業(yè)務(wù)員個人工作計劃和總結(jié) 業(yè)務(wù)員個人工作計劃簡短(模板五篇)

第頁共頁業(yè)務(wù)員個人工作方案和總結(jié)業(yè)務(wù)員個人工作方案簡短(模板五篇)業(yè)務(wù)員個人工作方案和總結(jié)業(yè)務(wù)員個人工作方案簡短篇一轉(zhuǎn)眼間就要進入新的一年20____了。新的一年充滿了挑戰(zhàn)、機遇和壓力，對我來說也是非常重要的一年。出來工作已經(jīng)四年了。家庭、生活、工作的壓力驅(qū)使我努力工作，努力學(xué)習(xí)。在這里，我制定了今年的工作方案，以便在新的一年里獲得更大的進步和成績。一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。隨著改革的不斷深化，公司在專業(yè)法律事務(wù)人員的協(xié)助下，制定了新的規(guī)定，尤其是在訴訟業(yè)務(wù)方面。作為公司的老業(yè)務(wù)人員，你必須自己承當(dāng)責(zé)任，在遵守公司規(guī)定的同時，盡最大努力開展業(yè)務(wù)工作。1.第一季度，訴訟業(yè)務(wù)主要開展。對現(xiàn)有老客戶資做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，開發(fā)所有可能有訴訟需求的客戶，安排法律事務(wù)專員與有合作意向的客戶見面洽談。期間至少推廣了兩項訴訟業(yè)務(wù)，代理費到達8萬多元(每件4萬元)。在開展訴訟業(yè)務(wù)的同時，不要喪失這些客戶交辦的各種業(yè)務(wù)，與這些客戶保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，及時匯報這些客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。2.第二季度，商標(biāo)和專利業(yè)務(wù)是主要業(yè)務(wù)。通過訪問專業(yè)市場、參加專業(yè)交易會、上網(wǎng)、打、拜訪生疏人等方式開展客戶。并加強與老客戶的感情聯(lián)絡(luò)，形成有業(yè)務(wù)操作的客戶群。結(jié)果代理費4.8萬多元(每月不低于1.2萬元)。在大力開拓市場的同時，不要丟掉這些客戶交辦的各種業(yè)務(wù)，要與這些客戶保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，及時匯報這些客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。3.第三季度的“十一”、“中秋”帶來了無限商機，也為下半年帶來了良好的開局。另外，隨著我在高端業(yè)務(wù)方面的專業(yè)知識和綜合才能的相對進步，我會針對大型企業(yè)中符合《中國著名商標(biāo)》或《廣東省著名商標(biāo)》要求的客戶進展有針對性的開發(fā)。愿意合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽個《廣東省著名商標(biāo)》，承包人費用超過7.5萬。在做好著名商標(biāo)和著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開展的同時，不要丟掉這些客戶分配的各種業(yè)務(wù)，與這些客戶保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，及時匯報這些分配業(yè)務(wù)的進展情況。4.第四季度是年底。這時候要充分維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先要逐步理解老客戶中客戶資的開發(fā)潛力，找出破綻，有針對性地提出可行的建議，努力實現(xiàn)客戶公司知識產(chǎn)權(quán)保護，代理費每月至少到達1萬元。二、制訂學(xué)習(xí)方案。學(xué)習(xí)對于業(yè)務(wù)人員來說非常重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)活力。我會根據(jù)需要調(diào)整學(xué)習(xí)方向，補充新能。專業(yè)知識和綜合才能都是我想掌握的內(nèi)容。只有知己知彼，才能百戰(zhàn)不殆。也希望業(yè)務(wù)經(jīng)理在這方面給我支持。三、增強責(zé)任感、增強效勞意識、增強團隊意識。積極把工作落實到實處。我會盡力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。以上是我個人對20____的工作規(guī)劃，可能還不成熟。希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚨目焖龠\行取決于前帶。希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和幫助。展望20____年，我將更加努力，認真負責(zé)地對待每一項業(yè)務(wù)，努力贏得時機，尋求更多的客戶，贏得更多的訂單，促進業(yè)務(wù)開展。我相信我會在20____年完成新的任務(wù)，迎接新的挑戰(zhàn)。在20____，我有了更多的期待。相信我在20____會有更大的進步。我年復(fù)一年地來了。從一個什么都不懂的年輕人，到一個深沉的資深公司業(yè)務(wù)員，我的成長充滿了曲折。但是在以后的工作中，我還是需要不斷努力，相信自己會在20____走的更遠!業(yè)務(wù)員個人工作方案和總結(jié)業(yè)務(wù)員個人工作方案簡短篇二俗話說的好：火車跑的快，快靠車頭帶。一份工作要想有更好的成果，前面的____物起著關(guān)鍵的作用。沒錯，對于銷售主管的我，也對20____年的做出了新的工作方案。20____年的工作已經(jīng)做完，整體來說還算根本順利。根據(jù)銷售工作總結(jié)回款情況，銷售回憶，經(jīng)營分析^p及業(yè)務(wù)來等方面的問題，作為銷售主管的我對于____年的銷售主管工作方案有了新的方向：我的個人工作方案會明細化，但在施行的過程中將帶著所有的組員們一起行動。20____年預(yù)計全年回款______萬元以上，保持增長____%，預(yù)計第一季度完成____萬元回款，第二季度____萬元回款，第三季度回款____萬元，第四季度____萬元，____市內(nèi)終端用戶預(yù)計擴增至____家，分銷商增到____家。一、工作方向1、對經(jīng)銷商的管理。定期檢查核實經(jīng)銷高的產(chǎn)品庫存，配合公司發(fā)貨時間及物流工作，確保經(jīng)銷商的庫存在短期內(nèi)消化，不出現(xiàn)積壓產(chǎn)品及斷貨現(xiàn)象，同時協(xié)調(diào)好各分銷商的渠道，有銷售網(wǎng)絡(luò)重疊現(xiàn)象的，防止引起產(chǎn)品價格戰(zhàn)。2、解決產(chǎn)品沖貨、竄貨問題。實行獎罰清楚制度管理體系，解決因產(chǎn)品價格大幅度波動造成的市場威脅，查找沖貨根，經(jīng)核實無誤后取消違規(guī)經(jīng)銷商的產(chǎn)品促銷資格，時間為1年。相反，提供有效信息并持有憑證的銷售商，公司給予相應(yīng)的促銷補貼政策。3、銷售渠道下沉。進一步將產(chǎn)品深度分銷，由原來的批發(fā)市場深化至農(nóng)貿(mào)市場，在終端的走訪中，針對信息的搜集，尋找對產(chǎn)品需求量大的消費群。目前，濃縮果汁產(chǎn)品的需求量集中在咖啡館、茶館，我們還需要在產(chǎn)品質(zhì)量和價格上尋找相應(yīng)的切入點。二、目的市場將對____、____、____、____、____、____、____、等蘇__、蘇__、及____部分市場進展開發(fā)，網(wǎng)羅并設(shè)立特約經(jīng)銷商，享有與____京經(jīng)銷商同樣的經(jīng)銷政策，實行自然銷售，特殊區(qū)域可視情況而定，是否增派銷售人員。三、重點促銷產(chǎn)品____和____在20____年將被重點推廣，兩個產(chǎn)品的消化周期短，但在市場競爭方面優(yōu)勢不明顯，準(zhǔn)備將相應(yīng)消化周期長的____、____，____等停頓促銷，從而補貼____和____產(chǎn)品的促銷，能起到重點產(chǎn)品的增量效果。四、銷售隊伍人力資管理1、人員定崗。____辦固定人數(shù)__人，終端__人，流通__人，準(zhǔn)備從終端調(diào)派__人兼跑流通市場，而原負責(zé)流通的人員兼跑省內(nèi)周邊城市，開拓空白市場。2、人員體系內(nèi)部協(xié)調(diào)運作。每日晨會進展前日的工作匯報，端人員將負責(zé)的區(qū)域業(yè)務(wù)工作表格化，流通人員將市場信息和競品動態(tài)提供應(yīng)終端人員，終端方面的供求信息和網(wǎng)絡(luò)資料由流通人員安排解決，大家交換意見，進展信息溝通，為銷售做好全方位的工作。3、關(guān)鍵崗位定義，技能及才能要求。終端人員銷售對象為市內(nèi)酒店，賓館、咖啡茶館等，面對直接消費者進展效勞，要求在會談技巧和國語標(biāo)準(zhǔn)化的程度上有所進步，要有實際的終端業(yè)務(wù)開發(fā)率，流通人員銷售目的是為產(chǎn)品翻開分銷渠道，通過分銷過程，最終到達消費者，流通人員要具備清醒的思維，長遠的戰(zhàn)略目光，擅長溝通、分析^p、認真對待問題的啟發(fā)性和套路背后的邏輯性，翻開每一個產(chǎn)品流通的環(huán)節(jié)，確保產(chǎn)品順利分銷。對于20____年工作方案我心里已留底，我相信一切在于行動，把我們所有的方案和目的都付諸于行動，當(dāng)我們年底再總結(jié)的時候一切會有不同的收獲。業(yè)務(wù)員個人工作方案和總結(jié)業(yè)務(wù)員個人工作方案簡短篇三第一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、標(biāo)準(zhǔn)的承保效勞體系。承保是保險經(jīng)營的頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要根底，是保險生存的根底保障。因此，在20____年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，進步風(fēng)險管控才能。1、對承保業(yè)務(wù)及時地進展審核，利用風(fēng)險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風(fēng)險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進展初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建立、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保根底數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析^p。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)方案。3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險。4、強化承保、核保標(biāo)準(zhǔn)，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，純熟掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進展全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以進步他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)開展提供良好的保障。第二、進步客戶效勞工作質(zhì)量，建立一流的客戶效勞平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種躲避風(fēng)險或風(fēng)險投資的效勞，因此，建立一個優(yōu)質(zhì)效勞的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)效勞已經(jīng)成為核心內(nèi)包容入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種效勞文化。經(jīng)過____年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)開展的不斷深化，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20____年里將嚴格標(biāo)準(zhǔn)客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。1、建立健全語音效勞系統(tǒng)，加大____的宣傳力度，以多種形式將____推向社會，讓眾多的客戶全面理解公司語音效勞系統(tǒng)強大的支持功能，以進步自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意最大化。2、加強客服人員培訓(xùn)，進步客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的效勞宗旨，堅持“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原那么，嚴格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以進步中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，實在進步查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。4、在20____年__月之前完成____營銷效勞部、yy營銷效勞部兩個效勞機構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的效勞網(wǎng)點建立根本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后效勞。第三、加快業(yè)務(wù)開展，進步市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據(jù)20____年中支保費收入____萬元為根據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20____年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)開展工作方案為實現(xiàn)全年保費收入____萬元，各險種比例方案為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，方案的實現(xiàn)將從以下幾個方面去施行完成。1、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力開展機動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，20____年在車險業(yè)務(wù)上要穩(wěn)固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點在開展車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在20____年里努力使非車險業(yè)務(wù)在開展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。20____年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建立銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20____年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)絡(luò)，讓銀行充分地理解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新打破，實現(xiàn)險種構(gòu)造調(diào)整的戰(zhàn)略目的，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的根底。今年，雖然受金融風(fēng)暴經(jīng)濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加劇烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。業(yè)務(wù)員個人工作方案和總結(jié)業(yè)務(wù)員個人工作方案簡短篇四從3月份來公司到今年年底，算起來在____有剛滿10個月的時間了。當(dāng)初就是抱著純粹學(xué)習(xí)的心態(tài)找的如今的工作，對于一個英語專業(yè)的我來說，在過去的兩年里一直投入在與英語無關(guān)的行業(yè)中，如今冒冒然再重操舊業(yè)時，相對于同畢業(yè)的同學(xué)來說，是落后了很多。但從我決定換一個行業(yè)去開展的時候，我重新確定了自己的定位。要在一個行業(yè)開展起來，首先就是要相信你自己可以做到。我也是這樣給自己定義的。別人能做到的，我也可以做到。很感謝鄧經(jīng)理在最初應(yīng)聘的時候，相信并選擇我作為____篷房外貿(mào)業(yè)務(wù)人員當(dāng)中的一員，同時盡心地安排小組組長小平一直以來監(jiān)視和教誨我的外貿(mào)之路。同樣也很感謝在獲得成績時的點播，在沒有成績時的鼓勵。很感謝我的小組組長小平和其他同事，不管是在生活當(dāng)中還是在工作當(dāng)中，都給與了我很多實實在在的幫助和指導(dǎo)。讓我能一步一步積累更多的經(jīng)歷，增長自己的見識。同時也很感謝自己在20____年最初的時候，有勇氣去換一個行業(yè)，英勇地選擇了篷房行業(yè)，并堅持了下來。那時候?qū)镜睦斫獠⒉欢?，對行業(yè)將來的前景也沒有明晰的認識，但感謝自己愿意嘗試并且沒有半途而廢?；貞涀约簛韄___的日子，不長不短居然快一年了，在____的日子很有意義，是我重新開場一個行業(yè)的孕育地。來到____的時候，我對如今所在的行業(yè)完全沒有認識。甚至當(dāng)初來應(yīng)聘的時候，都沒仔細看過公司到底是做什么的。我當(dāng)時想的是，以最低的姿態(tài)，在一個值得學(xué)習(xí)和投入的工作環(huán)境，歷練自己。選擇____，給了我很多學(xué)習(xí)時機，幾乎所有的東西都是重新開場學(xué)習(xí)的。包括根本的表格制作，再到圖像處理，郵件處理，溝通以及面對面接待客人。在我內(nèi)心深處，一直相信“有志者，事竟成”，“天道酬勤”，雖然我的起步晚了點，但因為年輕，應(yīng)該是可以追上前輩們的。但也因為年輕，言行顯得很不穩(wěn)重。確實，這是我需要學(xué)習(xí)的地方。剛開場做外貿(mào)，可能是一種興奮刺激的感覺，當(dāng)?shù)で闊崆楸蝗諒?fù)一日的郵件詢盤和繁瑣之事替代時，我們再堅持下去的時候，假如還沒有成績，那時就更需要一種精神信仰，無關(guān)乎薪資，因為畢竟誰都知道，做業(yè)務(wù)，沒有銷量，就是窮光蛋。剛開場的時候，沒想過要快速的就拿單，畢竟那很不現(xiàn)實，對產(chǎn)品對外貿(mào)一竅不通沒有任何實際經(jīng)歷就想出成績簡直就是一種空想。那時每天上班的時候，我會給自己列好工作日程，確定緊急重要順序，忙完這些規(guī)定的事項后，我會抽出一部分時間提早學(xué)習(xí)一些外貿(mào)知識，包括業(yè)務(wù)以及回復(fù)郵件方面。記得剛開場回郵件的時候，我的心情是小心翼翼的，很怕犯錯，可能與我的完美個性有些關(guān)系。所以一封郵件都要考慮半天，不管是回郵件的內(nèi)容還是表達方式。一句話，不敢下手。后來幸虧在福步等外貿(mào)論壇里面，學(xué)習(xí)了很多回復(fù)郵件和處理詢盤的知識，再加上不斷更新產(chǎn)品之后，詢盤多了，鍛煉的時機就多了，也就形成了自己的`處理詢盤的思路。第一個單拿的是幸運，那時候剛出了一次意外，在養(yǎng)傷過程中，接下了第一個單。也是這個單，給了我很多勇氣。讓我相信努力會有收獲。過了試用期之后，之前那種激情和熱情就漸漸的消失跆盡了，我需要我的信仰來支持我?！伴_場于相信，過程在于改變，結(jié)果在于堅持?！本褪俏业男叛?。我從來不相信，有誰可以隨隨意便的成功，畢竟不是所有人也不是每次都有那樣的好運氣。堅持我如今的行業(yè)，在我不斷地填充自己的過程中，我唯一能做的就是等待了?？腿瞬皇且幌戮陀械?，詢盤不是一下子就都到你的郵箱里的，價格不是每次都是你的讓客人滿意，不是每個客人都注重質(zhì)量和效勞的。那唯一能做的，就是不斷地行動以及耐心等待結(jié)果。在過了試用期很長一段時間里詢盤不是很多，我找了很多事情做，集中之一就包括增加產(chǎn)品曝光帶來詢盤，那么首先得熟悉產(chǎn)品。熟悉產(chǎn)品，不僅是理解自己的產(chǎn)品，也包括同行的產(chǎn)品，而我重點放在國外同行也可以說是潛在客戶的身上。通過搜索引擎，找到這些公司的網(wǎng)站，我們可以更加理解我們的產(chǎn)品和他們產(chǎn)品的不同，包括當(dāng)?shù)厥袌龅膬r格我們都會有個理解。我重點學(xué)習(xí)和記錄的是同行產(chǎn)品的描繪和表達。其實，做外貿(mào)也是一種心態(tài)的轉(zhuǎn)變，之前我是個急性子，很多事情希望可以以最快最有效率的方式解決，所以往往給人急躁的感覺。漸漸的如今性子略微穩(wěn)下來點，因為有些事情，不是你急著完成結(jié)果就能如你愿，例如，你希望客人盡快下單。10月份的時候曾打算請假休息一段時間，但最終放棄了這個打算，那時候的事情，讓我認清了自己的處境，女兒也應(yīng)當(dāng)自立自強。所以當(dāng)靜下心來，再次投入到工作當(dāng)中的時候，自己有種突然覺悟的感覺。后來再處理詢盤和郵件的時候，竟是反響快了很多，思路也明朗了很多。我想這是因禍得福吧。就像yusuf。yusuf是我今年最大的一個客戶，期間一直沒有斷過聯(lián)絡(luò)，其實我們很少談工作，每次應(yīng)酬一下，問候一下。我后來想想為什么他遲遲沒有打款，可能他也在花時間考驗我和我們公司。就像我在疑心他是騙子一樣。我一直記得一個外貿(mào)前輩說，你得經(jīng)常在你客戶的面前飄過。我想我就是這樣一直在他面前飄來飄去沒有太強的目的性，讓他產(chǎn)生了信賴。他的訂單，就是對我耐性的考驗和效勞的認可。后來的接待工作，讓我對自己的口語也自信了不少，很感謝小平的陪伴和幫助，以及之前有時機在她身邊學(xué)習(xí)了很屢次。雖然如今我在外貿(mào)在篷房這個行業(yè)還是半個內(nèi)行人，身上也有很多的缺乏，但是我相信，時間可以證明一切，我相信只要用心學(xué)習(xí)，踏踏實實的，就一定會有更大的成績。向成為一名可以獨當(dāng)一面的外貿(mào)人前進。業(yè)務(wù)員個人工作方案和總結(jié)業(yè)務(wù)員個人工作方案簡短篇五方案一：20____年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力施行“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個根本點”的根本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、效勞、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個根本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為詳細抓手。通過施行渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、效勞管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理程度，推進經(jīng)營管理上臺階、上程度。一、20____年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目的，在穩(wěn)固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的根底上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售才能;優(yōu)化產(chǎn)品銷售構(gòu)造，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以穿插營銷和聯(lián)動營銷為抓手，進步客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的穿插覆蓋和效勞的完善改良，穩(wěn)定和拓展客戶根底，提升單一客戶對建行的奉獻度和忠誠度。(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個根本點”，堅決不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20____年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化構(gòu)造并舉并重的經(jīng)營原那么，在競爭中要確保有足夠大的群眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護才能，挖掘存量客戶潛能。通過進步產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的互相匹配和全面交融。(三)渠道策略：20____年渠道建立重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域構(gòu)造優(yōu)化、功能擴大等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速開展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力開展自助渠道建立，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量到達3：1比例，延伸效勞半徑;三是著力建立客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理互相協(xié)同、互相唿應(yīng)、互相補充的全新渠道格局。(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點開展地區(qū)和開展地區(qū)三大區(qū)域開展策略，著重打造“第二個______”。20____年“三大梯隊”的經(jīng)營目的是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大奉獻;繼續(xù)打造“第二個______”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，進步奉獻程度，瞄準(zhǔn)第一梯隊，實現(xiàn)打破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速開展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，進步對全行業(yè)務(wù)的奉獻度。二、20____年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品1、狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。2、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)形式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氣氛。3、繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標(biāo)、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點平衡銷售才能。4、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步穩(wěn)固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托方案產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品互相補充的銷售形式。5、進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)本錢控制，提升實物金經(jīng)營管理程度;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，進步賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易標(biāo)準(zhǔn)管理。6、試點推出挪動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請創(chuàng)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理方法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的開展。7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，進步股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷才能;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用才能、數(shù)據(jù)挖掘才能、客戶效勞才能和精準(zhǔn)營銷程度，努力進步新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步標(biāo)準(zhǔn)貨幣基金交易。8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，穩(wěn)固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。9、進步對代理保險產(chǎn)品的銷售管理才能，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員標(biāo)準(zhǔn)管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，進步我行自身保險銷售才能;做好客戶風(fēng)險評估，進步客效勞程度。10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，進步新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。11、加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建立，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點創(chuàng)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。12、穩(wěn)步推出支付業(yè)務(wù)，建立支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。13、強化產(chǎn)品穿插銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐效勞，提升產(chǎn)品覆蓋度。14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。(三)完善隊伍建立強化客戶效勞15、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建立，進步專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評方法。17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。18、以產(chǎn)品銷售為紐帶，以參謀式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。19、通過多種手段持續(xù)穩(wěn)固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20____年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。20、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、效勞vip客戶時間占比、客戶聯(lián)絡(luò)方案覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和效勞才能。21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置標(biāo)準(zhǔn)的根底上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。22、強化客戶分層效勞，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流，進一步提升理財中心客戶效勞成效。23、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的施行落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。24、在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)立的根底上，著力施行創(chuàng)立理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長開展的良好梯隊。25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣嚴密結(jié)合，進步系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析^p工具”，為客戶經(jīng)理進展產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。26、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷才能，強化客戶聯(lián)絡(luò)和產(chǎn)品推薦。27、將客戶信息質(zhì)量維護作為一項根底性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。28、全力施行客戶經(jīng)理營銷才能素質(zhì)提升打造工程。29、開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理根底信息和日常維護施行系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進展分層和差異化效勞。30、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理程度31、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)才能32、舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作33、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。34、加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。35、做好保險從業(yè)資格考試工作，進步保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。(三)加強渠道建立提升效勞程度36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局構(gòu)造，在20____—20____年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃開展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在興旺地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。37、持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建立，加強中心城市行和重點區(qū)域的資配置，實在進步中心城市行的網(wǎng)點自有率程度，使中心城市行網(wǎng)點自有率進步5—10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例到達98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建立1家保管箱業(yè)務(wù)工程;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建立，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。38、全面提升渠道建立管理程度，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建立工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建立責(zé)任機制。39、試點推廣網(wǎng)點建立后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建立管理形式，加大網(wǎng)點建立情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析^p資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持進步程度。40、進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深化推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。41、進一步強化自助業(yè)務(wù)根底管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，進步設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備效勞廠商的管理和考核，實在進步設(shè)備運行和效勞質(zhì)量。42、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造________的第一梯隊，進步上述行的經(jīng)營管理程度，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo)、設(shè)備收入奉獻、柜面替代率程度上實在起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此根底上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快開展，有效進步設(shè)備交易量和收入奉獻度。帳務(wù)性替代率要到達60%以上，同時要重點進步附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)才能。43、突出抓好離行式自助銀行的建立。將自助渠道的建立放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建立。力爭在將來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比到達3：1。44、調(diào)整設(shè)備布局構(gòu)造，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點裝備存款功能設(shè)備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。45、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進一步標(biāo)準(zhǔn)自助業(yè)務(wù)操作流程;進步自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺躲避業(yè)務(wù)風(fēng)險，進步自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范才能和履崗才能。46、利用行內(nèi)外資，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。47、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的根底上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。48、整體提升全行網(wǎng)點效勞質(zhì)量，重點表達網(wǎng)點效勞的穩(wěn)定性和效勞的固化。49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓效勞、固成果、上程度”效勞提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點效勞程度的有序提升。50、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。51、打造理財中心效勞標(biāo)準(zhǔn)，進步理財中心效勞質(zhì)量，打造建立銀行理財中心效勞品牌。52、完善網(wǎng)點效勞考核機制，強化網(wǎng)點的效勞考核，在標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一效勞流程的根底上，進步零售網(wǎng)點的營銷效勞質(zhì)量和程度。53、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工才能提升的培養(yǎng)，二級分行那么重點進展根底知識的培訓(xùn)。(四)強化根底管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改。55、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員制止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，進步柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。56、進步發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進展定期激活和清理，標(biāo)準(zhǔn)理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，進步銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進展全行性集中處理。57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行方法》，標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。58、理順理財產(chǎn)品銷售標(biāo)準(zhǔn)，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)視和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，標(biāo)準(zhǔn)操作。59、加強全行網(wǎng)點資配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織60、加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。61、繼續(xù)抓好根底管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力進步網(wǎng)點人員根本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。62、加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析^p問題的才能，做到事前預(yù)防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析^p，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，做到事前預(yù)防。63、強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。64、完善根底管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)根底管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行根底管理程度綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)根底管理程度;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職才能。65、抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查方案，對檢查結(jié)果充分整改和利用，進步對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。66、完善“5+1”考評體系的根底上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評形式，配套施行談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。(六)加強系統(tǒng)建立做好流程優(yōu)化67、繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析^p和挖掘，進一步將管理做深、做細。68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。69、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。70、進一步發(fā)揮總行營銷效勞系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析^p功能，提升精準(zhǔn)營銷才能。71、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。72、通過個人客戶經(jīng)理效勞支持工程，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理效勞vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。73、依托“個人金融產(chǎn)品營銷效勞系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，進步商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、效勞管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化