橫琴粵澳深度合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）

《橫琴粵澳深度合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）》第一章總

則第一條【法規(guī)依據(jù)】為推動(dòng)橫琴粵澳深度合作區(qū)（以下簡(jiǎn)稱合作區(qū)）金融改革創(chuàng)新和對(duì)外合作開放，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)高水平貿(mào)易投資自由化便利化，貫徹落實(shí)《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》，在合作區(qū)建設(shè)資金“電子圍網(wǎng)”，根據(jù)《中國人民銀行

銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)

外匯局

廣東省人民政府關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》（銀發(fā)〔2023〕41號(hào)）和《中國人民銀行

國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈海南自由貿(mào)易港、橫琴粵澳深度合作區(qū)資金“電子圍網(wǎng)”建設(shè)方案〉的通知》（銀發(fā)〔2023〕119號(hào)）有關(guān)要求，制定本細(xì)則。第二條【適用范圍】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)通過多功能自由貿(mào)易賬戶開展資金“電子圍網(wǎng)”分賬核算業(yè)務(wù)適用本細(xì)則。第三條【定義】合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)是指合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)有自由貿(mào)易（FT）賬戶體系內(nèi)，通過分設(shè)賬戶標(biāo)識(shí)為符合條件的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人提供跨境資金結(jié)算及投融資匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù)。多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶（ElectronicFenceAccount，簡(jiǎn)稱EF賬戶）是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要提供“電子圍網(wǎng)”分賬核算業(yè)務(wù)的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶。合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在合作區(qū)內(nèi)設(shè)立并從事金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)是指在合作區(qū)內(nèi)依法登記成立的企業(yè)（包括法人和非法人），以及在合作區(qū)依法成立的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。境外機(jī)構(gòu)是指在境外（含香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立的法人和其他組織。境外個(gè)人是指在持有境外（含香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)）身份證件的自然人。第四條【資金流動(dòng)管理原則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)遵循“一線放開、二線管住、同名有限‘滲透’”原則。合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按“了解客戶、了解業(yè)務(wù)以及盡職調(diào)查”展業(yè)三原則要求對(duì)賬戶資金流動(dòng)進(jìn)行相應(yīng)的審核。對(duì)于開立多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶的客戶，合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下簡(jiǎn)稱“三反”）政策要求。第二章賬戶分類及開立管理第五條【賬戶分類】合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶開立的主體包括符合條件的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人和同業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)應(yīng)賬號(hào)的前綴標(biāo)識(shí)分別為“EFE”、“EFN”、“EFF”和“EFU”。第六條【區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)開戶規(guī)則】開立EFE賬戶的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足下列條件：（一）在合作區(qū)注冊(cè)成立半年以上（含）；（二）未被列入跨境人民幣業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)管名單；（三）貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄等級(jí)未被列為B類或C類；（四）近三年無重大違法違規(guī)行為；（五）其他。目前原則上限于有對(duì)外貿(mào)易投資真實(shí)業(yè)務(wù)需求的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。優(yōu)質(zhì)企業(yè)應(yīng)在合作區(qū)實(shí)質(zhì)性經(jīng)營，即企業(yè)的實(shí)際管理機(jī)構(gòu)設(shè)在合作區(qū)，并對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、人員、財(cái)務(wù)、財(cái)產(chǎn)等實(shí)施實(shí)質(zhì)性全面管理和控制，生產(chǎn)經(jīng)營狀況穩(wěn)定、誠信守法，滿足跨境資金結(jié)算合規(guī)性要求。未來結(jié)合業(yè)務(wù)開展情況，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下逐步擴(kuò)大適用范圍。經(jīng)營范圍屬于科技研發(fā)和高端制造產(chǎn)業(yè)、中醫(yī)藥等澳門品牌工業(yè)、文旅會(huì)展商貿(mào)產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)等符合合作區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的，開戶條件可以適當(dāng)放寬。第七條【境外機(jī)構(gòu)開戶規(guī)則】開立EFN賬戶的境外機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足下列條件：（一）注冊(cè)成立年限滿一年（含）；（二）對(duì)于來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū)、或者博彩等敏感行業(yè)的境外機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化準(zhǔn)入審核措施；（三）澳門注冊(cè)成立的法人和其他組織、中資“走出去”企業(yè)或“一帶一路”項(xiàng)目相關(guān)境外企業(yè)的注冊(cè)年限要求可適當(dāng)放寬。第八條【境外個(gè)人開戶規(guī)則】開立EFF賬戶的境外個(gè)人應(yīng)滿足下列條件：（一）在合作區(qū)學(xué)習(xí)、就業(yè)、生活的非居民個(gè)人；（二）未被列入聯(lián)合國安理會(huì)制裁決議名單；（三）對(duì)于來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū)的境外個(gè)人應(yīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。目前原則上限于港澳個(gè)人、境外高端人才和緊缺人才。未來結(jié)合業(yè)務(wù)開展情況，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下逐步擴(kuò)大適用范圍。第九條【同業(yè)機(jī)構(gòu)開戶規(guī)則】開立EFU賬戶的同業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)為：境外金融機(jī)構(gòu)或其他具備分賬核算條件的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。第十條【主體責(zé)任】開展多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)的合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，建立和完善多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶管理制度，細(xì)化賬戶開立操作流程，嚴(yán)格落實(shí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等管理要求，并按照規(guī)定識(shí)別非自然人客戶的受益所有人。第十一條【客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)對(duì)開戶證明文件真實(shí)性存疑或經(jīng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶身份及其開戶意愿真實(shí)性的核實(shí)工作，并采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。如果金融機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法識(shí)別客戶身份，或經(jīng)評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，不得與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系。第十二條【賬戶銜接】本細(xì)則實(shí)施前區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)已開立自由貿(mào)易（FT）賬戶的，如滿足上述第六條的開戶條件，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)客戶需求開立多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶，但原FT賬戶不再保留。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶與原自由貿(mào)易賬戶開立管理相關(guān)工作有序銜接。第十三條【現(xiàn)金業(yè)務(wù)】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶原則上不得辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。第三章業(yè)務(wù)規(guī)則第十四條【“跨一線”資金劃轉(zhuǎn)原則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶與境外賬戶、OSA賬戶、NRA賬戶、FT賬戶之間，以及多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶之間“跨一線”可依法自由劃轉(zhuǎn)，憑收付款指令辦理。客戶收付款指令應(yīng)滿足相關(guān)信息報(bào)送要求，并承諾交易背景的真實(shí)性和合法合規(guī)。第十五條【“跨二線”資金劃轉(zhuǎn)原則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶與境內(nèi)居民賬戶之間“跨二線”劃轉(zhuǎn)視同跨境交易管理，應(yīng)使用人民幣，金融機(jī)構(gòu)按展業(yè)三原則進(jìn)行真實(shí)性審核，并落實(shí)“三反”要求。第十六條【區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)“跨一線”劃轉(zhuǎn)規(guī)則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）EFE賬戶與境外賬戶之間開展證券投資以外的資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)，不受投注差外債、全口徑跨境融資、境外放款相關(guān)額度和審批限制，無需到外匯管理部門開展前置業(yè)務(wù)登記、備案或開立專戶等。涉及境外投資的，合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期通過事中事后抽查等方式，核查企業(yè)是否按規(guī)定履行境外投資項(xiàng)目核準(zhǔn)備案手續(xù)；發(fā)現(xiàn)異常交易或違法違規(guī)行為的，及時(shí)向中國人民銀行珠海市中心支行報(bào)告。單筆等值5萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易、初次收入以及二次收入對(duì)外支付，合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)可事后核驗(yàn)《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。第十七條【區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)“跨二線”異名劃轉(zhuǎn)規(guī)則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）EFE賬戶與境內(nèi)非同名普通賬戶之間的劃轉(zhuǎn)僅限于海關(guān)視同進(jìn)出口管理的貨物貿(mào)易資金結(jié)算。按照合作區(qū)與內(nèi)地之間“二線”設(shè)置，合作區(qū)與境內(nèi)區(qū)外的貨物貿(mào)易視同進(jìn)出口管理（不涉及進(jìn)出口申報(bào)的貨物除外）。合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)情況，適當(dāng)簡(jiǎn)化相關(guān)辦理流程。除上述交易外，區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)與境內(nèi)區(qū)外機(jī)構(gòu)、個(gè)人之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)通過境內(nèi)普通賬戶進(jìn)行，不得通過EFE賬戶劃轉(zhuǎn)。第十八條【區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)“跨二線”同名劃轉(zhuǎn)規(guī)則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）EFE賬戶與境內(nèi)同名普通賬戶間匯劃實(shí)行額度管理允許有限“滲透”，同名“滲透”資金使用參照負(fù)面清單管理，滿足合作區(qū)居民的資金擺布需求。同名“滲透”僅可使用人民幣，且要求兩個(gè)賬戶的開戶行均為合作區(qū)銀行機(jī)構(gòu)（房地產(chǎn)企業(yè)應(yīng)為同一開戶行）。在遵循以下要求的情形下，憑收付款指令辦理。（一）同名“滲透”資金使用參照負(fù)面清單管理：不得直接或間接用于經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出；除另有規(guī)定外，不得直接或間接用于證券投資或其他理財(cái)投資（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不超過二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款除外）；除經(jīng)營范圍中有明確許可的情形外，不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款；不得用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)（合作區(qū)內(nèi)項(xiàng)目的建設(shè)除外）。（二）同名劃轉(zhuǎn)有限“滲透”額度實(shí)行雙向規(guī)模管理：企業(yè)主體同名劃轉(zhuǎn)凈流入額度上限=該企業(yè)上一年度所有者權(quán)益×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)×流入杠桿率。企業(yè)主體同名劃轉(zhuǎn)凈流出額度上限=該企業(yè)上一年度所有者權(quán)益×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)×流出杠桿率。宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)暫定為1、流入杠桿率暫定為2.5，流出杠桿率暫定為2.5。中國人民銀行廣州分行根據(jù)宏觀形勢(shì)變化，按程序?qū)暧^審慎調(diào)節(jié)參數(shù)和杠桿率進(jìn)行調(diào)整，并加強(qiáng)對(duì)相關(guān)大額、高頻資金流動(dòng)的監(jiān)督和管理。金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)主體應(yīng)做好額度控制和資金用途管理，確保任一時(shí)點(diǎn)凈流入（出）額不超過上限。第十九條【境外個(gè)人賬戶劃轉(zhuǎn)規(guī)則】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）EFF賬戶可為境外個(gè)人提供薪酬匯劃、就醫(yī)、旅游等工作生活方面及前置部門同意的其他方面的資金結(jié)算自由便利，EFF賬戶與境外賬戶、合作區(qū)內(nèi)賬戶之間關(guān)于上述用途的資金劃轉(zhuǎn)憑收付款指令辦理，以人民幣結(jié)算。第二十條【金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍】金融機(jī)構(gòu)因辦理多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)產(chǎn)生的本外幣頭寸應(yīng)在合作區(qū)內(nèi)或者境外平盤，由金融機(jī)構(gòu)總部或委托其分支機(jī)構(gòu)按照離岸匯率開展相關(guān)業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可在獲得總行授權(quán)并具備必要的國際業(yè)務(wù)經(jīng)營能力的前提下，通過多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）EFU賬戶開展對(duì)外拆借和平盤。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)事中事后管理，控制好風(fēng)險(xiǎn)。第四章金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與管理第二十一條【試點(diǎn)資格】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)參與多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)試點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制和系統(tǒng)，經(jīng)中國人民銀行廣州分行確認(rèn)相關(guān)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備評(píng)估情況，并組織相關(guān)驗(yàn)收通過后，方可開展合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)。第二十二條【內(nèi)部管理制度建設(shè)】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，建立健全多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，明確展業(yè)規(guī)范和職責(zé)分工，對(duì)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶相關(guān)的后臺(tái)資金處理方式作出合理安排，做到外來外用、自求平衡。合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行“三反”相關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶的客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)按要求提交可疑交易報(bào)告。第二十三條【風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制和應(yīng)急預(yù)案制度，做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)和預(yù)警，切實(shí)防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。第二十四條【系統(tǒng)建設(shè)】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按本細(xì)則要求，完善相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。第二十五條【金融機(jī)構(gòu)自評(píng)估】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在提交申請(qǐng)前開展多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)自評(píng)估工作，內(nèi)容包括但不限于以下方面：（一）內(nèi)部授權(quán)管理情況，如需依托EFU開展對(duì)外拆借和平盤，應(yīng)明確相關(guān)授權(quán)安排；（二）分賬核算科目設(shè)置、賬務(wù)處理等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度；（三）分賬核算業(yè)務(wù)的財(cái)資管理及跨境資金風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（四）分賬核算中各項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理流程；（五）展業(yè)三原則及“三反”的落實(shí)措施；（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的落實(shí)措施；（七）內(nèi)部應(yīng)急預(yù)案措施（包括流動(dòng)性、突發(fā)事件等）；（八）相關(guān)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況；（九）人民銀行要求的其他相關(guān)材料。第二十六條【申請(qǐng)材料】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)在完成各項(xiàng)準(zhǔn)備工作后，可向中國人民銀行廣州分行提交正式的書面材料，申請(qǐng)接入中國人民銀行相關(guān)系統(tǒng)，材料包括但不限于：（一）申請(qǐng)書；（二）多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)自評(píng)報(bào)告；（三）多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（四）系統(tǒng)準(zhǔn)備情況；（五）人民銀行要求的其他相關(guān)材料。（六）第二十七條【風(fēng)險(xiǎn)審慎合格分析機(jī)制】中國人民銀行廣州分行建立多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎合格分析工作機(jī)制，對(duì)首次申請(qǐng)接入多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)開展評(píng)估，后續(xù)依據(jù)業(yè)務(wù)開展情況不定期開展評(píng)估。（七）第二十八條【事中監(jiān)測(cè)和事后核查】合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)事中監(jiān)測(cè)和事后核查。對(duì)于違反真實(shí)性承諾、收付款指令與實(shí)際用途不符的，金融機(jī)構(gòu)可視情況對(duì)其采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并向中國人民銀行珠海市中心支行報(bào)送核查報(bào)告。第五章監(jiān)督管理第二十九條【監(jiān)管機(jī)構(gòu)】中國人民銀行廣州分行對(duì)合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。中國人民銀行珠海市中心支行在中國人民銀行廣州分行的指導(dǎo)下，對(duì)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)開展情況實(shí)施監(jiān)測(cè)和日常監(jiān)管。第三十條【監(jiān)管工作機(jī)制】中國人民銀行廣州分行、國家外匯管理局廣東省分局對(duì)合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)建立本外幣協(xié)調(diào)監(jiān)管工作機(jī)制，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案，通過系統(tǒng)采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。第三十一條【數(shù)據(jù)申報(bào)】多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)各類主體均應(yīng)按照現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計(jì)制度要求進(jìn)行申報(bào)。合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)按人民銀行有關(guān)規(guī)定對(duì)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）賬戶資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）和自由貿(mào)易賬戶數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（FTZMIS）數(shù)據(jù)報(bào)送。第三十二條【業(yè)務(wù)核查】中國人民銀行珠海市中心支行對(duì)合作區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，與國家外匯管理局珠海市中心支局共享多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)。合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)配合監(jiān)測(cè)、檢查工作。第三十三條【預(yù)警機(jī)制】中國人民銀行廣州分行指導(dǎo)中國人民銀行珠海市中心支行建立異?？缇迟Y金流動(dòng)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)情況及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)大小向合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示，并采取相關(guān)應(yīng)對(duì)措施。第三十四條【宏觀審慎管理】中國人民銀行廣州分行根據(jù)宏觀審慎管理要求，對(duì)合作區(qū)多功能自由貿(mào)易（電子圍網(wǎng)）分賬核算業(yè)務(wù)跨境資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并根據(jù)資金流動(dòng)變化向中國