證券有限責(zé)任公司反洗錢調(diào)查協(xié)助流程-模版

證券有限責(zé)任公司反洗錢調(diào)查協(xié)助流程為規(guī)范公司各部門及各分支機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢線索及協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)對可疑交易、涉嫌恐怖融資活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查的工作流程，完善相關(guān)的文件報(bào)備工作，防范法律風(fēng)險，保護(hù)投資者和公司利益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》、《證券公司反洗錢工作指引》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》等的相關(guān)規(guī)定，制定本流程。本流程所稱的有權(quán)機(jī)關(guān)是指中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行以及其他有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)。公司各部門及各分支機(jī)構(gòu)在日常工作中通過人工識別或系統(tǒng)分析發(fā)現(xiàn)涉嫌可疑或恐怖融資線索的分析及上報(bào)流程參照公司《可疑交易分析報(bào)告指引》執(zhí)行。有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行反洗錢調(diào)查的，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和反洗錢調(diào)查通知書（介紹信）。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書（介紹信）的，公司相關(guān)部門及各分支機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。公司相關(guān)部門及各分支機(jī)構(gòu)接到有權(quán)機(jī)關(guān)反洗錢調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部上報(bào)。公司相關(guān)部門及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)認(rèn)真主動配合調(diào)查工作。公司相關(guān)部門及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查人員的詢問。如調(diào)查人員需要查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料的情況，或者對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，調(diào)查人員需提供有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)文書。如果調(diào)查人員需要封存文件、資料，公司相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派員工在場共同查點(diǎn)清楚，調(diào)查人員當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的員工簽名或者蓋章，一份交調(diào)查人員，一份由相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)留存?zhèn)浒?。公司相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)在正式提交調(diào)查材料前，應(yīng)當(dāng)復(fù)印留存并上報(bào)合規(guī)部審查，調(diào)查結(jié)束后，公司相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將調(diào)查所涉及材料歸檔備案。合規(guī)部、被調(diào)查相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)對被調(diào)查過的客戶應(yīng)當(dāng)保持持續(xù)關(guān)注并根據(jù)公司《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分暫行管理辦法》的相關(guān)要求對客戶的洗錢風(fēng)險等級進(jìn)行重新評定。本流程由公司合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋。本流程自公布之日起施行。

（二十五）xx證券有限責(zé)任公司反洗錢工作考核評價管理辦法（2010年10月20日，xx總字﹝2010﹞35號）第一條為提高公司員工參與反洗錢工作的自覺性和水平，根據(jù)中國人民銀行有關(guān)要求，制定本管理辦法。第二條本辦法適用于公司總部各部門以及所屬各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的考核評價。第三條反洗錢工作考核由公司合規(guī)部組織實(shí)施。第四條考核內(nèi)容涉及：（一）內(nèi)控建設(shè)；（二）客戶識別；（三）數(shù)據(jù)、表格報(bào)送；（四）工作流程執(zhí)行情況；（五）宣傳培訓(xùn)；（六）檢查情況。第五條公司總部各部門反洗錢工作的評價項(xiàng)目主要為公司《反洗錢工作職責(zé)條例》規(guī)定的相關(guān)職責(zé)的履行情況。對投資銀行事業(yè)部、固定收益業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部的評價參照分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作評價項(xiàng)目進(jìn)行。第六條營業(yè)部（含分公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部，下同）反洗錢工作評價項(xiàng)目主要有：（一）內(nèi)控體系建設(shè)：1．機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)反洗錢崗開展日常反洗錢工作；2．對相關(guān)法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行了收錄、整理、必要的細(xì)化及學(xué)習(xí)。（二）客戶識別方面：1．客戶基本信息記錄完整、準(zhǔn)確（紙面和系統(tǒng)）；2．相關(guān)資料復(fù)印件留存齊全；3．反洗錢崗員工履行了相關(guān)義務(wù)；4．客戶風(fēng)險等級劃分準(zhǔn)確并對客戶進(jìn)行了持續(xù)關(guān)注；5．資料保存完整、規(guī)范；6．資料定期核查、更新及時；7．對資料過期通知后沒有及時更新且無合理理由客戶的業(yè)務(wù)予以中止；8、黑名單數(shù)據(jù)庫得到有效管理；9．其他客戶盡職調(diào)查義務(wù)。（三）數(shù)據(jù)、報(bào)表報(bào)送方面：1．報(bào)送準(zhǔn)確、及時；2．對可疑數(shù)據(jù)分析記錄完整；3．其他相關(guān)記錄、數(shù)據(jù)庫信息完整。（四）工作流程方面：營業(yè)部開展反洗錢相關(guān)工作嚴(yán)格按照公司的相關(guān)流程操作，無遺漏、無違規(guī)操作等情況。（五）宣傳培訓(xùn)方面：1．對反洗錢工作進(jìn)行了必要宣傳，例如在投資者園地張貼相關(guān)信息；2．按照公司培訓(xùn)計(jì)劃開展了員工的培訓(xùn)工作。（六）檢查情況：1．每年至少一次進(jìn)行了反洗錢方面的自查工作并留存了記錄；2．接受過公司內(nèi)部審計(jì)或者外部審計(jì)，檢查情況合格。第七條考核方式：定期或不定期采取現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查方式。第八條考核依據(jù)：反洗錢相關(guān)法律、法規(guī)、自律性規(guī)范及公司制度的要求。第九條通過考核發(fā)現(xiàn)相關(guān)部門及營業(yè)部未落實(shí)反洗錢工作的，合規(guī)部將依據(jù)《員工獎懲條例》、《營業(yè)部違規(guī)處罰細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行處罰。公司制度中沒有明確的，合規(guī)部將參照有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行處罰。對于考核存在問題并且由于該問題導(dǎo)致公司或營業(yè)部受到監(jiān)管機(jī)關(guān)等外部機(jī)構(gòu)處罰的，對相關(guān)責(zé)任人員從重處罰。通過考核確認(rèn)相關(guān)部門及營業(yè)部正確