資金管理系統(tǒng)功能需求

WORDWORD格式編輯整理專業(yè)知識(shí)分享專業(yè)知識(shí)分享專業(yè)知識(shí)分享專業(yè)知識(shí)分享資金管理系統(tǒng)功能需求2015年11月目錄TOC\o"1-5"\h\z資金項(xiàng)目背景4資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明52.1建設(shè)目標(biāo)52.2功能范圍6資金管理項(xiàng)目功能需求93.1賬戶管理功能需求描述93.2資金收付功能需求描述123.3票據(jù)管理功能需求描述183.4現(xiàn)金管理功能需求描述203.5資金計(jì)劃功能需求描述213.6資金調(diào)撥功能需求描述233.7銀企對賬功能需求描述283.8系統(tǒng)管理功能需求描述313.9預(yù)警監(jiān)控功能需求描述333.10電子臺(tái)賬功能需求描述343.11報(bào)表支持功能需求描述344系統(tǒng)集成與接口354.1數(shù)據(jù)同步類接口354.2銀企直聯(lián)及第三方支付接口364.3支付結(jié)算接口374.4賬務(wù)處理接口385資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求395.1總體技術(shù)要求39資金項(xiàng)目背景隨著保險(xiǎn)企業(yè)對精細(xì)化管理，風(fēng)險(xiǎn)管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，保險(xiǎn)公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理，并實(shí)現(xiàn)總部對各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險(xiǎn)企業(yè)市場競爭力的重要手段，也成為了保險(xiǎn)業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。早在2003年，各大保險(xiǎn)公司就開始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(DataCenterConcentration,簡稱DCC)的工作。這樣一個(gè)數(shù)據(jù)大集中的過程,正可謂是海納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中時(shí)代，要體現(xiàn)保險(xiǎn)信息化的核心價(jià)值，這些數(shù)據(jù)的儲(chǔ)備就是價(jià)值源所在。目前主要保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價(jià)值的關(guān)鍵，也必然帶動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動(dòng)。此外，當(dāng)前外資保險(xiǎn)公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險(xiǎn)公司提高保險(xiǎn)資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)和承保的能力，進(jìn)而提高競爭力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時(shí)代”的到來，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價(jià)值，為保險(xiǎn)業(yè)的資金集中管理打開嶄新的篇章。資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計(jì)劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動(dòng)對賬等功能。從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。2.1建設(shè)目標(biāo)對于資金管理項(xiàng)目的建設(shè)，希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)：?實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：通過資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺(tái)中管理跨銀行跨地域資金，并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財(cái)務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率。?實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)，在實(shí)現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。?實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：借助資金管理系統(tǒng)，對銀行賬戶進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控資金賬戶變動(dòng)狀況。此外，基于對于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)險(xiǎn)。?實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高公司對資金使用的控制能力。?實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公司內(nèi)結(jié)算和財(cái)務(wù)核算全線貫通，有效提高財(cái)務(wù)的工作效率。?實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)，加強(qiáng)結(jié)算過程的總部監(jiān)控。?收款自動(dòng)核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實(shí)現(xiàn)收款核銷自動(dòng)化，提高收款核銷效率，減少財(cái)務(wù)人員工作量，規(guī)避人為風(fēng)險(xiǎn)。?拓寬收款渠道：新增客戶第三方支付（若干）和微信支付，支持實(shí)時(shí)返回收款結(jié)果。2.2功能范圍資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計(jì)劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對賬等功能，具體描述如下：業(yè)務(wù)功能范圍劃分賬戶管理對全公司范圍內(nèi)的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管理,并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)?；阢y企直聯(lián),杳詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行賬戶明細(xì)；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導(dǎo)入和手工錄入的方式來補(bǔ)入信息。

資金收付款與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、0A系統(tǒng)、HR系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)后,在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算,結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報(bào)盤。并在結(jié)算完成后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)操作（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后,按照確認(rèn)的結(jié)果自動(dòng)記賬,之后將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)；并將資金到賬確認(rèn)的結(jié)果（核對批號(hào)和核對日期）返回給業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng),業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到資金到賬確認(rèn)的結(jié)果后,再進(jìn)行記賬處理。資金調(diào)撥通過資金系統(tǒng)完成資金自動(dòng)上劃,上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè)可靈活自定義,上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后,按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行自動(dòng)記賬，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)?通過定義下?lián)芤?guī)則來控制下?lián)艿臋C(jī)制，可靈活實(shí)現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)堋⒅鲃?dòng)下?lián)艿认聯(lián)芊绞?并在下?lián)芡瓿珊?進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后,進(jìn)行自動(dòng)記賬，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。資金計(jì)劃通過編制全公司的資金計(jì)劃，可支持按周、月、季、年等不同維度編制計(jì)劃,并按照計(jì)劃對全公司的資金調(diào)撥和資金使用進(jìn)行計(jì)劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格

控制），并對計(jì)劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報(bào)表考核。票據(jù)業(yè)務(wù)管理票據(jù)實(shí)物,管理票據(jù)入庫、領(lǐng)用、復(fù)核、核銷、作廢、預(yù)警、杳看，對每個(gè)票據(jù)的全生命周期進(jìn)行管理。資金監(jiān)控預(yù)警可以對銀行賬戶和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控,監(jiān)控如銀行賬戶余額異常變動(dòng),大額資金交易,和重復(fù)支付交易等,并可將預(yù)警信息發(fā)送給指定的人員。銀企對賬保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一致性,能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之間的關(guān)系；并對具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù),進(jìn)行自動(dòng)銀企對賬,無法通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進(jìn)行銀企對賬，但系統(tǒng)提供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后,生成余額調(diào)節(jié)表。報(bào)表管理可對企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶分布等多個(gè)方位進(jìn)行報(bào)表分析,并產(chǎn)出統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表。收款核銷與核心系統(tǒng)集成,為核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。第二方實(shí)時(shí)收款接口與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成,處理客戶的第二方或者微信支付請求,并實(shí)時(shí)返回支付結(jié)果。

系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺(tái)：工、農(nóng)、中、建、中信等國內(nèi)主流銀行直聯(lián)第三方支付平臺(tái)：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流第三方支付基礎(chǔ)信息冋步接口：賬戶冋步、銀行明細(xì)冋步、直聯(lián)銀行開戶行同步等相關(guān)基礎(chǔ)信息同步收付接口：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口記賬接口：總賬系統(tǒng)接口（NC）資金管理項(xiàng)目功能需求3.1賬戶管理功能需求描述（1.1）賬戶全生命周期管理編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.1.1賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請的事由、申請開立銀行、賬戶性質(zhì)等信息。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶開戶申請單進(jìn)行審批,經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。1.1.2賬戶附件支持對賬戶上傳各種相關(guān)的附件,并可支持后續(xù)的下載和查管理看。1.1.3賬戶變更提供賬戶變更申請表單,申請人選擇需變更賬戶,選擇或錄

入變更原因,并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶變更申請進(jìn)行審批,經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶變更。1.1.4賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單,申請人選擇需銷戶賬戶,錄入賬戶銷戶原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶銷戶申請進(jìn)行審批,經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。1.1.5賬戶凍結(jié)可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結(jié)操作。解凍賬戶凍結(jié)應(yīng)提供賬戶凍結(jié)申請單,申請人選擇需凍結(jié)賬戶,錄入賬戶凍結(jié)原因,并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶凍結(jié)申請進(jìn)行審批,經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶凍結(jié)。凍結(jié)后的賬戶自動(dòng)轉(zhuǎn)入凍結(jié)狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何操作。已凍結(jié)的賬戶可申請解凍,并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可操作狀態(tài)。1.1.6賬戶基礎(chǔ)可將資金系統(tǒng)對賬戶的維護(hù)結(jié)果，同步給業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等企業(yè)信息同步其他系統(tǒng)。1.1.7賬戶信息能夠支持基于層次結(jié)構(gòu)和相應(yīng)權(quán)限的賬戶信息查詢,查詢?nèi)瞬樵儍H可查詢權(quán)限內(nèi)賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號(hào)、

賬戶性質(zhì)、存款類型、幣種等多維度的信息進(jìn)行賬戶檢索。1.2）銀行賬戶余額查詢編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.2.1賬戶實(shí)際能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于余額查詢組織名稱、開戶行、賬號(hào)、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶檢索。1.2.2賬戶余額能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的賬戶余額查詢權(quán)限查詢權(quán)限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶控制余額。1.3）銀行賬戶明細(xì)查詢編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.3.1銀行賬戶能夠基于時(shí)間、金額、收付款人名稱/賬號(hào)、開戶行、賬明細(xì)清單號(hào)、幣種等多維度信息進(jìn)行交易檢索。檢索結(jié)果顯示銀行賬查詢戶明細(xì)清單。1.3.2單筆銀行對于銀行賬戶明細(xì)清單中列示交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶明賬戶明細(xì)細(xì)的查看,銀行賬戶明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支明細(xì)查看付信息。1.3.3銀行賬戶能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)

明細(xì)查詢權(quán)限控制限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀行賬戶明細(xì)。1.4）賬戶狀況監(jiān)控編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.4.1賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則設(shè)定能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則,可定義監(jiān)控類型,在不冋的監(jiān)控類型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶,異常情況的通知方式（短信、郵件）、被通知人。能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。1.4.2支付監(jiān)控支付監(jiān)控應(yīng)能夠在控制規(guī)則中設(shè)定起始監(jiān)控金額。當(dāng)發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時(shí),發(fā)送支付監(jiān)控通知,通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時(shí)間、用途等信息。3.2資金收付功能需求描述（2.1）收付款單據(jù)生成編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.1.1收付款單據(jù)規(guī)則定能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進(jìn)行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠支持收付銀行、收付類別（冋行、跨行）等存在差異化支付

義要求的分類規(guī)則設(shè)定。付款單據(jù)規(guī)則應(yīng)能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細(xì)字段及校驗(yàn)規(guī)則。2.1.2收付款單生成收付款單據(jù)時(shí),需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則,并基于規(guī)據(jù)抽檔規(guī)則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。則檢查2.1.3收付款單能夠支持自動(dòng)及手動(dòng)生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組據(jù)組批定織、付款類型、付款銀行賬戶等條件自定義設(shè)置組批的規(guī)義則。系統(tǒng)應(yīng)支持對于收付款單據(jù)批的查詢,查詢后顯示的收付款單據(jù)批應(yīng)包括本批的來源渠道、支付金額合計(jì)、創(chuàng)建時(shí)間等信息。2.1.4手工收付能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收款單據(jù)錄付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同入的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類。2.1.5文件導(dǎo)入能夠提供文件收付款單據(jù)的導(dǎo)入模板,用戶可基于文件付款生成付款單據(jù)導(dǎo)入模板批量錄入付款數(shù)據(jù),并一次性導(dǎo)入資金管理系單據(jù)統(tǒng)。導(dǎo)入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù),一批次導(dǎo)入生成的收付款單據(jù)生成一個(gè)單據(jù)批。2.2）收付款單據(jù)審批

編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.2.1收付款單可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作,送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)閾?jù)送審“審批中”狀態(tài),并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。222付款單據(jù)能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“審批”操作,可手工單筆或批審批量審批,也可以任務(wù)批量審批。2.2.3付款單據(jù)能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“拒絕”操作,此操作主要用于審批拒絕收付款單據(jù)審批不通過時(shí)候的處理,拒絕后的單據(jù)可作廢或和重新送審。2.2.4批量審批對收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應(yīng)能夠支處理支持持批量處理。2.3）收付款單據(jù)收付編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.3.1付款單據(jù)能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián)支付直聯(lián)單筆的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收付,單筆支付執(zhí)行“支付”操作后,直支付接向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?.3.2收付款單能夠批量代收付數(shù)據(jù),并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支據(jù)直聯(lián)批付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付。每個(gè)批次的量收付數(shù)據(jù)生成一個(gè)支付報(bào)文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?/p>

2.3.3自動(dòng)批量收付能夠設(shè)定自動(dòng)收付時(shí)點(diǎn),并在該時(shí)點(diǎn)由系統(tǒng)對所有處于“未支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類,并分別批量提交銀行進(jìn)行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?34網(wǎng)銀/報(bào)盤文件生成能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù),基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類后,可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對應(yīng)的各家銀行網(wǎng)銀或報(bào)盤文件格式要求生成標(biāo)準(zhǔn)支付文件,該文件可下載使用。2.3.5現(xiàn)金收付對標(biāo)識(shí)支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù),執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款；并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。2.3.6票據(jù)收付對標(biāo)識(shí)為票據(jù)支付的業(yè)務(wù),需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn)行后續(xù)的票據(jù)收付處理。2.4）收付狀態(tài)確認(rèn)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.4.1直聯(lián)收付結(jié)果確認(rèn)執(zhí)行收付操作后,資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀態(tài)查詢指令,銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由““支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2.4.2非直聯(lián)支通過網(wǎng)銀/報(bào)盤/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在

付結(jié)果確認(rèn)支付完成后基于銀行回單進(jìn)行支付結(jié)果確認(rèn),可支持手工錄入或電子回單導(dǎo)入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù),手工確認(rèn)收付狀態(tài)，對于報(bào)盤數(shù)據(jù),通過上載銀行回盤文件來確認(rèn)一個(gè)報(bào)盤文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù),通過核銷票據(jù)來確認(rèn)收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由““支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2.4.3收付結(jié)果生成收付結(jié)果后,向會(huì)數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最返回終狀態(tài),用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處理。2.5）收付款資金到賬確認(rèn)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.5.1收付款成對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù),收付狀態(tài)確認(rèn)為“已支功數(shù)據(jù)資付“后,還需對此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金到賬確認(rèn)，將資金系統(tǒng)內(nèi)的金到賬確交易單明細(xì)數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導(dǎo)入的銀行明細(xì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行認(rèn)核對,確認(rèn)每一筆交易明細(xì)的資金到賬成功,確認(rèn)操作生成唯一號(hào)碼關(guān)聯(lián)資金交易明細(xì)和銀行明細(xì)賬,并將此號(hào)碼傳回前端系統(tǒng),各系統(tǒng)使用此唯號(hào)碼進(jìn)行記賬處理,為后續(xù)的銀企自動(dòng)對賬建立基礎(chǔ)。2.5）收付款失敗處理

編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.5.1“支付失敗”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付款單據(jù),查詢狀態(tài)為“支付失敗”后,可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原因傳回前端系統(tǒng),前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。但是，對于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收付失敗,資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng),可重新在系統(tǒng)內(nèi)再發(fā)起收付。2.5.2“退票”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的付款單據(jù),如發(fā)生退票時(shí),在資金系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行沖正操作,沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳回給前端系統(tǒng),冋時(shí)產(chǎn)生沖銷憑證導(dǎo)入總賬系統(tǒng)。2.6）收付款查詢編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.6.1收付款單據(jù)批查詢能夠基于收付款單據(jù)批號(hào)、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查詢條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢。查