個人外匯業(yè)務(wù)知識測試題庫(65道)

個人外匯業(yè)務(wù)知識測試題庫(65道)1.個人結(jié)匯實行年度總額管理，每人每年的等值金額為5萬美元。選擇C。2.境外個人可以憑借有效身份證件和原兌換水單，在兌換日起24個月內(nèi)兌換未用完的人民幣兌回外匯。3.陳江通過本人賬戶在銀行辦理結(jié)匯1筆，金額為5.1萬美元，他應(yīng)該將結(jié)匯所得的人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。4.境外個人可以憑借有效身份證件，在當(dāng)日累計不超過500美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不超過500美元（含）的兌換。5.“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。6.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，可以憑借有效身份證件在銀行辦理。7.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，可以憑借有效身份證件在銀行辦理。8.境外個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以上的，可以憑借有效身份證件和經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。9.通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯，銀行不應(yīng)將個人結(jié)售匯數(shù)據(jù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。10.境內(nèi)個人辦理購匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)該填寫真實、準(zhǔn)確、完整的個人購匯申請書，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。11、根據(jù)提鈔規(guī)定，旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔時，如果提鈔超過等值1萬美元，需要事先向外匯局報備。12、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效，不可重復(fù)使用。13、銀行代理境外分支機構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的客戶主體僅限于已取得國外（境外）長期簽證，并實際居住3個月以上的境內(nèi)居住個人。匯款用途需按有關(guān)個人外匯管理規(guī)定審核真實性。14、分拆信息的反饋應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)反饋，第一次推送20日，退回或?qū)徍瞬煌ㄟ^為10日。15、個體工商戶可以委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理出口，并通過本人外匯賬戶收匯、結(jié)匯。結(jié)匯時需憑合同及物流公司出具的運輸單據(jù)等商業(yè)單證辦理。16、目前，對境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的境內(nèi)銀行卡（外幣卡和銀聯(lián)卡）境外提現(xiàn)實施限額管理：每卡每日提現(xiàn)不得超過等值1萬元人民幣，每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。17、銀行辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。18、個人可以使用其個人外匯儲蓄賬戶中自有外匯或人民幣等境內(nèi)合法資金參與境外上市公司股權(quán)激勵計劃。19、出境人員攜帶不超過等值5000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境的，無須申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。20、目前境內(nèi)個人可兌換的資本項目包括移民、繼承等財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，購買人壽保險及返還分紅類保險，不包括境外股票投資和境外買房。21、銀行在應(yīng)急情況下根據(jù)預(yù)案辦理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)后需通過補錄功能將業(yè)務(wù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。22、個人在銀行辦理提取或存入等值美元以下的外幣現(xiàn)鈔，需出示有效身份證件。23、辦理境外個人業(yè)務(wù)時，結(jié)匯要看用途，購匯要看來源。24、戶口本、結(jié)婚證、出生證和近親屬承諾函都可以用來證明近親屬關(guān)系。25、港澳通行證和臨時身份證上標(biāo)有身份證件號碼，可作為境內(nèi)個人有效身份證件。26、個人可委托配偶、父母、子女和兄弟姐妹代為辦理年度便利化額度內(nèi)的購匯、結(jié)匯。27、個人委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的購匯、結(jié)匯，需提供委托書、有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料。28、銀行可為個人辦理購匯支付境外旅行購買人身意外險和留學(xué)購買個人疾病保險。29、補辦的《攜帶外匯出境許可證》應(yīng)加注“補辦”字樣。個人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯當(dāng)日累計金額在等值1萬美元以下（含）的，可憑有效身份證件在銀行辦理。銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)加強審核真實合法性和及時、準(zhǔn)確報送相關(guān)數(shù)據(jù)。30、銀行應(yīng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機制，辦理的個人結(jié)售匯和外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)應(yīng)實時向個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)確報送。31、個人若確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔出境赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格或金融條件差的國家或地區(qū)，需向銀行所在地外匯局事前報備并提供有效身份證件和提鈔用途等材料。32、2020年5月1日，居民黃某某存入現(xiàn)鈔2萬美元，銀行應(yīng)審核以下哪些文件？正確答案：A、B、C。33、下列哪些個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)應(yīng)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理？正確答案：A、B、C、D。34、下列哪些業(yè)務(wù)可以不納入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)審核？正確答案：A、B、C。35、下列哪些說法是正確的？正確答案：A、C、D。36、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，應(yīng)憑哪些文件在銀行辦理經(jīng)常項目購匯？正確答案：A、B。37、銀行應(yīng)加強電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險識別，通過多重技術(shù)手段防范哪些違規(guī)行為？正確答案：A、B、C、D。38、對于不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)憑哪些文件在銀行辦理？正確答案：A、B、C、D。39、外匯局采取哪些方式督促銀行加強內(nèi)部管理和提升服務(wù)質(zhì)量？正確答案：A、B、C。40、銀行應(yīng)按照展業(yè)原則辦理境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)。在審核交易單證時，應(yīng)合理審核其合法性和準(zhǔn)確性，以及與外幣現(xiàn)鈔交易的一致性和有效性。41、對于提供有交易額的證明材料或交易電子信息的跨境電子商務(wù)項下結(jié)售匯，個人可以按照實際交易規(guī)模辦理，不會占用個人年度便利化額度。42、個體工商戶可以委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口，并憑借與代理企業(yè)簽訂的進(jìn)口代理合同或協(xié)議進(jìn)行購匯。所購?fù)鈪R應(yīng)通過本人外匯賬戶直接劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶。43、銀行應(yīng)當(dāng)關(guān)注個人購付匯用途是否一致。如果發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致的情況，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行盡職調(diào)查，并要求個人如實報告購付匯用途。44、個人外匯賬戶內(nèi)的資金不僅限于本人賬戶之間進(jìn)行境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。45、個人結(jié)售匯便利化額度不僅適用于經(jīng)常項目，也適用于可兌換的資本項目。46、境外購物刷卡或使用移動支付不會納入個人便利化額度。47、如果客戶在辦理用匯業(yè)務(wù)時修改原《個人購匯申請書》購匯用途，不需要強制要求個人系統(tǒng)中報送的原購匯業(yè)務(wù)的“購匯資金屬性”一并進(jìn)行修改。48、境內(nèi)個人可以憑借本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金用途材料，在銀行辦理經(jīng)常項目結(jié)匯，但這不會占用個人年度便利化額度。49、外匯局不會對首次出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實性管理的個人進(jìn)行列入“關(guān)注名單”管理。50、在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人不可以辦理便利化額度個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。如果需要辦理，需要憑借本人有效身份證件前往銀行進(jìn)行辦理。51、銀行可以根據(jù)個人要求查詢其被實施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論。如果個人對結(jié)論存在異議，應(yīng)當(dāng)告知個人向所在地外匯局核實。正確答案：A銀行有權(quán)拒絕違反外匯管理規(guī)定或存疑真實性的交易。拒絕辦理業(yè)務(wù)時，銀行應(yīng)向個人準(zhǔn)確說明原因和申訴渠道。銀行在為個人開立外匯賬戶時應(yīng)盡職調(diào)查，加強對客戶的了解，強化個人身份認(rèn)證核驗，確保人證一致。銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域顯著位置展示個人外匯業(yè)務(wù)辦理指南。個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，如果沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄，且金額在等值5000美元以上至1萬美元（含）的，則需要向外匯局申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。持有外國人永久居留身份證的境外個人不適用購匯年度便利化額度。境內(nèi)外個人結(jié)匯、購匯不實行年度便利化額度管理，也沒有每人每年等值５萬美元的便利化額度。如果在中國銀行泉州分行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》后遺失，不能向中國銀行深圳分行提出補辦申請。境外個人出售境內(nèi)商品房所得人民幣可以直接購匯匯出。銀行不能直接辦理境內(nèi)個人移民財產(chǎn)轉(zhuǎn)移購付匯業(yè)務(wù)。境內(nèi)個人從事外匯買賣等交易應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機構(gòu)辦理。銀行在審核個人留學(xué)購匯時，需要審核有效身份證件以及境外學(xué)校錄取通知書