經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)課件：市場(chǎng)失效完整版

市場(chǎng)失靈與公共部門(mén)經(jīng)濟(jì)學(xué)為什么基礎(chǔ)設(shè)施大多由國(guó)家投資？為什么企業(yè)不愿意投資基礎(chǔ)研究？市場(chǎng)失效及其原因市場(chǎng)失效：市場(chǎng)機(jī)制不能夠?qū)崿F(xiàn)資源的最優(yōu)配置。導(dǎo)致市場(chǎng)失效的主要原因：

A壟斷；

B公共物品；

C外部效應(yīng)；

D信息不對(duì)稱(chēng)；

外部效應(yīng)外部效應(yīng)是指一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)非當(dāng)事人的第三者所產(chǎn)生的影響。當(dāng)一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在外部效應(yīng)時(shí)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體將不會(huì)承擔(dān)全部成本或占有全部收益。外部效應(yīng)產(chǎn)生的形式

漁民過(guò)度捕撈;

生產(chǎn)過(guò)程中的環(huán)境污染;外部效應(yīng)的影響正的外部效應(yīng)——收益外溢

當(dāng)存在正的外部效應(yīng)時(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資源投入不足。(教育與社會(huì)最適)負(fù)的外部效應(yīng)——社會(huì)負(fù)擔(dān)當(dāng)存在負(fù)的外部效應(yīng)時(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資源過(guò)度使用。(鋁工廠污染與社會(huì)最適)MCMR私MR社QQ1Q2MRMC私MC社QQ1Q2例：公地的悲劇

近年來(lái)，我國(guó)不少牧區(qū)出現(xiàn)過(guò)度放牧而導(dǎo)致草場(chǎng)無(wú)法維持正常的再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為什么牧民會(huì)做出這樣的選擇？如果一個(gè)牧場(chǎng)由100戶牧民共同擁有，假定最佳放牧數(shù)量為每戶50頭牛。當(dāng)其中一戶牧民將放牧的數(shù)量增加到55頭牛時(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資源的過(guò)度使用。但這戶牧民得到了所增加放牧5頭牛的全部收益，而其受到的損失僅僅為全部損失的1/100。因此，這必然刺激大家增加放牧的數(shù)量。當(dāng)所有人都這樣做時(shí)，社會(huì)資源就處于低效配置狀態(tài)。上述問(wèn)題就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中所謂“公地的悲劇”的一種典型。公共資源都面臨著過(guò)度使用的結(jié)局。有什么途徑可以解決這一問(wèn)題。例：為什么居民不自愿使用無(wú)磷洗衣粉？

從1999年10月1日開(kāi)始，根據(jù)深圳市人大常委會(huì)通過(guò)的法令，在深圳市范圍內(nèi)，禁止出售含磷洗衣粉。在這之前，盡管商場(chǎng)里有多種品牌的無(wú)磷洗衣粉出售，政府及宣傳媒體也呼吁居民使用無(wú)磷洗衣粉，但居民似乎對(duì)無(wú)磷洗衣粉不太感興趣。根據(jù)1999年7月對(duì)市場(chǎng)的調(diào)查結(jié)果，含磷洗衣粉與無(wú)磷洗衣粉的市場(chǎng)份額之比為80%：20%。居民之所以不愿意購(gòu)買(mǎi)無(wú)磷洗衣粉的主要原因是價(jià)格問(wèn)題。每500克無(wú)磷洗衣粉的價(jià)格比含磷洗衣粉高出0.3~0.4元，按照深圳目前的人口及年人均洗衣粉的使用量計(jì)算，居民若購(gòu)買(mǎi)無(wú)磷洗衣粉，一年將多支出1800萬(wàn)元左右。但是，由于洗衣粉中的磷是城市生活用水的主要污染源，政府每年為處理污水付出很大代價(jià)。據(jù)深圳市環(huán)保局公布的數(shù)據(jù)，1998年，深圳市用于處理生活污水的費(fèi)用高達(dá)4億元。顯然，先污染后治理的做法是一種低效的資源配置方式。糾正外部效應(yīng)的途徑對(duì)于具有正的外部效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政府應(yīng)該鼓勵(lì)；

例如：對(duì)教育與科學(xué)研究給予支持對(duì)于具有負(fù)的外部效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政府應(yīng)該懲罰；

例如：對(duì)污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費(fèi)(外部性的內(nèi)在化)明確產(chǎn)權(quán)

排放標(biāo)準(zhǔn)與排放費(fèi)的比較排放標(biāo)準(zhǔn)是用法律的形式規(guī)定最大排放量，超過(guò)這一標(biāo)準(zhǔn)將會(huì)受到嚴(yán)厲懲罰；排放費(fèi)是規(guī)定每排放單位廢水（汽、渣）必須向政府交納的費(fèi)用；哪種方式更好？如果不考慮管理成本上的差異，排放費(fèi)比排放標(biāo)準(zhǔn)更好。第一，削減同樣數(shù)量的污染，以排放費(fèi)方式實(shí)現(xiàn)的成本更低；第二，排放費(fèi)可以刺激企業(yè)進(jìn)一步降低污染程度；可交易的排放許可證為什么對(duì)汽油征收的稅收如此重？在許多國(guó)家，汽油是經(jīng)濟(jì)中收稅最重的物品。糾正負(fù)外部性。擁擠車(chē)禍污染案例在某地有三家工業(yè)企業(yè)，政府想把污染減少為120單位，所以它給企業(yè)40單位的可交易許可證。企業(yè)最初污染水平減少一單位污染（單位）的成本（美元）

A7020B8025C5010問(wèn)題：誰(shuí)出賣(mài)許可證？出賣(mài)多少？誰(shuí)購(gòu)買(mǎi)許可證？購(gòu)買(mǎi)多少？為什么賣(mài)者與買(mǎi)者要這樣做，在這種情況下減少污染的總成本是多少？如果污染證不能交易，減少污染的成本會(huì)高多少？產(chǎn)權(quán)與科斯定理在一個(gè)完全競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)中，即使存在許多外部效應(yīng)，也能夠有效率地分配資源。為什么？芝加哥大學(xué)的羅納德?科斯認(rèn)為：完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)中，在談判成本很小或沒(méi)有談判成本的條件下，市場(chǎng)機(jī)制能夠有效地分配資源。減低談判成本的重要條件——明確產(chǎn)權(quán)當(dāng)產(chǎn)權(quán)明晰時(shí)，例如下游居民擁有清潔水質(zhì)的權(quán)利，上游生產(chǎn)者若對(duì)水產(chǎn)生污染，就必須將下游的損失考慮在內(nèi)。例：被動(dòng)吸煙的經(jīng)濟(jì)學(xué)

被動(dòng)吸煙或“吸二手煙”是一種典型的外部效應(yīng)問(wèn)題，同時(shí)也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因?yàn)槲鼰熣卟坏晕椅廴?，而且也增加了別人的負(fù)擔(dān)。這個(gè)問(wèn)題如何解決。政府頒布禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產(chǎn)權(quán)的辦法似乎更加合理。如果不吸煙者被賦予權(quán)利，那么受到污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應(yīng)看作是一項(xiàng)成本。他們也可以花錢(qián)將這一權(quán)利買(mǎi)下來(lái)，但這同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產(chǎn)權(quán)后決策權(quán)交給了決策者個(gè)人。信息不對(duì)稱(chēng)信息不對(duì)稱(chēng)是指交易過(guò)程中雙方對(duì)有關(guān)交易對(duì)象的信息占有程度不同；占有信息較多的一方將可以利用信息不對(duì)稱(chēng)而獲利；信息不對(duì)稱(chēng)將會(huì)破壞市場(chǎng)交易的公平性，從而引起市場(chǎng)失靈；

政府介入的措施很多。例如：制定反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、廣告法和商標(biāo)法等法規(guī)措施；政府還可以要求明碼標(biāo)價(jià)，注明商品的成分，功能和生產(chǎn)日期等。例：舊車(chē)市場(chǎng)——劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

在一個(gè)舊車(chē)市場(chǎng)中，有50%的性能較好的舊車(chē)和50%性能較差的舊車(chē)，車(chē)主對(duì)自己所擁有舊車(chē)性能好壞比潛在的購(gòu)車(chē)者了解更多。由于買(mǎi)主缺乏有效的檢驗(yàn)手段，為了避免在購(gòu)車(chē)時(shí)受到損失，一般會(huì)盡可能壓低成交價(jià)格。如果好車(chē)的賣(mài)主愿意在￥30000之上成交，差車(chē)賣(mài)主愿意在￥18000之上成交，而對(duì)好車(chē)買(mǎi)主愿意支付的價(jià)格上限為￥35000，對(duì)差車(chē)買(mǎi)主愿意支付的價(jià)格上限為￥22000，那么，在信息充分的條件下，好車(chē)將會(huì)在￥30000~￥35000之間成交，差車(chē)將會(huì)在￥18000~￥22000之間成交。但是，由于買(mǎi)主無(wú)法確認(rèn)車(chē)的質(zhì)量，所出的價(jià)格將會(huì)較低。按照好車(chē)與差車(chē)的概率分布，買(mǎi)主愿意支付的平均價(jià)格為￥28500。按照這一價(jià)格，好車(chē)的車(chē)主不愿意成交，而差車(chē)的車(chē)主將愿意成交。由于成交的大多數(shù)為差車(chē)，買(mǎi)主將會(huì)改變對(duì)市場(chǎng)中好車(chē)與差車(chē)概率分布的判斷，從而會(huì)進(jìn)一步降低愿意支付的價(jià)格。市場(chǎng)中最后只有差車(chē)能夠成交。例：公司的退貨政策

一些公司為了在市場(chǎng)中樹(shù)立良好形象，實(shí)行了不滿意就退貨的銷(xiāo)售政策。例如在某些大型商場(chǎng)規(guī)定，購(gòu)買(mǎi)后一星期內(nèi)可以無(wú)條件退貨（只要物品沒(méi)有受損）。有些消費(fèi)者利用這一退貨政策，免費(fèi)使用商場(chǎng)的商品。據(jù)報(bào)道，北京市與哈爾濱市有一些時(shí)髦女郎，經(jīng)常在一些大型商場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)高級(jí)服裝，在使用2~3天后，又退回商場(chǎng)，令這些商場(chǎng)叫苦不迭。你認(rèn)為商場(chǎng)的這一政策應(yīng)該繼續(xù)實(shí)行下去嗎？道德風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)是指一方利用信息不對(duì)稱(chēng)做出有損對(duì)方的行為；例如：投保人向保險(xiǎn)公司隱瞞健康狀況；借款人從事投機(jī)活動(dòng)而對(duì)貸款人造成的風(fēng)險(xiǎn)；公共物品（publicgoods)公共物品是相對(duì)于私人物品（privategoods)私人物品的特征：

競(jìng)爭(zhēng)性——當(dāng)某人占有時(shí)，其他人就不可能同時(shí)占有；例如：當(dāng)你購(gòu)置了一套住房后，其他人就不可能擁有這套住房；

排他性——阻止人們使用這些物品例如：

當(dāng)資源有限時(shí)，生產(chǎn)者只為那些愿意出高價(jià)的消費(fèi)者生產(chǎn)。誰(shuí)不出錢(qián)誰(shuí)就不可能得到所需要的物品。公共物品的特征：非競(jìng)爭(zhēng)性——增加一個(gè)消費(fèi)者的邊際成本為零；例如：天氣預(yù)報(bào)增加一個(gè)消費(fèi)者的邊際成本為零。非排他性——不能夠?qū)⒛切](méi)有付錢(qián)的消費(fèi)者排除在消費(fèi)過(guò)程之外；

例如：國(guó)防一旦建立之后，就不能把那些不付錢(qián)的消費(fèi)者排除在外。私人物品：既有排他性，又有競(jìng)爭(zhēng)性公有資源commonresource:有競(jìng)爭(zhēng)性但沒(méi)有排他性。如捕魚(yú)。自然壟斷：有排他性但沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)性。如消防。四種類(lèi)型物品私人物品自然壟斷（食品（消防衣物有線電視擁擠的收費(fèi)道路）不擁擠的收費(fèi)道路）共有資源公共物品（海洋魚(yú)、環(huán)境（國(guó)防、擁擠的不收費(fèi)道路）不擁擠的不收費(fèi)道路）有些物品是競(jìng)爭(zhēng)性的，但是非排他性的；

例如：在海洋中捕魚(yú)，如果你捕得越多，別人捕魚(yú)的代價(jià)越大。但捕魚(yú)是非排他性的（因?yàn)楹茈y只讓那些付錢(qián)的人捕魚(yú)）。有些物品是排他的，但是非競(jìng)爭(zhēng)性的；例如：在長(zhǎng)江大橋上可以設(shè)立收費(fèi)站，只有付錢(qián)后才能過(guò)橋；但如果橋面不擁擠，則是非競(jìng)爭(zhēng)性的（增加一個(gè)過(guò)橋者的邊際成本為零）；公共物品的供給美國(guó)一個(gè)小鎮(zhèn)的居民喜歡在7月4日這天看煙火。根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，全鎮(zhèn)500個(gè)居民中的每個(gè)人對(duì)觀看煙火給出了10美元的評(píng)價(jià)。放煙火的成本為1000美元，由于5000美元的收益大于1000美元的成本，小鎮(zhèn)居民在7月4日看煙火是有效率的。私人市場(chǎng)能提供有效率的結(jié)果嗎？小鎮(zhèn)的企業(yè)家艾倫決定舉行一場(chǎng)煙火表演，他會(huì)遇到麻煩嗎？如果想達(dá)到有效率的結(jié)果，應(yīng)怎么辦？當(dāng)?shù)卣梢再澲?月4日的慶?；顒?dòng)。鎮(zhèn)委會(huì)可以向每個(gè)人增加2美元的稅收，并用這種收入雇傭艾倫提供煙火表演。小鎮(zhèn)上每個(gè)人的福利都增加了8美元。例：誰(shuí)愿意為節(jié)日焰火付錢(qián)？

節(jié)日放焰火可以烘托出節(jié)日氣氛。然而，如果向每位觀看焰火的消費(fèi)者收費(fèi)來(lái)籌集所需要的資金，這一做法行得通嗎？你能夠?qū)⒛切┎桓跺X(qián)的消費(fèi)者排斥在外嗎？顯然是很困難的。除非某人或某個(gè)公司大發(fā)善心，否則只能由政府出面。公共物品的供給公共物品無(wú)法由私人提供邊際成本為零要求價(jià)格為零，否則資源無(wú)法實(shí)現(xiàn)社會(huì)最優(yōu)配置；非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢(qián)的消費(fèi)者排斥在外，生產(chǎn)者無(wú)法占有所應(yīng)得的收益；政府如何確定公共物品的供給？由于公共物品市場(chǎng)中存在大量“搭便車(chē)”現(xiàn)象，市場(chǎng)信號(hào)無(wú)法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品的供給在更大意義上是一種政治決策。政府確信總利益大于成本，它就可以提供公共物品，并用稅收來(lái)支付，這可以使每個(gè)人的狀況變好。公共物品的生產(chǎn)

公共物品的非排它性，決定了它的供給者不可能向消費(fèi)者收費(fèi)，而公共物品的非競(jìng)爭(zhēng)性則決定了這種收費(fèi)是不需要的。純公共物品只能由政府來(lái)生產(chǎn)，政府可以通過(guò)征稅來(lái)強(qiáng)制消費(fèi)者付費(fèi)。一些重要的公共物品國(guó)防基礎(chǔ)研究：專(zhuān)利制度使特殊的知識(shí)（如某種高效電池的發(fā)明）具有排他性，而一般性知識(shí)沒(méi)有排他性（如數(shù)學(xué)家證明了某個(gè)定理）燈塔是公共物品嗎？燈塔為船長(zhǎng)提供的利益既無(wú)排他性又無(wú)競(jìng)爭(zhēng)性，每個(gè)船長(zhǎng)都有搭便車(chē)的激勵(lì)，私人市場(chǎng)通常不能提供船長(zhǎng)所需要的燈塔，因此現(xiàn)在的大多數(shù)燈塔是由政府經(jīng)營(yíng)的。在一些情況下，燈塔也可以接近于私人物品。19世紀(jì)英國(guó)海岸上有一些燈塔是由私人擁有并經(jīng)營(yíng)的。但是當(dāng)?shù)責(zé)羲乃姓卟⒉淮蛩阆蛳碛眠@種服務(wù)的船長(zhǎng)收費(fèi)，而是向附近港口的所有者收費(fèi)。如果港口所有者不付費(fèi)，燈塔所有者就關(guān)燈，而船只也不會(huì)到這個(gè)港口。在確定一種物品不是公共物品時(shí)，必須確定受益者的人數(shù)以及能否把這些受益者排除在外，當(dāng)受益者人數(shù)多，而且要排除任何一個(gè)受益者不可能時(shí)，搭便車(chē)問(wèn)題就出現(xiàn)了。如果一個(gè)燈塔使許多船長(zhǎng)受益，它就是一種公共物品。但如果主要受益者是一個(gè)港口所有者，它就是一種私人物品。例：為什么政府在居民區(qū)內(nèi)免費(fèi)提供滅鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？

環(huán)境是一種公共物品。個(gè)人缺乏有效刺激去改善