公司董事會章程范本新整理版

公司董事會章程范本新整理版

第一章：總則

第一條、為規(guī)范股份制商業(yè)銀行（以下簡稱商業(yè)銀行）董事會的運(yùn)作，有效發(fā)揮董事會的決策和監(jiān)督功能，維護(hù)商業(yè)銀行平安、穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。

其次條、董事會應(yīng)當(dāng)誠信、勤勉地履行職責(zé)，確保商業(yè)銀行遵遵守法律律、法規(guī)、規(guī)章，切實(shí)愛護(hù)股東的合法權(quán)益，并關(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益。

第三條、董事會應(yīng)當(dāng)充分駕馭信息，對商業(yè)銀行重大事務(wù)作出獨(dú)立的推斷和決策，不應(yīng)以股東或高級管理層的推斷取代董事會的獨(dú)立推斷。

第四條、董事會應(yīng)當(dāng)確保其具有足夠合格的人員和完善的治理程序，專業(yè)、高效地履行職責(zé)。必要時(shí)，可以就商業(yè)銀行有關(guān)事務(wù)向?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)人員進(jìn)行詢問。

第五條、董事會應(yīng)當(dāng)推動商業(yè)銀行建立良好、誠信的企業(yè)文化和價(jià)值準(zhǔn)則。

其次章：董事會的職責(zé)

第六條、董事會對股東大會負(fù)責(zé)，并依據(jù)《中華人民共和國公司法》和商業(yè)銀行章程行使職權(quán)。

第七條、董事會擔(dān)當(dāng)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任，依法履行以下職責(zé)：

（一）確定商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）聘任和解聘商業(yè)銀行的高級管理層成員；

（三）制訂商業(yè)銀行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、風(fēng)險(xiǎn)資本安排方案、利潤安排方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（四）確定商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部限制政策；

（五）監(jiān)督高級管理層的履職狀況，確保高級管理層有效履行管理職責(zé)；

（六）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的信息披露，并對商業(yè)銀行的會計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告體系的完整性、精確性擔(dān)當(dāng)最終責(zé)任；

（七）定期評估并完善商業(yè)銀行的公司治理狀況；

（八）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

第八條、董事會和高級管理層的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書面形式清楚界定，并作為董事會和高級管理層有效履行職責(zé)的依據(jù)。

第九條、董事會應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行制定發(fā)展戰(zhàn)略，并據(jù)此指導(dǎo)商業(yè)銀行的長期經(jīng)營活動。商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)充分考慮商業(yè)銀行的發(fā)展目標(biāo)、經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀、風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力、市場狀況和宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，滿意商業(yè)銀行的長期發(fā)展須要，并對商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)作出合理的估計(jì)。

第十條、在確定商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)，董事會應(yīng)當(dāng)與高級管理層親密協(xié)作。發(fā)展戰(zhàn)略確定后，董事會應(yīng)當(dāng)確保其傳達(dá)至商業(yè)銀行全行范圍。

第十一條、董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹實(shí)施，定期對商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行重新審議，確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營狀況和市場環(huán)境的改變相一樣。

第十二條、董事會負(fù)責(zé)審議商業(yè)銀行的年度經(jīng)營安排和投資方案。除一般銀行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的投資外，重大投資應(yīng)當(dāng)獲得董事會的批準(zhǔn)。

第十三條、董事會擔(dān)當(dāng)商業(yè)銀行資本足夠率管理的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行在測算、衡量資本與業(yè)務(wù)發(fā)展匹配狀況的基礎(chǔ)上，制定合理的業(yè)務(wù)發(fā)展安排。

商業(yè)銀行的資本不能滿意經(jīng)營發(fā)展的須要或不能達(dá)到監(jiān)管要求時(shí)，董事會應(yīng)當(dāng)制定資本補(bǔ)充安排并監(jiān)督執(zhí)行。

第十四條、董事會應(yīng)當(dāng)保證商業(yè)銀行建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部限制框架，有效地識別、衡量、監(jiān)測、限制并剛好處置商業(yè)銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。

第十五條、董事會應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題評價(jià)報(bào)告，評價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)對商業(yè)銀行當(dāng)期的主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行分析。

第十六條、董事會應(yīng)當(dāng)定期對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，確定商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估狀況，確定并調(diào)整商業(yè)銀行可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。

第十七條、董事會應(yīng)當(dāng)對商業(yè)銀行發(fā)生的重大案件、受到行政懲罰或面臨重大訴訟的狀況賜予特殊關(guān)注，要求高級管理層就有關(guān)狀況剛好向董事會報(bào)告并責(zé)成其妥當(dāng)處理。

第十