.合規(guī)管理與法律風險防范

（1）發(fā)現(xiàn)問題：合規(guī)管理制度落地不夠到位，從業(yè)人員合規(guī)意識不強。

（2）問題分析：可能是因為公司對合規(guī)管理重視程度不夠，培訓和監(jiān)管經驗不足，導致制度執(zhí)行不到位。

四、改進建議

1.加強內部培訓與監(jiān)督

加強對員工的培訓，提高崗位責任意識和合規(guī)意識。建立定期培訓機制，不斷傳承和弘揚公司的合規(guī)文化。同時，加強對員工的監(jiān)督管理，完善考核機制，激勵員工主動提高和履行職責。

2.優(yōu)化業(yè)務流程與操作規(guī)范

對現(xiàn)有業(yè)務流程進行優(yōu)化，明確各個環(huán)節(jié)的工作職責和操作規(guī)范，并提供相應培訓和輔助工具。加強對操作過程的監(jiān)督和核查，確保規(guī)范執(zhí)行，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

3.加強合規(guī)管理

完善合規(guī)管理制度，制定明確的規(guī)章制度和流程規(guī)范，明確各部門的職責和權限。并加強對從業(yè)人員的合規(guī)培訓，提高其法律法規(guī)意識和風險防范能力。與監(jiān)管部門主動溝通合作，及時了解法律法規(guī)變化，并及時作出相應調整和改進。

五、結論與總結

通過自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了公司存在的問題，并提出了相應的改進建議。在今后的工作中，我們將積極落實改進建議，加強公司內部管理與運營，提高服務質量和風險控制能力，為客戶提供更加安全、便捷的小額貸款服務。

（以上僅為范文，可根據(jù)實際情況進行修改）

小額貸款公司自查報告怎么寫篇9

各上級主管部門：

根據(jù)______【20__】1__號文件《關于開展全省小額貸款公司合規(guī)經營情況檢查的通知》，我公司積極通知要求，認真開展了自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：

一、法人治理情況：

公司股東會、董事會、監(jiān)事會、經營管理層設置齊全，運行規(guī)范，設立有信貸管理制度、貨幣資金管理制度、財務會計管理制度、公司業(yè)務流程、貸后管理制度、貸款計息管理制度、貸款風險管理制度、審貸分離管理制度、信貸檔案管理暫行辦法、內部風險管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各項規(guī)章制度，并嚴格遵照執(zhí)行。公司高管及各工作人員無任何違反國家、省市相關規(guī)定和公司制度的情況。

二、資金管理制度

公司運行以來，財務管理規(guī)范，資產負債表、相關賬冊、銀行對賬單等能夠做到同步記錄、如實反映公司經營情況。

公司按照國家規(guī)定向國家開發(fā)銀行借貸有政策性配套資金，不存在向其他任何單位、個人進行社會集資、個人理財?shù)冗`規(guī)融資現(xiàn)象。

公司于____年___月正式獲批運營，注冊資本____萬元，主要用于個體工商戶等貸款；公司年度內無重大事項變更和融入資金情況，不存在虛假注資、抽逃或變相抽逃注冊自己及擅自增資、減資等違規(guī)情況。

三、業(yè)務經營情況

1、公司嚴格按照核準的經營范圍依法開展業(yè)務。

2、公司不存在跨區(qū)域經營問題，客戶群體均為轄區(qū)內個人或個體工商戶。

3、利率執(zhí)行情況：貸款利率嚴格按照國家規(guī)定，執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度內，無變相提高利率的行為，借款合同和借款利率一致。

4、貸款額度：貸款額度嚴格依照還款人的還款能力確定，同一借款人的貸款余額符合法律規(guī)定，不存在拆分貸款或超合同放款的情況。

5、公司自運行以來，由于監(jiān)管得力、選擇客戶謹慎，沒有出現(xiàn)過逾期貸款或貸款損失的情況。

6、公司不存在向公司股東及員工發(fā)放貸款的情況，擔保方均為和公司無關聯(lián)的第三方，不存在公司股東及員工為貸款客戶提供擔保的情況。

以上是我公司對合規(guī)經營情況自查的主要情況，不當之處，敬請上級部門指正、提高。

________小額貸款有限公司

20__年__月__日

小額貸款公司自查報告怎么寫篇10

小額貸款公司自查報告

一、前言

為了提高小額貸款公司的管理水平，確保經營合法合規(guī)，保障利益相關方的權益，特制定本自查報告。報告內容包括公司經營狀況、合規(guī)管理、客戶服務、風險管理等方面。自查報告旨在發(fā)現(xiàn)短板、找到問題、全面提升公司管理水平。

二、公司經營狀況

1.公司基本情況

本公司成立于2020年，注冊資本金100萬元，主要經營小額貸款業(yè)務，經營期限為25年，經營范圍為小額貸款、擔保業(yè)務等。公司現(xiàn)有員工20人，其中客戶經理12人，審批專員4人，財務專員2人，風險管理專員2人。公司總資產300萬元，凈資產200萬元，資金充足。

2.貸款業(yè)務情況

公司主要業(yè)務是小額貸款業(yè)務，以個人貸款為主。公司發(fā)放貸款總額為100萬元，核心業(yè)務獲得良好的發(fā)展。但由于市場競爭激烈，客戶經營難度大，公司需要進一步完善業(yè)務流程，提高服務質量。同時要加強對合規(guī)風險的識別和控制，排查安全隱患，確保運營安全。

三、合規(guī)管理

1.法律合規(guī)

公司重視遵守相關法律法規(guī)，并與律師事務所建立戰(zhàn)略合作關系，保證業(yè)務運營的合法合規(guī)。公司已辦妥工商、稅務、銀行等相關業(yè)務證照，嚴格遵守《小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》，及時更新經營證照，確保合規(guī)經營。

2.安全管理

公司將安全管理作為重點之一，建立權限制度，實行數(shù)據(jù)保密政策，健全內部管理制度，定期開展員工培訓，增加安全意識和風險防范意識。制定應急預案，在發(fā)生重大安全事故時迅速處理，降低損失。

四、客戶服務

1.服務標準

公司建立健全了小額貸款服務規(guī)程，規(guī)定貸款審批、放款、還款等流程，對借款人實行7_24小時服務。公司制定了針對客戶的培訓計劃，提高客戶借款意愿和還款意愿，確保貸款資金及時到賬。

2.投訴管理

公司建立投訴解決機制，定期召開貸后客戶會議，派出專人對客戶的投訴和響應情況進行統(tǒng)計、分析和評估。通過有關部門提供咨詢和協(xié)助解決糾紛的服務，及時給出解決方案，提高客戶滿意度。

五、風險管理

1.風險識別

公司制定了風險管理制度，對資信風險、市場風險等進行評估、控制，并啟用風險評估模型和信用評級工具，較好地控制了信用風險和市場風險。但還需加強對逾期、欺詐等風險的預防和控制。

2.風險控制

公司建立嚴格的風險管理體系，確保公司運營安全。風險管理部門對業(yè)務流程、資金流向、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等進行日常監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)監(jiān)管漏洞和風險短板，并制定風險管理計劃，維護公司利益。

六、總結

通過本次自查報告，我們發(fā)現(xiàn)公司經營狀況良好，合規(guī)管理到位，