【“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件偵查處理及案例分析8100字（論文）】

“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件偵查處理及案例分析目錄TOC\o"1-3"\h\u2400一、“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件相關(guān)概述 18236（一）概念 113983（二）“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸概述 16383（三）特點(diǎn) 17796 128723 223806 35559二、借貸1400萬卻背上近億債務(wù)的案例分析 316048三、“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件犯罪案件的偵查難點(diǎn) 56408 524101（二）犯罪組織架構(gòu)嚴(yán)密，偵破難度大 522163（三）作案隱蔽，證據(jù)固定困難 62409（四）資金流動(dòng)復(fù)雜取證認(rèn)定困難 6573四、轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件的偵查對(duì)策 729354（一）查證犯罪事實(shí)，核實(shí)公司性質(zhì) 79171 73964 731686（二）利用大數(shù)據(jù)機(jī)制深挖犯罪線索 825351（三）全面收集證據(jù)，形成完備的證據(jù)鏈 815128 84825 93942（四）調(diào)取相關(guān)資金流水，進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞獲取證據(jù) 925407參考文獻(xiàn) 11一、“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件相關(guān)概述（一）概念閔達(dá)."套路貸"案認(rèn)定分歧的審查判斷[J].中國(guó)檢察官,2017(22):4.閔達(dá)."套路貸"案認(rèn)定分歧的審查判斷[J].中國(guó)檢察官,2017(22):4.彭文華."套路貸"犯罪司法適用中的疑難問題研究[J].法學(xué)家,2020(5):16.彭文華."套路貸"犯罪司法適用中的疑難問題研究[J].法學(xué)家,2020(5):16.陳侃.揭穿"套路貸"的套路[J].檢察風(fēng)云,2017(18):2.陳侃.揭穿"套路貸"的套路[J].檢察風(fēng)云,2017(18):2.二、借貸1400萬卻背上近億債務(wù)的案例分析陳興良.套路貸犯罪研究[J].法制與社會(huì)發(fā)展,2021,27(5):23.陳興良.套路貸犯罪研究[J].法制與社會(huì)發(fā)展,2021,27(5):23.三、“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件犯罪案件的偵查難點(diǎn)一是“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸案件資金流十分復(fù)雜，通常涉及多頭放貸、層層放貸，并且轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目繁多、賬目混亂，犯罪嫌疑人使用各種虛假流水、轉(zhuǎn)單平賬手段，使公安機(jī)關(guān)的資金查控工作難以高效運(yùn)行。二是第三方支付平臺(tái)的資金交易明細(xì)不細(xì)致、不清楚，真實(shí)身份信息的登記注冊(cè)流于形式，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)難以通過資金追蹤到初始匯款人，給“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸案件的偵查增加難度。三是由于公安機(jī)關(guān)專業(yè)審計(jì)人員力量不夠、實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)資金查控的各類資源與具體應(yīng)用方法掌握不熟，與經(jīng)偵部門、銀行單位等溝通機(jī)制不暢，在未獲取清晰賬本、被害人無法提供還款依據(jù)的情況下，對(duì)涉案資金及非法所得的認(rèn)定帶來很大困難，難以有序進(jìn)行資金查證及后續(xù)追繳工作李永升,張楚.“套路貸”的新型套路與防治方略[J].人民法治,2018(7):4.李永升,張楚.“套路貸”的新型套路與防治方略[J].人民法治,2018(7):4.四、轉(zhuǎn)單平賬”套路貸犯罪案件的偵查對(duì)策構(gòu)建情報(bào)網(wǎng)絡(luò)的關(guān)鍵是建立與法院、銀行、公證處等多部門的異常情況移送機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件線索，形成打擊遏制“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸的合力[6]。協(xié)助單位的任務(wù)有二：一是要及時(shí)將行業(yè)監(jiān)管、業(yè)務(wù)辦理、借貸類民事訴訟審判、仲裁等工作中發(fā)現(xiàn)的涉“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸案件線索傳遞、通報(bào)至公安機(jī)關(guān)，由公安機(jī)關(guān)對(duì)相關(guān)信息、線索進(jìn)行核查、研判，再反饋至協(xié)助單位。二是要及時(shí)對(duì)接公安機(jī)關(guān)開展核查，對(duì)各類在冊(cè)投資類企業(yè)信息、異常房產(chǎn)保全以及涉虛假訴訟等可疑情況進(jìn)行深入排查，從中發(fā)現(xiàn)涉案團(tuán)伙或疑似被害人。對(duì)于法院來說，應(yīng)加強(qiáng)或規(guī)范民間借貸案件中原被告雙方的訴訟證據(jù)審查環(huán)節(jié)、民事裁定執(zhí)行等執(zhí)法環(huán)節(jié)的監(jiān)督力度，涉及被告的財(cái)產(chǎn)保全、原告的擔(dān)保物保全、不動(dòng)產(chǎn)司法拍賣等程序，如發(fā)現(xiàn)疑似“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸的情形應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送涉案信息。對(duì)于銀行來說，對(duì)于在工作中發(fā)現(xiàn)騙取貸款、非法放貸、“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸等嫌疑行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)將線索移送至公安機(jī)關(guān)。對(duì)于公證處來說，應(yīng)充分發(fā)揮公證職能，重點(diǎn)審查有關(guān)重大權(quán)益事項(xiàng)的委托公證申請(qǐng)、60歲以上老年人的涉房公證申請(qǐng)等，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的假證、假人等異常情況，及時(shí)報(bào)請(qǐng)公安機(jī)關(guān)處理。秘密偵查是指?jìng)刹闄C(jī)關(guān)依法采取的不被偵查對(duì)象知曉其身份和意圖或正實(shí)施的偵查行為的措施。孫子云：“事莫密于間”，尤其針對(duì)涉案人員眾多、所涉領(lǐng)域復(fù)雜、組織結(jié)構(gòu)隱蔽的“轉(zhuǎn)單平賬”套路貸案件，通過“秘密打入”的方式能夠快速發(fā)現(xiàn)有力突破口，獲得內(nèi)部可靠情報(bào)、調(diào)取相關(guān)證據(jù)[8]。但是，由于秘密偵查措施本身復(fù)雜性高、運(yùn)用難度大，同樣存在可能使偵查人員置于危險(xiǎn)境地的不利狀況，因此需要考慮其必要性和可行性，從而作出最佳決策。筆者認(rèn)為，實(shí)施的重點(diǎn)在于：一是人員的選擇?？梢赃x取作為犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員或前科劣跡人員的特情耳目打入犯罪團(tuán)伙，充分利用技術(shù)偵查等手段對(duì)團(tuán)伙成員進(jìn)行定位、監(jiān)聽，對(duì)微信等聊天記錄查詢，盡可能全面地收集組織結(jié)構(gòu)、違法犯罪線索及“保護(hù)傘”方面的信息。此外，也可以借鑒國(guó)外的成功經(jīng)驗(yàn)，即在職刑警以辭職、開除等形式打掩護(hù)進(jìn)入團(tuán)伙內(nèi)部，獲得內(nèi)幕情報(bào)。二是內(nèi)容的獲取?？梢允褂昧奶煊^察、電子監(jiān)控、引誘離間等方法，逐步接觸確定公司的法人代表、實(shí)際經(jīng)營(yíng)人、高層管理人員、業(yè)務(wù)員以及實(shí)際經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況等，全面掌握財(cái)務(wù)賬戶、個(gè)案情節(jié)等信息，并及時(shí)收集固定視頻資料、銀行記錄等關(guān)鍵證據(jù)，通過對(duì)秘取到的公司考勤表、工資表、業(yè)務(wù)提成表等梳理分析，結(jié)合技偵、網(wǎng)安偵控材料，初步整理出公司人員名單，掌握公司組織架構(gòu)。一是結(jié)合被害人陳述、證人證言等言辭證據(jù)，印證嫌疑人的虛構(gòu)債務(wù)行為。偵查人員應(yīng)重點(diǎn)詢問借款時(shí)嫌疑人對(duì)被害人實(shí)施的誘騙行為，包括每一次借款的具體時(shí)間、地點(diǎn)、在場(chǎng)人員，合同中的借款金額、砍頭息、認(rèn)定違約情形以及實(shí)際獲得款額等內(nèi)容。同時(shí)，注意與銀行、法院等機(jī)構(gòu)的溝通，結(jié)合主客觀證據(jù)準(zhǔn)確認(rèn)定涉案金額。二是通過犯罪嫌疑人的供述與辯解，結(jié)合同案犯的供述和其他證據(jù)印證嫌疑人辯解的矛盾性，判斷嫌疑人是否存在沒有交代關(guān)鍵犯罪事實(shí)的情況。如為何存在借款額度巨大的空白合同、借貸金額為何違背借款人意愿持續(xù)增高等。同時(shí)，要重點(diǎn)訊問嫌疑人實(shí)施犯罪的行為方式、作案工具以及被害人交付財(cái)物的情況。存在于放貸公司、平賬公司與被害人之間，犯罪嫌疑人之間的資金運(yùn)轉(zhuǎn)流向，不僅能夠體現(xiàn)出犯罪的整體脈絡(luò)，也是查明財(cái)務(wù)人員、幕后出資者等核心人員的關(guān)鍵性證據(jù)?？偟膩碚f，要秉持適度偵查經(jīng)營(yíng)的理念，從犯罪團(tuán)伙外圍尋找突破口，逐步查清犯罪團(tuán)伙的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，利用資金查控平臺(tái)對(duì)涉案資金流向?qū)崟r(shí)監(jiān)控，與犯罪嫌疑人“同步并行”，從而深挖核心人員。根據(jù)資金流的方向可從以下兩方面查證：一方面，查詢涉案公司銀行賬戶、支付寶等交易平臺(tái)中每筆資金流出的明細(xì)，包括轉(zhuǎn)出金額、時(shí)間、對(duì)象等，注意辨別可能存在制造虛假銀行流水的情況。另一方面，查詢被害人的銀行賬戶中每筆資金的流入流出明細(xì)，與涉案公司相關(guān)賬戶進(jìn)行匹配印證，從中發(fā)現(xiàn)資金的終極流向，從而牽出財(cái)務(wù)人員、幕后出資者等核心