2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試卷B卷附答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、（）可以成立專業(yè)委員會。A.股東會B.監(jiān)事會C.風險管理委員會D.董事會【答案】D2、（2017年真題）基金與銀行儲蓄存款的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C3、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C4、2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產品。3月，監(jiān)管機構例行檢查時發(fā)現A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現相關推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數據的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應事先經負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內向主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數據和資料只要真實，無需注明出處【答案】D5、基金銷售人員從事銷售活動的禁止情形包括（）。A.征得投資者的同意后推介基金B(yǎng).引導投資者到基金管理公司的網上交易系統(tǒng)開戶交易C.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報D.提示投資者注意投資基金的風險【答案】C6、從公司層面來看，美國資產管理機構不包括（）。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】C7、（2017年真題）“忠誠盡責”是調整基金從業(yè)人員與（）之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機構B.所在機構C.職業(yè)D.投資人【答案】B8、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A.持有至到期投資B.貸款和應收款項C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產D.可供出售的金融資產【答案】C9、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B10、(2016年)（）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A.上市開放式基金B(yǎng).上市交易型開放式指數基金C.分級基金D.開放式基金【答案】A11、關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據申購金額不同分段設置費率B.基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據投資人持有期限不同分段設置費率【答案】B12、(2016年)在原始社會末期，出現了農業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C13、金融市場的"市場失靈"問題主要表現在（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B14、基金管理人應履行的職責不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對其管理的基金財產進行投資運作C.完成基金備案手續(xù)D.根據規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】A15、（2017年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構備案的基金宣傳推介材料的報送內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B18、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要（）個交易日的時間。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4【答案】B19、下列關于基金份額發(fā)售的說法，不正確的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件C.基金募集期間募集的資金應存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過5個月【答案】D20、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風險D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險【答案】C21、(2017年)下列關于QDII基金的特點的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金的管理人須有合格境內機構投資者的資格B.QDII基金可以在境外募集資金進行境內證券投資C.QDII基金與境內證券市場的相關性較低D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣【答案】B22、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C23、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A.事前B.事中C.事后D.日?！敬鸢浮緽24、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A25、某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強調集中營銷時間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾【答案】C26、關于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、(2017年)中國證監(jiān)會的職責包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D29、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現金富利墓金【答案】B30、關于公開募集基金，以下表述錯誤的是（）。A.募集申請注冊后，方可進行基金募集B.基金管理人自收到準予注冊文件后六個月內可開始募集基金C.募集期限自招股說明書公布之日起開始D.基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機構負責【答案】C31、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D32、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護B.基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質的提高D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流【答案】A33、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A34、（2017年真題）關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內容獨立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進【答案】C35、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A.審批B.發(fā)行C.募集D.披露【答案】C36、客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，出現分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現了基金客戶服務的（）原則。A.適當性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B37、基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20B.5C.10D.3【答案】A38、(2016年)ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數基金B(yǎng).風險較小、收益穩(wěn)定C.獨特的實物申購、贖回機制D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B39、基金管理人應在開放式基金合同生效后每______個月結束之日起______日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D40、關于基金管理人內部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務C.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人防范能力，保護份額持有人利益D.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確保基金管理人獨立運作【答案】C41、認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的（）收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的（）收費方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端【答案】D42、證券公司資產管理業(yè)務的合格投資者應是（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B43、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權利義務對等C.法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁D.道德要求權利義務對等【答案】D44、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A.持續(xù)學習B.持證上崗C.守法合規(guī)D.誠實守信【答案】B45、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B46、對于電視、電影、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A47、（2018年真題）關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價【答案】B48、基金信息的原則體現在披露內容和（）。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D49、基金銷售客戶服務的特