銀行現(xiàn)金庫存限額及小面額人民幣管理暫行辦法模版

xx銀行現(xiàn)金庫存限額及小面額人民幣管理暫行辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，減少無息資產(chǎn)占比，根據(jù)《中國人民銀行人民幣管理?xiàng)l例》、《xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)小面額現(xiàn)金存量管理辦法》等有關(guān)制度法規(guī)制定本辦法。第二條各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金庫存限額及小面額人民幣管理均適用于本辦法，并可根據(jù)本辦法制定具體實(shí)施辦法。第二章組織領(lǐng)導(dǎo)第三條總行成立現(xiàn)金庫存限額及小面額人民幣管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由分管行長兼任，清算中心副主任任副組長，成員由清算中心金庫全體人員組成。第四條現(xiàn)金庫存限額及小面額人民幣管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金庫存及小面額人民幣等內(nèi)控制度建設(shè)，以及業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督檢查、考核管理等工作。第五條各分支行亦要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，指定愛崗敬業(yè)、業(yè)務(wù)熟練、思想進(jìn)步、責(zé)任心強(qiáng)的人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金庫存限額及小面額人民幣管理工作。第三章現(xiàn)金庫存限額管理第六條金庫及各分、支行要準(zhǔn)確預(yù)測現(xiàn)金總量及券別需求，合理制定調(diào)撥計(jì)劃，提高現(xiàn)金保障能力，確?，F(xiàn)金總量充足適當(dāng)、券別結(jié)構(gòu)合理。第七條金庫依據(jù)相關(guān)制度，結(jié)合各行存款規(guī)模、柜員數(shù)量、地域差別、客戶結(jié)算習(xí)慣、自助設(shè)備數(shù)量等實(shí)際情況，按新核心系統(tǒng)的崗位設(shè)置，對各分、支行機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金限額、柜員現(xiàn)金尾箱數(shù)量進(jìn)行調(diào)整（各分、支行機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金限額及尾箱數(shù)量見附表）。第八條各分、支行對本辦法要認(rèn)真遵照執(zhí)行，如有特殊情況（臨時(shí)集中收費(fèi)或節(jié)假日）庫存現(xiàn)金限額超限，應(yīng)提前向清算中心金庫說明情況，對本行單獨(dú)使用的機(jī)構(gòu)現(xiàn)金限額進(jìn)行修改，并及時(shí)將現(xiàn)金進(jìn)行清分、整點(diǎn)、上繳，上繳完成后再將本行單獨(dú)使用的機(jī)構(gòu)現(xiàn)金限額改回。第四章小面額人民幣配備業(yè)務(wù)第九條小面額人民幣是指10元（含10元）以下的各券別人民幣主幣和輔幣。第十條各分支行應(yīng)建立日常小面額人民幣備付制度，指定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。第十一條各分支行對日常零星小面額兌付應(yīng)無償予以提供服務(wù)；對超出日常業(yè)務(wù)量的小面額人民幣兌付實(shí)行預(yù)約登記制度，設(shè)立《小面額人民幣預(yù)約登記簿》，經(jīng)客戶預(yù)約確認(rèn)后，按實(shí)際預(yù)約成功日期進(jìn)行辦理。第十二條各分、支行每日營業(yè)前應(yīng)按要求配齊各券別小面額人民幣，并設(shè)立《小面額人民幣支付登記簿》登記對外支付、兌換情況。第十三條普通營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)小面額人民幣配備數(shù)量最低標(biāo)準(zhǔn)為10元券10000元、5元券4000元、1元券600元，5角、1角券各4卷。小面額人民幣主辦網(wǎng)點(diǎn)最低配備數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)為：10元券20000元、5元券10000元、1元券2000元，5角、1角券各10卷。第五章罰則第十三條總行將定期對現(xiàn)金庫存限額、尾箱數(shù)量及小面額人民幣管理工作進(jìn)行檢查，每季度考核通報(bào)一次，對不認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控制度的支行除通報(bào)批評外，還將對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。第六章附則第十四條本