金融場學(xué)考試答案大全文檔良心出品

2012金融市場考試金融市場單項(xiàng)選擇題1．金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場的(D)A.分配功能B.財(cái)富功能C.流動(dòng)性功能D.反映功能2．金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括(B)。A.分配功能B.財(cái)富功能C.調(diào)節(jié)功能 D.反映功能金融市場的配置功能不表現(xiàn)在(C)方面。A。資源的配置 8.財(cái)富的再分配C.信息的再分配 D.風(fēng)險(xiǎn)的再分配金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其他幾項(xiàng)不同(D)。A.利息 B.股息 C.紅利 D.資本利得一般來說，(B)不影響金融工具的安全性。C.發(fā)行人的經(jīng)營狀況 D.金融工具本身的設(shè)計(jì)金融市場按(D)劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場、衍生金融市場。A.交易范圍 B.交易方式C.定價(jià)方式 D.交易對象(B )是貨幣市場區(qū)別于其他市場的重要特征之一。A.市場交易頻繁 B.市場交易量大C.市場交易靈活 D.市場交易對象固定完成。(A)一般沒有正式的組織，其交易活動(dòng)不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。A.貨幣市場 B.資本市場C.外匯市場 D.保險(xiǎn)市場多項(xiàng)選擇題金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實(shí)價(jià)格和未來估價(jià)，且具有特定權(quán)利歸屬關(guān)系的金融工具的總稱，簡言之，A.現(xiàn)金資產(chǎn) B.貨幣資產(chǎn) C.債券資產(chǎn)D.股權(quán)資產(chǎn)E.基金資產(chǎn)EE.勞動(dòng)力市場監(jiān)管活動(dòng)E.貨幣市場E.次級(jí)市場2．在經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場基本類型有(ACD)。A.要素市場 B.服務(wù)市場 C.產(chǎn)品市場 D.金融市場金融市場的出現(xiàn)和存在必須解決好(ABD )。A.金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配 B.金融資產(chǎn)的流動(dòng)性C.金融資產(chǎn)的收益性 D.金融資產(chǎn)交易的便利E.金融資產(chǎn)的安全性金融市場交易活動(dòng)按其性質(zhì)大致可以分為(ABCDE)。A.籌資活動(dòng) B.投資活動(dòng) C.套期保值活動(dòng)D.套利活動(dòng)E金融市場按交易與定價(jià)方式可以分為(ABCD)。A.公開市場 B.議價(jià)市場 C.店頭市場 D.第四市場金融市場按交割方式分為(ABC )。A.現(xiàn)貨市場 B.期貨市場 C.期權(quán)市場 D.初級(jí)市場7．金融市場某些因素的作用使各個(gè)子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是 （ACDE）A.信貸BA.信貸B.金融結(jié)構(gòu)C.完美而有效的市場D.不完美與不對稱的市場 E.投機(jī)與套利8.（BCD）都是不需要經(jīng)紀(jì)人的市場。D.第四市場 E.次級(jí)市場A.公開市場 B.D.第四市場 E.次級(jí)市場（三） 判斷題金融市場媒體（不管是中介機(jī)構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人）參與金融市場活動(dòng)時(shí)，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。（V）金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。（X（價(jià)格機(jī)制））金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表” ，這實(shí)際上指的就是金融市場的調(diào)節(jié)功能。 （X（反映功能） ）金融中介性媒體不僅包括存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的中央銀行，資本市場是指以期限在1年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場。(X(資本市場)金融市場按交易方式分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。 (X(交割) )議價(jià)市場、店頭市場和第四市場，都是需要經(jīng)紀(jì)人的市場。 (X(不需要) )狹義的外匯市場指的是銀行間的外匯交易，包括同一市場各銀行間的交易、中央銀行與外匯銀行間的交易以及各國中央銀行之間的外匯交易活動(dòng)。(V)第二章金融市場的參與者單項(xiàng)選擇題1.(C )是金融市場上最重要的主體。A.政府 B.家庭 C.企業(yè) D.機(jī)構(gòu)投資者家庭在金融市場中的主要活動(dòng)領(lǐng)域是(B)。A.貨幣市場 B.資本市場 C.外匯市場 D.黃金市場(B)成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.投資銀行 B.保險(xiǎn)公司 C.投資信托公司 D.養(yǎng)老金基金A.人壽保險(xiǎn)公司 B.財(cái)產(chǎn)與災(zāi)害保險(xiǎn)公司G再保險(xiǎn)公司 D.政策性保險(xiǎn)公司商業(yè)銀行在下列哪個(gè)金融市場中的作用和影響力最大?(A)A.貨幣市場B.資本市場C.外匯市場 D.黃金市場商業(yè)銀行在投資過程當(dāng)中，多將(D)放在首位。A.期限性 B.盈利性 C.流動(dòng)性 D.安全性( A)是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。A.傭金經(jīng)紀(jì)人B.居間經(jīng)紀(jì)人C.專家經(jīng)紀(jì)人 D.證券自營商如果保險(xiǎn)公司按業(yè)務(wù)保障范圍分類，(D)與其他幾項(xiàng)不同。A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.保證保險(xiǎn) D.人身保險(xiǎn)(A )不屬于較純粹的中介機(jī)構(gòu)。A.信用合作社 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.投資顧問咨詢公司C.投資顧問咨詢公司D.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)多項(xiàng)選擇題家庭部門在金融市場上的投資動(dòng)機(jī)主要有(ABCDE)。A.獲取相對穩(wěn)定的投資收益 B.實(shí)現(xiàn)資本增值C.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性 D.實(shí)現(xiàn)投資品種多元化E.參與企業(yè)的管理與決策同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)(ABD )。A.投資管理專業(yè)化 B.投資結(jié)構(gòu)組合化C.投資金額不定化 D.投資行為規(guī)范化E.投資管理自由化3．一般來說，在金融市場上，主要的機(jī)構(gòu)投資者為(CDE )。A.商業(yè)銀行 B.中央銀行 C.投資信托公司 D.養(yǎng)老金基金E.保險(xiǎn)公司我國A股市場為外國投資者開放的公開、合法、合規(guī)的渠道有 (ABDE)。A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者 B.外國戰(zhàn)略投資者的參與C.在國內(nèi)設(shè)立全資子公司 D.股改后對外資的定向增發(fā)E.全流通背景下的跨國并購和涉外并購A.參與票據(jù)市場 B.參與同業(yè)拆借市場C.參與證券市場D.參與外匯市場E.參與金融衍生品市場6．金融市場中最主要的經(jīng)紀(jì)人有(ABCE )。A.貨幣經(jīng)紀(jì)人B.證券經(jīng)紀(jì)人C.證券承銷人 D.黃金經(jīng)紀(jì)人E.外匯經(jīng)紀(jì)人7．在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列哪些關(guān)系?(ABDE)A.委托一代理關(guān)系 B.債權(quán)一債務(wù)關(guān)系C.管理關(guān)系D.買賣關(guān)系E.信任關(guān)系8．證券公司具有以下職能(ACD)。A.充當(dāng)證券市場中介人 B.充當(dāng)證券市場資金供給者C.充當(dāng)證券市場重要的投資人 D.提高證券市場運(yùn)行效率E.管理金融工具交易價(jià)格9．證券公司的業(yè)務(wù)內(nèi)容十分廣泛，其主要業(yè)務(wù)可分為(ABCE )。A.承銷業(yè)務(wù) B.代理買賣業(yè)務(wù) C.自營買賣業(yè)務(wù)D.委托投資業(yè)務(wù) E.投資咨詢業(yè)務(wù)10．保險(xiǎn)公司的基本職能是( BC)。A.融資職能 B.分擔(dān)危險(xiǎn)職能 C.補(bǔ)償損失職能 D.防災(zāi)防損職能 E.分配職能判斷題1．在世界上任何國家和地區(qū)，企業(yè)都毫無例外地是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心，同時(shí)也是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ)，是金融市場上最重要的主體。(V)X（初2．政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者，為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字，一般是在次級(jí)市場上活動(dòng)。(級(jí)市場X（初3．公債市場是金融市場中最早形成的市場，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債券。(V)4．政府除了是金融市場上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場上的身份是雙重的。(V)TOC\o"1-5"\h\z5．機(jī)構(gòu)投資者和家庭部門一樣，是主要的資金供給者，兩部門在資本市場的地位是互為促進(jìn)的。 ((互為消長) )6．人壽保險(xiǎn)公司兼有儲(chǔ)蓄銀行的性質(zhì)，它是一種特殊形式的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。 (V)人壽保險(xiǎn)公司在資金運(yùn)用中，愿意持有比例更大的流動(dòng)性金融工具。 ( X(財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 )8．商業(yè)銀行與專業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)的根本區(qū)別，是它接受活期存款，具有創(chuàng)造存款貨幣的職能。(v)9．傭金經(jīng)紀(jì)人不屬于任何會(huì)員行號(hào)，而僅以個(gè)人名義在交易廳取得席位，是我們通常所說的自由經(jīng)紀(jì)人，這類經(jīng)紀(jì)人在美國最為流行。( x(居間經(jīng)紀(jì)人)10．從業(yè)務(wù)分類的角度看，證券公司、投資銀行、商人銀行所從事的業(yè)務(wù)類型大同小異，其所以名稱各異，源于各自早期業(yè)務(wù)活動(dòng)的重點(diǎn)以及歷史習(xí)慣的不同。(v)11.在證券公司設(shè)立的條件上，日本對證券公司一直采取登記制。( x(特許制) )第三章金融市場的交易工具單項(xiàng)選擇題 1.貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行(A)制度引起的A.法定存款準(zhǔn)備金 B.再貼現(xiàn)C.公開市場操作D.道義勸告(C)是貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市場利率 C.拆借利率一般來說，(C )的出票人就是付款人。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.本票4．在承兌之前，匯票的主債務(wù)人是(A)A.出票人 B.付款人 C.收款人(C)只有兩方當(dāng)事人。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.本票 D.支票( D)的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票C.本票D.支票7．( B)是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票A.資產(chǎn)股 B.藍(lán)籌股 C.成長股D.收入股8．下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高?(A)A.普通股 B.優(yōu)先股 C.企業(yè)債券D.基金證券9．基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的(A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)關(guān)系 C.信托關(guān)系 D.保證關(guān)系D.金融遠(yuǎn)期D.返還證券E.流通證券A.匯票B.本票 C.支票D.D.金融遠(yuǎn)期D.返還證券E.流通證券A.匯票B.本票 C.支票D.商業(yè)票據(jù)E.銀行票據(jù)承兌是(AB)特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任A.商業(yè)匯票 B。銀行匯票 C.商業(yè)本票D.銀行本票E.支票債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含(ACD)基本要素。A.債券面值 B.債券價(jià)格 C.債券利率債券按籌集資金的方法可分為(DE)D.債券償還期限E.債券信用等級(jí)A.政府債券 B.公司債券 C.金融債券D.公募債券E.私募債券10．下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利 ?(B)A.金融期貨 B.金融期權(quán) C.金融互換多項(xiàng)選擇題票據(jù)具有如下特征( BCDE)。A.有因債權(quán)證券 B.設(shè)權(quán)證券C.要式證券按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為(CD)6．債券一般有( ABDE)基本特點(diǎn)A.體現(xiàn)債權(quán)關(guān)系 B.期限固定C.不能流通轉(zhuǎn)讓 D.有市場價(jià)格E.安全性較高7．債券按利息支付方式可分為(CD )。A.信用債券 B.擔(dān)保債券 C.定息債券 D.貼現(xiàn)債券 E.可轉(zhuǎn)換債券股票一般具有(ABCE)等特點(diǎn)。A.無償還期限 B.代表股東權(quán)利C.風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng) D.流動(dòng)性差E.虛擬資產(chǎn)優(yōu)先股同普通股相比，其優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在(AC )。A.公司盈余優(yōu)先分配權(quán) B.優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)C.剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先請求權(quán) D.新股優(yōu)先轉(zhuǎn)讓權(quán)E。企業(yè)經(jīng)營管理優(yōu)先參與權(quán)股票同債券相比，存在如下區(qū)別(ABCDE)。A.性質(zhì)不同 B.發(fā)行者范圍不同C.期限性不同 D.風(fēng)險(xiǎn)和收益不同E.責(zé)任和權(quán)利不同基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別(ABCDE)12．下列哪些金融衍生品本質(zhì)上給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)（ACDE． ）。A.遠(yuǎn)期利率 B.股指期權(quán)C.利率期貨 D.貨幣互換E.利率互換13．影響匯率變動(dòng)的因素主要有（ABCDE ）。A.國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況 B.國際收支狀況C.通貨狀況D.外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響E.各國匯率政策的影響（三） 判斷題貨幣頭寸的價(jià)格即拆借利率，一般由兩種情況決定：一是由雙方當(dāng)事人議定；二是借助于貨幣經(jīng)紀(jì)人，通過公開競價(jià)確定。（V）貨幣市場的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。（X（低于）按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為即期票據(jù)和定期票據(jù)。 （ X（商業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù)） ）匯票的出票人對付款人來說是債權(quán)人，而對收款人來說則是債務(wù)人。 （V）銀行匯票由銀行承兌，商業(yè)匯票不能由銀行承兌。 （ X（也可以）

6．在我國，銀行匯票和商業(yè)匯票可以是記名匯票也可以是不記名匯票。（X（一律是記名匯票）7．匯票、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。（X（（X（一律是記名匯票）X股票除外）X股票除外）11．股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。X（證券投資基金是種問接投資方式）12．在一般情況下，國民經(jīng)濟(jì)情況的好壞是影響匯率的最根本因素。(V)13．在對公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)（11．股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。X（證券投資基金是種問接投資方式）12．在一般情況下，國民經(jīng)濟(jì)情況的好壞是影響匯率的最根本因素。(V)13．在對公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)（X（普通股14．從本質(zhì)上看，遠(yuǎn)期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)，金融遠(yuǎn)期金融期貨和金融互換都屬遠(yuǎn)期類合約。（第四章V)貨幣市場（一） 單項(xiàng)選擇題1．同業(yè)拆借市場的最重要參與者是(A.中央銀行 B.商業(yè)銀行C.證券公司 D.保險(xiǎn)公司2．回購協(xié)議中所交易的證券主要是(C )。A.銀行債券 B.企業(yè)債券C.政府債券 D.金融債券銀行承兌匯票面對的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是(B)。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)4．最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是(B)。A.美洲銀行 B.花旗銀行C.匯豐銀行5．下列存單中，利率較高的是(B)。A.國內(nèi)存單 B.歐洲美元存單C.楊基存單 D.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)存單6．(C)是外國銀行在美國的分支機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種可轉(zhuǎn)讓的定期存單。A.國內(nèi)存單 B.歐洲美元存單C.楊基存單 D.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)存單7．一般來說，短期政府債券是以(C)進(jìn)行出售。A.溢價(jià)方式B.A.溢價(jià)方式B.平價(jià)方式C.貼現(xiàn)方式D.不確定方式8.衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是(A)。A.基金投資收益率 8.基金凈資產(chǎn)值C.基金價(jià)格 D.基金組合多項(xiàng)選擇題在國際貨幣市場上，比較典型的，有代表性的同業(yè)拆借利率有 (ACD)。A.倫敦銀行同業(yè)拆放利率(LIBOR)B.東京銀行同業(yè)拆借利率C.新加坡銀行同業(yè)拆借利率中國香港銀行同業(yè)拆借利率E.巴林銀行同業(yè)拆借利率回購利率的決定因素有(ABCDE)。A.用于回購的證券的質(zhì)地 B.回購期限的長短C.交割的條件 D.貨幣市場其他子市場的利率水平回購雙方的供求狀況與歐洲商業(yè)票據(jù)相比，美國商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在 (ADE)。A.票據(jù)期限短 B.無須擁有未使用過的銀行信用額度C.一般是直接發(fā)行D.票據(jù)的交易商在市場上具有壟斷地位E.票據(jù)缺少流動(dòng)性4．同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下幾點(diǎn)不同 (ABCE)。A.存單不記名 B.存單金額大C.存單浮動(dòng)利率 D.存單可提前支取E.存單可以流通轉(zhuǎn)讓5．一般地說，存單的收益取決于下列因素(ABDE)A.發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí) B.A.發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí) B.存單的期限C.存單的發(fā)行規(guī)模D.存單的供求量E.存單的利率6．同其他貨幣市場信用工具相比，政府短期債券的市場特征是(ABD)A.違約風(fēng)險(xiǎn)小8．流動(dòng)性強(qiáng)C.面額較大D.收入免稅7A.違約風(fēng)險(xiǎn)小8．流動(dòng)性強(qiáng)C.面額較大D.收入免稅7．在美國，商業(yè)票據(jù)的投資者包括(ABCDE)A.中央銀行 B.證券公司C.非金融性企業(yè)D.政府部門E.流動(dòng)性弱E.個(gè)人判斷題1.一般來說，銀行可用于貸款和投資的資金數(shù)額可以大于負(fù)債額減法定存款準(zhǔn)備金余額。 (X(只能小于或等于))2．從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券

TOC\o"1-5"\h\z回購協(xié)議中證券的交付一般采用實(shí)物交付的方式。 (X(不采用) )4．美國的商業(yè)票據(jù)屬本票性質(zhì)，英國的商業(yè)票據(jù)則屬匯票性質(zhì)。 (／ )與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級(jí)市場的流動(dòng)性較差。 (V)在銀行承兌匯票中，出票人是第一責(zé)任人。( X(銀行) )7．美國銀行法規(guī)定出售合格的銀行承兌匯票所取得的資金不要求繳納準(zhǔn)備金。 (V )8．債券等價(jià)收益率低于真實(shí)年收益率，但高于銀行貼現(xiàn)收益率。 (V)X(開放型可以)9．貨幣市場共同基金一般屬封閉型基金，即其基金份額不可以隨時(shí)購買和贖回。( )10．貨幣市場共同基金以投資貨幣市場上高等級(jí)的證券為主， 它允許持有其份額的投資者以支票形式兌現(xiàn)。(V)11．衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是其凈資產(chǎn)值的變動(dòng)。 ( X(投資收益率))第五章債券市場D.委托包銷1．目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為(C)D.委托包銷A.協(xié)議包銷 B.俱樂部包銷C.銀團(tuán)包銷)發(fā)行方式。2．信譽(yù)高的發(fā)行人或十分搶手或走俏的債券，一般采用)發(fā)行方式。A.債券代銷 B.債券余額包銷 C.債券助銷 D.債券全額包銷3．債券的償還期不是由下列哪個(gè)條件決定的(D )。A.發(fā)行人的資金需求性質(zhì) B.市場利率的變化趨勢 C.流通市場發(fā)達(dá)與否 D.債券市場的供給情況4．在一般情況下，( B)，因此，正斜率收益曲線又稱為正常收益曲線。A.長期利率低于短期利率B.長期利率高于短期利率C.長期利率等于短期利率D.長期利率與短期利率不相關(guān)5．決定債券內(nèi)在價(jià)值(現(xiàn)值)的主要變量不包括(D )。A.債券的期值 B.債券的待償期 C.市場收益率 D.債券的面值6．利率預(yù)期假說與市場分割假說的根本分歧在(C)。A.市場是否是完全競爭的 B.投資者是否是理性的 C.期限不同的證券是否可以完全替代 D.參與者是否具有完全相同的預(yù)期7．債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是(C)。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.稅收風(fēng)險(xiǎn)8．下列對債券定價(jià)定理的表述中，哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的(B)。A.債券的價(jià)格與債券的收益率成反比例關(guān)系 B.當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系 C.隨著債券到期時(shí)間的臨近，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度減少，并且是以遞增的速度減少D.息票率越高，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越小(二)多項(xiàng)選擇題確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)以下(ABCDE)因素。A.債券的期限B.債券的信用等級(jí)C.有無可靠的抵押或擔(dān)保D.市場利率水平及變動(dòng)趨勢E.債券利息的支付方式債券的實(shí)際收益率水平主要決定于(ABC)。A.債券償還期限 B.債券票面利率C.債券的發(fā)行價(jià)格D.債券的發(fā)行方式E.市場利率在證券交易所內(nèi)的交易中，準(zhǔn)備階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有(ACD4．在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有(ABC)。A.傳遞指令 B.買賣成交 C.確認(rèn)公布D．支付傭金E.債券交割5．自營買賣與代理買賣方式相比，缺少的環(huán)節(jié)有(BCD)。A.開戶 B.委托 C.傳遞指令D．支付傭金E.債券交割A(yù).聯(lián)系證券經(jīng)紀(jì)人B.傳遞指令C.開戶D.委托E.支付傭金6．影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有(BCDE)。A.法定利率 B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況 C.物價(jià)水平 D.中央銀行的公開市場操作 E.匯率7．影響利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的主要因素有(ABD )。A.違約風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.發(fā)行規(guī)模 D.稅收因素 E.匯率風(fēng)險(xiǎn)8．債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)主要由下列風(fēng)險(xiǎn)形式構(gòu)成(ABCDE)。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.稅收風(fēng)險(xiǎn) E.政策風(fēng)險(xiǎn)9．能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括(BCD)。A.投資規(guī)模大型化 B.投資種類分散化 C.投資期限短期化D.投資期限梯形化 E.投資品種相對集中（三）判斷題TOC\o"1-5"\h\z一般而言，債券私募發(fā)行多米用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多米用間接發(fā)行方式。 （“）債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。 （X（并不是） ）—般來講，單利計(jì)息的債券，其票面利率應(yīng)高于復(fù)利計(jì)息和貼現(xiàn)計(jì)息債券的票面利率。 （V）債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。 （ X（并不是） ）債券的價(jià)格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系， 當(dāng)債券價(jià)格下跌時(shí)，收益率也同時(shí)下降。（X（收益率上升） ）單利到期收益率既不能反映同其他債券在收益上的差別，也不能反映債券折價(jià)或溢價(jià)出售而產(chǎn)生的損益。（X（直接收益率） ）利率預(yù)期假說不能解釋不同期限債券的利率往往是共同變動(dòng)的這一經(jīng)驗(yàn)事實(shí)。 （X（市場分離假(V)說(V)對于給定的收益率變動(dòng)幅度，債券的息票率與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成正比關(guān)系。(V為了規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)，(X(短期化))第六章股票市場(一)單項(xiàng)選擇題1.充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是(C)。A.中央銀行B.商業(yè)銀行 C.投資銀行 D.財(cái)務(wù)公司2.按( B)的方式不同，股票流通市場分為議價(jià)買賣和競價(jià)買賣。A.達(dá)成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格 C.父割期限 D.父易者需求股票的買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為(D)。A.場內(nèi)交易市場 B.柜臺(tái)市場 C.第三市場 D.第四市場我國上海證券交易所目前采用的股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法是 (C)。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.除數(shù)修正法D.基數(shù)修正法5.從股票的本質(zhì)上講，形成股票價(jià)格的基礎(chǔ)是(A)A.所有者權(quán)益A.所有者權(quán)益B.供求關(guān)系 C.市場利率D.股息收益6．下列哪項(xiàng)不是戈登模型的假定條件(D )。A.股息的支付在時(shí)間上是永久性的 B.股息的增長速度是一個(gè)常數(shù) C.模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長率D.模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長率7．(A)對股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。A.利率 B.匯率 C.股息、紅利D.物價(jià)8．下列哪項(xiàng)不是市場風(fēng)險(xiǎn)的特征(C)。A.由共同因素引起 B.影響所有股票的收益 C.可以通過分散投資來化解D.與股票投資收益相關(guān)(二)多項(xiàng)選擇題1．股份公司發(fā)行股票時(shí)，是采取直接發(fā)行方式，還是間接發(fā)行方式，主要取決于(ABCDE)。A.發(fā)行公司的知名度B.信用等級(jí)C.A.發(fā)行公司的知名度B.信用等級(jí)C.發(fā)行股票的數(shù)額D.承銷成本E.當(dāng)前的市場條件2．場內(nèi)交易的直接參與者包括(CDE)。A.股票出售者 B.股票購人者 C.股票經(jīng)紀(jì)人 D.專業(yè)經(jīng)紀(jì)人 E.證券3．第四市場這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于(ABCD )。A.信息靈敏，成交迅速B.交易成本低C.可以保守交易秘密D.不沖擊股票行市 E.交易數(shù)額小4．世界上著名的股票價(jià)格指數(shù)有(ABCDE)。生指數(shù)A.道?瓊斯指數(shù) B.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù) C.英國的《金融時(shí)報(bào)》指數(shù)D.日經(jīng)指數(shù)E.香港恒生指數(shù)5．影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括(ABDE)。A.經(jīng)濟(jì)增長 B.利率 C.股息、紅利D.物價(jià) E.匯率6．從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源來看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為(ABCD)。A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) B.貨幣市場風(fēng)險(xiǎn) C.市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D.購買力風(fēng)險(xiǎn) E.道德風(fēng)險(xiǎn)7．股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（BCDA.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) B.貨幣市場風(fēng)險(xiǎn) C.市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D.購買力風(fēng)險(xiǎn) E.個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的防范方法有（ABCDE ）。A.分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.回避市場風(fēng)險(xiǎn) C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D.避開購買力風(fēng)險(xiǎn) E.避免利率風(fēng)險(xiǎn)（三）判斷題如果按照發(fā)行與認(rèn)購的方式及對象，股票發(fā)行可劃分為直接發(fā)行與間接發(fā)行。 （X（公開發(fā)行與非公開發(fā)行）以發(fā)起方式設(shè)立公司，可以采用公募發(fā)行方式發(fā)行股票。 （X（私募方式） ）場外交易是股票流通的主要組織方式。（X（場內(nèi)交易） ）按買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格的方式不同，股票流通市場分為議價(jià)買賣和競價(jià)買賣。TOC\o"1-5"\h\z第四市場的股票交易主要發(fā)生在證券商和機(jī)構(gòu)投資者之間。 (X(第三市場) )在股市比較發(fā)達(dá)的國家，股價(jià)指數(shù)已成為衡量一國經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。(“ )7.我國上海證券交易所采用的是美國道?瓊斯股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法來計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。(V)8股票行市與預(yù)期股息收益和市場利率成正比。(X(與市場利率成反比) )9．就股票投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。 (V )10．按照對風(fēng)險(xiǎn)的分類，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)既屬于外部風(fēng)險(xiǎn)也屬于個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。 (V)第七章證券投資基金市場(一)單項(xiàng)選擇題1.投資基金的特點(diǎn)不包括(B )A.規(guī)模經(jīng)營 B.集中投資 C.專家管理 D.服務(wù)專業(yè)化2．按照(C)不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。A.是否可以贖回 B.組織形式 C.經(jīng)營目標(biāo) D.投資對象3．按照(A )不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。A.是否可以贖回 B.組織形式 C.經(jīng)營目標(biāo) D.投資對象4．下列哪項(xiàng)不是成長型基金與收入型基金的差異(D)。A.投資目標(biāo)不同 B.投資工具不同 C.資金分布不同D.投資者地位不同5．(C)不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素。A.利率變動(dòng)B.匯率變動(dòng)C.股價(jià)變動(dòng)D.債信變動(dòng)6．在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時(shí)間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基金總額的(D )，該基金不能成立。A．50％ B．60％ C．70％D．80％7．一般而言，開放型基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序，正式成立(B )后，才允許投資者贖回。1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月D.12個(gè)月8．影響證券投資基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是(A )。A.基金資產(chǎn)凈值 B.基金市場供求關(guān)系 C.股票市場走勢 D.政府有關(guān)基金政策)不是股票基金的特點(diǎn)型基金(二)多項(xiàng)選擇題1.投資基金的特點(diǎn)包括(ACDE)。A.規(guī)模經(jīng)營 B.集中投資 型基金(二)多項(xiàng)選擇題1.投資基金的特點(diǎn)包括(ACDE)。A.規(guī)模經(jīng)營 B.集中投資 C.專家管理D.服務(wù)專業(yè)化2.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為(CD)A.開放型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金D.公司型基金3.證券投資基金根據(jù)經(jīng)營目標(biāo)和投資目的不同，可以分為 (ADA.成長型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金E.分散投資E.收入型基金)。D.公司型基金E.收入)。開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別在于)。A.基金規(guī)模的可變性不同B.基金單位的買賣方式不同C.基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同D.基金的投資策略不同E.基金的融資渠道不同公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別在于(ACD)A.法人資格不同C.融資渠道不同E.投資工具不同B.投資目標(biāo)不同D.資金運(yùn)營不同6．成長型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于(ADE)A.投資目標(biāo)不同 A.投資目標(biāo)不同 B.資金運(yùn)營不同資工具不同7．目前，比較突出的特殊性基金主要有(ABDEA.黃金基金 B.資源基金 C.外匯基金8．具體而言，常見的基金發(fā)行方式有(ABCEA.直接銷售方式 B.包銷方式 C.C.投資者地位不同D.派息情況不同E.投)。D.地產(chǎn)基金E.科技基金)。集團(tuán)銷售方式D.個(gè)人銷售方式E.計(jì)劃公司方式9．影響封閉型基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是(ABCDEA.基金資產(chǎn)凈值 B.基金市場供求關(guān)系C.股票市場走勢 D.政府有關(guān)基金政策 E.封閉期長短(三)判斷題資本市場中的股票、債券和投資基金都是一種直接的證券投資方式。 (X(基金是間接投資) )

2．長期成長基金以追求資本長期、穩(wěn)定增值為主，股利分配僅占投資效益的一小部分。3．一般而言，買賣封閉型基金的費(fèi)用要低于開放式基金。 （ x（高于）4．契約型基金憑借基金契約經(jīng)營基金資產(chǎn)；公司型基金則依據(jù)公司章程來經(jīng)營。5．與其他基金相比，股票基金的投資對象和投資目的具有多樣性。 （／6．在我國，設(shè)立證券投資基金須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)。 （門）V)證券監(jiān)管部8收入型基金持有較少量現(xiàn)金，資金大部分投入市場。 （x（成長型基金）9．我國現(xiàn)行稅收政策只對基金管理公司征收所得稅和營業(yè)稅，不對基金和基金投資人征稅。門）V)證券監(jiān)管部8收入型基金持有較少量現(xiàn)金，資金大部分投入市場。 （x（成長型基金）9．我國現(xiàn)行稅收政策只對基金管理公司征收所得稅和營業(yè)稅，不對基金和基金投資人征稅。10．在投資基金發(fā)展的初級(jí)階段，似乎應(yīng)該更注重開放型基金的發(fā)展。（ x（封閉型基金）第八章外匯市場（一）單項(xiàng)選擇題1．目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是 （B）A.紐約 B.倫敦 C.東京 D.新加坡2．從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其(D)劃分，外匯市場可分為柜臺(tái)市場和交易所市場A.參加者 8.政府對市場交易的干預(yù)程度C.買賣交割期 D.組織方式3.外匯市場的運(yùn)行機(jī)制不包括(C)。A.供求機(jī)制 B.效率機(jī)制 C.利率機(jī)制 D.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制4．以(B)為主體形成的外t[供求，已成為決定市場匯率的主要力量。A.各國中央銀行 B.外匯銀行 C.外匯經(jīng)紀(jì)商 D.跨國公司．外匯投機(jī)活5．從主觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)有(D )。．外匯投機(jī)活A(yù).外國貨幣購買力的變化 B.本國貨幣購買力的變化C.國際收支狀況動(dòng)的干擾6．下列哪項(xiàng)不是掉期交易的特點(diǎn)(C )。7．下列哪項(xiàng)不是投機(jī)交易的特點(diǎn)(A)。A.投機(jī)者被動(dòng)交易B.投機(jī)者主動(dòng)交易C.投機(jī)活動(dòng)并非是基于對外匯的實(shí)際需求 D.收益大小取決于預(yù)測的正確程度8.影響匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)因素不包括(D)。A.國際收支狀況 B.通貨膨脹率差異C.利率差異D.心理預(yù)期(二)多項(xiàng)選擇題根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，外匯是指(ABCDE)。A.外國貨幣 B.外幣支付憑證C.外幣有價(jià)證券 D.特別提款權(quán)E.其他外匯資產(chǎn)對一個(gè)國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于(ACDE)。A.商品和勞務(wù)的出口收入 B.對國外投資C.外國政府的援贈(zèng) D.國際資本的流人E.僑民匯款3．從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其參加者的不同，外匯市場可分為 (CD )。A.柜臺(tái)市場 B.交易所市場C.批發(fā)市場 D.零售市場E.官方外匯市場4．外匯市場的運(yùn)行機(jī)制包括(ABDE)5．從客觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)主要來自(ABC)。A.外國貨幣購買力的變化 B.本國貨幣購買力的變化C.國際收支狀況 D.政府的人為干預(yù)E.外匯投機(jī)活動(dòng)的干擾一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列環(huán)節(jié)(ABCE)。A.詢價(jià) B.報(bào)價(jià) C.成交 D.交割E.確認(rèn)利率與遠(yuǎn)期匯率和升水、貼水之間的關(guān)系是(AD)。A.利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水B.利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水C.利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水D.利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水E.利率與遠(yuǎn)期匯率沒有直接聯(lián)系從主客觀上講，進(jìn)行套匯交易必須具備的條件包括(ABCDE )。A.存在著不同的外匯市場和匯率差異B.從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金C.套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)D.信息傳遞及時(shí)、準(zhǔn)確E.在主要的外匯市場擁有自己的分支機(jī)構(gòu)9．外匯投機(jī)與外匯投資是有一定區(qū)別的，這種區(qū)別主要體現(xiàn)在以下方面(ACDE)。(ACDE)。A.在行為決策的態(tài)度方面變動(dòng)的看法方面E.在投資的時(shí)間方面B.在交易策略方面C.在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)方面D.在對外匯10.影響匯率變動(dòng)的因素有(ABCDE)E.心A.國際收支狀況 B.通貨膨脹率差異 C.利率差異 D.E.心理預(yù)期(三)判斷題TOC\o"1-5"\h\z外匯柜臺(tái)市場是一種無固定場所及無固定開盤和收盤時(shí)間的外匯市場。 (V)交易所市場成為外匯市場的主要組織形式及市場類型。(X(柜臺(tái)市場) )從總的外匯市場交易份額或結(jié)構(gòu)來看，絕大部分的外匯交易是銀行間的外匯交易即批發(fā)交易。(V )5．狹義的外匯市場實(shí)際上是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶等外匯經(jīng)營主體以及由它們形TOC\o"1-5"\h\z成的外匯供求買賣關(guān)系的總和。（X（廣義的外匯市場） ）6．外匯市場的效率機(jī)制主要體現(xiàn)在：外匯市場的遠(yuǎn)期匯率能夠準(zhǔn)確地反映未來即期匯率的變化，為外匯交易者提供準(zhǔn)確的信息作為其交易的參考。（V）7.在即期匯率一定的情況下，遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。 （V）8．外匯的成交，是指購買外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交付指定的外匯的行為。（X（交割）9．兩國貨幣的利率差是決定升水或貼水及其幅度的主要因素，但不是唯一的因素。 （V）10．外匯掉期交易改變的不是交易者手中持有的外匯數(shù)額，而是交易者所持貨幣的期限。 （V）11．直接套匯是指利用三個(gè)或三個(gè)以上不同外匯市場中三種或多種不同貨幣之間交叉匯率的差異，進(jìn)行買賣賺取匯價(jià)收益。（X（間接套匯，亦稱三角套匯或多角套匯） ）12.購買力平價(jià)理論揭示了匯率變動(dòng)的短期原因。 （X（長期原因） ）第九章保險(xiǎn)市場（一）單項(xiàng)選擇題A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn) B.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn) C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)2．按承保方式不同，保險(xiǎn)可以分為(C)。A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn) B.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)3．按投保方式不同，保險(xiǎn)可以分為(B )。A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn) B.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)4．按實(shí)施方式不同，保險(xiǎn)可以分為(D )。A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn) B.個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)5．(B )對保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無效。A.保險(xiǎn)人 B.投保人 C.被保險(xiǎn)人 D.受益人6．在最大誠信原則中，(C )是針對投保人的單方面約束。A.告知 B.說明 C.保證 D.棄權(quán)與禁止反言7．年金保險(xiǎn)屬于( B)A.死亡保險(xiǎn) B.生存保險(xiǎn) C.生死兩全保險(xiǎn)D.健康保險(xiǎn)8．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為(D)的保險(xiǎn)。A.保險(xiǎn)價(jià)值 B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的在一般情況下，新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品中的下列哪項(xiàng)是不能變動(dòng)的(A)。A.保險(xiǎn)責(zé)任 B.保險(xiǎn)金額C.保險(xiǎn)費(fèi)D.現(xiàn)金價(jià)值保險(xiǎn)經(jīng)營的首要環(huán)節(jié)是指(B)。A.保險(xiǎn)承保 B.保險(xiǎn)營銷(二)多項(xiàng)選擇題1.保險(xiǎn)的基本職能是(AB)。A.分擔(dān)危險(xiǎn) B.補(bǔ)償損失C.融資職能D.防災(zāi)防損E.分配職能2．保險(xiǎn)的基本原則包括(ABCDE)。A.最大誠信原則 B.保險(xiǎn)利益原則C.近因原則 D.損失補(bǔ)償原則E.代位原則和分?jǐn)傇瓌tA.以市場價(jià)值為限B.以保險(xiǎn)金額為限C.以保險(xiǎn)價(jià)值為限D(zhuǎn).若三者不一致時(shí)，以最小者為限E.若三者不一致時(shí)，以最大者為限4.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)通常包括(ABDE )。A.財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn) B.責(zé)任保險(xiǎn)C.年金保險(xiǎn)D.信用保險(xiǎn)E.保證保險(xiǎn)5.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是指(BC)。A.被保險(xiǎn)人 B.保險(xiǎn)人 C.投保人6．保險(xiǎn)合同的關(guān)系人是指(ADE)A.被保險(xiǎn)人 B.保險(xiǎn)人 C.投保人D.受益人D.受益人E.保險(xiǎn)中介人7．財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)包括(ABCDE)。A.火災(zāi)保險(xiǎn) B.海上保險(xiǎn) C.運(yùn)輸保險(xiǎn)D.工程保險(xiǎn)E.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)8．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)按保險(xiǎn)標(biāo)的劃分為(CD)A.自愿保險(xiǎn) B.強(qiáng)制保險(xiǎn) C.種植業(yè)保險(xiǎn)D.養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)E.土地保險(xiǎn)A.人壽保險(xiǎn) B.責(zé)任保險(xiǎn) C.意外傷害保險(xiǎn)D.健康保險(xiǎn) E.年金保險(xiǎn)TOC\o"1-5"\h\z10．責(zé)任保險(xiǎn)通常包括(ABCE )。A.公眾責(zé)任保險(xiǎn) B.產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn) C.雇主責(zé)任保險(xiǎn) D.保證責(zé)任保險(xiǎn) E.職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)(三)判斷題目前世界上經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的自然人只有英國的勞合社。 (V)保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動(dòng)，其行為后果由自己承擔(dān)。 (X(保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人) )被保險(xiǎn)人若違反保證事項(xiàng)，保險(xiǎn)合同即告失效，保險(xiǎn)人有權(quán)拒絕賠償損失或給付保險(xiǎn)金。 (V)投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益必須是合法的、現(xiàn)實(shí)存在的、可以用貨幣來計(jì)量的利益。(V )在最大誠信原則中，棄權(quán)和禁止反言是對投保人的約束。 (X(保險(xiǎn)人) )投保人或被保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)利益以保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值為限，保險(xiǎn)金額超過保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際TOC\o"1-5"\h\z近因是指在時(shí)間上或空間上與保險(xiǎn)損失最近的原因。 (X(不是) )8許多國家法律通常限制不得對被保險(xiǎn)人的家庭成員或雇員行使代位追償權(quán)。 (V)9．人身保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)是相同業(yè)務(wù)的兩種不同的說法。 ( X(人身保險(xiǎn)的范圍要大于人壽保險(xiǎn)的范圍))10．人壽保險(xiǎn)的純費(fèi)率是根據(jù)生命表和利率兩個(gè)要素計(jì)算的。 (V)11．保險(xiǎn)投資的形式通常有購買債券、投資股票、投資不動(dòng)產(chǎn)、用于貸款、銀行存款等。 (V)第十章衍生金融市場(一)單項(xiàng)選擇題1．從學(xué)術(shù)角度探討，(C)是衍生工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。A.遠(yuǎn)期和互換B.遠(yuǎn)期和期貨C.遠(yuǎn)期和期權(quán) D.期貨和期權(quán)2．金融互換市場中，( A)進(jìn)入市場的目的是為了進(jìn)行投機(jī)性交易。A.直接用戶 B.互換經(jīng)紀(jì)商C.互換交易商 D.互換代理商3.根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)，2005年年末，在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上，(B)是交易(D )(D )是交步的體現(xiàn)和最活躍的衍生工具。A.外匯遠(yuǎn)期 B.利率互換 C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.利率期權(quán)4．根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)，2005年年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場上，易最活躍的衍生工具。A.利率期貨B.股指期權(quán)C.外匯期權(quán) D.利率期權(quán)利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為價(jià)格隨市場利率波動(dòng)的(B)。A.股票產(chǎn)品B.債券產(chǎn)品C.基金產(chǎn)品 D.外匯產(chǎn)品(C)的市場功能使供求機(jī)制、價(jià)格機(jī)制、效率機(jī)制及風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的調(diào)節(jié)功能得到進(jìn)發(fā)揮。A.金融遠(yuǎn)期B.金融互換C.金融期貨 D.金融期權(quán)金融期權(quán)交易最早始于(A)。A.股票期權(quán) B.利率期權(quán)C.外匯期權(quán) D.股票價(jià)格指數(shù)期權(quán)8．(A)期權(quán)合約的價(jià)值取決于敲定價(jià)格(或執(zhí)行價(jià)格8．(亞式期權(quán)B.回溯期權(quán)C.擋板期權(quán) D.數(shù)字期權(quán)9．(D )最大的特點(diǎn)是期權(quán)的收益水平是預(yù)先確定的，但收益可能性則不確定。A.亞式期權(quán) B.回溯期權(quán)C.擋板期權(quán)D.數(shù)字期權(quán)(二)多項(xiàng)選擇題11.金融衍生市場形成的條件有(ABCDE)。A.風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)金融創(chuàng)新B.金融管制放松C.技術(shù)進(jìn)步D.證券化的興起E.金融競爭的加劇一般而言，按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生工具可以分為 (ACD )。A.股權(quán)式衍生工具 B.債權(quán)式衍生工具C.貨幣衍生工具 D.利率衍生工具 E.匯率衍生工具A.市場效率較低 B.流動(dòng)性較差 C.靈活性較小 D.違約風(fēng)險(xiǎn)相對較高 E.利率較高4．金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個(gè)方面：(ABCDE)。A.規(guī)范的期貨合約B.保證金制度C.期貨價(jià)格制度D.交割期制度E.期貨交易時(shí)間制度和傭金制度5．外匯期貨的投機(jī)交易，主要是通過(CD)等方式進(jìn)行的。A.空頭交易 B.多頭交易 C.買空賣空交易 D.套利交易 E.套匯交易6．按敲定價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系不同，期權(quán)可分為(ABD)。A.價(jià)內(nèi)期權(quán) B.平價(jià)期權(quán) C.溢價(jià)期權(quán) D.價(jià)外期權(quán)7．為保證期貨市場能按照公平競爭的原則穩(wěn)定地運(yùn)行，期貨交