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文檔簡介

2021年初級銀行從業(yè)《個人理財》考試題庫精選及解

析1

第八章

”單選題］商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資

決策的材料以及對客戶投資情況的評估和分析等，都應

按照（）規(guī)定，包含相應的風險揭示內容，并以通俗的語

言和適當的舉例對各種風險進行解釋。

A《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》

B《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》

C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

D《金融違法行為處罰辦法》

參考答案：B

［單選題］風險提示的內容應至少包括以下語句："本

理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變

動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投

資?！边@種理財業(yè)務可能是（）。

A非保本浮動收益理財計劃

B保證收益理財計劃

C保本浮動收益理財計劃

D非保證收益理財計劃

參考答案：A

［單選題］個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應

報個人理財業(yè)務部門負責人或經其授權的業(yè)務主管人

員，審核目的關鍵在于（）。

A表明領導重視

B避免對客戶進行錯誤銷售和不當銷售

C表明制度完善

D免除業(yè)務人員責任

參考答案：B

［單選題］《民法通則》規(guī)定，（）可以開辦個人理財

業(yè)務。

A十歲以上的未成年人

B不能辨別自己行為的人

C十歲以下的未成年人

D限制民事行為能力人的監(jiān)護人

參考答案：D

［單選題］根據《民法通則》的規(guī)定，代理人（），喪

失代理權

A不履行職責

B串通第三人給被代理人造成損害

C做出超越代理權的行為

D法人終止

參考答案：D

［單選題］投資者認繳基金份額款項時（）

A基金合同生效

B基金合同成立

C自證監(jiān)會批準后生效

D基金合同失效

參考答案：B

［單選題］當發(fā)生（）時，基金合同生效。

A投資人繳納認購基金份額款項

B基金管理人向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)

C基金管理人收到驗資報告

D基金募集申請批準

參考答案：B

［單選題］下列對格式條款理解不正確的是（）

A格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定,并

在訂立合同時未與對方協(xié)商

B訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之

間的權利和義務

C合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除

或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明

D格式條款和費格式條款不一致時，應采用格式條

款

參考答案：D

［單選題］提供格式條款的一方（），該條款不一定無

效。

A免除其責任

B加重其主要權利

C加重對方責任

D免除對方主要權利

參考答案：B

［單選題］當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的

解釋時，應（）

A按照通常理解

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