證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(習題卷4)

試卷科目：證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(習題卷4)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務第1部分：單項選擇題，共260題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.投資者風險承受能力常見的評估方法有（）。Ⅰ定性方法和定量方法Ⅱ客戶投資目標Ⅲ對投資產品的偏好Ⅳ概率和收益的權衡A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]2.下列指標中，不屬于相對估值的是（）。A)市值回報增長比B)市凈率C)自由現(xiàn)金流D)市盈率[單選題]3.關于計息次數(shù)和現(xiàn)值，終值的關系，下列說法正確的有（）。Ⅰ.一年中計息次數(shù)越多，其終值就越大Ⅱ.-年中計息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越?、?-年中計息次數(shù)越多，其終值就越?、?-年中計息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大Ⅴ.計息次數(shù)與現(xiàn)值和終值無關A)Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ[單選題]4.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項責令改正，并處以（）罰款。A)一萬以上五萬以下B)五萬以上十萬以下C)五萬以上二十萬以下D)一萬以上十萬以下[單選題]5.同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的（）。A)實際風險承受能力B)風險偏好C)風險分散D)風險認知[單選題]6.（）是一種基于對未來利率預期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為利率預期策略。A)水平分析法B)債券互換C)應急免疫D)騎乘收益率曲線[單選題]7.阻力線也稱為（）。A)壓力線B)支撐線C)趨勢線D)高低線[單選題]8.(2017年)一般來講，股價上漲轉為下跌期間都是股票（）時機，股價下跌轉為上漲期間都是股票（）時機。A)賣出；買進B)買進；賣出C)買進；買進D)賣出；賣出[單選題]9.引入無風險借貸后，（）。Ⅰ．所有投資者對風險資產的選擇是相同的Ⅱ．所有投資者選擇的最優(yōu)證券組合是相同的Ⅲ．線性有效邊界對所有投資者來說是相同的Ⅳ．所有投資者對證券的協(xié)方差的估計變得不同了A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]10.加強的指數(shù)化是通過一些（）的但是（）風險的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。A)積極；低B)消極；低C)積極；高D)消極；高[單選題]11.假設現(xiàn)貨為2200點，按照2000點的行權價買入看漲期權，則此看漲期權的內在價值大約為（）點。A)0B)200C)2200D)2000[單選題]12.以下指標，不宜對固定資產更新變化較快的公司進行估值的是（）。A)市盈率B)市凈率C)經(jīng)濟增加值與利息折舊攤銷前收入比D)股價／銷售額比率[單選題]13.道氏理論認為，最重要的價格是（）。A)A：最高價B)B：最低價C)C：收盤價D)D：開盤價[單選題]14.(2017年)在信用風險客戶評級中，違約概率的估計包括（）。Ⅰ某一信用等級所有借款人的違約概率Ⅱ單一借款人的違約概率Ⅲ統(tǒng)計違約模型Ⅳ現(xiàn)金回收率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]15.下列關于保險市場在個人理財中的運用，說法錯誤的是（）。A)保險的投資風險低，且能保障家庭幸福，幫助人們解決疾病、意外事故所致的緊急開支等B)很多保險產品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入C)個人保險已經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋€重要組成部分D)目前具有儲蓄投資功能的保險產品受到越來越多個人客戶的青睞[單選題]16.信用評分模型中，對法人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括（）。Ⅰ現(xiàn)金流量Ⅱ財務比率Ⅲ歷史數(shù)據(jù)Ⅳ競爭對手數(shù)據(jù)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]17.基本教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基礎教育學費Ⅱ.高等教育費用Ⅲ.興趣技能培訓班Ⅳ.課外輔導班A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅲ.Ⅳ[單選題]18.在弱式有效市場條件下，下列說法正確的有（）。Ⅰ證券價格反映了全部歷史信息Ⅱ證券價格反映了全部公開信息Ⅲ證券價格反映了全部信息，包括內幕信息Ⅳ對證券進行技術分析無效A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]19.(2016年)不同行業(yè)受經(jīng)濟周期影響的程度會有差異，受經(jīng)濟周期影響較為明顯的行業(yè)有（）。Ⅰ．公用事業(yè)Ⅱ．鋼鐵Ⅲ．生活必需品Ⅳ．耐用消費品A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．ⅢD)Ⅱ．Ⅳ[單選題]20.不同的人由于（）的不同，其投資風險承受能力不同；同一個人也可能在不同的時期、不同的年齡階段及其他因素的變化而表現(xiàn)出不同的風險承受能力。Ⅰ家庭財力Ⅱ學識Ⅲ投資時機Ⅳ個人投資取向A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]21.下列有關通貨膨脹對證券市場的影響，說法正確的是（）。Ⅰ溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對股價的影響較小，通貨膨脹提高了債券的必要收益率，從而引起債券價格下跌Ⅱ如果通貨膨脹在一定的可容忍范圍內持續(xù)，而經(jīng)濟處于景氣階段，產量和就業(yè)都持續(xù)增長，那么股價也將持續(xù)上升Ⅲ通貨膨脹不僅產生經(jīng)濟影響，還可能產生社會影響，并影響投資者的心理和預期，從而對股價產生影響Ⅳ通貨膨脹使得各種商品價格具有更大的不確定性，也使得企業(yè)未來經(jīng)營狀況具有更大的不確定，從而增加證券投資的風險A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]22.(2016年)從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及移轉性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A)衰老期B)成熟期C)成長期D)形成期[單選題]23.在分析證券投資面臨的匯率風險時，匯率波動取決于（）。A)國際經(jīng)濟形勢B)國內貨幣市場的供求關系C)證券市場的供求關系D)外匯市場的供求關系[單選題]24.常用來作為對未來收益率的無偏估計的指標是（）。A)時間加權收益率B)算術平均收益率C)幾何平均收益率D)加權平均收益率[單選題]25.資本市場線（CML）是在以預期收益和標準差為坐標軸的平面上，表示風險資產的最優(yōu)組合與一種無風險資產再組合的組合線。下列各項中屬于資本市場線方程中的參數(shù)是（）。Ⅰ．市場組合的期望收益率Ⅱ．無風險利率Ⅲ．市場組合的標準差Ⅳ．風險資產之間的協(xié)方差A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]26.用DA表示總資產的加權平均久期，VA表示總資產，R為市場利率，當市場利率變動△R時，資產的變化可表示為（）。A)DA×VA×△R／（1+R）B)-DA×VA／R×（1+R）C)-DA×VA×△R／（1+R）D)DA×VA／△R×（1+R）[單選題]27.下列有關證券分析師應該受到的管理的說法，正確的是（）。A)A：取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機構從業(yè)的，由證監(jiān)會注銷其執(zhí)業(yè)證書B)B：從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后辭職的，原聘用機構應當在其辭職后五日內向協(xié)會振告C)C：機構不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務D)D：協(xié)會、機構應當不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進行后續(xù)職業(yè)培訓[單選題]28.應用衍生金融工具對沖市場風險時，可能面臨的問題有（）。Ⅰ.衍生產品種類有限，可能無法選到合適的衍生產品Ⅱ.可能存在操作風險Ⅲ.當衍生工具與風險資產不完全匹配時，仍然存在市場風險Ⅳ.交易對手的信用風險Ⅴ.交易成本過高A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]29.投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長，使財富得以累積是（）。A)本金保障B)財富積累C)資本積累D)資本增值[單選題]30.稅務規(guī)劃的目標是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進行優(yōu)化選擇，以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權益最大化。具體包括（）。I減輕稅收負擔II實現(xiàn)涉稅零風險III獲取資金時間價值IV維護企業(yè)自身的合法權益V提高自身經(jīng)濟利益A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、II、III、IV、V[單選題]31.下列關于消費型企業(yè)風險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。Ⅰ.上游敞口、下游閉口型Ⅱ.買入對沖Ⅲ.上游閉口、下游敞口型Ⅳ.賣出對沖A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[單選題]32.屬于積極的股票風格管理的特點是（）A)投資風格不隨市場發(fā)生任何變化B)避免了不同風格股票收益之間相互抵消的問題C)節(jié)省交易成本D)能主動改變投資組合中增長類、穩(wěn)定類、周期類和能源類股票的權重[單選題]33.(2017年)道氏理論的主要原理有（）。Ⅰ市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為Ⅱ市場波動具有某種趨勢Ⅲ趨勢必須得到交易量的確認Ⅳ一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉信號A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]34.如果價格的變動呈?頭肩底?形，證券分析人員通常會認為（）。A)價格將反轉向下B)價格將反轉向上C)價格呈橫向盤整D)無法預測價格走勢[單選題]35.流動性比率／指標是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標表達式正確的有（）。Ⅰ現(xiàn)金頭寸指標=現(xiàn)金頭寸／總資產Ⅱ核心存款指標=核心存款／總資產Ⅲ貸款總額與核心存款的比率=貸款總額／核心存款Ⅳ大額負債依賴度=（大額負債-短期投資）／（盈利資產-短期投資）A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]36.關于RSI指標的運用，下列論述正確的有（）。Ⅰ根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢線，此時支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用Ⅱ短期RSI>長期RSI，應屬空頭市場ⅢRSI在低位形成兩個底部抬高的谷底，而股價還在下降，是可以買入的信號Ⅳ當RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采取行動的信號A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]37.應納稅額=每次收入額20，這個公式適用于（）。Ⅰ.特許權使用費所得Ⅱ.紅利收入Ⅲ.財產租賃所得Ⅳ.偶然所得和其他所得A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]38.客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。Ⅰ.儲藏者Ⅱ.積累者Ⅲ.修道士Ⅳ.揮霍者Ⅴ.逃避者A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]39.關于艾氏波浪理論說法正確的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應用于證券市場。但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版Ⅱ.艾略特認為，由于證券市場是經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟發(fā)展具有周期性，所以股價上漲和下跌也應該遵循周期發(fā)展的規(guī)律Ⅲ.艾略特發(fā)現(xiàn)每一個周期（無論是上升還是下降）可以分成8個小的過程Ⅳ.艾略特發(fā)現(xiàn)每一個周期（無論是上升還是下降）可以分成7個小的過程A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]40.某一期權標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權，權利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權，權利金為1元，則這一競跨式期權組合的盈虧平衡點為（）。A)63元,58元B)63元,52元C)52元,58元D)63元，66元[單選題]41.宏觀經(jīng)濟分析主要包括（）。Ⅰ.宏觀經(jīng)濟形勢分析Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策分析Ⅲ.宏觀經(jīng)濟走勢分析Ⅳ.宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]42.(2017年)若年利率均為10％，下列關于貨幣時間價值的計算中，正確的有（）。Ⅰ張某于2006年年初在銀行存入50000元，單利計息，則2009年年初的終值為65000元Ⅱ王某從2006年起連續(xù)三年每年年末在銀行存入10000元，單利計息，那么在2006年年初，三年存款的現(xiàn)值之和為25117元Ⅲ張某2006年年初在銀行存入50000元，復利計息，2009年年初的終值為66550元Ⅳ李某2008年年末在銀行存入30000元，復利計息，在2006年年初的現(xiàn)值為22539元A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]43.在債券投資組合管理過程中，通常使用的消極管理策略有（）。Ⅰ水平分析Ⅱ債券互換Ⅲ指數(shù)策略Ⅳ免疫策略A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[單選題]44.商業(yè)保險的基本原則包括（）。Ⅰ最大誠信原則Ⅱ保險利益原則Ⅲ損失補償原則Ⅳ風險轉移原則A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]45.背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是?背景依賴?。具體來講，背景包括（）。Ⅰ.不同方案的比較Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法Ⅲ.問題的表述方式Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]46.艾氏波浪理論的缺點（）Ⅰ.難以理解應用Ⅱ.面對同一個形態(tài)。相同的人會產生不同的數(shù)法Ⅲ.面對同一個形態(tài)，不同的人會產生不同的數(shù)法Ⅳ.難以用于實際A)A：Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ[單選題]47.客戶對財務利益的要求大致有（）這三種。I要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本，增加每年客戶可支配的稅后利潤II要求若干年后因為采用了較優(yōu)的納稅方案，而達到所有者權益的最大的增值III既要求增加短期稅后利潤，也要求長期資本增值IV既要求增加長期稅后利潤，也要求短期資本增值A)II、III、IVB)I、III、IVC)I、II、IIID)I、II、IV[單選題]48.追求收益厭惡風險的投資者的共同偏好包括（）。Ⅰ如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者選擇方差較小的組合Ⅱ如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率大的組合Ⅲ如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者選擇方差較大的組合Ⅳ如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投資者選擇期望收益率小的組合A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]49.下列關于保險規(guī)劃目標中，風險保障的說法正確的是（）。Ⅰ.家庭風險保障項目可分為階段項目和長期項目Ⅱ.子女教育金屬于長期項目Ⅲ.貸款還款屬于階段項目Ⅳ.喪葬費用等保障項目屬于長期項目A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅳ[單選題]50.金融市場中的個體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）Ⅰ.處置效應Ⅱ.過度交易行為Ⅲ.有限注意力驅動的交易Ⅳ.羊群效應Ⅴ.本土偏差A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]51.中國證監(jiān)會頒布的《關于發(fā)布證券硏究報告暫行規(guī)定》中對證券硏究報告發(fā)布機構做出相關要求說法正確的有（）。Ⅰ.發(fā)布證券研究報告時，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定Ⅱ.應當公平對待其發(fā)布對象，但在特定條件下可優(yōu)先持資料提供給特定對象Ⅲ.為了實現(xiàn)信息的保密性，不鼓勵證券分析師通過公眾媒體發(fā)表評論意見Ⅳ.應當對發(fā)布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行留痕管理A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[單選題]52.(2017年)稅收對債券投資收益具有明顯影響，其影響的主要途徑有（）。Ⅰ債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同Ⅱ現(xiàn)金流的形式Ⅲ現(xiàn)金流的時間特征Ⅳ債券到期時間A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]53.在計量證券信用風險中，對客戶信用評級的計量方法包括（）。Ⅰ.專家判斷法Ⅱ.違約概率模型Ⅲ.違約損失率Ⅳ.信用評分模型A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]54.阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期屬于（）。A)成熟期B)成長期C)形成期D)穩(wěn)定期[單選題]55.資產組合的收益一風險特征如圖2-2所示，下列說法錯誤的是（）。A)p4對應的資產組合能最有效地降低風險B)p4<p3<p2<p1C)p1對應的資產組合不可能降低風險D)p1表示組成組合的兩個資產不相關[單選題]56.我國法律法規(guī)對適當性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產品或提供的金融服務，應當符合以下要求（）Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標；Ⅱ.收益符合客戶目標；Ⅲ.符合客戶的風險承受能力等級；Ⅳ.簽署風險揭示書，確認己充分理解金融產品或金融服務的風險；A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]57.假設某公司股票當前的市場價格是每股80元，該公司上一年末支付的股利為每股1元，以后每年的股利以一個不變的增長率2%增長，該公司下一年的股息發(fā)放率是25%。則該公司股票下一年的市盈率為（）。A)20.88B)19.61C)17.23D)16.08[單選題]58.下列關于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。Ⅰ.放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能Ⅱ.具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢Ⅲ.交易成本和管理費用極高Ⅳ.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]59.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關制度規(guī)定，下列各項中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。Ⅰ、誘導客戶進行不必要的證券買賣Ⅱ、向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失Ⅲ、拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令Ⅳ、接受客戶的全權委托A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]60.一個人在現(xiàn)貨市場買入5000桶原油，同時在期貨市場賣出4000桶原油期貨合約進行套期保值，則對沖比率是（）。A)1.25B)1C)0.5D)0.8[單選題]61.最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月，能維持（）個月的失業(yè)保障較為妥當。A)1；3B)3；6C)1；6D)3；5[單選題]62.退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括（）。A)社會養(yǎng)老保險B)企業(yè)年金C)個人儲蓄投資D)工資收入[單選題]63.債券類證券產品的特征包括（）。Ⅰ償還性Ⅱ流通性Ⅲ安全性Ⅳ收益性A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]64.在現(xiàn)金管理中，年度支出預算等于（）。A)年度收入一年度支出B)年儲蓄目標一年度支出C)年度收入一上一年支出D)年度收入一年儲蓄目標[單選題]65.現(xiàn)金管理的內容的是（）。A)現(xiàn)金和固定資產B)現(xiàn)金和流動資產C)現(xiàn)金和所以資產D)所有資產[單選題]66.趨勢線的確認條件包括（）。I.必須確實有趨勢存在II.標準趨勢線必須由兩個以上高點或低點連接而成Ⅲ.畫出直線后,還應得到第三個點的驗證Ⅳ.直線延續(xù)時間越長,越具有有效性A)I、II、IIIB)II、IIIC)I、III、IVD)I、II、III、IV[單選題]67.股權類產品的衍生工具的種類包括（）。Ⅰ.股票期貨Ⅱ.股票期權Ⅲ.股票指數(shù)期貨Ⅳ.股票指數(shù)期權A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]68.通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。Ⅰ.工資Ⅱ.薪金所得Ⅲ.勞務報酬Ⅳ.投資收入A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]69.(2017年)王先生今年36歲，妻子35歲，子女1歲，家庭年收入8萬元，支出5萬元，有存款20萬元并正在累積，從家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期屬于（）。A)成熟期B)成長期C)形成期D)衰老期[單選題]70.技術分析方法的分類（）Ⅰ.指標類Ⅱ.切線類Ⅲ.形態(tài)類Ⅳ.K線類Ⅴ.波浪類A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[單選題]71.從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進行國際間的稅務規(guī)劃。Ⅰ.稅務差異Ⅱ.稅基差異Ⅲ.征稅對象差異Ⅳ.納稅人差異Ⅴ.稅收征管差異A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]72.市場風險內部模型的主要優(yōu)點包括（）。Ⅰ可以將不同業(yè)務、不同類別的市場風險用一個確切的數(shù)值表示Ⅱ能在不同業(yè)務和風險類別之間進行比較和匯總Ⅲ將隱性風險顯性化之后，有利于進行風險的監(jiān)測、管理和控制Ⅳ風險價值具有高度的概括性，簡明易懂A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]73.(2017年)在指數(shù)化的方法中，（）適合于證券數(shù)目較小的情況。A)分層抽樣法B)優(yōu)化法C)方差最小化法D)混合指數(shù)法[單選題]74.關于VaR值的計是方法，下列論述正確的是（）。A)方差一協(xié)方差法能預測突發(fā)事件的風險B)方差一協(xié)方差法易高估實際的風險值C)歷史模擬法可計是非線性金融工具的風險D)蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)[單選題]75.股票是一種資本證券，它屬于（）。A)實物資本B)真實資本C)虛擬資本D)風險資本[單選題]76.K線圖中的陽線通常用（）來表示.A)A：黑色實體B)B：白色實體C)C：綠色實體D)D：空心實體[單選題]77.證券組合管理基本步驟包括（）。Ⅰ.確定證券投資政策Ⅱ.進行證券投資分析Ⅲ.構建證券投資組合Ⅳ.投資組合業(yè)績評估A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]78.證券公司人力資源部的主要職能包括（）。Ⅰ.負責投資顧問的人事管理Ⅱ.負責投資顧問的資格申報Ⅲ.負責投資顧問的注冊登記Ⅳ.負責投資顧問的招聘A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]79.(2016年)按照生命周期理論，下列表述正確的是（）。A)家庭衰老期可積累的資產逐年增加，要開始控制投資風險B)家庭形成期儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定C)家庭成熟期可積累的資產達到頂點，要逐步降低投資風險D)家庭成長期儲蓄特征是收入達到巔峰，支出渴望降低[單選題]80.三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)，三角形主要分為（）。Ⅰ．對稱三角形Ⅱ．等邊三角形Ⅲ．上升三角形Ⅳ．下降三角形A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]81.相對強弱指數(shù)實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比。A)向上B)向下C)向左D)向右[單選題]82.(2016年)張先生因為曾經(jīng)投資失敗，不愿意再接觸股票等有風險的產品，連投資顧問推薦的一些保本收益型的產品都不感興趣，害怕再遭受損失，張先生的這種態(tài)度說明了他屬于（）投資者。A)風險偏好型B)風險中立型C)風險厭惡型D)無法判斷[單選題]83.下列關于情景分析法，說法正確的有（）Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提Ⅲ.在某一前提下，對預測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預測的方法Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]84.下列不是稅務規(guī)劃的目標的是（）。A)A：減輕稅負、財務目標、財務自由B)B：達到整體稅后利潤C)C：收入最大化D)D：偷稅漏稅[單選題]85.貨幣之所以具有時間價值原因有（）。Ⅰ.可獲得投資回報Ⅱ.通貨膨脹使貨幣購買力降低Ⅲ.推遲消費的補償Ⅳ.未來投資收入具有不確定性Ⅴ.資源具有稀缺性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[單選題]86.下列因素中，能增加企業(yè)變現(xiàn)能力的因素有（）。Ⅰ．準備很快變現(xiàn)的長期資產Ⅱ．可動用的銀行貸款指標Ⅲ．償債能力的聲譽Ⅳ．未作記錄的或有負債A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]87.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。A)一倍以上十倍以下B)一倍以上五倍以下C)二倍以上十倍以下D)二倍以上五倍以下[單選題]88.資本市場線揭示了（）A)系統(tǒng)風險與期望收益間均衡關系B)系統(tǒng)風險與期望收益間線性關系C)有效組合的收益和風險之間的均衡關系D)有效組合的收益和風險之間的線性關系[單選題]89.簡單型消極投資策略適用于（）。I資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況II資本市場環(huán)境和投資者偏好變化較大的情況III改變投資組合的成本大于收益的情況IV改變投資組合的成本小于收益的情況A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)I、II、IIID)I、III[單選題]90.假設一個公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A)40萬元B)50萬元C)60萬元D)70萬元[單選題]91.關于退休收入，正確的有（）。Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費的資金和可收入的資金之間的差距.Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求-養(yǎng)老金總供給Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]92.關于預期收益率、無風險利率、某證券的β值、市場風險溢價四者的關系，下列各項描述正確的是（）。A)預期收益率=無風險利率-某證券的β值×市場風險溢價B)無風險利率=預期收益率+某證券的β值×市場風險溢價C)市場風險溢價=無風險利率+某證券的β值×預期收益率D)預期收益率=無風險利率+某證券的β值×市場風險溢價[單選題]93.收入支出結構分析包括收入結構分析、生活支出結構分析和結余能力分析。下列關于結余能力分析無誤的有（）。Ⅰ.通過對生活結余占比和理財結余占比的比較看出家庭盈余的主要來源Ⅱ.通過客戶對結余的支配情況的分析，觀察到客戶結余管理效率的高低Ⅲ.自由結余占比越大，客戶的結余使用效率越低Ⅳ.出現(xiàn)總儲蓄為負，自由結余也為負的情況，則說明家庭顯然己出現(xiàn)流動性問題，可以適當調整已支配結余的額度，或者通過調整生活支出，來達到收支平衡A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]94.下列關于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有（）。Ⅰ.處于衰退期的行業(yè)可能也有機會重新進入較高增長的階段Ⅱ.行業(yè)的衰退期往往比其他三個階段的總和還要長Ⅲ.行業(yè)生命周期四個階段的分析適用于所有的行業(yè)Ⅳ.行業(yè)注定都要走完一個完整的生命周期，直至衰亡A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅳ[單選題]95.生命周期理論比較推崇的消費觀念是（）。A)大部分選擇性支出用于當前消費B)及時行樂、?月光族?C)消費水平在一生內保持相對平衡的水平D)大部分選擇性支出存起來用于以后消費[單選題]96.杜邦分析法的局限性包括（）。Ⅰ.過分重視短期財務結果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造Ⅱ.無法分析顧客、供應商、雇員、技術創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響Ⅲ.不能解決無形資產的估值問題Ⅳ.無法使財務比率分析的層次清晰、條理突出A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]97.在證券組合管理的基本步驟中，注意投資時機的選擇是（）階段的主要工作。A)確定證券投資政策B)進行證券投資分析C)組建證券投資組合D)投資組合的修正[單選題]98.股票市場上的行業(yè)板塊輪動會隨著行業(yè)不同的（）和（）變化而產生規(guī)律性的輪動。A)盈利周期；經(jīng)濟周期B)經(jīng)濟周期；氣候周期C)盈利周期；氣候周期D)物理周期；經(jīng)濟周期[單選題]99.關于證券分析方法，下列說法正確的是（）。I每一種分析法都有其適用范圍，都有分析前提和假設Ⅱ當前技術分析法雖然在實際中被廣泛運用，但它缺乏牢固的經(jīng)濟理論基礎Ⅲ量化分析多用數(shù)量模型和計算機數(shù)值模擬Ⅳ基本面分析法對基本面數(shù)據(jù)的真實性、完整性具有很強的依賴性A)I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]100.證券組合的（）是描述一項投資組合的風險與回報之間的關系。在以風險為橫軸，預期回報率為縱軸的坐標上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風險回報組合都是在一定風險或最低風險下可以獲得的最大回報A)A：可行域B)B：有效邊界C)C：區(qū)間D)D：集合[單選題]101.(2017年)下列關于在債務管理中應當注意事項的說法中，正確的有（）。Ⅰ總負債一般不要超過凈資產Ⅱ還貸款的期限不要越過退休的年齡Ⅲ還貸款的期限可以越過退休的年齡Ⅳ當債務問題出現(xiàn)危機的時候，債務重組是實現(xiàn)財務狀況改善的重要方式A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]102.某金融機構資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產品，當期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當期的整體VaR值約為（）。A)100萬元B)700萬元C)至少700萬元D)至多700萬元[單選題]103.基金業(yè)績的歸屬分析是一種動態(tài)的基金評價方法，將基金的總業(yè)績分配到基金投資操作的各個環(huán)節(jié)中，定量評價基金經(jīng)理（）的能力。I風險防范Ⅱ資產配置Ⅲ證券選擇Ⅳ行業(yè)配置A)I、Ⅱ、ⅣB)I、ⅡC)I、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]104.財務報表分析的原則主要有兩個：一是堅持全面原則，二是堅持（）原則。A)考慮個性B)均衡性C)非流動性D)流動性[單選題]105.以下關于行業(yè)所處的生命周期階段的說法，正確的有（）。Ⅰ．太陽能、某些遺傳工程等行業(yè)正處于行業(yè)生命周期的幼稚期Ⅱ．電子信息、生物醫(yī)藥等行業(yè)已進入成熟期階段Ⅲ．石油冶煉、超級市場等行業(yè)處于行業(yè)生命周期的成長期Ⅳ．煤炭開采、自行車等行業(yè)已進入衰退期A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]106.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵循的基本原則包括（）。Ⅰ依法合規(guī)Ⅱ誠實守信Ⅲ分類管理Ⅳ公平維護客戶利益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]107.根據(jù)套利者對不同合約月份中近月合約與遠月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）。Ⅰ.跨月套利Ⅱ.蝶式套利Ⅲ.牛市套利Ⅳ.熊市套利A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]108.按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。Ⅰ.增長類股票Ⅱ.穩(wěn)定性股票Ⅲ.非增長類股票Ⅳ.周期類股票A)A：Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]109.(2016年)融資融券業(yè)務的風險主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．融債融券業(yè)務增強了證券市場的流動性和連續(xù)性Ⅱ．融資融券業(yè)務對標的證券具有助漲助跌的作用Ⅲ．融資融券業(yè)務的推出使得證券交易更容易被操縱Ⅳ．融債融券業(yè)務可能對金融體系的穩(wěn)定性帶來了一定的威脅A)Ⅱ．ⅣB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ[單選題]110.風險預警程序中，在風險警報的基礎上為控制和最大限度地降低風險而采取的一系列措施，可將風險處置分為（）。I徹底性處置II預控性處置III全面性處置IV非全面性處置A)I、IIB)III、IVC)I、II、III、IVD)II、III[單選題]111.中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫券的貼現(xiàn)為月12.93‰，各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計算，不滿一個月的按一個月計收。按這一規(guī)定，100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應計為（）A)60B)56.8C)75.5D)70[單選題]112.下列關于應收賬款周轉率的說法，正確的有（）。Ⅰ應收賬款周轉率說明應收賬款流動的速度Ⅱ應收賬款周轉率等于營業(yè)收入與期末應收賬款的比值Ⅲ應收賬款周轉率越高，平均收賬期越短，說明應收賬款的收回越快Ⅳ它表示企業(yè)從取得應收賬款的權利到收回款項轉換為現(xiàn)金所需要的時間A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]113.貨幣具有時間價值的原因包括（）。Ⅰ．貨幣本身具有的價值Ⅱ．貨幣可用于投資，從而獲得投資回報Ⅲ．貨幣的購買力會受到通貨膨脹的影響而降低Ⅳ．未來的投資收入預期具有不確定性A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]114.證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽協(xié)議之日起（）個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A)2B)3C)5D)10[單選題]115.以下不屬于信用風險的是（）。Ⅰ.收入風險Ⅱ.市場風險Ⅲ.購買力風險Ⅳ.操作風險Ⅴ.系統(tǒng)風險A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅳ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅲ.Ⅳ[單選題]116.一般而言，資本資產定價模型的應用領域包括（）。Ⅰ．資產估值Ⅱ．風險控制Ⅲ．資源配置Ⅳ．預測股票市場的變動趨勢A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]117.投資顧問與投資者(客戶)之間的關系是（）。A)勞動聘用關系B)無關系C)服務關系D)合作、委托關系[單選題]118.以下關于送紅股說法正確的有（）Ⅰ.送紅股是上市公司按比例無償向股民贈送一定數(shù)額的股票Ⅱ.滬市所送紅股在股權登記日后的第一個交易日一一除權日即可上市流通Ⅲ.滬市所送紅股在股權登記日后第三個交易日上市流通.Ⅳ.深市所送紅股在股權登記日后的第一個交易日一一除權日即可上市流通Ⅴ.深市所送紅股在股權登記日后第三個交易日上市流通。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ[單選題]119.張先生擬在國內某高校數(shù)學系成立一項永久性助學金。計劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應存入銀行（）元。（不考慮利息稅）A)100006B)500000C)100000D)無法計算[單選題]120.傳統(tǒng)體制下的直接傳導機制的特點有（）Ⅰ.時滯短。方式簡單，作用效應快Ⅱ.信貸、現(xiàn)金計劃從屬于實物分配計劃，中央銀行無法主動又創(chuàng)經(jīng)濟進行調控Ⅲ.缺乏中間變量，政策靈活性不足，會造成經(jīng)濟較大的波動Ⅳ.企業(yè)對銀行依賴性強。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]121.一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標有（）。Ⅰ.資產負債率Ⅱ.產權比率Ⅲ.有形資產凈值債務率Ⅳ.己獲利息倍數(shù)A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]122.行業(yè)的成長實際上是指（）。A)行業(yè)的擴大再生產B)行業(yè)中的企業(yè)越來越多C)行業(yè)的風險越來越小D)行業(yè)的競爭力很強[單選題]123.證券公司應至少（）開展一次流動性風險壓力測試，分析其承受短期和中長期壓力情景的能力。A)每季度B)每年C)每半年D)每月[單選題]124.SAS是集（）為一體的應用軟件系統(tǒng)。Ⅰ數(shù)據(jù)管理Ⅱ數(shù)據(jù)分析Ⅲ信息處理Ⅳ數(shù)據(jù)處理A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]125.在理財規(guī)劃中，（）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應付日常生活的開支、建立緊急應變基金去應付突發(fā)事件、減少不良資產及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務健康、安全的生活體系。Ⅰ.現(xiàn)金Ⅱ.消費Ⅲ.支出Ⅳ.債務Ⅴ.收入A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]126.關于年金的表述，正確的是（）。Ⅰ向租房者每月固定領取的租金可視為一種年金Ⅱ每個月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金Ⅲ退休后從社保部門每月固定領取的養(yǎng)老金可視為一種年金Ⅳ零存整取的?整取額?可視為一種年金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]127.投資者在判斷與決策中出現(xiàn)認知偏差的原因主要有（）。I人性存在包括自私、趨利避害等弱點II投資者不能全面了解信息III投資者的認知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響IV過度自信A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV[單選題]128.在以客戶的內在屬性進行分類的方法中，（）是最著名、最常用的客戶分類方法。A)按財富觀分類法B)按風險態(tài)度分類法C)按交際風格分類法D)生命周期理論[單選題]129.2013年2月27日，國債期貨TF1403合約價格為92.640元，其可交割國債140003,凈價為101.2812元，轉換因子1.0877,140003對應的基差為（）。A)A：0.5167B)B：8.6412C)C：7.8992D)D：0.0058[單選題]130.與客戶面談溝通時，從業(yè)人員需要注意的問題有（）。Ⅰ在面見客戶前需要在面談的主要內容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準備Ⅱ在面談中，言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標準要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然Ⅲ應該掌握一些關鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用Ⅳ在會面后要針對面談中客戶提出、有待解決的問題及時向客戶回復A)Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]131.在現(xiàn)金管理中，（），會得到一項比較實際的預算。A)用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標B)用一定的時間去評估現(xiàn)有的財務狀況、支出模式及目標C)用一定的時間去評估過去和現(xiàn)有的財務狀況、支出模式及目標D)用一定的時間去評估末來的財務狀況、支出模式及目標[單選題]132.一項養(yǎng)老計劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項計劃的現(xiàn)值是（）。A)30.62萬元B)45.53萬元C)59.18萬元D)67.04萬元[單選題]133.下列關于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A)現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值B)終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C)時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)D)利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素[單選題]134.關于投資組合X、Y的相關系數(shù)，下列說法正確的是（）。A)一個只有兩種資產的投資組合，當PXY=-1時兩種資產屬于完全負相關B)一個只有兩種資產的投資組合，當PXY=-1時兩種資產屬于正相關C)一個只有兩種資產的投資組合，當PXY=-1時兩種資產屬于不相關D)一個只有兩種資產的投資組合，當PXY=-1時兩種資產屬于完全正相關[單選題]135.對經(jīng)濟周期性波動來說，提供了一種財富套期保值手段的行業(yè)屬于（）。A)增長型B)周期型C)防守型D)幼稚型[單選題]136.市凈率與市盈率都可以作為反映股票價值的指標，（）。Ⅰ.市盈率越大，說明股價處于越高的水平Ⅱ.市凈率越大,說明股價處于越高的水平Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的內在價值，多為長期投資者所重視Ⅳ.市凈率通常用于考察股票的內在價值,多為長期投資者所重視A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]137.某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預期收益率的組合是（）。Ⅰ.0.1；0.083；-0.183Ⅱ.0.2；0.3；-0.5Ⅲ.0.1；0.07；-0.07Ⅳ.0.3；0.4；-0.7A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]138.相比之下，下列信息中能夠更為真實地反映公司規(guī)模變動特征的是（）。A)歷年市場利率水平B)歷年公司銷售收入C)公司債券發(fā)行量D)公司股價變動[單選題]139.如果統(tǒng)計量的抽樣分布的均值恰好等于被估計的參數(shù)之值，那么這一估計便可以認為是（）估計。A)有效B)一致C)無偏D)精確[單選題]140.關于債券的特點，下列說法錯誤的是（）。A)根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年B)公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要C)金融債券的期限以中期較為多見D)金融機構發(fā)行債券是金融機構的主動負債[單選題]141.(2016年)某投資者對一特定賬戶能承擔高風險，但對致力于孩子教育的賬戶卻保持保守的風險頭寸，這在行為金融學中屬于（）。A)過度自信B)心理賬戶效應C)保守主義D)逃避后悔[單選題]142.(2016年)對于一個只關心風險的投資者，（）。Ⅰ．方差最小組合是投資者可以接受的選擇Ⅱ．方差最小組合不一定是該投資者的最優(yōu)組合Ⅲ．不可能尋找到最優(yōu)組合Ⅳ．其最優(yōu)組合一定方差最小A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ[單選題]143.證券產品買進時機選擇的策略包括（）。Ⅰ.股價跌落谷底，而不容易回升時買進，這是股票投資的良機Ⅱ.股價跌落谷底，而容易回升時買進，這是股票投資的良機Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進Ⅳ.確切的傳言造成理性下跌時買進Ⅴ.總體經(jīng)濟環(huán)境因素逐漸趨向有利的時候或政府正在擬定重大的激勵措施時買進A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]144.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的（）是結構化金融衍生工具的典型代表。A)股指期貨B)利率互換C)遠期交易D)掛鉤不同標的資產的理財產品[單選題]145.股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（）。A)期限性B)風險性C)流動性D)永久性[單選題]146.時間序列是指將統(tǒng)一統(tǒng)計指標的數(shù)值按（）順序排列而成的數(shù)列。A)大小B)重要性C)發(fā)生時間先后D)記錄時間先后[單選題]147.公司的重大事項包括（）Ⅰ.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事件Ⅱ.公司的資產重組Ⅲ.公司的關聯(lián)交易Ⅳ.會計政策和稅收政策的變化A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]148.情景分析有助于金融機構深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下。其整體流動性風險（）出現(xiàn)的不同狀況。A)A：一定B)B：不可能C)C：可能D)D：不一定[單選題]149.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為（）。A)公司債券B)股票C)商業(yè)票據(jù)D)金融證券[單選題]150.動態(tài)資產配置的目標在于，在不提高系統(tǒng)性風險或投資組合波動性的前提下提高（）。A)短期報酬B)長期報酬C)回報率D)總收益[單選題]151.收益質量分析指（）。Ⅰ．分析收益與股價之間的關系Ⅱ．分析會計收益與現(xiàn)金凈流量的比率關系Ⅲ．分析收益是否真實Ⅳ．分析收益與公司業(yè)績之間的關系A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]152.(2016年)一般而言，影響行業(yè)市場結構變化的因素包括（）。Ⅰ．企業(yè)的質量Ⅱ．企業(yè)的數(shù)量Ⅲ．進入限制程度Ⅳ．產品差別A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]153.單因素模型可以用一種證券的收益率和股價指數(shù)的收益率的相關關系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。A)A：時期內i證券的收益率B)B：t時期內市場指數(shù)的收益率C)C：是截距，它反映市場收益率為0時,證券i的收益率大小D)D：為斜率，代表市場指數(shù)的波動對證券收益率的影響程度[單選題]154.下列屬于在債務管理中應當注意事項的有()。Ⅰ債務期限與家庭收入的合理關系Ⅱ．債務支出與家庭收入的合理比例Ⅲ債務總量與資產總量的合理比例Ⅳ公司合并A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]155.下列哪些指標應用是正確的（）。IDIF和DEA都為正值時，DIF向上突破DEA可買入IIDIF和DEA都為負值時，DIF向下突破DEA可賣出IIIDIF向下跌破零軸線，12日EMA與26日EMA發(fā)生死亡交叉，可賣出IVDIF上穿零軸線時，即12日EMA與26日EMA發(fā)生黃金交叉，可買入A)I、II、III、IVB)III、IVC)I、IIID)II、IV[單選題]156.股權類產品的衍生工具的種類包括（）。Ⅰ.股票期貨Ⅱ.股票期權Ⅲ.股票指數(shù)期貨Ⅳ.股票指數(shù)期權A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]157.證券投資顧問的主要職責是包括（）。Ⅰ、證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃，可以向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息Ⅱ、證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取，禁止以證券投資顧問人員個人名義收?、?、證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議Ⅳ、證券投資顧問應當向客戶說明作出投資建議所依據(jù)的證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]158.影響行業(yè)景氣的幾個重要因素包括（）。Ⅰ.需求Ⅱ.供應Ⅲ.產業(yè)政策Ⅳ.價格A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[單選題]159.（）假設認為，當前的股票價格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。A)強式有效市場B)無效市場C)半強式有效市場D)弱式有效市場[單選題]160.在壟斷競爭市場上，造成競爭現(xiàn)象的是（）。A)生產者多B)一個企業(yè)能有效影響其他企業(yè)的行為C)產品差別D)產品同種[單選題]161.投資組合管理的目的為（）。Ⅰ分散風險Ⅱ提高效率Ⅲ投資回報率實現(xiàn)最大化Ⅳ匯聚資產A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]162.(2016年)下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有（）。Ⅰ．期權合約Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．期貨合約Ⅳ．股票期權產品A)Ⅰ．Ⅱ．ⅣB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]163.下列各項中。不屬于心理賬戶效應的是（）。A)暈輪效應B)沉沒成本效應C)成本與損失的不等價D)賭場資金效應[單選題]164.(2017年)趙先生今年31歲，妻子29歲，女兒2歲。家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款20萬元，有購房計劃。從家庭生命周期分析，為其家庭的規(guī)劃架構重點應是（）。A)穩(wěn)定期，這個時期對于未來的生涯規(guī)劃應該有明確的方向，是否專項管理崗位，是否可以自行創(chuàng)業(yè)當老板，在該階段都應該定案B)成長期，應該既在職進修充實自己，同時擬定職業(yè)生涯計劃，確定往后的工作方向，目標是使家庭收入穩(wěn)定增加C)成熟期，在支出方面子女教育撫養(yǎng)負擔將逐漸增加，但同時隨著收入的提高也應增加儲蓄額，來應對此時多數(shù)家庭會有的購房計劃和購車計劃D)形成期，年輕可承受較高的投資風險[單選題]165.在持有期為10天、置信水平為99％的情況下，若所計算的風險價值為10萬元，則表明該金融機構的資產組合（）。A)在10天中的收益有99％的可能性不會超過10萬元B)在10天中的收益有99％的可能性會超過10萬元C)在10天中的損失有99％的可能性不會超過10萬元D)在10天中的損失有99％的可能性會超過10萬元[單選題]166.在生命周期內，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有（）。Ⅰ退休時間Ⅱ現(xiàn)在收入Ⅲ可預期的工作Ⅳ將來收入A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]167.關于衍生產品的基本買賣策略說法正確的是（）。I買進看漲期權：當交易者預期某金融資產的市場價格將上漲時，可以購買該基礎金融工具的看漲期權Ⅱ賣出看漲期權：與買入期權相對應的交易策略是賣出看漲期權III買進看跌期權：當交易者預期某金融資產的市場價格將下跌時，除了可以選擇賣出看漲期權外，還可以選擇買進看跌期權IV賣出看跌期權：與買入看跌期權相對應的交易策略是賣出看跌期權A)II、III、IVB)I、II、III、IVC)I、II、IIID)I、III、IV[單選題]168.完全壟斷型市場結構的特點有（）。Ⅰ．壟斷者根據(jù)市場情況制定理想的價格和產量Ⅱ．產品沒有或缺少合適的替代品Ⅲ．壟斷者在制定理想的價格與產量時不會受到政府的約束Ⅳ．市場被獨家企業(yè)所控制A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]169.下列關于匯率波動對我國證券市場影響機制的說法正確的有（）。Ⅰ本幣貶值，本國產品競爭力增強，導致出口型企業(yè)的股票價格上漲Ⅱ本幣升值，外國產品競爭力增強，導致進口型企業(yè)的股票價格下跌Ⅲ政府拋售外匯客觀上造成本幣供應量減少，可能致使國內證券市場價格下跌Ⅳ國際外匯市場的動蕩導致我國重要貿易伙伴國家的貨幣貶值，可能最終引起人民幣相對升值，從而影響我國的證券市場A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]170.下列各項中，屬于反映企業(yè)長期償債能力的財務指標是（）。Ⅰ資產負債率Ⅱ已獲利息倍數(shù)Ⅲ資產凈利率Ⅳ凈資產收益率A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]171.證券分析師在上市公司分析過程中需要關注（）。Ⅰ.上市公司本身Ⅱ.其他上市公司Ⅲ.與上市公司之間存在關聯(lián)關系的非上市公司Ⅳ.與上市公司之間存在收購行為的非上市公司A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]172.（）對投資組合與基準指數(shù)的擬合程度要求不高，因此,經(jīng)常會出現(xiàn)與基準指數(shù)的特征產生實質性偏離的情況。A)積極型股票投資策略B)偏離指數(shù)法C)加強指數(shù)法D)保守型股票投資策略[單選題]173.假如你有一筆資金收入，若目前領取可得10000元，而3年后領取可得15000元。如果當前你有一筆投資機會，年復利收益率為20%，每年計算一次，則下列表述正確的是（）A)A：3年后領取更有利B)B：無法比較何時領取更有利C)C：目前領取并進行投資更有利D)D：目前領取并進行投資和3年后領取沒有區(qū)別[單選題]174.在制定投資規(guī)劃中，證券投資顧問需要對家庭的資產負債情況進行分析時，下列（）屬于流動負債。A)汽車貸款B)教育貸款C)住房抵押貨款D)信用卡貸款[單選題]175.對基本分析法的說法正確的有（）。I能夠全面地把握證券價格的基本走勢II應用起來相對簡單III對短線投資者的指導作用比較弱IV主要適用于周期相對較長的證券價格預測A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、IVD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV[單選題]176.(2016年)公司經(jīng)理層素質主要是從（）。Ⅰ．人際關系協(xié)調能力Ⅱ．良好的道德品質修養(yǎng)Ⅲ．專業(yè)技術能力Ⅳ．從事管理工作的愿望A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ[單選題]177.（）旨在解決如果所有證券的收益都受到某個共同因素的影響，那么在均衡市場狀態(tài)下導致各種證券具有不同收益的原因。A)均衡價格理論B)套利定價理論C)資本資產定價模型D)股票價格為公平價格[單選題]178.隨著行業(yè)生產技術的成熟、生產成本的降低和市場需求的擴大，新行業(yè)從幼稚期邁入成長期，其變化是（）。A)由低風險、低收益變?yōu)楦唢L險、高收益B)由高風險、低收益變?yōu)楦唢L險、高收益C)由低風險、高收益變?yōu)楦唢L險、高收益D)由高風險、低收益變?yōu)榈惋L險、高收益[單選題]179.簡單型消極投資策略的缺點是（）。A)放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B)交易成本和管理費用最大化C)適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況D)收益的不穩(wěn)定[單選題]180.下列關于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。Ⅰ是一種全值估計方法，可以處理非線性、大幅波動及?肥尾?問題Ⅱ如果產生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，可能導致錯誤結果Ⅲ可以通過設置消減因子，使得模擬結果對近期市場的變化更快地作出反應Ⅳ不存在模型風險A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]181.(2017年)我國主要的保險品種有（）。Ⅰ人壽保險Ⅱ健康保險Ⅲ財產保險Ⅳ人身意外傷害保險A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]182.永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式A)普通年金B(yǎng))償債基金C)預付年金D)遞延年金[單選題]183.(2017年)當中央銀行（）時，商業(yè)銀行可運用的資金減少，貸款能力下降，貨幣乘數(shù)變小，市場貨幣流通量便會相應減少。A)提高法定存款準備金率B)提高再貼現(xiàn)率C)提高存款準備金率D)提高存款利率[單選題]184.過度自信通常不會導致人們（）。A)高估自己的知識B)低估風險C)對預測有效性的變化敏感D)夸大自己控制事情的能力[單選題]185.指數(shù)型策略是指（）。A)試圖預測股票市場的未來變化B)重點是進行風險控制C)是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕说耐顿Y組合D)不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票[單選題]186.超買超賣投資策略主要的觀點有（）。I簡單過濾器規(guī)則:以某一時點的股價作為參考基準,預先設定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準II移動平均法:以一段時期內的股票價格移動平均值為參考基礎,在股票價格超過平均價的某一百分比時買入該股票,在股票價格低于平均價的一定百分比時賣出該股票(常用指標有乖離率)III價量關系指標:價穩(wěn)量增、價量齊升、價漲量穩(wěn)、價漲量縮、價穩(wěn)量縮、價跌量縮、價格快速下跌而量小、價穩(wěn)量增(葛蘭碧法則)IV開盤價格是最重要的價格A)I、III、IVB)I、II、IVC)I、II、IIID)I、IV[單選題]187.下列關于貨幣時間價值的說法正確的是（）。I貨幣的時間價值是指貨幣在無風險的條件下，經(jīng)歷一定時間的投資和再投資而發(fā)生的增值II貨幣時間價值的影響因素之一是時間III貨幣時間價值的影響因素之一是收益率IV單利與復利是貨幣時間價值的影響因素之一A)I、IIB)II、IIIC)I、II、IIID)I、II、III、IV[單選題]188.下列關于最優(yōu)證券組合的選擇原理正確的是（）。Ⅰ在有效邊界上找到的一個有效組合Ⅱ該組合所在的無差異曲線位置最高Ⅲ該組合投資者滿意程度最高Ⅳ該組合的投資收益最高A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]189.現(xiàn)金管理中，年度支出預算等于（）。A)年度收入-年儲蓄目標B)年度收入-上年支出C)年度收入-年度支出D)年儲蓄目標-年度支出[單選題]190.風險價VAR的計算一般涉及（）個要素。A)一B)二C)三D)四[單選題]191.下列關于趨勢線的表述中，正確的有（）。Ⅰ上升趨勢被突破后，該趨勢線就轉化為潛在的壓力線Ⅱ下降趨勢線是一種壓力線Ⅲ趨勢線是被用來判斷股票價格運動方向的切線Ⅳ在上升趨勢中，需將股價的三個低點連成一條直線才能得到一條上升趨勢線A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]192.利率風險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）Ⅰ.重新定價風險Ⅱ.收益率曲線風險Ⅲ.基準風險Ⅳ.期權性風險A)ⅠB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]193.從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。Ⅰ、基本信息Ⅱ、財務信息Ⅲ、定量信息Ⅳ、個人興趣A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]194.制定保險規(guī)劃的最后一個步驟是（）。A)確定保險金額B)明確保險期限C)選定保險產品D)確定保險標的[單選題]195.假設證券市場只有證券A和證券B，證券A和證券B的期望收益率分別為6％和12％，β系數(shù)分別為0．6和1．2，無風險借貸利率為3％，那么根據(jù)資本資產定價模型，（）。Ⅰ這個證券市場不處于均衡狀態(tài)Ⅱ這個證券市場處于均衡狀態(tài)Ⅲ證券A的單位系統(tǒng)風險補償為0．05Ⅳ證券B的單位系統(tǒng)風險補償為0．075A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]196.容戶風險特征可以由（）這些方面構成Ⅰ.風險偏好Ⅱ.實際風險承受能力Ⅲ.風險認知度Ⅳ.未來市場風險水平A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]197.根據(jù)客戶的風險特征矩陣，以下可以打10分的是（）I雙薪無子女II國家公務員III投資經(jīng)驗10年以上的個人投資者IV傭金收入者A)I、IIB)I、IIIC)II、IIID)II、IV[單選題]198.基于市場情緒設計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。Ⅰ.哪些行業(yè)處于上揚趨勢Ⅱ.哪些行業(yè)處于經(jīng)濟周期的復蘇階段Ⅲ.哪些行業(yè)具有比業(yè)績基準更強的上揚趨勢Ⅳ.哪些行業(yè)具有比行業(yè)基準更強的上揚趨勢A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ[單選題]199.家庭收支狀況的分析包含（）。Ⅰ.收支盈余情況分析Ⅱ.財務自由度的分析Ⅲ.資產負債率分析Ⅳ.收入支出結構分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]200.（）是指暴露在外未加保護的，會對企業(yè)經(jīng)營產生消極影響的風險。A)風險敞口B)下行風險C)單向敞口D)雙向敞口[單選題]201.道氏理論的主要原理包括（）Ⅰ.工業(yè)平均指數(shù)和運輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強。Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認。Ⅲ.一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉信號。Ⅳ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]202.關于股東大會制度，下列說法正確的有（）。Ⅰ．股東大會制度是確保股東充分行使權力的最基礎的制度安排，能否建立有效的股東大會制度是上市公司建立健全公司法人治理機制的關鍵Ⅱ．股東大會是公司的決策機構Ⅲ．有效的股東大會制度應具備規(guī)范的召開與表決程序Ⅳ．股東大會應賦予董事會合理充分的權力，但也要建立對董事會權力的約束機制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]203.以技術分析為基礎的投資策略與以基本分析為基礎的投資策略的區(qū)別不包括（）。A)使用的分析工具不同B)對市場有效性的判定不同C)分析基礎不同D)使用者不同[單選題]204.（）是指在安排人生大事的時候要在財務上有充分的準備。A)投資收入預期B)投資收入預算C)消費支出預期D)消費支出預算[單選題]205.綜合評價方法一般認為，公司財務評價的內容有（）。Ⅰ償債能力Ⅱ盈利能力Ⅲ成長能力Ⅳ抗風險能力A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]206.在某會計年度出現(xiàn)（）時，一般意味著企業(yè)的長期償債能力可能出現(xiàn)問題，投資者、管理層須保持關注。Ⅰ長期債務與營運資金比率遠遠大于1Ⅱ有形資產凈值債務率不斷下降Ⅲ利息支付倍數(shù)低于近幾年的平均數(shù)，但較最低的年份要高出不少Ⅳ負債權益比率不斷上升，遠遠超過了行業(yè)平均值A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]207.基本分析法的主要方法包括（）Ⅰ.自上而下分析法Ⅱ.自下而上分析法Ⅲ.宏觀經(jīng)濟面分析法Ⅳ.去粗取精、去偽存真分析法A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]208.在單一客戶限額管理中，客戶所有者權益為5億元，杠桿系數(shù)為0.5,則該客戶最高債務承受額為（）億元。A)2.5B)2C)1.5D)1.[單選題]209.以下關于利率對股票價格的影響說法正確的是（）A)利率下降，股票價格上升B)利率下降，股票價格下降C)利率上升，股票價格上升D)利率下降，不會影響股票價格[單選題]210.下列關于個人生命周期各階段理財活動的說法，正確的有（）。Ⅰ．探索期要為將來的財務自由做好專業(yè)上與知識上的準備Ⅱ．建立期應適當節(jié)約資金進行高風險的金融投資Ⅲ．穩(wěn)定期既要努力償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富Ⅳ．高原期的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，積極調整投資組合A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]211.下列關于收益率曲線特點的描述，錯誤的是（）。A)短期收益率一般比長期收益率更富有變化性B)收益率曲線一般向上傾斜C)當利率整體水平較高時，收益率曲線會呈現(xiàn)向下傾斜的形狀D)短期債券傾向于比長期的有相同質量的債券提供更高的收益率[單選題]212.下列信息中屬于客戶的定量信息的是（）。A)金錢觀B)每月收入與支出C)風險偏好D)投資經(jīng)驗[單選題]213.下列屬于指數(shù)化的局限性的有（）。Ⅰ.該指數(shù)的業(yè)績并不一定代表投資者的目標業(yè)績，與該指數(shù)相配比也并不意味著資產管理人能夠滿足投資者的收益率需求目標Ⅱ.構造投資組合時的執(zhí)行價格可能高于指數(shù)發(fā)布者所采用的債券價格，導致投資組合業(yè)績劣于債券指數(shù)業(yè)績Ⅲ.公司債券或抵押支持債券可能包含大是的不可流通或流動性較低的投資對象，其市場指數(shù)可能無法復制或者復制成本很高Ⅳ.總收益率依賴于對息票利息再投資利率的預期A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]214.證券投資顧問的流程包括（）Ⅰ.服務模式的選擇和設計Ⅱ.客戶簽約Ⅲ.形成服務產品Ⅳ.服務提供A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]215.下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）。A)國家開發(fā)銀行B)中國農業(yè)發(fā)展銀行C)中國進出口銀行D)中國人民銀行[單選題]216.就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。Ⅰ.盈利能力超過利率或者必要紅利率Ⅱ.企業(yè)價值超過其優(yōu)先索償權的部分Ⅲ.計算出的內在價值高于市場價格的部分Ⅳ.特定年限內預期收益或紅利超過正常利息率的部分A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[單選題]217.退休規(guī)劃的步驟（）Ⅰ.確定退休目標Ⅱ.計算資金需求和退休收入Ⅲ.計算資金缺口Ⅳ.制定退休規(guī)劃Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]218.某金融機構的資產為500億元，資產加權平均久期為4年；負債為450億元，負債加權平均久期為3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率下降，則其流動性（）。A)減弱B)不變C)無法判斷D)增強[單選題]219.（）已成為市場普遍接受的風險控制指標。A)剩余期限B)久期C)修正久期D)凸性[單選題]220.下列各項中，某行業(yè)（）的出現(xiàn)一般表明該行業(yè)進入了衰退期。Ⅰ產品價格不斷下降Ⅱ公司經(jīng)營風險加大Ⅲ公司的利潤減少并出現(xiàn)虧損Ⅳ公司數(shù)量不斷減少A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]221.根據(jù)客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。Ⅰ.風險厭惡型Ⅱ.風險規(guī)避型Ⅲ.風險偏好型Ⅳ.風險中立型A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]222.考察行業(yè)所處生命周期階段的一個標志是產出增長率，當增長率低于（）時，表明行業(yè)由成熟期進入衰退期。A)10％B)15％C)20％D)30％[單選題]223.根據(jù)相對強弱指數(shù)的取值大小，投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）。Ⅰ．0-20Ⅱ．20-50Ⅲ．50-80Ⅳ．80-100A)Ⅰ．ⅢB)Ⅰ．ⅡC)Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ[單選題]224.以下不屬于根據(jù)對風險的態(tài)度的不同，對客戶進行分類的是（）。A)風險厭惡型B)風險中立型C)風險偏好型D)風險成長型[單選題]225.(2017年)一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后每年增長3％，年底支付，若貼現(xiàn)率為10％，則這項計劃的現(xiàn)值是（）元。A)742588．81B)265121．57C)1200315．23D)727272．73[單選題]226.下列關于證券產品買進時機選擇的策略的說法中，不正確的是（）。A)重大利多因素正在醞釀時買進B)等到股價跌落谷底，而不容易回升時買進C)不確切的傳言造成非理性下跌時買進D)總體經(jīng)濟環(huán)境因素不利的時候，可以買進[單選題]227.投資者的偏好通過無差異曲線反映，滿意程度越高，無差異曲線越靠（）。A)上B)下C)左D)右[單選題]228.貨幣政策調控系統(tǒng)主要由（）等基本要素構成。Ⅰ.貨幣政策工具Ⅱ.貨幣政策對象Ⅲ.貨幣政策中介目標Ⅳ.貨幣政策最終目標Ⅴ.貨幣政策范圍A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]229.下列關于風險認知度的描述，說法正確的是（）Ⅰ.反映的是客戶對風險的主觀評價Ⅱ.人們對風險的認知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)驗Ⅲ.不同的人對同一風險的認知度是不同的Ⅳ.不同的人對同一風險的認知度是相同的A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]230.控制流動性風險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架。有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。Ⅰ.監(jiān)測Ⅱ.計量Ⅲ.控制Ⅳ.分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]231.基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。Ⅰ.盈利能力Ⅱ.發(fā)展?jié)摿Β?經(jīng)營業(yè)績Ⅳ.潛在風險A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]232.消極的債券組合管理策略不包括（）。Ⅰ.指數(shù)策略Ⅱ.債券互換Ⅲ.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略Ⅳ.應急免疫A)A：Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]233.(2017年)生命周期理論比較推崇的消費觀念是（）。A)大部分選擇性支出用于當前消費B)月光族C)保證消費水平處于預期的平衡狀態(tài)D)大部分選擇性支出存起來用于以后消費[單選題]234.（）是對經(jīng)濟的彈性。A)估值杠桿B)利潤杠桿C)運營杠桿D)財務杠桿[單選題]235.(2016年)?當形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時，投資者往往會對有利的信息或證據(jù)特別敏感或容易接受，而對不利的信息