第9章 市場(chǎng)效率、市場(chǎng)失靈

第9章市場(chǎng)效率、市場(chǎng)失靈與政府的作用第9章市場(chǎng)效率、市場(chǎng)失靈與政府的作用9.1完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的一般均衡與資源配置9.2市場(chǎng)失靈的表現(xiàn)與種類9.3外部性與資源配置的優(yōu)化9.4公共物品9.5壟斷與反壟斷措施9.6政府干預(yù)背景下企業(yè)決策的若干問題

9.1完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的一般均衡與資源配置

一局部均衡與一般均衡二產(chǎn)品市場(chǎng)與要素市場(chǎng)的均衡一、局部均衡與一般均衡(一）局部均衡

局部均衡是指單個(gè)市場(chǎng)或部分市場(chǎng)的供求與價(jià)格之間的關(guān)系或均衡狀態(tài)。

局部均衡分析是假定其他情況不變的條件下，單獨(dú)分析某種商品或要素市場(chǎng)的價(jià)格和供求變動(dòng)的一種分析方法。這種分析中，商品的價(jià)格只由其市場(chǎng)供求決定，與其他市場(chǎng)無關(guān)。

局部均衡分析有助于經(jīng)濟(jì)問題分析的簡(jiǎn)單化，但不符合現(xiàn)實(shí)情況。

假定內(nèi)容：（1）對(duì)商品市場(chǎng)而言，商品A的價(jià)格變化不影響其替代品B和互補(bǔ)品C價(jià)格的變化。（2）對(duì)要素市場(chǎng)而言，要素F的價(jià)格變化不影響其替代要素G和互補(bǔ)要素H價(jià)格的變化。（3）商品市場(chǎng)和要素市場(chǎng)之間，沒有聯(lián)系互不影響。（二）一般均衡

一般均衡是指在承認(rèn)供求與市場(chǎng)上各種商品價(jià)格和供求關(guān)系存在相互關(guān)系和影響的條件下，所有市場(chǎng)上各種商品價(jià)格與供求的關(guān)系或均衡狀態(tài)。

一般均衡分析追求經(jīng)濟(jì)體系各種變量的總體均衡，但分析過程復(fù)雜。

一般均衡試圖考察所有商品和要素的供求如何同時(shí)達(dá)到均衡，其分析是基于以下的前提：一個(gè)社會(huì)的所有商品和要素的供求與價(jià)格都是相互影響、相互依存的。

所有產(chǎn)品和要素市場(chǎng)同時(shí)實(shí)現(xiàn)供求均衡的狀態(tài)，就是一般均衡。

一般均衡分析的結(jié)論往往同局部均衡分析的結(jié)論迥然不同。二、產(chǎn)品市場(chǎng)與要素市場(chǎng)的均衡假定其它條件不變，勞動(dòng)供給要素減少。勞動(dòng)力價(jià)格上升企業(yè)成本上升產(chǎn)品價(jià)格上升替代品價(jià)格上升，互補(bǔ)品價(jià)格下降勞動(dòng)者收入增加消費(fèi)需求增加產(chǎn)品價(jià)格上升，實(shí)際收入下降。資本品價(jià)格相對(duì)下降資本需求增加資本價(jià)格上升

如果沒有一個(gè)人可以在不使他人境況變壞的條件下使自己的境況變得更好，這樣的資源配置狀態(tài)就稱為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家帕累托（Pareto）提出三、帕累托最優(yōu)狀態(tài)帕累托最優(yōu)狀態(tài)表明：如果不減少一些人的經(jīng)濟(jì)福利，就不能改善另一些人的經(jīng)濟(jì)福利。

帕累托改進(jìn)：如果資源的某種重新配置能在不減少任何人福利的條件下，增加了一些人的福利。那么資源的這種重新配置就叫帕累托改進(jìn)。顯然，帕累托最優(yōu)與帕累托改進(jìn)相矛盾，兩者不能同時(shí)并存。

9.2市場(chǎng)失靈的表現(xiàn)與種類

外部性公共產(chǎn)品信息不對(duì)稱壟斷一市場(chǎng)機(jī)制的局限性

“市場(chǎng)效率的兩大限制：市場(chǎng)不靈和不能被接受的收入分配?！彼_繆爾森：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》（第十六版）

市場(chǎng)失靈——市場(chǎng)機(jī)制本身在某些場(chǎng)合下并不能導(dǎo)致資源的有效配置不能接受的收入分配——即使市場(chǎng)是有效率的，它也可能帶來社會(huì)所不能接受的收入分配結(jié)果——貧富懸殊

廣義的市場(chǎng)失靈將不能接受的收入分配也包括在內(nèi)

二、市場(chǎng)失靈的主要表現(xiàn)1、壟斷

市場(chǎng)存在著壟斷或不完全競(jìng)爭(zhēng)，使其并不總是產(chǎn)生最有效的結(jié)果

。

2、外部性市場(chǎng)行為的外部性可能產(chǎn)生負(fù)面的外溢效果。

3、公共物品市場(chǎng)機(jī)制不能保證公共物品的供給。

4、不完全信息

市場(chǎng)信息的不完全性或不對(duì)稱性所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)中的不確定性。三、政府干預(yù)的必要性既然市場(chǎng)機(jī)制本身不能保證在一切場(chǎng)合下導(dǎo)致資源有效配置的結(jié)果，那么，政府在這些場(chǎng)合進(jìn)行某種干預(yù)就成為必要。政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的主要理由是存在著市場(chǎng)失靈，即政府的作用就在于解決市場(chǎng)自身所不能解決的問題。

不過，有人對(duì)這種現(xiàn)代國(guó)家干預(yù)理論提出質(zhì)疑：市場(chǎng)機(jī)制失效不等于政府干預(yù)有效。

問題實(shí)質(zhì)在于：如何在市場(chǎng)失靈與政府失靈這兩害之中取其輕。9.3信息不對(duì)稱一、信息的不對(duì)稱二、逆向選擇三、道德風(fēng)險(xiǎn)與委托—代理問題四、應(yīng)對(duì)信息不對(duì)稱的辦法一、信息的不對(duì)稱

1、信息不完全

信息不完全是指在市場(chǎng)中每個(gè)經(jīng)濟(jì)主體不能獲得所需要的全部信息。信息不完全原因：

（1）人們?nèi)〉眯畔⒌哪芰τ邢蓿?）獲取信息的成本太高

2、信息不對(duì)稱信息不對(duì)稱是指市場(chǎng)上買方和賣方所掌握的信息是不對(duì)稱的，交易雙方對(duì)于交易對(duì)象的信息掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。（1）有些市場(chǎng)賣方所掌握的信息多于買方（2）有些市場(chǎng)買方所掌握的信息多于賣者

3、信息不對(duì)稱：（1）事前不對(duì)稱—會(huì)造成經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人“逆向選擇”（2）事后不對(duì)稱—容易引發(fā)“道德風(fēng)險(xiǎn)”和產(chǎn)生“委托—代理問題”

二、逆向選擇1、逆向選擇

逆向選擇是指交易的一方由于能夠擁有比另一方更多的商品信息，因而可以獲得更多利益，所以希望與對(duì)方簽定合同，進(jìn)行交易的選擇行為，是信息不對(duì)稱所造成市場(chǎng)資源配置扭曲的現(xiàn)象。

簡(jiǎn)單地講，逆向選擇就是指在信息不對(duì)稱的情況下，由于交易的一方無法觀察到另一方的重要外生特征，交易市場(chǎng)上出現(xiàn)劣幣驅(qū)逐良幣或劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品的現(xiàn)象。

案例1：二手房的交易一般來說，二手房的所有者對(duì)自己房屋的質(zhì)量和缺陷比較了解，購(gòu)買者只能了解房屋的外型和表面狀況。因此，在實(shí)際交易時(shí)，購(gòu)買者常常會(huì)因這種信息的不對(duì)稱而吃虧。購(gòu)買者為了避免這類損失，就會(huì)把購(gòu)買價(jià)格壓得很低，結(jié)果使質(zhì)量較好的二手房也難以進(jìn)入市場(chǎng)和實(shí)現(xiàn)交易。身體不好、經(jīng)常生病、醫(yī)藥費(fèi)開支大的人更愿意購(gòu)買醫(yī)療保險(xiǎn)；居住環(huán)境差、失竊率高、財(cái)產(chǎn)不安全的居民更愿意購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；從事危險(xiǎn)性大、安全系數(shù)低的在職人員更愿意購(gòu)買人身意外保險(xiǎn)；這樣就會(huì)造成保險(xiǎn)公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)顯著提高，甚至可能出現(xiàn)保險(xiǎn)公司無力賠付的狀況。因此，保險(xiǎn)公司為了避免此類風(fēng)險(xiǎn)，不得不提高投保者的保費(fèi)，其結(jié)果是保險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)一步萎縮。

案例2：保險(xiǎn)市場(chǎng)上的信息不對(duì)稱與逆向選擇三、道德風(fēng)險(xiǎn)與委托—代理問題

1、道德風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)，又稱敗德行為，指交易雙方在簽定交易契約之后占據(jù)信息優(yōu)勢(shì)的一方在使自身利益最大化的同時(shí)損害了另一方的利益，卻并不承擔(dān)由此造成的后果的行為，也可以這樣說，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。

案例3：汽車防盜保險(xiǎn)在汽車沒有保險(xiǎn)之前，汽車車主會(huì)采取一些預(yù)防措施盡力來確保汽車的安全，而一旦保險(xiǎn)公司對(duì)他的汽車進(jìn)行全額保險(xiǎn)，他不會(huì)像以前那樣積極防止自己的汽車被盜。于是汽車被盜案會(huì)增多，由于信息不對(duì)稱又使保險(xiǎn)公司無法確認(rèn)車主是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，導(dǎo)致保險(xiǎn)公司支付比原來多得多的賠償費(fèi)用。如何解決？？

2、委托—代理問題委托—代理問題是指由于信息不對(duì)稱，處于信息劣勢(shì)的委托人難以觀察、知道代理人的全部和真實(shí)行為，代理人為了追求自己利益而實(shí)施違背委托人利益的行為，實(shí)際上是一種道德風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象。

產(chǎn)生委托—代理問題的條件有：（1）委托人與代理人追求的目標(biāo)不一致（2）委托人與代理人之間信息不對(duì)稱（3）代理人的業(yè)績(jī)不僅取決于其活動(dòng)和努力程度，還取決于其他的不可預(yù)測(cè)、不可抗拒的因素外部性外部性是經(jīng)濟(jì)主體（消費(fèi)者、生產(chǎn)者等）在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生的對(duì)其他人的影響。它源于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的“私人成本（私人收益）”與“社會(huì)成本（社會(huì)收益）”不一致。當(dāng)私人成本低于社會(huì)成本時(shí)，叫“消極外部性”（外部不經(jīng)濟(jì)）；當(dāng)私人利益小于社會(huì)利益時(shí)，叫“積極外部性”（外部經(jīng)濟(jì)）。公共產(chǎn)品

共用物品的特點(diǎn)非競(jìng)爭(zhēng)性（Nonrivalryinconsumption）對(duì)任何生產(chǎn)水平來說，提供給增加的消費(fèi)者的邊際成本為零；非排他性（Nonexclusiveinconsumption）人們不能被排除在消費(fèi)之外。純粹的公共物品必須同時(shí)滿足這兩個(gè)條件第一個(gè)條件意味著公共物品不必排斥他人消費(fèi)第二個(gè)條件意味著公共物品不能排斥他人消費(fèi)信息不對(duì)稱信息不對(duì)稱：交易雙方對(duì)信息的占有量是不相同的，通常人們對(duì)自身相關(guān)信息的占有量多于他人，這樣在交易過程中，擁有較少信息的一方會(huì)處于劣勢(shì)。信息不對(duì)稱帶來的問題：逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)信息不對(duì)稱醫(yī)院對(duì)某種藥品的供給與需求9.3外部性與資源配置的優(yōu)化生產(chǎn)的負(fù)外部性對(duì)于整個(gè)社會(huì)來說最優(yōu)的均衡點(diǎn)為E2，但是再有負(fù)的外部性的情況下的均衡點(diǎn)外E1,對(duì)個(gè)人而言的最優(yōu)產(chǎn)量大于對(duì)社會(huì)而言的最優(yōu)產(chǎn)量9.3外部性與資源配置的優(yōu)化解決外部性的方法企業(yè)合并庇古稅科斯定律企業(yè)合并

企業(yè)合并在于能夠把外部性內(nèi)部化為合并后企業(yè)的成本庇古庇

在私人成本為零的情況下，企業(yè)的最優(yōu)排污量為X0，但是若對(duì)企業(yè)