個人金融部-財富e站通

財富e站通

設計背景（外部)個人家庭金融資財加速增長，個人財富不斷積累。立足零售戰(zhàn)略加強分層管理服務體系的不斷發(fā)展產(chǎn)品體系日臻完善

“金鑰匙”品牌下的“安心得利”、、“安心快線”、“本利豐”“匯利豐”等子品牌各類產(chǎn)品豐富。

平臺創(chuàng)新先行理財師隊伍建設的加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型實施貴賓增值服務體系建設設計背景（內(nèi)部）客戶分層管理的深入

PCRM、CFE系統(tǒng)的推廣應用客戶”認養(yǎng)“工程的實施

如何構(gòu)建綜合化、分層服務管理平臺如何將產(chǎn)品、服務與客戶需求進行有效對接如何提升客戶金鑰匙品牌服務體驗，強化感知

良好的產(chǎn)品、服務體系深入的客戶分層管理問題“財富e站通”—一站到底理財規(guī)劃分析直觀分層服務營銷服務結(jié)合解決方案我行貴賓客戶銀行服務體系綜合理財規(guī)劃資產(chǎn)管理服務專享信貸服務跨境金融服務上市公司股東服務資訊服務……金融服務非金融服務私人銀行顧問咨詢服務私人增值服務個人跨境金融咨詢與服務個人資產(chǎn)管理服務個人財務管理服務法律、稅務咨詢服務外灘藝術中心私人飛機俱樂部私人銀行會所商旅服務定制旅游……

歡迎進入財富e站通財富管理知識庫更多>>理財信息資訊更多>>自助在線理財更多>>貴賓客戶身份管理更多>>非金融服務管理更多>>人工在線預約理財更多>>功能平臺理財產(chǎn)品攬購更多>>平臺結(jié)構(gòu)所有電子銀行客戶自助在線理財財富管理知識庫理財產(chǎn)品攬購理財信息資訊金卡客戶白金卡客戶鉆石卡客戶可預留手機接收資訊短信可定制特色資訊信息平臺分層服務對象所有電子銀行貴賓客戶貴賓客戶身份管理人工在線預約理財非金融服務管理管戶客戶經(jīng)理理財師財富顧問金卡白金卡鉆石卡及以上分層級扣積分提供，部分免費平臺分層服務對象基礎服務共享，貴賓服務分等級提供，側(cè)重于優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，挖掘和維護高凈值客戶服務對象設計重點普通客戶可個別體驗功能財富e站通自助理財及人工在線預約理財解決客戶需求與產(chǎn)品匹配的問題

貴賓客戶身份管理解決客戶分層服務提供標準及簽約發(fā)卡混亂的問題

網(wǎng)上銀行技術解決渠道延伸擴展的問題，加強了直觀分層服務體驗增值服務定制及后評價解決構(gòu)建個性化增值服務體系問題

理財產(chǎn)品攬購解決分類產(chǎn)品購買繁瑣手續(xù)問題

平臺主要功能核心理念及主要創(chuàng)新點科技推動服務創(chuàng)新e站便捷財富管理專業(yè)、高效理財服務及便捷、個性增值服務，發(fā)掘并滿足財富管理需求構(gòu)建電子渠道，延伸和擴展貴賓客戶綜合服務，暢通服務渠道

綜合化平臺，實現(xiàn)金融理財服務和非金融增值服務一體化管理構(gòu)建直觀的多層次分級服務體系綜合服務管理提供營銷支持暢通服務渠道完善分級管理財富e站通內(nèi)外聯(lián)動，營管服一體，具備較強的市場競爭力財富e站通加強分層服務體驗，深入存量客戶關系刺激服務需求，挖掘新客戶CFE系統(tǒng)PCRM系統(tǒng)內(nèi)部營銷管理聯(lián)動外部客戶體驗參與新產(chǎn)品成本及收益分析成本vs.效益成本分析

產(chǎn)品研發(fā)成本。在個人網(wǎng)上銀行嵌入平臺，同時引入PCRM、CFE系統(tǒng)相關功能進行改造、搭接。成本較低收益分析直接經(jīng)濟效益。銷售理財產(chǎn)品，增加了中間業(yè)務收入。間接經(jīng)濟效益。貴賓客戶資產(chǎn)在我行留存的綜合收益。社會效益。豐富了理財服務內(nèi)涵，提升了貴賓客戶粘合度，增強了品牌形象，既鞏固了現(xiàn)有客戶，也為擴大客戶群體創(chuàng)造了條件。以某行為例，其個人貴賓客戶金融資產(chǎn)總額達800多億元，其中一些單個客戶資產(chǎn)凈值達2億元。開拓和維護效益顯而易見，前景廣闊。

產(chǎn)品風險分析對策壓力測試隊伍建設、短信確認風險教育投資風險系統(tǒng)風險操作風險風險人有了知識，就會具備各種分析能力，明辨是非的能力。所以我們要勤懇讀書，廣泛閱讀，古人說“書中自有黃金屋?！蓖ㄟ^閱讀科技書籍，我們能豐富知識，培養(yǎng)邏輯思維能力；