《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》及實(shí)施方案介紹課件

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量

管理良好標(biāo)準(zhǔn)》及實(shí)施方案介紹中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)China

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Commission銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部

2011年5月31日1目錄制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的必要性《良好標(biāo)準(zhǔn)》主要內(nèi)容《良好標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施方案中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員2會(huì)China

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Commission提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員3會(huì)China

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Commission近年來，銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)和客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)不斷完善，數(shù)據(jù)及時(shí)性和全面性基本可以保證，但在準(zhǔn)確性上存在較大差距。2009年以來，統(tǒng)計(jì)部先后組織對(duì)7家銀行開展統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查，累計(jì)發(fā)出了345份事實(shí)確認(rèn)書，發(fā)現(xiàn)了5000多億元的數(shù)據(jù)差錯(cuò)。銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管理普遍存在較大缺陷數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方面存在的主要問題管理不規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員4會(huì)China

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Commission制度不落實(shí)系統(tǒng)不完善隊(duì)伍建設(shè)不到位流程不科學(xué)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作重視不夠制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的目的和意義中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員5會(huì)China

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Commission要提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，必須從根本上解決體制和機(jī)制問題，從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起?！读己脴?biāo)準(zhǔn)》為銀行持續(xù)、全面加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過實(shí)施評(píng)估，幫助銀行改進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，努力達(dá)到《良好標(biāo)準(zhǔn)》的要求。完善監(jiān)管功能和模式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行良性互動(dòng)的積極探索和創(chuàng)新。目錄制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的必要性《良好標(biāo)準(zhǔn)》主要內(nèi)容《良好標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施方案中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員6會(huì)China

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Commission《良好標(biāo)準(zhǔn)》基本框架中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員7會(huì)China

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Commission五個(gè)部分15項(xiàng)原則/61條標(biāo)準(zhǔn)組織機(jī)構(gòu)及人員1.組織領(lǐng)導(dǎo)（3條標(biāo)準(zhǔn)）3.崗位設(shè)置（5條標(biāo)準(zhǔn)）2.歸口管理（3條標(biāo)準(zhǔn)）4.團(tuán)隊(duì)建設(shè)（4條標(biāo)準(zhǔn)）制度建設(shè)5.管理制度（3條標(biāo)準(zhǔn)）6.業(yè)務(wù)制度（4條標(biāo)準(zhǔn)）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)7.基礎(chǔ)系統(tǒng)（5條標(biāo)準(zhǔn)）9.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)（3條標(biāo)準(zhǔn)）8.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)（6條標(biāo)準(zhǔn)）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)10.日常監(jiān)控（5條標(biāo)準(zhǔn)）12.考核評(píng)價(jià)（3條標(biāo)準(zhǔn)）11.監(jiān)督檢查（6條標(biāo)準(zhǔn)）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ)13.數(shù)據(jù)報(bào)送（4條標(biāo)準(zhǔn)）15.資料存儲(chǔ)（3條標(biāo)準(zhǔn)）14.分析應(yīng)用（4條標(biāo)準(zhǔn)）第一部分：組織機(jī)構(gòu)及人員對(duì)董事會(huì)和高管層在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置和團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。

董事會(huì)制定相關(guān)政策

高級(jí)管理層確立目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確權(quán)和責(zé)任

法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)1.組織領(lǐng)導(dǎo)

統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)

總行確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門

歸口管理部門組織管理本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作

分支機(jī)構(gòu)確定相

應(yīng)的歸口管理部門2.歸口管理

歸口管理部門設(shè)立專職崗位

相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立專職或兼職崗位

崗位職責(zé)明確，設(shè)立A、B角

崗位履職所需資源能滿足3.崗位設(shè)置

人員數(shù)量滿足工作需要

統(tǒng)計(jì)人員具有良好的操守和技能

定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)

激勵(lì)約束機(jī)制合理有效4.團(tuán)隊(duì)建設(shè)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員8會(huì)China

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Commission原則1：組織領(lǐng)導(dǎo)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員9會(huì)China

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Commission銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層高度重視并積極推動(dòng)本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，明確政策和目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任。1.1銀行董事會(huì)制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對(duì)其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估。1.2銀行高級(jí)管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對(duì)本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進(jìn)行評(píng)估，并有效落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。1.3銀行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡(jiǎn)稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)能夠及時(shí)研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。原則2：歸口管理銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，授權(quán)其負(fù)責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。2.3銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)職責(zé)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員10會(huì)China

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Commission原則3：崗位設(shè)置現(xiàn)職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展的良好通道。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員11會(huì)China

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Commission銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位。3.3銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。3.4銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的財(cái)務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體原則4：團(tuán)隊(duì)建設(shè)銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制。4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員12會(huì)China

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Commission4.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識(shí)和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。4.3銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。4.4銀行建立對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員合理有效的激勵(lì)約束機(jī)制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展的良好環(huán)境。第二部分：制度建設(shè)對(duì)銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。

歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度

歸口管理部門持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)管理制度

統(tǒng)計(jì)管理制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案5.管理制度

歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度

統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出規(guī)定

持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度

統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案6.業(yè)務(wù)制度中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員13會(huì)China

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Commission原則5：管理制度銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。5.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)管理制度。統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、

安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。5.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)管理制度。5.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)管理制度報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員14會(huì)China

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Commission原則6：業(yè)務(wù)制度銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實(shí)際的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬管理。6.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實(shí)際的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。6.2統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)中每一個(gè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。6.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。6.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員15會(huì)China

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Commission第三部分：系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行基礎(chǔ)系統(tǒng)和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化提出了要求。

全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和機(jī)構(gòu)

設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級(jí)改造充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求

數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備

系統(tǒng)信息動(dòng)態(tài)更新

具有良好的可拓展性7.基礎(chǔ)系統(tǒng)

納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃

實(shí)現(xiàn)流程控制程序化

良好的質(zhì)量控制功能

建立應(yīng)急處置機(jī)制

完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及操作說明

較強(qiáng)的可拓展性和靈活性8.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)

納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃

符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定

在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行9.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員16會(huì)China

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Commission原則7：基礎(chǔ)系統(tǒng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員17會(huì)China

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Commission銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備，具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)際。7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級(jí)改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息自動(dòng)采集。7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機(jī)構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時(shí)無法實(shí)現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時(shí)間安排。7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，尤其是要有對(duì)質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時(shí)錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動(dòng)態(tài)更新，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實(shí)際。對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時(shí)予以核查并糾正。7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。China

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Commission原則8：監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動(dòng)提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯(cuò)誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。析功能。8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，能夠自動(dòng)提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。8.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動(dòng)實(shí)現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動(dòng)提示異常變動(dòng)及錯(cuò)誤情況。8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，保證數(shù)據(jù)安全。8.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計(jì)人員提供操作規(guī)范。8.6監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具備較強(qiáng)的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新

的監(jiān)管指標(biāo)或報(bào)表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報(bào)表、合理管理中各國(guó)類銀口行徑業(yè)數(shù)監(jiān)據(jù)督等管統(tǒng)計(jì)理應(yīng)委用員1分8會(huì)原則9：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員19會(huì)China

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Commission銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國(guó)家

標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)

務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求，將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃。9.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。第四部分：數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)對(duì)銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查制度和考核評(píng)價(jià)體系提出了標(biāo)準(zhǔn)。

建立有效的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)全流程質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制

相關(guān)業(yè)務(wù)部門適時(shí)監(jiān)控本部門數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量

歸口管理部門對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施跟蹤監(jiān)控和總體復(fù)核，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)臺(tái)賬

歸口管理部門定期通報(bào)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量10.日常監(jiān)控

將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍

建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，歸口管理部門牽頭組織

相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期檢查數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量

對(duì)重大問題依規(guī)予以問責(zé)和處理11.監(jiān)督檢查

歸口管理部門定期考評(píng)數(shù)據(jù)質(zhì)量并公布

相關(guān)業(yè)務(wù)部門考核評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)源管理工作,落實(shí)激勵(lì)約束措施

考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績(jī)效考核體系12.考核評(píng)價(jià)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員20會(huì)China

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Commission原則10：日常監(jiān)控?fù)?jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，并提請(qǐng)實(shí)施問責(zé)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員21會(huì)China

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Commission銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)，采取有力措施，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制。10.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)本部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時(shí)監(jiān)控，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時(shí)整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。10.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施有效的跟蹤監(jiān)控，強(qiáng)化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時(shí)糾正。10.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門建立與報(bào)表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實(shí)時(shí)記錄，定期分析。10.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)China

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Commission原則11：監(jiān)督檢查銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，定期組織實(shí)施。11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計(jì)劃時(shí)充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門的意見和建議。11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，責(zé)和處理。提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實(shí)施整改，及時(shí)對(duì)整改情況跟蹤評(píng)價(jià)，確保整改落實(shí)到位。11.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行檢查，及時(shí)組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。11.6銀行對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)中相國(guó)關(guān)銀部行門業(yè)及監(jiān)責(zé)督任管人理予委以員22問會(huì)原則12：考核評(píng)價(jià)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員23會(huì)China

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Commission銀行建立有效的考核評(píng)價(jià)體系和獎(jiǎng)懲機(jī)制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的有效落實(shí)。12.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，考評(píng)結(jié)果在行內(nèi)公布。12.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，落實(shí)相應(yīng)的激勵(lì)約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績(jī)效考核體系。第五部分：數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ)對(duì)銀行數(shù)據(jù)報(bào)送管理、數(shù)據(jù)分析應(yīng)用和資料存儲(chǔ)提出了標(biāo)準(zhǔn)。

加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理

建立報(bào)送流程管理制度和報(bào)送聯(lián)系人制度

實(shí)現(xiàn)快速、安全傳輸，并建立報(bào)送應(yīng)急預(yù)案

數(shù)據(jù)報(bào)送符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求13.數(shù)據(jù)報(bào)送

充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息

歸口管理部門牽頭建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析框架

相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息

關(guān)注報(bào)送信息與對(duì)外披露信息間的差異14.分析應(yīng)用

統(tǒng)一管理，建立管理流程和歸檔制度

內(nèi)部職能變更、人員變動(dòng)時(shí)，做好資料交接存檔

歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料15.資料存儲(chǔ)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員24會(huì)China

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Commission原則13：數(shù)據(jù)報(bào)送銀行加強(qiáng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實(shí)各項(xiàng)報(bào)送要求，認(rèn)真審核，減少遲報(bào)、漏報(bào)和差錯(cuò)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員25會(huì)China

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Commission13.1銀行建立數(shù)據(jù)報(bào)送流程管理制度和報(bào)送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系暢通。13.2銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定的頻度和時(shí)間要求及時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送應(yīng)急預(yù)案。13.3數(shù)據(jù)報(bào)送符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求，不存在漏報(bào)的數(shù)據(jù)信息，保證填報(bào)地區(qū)、機(jī)構(gòu)范圍和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性。13.4數(shù)據(jù)報(bào)送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗(yàn)關(guān)系要求。對(duì)數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對(duì)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，說明緣由，并報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。原則14：分析應(yīng)用中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員26會(huì)China

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Commission銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，同時(shí)通過擴(kuò)大共享、加強(qiáng)分析、適時(shí)披露，促進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。14.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息合理分類，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計(jì)信息共享，擴(kuò)大應(yīng)用范圍。14.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的監(jiān)測(cè)、分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)提供決策參考，并以此推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。14.4銀行應(yīng)關(guān)注報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息與對(duì)外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出說明。原則15：資料存儲(chǔ)銀行按照規(guī)定加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲(chǔ)管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。15.1銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動(dòng)時(shí)，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料交接存檔工作。15.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，做到相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲(chǔ)安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的研究和使用價(jià)值。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員27會(huì)China

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Commission目錄制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的必要性《良好標(biāo)準(zhǔn)》主要內(nèi)容《良好標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施方案中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員28會(huì)China

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Commission評(píng)估要求中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員29會(huì)China

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Commission評(píng)估方式：評(píng)估先由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自評(píng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此基礎(chǔ)上對(duì)銀行進(jìn)行外部評(píng)估。評(píng)估方法：從標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估入手，先得出每一條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)果，然后綜合每項(xiàng)原則下各條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)果，得出每項(xiàng)原則的評(píng)估結(jié)論。評(píng)估要素：“有沒有”：是否制定了規(guī)范的制度文件或者其他具有約束性的書面材料?！白鰶]做”：這些制度文件是否得到了全面和實(shí)質(zhì)性地執(zhí)行?！白龅煤貌缓谩保簣?zhí)行是否達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能否滿足監(jiān)管要求。評(píng)估等級(jí)符合完全達(dá)到要求，沒有明顯不足較不符合規(guī)章制度和政策程序存在較明顯缺陷；有關(guān)政策和程序在實(shí)際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性影響。不符合在