5S物業(yè)現(xiàn)金管理辦法

5S物業(yè)現(xiàn)金管理辦法為確保物業(yè)公司的資金安全和合法性，提高財務(wù)管理能力、規(guī)范財務(wù)制度，制定以下5S物業(yè)現(xiàn)金管理辦法。1.概述本辦法旨在規(guī)范物業(yè)公司的現(xiàn)金管理，確保資金安全，保護(hù)公司的合法權(quán)益，為公司的發(fā)展提供堅實的財務(wù)基礎(chǔ)。2.五個S的內(nèi)涵本辦法將現(xiàn)金管理分為五個方面，分別是收、存、控、審和用，也就是“五個S”，下面對各個方面的內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)說明。2.1.收物業(yè)公司的收入主要來自于業(yè)主繳納的物業(yè)費用和其他收費項目，因此，對收入的管理至關(guān)重要。收費人員必須持有物業(yè)公司的授權(quán)證明，并且在繳費時必須出具正式的繳費憑證；收費窗口應(yīng)設(shè)置監(jiān)控攝像頭，每天必須進(jìn)行清理和檢查，嚴(yán)禁擁擠和混亂；收費窗口需要記錄每天的營業(yè)額，并及時對賬與財務(wù)部門核對。2.2.存存款管理是現(xiàn)金管理的重要方面，存款要求安全、及時，并按照規(guī)定和程序進(jìn)行。物業(yè)公司應(yīng)該選擇銀行設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點的銀行作為主要存款銀行，并與之簽訂合作協(xié)議，約定存款方式、期限等詳情;每日收入應(yīng)該及時存入銀行，避免留存現(xiàn)金，確保安全性和及時性；存款時需將存款明細(xì)清單按照規(guī)定簽署并保存，以備查核。2.3.控對于物業(yè)公司的現(xiàn)金管理，制定有效的控制措施，保證公司的現(xiàn)金管理活動按照規(guī)定和程序進(jìn)行，防止出現(xiàn)偏離或違反規(guī)定的現(xiàn)象。每個收費窗口應(yīng)該有獨立的現(xiàn)金管理賬戶，針對收費人員采取授權(quán)制度，規(guī)定收款權(quán)限和限額；物業(yè)公司應(yīng)該制定專門的現(xiàn)金管理制度，規(guī)定現(xiàn)金的日常使用和借取規(guī)定；針對現(xiàn)金保管和使用情況，制定專門的審計措施，保證現(xiàn)金的安全和合法性，防止財務(wù)舞弊和經(jīng)濟(jì)損失。2.4.審審計是對現(xiàn)金管理活動進(jìn)行有效監(jiān)督和控制的手段，通過審計可以及時發(fā)現(xiàn)、記錄、評價重大的財務(wù)風(fēng)險和問題，避免經(jīng)濟(jì)損失。物業(yè)公司應(yīng)該制定現(xiàn)金審計標(biāo)準(zhǔn)和程序，并且將其記入公司的財務(wù)管理手冊中；對現(xiàn)金管理進(jìn)行定期審計，發(fā)現(xiàn)異常問題及時報告上級管理部門；紀(jì)檢部門要加強對現(xiàn)金管理的監(jiān)督和管理，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)違法行為嚴(yán)肅處理，并及時整改。2.5.用現(xiàn)金的使用是解決各類經(jīng)營活動和事務(wù)的紐帶，公司必須嚴(yán)格按照規(guī)定和管理程序使用現(xiàn)金。物業(yè)公司需采用標(biāo)準(zhǔn)的財務(wù)軟件進(jìn)行賬務(wù)管理，做到記賬、報賬和審核制度；現(xiàn)金使用需要按照公司的預(yù)算和審核流程進(jìn)行，避免超支和節(jié)約開支；每筆現(xiàn)金使用都需要有正式的憑證，以備查驗。3.具體措施針對五個S的內(nèi)容，物業(yè)公司需要具體制定如下措施：3.1.收實行授權(quán)管理制度統(tǒng)一授權(quán)管理，制定明確的收款人員名單，并簽訂授權(quán)委托書，確保營業(yè)部門、收費窗口的人員均得到授權(quán)，收款員需掌握專業(yè)知識和技能。開立專用存款賬戶對于物業(yè)公司來說，選擇正規(guī)知名銀行開設(shè)專用存款賬戶，保證公司資金安全和合法性。嚴(yán)格對賬定期對收款人員進(jìn)行考核并進(jìn)行獎懲，對賬板塊、勾對賬面、盈余歸賬，確保收款過程規(guī)范、清晰。3.2.存營業(yè)收入的及時存入銀行專用戶。設(shè)立領(lǐng)款人在正確的情況下，是否符合程序規(guī)定，指導(dǎo)工作的專人領(lǐng)取現(xiàn)金，盡力減少因輸錯信息引起的損失和錯誤。掌握專業(yè)存款知識指導(dǎo)公司員工掌握相關(guān)知識，對公司錢款進(jìn)行精細(xì)管理，減少忽略細(xì)節(jié)的風(fēng)險。3.3.控財務(wù)部門與收費窗口應(yīng)及時保持溝通，分享現(xiàn)金管理的相關(guān)信息，減少冗余和重復(fù)性工作流程。安排現(xiàn)金盤點經(jīng)過一定時間的營業(yè)，對收盤數(shù)據(jù)進(jìn)行比對，分析和總結(jié)。審核發(fā)放現(xiàn)金行政領(lǐng)導(dǎo)在審查系列的財務(wù)記錄后，由經(jīng)過審核的人員采取相應(yīng)批準(zhǔn)制度授權(quán)，做出發(fā)放現(xiàn)金的決定。3.4.審面對不穩(wěn)定的財務(wù)風(fēng)險，學(xué)習(xí)內(nèi)部審計的相關(guān)知識，提高工作效率審計部門為高度機(jī)密的部門，負(fù)責(zé)對公司財務(wù)的安全性進(jìn)行評估，了解公司的財務(wù)流程。審核現(xiàn)金使用對公司的現(xiàn)金持有情況和使用情況進(jìn)行審計，定期檢查各單位領(lǐng)取、發(fā)入、存儲及使用現(xiàn)金的情況，并向管理層報告檢查結(jié)果。3.5.用統(tǒng)計和分析收支分析收入和支出的組成，明確物業(yè)公司的資金狀況，以及驗證物業(yè)公司的預(yù)算計劃是否真實可行。加強全員預(yù)算意識制定合理、可行的年度預(yù)算，堅持科學(xué)預(yù)算。加強全員預(yù)算意識，逐年實現(xiàn)預(yù)算達(dá)標(biāo)。嚴(yán)格規(guī)范報銷在遵守財務(wù)制度的前提下，嚴(yán)格規(guī)范報銷程序，切實節(jié)約公司開支。4.總結(jié)本辦法的制定有利于物業(yè)公司規(guī)范管理和把控。公司每一個行動，無論大大小小，都需要針