“合規(guī)立司風(fēng)險(xiǎn)為本”主題教育專項(xiàng)測(cè)試

“合規(guī)立司，風(fēng)險(xiǎn)為本”主題教育專項(xiàng)測(cè)試1.公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢監(jiān)控管理系統(tǒng)，以____為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求，并完整記錄可疑交易分析排除或上報(bào)的全過程。[單選題]客戶(正確答案)保單交易保費(fèi)2.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣_(tái)___萬元以上、外幣等值____萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支，公司應(yīng)當(dāng)逐級(jí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。[單選題]1、11、25、1(正確答案)5、53.對(duì)交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，可以不報(bào)告。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取客戶現(xiàn)金保費(fèi)達(dá)到大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，無需將現(xiàn)金投保情況告知省級(jí)分公司，無論以何種方式與公司結(jié)算，公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司均應(yīng)分別向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.公司以客戶為基本單位進(jìn)行可疑交易監(jiān)測(cè)，將客戶分為____類和____類，通過單項(xiàng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)或不同監(jiān)測(cè)指標(biāo)的組合，形成能反映特定洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)的可疑交易監(jiān)測(cè)模型。[單選題]可疑名單、非可疑名單監(jiān)控名單、非監(jiān)控名單(正確答案)禁止、重點(diǎn)關(guān)注6.監(jiān)控名單包括：____類監(jiān)控名單、____類監(jiān)控名單、____類監(jiān)控名單?？?答案：禁止空2答案：重點(diǎn)關(guān)注空3答案：特別關(guān)注7.非監(jiān)控名單模型由___、___和___三類指標(biāo)單獨(dú)或競(jìng)合組成?？?答案：客戶特征空2答案：行為特征空3答案：交易特征8.公司應(yīng)當(dāng)將下列客戶或交易作為重大可疑交易進(jìn)行報(bào)告：（一）在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)禁止類名單人員進(jìn)行交易或試圖交易時(shí)，應(yīng)作為重大可疑交易立即報(bào)告(正確答案)（二）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的(正確答案)（三）嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的(正確答案)（四）對(duì)于同時(shí)符合客戶特征指標(biāo)、行為特征指標(biāo)和交易特征指標(biāo)三類指標(biāo)的可疑交易，經(jīng)分析、識(shí)別后確認(rèn)可疑的，按照重大可疑交易報(bào)告(正確答案)（五）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形(正確答案)9.反洗錢崗每個(gè)工作日登錄公司反洗錢監(jiān)控管理系統(tǒng)，查看所轄機(jī)構(gòu)提取的大額交易數(shù)據(jù)。對(duì)于系統(tǒng)所提取的大額交易數(shù)據(jù)，組織中支公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等部門核實(shí)大額交易的真實(shí)性，對(duì)于確屬大額交易的，應(yīng)于系統(tǒng)提取后__個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省級(jí)分公司。[單選題]12(正確答案)3510.公司應(yīng)采取多種方式對(duì)客戶身份、背景、資金、資產(chǎn)和交易情況進(jìn)行盡職調(diào)查，充分挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值,采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。具體措施包括但不限于：（一）通過回訪客戶、實(shí)地查訪等方式，重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息(正確答案)（二）充分利用搜索網(wǎng)站、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國(guó)社會(huì)組織公共服務(wù)平臺(tái)、企業(yè)納稅信用等級(jí)查詢系統(tǒng)、失信執(zhí)行人名單查詢系統(tǒng)等網(wǎng)絡(luò)資源，調(diào)查客戶信用、身份背景、資金情況(正確答案)（三）向公安部門、法院、檢察院、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門、稅務(wù)部門核實(shí)客戶身份信息、法人客戶經(jīng)營(yíng)情況，了解客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)等(正確答案)（四）向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解個(gè)人客戶家庭情況、生活狀況和收入情況(正確答案)（五）調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營(yíng)狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息、交易情況(正確答案)（六）涉嫌利用他人身份實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與身份實(shí)際所有人核實(shí)交易情況(正確答案)（七）其他盡職調(diào)查措施(正確答案)11.公司應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄、交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估和完善等資料和相關(guān)工作記錄，自生成之日起至少保存__年。[單選題]1235(正確答案)12.在公司有關(guān)反洗錢管理部門向員工詢問相關(guān)客戶的交易情況，對(duì)客戶進(jìn)行可疑交易進(jìn)行調(diào)查以及對(duì)中、高風(fēng)險(xiǎn)客戶開展盡職調(diào)查時(shí)，任何人員不得擅自將詢問或調(diào)查的情況告知客戶和其他人員，以免引起客戶警覺，影響反洗錢工作的開展。對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.反洗錢審計(jì)的主要內(nèi)容：反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建立及運(yùn)行情況。建立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)組織和工作機(jī)構(gòu)，明確反洗錢工作管理部門在反洗錢工作中的職責(zé)，設(shè)立反洗錢崗，并在相關(guān)崗位中落實(shí)反洗錢工作責(zé)任等(正確答案)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。結(jié)合自身實(shí)際情況建立本級(jí)及下轄機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)反洗錢工作措施的有效性(正確答案)反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作開展情況(正確答案)反洗錢總結(jié)(正確答案)反洗錢相關(guān)信息的報(bào)告情況(正確答案)監(jiān)管要求審計(jì)的其他內(nèi)容(正確答案)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)提交的資料14.公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：全國(guó)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)權(quán)責(zé)一致(正確答案)全面性(正確答案)匹配性(正確答案)有效性(正確答案)獨(dú)立性(正確答案)全球合規(guī)15.承擔(dān)監(jiān)測(cè)分析職責(zé)的反洗錢崗___應(yīng)當(dāng)與公司的可疑交易甄別分析工作量相匹配。公司反洗錢崗原則上應(yīng)當(dāng)具有___年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，公司反洗錢___人員和___人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。公司反洗錢兼職人員占全部反洗錢工作人員的比例不得高于___%?？?答案：人數(shù)空2答案：三空3答案：專職空4答案：兼職空5答案：8016.公司秉持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，在識(shí)別和評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的情形，采取___的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，采取___的風(fēng)險(xiǎn)管控措施；對(duì)于超出公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力的，___與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)___交易并考慮提交___，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系?？?答案：簡(jiǎn)化空2答案：強(qiáng)化空3答案：不得空4答案：中止空5答案：可疑交易報(bào)告17.公司應(yīng)結(jié)合洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況和市場(chǎng)變化，至少每__年評(píng)估一次洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性。[單選題]123(正確答案)518.公司在提供保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)___進(jìn)行查驗(yàn),對(duì)身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶，___。

公司實(shí)行客戶身份識(shí)別制度。各級(jí)機(jī)構(gòu)、人員在進(jìn)行___、___、___時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定要求客戶提供有效身份證明文件，識(shí)別客戶身份并進(jìn)行核對(duì)并登記?？?答案：客戶身份空2答案：不得提供