網(wǎng)上支付與電子銀行-教學(xué)大綱

...v.網(wǎng)上支付與網(wǎng)絡(luò)銀行〔教學(xué)大綱〕InternetPaymentandElectronicBank課程編碼：05305220學(xué)分：2.5課程類別：專業(yè)根底課方案學(xué)時(shí)：48其中講課：40實(shí)驗(yàn)或?qū)嵺`：0上機(jī)：8適用專業(yè)：電子商務(wù)、信息管理與信息系統(tǒng)推薦教材：?網(wǎng)上支付與電子銀行?，孟祥瑞，華東理工大學(xué)，2010參考書目：?電子支付與網(wǎng)絡(luò)銀行?，周虹，中國(guó)人民大學(xué)，2008?電子金融學(xué)?，楊青，復(fù)旦大學(xué)，2010年?電子銀行?，X卓其，高等教育，2010年?網(wǎng)絡(luò)金融?，X以雯，電子工業(yè)，2009年課程的教學(xué)目的與任務(wù)目的：使學(xué)生了解電子貨幣的主要形式和使用方式，主要電子支付系統(tǒng)和清算系統(tǒng)，網(wǎng)上銀行的運(yùn)作模式和主要業(yè)務(wù)，網(wǎng)上證券和保險(xiǎn)的主要業(yè)務(wù)及交易系統(tǒng)，并初步學(xué)會(huì)相應(yīng)交易系統(tǒng)的設(shè)計(jì)。任務(wù)：了解電子金融的概念和電子金融系統(tǒng)；了解電子貨幣的概念、特點(diǎn)和種類，掌握不同電子貨幣的支付方法，及主要支付和清算系統(tǒng)；弄清網(wǎng)上銀行的運(yùn)作模式和主要業(yè)務(wù)，了解網(wǎng)上證券和網(wǎng)上保險(xiǎn)的運(yùn)作模式、主要業(yè)務(wù)和交易系統(tǒng)。課程的根本要求1．了解電子金融的概念、電子金融的開(kāi)展歷程和開(kāi)展動(dòng)因、主要電子金融系統(tǒng)；2．了解電子貨幣的概念和特點(diǎn)，第一層次電子貨幣〔銀行卡〕和第二層次電子貨幣〔網(wǎng)絡(luò)貨幣〕的種類，及電子貨幣對(duì)貨幣供應(yīng)和貨幣政策的影響；3．了解銀行卡和網(wǎng)絡(luò)貨幣的支付方法和支付系統(tǒng)，我國(guó)主要電子支付和清算系統(tǒng)，國(guó)際主要電子支付及清算系統(tǒng)；4．了解電子銀行和網(wǎng)絡(luò)銀行的運(yùn)作模式和主要業(yè)務(wù)，金融信息增值效勞系統(tǒng),網(wǎng)上銀行的經(jīng)營(yíng)與管理；5．了解其他網(wǎng)絡(luò)金融，如網(wǎng)絡(luò)證券和網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的開(kāi)展、運(yùn)作模式、主要業(yè)務(wù)和主要交易系統(tǒng)。各章節(jié)授課內(nèi)容、教學(xué)方法及學(xué)時(shí)分配建議〔含課內(nèi)實(shí)驗(yàn)〕第一章：緒論建議學(xué)時(shí)：2[教學(xué)目的與要求]通過(guò)本節(jié)90分鐘的教學(xué)，使學(xué)生對(duì)電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生也開(kāi)展進(jìn)展了解，知道金融業(yè)的開(kāi)展方向是網(wǎng)絡(luò)金融，對(duì)支付方式與支付系統(tǒng)的演變有所了解。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生也開(kāi)展，金融業(yè)的開(kāi)展方向，支付方式與支付系統(tǒng)的演變。[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]〔一〕電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)〔二〕電子商務(wù)與金融業(yè)1．電子商務(wù)給金融業(yè)帶來(lái)新的機(jī)遇2．金融業(yè)的開(kāi)展方向〔三〕支付方式與支付系統(tǒng)的演變1．結(jié)算、支付與信用2．支付系統(tǒng)的演變第二章：銀行電子化建議學(xué)時(shí)：4[教學(xué)目的與要求]通過(guò)對(duì)本章內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)銀行電子化的產(chǎn)生與開(kāi)展有所了解，知道銀行電子化的分類及其特點(diǎn)，了解其開(kāi)展歷程其重要意義。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]銀行電子化的產(chǎn)生與開(kāi)展銀行電子化的分類及其特點(diǎn)，銀行電子化的開(kāi)展歷程其重要意義。使傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)部門從低效、單一的構(gòu)造模式轉(zhuǎn)變成為高效、多功能、全方位、全天候的金融效勞體系，推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)、信息全球化的開(kāi)展。[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]〔一〕概述1．銀行電子化的產(chǎn)生與開(kāi)展2．銀行電子化系統(tǒng)的分類3．銀行電子化系統(tǒng)的特點(diǎn)〔二〕銀行電子化開(kāi)展歷程1．傳統(tǒng)業(yè)務(wù)處理實(shí)現(xiàn)電子化階段2．自助銀行效勞階段3．提供信息增值效勞階段4．提供網(wǎng)絡(luò)銀行效勞階段第三章：電子貨幣建議學(xué)時(shí)：6[教學(xué)目的與要求]通過(guò)對(duì)本章內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解貨幣的產(chǎn)生與開(kāi)展，電子貨幣的概念與屬性，以及對(duì)銀行卡信用卡的了解與認(rèn)識(shí)。并進(jìn)展深入的研究。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]在商品交換的歷史開(kāi)展中，貨幣作為商品交換的媒介，表現(xiàn)形式經(jīng)歷了幾次大的變革，每次變革也代表了貨幣的不同開(kāi)展階段銀行卡是指由商業(yè)銀行發(fā)行的具有消費(fèi)信貸、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或者局部功能的電子支付卡片。[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]〔一〕概述貨幣的產(chǎn)生和開(kāi)展電子貨幣的概念與屬性電子貨幣的種類電子貨幣的特點(diǎn)與功能電子貨幣的開(kāi)展現(xiàn)狀電子貨幣開(kāi)展中的一些問(wèn)題〔二〕電子支付工具——銀行卡銀行卡概述銀行卡的種類信用卡借記卡IC卡第四章：電子支付系統(tǒng)建議學(xué)時(shí)：8[教學(xué)目的與要求]通過(guò)對(duì)本章內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)電子支付系統(tǒng)的一般模型，支付模式，支付形式，支付手段和支付系統(tǒng)的分類進(jìn)展詳細(xì)的了解和掌握，并對(duì)支付系統(tǒng)的功能目標(biāo)和設(shè)計(jì)原那么進(jìn)展了解。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]電子支付系統(tǒng)所包含的參與者：發(fā)行銀行支付者商家承受銀行清算中心以及電子支付的特征和電子支付的執(zhí)行過(guò)程。[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]電子支付系統(tǒng)的一般模式支付模式按照三個(gè)方面可以進(jìn)展分類支付模式支付范圍1〕支持效勞多樣性2〕支持貨幣種多樣性3〕支持對(duì)象范圍4〕支持開(kāi)放的時(shí)間限制平安性要求電子支付手段1〕電子支付手段按照支付模式不同劃分2〕電子支付手段的特征電子支付系統(tǒng)的分類在線支付系統(tǒng)與離線支付系統(tǒng)電子支付系統(tǒng)的功能目標(biāo)和設(shè)計(jì)原那么第五章：電子銀行建議學(xué)時(shí)：6[教學(xué)目的與要求]通過(guò)對(duì)本章內(nèi)容的學(xué)習(xí)，讓學(xué)生根本了解銀行的根本簡(jiǎn)介，電子銀行的起源，發(fā)生，開(kāi)展的根本原因，以及一些根本的特征。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]電子銀行的根本概念；電子銀行產(chǎn)生和開(kāi)展的根本原因；電子銀行的開(kāi)展歷程和開(kāi)展模式以及電子銀行的開(kāi)展趨勢(shì)。[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]〔一〕電子銀行的根本概念：①銀行的起源；②銀行的主要業(yè)務(wù)；③網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行業(yè)的影響；〔二〕電子銀行的根本概主要講述電子銀行如何興起與開(kāi)展的〔三〕電子銀行產(chǎn)生和開(kāi)展的原因①改良傳統(tǒng)銀行管理體制的需要；②銀行精簡(jiǎn)分支機(jī)構(gòu)的需要；③銀行降低經(jīng)營(yíng)本錢的需求；④開(kāi)展電子銀行有利于加強(qiáng)客戶關(guān)系管理；⑤銀行應(yīng)對(duì)業(yè)外競(jìng)爭(zhēng)的需求；〔四〕電子銀行的開(kāi)展歷史和開(kāi)展模式①電子銀行的開(kāi)展歷程；②電子銀行的開(kāi)展模式；〔五〕電子銀行的開(kāi)展趨勢(shì)①普及ATM和效勞；②提供綜合性質(zhì)的“在線網(wǎng)絡(luò)金融效勞〞；③出現(xiàn)網(wǎng)上“數(shù)字現(xiàn)金〞和多渠道的電子金融效勞方式；第六章：網(wǎng)上銀行建議學(xué)時(shí)：8[教學(xué)目的與要求]使學(xué)生根本了解網(wǎng)上銀行的概念，網(wǎng)上銀行的產(chǎn)生與開(kāi)展，網(wǎng)上銀行的分類與特征，網(wǎng)上銀行的效勞品種，制約網(wǎng)上銀行開(kāi)展的因素分析，能夠大體陳述所學(xué)的知識(shí)。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]網(wǎng)上銀行的概念，網(wǎng)上銀行的產(chǎn)生與開(kāi)展，網(wǎng)上銀行的分類與特征，網(wǎng)上銀行的效勞品種，制約網(wǎng)上銀行開(kāi)展的因素分析。[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]〔一〕網(wǎng)上銀行的概念〔二〕網(wǎng)上銀行的產(chǎn)生與開(kāi)展1網(wǎng)上銀行的開(kāi)展階段2網(wǎng)上銀行的開(kāi)展模式3網(wǎng)上銀行產(chǎn)生和開(kāi)展的原因〔三〕網(wǎng)上銀行的分類與特征1網(wǎng)上銀行的分類2網(wǎng)上銀行的特征〔四〕網(wǎng)上銀行的效勞品種1網(wǎng)上銀行的效勞品種2網(wǎng)上銀行為個(gè)人客戶提供的效勞品種3網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶提供的效勞品種〔五〕制約網(wǎng)上銀行開(kāi)展的因素分析1平安性問(wèn)題2技術(shù)上的問(wèn)題3監(jiān)管上的問(wèn)題第七章：金融系統(tǒng)增值效勞系統(tǒng)建議學(xué)時(shí)：6[教學(xué)目的與要求]通過(guò)對(duì)本章內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使學(xué)生更好的了解信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的內(nèi)容以及相關(guān)的知識(shí)。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的重要性；信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)；信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的實(shí)施[授課方法]以課堂講授為主，課堂討論和課下自學(xué)為輔。[授課內(nèi)容]〔一〕信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的重要性1信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的重要性在于，有效集中客戶信息，選擇性保存有關(guān)歷史信息的需要2及時(shí)度量信貸風(fēng)險(xiǎn)的需要當(dāng)前信貸度量工具有限，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別等需要經(jīng)過(guò)手工進(jìn)展，不利于領(lǐng)導(dǎo)的決策。3量化績(jī)效考察標(biāo)準(zhǔn)