應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款申報(bào)材料課件

新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社x關(guān)于向xxxx應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款xx萬的調(diào)查報(bào)告聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部

新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社x關(guān)于向xxxx應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款xx萬1借款單位目錄

企業(yè)簡(jiǎn)介1

組織機(jī)構(gòu)和固定資產(chǎn)2近三年銷售情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)比及預(yù)測(cè)3購(gòu)銷合同、質(zhì)押三方協(xié)議、質(zhì)押合同等4

5債務(wù)單位、擔(dān)保單位明細(xì)和擔(dān)保能力6

7貸款資金用途和還款來源新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社借款單位目錄企業(yè)簡(jiǎn)介1組織2一、企業(yè)簡(jiǎn)介該公司是2006年注冊(cè)成立的民營(yíng)股份制企業(yè)，法人代表xxxx，公司注冊(cè)資本1000萬元；公司位于xx，屬是私營(yíng)有限責(zé)任公司。占地面積20.6余畝，現(xiàn)有規(guī)模為3萬紗錠，全年生產(chǎn)棉紗線5000噸，2013年產(chǎn)值6512萬元，利稅180萬元。主要從事捻線；棉紗購(gòu)銷2012年被認(rèn)定為“重合同守信用”單位新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一、企業(yè)簡(jiǎn)介該公司是2006年注冊(cè)成立的民營(yíng)股份制企業(yè)，法人3新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二、組織機(jī)構(gòu)和固定資產(chǎn)1、組織機(jī)構(gòu)總經(jīng)理副經(jīng)理生產(chǎn)車間銷售部門財(cái)務(wù)經(jīng)理財(cái)務(wù)科新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二、組織機(jī)構(gòu)和固定資產(chǎn)1、組織機(jī)構(gòu)總經(jīng)4新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2、公司主要固定資產(chǎn)2407萬元。

該公司xxxx倉(cāng)庫(kù)車間，1個(gè)機(jī)器配件倉(cāng)庫(kù)8500平方米；1幢占地1800平方米辦公樓；新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2、公司主要固定資產(chǎn)2407萬元。5股東結(jié)構(gòu)新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股東名稱出資金額出資比例xx88088%xxx12012%合計(jì)1000股東結(jié)構(gòu)新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股東名稱出資金額出資比例xx86新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社三、人才和技術(shù)優(yōu)勢(shì)1、人才優(yōu)勢(shì)

公司現(xiàn)在員工120人，人員配置合理，素質(zhì)較高，各類技術(shù)人員10人，中等以上學(xué)歷的技術(shù)人員20人。該公司有多年經(jīng)營(yíng)棉紡行業(yè)的團(tuán)隊(duì)，有精細(xì)有機(jī)化工行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)以上的研發(fā)工程技術(shù)人員達(dá)到5人，研發(fā)竹節(jié)紗、緊密紡32S至40S棉紗，核心團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性好；新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社三、人才和技術(shù)優(yōu)勢(shì)1、人才優(yōu)勢(shì)7主要經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)總經(jīng)理xx。副總xxx，男，漢族，現(xiàn)年29歲，大學(xué)文化，擁有鄭州紡織學(xué)院紡織專業(yè)和河南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)學(xué)歷，具有先進(jìn)的紡織企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)。新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主要經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)總經(jīng)理xx。新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社8銷售情況新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社公司主要原料來源及銷售企業(yè)情況：公司主要原料來源于隨州天宇、襄陽(yáng)及周邊市場(chǎng)，占公司進(jìn)貨量的75%以上；產(chǎn)品主要銷往湖北、廣東、江蘇、浙江占公司銷額量的80%。銷售情況新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社公司主要原料來源及銷售企業(yè)情況9新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社廠區(qū)大門1個(gè)廠區(qū)新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社廠區(qū)大門1個(gè)廠區(qū)10新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦公樓1處新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦公樓1處11新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社12廠區(qū)車間1新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社廠區(qū)車間1新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社13新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)主要證照新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)主要證照14法人及股東身份證新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社法人及股東身份證新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社15法人及股東照片新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社法人及股東照片新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社16公司電費(fèi)7、8、9、10月份新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社公司電費(fèi)7、8、9、10月份新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社17該公司2013年底資產(chǎn)總額4423萬元，銷售收入6511萬元，屬于制造業(yè)-紡織業(yè)-大型企業(yè)?，F(xiàn)采用經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和近期財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)情況做簡(jiǎn)要分析：新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表

單位：萬元主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)2014年10月2013年12月2012年底貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款存貨流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)該公司2013年底資產(chǎn)總額4423萬元，銷售收入6511萬元18新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資產(chǎn)負(fù)債表2長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)凈額資產(chǎn)合計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長(zhǎng)期借款負(fù)債總額實(shí)收資本所有者權(quán)益合計(jì)新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資產(chǎn)負(fù)債表2長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)凈額資產(chǎn)合19損益表對(duì)比分析新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)收入（主營(yíng)業(yè)務(wù)收入）509865126416營(yíng)業(yè)利潤(rùn)368502623利潤(rùn)總額283502623凈利潤(rùn)263486589現(xiàn)金凈流量-126-755經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金凈流量-327248經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流入量-76187507主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)2014年10月2013年12月2012年底損益表對(duì)比分析新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)收入（主營(yíng)業(yè)務(wù)收入20現(xiàn)金流量表對(duì)比分析新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社項(xiàng)目2011年末2012年末2013年末

一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金

收到的稅費(fèi)返還

收到的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

現(xiàn)金流入小計(jì)

購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金

支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金

支付的各項(xiàng)稅費(fèi)

支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

現(xiàn)金流出小計(jì)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

收回投資所收到的現(xiàn)金

取得投資所收到的現(xiàn)金

處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期

投資所收回的現(xiàn)金凈額

收到的其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

現(xiàn)金流入小計(jì)

購(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期

資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金

投資所支付的現(xiàn)金

支付的其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

現(xiàn)金流出小計(jì)

投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~150-652-1000現(xiàn)金流量表對(duì)比分析新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社項(xiàng)目2011年末2021現(xiàn)金流量表對(duì)比分析2新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

吸收投資所收到的現(xiàn)金

取得借款所收到的現(xiàn)金

收到的其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

現(xiàn)金流入小計(jì)

償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金

分配股利、利潤(rùn)和償付利息所支付的現(xiàn)金

支付的其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

現(xiàn)金流出小計(jì)

籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金的影響額五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物增加額現(xiàn)金流量表對(duì)比分析2新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的22財(cái)務(wù)比率對(duì)比分析：償債能力分析新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主要財(cái)務(wù)指標(biāo)2014年10月2013年12月2012年底資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率存貨周轉(zhuǎn)率財(cái)務(wù)比率對(duì)比分析：償債能力分析新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主要財(cái)務(wù)23新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社財(cái)務(wù)比率對(duì)比分析：盈利能力分析應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率銷售收入增長(zhǎng)率凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率凈資產(chǎn)增長(zhǎng)率主要財(cái)務(wù)指標(biāo)2014年10月2013年12月2012年底新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社財(cái)務(wù)比率對(duì)比分析：盈利能力分析應(yīng)收賬款24總結(jié)分析該企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力2013年度該企業(yè)的銷售增長(zhǎng)率、總資產(chǎn)增長(zhǎng)率、資本積累率比2012年度有較大幅度增長(zhǎng)，銷售增長(zhǎng)率、總資產(chǎn)增長(zhǎng)率、資本積累率、三年利潤(rùn)平均增長(zhǎng)率均高于行業(yè)良好值，說明企業(yè)資本積累較快，資產(chǎn)不斷增加，特別是通過近幾年的技術(shù)改造升級(jí)，引進(jìn)先進(jìn)的管理理念、生產(chǎn)技術(shù)和大量代表行業(yè)領(lǐng)先水平的技術(shù)裝備，保證了企業(yè)發(fā)展能力逐步增強(qiáng)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力增強(qiáng)，發(fā)展前景較好。新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社總結(jié)分析該企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力2013年度該企業(yè)的銷售增長(zhǎng)率、總資產(chǎn)25截至目前，新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)貸款情況截至目前，新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)貸款情況26企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款購(gòu)銷原件合同新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款購(gòu)銷原件合同新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社27企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款增值稅發(fā)票新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款增值稅發(fā)票新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社28企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款入庫(kù)單和出庫(kù)單新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款入庫(kù)單和出庫(kù)單新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社29企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社30企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押合同新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押合同新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社31企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押三方協(xié)議新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社32企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押物清單、確認(rèn)函新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押物清單、確認(rèn)函新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社33企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款出質(zhì)人和債務(wù)人承諾書、股東決議新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社企業(yè)質(zhì)押應(yīng)收賬款出質(zhì)人和債務(wù)人承諾書、股東決議新野縣農(nóng)村信用34應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款200萬元說明該公司與該豐浩紡織有限責(zé)任公司首付貨款金額20%即金額新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款200萬元說明該公司與該豐浩紡織有限責(zé)任公35新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社1、客戶借款原因和申請(qǐng)額度2、貸款需求合理性分析3、還款來源現(xiàn)企業(yè)已能夠按照計(jì)劃的生產(chǎn)能力經(jīng)營(yíng)，公司尚有一定得自有資金，隨著棉花價(jià)格不斷回落，該企業(yè)降低用棉該公司產(chǎn)品主要為棉紗生產(chǎn)。如果該公司按計(jì)劃生產(chǎn)，完成本次合同企業(yè)生產(chǎn)，該筆應(yīng)收質(zhì)押貸款到期后由債務(wù)人新野縣豐浩紡織有限責(zé)任公司償還。我社出質(zhì)人和債務(wù)人簽訂質(zhì)押三方協(xié)議融資需求（借款用途)新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社1、客戶借款原因和申請(qǐng)額度2、貸款需求36債務(wù)單位：新野縣：，公司注冊(cè)資4000萬元。主要生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)捻線、棉紗購(gòu)銷，是新野縣重點(diǎn)民營(yíng)紡織企業(yè)。公司股東結(jié)構(gòu)：新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股東名稱出資額出資比例債務(wù)單位：新野縣：，公司注冊(cè)資4000萬元。主要生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)捻37新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片38新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片39新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片40新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位照片41新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位還款能力分析：公司有較強(qiáng)的償債能力。公司獲利能力較強(qiáng)，發(fā)展趨勢(shì)強(qiáng)勁。資金運(yùn)作水平良好，充分發(fā)揮了現(xiàn)有的資金狀況，取得了較好的效果。該企業(yè)是企業(yè)，無逾期和欠息記錄，信譽(yù)良好，積極配合我社辦理此次新業(yè)務(wù)工作，并簽訂應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款三方協(xié)議。承諾到期及時(shí)還本。新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社債務(wù)單位還款能力分析：公司有較強(qiáng)的償債42新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野棉紗、棉花購(gòu)銷。新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野棉紗、棉花購(gòu)銷。43新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：有限公司新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：有限公司44新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：45新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野縣、皮棉購(gòu)銷；防塵細(xì)紗吊錠生產(chǎn)銷售；紡織配件零售。新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野縣、皮棉購(gòu)銷；防塵細(xì)46新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：47新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位照片：48新野縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擔(dān)保單位