麥道夫詐騙案

麥道夫詐騙案麥道夫和他的公司當(dāng)伯納德?麥道夫（BernardL.Madoff）因涉嫌史上最大龐氏騙局被美國(guó)司法機(jī)關(guān)指控的消息鋪天蓋地地傳來(lái)時(shí)，華爾街上的很多人都感到錯(cuò)愕不已。納斯達(dá)克交易所前主席、備受尊敬的華爾街明星經(jīng)紀(jì)商、被人稱道的慈善家目錄伯納德.麥道夫（BernardMadoff）簡(jiǎn)介麥道夫詐騙案始末麥道夫個(gè)人發(fā)展經(jīng)過(guò)欺騙手法麥道夫其人真相大白之后伯納德.麥道夫（BernardMadoff）簡(jiǎn)介出生年月：1938年2月24日伯納德.麥道夫 籍貫：猶太人家庭伯納德-L?麥道夫證券投資公司職位：麥道夫證券投資公司CEO經(jīng)歷*創(chuàng)立伯納德?L?麥道夫證券投資公司（1960年） *麥道夫成為了NASDAQ的主席（1990年） *公司擁有3億美元左右的資產(chǎn)（2000年） *麥道夫的對(duì)沖基金到SEC注冊(cè)（2006年9月） 2008年，美國(guó)華爾街傳奇人物、納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德?麥道夫BernardMadoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過(guò)操縱一只對(duì)沖基金給投資者損失大約至少500億美元。自從9月中旬金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，目睹一個(gè)個(gè)金融巨頭倒下，華爾街投資者們的心理承受能力照說(shuō)是經(jīng)歷了足夠的鍛煉。但是，當(dāng)傳奇人物、納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德?麥道夫11日被戴上手銬帶走，并由此引出一個(gè)可能長(zhǎng)達(dá)20年、高達(dá)500億美元的投資騙局之后，華爾街還是被震動(dòng)了。麥道夫詐騙案始末兒子告發(fā)老爸2008年12月，美國(guó)華爾街傳奇人物、納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德?麥道夫因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕，檢察人員指控給投資者損失約500億美元。告發(fā)這位華爾街史上“最大詐騙嫌疑犯”的人，正是麥道夫的兩個(gè)兒子。向兩個(gè)兒子坦白，自己“一無(wú)所有”對(duì)投資機(jī)構(gòu)與華爾街上流人士來(lái)說(shuō)，麥道夫的投資一直很有吸引力，其客戶平均每月曾有過(guò)近2%的盈利紀(jì)錄。 但面對(duì)金融危機(jī)的蔓延，麥道夫再也無(wú)法再撐下去，于12月10日向兒子坦白稱，其實(shí)自己“一無(wú)所有”，一切“只是一個(gè)巨大的謊言”。 事件緣起于本月初，麥道夫向其中一名兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題；12月9日，麥道夫突然表示提早發(fā)放紅利。對(duì)此，麥道夫的兒子感到可疑，第二天在公司便向父親詢問(wèn)，當(dāng)時(shí)麥道夫拒絕解釋，指示兩人到其寓所再談。同日，麥道夫于寓所向兒子承認(rèn)，自己炮制的是一個(gè)巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”前后共詐騙客戶500億美元。悉心設(shè)計(jì)驚人騙局，善于營(yíng)造神秘氛圍現(xiàn)年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德-L?麥道夫投資證券公司。麥道夫非常善于為自己營(yíng)造神秘的氛圍。多年來(lái)，麥?zhǔn)贤ㄟ^(guò)這家公司下伯納德.麥道夫?qū)俚拿孛苜Y本管理分支機(jī)構(gòu)，利用廣泛人脈，騙取投資。 在眾人眼中高尚、敬業(yè)的麥道夫，悉心設(shè)計(jì)了一個(gè)驚人的騙局。起訴書顯示，麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公，麥道夫?qū)矩?cái)務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險(xiǎn)箱里'。 想成為麥道夫的客戶，有點(diǎn)類似于加入一個(gè)門檻很高的俱樂(lè)部，光有錢沒(méi)人介紹是不能進(jìn)的，在很多人看來(lái)，把錢投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。就算加入后也沒(méi)有人知道他的投資策略到底是什么，麥道夫從不解釋，而如果你問(wèn)得太多，他會(huì)把你踢出局。 據(jù)悉，麥道夫的客戶包括富豪、對(duì)沖基金、大型機(jī)構(gòu)投資者甚至歐洲的一些銀行。在很多投資老手們看來(lái)，向麥道夫的公司投資，他們擔(dān)心的不是損失金錢，而是損失賺錢的機(jī)會(huì)。兒子當(dāng)晚告發(fā)老爸，史上最大欺詐暴露麥道夫的兒子們10日當(dāng)晚便告發(fā)了老爸，一場(chǎng)可能是美國(guó)歷史上金額最大的欺詐案，這才暴露在世人眼前。 麥道夫投資的有關(guān)生意，一直由麥道夫獨(dú)斷控制，即使是兩名分別擔(dān)任董事總經(jīng)理及法規(guī)部門主管的兒子都不容插手。據(jù)美國(guó)證交會(huì)估計(jì)，麥道夫今年初管理的資產(chǎn)達(dá)170億美元。 檢察官的資料說(shuō)，12月10日，70歲的麥道夫向公司的兩名雇員坦白說(shuō)，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是金字塔式騙局。消息稱，該兩名高級(jí)職員正是麥道夫的兒子。報(bào)道稱，麥道夫的兩個(gè)兒子將該重大事件轉(zhuǎn)告了律師，律師10日晚就通知了聯(lián)邦當(dāng)局。調(diào)查人員11日抵達(dá)麥道夫寓所時(shí)，麥道夫已知FBI調(diào)查人員來(lái)意，承認(rèn)“以不存在的錢支付給投資者”，指自己已破產(chǎn)，已有坐牢準(zhǔn)備。 麥道夫的投資證券中介公司，曾為350只納斯達(dá)克股份提供服務(wù)，包括蘋果、eBay和戴爾計(jì)算機(jī)等。麥道夫個(gè)人發(fā)展經(jīng)過(guò)起家當(dāng)救生員賺得第一桶金1938年，伯納德麥道夫出生在紐約的一個(gè)猶太人家庭?？恐?dāng)救生員和安裝花園噴水裝置賺得的5000美元,1960年，麥道夫創(chuàng)立了自己的伯納德-L?麥道夫證券投資公司。1970年，他的弟弟彼得也加入了這家公司，他的侄兒、侄女和2個(gè)兒子后來(lái)也都為他工作。 在很長(zhǎng)的時(shí)間里，這家公司主要在股票買家和賣家之間充當(dāng)撮合交易的中間人。到上世紀(jì)80年代初，這家公司已經(jīng)成為了美國(guó)證券業(yè)最大的獨(dú)立交易公司之一，到2000年前，該公司擁有3億美元左右的資產(chǎn)。 麥道夫的公司是納斯達(dá)克（NASDAQ）成長(zhǎng)的主要推動(dòng)者之一。麥道夫與全美證券交易商協(xié)會(huì)（NASD）關(guān)系密切，而NASD建立了全國(guó)證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)協(xié)會(huì)（NASDAQ）。作為NASD最活躍的公司之一,麥道夫極力倡導(dǎo)證券交易的電子化。1990年,麥道夫成為了NASDAQ的主席。他還擔(dān)任過(guò)NASD副主席、NASD董事會(huì)成員以及NASD紐約地區(qū)主席。 多年來(lái),麥道夫一直致力于推進(jìn)納斯達(dá)克內(nèi)部的透明度和責(zé)任感，麥道夫等人的努力促使納斯達(dá)克吸引了諸如蘋果、SUN、CISCO等一流企業(yè)。 這段輝煌歲月，為麥道夫贏得了極高聲望。 華盛頓喬治敦大學(xué)副教授詹姆斯?安格爾表示，麥道夫的公司是最早實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的證券公司之一，麥道夫可以算是現(xiàn)代華爾街的先驅(qū)之一。發(fā)展結(jié)交名流熱心慈善上世紀(jì)90年代，麥道夫開(kāi)始涉足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并創(chuàng)建了另一家進(jìn)行資產(chǎn)管理的投資咨詢公司。 在紐約和佛羅里達(dá),麥道夫夫婦是富裕猶太人圈子中的熟面孔。他的許多客戶都是來(lái)自這些富裕階層。麥道夫一直試圖將他的個(gè)人關(guān)系網(wǎng)變成財(cái)富。 那些認(rèn)識(shí)麥道夫的人用“富?！薄ⅰ案哒{(diào)而不炫耀”來(lái)形容他。他經(jīng)常出沒(méi)在紐約和佛羅里達(dá)的上流社會(huì)俱樂(lè)部，并不時(shí)在與富裕階層的閑談中顯示出他熟悉股票市場(chǎng)的內(nèi)幕交易。然后他再用一些顯赫的客戶名字吸引更多的客戶，并將其影響力不斷擴(kuò)展。 麥道夫和他的妻子魯斯還以積極從事慈善事業(yè)而著稱。通過(guò)麥道夫家族基金,麥道夫夫婦資助劇院、大學(xué)和藝術(shù)基金，他們還向許多猶太人慈善機(jī)構(gòu)作出大筆慷慨捐贈(zèng)。此外，很多民主黨的政客都接受過(guò)麥道夫的政治捐贈(zèng)。就這樣，麥道夫逐漸確立了其“華爾街的巫師”的聲譽(yù)。據(jù)說(shuō)在佛羅里達(dá)上流社會(huì)的高爾夫球場(chǎng)上,麥道夫的客戶們一邊對(duì)其投資的高回報(bào)歡欣鼓舞，一邊也曾開(kāi)玩笑地戲謔麥道夫，這樣高的回報(bào)，難道你在欺詐？他們沒(méi)有想到，這玩笑一語(yǔ)成讖。騙術(shù)一句“內(nèi)幕消息”掩蓋一切多年來(lái)，麥道夫?qū)ν庑Q的投資記錄非常成功。持續(xù)的高回報(bào)是麥道夫欺詐持續(xù)多年的重要因素。他從來(lái)不說(shuō)明他的投資方法，也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報(bào)。不論市場(chǎng)好壞,他每年都可以支付10%以上的投資回報(bào)利潤(rùn)。他曾經(jīng)有一次說(shuō):“這是通過(guò)恰當(dāng)?shù)耐顿Y策略產(chǎn)生的，我不能詳細(xì)予以解釋?！庇袝r(shí)候他就干脆以“內(nèi)幕消息”作為回答。 一名投資者多年來(lái)對(duì)麥道夫的投資回報(bào)都十分滿意他說(shuō)：“即使是見(jiàn)識(shí)廣博的人也不能真正說(shuō)清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他總是現(xiàn)金充裕。 ”據(jù)說(shuō)，麥道夫還告訴他的客戶:“如果你在我這里投資，就不能告訴任何人。這兒發(fā)生的事情跟任何人都無(wú)關(guān)?！蓖獠糠治鋈耸慷嗄陙?lái)也曾對(duì)麥道夫的公司提出過(guò)擔(dān)憂。1999年，金融分析師哈里?馬可波羅斯向美國(guó)證券交易委員會(huì)投訴，認(rèn)為他們應(yīng)該對(duì)麥道夫進(jìn)行調(diào)查，因?yàn)辂湹婪蛩暦Q的利潤(rùn)不可能通過(guò)合法途徑獲得，但是美國(guó)證券交易委員會(huì)并沒(méi)有予以足夠的重視。 另一名投資專家查爾斯?格拉丹特也曾經(jīng)注意到，他指出一家證券投資公司不可能在長(zhǎng)達(dá)10年或15年的時(shí)間里只有3、4個(gè)月虧損。 其實(shí)，麥道夫使用的是很簡(jiǎn)單的“龐氏騙局”，就是用新投資者的錢用來(lái)支付給老投資者。這一招,使數(shù)千投資者，包括對(duì)沖基金、銀行和富有的個(gè)人都成為了麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。欺騙手法簡(jiǎn)單原因雖然目前對(duì)事件原委的調(diào)查還在繼續(xù)中，但許多人都感到不解，為何麥道夫能把國(guó)際上一些最精明的投資者騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。 目前看來(lái)，他的威望是騙取別人信任最有力的工具。麥道夫公司網(wǎng)站上的宣傳文字就以他本人為號(hào)召。公司網(wǎng)站上寫道：“麥道夫重視維持價(jià)值、公平交易和高道德標(biāo)準(zhǔn)的記錄，而這也向來(lái)是本公司的品質(zhì)保證?！?此外，他還善用公關(guān)渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴織成的關(guān)系網(wǎng)吸引投資者。從達(dá)拉斯、芝加哥、波士頓到明尼阿波利斯，麥道夫的社交網(wǎng)絡(luò)遍布各地。據(jù)投資者和代理人稱，有些代理人因招攬投資者獲取傭金，而很多其他代理人則與他有單獨(dú)的、盈利豐厚的業(yè)務(wù)關(guān)系。一位投資者說(shuō)，如果你在俱樂(lè)部或高爾夫球場(chǎng)吃午餐，每個(gè)人都在談?wù)擕湹婪驗(yàn)樗麄冑嵙硕嗌馘X，大家都想跟他簽合同。 《華爾街日?qǐng)?bào)》一名專欄作家說(shuō)，麥道夫經(jīng)常以“神秘的魅力和排他的方式”來(lái)引誘受害者上鉤。一位大亨會(huì)到俱樂(lè)部吹噓說(shuō)：“我把錢交給麥道夫投資，而他也做得很好?！碑?dāng)其他人表示有興趣時(shí)，他就會(huì)說(shuō)：“你無(wú)法加入，除非你獲得邀請(qǐng)……但我可能可以幫你?！?另一個(gè)讓人對(duì)他深信不疑的理由是他的行為舉止都很正派。以華爾街的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)說(shuō)，他并不是個(gè)亂花錢的人，而且他也以樂(lè)善好施著稱，常捐錢給猶太人和親以色列的慈善機(jī)構(gòu)。從規(guī)模巨大的外資銀行到美國(guó)的私人投資者，麥道夫在數(shù)十年內(nèi)成功欺騙了所有的人。 一名對(duì)沖基金執(zhí)行人員開(kāi)玩笑說(shuō)，如果以投資工具來(lái)比喻麥道夫，他被視為是最安全的美國(guó)國(guó)庫(kù)券?！胞湹婪蚴仟q太版的國(guó)庫(kù)券。他是那么的安全。”他說(shuō)道。財(cái)務(wù)狀況秘而不宣現(xiàn)年70歲的麥道夫是“伯納德-L?麥道夫投資證券公司”創(chuàng)始人兼主要所有權(quán)人。他經(jīng)營(yíng)著一只對(duì)沖基金。聯(lián)邦調(diào)查局的起訴書顯示，麥道夫?qū)矩?cái)務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險(xiǎn)箱里”。直到近期由于面臨高達(dá)70億美元資金贖回壓力，無(wú)法再撐下去，才在12月10日向兩個(gè)兒子，也是其公司高管坦白其實(shí)自己“一無(wú)所有”，一切“只是一個(gè)巨大的謊言”，麥道夫的兒子們當(dāng)晚便告發(fā)了老爸。次日早晨，他在位于紐約曼哈頓的公寓內(nèi)被捕。這起涉嫌欺詐案讓美國(guó)一些最知名和最富有的人士血本無(wú)歸?！敖鹱炙健彬_局用高額回報(bào)引誘投資者，同時(shí)用后來(lái)投資者資金償付前期投資者，這便是麥道夫通過(guò)其經(jīng)營(yíng)的對(duì)沖基金進(jìn)行騙錢的手段。這一手段被稱為“金字塔騙局”，并不新鮮，但卻有一大批具有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的受害者。 對(duì)投資機(jī)構(gòu)與華爾街上流人士來(lái)說(shuō)，麥道夫的投資一直很有吸引力，其客戶平均每月曾有過(guò)近2%的盈利紀(jì)錄。其中一名投資者說(shuō)，對(duì)沖基金使他們持續(xù)受益，2004年開(kāi)始，年回報(bào)率從7.3%至9%不等，而過(guò)去十幾年的年回報(bào)率超過(guò)10%?！鞍阻禑o(wú)瑕式”從業(yè)記錄許多投資者、交易員甚至記者對(duì)于麥道夫會(huì)涉嫌欺詐都感到十分震驚。麥道夫的個(gè)人信譽(yù)一直非常好，至今在麥道夫公司的網(wǎng)站上還能看到這樣的聲明：“客戶們知道，伯納德?麥道夫本人追求完美無(wú)瑕的從業(yè)記錄，致力于公平交易，并保有高尚的道德標(biāo)準(zhǔn)，這些一直以來(lái)都是本公司的標(biāo)志?！?另外，麥道夫還是倡導(dǎo)場(chǎng)外電子交易的先驅(qū)之一，在上個(gè)世紀(jì)80年代致力于推動(dòng)建立交易透明化、公平化機(jī)制，為納斯達(dá)克同紐交所的競(jìng)爭(zhēng)做出了巨大貢獻(xiàn)。 然而，就是這個(gè)眾人眼中高尚、敬業(yè)的麥道夫，多年以來(lái)利用自己公司的業(yè)務(wù)悉心設(shè)計(jì)了一個(gè)驚人的騙局。善于營(yíng)造神秘氛圍麥道夫非常善于為自己營(yíng)造神秘的氛圍。想成為麥道夫的客戶有點(diǎn)類似于加入一個(gè)門檻很高的俱樂(lè)部，光有錢沒(méi)有人介紹是不能進(jìn)的，在很多人看來(lái)，把錢投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。麥道夫從不解釋他的投資策略，而如果你問(wèn)得太多，他會(huì)把你踢出局。麥道夫的客戶包括富豪、對(duì)沖基金、大型機(jī)構(gòu)投資者甚至歐洲的一些銀行。 面對(duì)長(zhǎng)期穩(wěn)定得不可思議的盈利和自己信任的已經(jīng)賺到錢的其他投資者，這些久經(jīng)沙場(chǎng)的老手們還是最終被騙。騙局五要素1.不知名會(huì)計(jì)師事務(wù)所做審計(jì)。據(jù)悉，該事務(wù)所只有合伙人、秘書以及會(huì)計(jì)師三人。2.投資策略晦澀難懂。沒(méi)人能搞清楚麥道夫宣稱的“分裂轉(zhuǎn)換”的策略為何物。 3.技術(shù)欺騙。表面宣稱公司使用“尖端科技”，卻拒絕讓客戶在網(wǎng)上查閱自己的賬戶。 4.家族成員控制核心職位。麥道夫證券是一家家族壟斷下的公司,其弟弟、侄兒、侄女和兒子都在公司居要職。 5.違反隔離的控制原則。公司的所有交易均為麥道夫一人獨(dú)斷，他管理資產(chǎn)，并同時(shí)匯報(bào)資產(chǎn)的情況。 解密麥道夫騙局：靠新加入的投資者金錢支付舊有投資者的回報(bào)，但一般很快都會(huì)因?yàn)槿鄙傩迈r血液而入不敷出，最終被揭穿騙局。 “內(nèi)幕消息”一一就是靠這幾個(gè)字，麥道夫征服了眾多美國(guó)與歐洲的機(jī)構(gòu)投資者。麥道夫騙局四大絕招1.利用奢華場(chǎng)所建立人脈網(wǎng) 現(xiàn)年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德?L?麥道夫投資證券公司。多年來(lái)，麥?zhǔn)贤ㄟ^(guò)這家公司下屬的秘密資本管理分支機(jī)構(gòu),利用廣泛人脈，騙取投資。麥道夫在美國(guó)達(dá)拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關(guān)系網(wǎng)利用高爾夫球會(huì)所、雞尾酒會(huì)等奢華場(chǎng)所接觸投資者。 2.樹(shù)立“投資必賺”口碑 在建立人脈網(wǎng)之后，麥道夫便開(kāi)始樹(shù)立投資“口碑”?！度A爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道麥?zhǔn)蟽H在明尼蘇達(dá)州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂(lè)部和橡樹(shù)嶺俱樂(lè)部就“融資”超過(guò)1億美元?！爱?dāng)你在高爾夫球俱樂(lè)部打球或吃午飯時(shí)，所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢”一位不愿透露姓名的投資者告訴《華爾街日?qǐng)?bào)》記者，“所有人都想加入(麥道夫的項(xiàng)目)。” 3.發(fā)展“金字塔型下線”麥道夫利用朋友、家人和生意伙伴發(fā)展“下線”，有的人因成功“引資”而獲取傭金。一些“下線”又發(fā)展新“下線”。證券分析師斯普林向麥?zhǔn)匣鹜顿Y1100萬(wàn)美元，占個(gè)人凈資產(chǎn)的95%。他還為麥?zhǔn)衔龜?shù)十位“下線”，其中既有投資5萬(wàn)美元的普通教師，又有一擲百萬(wàn)美元的企業(yè)家。 4.合理回報(bào)率騙倒所有人據(jù)悉，麥道夫每月向客戶提交的投資報(bào)告顯示他非常進(jìn)取，客戶也能隨時(shí)在數(shù)日內(nèi)贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報(bào)相比,麥道夫每年向客戶保證回報(bào)只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。麥道夫其人麥道夫在華爾街可謂傳奇人物。盡管他的名字并非家喻戶曉，但幾十年來(lái)，麥道夫創(chuàng)立的公司對(duì)構(gòu)造華爾街的金融框架發(fā)揮了重要作用。不論是傳統(tǒng)股票交易還是股票及金融衍生品等新式電子交易系統(tǒng)的發(fā)展，麥道夫的公司功不可沒(méi)。 麥道夫1938年出生于紐約的一個(gè)猶太人家庭，對(duì)于他的童年人們所知甚少。他的事業(yè)正式起步于1960年，當(dāng)時(shí)，麥道夫法律專業(yè)畢業(yè)后不久，他用自己做救生員和賣灑水器所賺的5000美元投資成立了伯納德?麥道夫投資證券公司。這家公司是緊密參與納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司發(fā)展過(guò)程的5家證券交易公司之一。麥道夫曾任納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司董事會(huì)主席。 20世紀(jì)80年代早期，他經(jīng)營(yíng)的公司已經(jīng)成為美國(guó)最大的可以獨(dú)立從事證券交易的交易商之一。2000年公司已擁有資產(chǎn)大約3億美元，在美國(guó)證券交易公司中名居前列。 在建立新式交易系統(tǒng)過(guò)程中，麥道夫經(jīng)營(yíng)的“伯納德?L?麥道夫投資證券公司”與包括高盛公司和美林公司等華爾街知名公司建立協(xié)作關(guān)系。 經(jīng)過(guò)多年的摸爬滾打，麥道夫憑借其聰明才智漸漸成為華爾街經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的明星。之后，麥道夫開(kāi)始活躍于美國(guó)證券業(yè)的自我監(jiān)管組織 全國(guó)證券交易商聯(lián)合會(huì)(NationalAssociationofSecuritiesDealers，NASD)，而他旗下的公司也逐漸成為納斯達(dá)克股市中最活躍的5家公司之一。上世紀(jì)90年代初，他成為了納斯達(dá)克交易所董事會(huì)主席，在卸任該職后也一直是董事會(huì)成員。 和麥道夫家頗為熟悉的莫妮卡?加尼爾(MonicaGagnier)回憶說(shuō)，麥道夫兄弟倆對(duì)場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)的透明化和數(shù)據(jù)處理改善起到了舉足輕重的作用。“當(dāng)?shù)弥嘘P(guān)他詐騙的消息，相信沒(méi)有人比我更吃驚。我從上世紀(jì)80年代就認(rèn)識(shí)他了，當(dāng)時(shí)我負(fù)責(zé)納斯達(dá)克股市旗下的財(cái)經(jīng)報(bào)刊《投資者商業(yè)日?qǐng)?bào)》(Investor’sBusinessDaily)和《交易系統(tǒng)技術(shù)》(TradingSystemsTechnology)的創(chuàng)建?！彼f(shuō)道。 加尼爾稱，麥道夫在納斯達(dá)克和紐約證券交易所的競(jìng)爭(zhēng)中立下了汗馬功勞，是納斯達(dá)克股市的少數(shù)幾個(gè)功臣之一。她表示，納斯達(dá)克應(yīng)該感謝麥道夫，沒(méi)有他的話，納斯達(dá)克股市很難吸引到像蘋果(Apple)、太陽(yáng)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)(SunMicrosystems)、思科(CiscoSystems)和谷歌(Google)這樣的公司。同時(shí)他也是電子交易的先行者，并極力鼓吹使用技術(shù)手段提高股票交易的效率。一位對(duì)麥道夫相當(dāng)了解的紐約證券交易所的資深人士對(duì)本報(bào)記者說(shuō)：“他是一個(gè)支持市場(chǎng)化的人物，反對(duì)對(duì)市場(chǎng)有過(guò)分的干涉，而且具有很強(qiáng)的創(chuàng)新精神?！丙湹婪蛟?0年代曾經(jīng)發(fā)明了一種名為PaymentforOrderFlow的交易系統(tǒng)。通過(guò)這一系統(tǒng)，他付錢給那些將交易訂單送給他的經(jīng)紀(jì)公司，而他再將這訂單執(zhí)行來(lái)賺得差價(jià)。 “他是從紐約證券交易所和納斯達(dá)克交易所吸引走交易的先驅(qū)，”杜克大學(xué)的證券法教授JamesCox對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》說(shuō)，“在這個(gè)過(guò)程中，他制造了很多敵人，但也變得非常富有?！?從成立至今，麥道夫旗下的公司獲得了長(zhǎng)足的發(fā)展。截至今年10月該公司在納斯達(dá)克還排名第23位，平均每日的成交量大約為5000萬(wàn)股。麥道夫公司本來(lái)起家于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，但從2006年開(kāi)始，麥道夫又在美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）注冊(cè)開(kāi)設(shè)了投資咨詢業(yè)務(wù)，這也正是此次“龐氏丑聞”的外殼。真相大白之后在案發(fā)前，人們信任麥道夫，麥道夫也沒(méi)有讓他們失望；他們交給麥道夫的資金，都能取得每月1%的固定回報(bào)，這是非常令人難以置信的回報(bào)率。但事實(shí)上，麥道夫并沒(méi)有創(chuàng)造財(cái)富，而是創(chuàng)造了別人對(duì)他擁有財(cái)富的印象。 顧客們并不知道，他們可觀的回報(bào)是來(lái)自自己和其他顧客的本金一一只要沒(méi)有人要求拿回本金，秘密就不會(huì)被拆穿。但當(dāng)今年12月初，有客戶提出要贖回70億美元現(xiàn)金時(shí)，游戲結(jié)束了。令人感到矛盾的是，雖然投資人對(duì)麥道夫的行徑感到不齒，但一些沒(méi)有投資他的人還是對(duì)他欣賞有加。麥道夫的同事說(shuō)他跟人打交道時(shí)很公正，對(duì)特奧會(huì)等慈善事業(yè)也很慷慨。 已退休的紐約證交所經(jīng)紀(jì)人克里斯坦森（FrankChristensen）稱，麥道夫?qū)T工們很好，喜歡帶朋友和同事乘坐他那艘55英尺長(zhǎng)的漁船“公?！??！拔艺娴暮芫粗厮?，人都是會(huì)犯錯(cuò)的?！笨死锼固股f(shuō)。 目前，麥道夫已被保釋出來(lái)，并和妻子住在曼哈頓上東區(qū)一處公寓樓內(nèi)。根據(jù)房產(chǎn)記錄，這套公寓價(jià)值超過(guò)500萬(wàn)美元。此外，麥道夫一家在紐約羅斯林擁有一幢住宅，在長(zhǎng)島蒙陶克擁有一處絕美的海濱住宅和庭院。 房產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)顯示，他家的復(fù)式單元2008年的市場(chǎng)價(jià)值大約900萬(wàn)美元，而麥道夫曾擔(dān)任該樓共管會(huì)主席多年。租戶們稱，他似乎很實(shí)在、很友好，打招呼時(shí)總是會(huì)親切地直呼對(duì)方的名字。造成的后果被認(rèn)為美國(guó)史上金額最大的“麥道夫詐騙案”近日有了