《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》模擬卷4

單選題（共119題，共119分）1.年金是在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）?！敬鸢浮緾【解析】年金（普通年金）是指在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。C項(xiàng)，每月家庭日用品費(fèi)用支出不一定相等，因此不屬于年金。A.房賃月供B.養(yǎng)老金C.每月家庭日用品費(fèi)用支出D.定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的月投資款2.收益率曲線的類(lèi)型不包括（）?！敬鸢浮緿【解析】收益率曲線在以期限為橫坐標(biāo)，以收益率為縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)系上顯示出來(lái)。主要有三種類(lèi)型:①正收益曲線（或稱(chēng)上升收益曲線），其顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長(zhǎng)期債券收益率較高;②反轉(zhuǎn)收益曲線（或稱(chēng)下降收益曲線），其顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長(zhǎng)期債券收益率較低;③水平收益曲線，其特征是長(zhǎng)短期債券收益率基本相等。A.正收益曲線B.反轉(zhuǎn)收益曲線C.水平收益曲線D.垂直收益曲線3.以下各種技術(shù)分析手段中，衡量?jī)r(jià)格波動(dòng)方向的是()?！敬鸢浮緾【解析】簡(jiǎn)單地說(shuō)，趨勢(shì)就是價(jià)格運(yùn)動(dòng)的方向。技術(shù)分析的三大假設(shè)中的第二條明確說(shuō)明價(jià)格的變化是有趨勢(shì)的，價(jià)格將沿著這個(gè)趨勢(shì)繼續(xù)運(yùn)動(dòng)。A.壓力線B.支撐線C.趨勢(shì)線D.黃金分割線4.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，市場(chǎng)期望收益率為12%的條件下:A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買(mǎi)進(jìn)哪一個(gè)證券?（）【答案】B【解析】根據(jù)CAPM模型，A證券:5%+（12%-5%）1.1=12.7%，因?yàn)?2.7%>10%，所以A證券價(jià)格被高估，應(yīng)賣(mài)出:B證券:5%+（12%-5%）1.2=13.4%，因?yàn)?3.4%小于17%.所以B證券價(jià)格被低估.應(yīng)買(mǎi)進(jìn)。A.A證券B.B證券C.A證券或B證券D.A證券和B證券5.下列關(guān)于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，說(shuō)法正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】投資者在判斷與決策中出現(xiàn)認(rèn)知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趨利避害等弱點(diǎn)。（2）投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時(shí)記億容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響。Ⅰ人性存在自私的弱點(diǎn)Ⅱ人性有趨利避害的弱點(diǎn)Ⅲ投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時(shí)記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制Ⅳ投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ6.在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從（??）開(kāi)始?！敬鸢浮緽【解析】在消費(fèi)管理中要注意以下幾個(gè)方面:①即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi);②消費(fèi)支出的預(yù)期;③孩子的消費(fèi);④住房、汽車(chē)等大額消費(fèi);⑤保險(xiǎn)消費(fèi)。其中，即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)中，要注意保持一個(gè)合理的結(jié)余比例和投資比例，積累一定的資產(chǎn)不僅是平衡即期消費(fèi)和未來(lái)消費(fèi)的問(wèn)題，也是個(gè)人理財(cái)、實(shí)現(xiàn)錢(qián)生錢(qián)的起點(diǎn)，即理財(cái)從儲(chǔ)蓄開(kāi)始。A.保險(xiǎn)B.儲(chǔ)蓄C.教育規(guī)劃D.投資7.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過(guò)程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）?！敬鸢浮緾【解析】C項(xiàng)，當(dāng)客戶(hù)情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)。從業(yè)人員應(yīng)介入判斷是否改變稅收規(guī)劃。A.當(dāng)反饋的信息表明客戶(hù)沒(méi)有按設(shè)計(jì)方案的意見(jiàn)執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃C.當(dāng)客戶(hù)情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃D.在特殊情況下，客戶(hù)因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶(hù)度過(guò)糾紛過(guò)程。8.與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）?！敬鸢浮緼【解析】增長(zhǎng)型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)；周期型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)；防守型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)周期無(wú)關(guān)；進(jìn)攻型行業(yè)：是指某行業(yè)與現(xiàn)實(shí)環(huán)境發(fā)生沖突、摩擦的時(shí)候，本行業(yè)為保證生存而采取以攻為守的策略，抓住有利時(shí)機(jī)和有利條件變換決策，迅速調(diào)整，改變對(duì)原環(huán)境的過(guò)分依賴(lài)，開(kāi)辟新的環(huán)境和新的機(jī)會(huì)。A.增長(zhǎng)型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)9.（）是把價(jià)格的上下變動(dòng)和不同時(shí)期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏,認(rèn)為價(jià)格運(yùn)動(dòng)遵循波浪起伏的規(guī)律?！敬鸢浮緿【解析】技術(shù)分析方法的分類(lèi)及其特點(diǎn)。A.切線類(lèi)B.形態(tài)類(lèi)C.K線類(lèi)D.波浪類(lèi)10.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱(chēng)為（）。【答案】B【解析】有效證券組合的含義：按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱(chēng)為有效證券組合。A.優(yōu)化證券組合B.有效證券組合C.無(wú)效證券組合D.投資證券組合11.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。【答案】A【解析】波浪理論考慮的因素主要有三個(gè)方面,可以簡(jiǎn)單地概括為形態(tài)、比例和時(shí)間。這三個(gè)方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的,其中又以形態(tài)最為重要。A.形態(tài)B.比例C.時(shí)間D.規(guī)模12.在分析證券投資面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，匯率波動(dòng)取決于（）?！敬鸢浮緿【解析】匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)而導(dǎo)致投資者金融資產(chǎn)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。匯率波動(dòng)取決于外匯市場(chǎng)的供求狀況，主要包括國(guó)際收支、通貨膨脹率、利率政策、匯率政策、市場(chǎng)預(yù)期以及投機(jī)沖擊等，以及各國(guó)國(guó)內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)等多方面因素。A.國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B.國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)的供求關(guān)系C.證券市場(chǎng)的供求關(guān)系D.外匯市場(chǎng)的供求關(guān)系13.當(dāng)社會(huì)總供給大于總需求時(shí)，政府可實(shí)施的財(cái)政政策措施有（）?！敬鸢浮緽【解析】社會(huì)總微大于總需求，即社會(huì)總需求不足，在這種情況下，政府通常采取擴(kuò)張性財(cái)政政策，通過(guò)減稅、增加加支出等手段擴(kuò)大社會(huì)需求，提高社會(huì)總需求水平，縮小社會(huì)總需求與社會(huì)總微之間的差距，最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供需的平衡。在社會(huì)總需求大于社會(huì)總況下，政府通常采取緊縮性的財(cái)政政策，通過(guò)増加稅收、減少財(cái)政支出等手段，減少或者抑制社會(huì)總需求，達(dá)到降低社會(huì)總需求水平,最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供需的平衡在經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定塯長(zhǎng)時(shí)期，政府通常采取中性財(cái)政政策。Ⅰ.增加財(cái)政補(bǔ)貼支出Ⅱ.實(shí)行中性預(yù)算平衡政策Ⅲ.縮小預(yù)算支出規(guī)模Ⅳ.降低稅率Ⅴ.提高政府投資支出水平A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ14.行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以分為（）?！敬鸢浮緽【解析】考查行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的分類(lèi)。Ⅰ.完全競(jìng)爭(zhēng)Ⅱ.壟斷競(jìng)爭(zhēng)Ⅲ.寡頭壟斷Ⅳ.完全壟斷A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ15.2005年某公司支付每股股息為1.80元，預(yù)計(jì)在未來(lái)的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長(zhǎng)，假定必要收益率是11%,當(dāng)前股票的價(jià)格是40元，則下面說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緾【解析】該股票的價(jià)值為：Ⅴ=Dn*（l+g）/（k-g）=1.8*（1+5%）/（11%-5%）=31.5元.Ⅰ.該股票的價(jià)值等于3150元Ⅱ.該股票價(jià)值被高估了Ⅲ.投資者應(yīng)該出售該股票Ⅳ.投資者應(yīng)當(dāng)買(mǎi)進(jìn)該股票A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ16.在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場(chǎng)預(yù)期理論的表述正確的有（）。【答案】A【解析】在市場(chǎng)預(yù)期理論中，某一時(shí)點(diǎn)的各種期限債券的收益率雖然不同，但是在特定時(shí)期內(nèi)，市場(chǎng)上預(yù)計(jì)所有債券都取得相同的即期收益率，即長(zhǎng)期債券是一組短期債券的理想替代物，長(zhǎng)、短期債券取得相同的利率，即市場(chǎng)是均衡的。Ⅰ.市場(chǎng)均衡時(shí)，長(zhǎng)期債券不是短期債券的理想替代物Ⅱ.在特定時(shí)期內(nèi)，各種期限債券的即期收益率相同Ⅲ.某一時(shí)點(diǎn)的各種期限債券的收益率是不同的Ⅳ.市場(chǎng)預(yù)期理論又稱(chēng)為無(wú)偏預(yù)期理論A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ17.可用來(lái)分析投資收益的指標(biāo)包括下列各項(xiàng)中的（）?！敬鸢浮緽【解析】考查可用來(lái)分析投資收益的指標(biāo)，包括:每股收益、市盈率、股利支付率、每股凈資產(chǎn)和市凈率。Ⅰ.市凈率Ⅱ.每股凈資產(chǎn)Ⅲ.股利支付率Ⅳ.每股收益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ18.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是()。【答案】A【解析】指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場(chǎng)是有效的。A.相信市場(chǎng)是有效的B.相信市場(chǎng)是強(qiáng)有效的C.相信市場(chǎng)是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合19.()不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。【答案】D【解析】團(tuán)體保險(xiǎn)不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。A.人壽保險(xiǎn)B.健康保險(xiǎn)C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D.團(tuán)體保險(xiǎn)20.以下關(guān)于證券估值方法說(shuō)法正確的是（）【答案】C【解析】絕對(duì)估值是指通過(guò)對(duì)證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對(duì)金額。各種基于現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法均屬此類(lèi)；相對(duì)估值是指運(yùn)用證券的市場(chǎng)價(jià)格與某個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)之間存在的比例關(guān)系對(duì)證券進(jìn)行估值，包括常見(jiàn)的市盈率、市凈率、市售率、市值回報(bào)增長(zhǎng)比率；資產(chǎn)價(jià)值是指根據(jù)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表的編制原理，利用權(quán)益價(jià)值=資產(chǎn)價(jià)值－負(fù)債價(jià)值的關(guān)系,評(píng)估出三個(gè)因素中的兩個(gè)，計(jì)算資產(chǎn)價(jià)值的方法。常用方法包括重置成本法和清算價(jià)值法。Ⅰ.相對(duì)估值是指運(yùn)用證券的市場(chǎng)價(jià)格與某個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)之間存在的比例關(guān)系對(duì)證券進(jìn)行估值Ⅱ.絕對(duì)估值是指通過(guò)對(duì)證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對(duì)金額Ⅲ.相對(duì)估值法常用方法包括重置成本法和清算價(jià)值法Ⅳ.各種基于現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法均屬絕對(duì)估值A(chǔ).Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ21.因債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）?！敬鸢浮緾【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)22.EViews中，在建模分析方面，有（）等估計(jì)方法.【答案】D【解析】Eviews具有數(shù)據(jù)處理、作圖、統(tǒng)計(jì)分析、建模分析，預(yù)測(cè)和模擬等功能，在建模分析方面，包括單方程的線性模型和非線性模擬，聯(lián)立方程計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型，時(shí)間序列分析模型，分布滯后模型，向量自回歸模型，誤差修正模型，離散選擇模型等有多種估計(jì)方法。Ⅰ.單方程的線性模型和非線性模型Ⅱ.聯(lián)立方程計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型Ⅲ.分布滯后模型Ⅳ.時(shí)間序列分析模型Ⅴ.向量自回歸模型A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ23.反向市場(chǎng)是構(gòu)建（）的套利行為?！敬鸢浮緽【解析】反向市場(chǎng)是構(gòu)建現(xiàn)貨空頭、期貨多頭的套利行為。Ⅰ.現(xiàn)貨多頭Ⅱ.期貨多頭Ⅲ.現(xiàn)貨空頭Ⅳ.期貨空頭A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ24.證券公司的主要職能部門(mén)包括（）【答案】A【解析】證券公司各主要職能部門(mén)有：經(jīng)紀(jì)管理總部、證券營(yíng)業(yè)部、法律合規(guī)部、人力資源部、信息技術(shù)部、投資顧問(wèn)部。Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部Ⅱ.證券營(yíng)業(yè)部Ⅲ.投資顧問(wèn)部Ⅳ.人力資源部A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ25.客戶(hù)個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）?！敬鸢浮緿【解析】客戶(hù)個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為短期、中期和長(zhǎng)期。Ⅰ.短期Ⅱ.中期Ⅲ.中長(zhǎng)期Ⅳ.長(zhǎng)期A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ26.融資融券交易包括（）?！敬鸢浮緾【解析】融資融券交易包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券四種形式。Ⅰ.券商對(duì)投資者的融資、融券Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券Ⅲ.央行對(duì)銀行的融資、融券Ⅳ.銀行對(duì)投資者的融資、融券A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ27.下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）?！敬鸢浮緽【解析】證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有：（1）取得收益。投資者將剩余資金靈活的運(yùn)用。（2）降低風(fēng)險(xiǎn)。證券投資的靈活性和多樣性可以降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。（3）本金保障。投資者通過(guò)投資保存資本或者資金的購(gòu)買(mǎi)力。（4）資本增值。投資者通過(guò)投資工具，以期本金能迅速增長(zhǎng)，使財(cái)富得以累積。A.取得收益B.提高風(fēng)險(xiǎn)C.本金保證D.資本增值28.家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對(duì)未來(lái)的還貸能力以及借貨活動(dòng)對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響的評(píng)佑?！敬鸢浮緾【解析】家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其核心就是對(duì)未來(lái)的還貨能力以及借貸活動(dòng)對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響的評(píng)估.A.前提B.基礎(chǔ)C.核心D.目標(biāo)29.（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。【答案】C【解析】資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件:（1）投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合。（2）投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。（3）資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦。上述假設(shè)中，（1）和（2）是對(duì)投資者的規(guī)范，（3）是對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。30.久期分析也稱(chēng)為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對(duì)各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對(duì)所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總.以此估算某一給定的小幅利率變動(dòng)，通常小于（），可能會(huì)對(duì)整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響?！敬鸢浮緽【解析】久期分析也稱(chēng)為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對(duì)各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重。得到加權(quán)缺口。然后對(duì)所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于1%）利率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響A.0.1%B.1%C.10%D.20%31.期限套利的理論依據(jù)是（）【答案】A【解析】期限套利的理論依據(jù)是持有成本理論。A.持有成本理論B.買(mǎi)入價(jià)差理論C.賣(mài)出價(jià)差理論D.杠桿原理32.遺產(chǎn)安排屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)?shù)模ǎ┠繕?biāo)?！敬鸢浮緾【解析】遺產(chǎn)安排屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)?shù)拈L(zhǎng)期目標(biāo)。A.短期目標(biāo)B.中期目標(biāo)C.長(zhǎng)期目標(biāo)D.永久目標(biāo)33.在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）?！敬鸢浮緾【解析】風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖就是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品來(lái)沖銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)釋放34.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。【答案】D【解析】考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),宏觀經(jīng)濟(jì)、社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財(cái)務(wù)狀況C.經(jīng)營(yíng)狀況D.非財(cái)務(wù)因素35.為客戶(hù)制定的教育規(guī)劃包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和（）兩種?！敬鸢浮緿【解析】教育規(guī)劃包括子女教育規(guī)劃和客戶(hù)教育規(guī)劃兩種情況。其中,子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對(duì)教育費(fèi)用需求的定量分析,通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專(zhuān)項(xiàng)資金,金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。A.本人教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃36.如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場(chǎng)進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。【答案】A【解析】融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金37.證券產(chǎn)品選擇的步驟是（）?！敬鸢浮緾【解析】證券產(chǎn)品選擇的步驟：1.確定投資策略:根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度‘衡量其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，決定投入的資金量，確定最終的證券產(chǎn)品種類(lèi)。2.了解證券產(chǎn)品的特性:投資者要廣泛了解各種證券產(chǎn)品的期限、有無(wú)擔(dān)保、收益高低、支付情況、風(fēng)險(xiǎn)大小等。3.分析證券產(chǎn)品:運(yùn)用基本分析、技術(shù)分析和組合理論對(duì)具體證券的真實(shí)價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)格及價(jià)格漲跌趨勢(shì)進(jìn)行深入分析。A.了解客戶(hù)信息—確定投資策略—分析證券產(chǎn)品B.確定投資策略—分析證券產(chǎn)品—調(diào)整投資策略C.確定投資策略—了解證券產(chǎn)品的特性—分析證券產(chǎn)品D.了解客戶(hù)信息—了解證券產(chǎn)品的特性—確定投資策略38.（）以市場(chǎng)資本總額衡量的小型資本股票，共投資組合收益通常優(yōu)于股票市場(chǎng)場(chǎng)的整體表現(xiàn).【答案】D【解析】3.市場(chǎng)異常策略（1）小公司效應(yīng)小公司效應(yīng)是以市場(chǎng)資本總額衡量的小型資本股票，其投資組合收益通常優(yōu)于股票市場(chǎng)的整體表現(xiàn).多數(shù)情況下。小公司的投資回報(bào)要優(yōu)于大公司。（2低市盈率效應(yīng)低市盈率效應(yīng)是指由低市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)要優(yōu)于由高市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)。其特點(diǎn)表現(xiàn)在:①這類(lèi)股票的市場(chǎng)價(jià)格更接近于價(jià)值，或者出現(xiàn)價(jià)值被低估的情況；②這類(lèi)般票往往是市場(chǎng)投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)的熱點(diǎn)。（3）日歷效應(yīng)市場(chǎng)走勢(shì)通常會(huì)表現(xiàn)出一些特定的規(guī)律.一些有經(jīng)驗(yàn)的投資經(jīng)理會(huì)選擇股價(jià)走勢(shì)通常較好的時(shí)期，作為買(mǎi)入時(shí)點(diǎn)，而在股價(jià)走勢(shì)較弱的月份選擇賣(mài)出。（4）通活內(nèi)部人的交易活動(dòng)內(nèi)部人通?？梢岳闷涮厥獾匚惶崆坝谕顿Y者獲得公司尚未公布的信息。或者掌握比普通投資者更多的信息，并以此獲得超額回報(bào)。A.日歷效應(yīng)B.遵循內(nèi)部人的交易活動(dòng)C.低市盈率效應(yīng)D.小公司效應(yīng)39.（）是對(duì)經(jīng)濟(jì)的彈性?！敬鸢浮緾【解析】三種杠桿：（1）財(cái)務(wù)杠桿:對(duì)利率的彈性;（2）運(yùn)營(yíng)杠桿:對(duì)經(jīng)濟(jì)的彈性;（3）估值杠桿:對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性.A.估值杠桿B.利潤(rùn)杠桿C.運(yùn)營(yíng)杠桿D.財(cái)務(wù)杠桿40.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過(guò)度依賴(lài)于輿論，而不考慮信息的行為?！敬鸢浮緽【解析】金融市場(chǎng)中的"羊群行為"是指投資者在信息壞境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過(guò)度依賴(lài)于輿論,而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)41.老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來(lái)源是妻子的工資收入2000元。他今年購(gòu)買(mǎi)了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了?！敬鸢浮緽【解析】客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)時(shí)，其作為投保人必須支付一定的費(fèi)用，即以保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)獲得保險(xiǎn)保障?？蛻?hù)設(shè)計(jì)保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)要根據(jù)客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力量力而行。老張的經(jīng)濟(jì)實(shí)力不允許他每月支付高達(dá)1000元的保險(xiǎn)費(fèi)。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則42.加強(qiáng)指數(shù)法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適當(dāng)?shù)闹鲃?dòng)性調(diào)整的股票投資策略。【答案】C【解析】加強(qiáng)指數(shù)法定義：加強(qiáng)指數(shù)法是指基金管理人將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適當(dāng)?shù)闹鲃?dòng)性調(diào)整的股票投資策略。A.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，保守型B.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，積極型C.指數(shù)法，積極型D.指數(shù)法，保守型43.缺口分析法針對(duì)未來(lái)特定時(shí)段，（）以判斷不同時(shí)段內(nèi)的流行性是否充足?！敬鸢浮緼【解析】缺口分析法對(duì)未來(lái)特定時(shí)段，計(jì)算到期資產(chǎn)〔現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額，以判斷不同段內(nèi)的流動(dòng)性是否充足A.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計(jì)算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計(jì)算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動(dòng)負(fù)債之間的差額44.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度?！敬鸢浮緽【解析】相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的彎曲程度。隨著PAB的增大，彎曲程度將降低，當(dāng)PAB=1時(shí)，彎曲程度最小，呈直線；當(dāng)PAB=-1時(shí)，彎曲程度最大，呈折線；不相關(guān)是一種中間狀態(tài)，比正完全相關(guān)彎曲程度大，比負(fù)完全相關(guān)彎曲程度小。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線45.當(dāng)技術(shù)分析無(wú)效時(shí)，市場(chǎng)至少符合（）。【答案】D【解析】弱式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息，如歷史價(jià)格走勢(shì)、成交量，因此試圖通過(guò)分析歷史價(jià)格數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)未來(lái)股價(jià)的走勢(shì)，期望從過(guò)去價(jià)格數(shù)據(jù)中獲益將是徒勞的。也就是說(shuō)，如果市場(chǎng)旱弱式有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析將不再有效。A.無(wú)效市場(chǎng)假設(shè)B.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)D.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)46.指數(shù)化的方法不包括（）。【答案】B【解析】指數(shù)化的方法可分為分層抽樣法、優(yōu)化法、方差最小化法。A.分層抽樣法B.樣本法C.優(yōu)化法D.方差最小化法47.情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下。其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（）出現(xiàn)的不同狀況。【答案】C【解析】情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下，其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.不一定48.與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。【答案】A【解析】増長(zhǎng)型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)。周期型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)。防守型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)周期無(wú)關(guān)。A.増長(zhǎng)型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)49.證券組合的（）是描述一項(xiàng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)之間的關(guān)系。在以風(fēng)險(xiǎn)為橫軸，預(yù)期回報(bào)率為縱軸的坐標(biāo)上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)組合都是在一定風(fēng)險(xiǎn)或最低風(fēng)險(xiǎn)下可以獲得的最大回報(bào)【答案】B【解析】證券組合的有效邊界是描述一項(xiàng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)之間的關(guān)系.在以風(fēng)險(xiǎn)為橫軸。預(yù)期回報(bào)率為縱軸的坐標(biāo)上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)組合都是在一定風(fēng)險(xiǎn)或最低風(fēng)險(xiǎn)下可以獲得的最大回報(bào).A.可行域B.有效邊界C.區(qū)間D.集合50.對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。【答案】B【解析】對(duì)于消費(fèi)型企業(yè),所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為下游閉口、上游敞口型。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型51.關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）?！敬鸢浮緾【解析】水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略。預(yù)期利率下降時(shí)，增加投資組合的持續(xù)期；預(yù)期利率上升時(shí),縮短投資組合的持續(xù)期A.預(yù)期利率下降時(shí)，増加投資組合的持續(xù)期B.預(yù)期利率上升時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期C.預(yù)期利率下降時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略52.下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃A.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃53.公司的重大事項(xiàng)包括（）【答案】D【解析】重大事項(xiàng)包括《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事件，公司的資產(chǎn)重組、公司的關(guān)聯(lián)交易、會(huì)計(jì)政策和稅收政策的變化。Ⅰ.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事件Ⅱ.公司的資產(chǎn)重組Ⅲ.公司的關(guān)聯(lián)交易Ⅳ.會(huì)計(jì)政策和稅收政策的變化A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ54.基本教育的成本一般包括（）?！敬鸢浮緼【解析】基本教育的成本一般包括基礎(chǔ)教育與高等教育的學(xué)費(fèi)等常規(guī)費(fèi)用。Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)Ⅱ.高等教育費(fèi)用Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班Ⅳ.課外輔導(dǎo)班A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ55.證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）?！敬鸢浮緾【解析】證券產(chǎn)品選擇的基本原則：1.收益性原則：收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求。一筆證券投資的收益等于利息、股息等當(dāng)前收入與資本增值之和。2.安全性原則:安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失。3.流動(dòng)性原則：用收回證券投資本金的速度快慢來(lái)衡量流動(dòng)性。證券的流動(dòng)性表明能夠以較快的速度將證券兌換成貨幣，同時(shí)以貨幣計(jì)算的價(jià)值不受任何損失；證券的流動(dòng)性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長(zhǎng)，支付的費(fèi)用較多，甚至?xí)馐軆r(jià)格下跌的損失。Ⅰ.收益性原則Ⅱ.安全性原則Ⅲ.適用性原則Ⅳ.流動(dòng)性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ56.債券類(lèi)證券產(chǎn)品的組成包括（）。【答案】C【解析】債券類(lèi)證券產(chǎn)品組成:①政府債券:政府債券的發(fā)行主體是政府.中央政府發(fā)行的債券被稱(chēng)為“國(guó)債”其主要用途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要和彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字。②全融債券:金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu).其目的為籌資用于某種特殊用途.改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。③公司債券:公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是股份公司。其目的是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要。Ⅰ.央行票據(jù)Ⅱ.政府債券Ⅲ.公司債券Ⅳ.金融債券A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ57.商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長(zhǎng)"，以下說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緿【解析】商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債限錯(cuò)配情況是將大量短期借款（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長(zhǎng)",其優(yōu)點(diǎn)是可以提高資金使用效率、利用存貸款利差増加收益；缺點(diǎn)是如果這種期限錯(cuò)配嚴(yán)重失衡，則有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ.可以提高資金使用效率Ⅱ.—定會(huì)因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率Ⅳ.利用存貸款利差増加收益Ⅴ.有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ58.調(diào)査研究法的特點(diǎn)是（）?！敬鸢浮緿【解析】調(diào)查研究法的優(yōu)點(diǎn)是可以獲得最新的資料和信息，并且研究者可以主動(dòng)提出間題并獲得解釋?zhuān)m合對(duì)一些相對(duì)復(fù)雜的問(wèn)題進(jìn)行研究時(shí)采用。缺點(diǎn)是這種方法的成功與否取決于研究者和訪間者的技巧和經(jīng)驗(yàn)。Ⅰ.省時(shí)、省力并節(jié)省費(fèi)用Ⅱ.可以獲得最新的資料和信息，并且硏究者可以主動(dòng)提出問(wèn)題并獲得解釋?zhuān)m合對(duì)一些相對(duì)復(fù)雜的問(wèn)題進(jìn)行研究時(shí)采用Ⅲ.缺點(diǎn)是只能被動(dòng)地囿于現(xiàn)有資料，不能主動(dòng)地去提出問(wèn)題并解決問(wèn)題Ⅳ.缺點(diǎn)是這種方法的成功與否取決于硏究者和訪問(wèn)者的技巧和經(jīng)驗(yàn)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ59.套利定價(jià)模型的應(yīng)用（）【答案】D【解析】套利定價(jià)模型的應(yīng)用⑴運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析模型對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以分離統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因表。(2)確定影響證券收益的因表，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用公式預(yù)測(cè)證券收益。Ⅰ.運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析模型對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析Ⅱ.確定影響證券收益的因素Ⅲ.以分離統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)Ⅳ.運(yùn)用公式

預(yù)測(cè)證券的收益。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ60.以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說(shuō)法，正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出；以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來(lái)衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力；該指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時(shí)不會(huì)影響生活，可審慎地尋找下一個(gè)適合的工作；最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個(gè)月，能維持六個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。Ⅰ.失業(yè)保障月數(shù)=存款.可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出Ⅱ.失業(yè)保障月數(shù)的指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時(shí)不會(huì)影響生活，可審慎地尋找下一個(gè)適合的工作Ⅲ.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是一個(gè)月，能維持三個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)Ⅳ.應(yīng)急資金管理應(yīng)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來(lái)衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ61.決定客戶(hù)選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）?！敬鸢浮緿【解析】決定客戶(hù)選擇理財(cái)組合方式的因表有：風(fēng)險(xiǎn)特證；投資渠道偏好；知識(shí)結(jié)構(gòu)；生活方式；個(gè)人性格等等。Ⅰ.投資渠道偏好Ⅱ.知識(shí)結(jié)構(gòu)Ⅲ.生活方式Ⅳ.個(gè)人性格A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ62.收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)有（）?！敬鸢浮緾【解析】收益現(xiàn)值法的應(yīng)用，不僅在于掌握其在各種情況下的計(jì)算過(guò)程，更重要的是科學(xué)、合理地確定各項(xiàng)指標(biāo)。收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)、有三個(gè),即收益額、折現(xiàn)率或本金化率、收益期限。Ⅰ.成新率Ⅱ.收益額Ⅲ.折現(xiàn)率Ⅳ.收益期限A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ63.積極型債券組合管理策略包括（）?！敬鸢浮緼【解析】積極型債券組合管理策略包括了水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線。Ⅰ.水平分析Ⅱ.債券互換Ⅲ.騎乘收益率曲線Ⅳ.指數(shù)化投資策略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ64.在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，對(duì)投資組合的管理分為（）?！敬鸢浮緾【解析】管理投資組合，包括評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)和根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合進(jìn)行修正。Ⅰ.資金的籌集Ⅱ.進(jìn)行基本分析和技術(shù)分析Ⅲ.評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)Ⅳ.根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合的修正A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ65.下列關(guān)于期現(xiàn)套利中的正、反向市場(chǎng)的描述，說(shuō)法正確的是（）【答案】A【解析】當(dāng)期貨價(jià)格大于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱(chēng)為正向市場(chǎng);當(dāng)期貨價(jià)格小于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱(chēng)為反向市場(chǎng)。Ⅰ.當(dāng)期貨價(jià)格大于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱(chēng)為正向市場(chǎng)Ⅱ.當(dāng)期貨價(jià)格大于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱(chēng)為反向市場(chǎng)Ⅲ.當(dāng)期貨價(jià)格小于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱(chēng)為正向市場(chǎng)Ⅳ.當(dāng)期貨價(jià)格小于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱(chēng)為反向市場(chǎng)A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ66.以下屬于實(shí)值期權(quán)的有（）?！敬鸢浮緾【解析】看漲期權(quán)中，執(zhí)行價(jià)格低于標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格時(shí)為實(shí)值期權(quán)；看跌期權(quán)中，執(zhí)行價(jià)格高于標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格時(shí)為實(shí)值期權(quán)。Ⅰ.玉米看漲期貨期權(quán),執(zhí)行價(jià)格為3.35美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為3.5美元/蒲式耳Ⅱ.大豆看跌期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為6.35美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為6.5美元/蒲式耳Ⅲ.大豆看漲期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為6.55美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為6.5美元/蒲式耳Ⅳ.玉米看跌期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為3.75美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為3.6美元/蒲式耳A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ67.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖，說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】如果收盤(pán)價(jià)格高于開(kāi)盤(pán)價(jià)格，則k線被稱(chēng)為陽(yáng)線，用空心的實(shí)體表示。反之稱(chēng)為陰線，用黑色實(shí)體或白色實(shí)體表示。在國(guó)內(nèi)股票和期貨市場(chǎng)，通常用紅色表示陽(yáng)線，綠色表示陰線。最高價(jià)和實(shí)體之間的線被稱(chēng)為上影線，最低價(jià)和實(shí)體間的線稱(chēng)為下影線。Ⅰ.K線圖又稱(chēng)陰陽(yáng)矩線圖Ⅱ.陽(yáng)線通常用空心實(shí)體表示Ⅲ.最高價(jià)和實(shí)體之間的線被稱(chēng)為上影線Ⅳ.在囯內(nèi)股票和期貨市場(chǎng)，通常用紅色表示陰線A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ68.杜邦分析法的局限性包括（）?！敬鸢浮緽【解析】杜邦分析法使財(cái)務(wù)比率分析的層次更清晰、條理更突出。所以Ⅳ錯(cuò)誤。杜邦分析法的局限性包括：⑴過(guò)分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造。（2）無(wú)法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的影響。（3）不能解決無(wú)形資產(chǎn)的估值問(wèn)題。Ⅰ.過(guò)分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果,忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造Ⅱ.無(wú)法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的影響Ⅲ.不能解決無(wú)形資產(chǎn)的估值問(wèn)題Ⅳ.無(wú)法使財(cái)務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ69.下列說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】衍生產(chǎn)品類(lèi)證券產(chǎn)品的基本特征：①跨期性?？缙谛允侵附鹑谘苌ぞ邥?huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)間上的現(xiàn)金流。②杠桿性，杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂大額合約③聯(lián)動(dòng)性。聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。④不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。不確定性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。Ⅰ.金融衍生工具不會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)間上的現(xiàn)金流Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大額的保證金或權(quán)利金才可簽訂大額合約Ⅲ.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)量是緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ70.對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的是（）?！敬鸢浮緽【解析】經(jīng)濟(jì)區(qū)位是指地理范疇上的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)及其輻射范圍。上市公司的投資價(jià)值與區(qū)位經(jīng)濟(jì)的發(fā)展密切相關(guān)，如處在經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的上市公司，一般具有較高的投資價(jià)值。對(duì)上市公司進(jìn)行區(qū)位分析，就是將上市公司的價(jià)值分析與區(qū)位經(jīng)濟(jì)的發(fā)展聯(lián)系起來(lái)，以便分析上市公司未來(lái)發(fā)展的前景，確定上市公司的投資價(jià)值。Ⅰ.測(cè)度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位Ⅱ.分析上市公司未來(lái)發(fā)展的前景Ⅲ.確定上市公司的投資價(jià)值Ⅳ.分析上市公司對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ71.下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】期初年金的現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的（1+r）倍，期初年金的終值等于期末年金終值的（1+r）倍。教育費(fèi)支出屬于期初年金，房貸支出屬于期末年金。Ⅰ.教育費(fèi)支出屬于期初年金Ⅱ.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值Ⅲ.期末年金的終值大于期初年金的終值Ⅳ.房貸支出屬于期初年金A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ72.下列關(guān)于客戶(hù)評(píng)級(jí)說(shuō)法正確的是（）。【答案】C【解析】客戶(hù)評(píng)級(jí)是對(duì)客戶(hù)償債能力和償債意愿的計(jì)量和評(píng)價(jià)反映客戶(hù)違約風(fēng)險(xiǎn)的大小。在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.03%中的較高者。Ⅰ.客戶(hù)評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)Ⅱ.違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.05%中的較高者Ⅳ.客戶(hù)評(píng)級(jí)主要是違約和違約概率的分析A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ73.總體、樣本和統(tǒng)計(jì)是的含義是（）【答案】B【解析】（1）總體是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合。（2）樣本是從總體中抽取部分個(gè)體所組成的集合。（3）統(tǒng)計(jì)量是用來(lái)描述樣本特征的概括性數(shù)字度量。Ⅰ.總體是指具有某一征的硏究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合Ⅱ.樣本是從總體中抽取部分個(gè)體所組成的集合Ⅲ.統(tǒng)計(jì)量是用來(lái)描述樣本特征的概括性數(shù)字度量Ⅳ.總體是指具有某一征的研究對(duì)象的部分所構(gòu)成的集合A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ74.下列屬于證券公司產(chǎn)品的有（）?！敬鸢浮緽【解析】證券公司產(chǎn)品包括債券逆回購(gòu)、貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。Ⅰ.貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅱ.貨幣式基金Ⅲ.短期理財(cái)基金Ⅳ.債券逆回購(gòu)A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ75.某公司上一年度每股收益為1元，公司未來(lái)每年每股收益以5%的速度增長(zhǎng)，公司未來(lái)每年的所有利潤(rùn)都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場(chǎng)價(jià)格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）?！敬鸢浮緿【解析】該公司股票今年年初的內(nèi)在價(jià)值=1*（1+5%）/（10%-5%）=21（元）。設(shè)該公司股票的內(nèi)部收益率為r,則35=1*（l+5%）/（r-5%）,解得：r=8%。因此該公司股票價(jià)格被髙估,投資者應(yīng)當(dāng)在今年年初賣(mài)出該公司股票。Ⅰ.該公司股票今年年初的內(nèi)在價(jià)值約等于39元Ⅱ.該公司股票的內(nèi)部收益率為8%Ⅲ.該公司股票今年年初被高估Ⅳ.持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在明年年初賣(mài)掉該公司股票A.Ⅱ.ⅢⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ76.下列關(guān)于債券的特征說(shuō)法正確的是（）.【答案】B【解析】Ⅱ項(xiàng)太絕對(duì)。安全性是指?jìng)c股票等其他有價(jià)證券相比，投資風(fēng)險(xiǎn)低、安全性較高。Ⅰ.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金Ⅱ.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按其收回投資。Ⅲ.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入。Ⅳ.流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂葱枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ77.關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述正確的是（）。【答案】C【解析】主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來(lái)源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)側(cè)和分析，對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。Ⅰ.主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)正常和壓力情景下未來(lái)相同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來(lái)源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。Ⅱ.建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口Ⅲ.建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制正常和壓力情景下未來(lái)相同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口Ⅳ.主要恨據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來(lái)源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ78.在理財(cái)規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶(hù)有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開(kāi)支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。【答案】B【解析】在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是讓客戶(hù)有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開(kāi)支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。Ⅰ.現(xiàn)金Ⅱ.消費(fèi)Ⅲ.支出Ⅳ.債務(wù)Ⅴ.收入A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ79.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶(hù)適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶(hù)的（）之間的契合程度?！敬鸢浮緼【解析】《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶(hù)適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度”。Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)承受水平Ⅲ.投資目標(biāo)Ⅳ.投資期限A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ80.股票類(lèi)證券產(chǎn)品的組成包括（）?！敬鸢浮緾【解析】股票類(lèi)證券產(chǎn)品組成：①普通股票：普通股票持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，股利完全隨公司盈利的高低而變化。在公司盈利和剰余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股票股東之后。②優(yōu)先股票：優(yōu)先股票持有者的股東權(quán)利受到一定限制，股息率是固定的，在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。Ⅰ.普通股票Ⅱ.積累優(yōu)先股Ⅲ.優(yōu)先股票Ⅳ.非積累優(yōu)先A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ81.了解客戶(hù)的基本情況和要求包括（）?！敬鸢浮緿【解析】了解客戶(hù)的基本情況和要求包括:①婚姻狀況;②子女及其他贍養(yǎng)人員;③財(cái)務(wù)情況;④投資意向;⑤對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度;⑥納稅歷史情況:⑦要求增加短期所得還是長(zhǎng)期資本增值;⑧投資要求。Ⅰ.婚姻狀況、納稅歷史情況Ⅱ.子女及其他贍養(yǎng)人員Ⅲ.財(cái)務(wù)情況Ⅳ.投資意向、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度Ⅴ.要求增加短期所得還是長(zhǎng)期資本增值A(chǔ).Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ82.在β系數(shù)運(yùn)用時(shí)（）。【答案】A【解析】牛市時(shí)，在估值優(yōu)勢(shì)相差不大的情況下，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較大的股票，以期獲得較高的收益。熊市時(shí)，資者會(huì)選擇β系數(shù)較小的股票，以減少股票下跌的損失。Ⅰ.牛市時(shí)，在估值優(yōu)勢(shì)相差不大的情況下，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較大的股票，以期獲得較高的收益。Ⅱ.牛市時(shí)，在估值優(yōu)勢(shì)相差不大的情況下，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較小的股票，以期獲得較高的收益。Ⅲ.熊市時(shí)，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較小的股票，以減少股票下跌的損失。Ⅳ.熊市時(shí)，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較大的股票，以減少股票下跌的損失。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ83.家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算?！敬鸢浮緿【解析】家庭收支預(yù)算的重點(diǎn)是支出預(yù)算，因?yàn)榭刂浦С鍪抢碡?cái)規(guī)劃的重要內(nèi)容。制定預(yù)算,并且嚴(yán)格按照預(yù)算的額度進(jìn)行支配，是控制家庭支出最重要的手段之一。支出預(yù)算項(xiàng)目通常包括但不限于以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：（1）日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目，包括在衣、食、住、行、家政服務(wù)、普通娛樂(lè)休閑、醫(yī)療等方面的支出預(yù)算。（2）專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算，包括:①子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算；②贍養(yǎng)支出預(yù)算；③旅游支出；④其他愛(ài)好支出預(yù)算；⑤保費(fèi)支出預(yù)算；⑥本息還貸支出預(yù)算；⑦私家車(chē)換購(gòu)或保養(yǎng)支出預(yù)算；⑧家居裝修支出預(yù)算；⑨其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算等。Ⅰ.衣、食、住、行Ⅱ.家政服務(wù)Ⅲ.旅游支出Ⅳ.醫(yī)療Ⅴ.私家車(chē)換購(gòu)或保養(yǎng)支出預(yù)算A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ84.下列關(guān)于技術(shù)分析的說(shuō)法正確的是（）。【答案】B【解析】技術(shù)分析適用于預(yù)測(cè)未來(lái)一段較短時(shí)間的行情，對(duì)證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性,技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對(duì)的命令，僅是一種建議,是以概率的形式出現(xiàn)的。Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測(cè)末來(lái)行情的長(zhǎng)期趨勢(shì)Ⅱ.技術(shù)分析對(duì)證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對(duì)的命令Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ85.現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）。【答案】D【解析】現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析:（1）總額差異的重要性大于細(xì)目差異；（2）要定出追蹤的差異金額或比率門(mén)檻；（3）依據(jù)預(yù)算的分類(lèi)個(gè)別分析；（4）剛開(kāi)始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善；（5）若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法增加收入。Ⅰ.總額差異的重要性大于細(xì)目差異Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門(mén)檻Ⅲ.依據(jù)預(yù)算的分類(lèi)個(gè)別分析Ⅳ.剛開(kāi)始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善Ⅴ.若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法增加收入A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ86.下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋來(lái)轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)的方式有（）?！敬鸢浮緿【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋是指以某種手段，如運(yùn)用合格的抵（質(zhì)）押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ.合格的抵（質(zhì)）押品Ⅱ.股票Ⅲ.凈額結(jié)算Ⅳ.保證和信用衍生工具A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ87.下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緿【解析】BAPM模型與CAPM的不同之處表現(xiàn)為:（1）在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類(lèi):①信息交易者。信息交易者是"理性投資者",他們通常支持現(xiàn)代CAPM模型，在避免出現(xiàn)認(rèn)識(shí)性錯(cuò)誤的同時(shí)具有均值方差偏好。②噪聲交易者。噪聲交易者通常跳出CAPM模型,不僅易犯認(rèn)識(shí)性獵誤,而且沒(méi)有嚴(yán)格的均值方差偏好。（2）在BAPM模型中，證券的預(yù)期收益是甶其"行為貝塔"決定的，行為資產(chǎn)組合（行為貝塔組合）中成長(zhǎng)型股票的比例要比市場(chǎng)組合中的高。因此，在BAPM中，雖然均值方差有效組合會(huì)隨時(shí)間而改變,但是資本市場(chǎng)組合的間題仍然存在。（3）BAPM包括功利主義考慮（如產(chǎn)品成本,替代品價(jià)格）和價(jià)值表達(dá)考慮（如個(gè)人品位，特殊偏好）。（4）BAPM模型既有限度的接受了市場(chǎng)有效性觀點(diǎn),也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點(diǎn)。Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類(lèi):信息教育者和噪聲交易者Ⅱ.在BAPM中，資本市場(chǎng)組合的問(wèn)題仍然存在Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價(jià)值表達(dá)考慮Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場(chǎng)有效性觀點(diǎn)，也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點(diǎn)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ88.下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】以上四個(gè)選項(xiàng)都是正確的。Ⅰ.DIF和DEA均為正值，且DIF向上突破DEA是買(mǎi)入信號(hào)Ⅱ.DIF和DEA均為負(fù)值，且DIF向下突破DEA是賣(mài)出信號(hào)Ⅲ.DIF跌破零軸線時(shí)，為賣(mài)出信號(hào)Ⅳ.DIF上穿零軸線時(shí)，為買(mǎi)入信號(hào)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ89.關(guān)于計(jì)息次數(shù)和現(xiàn)值，終值的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有（）?！敬鸢浮緾【解析】名義年利率r與有效年利率EAR之間的換算為:Ⅰ.一年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越大Ⅱ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越?、?—年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越?、?—年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大Ⅴ.計(jì)息次數(shù)與現(xiàn)值和終值無(wú)關(guān)A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ90.制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。【答案】D【解析】制訂投資規(guī)劃先要確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，再根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好確定采取穩(wěn)健型還是激進(jìn)型的策略。制訂投資規(guī)劃主要應(yīng)遵循以下步驟:①確定客戶(hù)的投資目標(biāo)；②讓客戶(hù)認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；③根據(jù)客戶(hù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃;④實(shí)施投資計(jì)劃；⑤監(jiān)控投資計(jì)劃。Ⅰ.讓客戶(hù)認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅱ.確定客戶(hù)的投資目標(biāo)Ⅲ.實(shí)施投資計(jì)劃Ⅳ.根據(jù)客戶(hù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃Ⅴ.監(jiān)控投資計(jì)劃A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ91.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。【答案】B【解析】證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排?？梢园凑辗?wù)期限、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用。也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用.Ⅰ.服務(wù)期限Ⅱ.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模Ⅲ.差別傭金Ⅳ.與客戶(hù)的私下關(guān)系A(chǔ).Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ92.關(guān)于個(gè)人現(xiàn)金流是表具體內(nèi)容說(shuō)法正確的有（）。【答案】C【解析】I.包括主要收入的分類(lèi)、額度機(jī)及其與總收入的占比情況Ⅱ.包括負(fù)債分類(lèi)、額度及其與總負(fù)債的占比情況Ⅲ.包括資產(chǎn)分類(lèi)、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況Ⅳ.包括主要支出的分類(lèi)、額度及其與總支出的占比情況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ93.下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)，說(shuō)法正確的有（）【答案】C【解析】1.統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì),參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)。⑴點(diǎn)估計(jì)點(diǎn)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量θ的某個(gè)取值直接作為總體參數(shù)θ的估計(jì)值。（2）區(qū)間估計(jì)區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個(gè)區(qū)間范圍，同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度。2.統(tǒng)計(jì)推斷的假設(shè)檢驗(yàn)⑴假設(shè)檢驗(yàn)的程序①根據(jù)實(shí)際問(wèn)題的要求提出一個(gè)論斷，稱(chēng)為統(tǒng)計(jì)假設(shè)，記為H。；②根據(jù)樣本的有關(guān)信息，對(duì)H的真?zhèn)芜M(jìn)行判斷，作出拒絕H,或接受H。的決策。（2）假設(shè)檢驗(yàn)的墓本思想假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想是概率性質(zhì)的反證法。概率性質(zhì)的反證法的根據(jù)是小概率事件原理。Ⅰ.參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)Ⅱ.包括點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)，二者是互不相干的Ⅲ.區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的Ⅳ.點(diǎn)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量θ的某個(gè)取值直接作為總體參數(shù)θ的估計(jì)值Ⅴ.區(qū)間估計(jì)是在某個(gè)基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個(gè)區(qū)間范圍，同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ94.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）?！敬鸢浮緼【解析】除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)外，遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容還包括：①最大限度地為所有者的繼承人（受益人）保存遺產(chǎn)；②確定遺產(chǎn)的清算人等。Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以?xún)斶€其債務(wù)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ95.證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求有（）【答案】D【解析】證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求;（1）進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境;（2）進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上;（3）選擇進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn);（4）進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的退出目標(biāo)。Ⅰ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境Ⅱ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上Ⅲ.選擇進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn)Ⅳ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的退出目標(biāo)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ96.以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）【答案】C【解析】技術(shù)分析的應(yīng)用前提（1）市場(chǎng)行為涵蓋一切信息；（2）價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)；（3）歷史會(huì)重演。Ⅰ.收盤(pán)價(jià)是最重要的參考因素Ⅱ.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)Ⅲ.歷史會(huì)重演Ⅳ.技術(shù)分析主要是對(duì)供求關(guān)系的分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ97.高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù)，包括（）?！敬鸢浮緼【解析】高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù):①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人；②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人③個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅰ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人Ⅱ.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅲ.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅳ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于200萬(wàn)元人民幣的自然人A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ98.證券公司人力資源部的主要職能包括（）?！敬鸢浮緼【解析】人力資源部負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的人事管理、資格申報(bào)和注冊(cè)登記等相關(guān)事宜。Ⅰ.負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的人事管理Ⅱ.負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的資格申報(bào)Ⅲ.負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的注冊(cè)登記Ⅳ.負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的招聘A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ99.下列關(guān)于指標(biāo)類(lèi)說(shuō)法全錯(cuò)的是（）【答案】D【解析】1.指標(biāo)類(lèi)指標(biāo)類(lèi)是根據(jù)價(jià)、量的歷史資料，通過(guò)建立一個(gè)數(shù)字模型,給出數(shù)字上的計(jì)算公式，得到一個(gè)體現(xiàn)券市場(chǎng)的某個(gè)方面內(nèi)在實(shí)質(zhì)的指標(biāo)值。常見(jiàn)的指標(biāo)有相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)、隨機(jī)指標(biāo)、趨向指標(biāo)、平滑異同移動(dòng)平均線、能量線、心理線、乖離率等。Ⅰ.根據(jù)價(jià)、量的歷史資料，通過(guò)建立一個(gè)數(shù)學(xué)模型，給出數(shù)學(xué)上的計(jì)算公式，得到一個(gè)體現(xiàn)證券市場(chǎng)的某個(gè)方面內(nèi)在實(shí)質(zhì)的指標(biāo)值Ⅱ.按一定方法和原則，在根據(jù)股票價(jià)格數(shù)據(jù)所繪制的圖表中畫(huà)出一些直線Ⅲ.根據(jù)價(jià)格圖表中過(guò)去一段時(shí)間走過(guò)的軌跡形態(tài)來(lái)預(yù)測(cè)股票價(jià)格末來(lái)趨勢(shì)的方法。Ⅳ.根據(jù)若干天的K線組合情況，推測(cè)證券市場(chǎng)中多空雙方力量的對(duì)比，進(jìn)而判斷證券市場(chǎng)行情的方法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ100.教育投資規(guī)劃（）?！敬鸢浮緼【解析】教育投資規(guī)劃一般期限較長(zhǎng)，在前期可以采取較為積極的投資策略，后期由于距離使用教育金的時(shí)間越來(lái)越近，應(yīng)采取穩(wěn)健保守的投資策略。Ⅰ.一般期限較長(zhǎng)Ⅱ.投資期限較短Ⅲ.在前期可以采取較為積極的投資策略Ⅳ.后期應(yīng)采取穩(wěn)健保守的投資策略A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ101.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取措施不包括（）?！敬鸢浮緿【解析】證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶(hù)、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。Ⅰ.繼續(xù)履行Ⅱ.監(jiān)管談話Ⅲ.賠償損失Ⅳ.出具警示函Ⅴ.停止新業(yè)務(wù)A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ102.下列關(guān)于消費(fèi)型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型及其對(duì)沖方式，說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】消費(fèi)型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為上游敞口、下游閉口型，對(duì)沖方式為買(mǎi)入對(duì)沖。Ⅰ.上游敞口、下游閉口型Ⅱ.買(mǎi)入對(duì)沖Ⅲ.上游閉口、下游敞口型Ⅳ.賣(mài)出對(duì)沖A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ103.個(gè)人生命周期可以分為（）?！敬鸢浮緿【解析】個(gè)人生命周期可以分成六個(gè)階段：探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、高原期、退休期。Ⅰ.建立期Ⅱ.探索期Ⅲ.穩(wěn)定期Ⅳ.維持期A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ104.下列屬于客戶(hù)現(xiàn)金流量表收入項(xiàng)目的有（）?！敬鸢浮緿【解析】客戶(hù)現(xiàn)金流量表里的主要收入項(xiàng)目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。Ⅰ.銀行存款Ⅱ.工資薪金稅后收入Ⅲ.稿費(fèi)收入Ⅳ.股票分紅A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ105.家庭收支預(yù)算中的專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）?！敬鸢浮緼【解析】家庭收支預(yù)算的重點(diǎn)是支出預(yù)算，因?yàn)榭刂浦С鍪抢淼闹匾獌?nèi)容。制定預(yù)算，并且嚴(yán)格按照預(yù)算的額度進(jìn)行支配，是控制家庭支出最重要的手段之一。家庭收支預(yù)算的專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算包括：①子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算②贍養(yǎng)支出預(yù)算③旅游支出④其他愛(ài)好支出預(yù)算⑤保費(fèi)支出預(yù)算⑥本息還貸支出預(yù)算⑦私家車(chē)換購(gòu)或保養(yǎng)支出預(yù)算⑧家居裝修支出預(yù)算⑨與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算Ⅱ.醫(yī)療Ⅲ.其他愛(ài)好支出預(yù)算Ⅳ.食、?、?保費(fèi)支出預(yù)算A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ106.以下屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）【答案】C【解析】子女教育儲(chǔ)蓄、按揭購(gòu)房屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)。其余兩個(gè)屬于短期目標(biāo)。Ⅰ.子女教育儲(chǔ)蓄Ⅱ.按揭購(gòu)房Ⅲ.存款Ⅳ.新車(chē)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ107.下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說(shuō)法正確的有（）【答案】D【解析】Stata具有數(shù)據(jù)管理軟件、統(tǒng)計(jì)分析軟件、繪圖軟件、矩形計(jì)算軟件和程序語(yǔ)言的特點(diǎn)，在平行數(shù)據(jù)分析方面具有優(yōu)勢(shì)，幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型估計(jì)和檢驗(yàn)的功能。Ⅰ.繪圖軟件Ⅱ.數(shù)據(jù)管理軟件Ⅲ.矩陣計(jì)算軟件Ⅳ.統(tǒng)計(jì)分析洲牛Ⅴ.程序語(yǔ)言A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ108.屬于客戶(hù)的其他理財(cái)要求的是（）【答案】D【解析】客戶(hù)的其他理財(cái)要求的有：收入保護(hù)、資產(chǎn)保護(hù)、客戶(hù)死亡情況下的債務(wù)減免、投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾。Ⅰ.收入保護(hù)Ⅱ.資產(chǎn)保護(hù)Ⅲ.客戶(hù)死亡情況下的債務(wù)減免Ⅳ.投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ109.關(guān)于艾氏波浪理論說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緿【解析】（1）形成過(guò)程及基本思想①形成過(guò)程艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場(chǎng)，但沒(méi)有形成完整的休系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版.②基本思想艾略特認(rèn)為，由于證券市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有周期性，所以股價(jià)的上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律.③價(jià)格走勢(shì)的基本形態(tài)結(jié)構(gòu)艾略特發(fā)現(xiàn)每一個(gè)周期（無(wú)論是上升還是下降）可以分成8個(gè)小的過(guò)程Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場(chǎng)。但沒(méi)有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版Ⅱ.艾略特認(rèn)為，由于證券市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有周期性，所以股價(jià)上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律Ⅲ.艾略特發(fā)現(xiàn)每一個(gè)周期（無(wú)論是上升還是下降）可以分成8個(gè)小的過(guò)程Ⅳ.艾略特發(fā)現(xiàn)每一個(gè)周期（無(wú)論是上升還是下降）可以分成7個(gè)小的過(guò)程A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ110.行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）?！敬鸢浮緼【解析】（1）公司行業(yè)地位分析，產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率是衡量公司行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)地位的主要指標(biāo)。（2）公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析，可以從區(qū)位內(nèi)政府的產(chǎn)業(yè)政策、自然條件與基礎(chǔ)條件及經(jīng)濟(jì)特色的角度進(jìn)行分析。（3）公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力分析，需要對(duì)公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有情況、成本優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略進(jìn)行分析。（4）公司經(jīng)營(yíng)能力分析，這主要從公司法人治理結(jié)構(gòu)的健全性、公司經(jīng)理素質(zhì)的高低、公司從業(yè)人員表質(zhì)和創(chuàng)新能力進(jìn)行分析。（5）公司盈利能力和公司成長(zhǎng)性分析，包括公司盈利預(yù)測(cè)、公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、公司規(guī)模變動(dòng)特征及擴(kuò)張潛力。（6）公司償還能力分析。Ⅰ.公司行業(yè)地位分析Ⅱ.公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析Ⅲ.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力分析Ⅳ.公司經(jīng)營(yíng)能力分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ111.關(guān)于SML和CML，下列說(shuō)法正確的有（