企業(yè)運營中的風險控制新課件

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企業(yè)運營中的風險控制

企業(yè)運營中的風險控制

理論概述工具訓練企業(yè)運營風險控制理論概述工具訓練企業(yè)運營風險控制

一、企業(yè)運營風險控制理論概述1、運營風險基本概念2、風險管理的基本過程3、構建企業(yè)運營風險管理框架

一、企業(yè)運營風險控制理論概述1、運營風險基本概念2、風險管企業(yè)運營風險控制風險是什么？兄長為上醫(yī)，醫(yī)未病之病，影響力在本村；二兄為中醫(yī)，醫(yī)欲病之病，影響力達全鎮(zhèn)扁鵲，聽說你兄弟三人都是醫(yī)生，誰的醫(yī)術最好？企業(yè)運營風險控制風險是什么？兄長為上醫(yī)，醫(yī)未病之病，影響力在風險是什么？我只能醫(yī)已病之病，雖能救死扶傷，影響廣大，其實只為下醫(yī)未病之病企業(yè)運營風險控制風險是什么？我只能醫(yī)已病之病，雖能救死扶傷，影響廣大，其實只風險:目標實現(xiàn)的不確定性，是預期目標與實際結果的差異表現(xiàn)以及非預期事件發(fā)生的可能性。企業(yè)風險=目標“未達”風險

=戰(zhàn)略目標“不至”風險+管理目標“不達”風險+法規(guī)“不合”風險企業(yè)運營風險控制風險:目標實現(xiàn)的不確定性，是預期目標與實際結果的差異表現(xiàn)以及企業(yè)運營風險控制案例：滄州大化TDI車間爆炸造成數人死亡，公司營業(yè)中斷事件2007年5月11日13時28分，滄州大化（600230）的控股子公司——滄州大化TDI有限責任公司硝化車間的硝化裝置發(fā)生爆炸，造成5人死亡，80人受傷，其中14人重傷；廠區(qū)內供電系統(tǒng)嚴重損壞；附近村莊幾千名群眾疏散轉移。滄州大化公司現(xiàn)有業(yè)務營業(yè)中斷，新建項目無法按期投產；由于TDI公司對滄州大化的利潤貢獻超過50%，事故將對公司業(yè)績產生重大影響；公司股票被停牌12個交易日。企業(yè)運營風險控制案例：滄州大化TDI車間爆炸造成數人死亡，公企業(yè)運營風險控制事故直接原因：根據國家安全監(jiān)督管理總局的認定，爆炸事故的直接原因是硝化車間的一硝化系統(tǒng)在處理系統(tǒng)異常時，酸置換操作使系統(tǒng)硝酸過量，甲苯投料后，導致一硝化系統(tǒng)發(fā)生過硝化反應，生成本來應在二硝化系統(tǒng)生成的二硝基甲苯和不應該產生的三硝基甲苯（TNT）。企業(yè)運營風險控制事故直接原因：根據國家安全監(jiān)督管理總局的認定企業(yè)運營風險控制事故根本原因：一是該公司生產、技術管理混亂，工藝參數控制不嚴，對異常工況處理時不能嚴格執(zhí)行工藝操作規(guī)程。二是技術人員能力不足，不能對裝置的異常現(xiàn)象進行綜合分析并做出正確的判斷，在生產裝置長時間處于異常狀態(tài)、工藝參數出現(xiàn)明顯異常的情況下，不能及時采取正確的技術措施糾正偏差，導致事故發(fā)生。三是工人技術培訓不夠，操作人員對異常工況的處理能力不足，缺乏應對的知識和方法。四是出工廠布局不合理，消防水泵設計不合理。企業(yè)運營風險控制事故根本原因：一是該公司生產、技術管理混亂，企業(yè)運營風險控制運營風險定義：企業(yè)內部流程、人為錯誤或外部因素令企業(yè)產生經濟損失的風險。企業(yè)運營風險包含四個基本因素，即人員、流程、系統(tǒng)和外部事件，它們構成了企業(yè)運營風險管理的重點。運營風險管理的重要內容是規(guī)范、監(jiān)視和分析組織內部的各種流程，同時將人和系統(tǒng)的因素考慮到流程之中。企業(yè)運營風險控制運營風險定義：企業(yè)內部流程、人為錯誤或外部因企業(yè)運營風險控制流程風險運營風險分類技術風險員工風險外部風險企業(yè)運營風險控制流程風險運營風險分類技術風險員工風險外部風險企業(yè)運營風險控制流程風險源于企業(yè)業(yè)務和管理流程中的薄弱環(huán)節(jié)。如案例中的工藝參數控制不嚴，以及不按安全規(guī)程使用設備和設備維護的不善等。技術風險源于企業(yè)運營過程中技術上的不完善或技術失敗、管理軟硬件上的欠缺。如提款機故障，引發(fā)法律糾紛。企業(yè)運營風險控制企業(yè)運營風險控制人員風險源于員工的素質和能力的不佳、員工與雇主之間的利益沖突等。如案例中操作層面的員工由于素質問題，缺乏應對異常工況的必備知識。技術人員不能對異?，F(xiàn)象做出正確判斷并采取措施；員工違規(guī)操作等。外部風險源于企業(yè)外部環(huán)境。如自然災害、政府監(jiān)管政策法規(guī)的變化、外部欺詐等企業(yè)運營風險控制人員風險源于員工的素質和能力的不佳、員工與雇企業(yè)運營風險控制信息框架風險策略解決方案風險評估監(jiān)控改進風險管理基本過程企業(yè)運營風險控制信息框架風險策略解決方案風險評估監(jiān)控改進風險企業(yè)運營風險控制風險識別和評估風險策略和解決方案監(jiān)督與改進風險信息管理收集風險初始信息企業(yè)運營風險控制風險識別和評估收集風險初始信息企業(yè)運營風險控制收集風險初始信息國內外企業(yè)風險事件導致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關的重要信息。

企業(yè)運營風險控制收集風險初始信息國內外企業(yè)風險事件導致企業(yè)蒙企業(yè)運營風險控制包括歷史數據和未來預測

分類環(huán)境戰(zhàn)略風險市場風險運營風險財務風險法律風險外部環(huán)境——與經濟有關因素：供應鏈、流動性、金融市場、競爭、兼并收購?！匀画h(huán)境因素：能源、自然災害、地理環(huán)境、可持續(xù)性發(fā)展。——政治：法律法規(guī)、公共政策、管制?！鐣喝丝诮y(tǒng)計、消費者偏好、隱私、恐怖主義?！夹g：電子商務、外部數據、技術革新等。內部環(huán)境——基礎機構：資產的可利用性、資產的能力、資本的取得?！藛T：員工能力、欺詐行為、健康與安全?！鞒蹋耗芰?、設計、執(zhí)行、供應商/依賴性。

——技術：數據的可信度、數據和系統(tǒng)的有效性；開發(fā)、維護等企業(yè)運營風險控制包括歷史數據和未來預測企業(yè)運營風險控制風險識別和評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)督與改進風險信息管理企業(yè)運營風險控制風險識別和評估收集風險初始信息風險策略和解決企業(yè)運營風險控制1.風險識別2.風險分析3.風險評價有無風險

可能性、條件影響程度、價值企業(yè)運營風險控制1.風險識別2.風險分析3.風險評價有無風企業(yè)運營風險控制輸入：經營活動輸出：風險事件風險識別查找企業(yè)各業(yè)務單元、各項企業(yè)的經營活動及其重要的業(yè)務流程有沒有風險、有哪些風險。企業(yè)運營風險控制輸入：輸出：風險識別查找企業(yè)各業(yè)務單元、各項企業(yè)運營風險控制收集有關風險事故、風險因素、損失暴露和危害等方面信息的過程。主要包括以下幾個方面：1.發(fā)現(xiàn)或調查風險源；2.減少風險因素增加的條件；3.預見危害或者危險；風險識別的過程企業(yè)運營風險控制收集有關風險事故、風險因素、損失暴露和危害等企業(yè)運營風險控制風險識別的常用方法--頭腦風暴--問卷調查--研討會及面談--行業(yè)標準對照--事故調查．．．企業(yè)運營風險控制風險識別的常用方法--頭腦風暴企業(yè)運營風險控制234156姓名：部門：職位：電話：序號

風險事件名稱產生的原因涉及的主要所屬企業(yè)涉及的業(yè)務流程管理責任部門給企業(yè)帶來的影響風險辨識調查問卷勞動合同法實施，造成用工成本上升

目標：優(yōu)化人力資源成本風險來源：外部動因：新法規(guī)出臺導致結果：成本上升企業(yè)運營風險控制234156姓名：部門：職位：電話：序號企業(yè)運營風險控制例：具體風險事件1、勞動定員不合理，降低勞動生產率并影響員工的勞動積極性目標：人才保障、優(yōu)化成本風險來源：內部動因：定員不合理導致結果：影響工作效率和積極性2、作為國有企業(yè)，公司履行不必要的政府職責，造成運營成本上升目標：提高運營效率風險來源：外部動因：政府行政指令、維護穩(wěn)定導致結果：支出增加3、新聞報道不當，造成公司重要信息泄漏目標：信息傳遞準確、適當，維護形象風險來源：內部動因：審核不嚴導致結果：信息泄漏，聲譽或經濟損失企業(yè)運營風險控制例：具體風險事件1、勞動定員不合理，降低企業(yè)運營風險控制

任務辨識、分析和評價不確定因素方法風險圖譜評估多風險、確定優(yōu)先次序和策略企業(yè)運營風險控制任務辨識、分析和評價不確定因素方法風險企業(yè)運營風險控制評分發(fā)生可能性概述1分：極低風險事件發(fā)生的可能性非常小（發(fā)生概率極低）2分：低風險事件發(fā)生的可能性很?。?至2年有可能發(fā)生1、2次）3分：中風險事件有可能發(fā)生（每年當中可能發(fā)生1、2次）4分：較高風險事件很有可能發(fā)生（每年當中可能經常發(fā)生多次）5分：非常高風險事件的發(fā)生幾乎確定（每月發(fā)生可能多次）

風險發(fā)生可能性評價標準企業(yè)運營風險控制評分發(fā)生可能性概述1分：極低風險事件發(fā)生的可企業(yè)運營風險控制評分財務方面的影響人員安全方面影響1分：輕微對公司利潤影響在50萬以下事故未遂，或造成1－2人輕傷，無殘疾2分：較小對公司利潤影響在50萬至500萬之間造成3人或3人以上輕傷，無殘疾3分：中等對公司利潤影響在500萬至2000萬之間造成1－2人重傷（中毒）4分：嚴重對公司利潤影響在2000萬至5000萬之間造成3人或3人以上重傷（中毒）5分：非常嚴重對公司利潤影響在5000萬以上造成人員死亡風險影響程度評價標準企業(yè)運營風險控制評分財務方面的影響人員安全方面影響1分：企業(yè)運營風險控制示例1ABCDE權重866部門物業(yè)部工會物資部職務主任主席主任姓名XXXXXXXXX風險事件編號風險事件描述發(fā)生可能性得分LWZ001業(yè)績指標考核不合理，不能起到應有的應有的激勵作用234LWZ002公司聘用的臨時人員增多，增加了公司的成本342LWZ003外聘人員同工不統(tǒng)籌，影響員工積極性523企業(yè)運營風險控制示例1ABCDE權重866部門物業(yè)部工會物資企業(yè)運營風險控制示例1ABCDE權重866部門物業(yè)部工會物資部職務主任主席主任姓名XXXXXXXXX風險事件編號風險事件描述影響程度得分LWZ001業(yè)績指標考核不合理，不能起到應有的應有的激勵作用234LWZ002公司聘用的臨時人員增多，增加了公司的成本342LWZ003外聘人員同工不統(tǒng)籌，影響員工積極性523企業(yè)運營風險控制示例1ABCDE權重866部門物業(yè)部工會物資企業(yè)運營風險控制示例1風險事件編號風險事件描述發(fā)生可能性得分影響程度得分LWZ001業(yè)績指標考核不合理，不能起到應有的激勵作用LWZ002公司聘用的臨時人員增多，增加了公司的成本LWZ003外聘人員同工不統(tǒng)籌，影響員工積極性企業(yè)運營風險控制示例1風險事件編號風險事件描述發(fā)生可能性企業(yè)運營風險控制低高高發(fā)生可能性

做好準備定好策略（轉移）在其源頭予以預防高度優(yōu)先、密切監(jiān)控（避免）定期評估不需監(jiān)控（接受）日常監(jiān)控改進調整慎重管理風險排序評級（制定風險管理對策的基本依據）

基本共認的原則影響程度企業(yè)運營風險控制低高高發(fā)生可能性做好準備在其源頭予以企業(yè)運營風險控制風險評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)督與改進風險信息管理企業(yè)運營風險控制風險評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)企業(yè)運營風險控制企業(yè)根據自身條件和外部環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇適合的風險管理工具，并確定風險管理所需人力和財力資源配置原則的總體策略。風險策略企業(yè)運營風險控制企業(yè)根據自身條件和外部環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略企業(yè)運營風險控制風險管理策略分解落實到具體風險的管理措施，一般包括：風險管理的具體目標，具體風險的對策，風險管理的組織領導、管理流程、投入資源，風險事件發(fā)生前、中、后可采取的具體管理措施及風險管理工具。解決方案企業(yè)運營風險控制風險管理策略分解落實到具體風險的管理措施，一企業(yè)運營風險控制解決方案工作步驟風險管理現(xiàn)狀診斷改進方向確定具體方案形成任務：內控體系要素層面診斷戰(zhàn)略層面診斷：評估重大事件輸出風險管理現(xiàn)狀診斷結果根據診斷結果，以及動因重要程度，確定需要建立/改進的控制措施風險管理解決方案計劃結合風險管理流程，建立/完善內控流程、制度確定監(jiān)控指標，建立監(jiān)控機制控制流程、制度監(jiān)控指標，監(jiān)控流程企業(yè)運營風險控制解決方案工作步驟任務：輸出根據診斷結果，以及企業(yè)運營風險控制風險控制

風險事件發(fā)生的頻率和損失程度。風險控制的對象一般是可控風險。指控制風險事件的發(fā)生，減少或控制風險的損失頻率和損失程度所使用的技術、工具、過程和行為。概念企業(yè)運營風險控制風險控制風險事件發(fā)生的頻率和損失程度。指企業(yè)運營風險控制風險控制風險控制的實質規(guī)避風險防范風險減少風險控制風險企業(yè)運營風險控制風險控制規(guī)避風險防范風險減少風險控制企業(yè)運營風險控制運營風險控制的方法多米諾骨牌KRI分析技術作業(yè)評估KRI分析技術（TOR）企業(yè)運營風險控制運營風險控制的方法多米諾骨牌KRI分析技術作企業(yè)運營風險控制多米諾骨牌KRI分析技術該分析技術認為風險事件的發(fā)生與人的因素（HumanFactor）相關。每個風險事件，始于先天個性與社會環(huán)境，終于損失（如圖1所示）。風險事件源于先天個性和社會環(huán)境、個人的失敗、機械設備的缺陷或者人的危險操作；風險事件造成人身損害或/和財產損失。三個風險源和風險事件中的任何一個因素不兌現(xiàn)，均可防止損失發(fā)生。先天遺傳個性和社會環(huán)境個人的失誤機械缺陷或人的危險動作意外事故人身傷害或財產損失因果關系企業(yè)運營風險控制多米諾骨牌KRI分析技術該分析技術認為風險事企業(yè)運營風險控制作業(yè)評估KRI分析技術（TOR）該技術的基本觀點是，組織管理方面的失誤是導致風險事件發(fā)生的原因，造成風險事件主要有7個方面的管理失誤：（1）不適當的培訓和訓練；（2）責任的不明確；（3）權責配置不當；（4）監(jiān)督控制不周；（5）不適當的計劃；（6）個人的失誤；（7）不當的組織結構和設計。企業(yè)運營風險控制作業(yè)評估KRI分析技術（TOR）該技術的基本企業(yè)運營風險控制風險評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)督與改進風險信息管理企業(yè)運營風險控制風險評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)企業(yè)運營風險控制公司層面風險層面部門層面企業(yè)運營風險控制公司層面風險層面部門層面企業(yè)運營風險控制風險管理的持續(xù)改進：1、標桿管理：內部（優(yōu)秀職能部門、優(yōu)秀流程）競爭對手行業(yè)領先者2、知識分享、系統(tǒng)持續(xù)的學習和改進監(jiān)控方式：持續(xù)監(jiān)控個別評價監(jiān)控重點：現(xiàn)存的重點風險新出現(xiàn)的風險特定的度量措施、政策與程序企業(yè)運營風險控制風險管理的持續(xù)改進：監(jiān)控方式：監(jiān)控重點：企業(yè)運營風險控制風險評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)督與改進風險信息管理企業(yè)運營風險控制風險評估收集風險初始信息風險策略和解決方案監(jiān)企業(yè)運營風險控制

風險信息管理過程收集整理傳遞和更新加工處理企業(yè)運營風險控制風險信息管理過程收集整理傳遞和更新加工處理企業(yè)運營風險控制風險信息管理實施完善信息庫明確職能設置完善信息系統(tǒng)企業(yè)運營風險控制風險信息完善信息庫明確職能設置完善信息企業(yè)運營風險控制基本流程小結基本概念收集信息風險評估風險策略和解決方案監(jiān)督與改進風險信息管理企業(yè)運營風險控制基本流程小結基本概念收集信息企業(yè)運營風險控制構建企業(yè)運營風險管理框架從企業(yè)運營風險的案例和關鍵風險因素（KRI）分析可以看出，企業(yè)運營風險的關鍵因素是員工、流程、結構和外部事件，它們構成了企業(yè)運營風險管理的重點企業(yè)戰(zhàn)略風險管理戰(zhàn)略風險管理過程公司文化運營管理風險管理組織結構企業(yè)運營風險控制構建企業(yè)運營風險管理框架從企業(yè)運營風險的案例風險管理實操工具訓練風險管理實操工具訓練1、流程圖法2、風險坐標圖法風險管理實操工具訓練風險管理實操工具訓練1、流程圖法2、風險流程圖

流程圖是展現(xiàn)過程步驟和決策點順序的圖形文檔,是將一個過程的步驟用圖的形式表示出來的一種圖示技術.

在問題分析與查找中,流程圖常作為診斷工具，能夠輔助決策制定，讓管理者清楚，問題可能出在什么地方，從而確定出可供選擇的行動方案。流程圖

流程圖是展現(xiàn)過程步驟和決策點順序的圖形文檔,繪制流程圖的常用符號符號名稱符號形狀符號的意義操作、階段或步驟表示流程中活動或事件決策點顯示決策表明需要做出的判斷，以及根據判斷結果采取的不同路徑；端點指進入和退出流程，一般表示開始和結束流程線連接流程的各個步驟，顯示流程方向，表明各步驟的發(fā)生順序文檔生成或調用的文檔資料數據存儲數據管理文件存儲繪制流程圖的常用符號符號名稱符號形狀符號的意義操作、階段或步開始接受文件輸入復印份數開始復印機器運轉是否正常?裝訂?裝訂文件糾正錯誤重新開始整理結束是否是否復印流程圖繪制過程復印填寫復印申請表復印登記重新審核登記簿相關領導審核科室領導審核不予處理通過通過開始接受文件輸入復印份數開始復印機器運轉是否正常?裝訂?風險管理實操工具訓練根據你對人力資源招聘的了解，請設計并繪制出招聘流程圖，并根據流程圖標示出你認為存在風險的環(huán)節(jié)。風險管理實操工具訓練根據你對人力資源招聘的了解，請設計流程圖小結繪制流程圖目的：利用流程圖主要找出關鍵活動、關鍵環(huán)節(jié)、關鍵輸入、關鍵輸出。

主要起到輔助決策的制定，找到問題可能出在什么地方，為確定出可供選擇的行動方案提供依據。找到關鍵點后針對可能發(fā)生問題，進一步尋找風險控制的方法和措施。

流程圖小結繪制流程圖目的：利用流程圖主要找出關鍵活動、風險管理實操工具訓練繪制風險坐標圖的目的：在于對多項風險進行直觀的比較，從而確定各風險管理的優(yōu)先順序和策略。風險管理實操工具訓練繪制風險坐標圖的目的：在于對多項風險進行風險管理實操工具訓練⑨③⑥①極低輕微較小中等嚴重非常嚴重低中較高極高發(fā)生可能性（影響程度)風險坐標圖的定義對風險發(fā)生可能性的高低和風險對目標影響程度進行定性或定量評估后，依據評估結果繪制而成的坐標圖風險管理實操工具訓練⑨③⑥①極低輕微較小中等嚴重非常嚴重低中風險管理實操工具訓練⑨③⑥①02412345315極低輕微較小中等嚴重非常嚴