協(xié)議存款合同

合同存款合同合同編號(hào)：甲

方：公司法定代表人或負(fù)責(zé)人：住

所：

乙

方：銀行法定代表人或負(fù)責(zé)人：住

所：甲乙雙方根據(jù)中國(guó)人民銀行《有關(guān)對(duì)保險(xiǎn)公司試辦合同存款的告知》（銀發(fā)[1999]351號(hào)）和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《有關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行〈有關(guān)同意商業(yè)銀行試辦保險(xiǎn)公司合同存款的復(fù)函〉的告知》（保監(jiān)發(fā)[1999]201號(hào)）文獻(xiàn)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙雙方和諧磋商，就甲方在乙方辦理合同存款業(yè)務(wù)有關(guān)事宜，達(dá)成合同以下：

第一條

特別承諾(一)甲方承諾本合同下的存款本金是該方正當(dāng)全部的資金，依法能夠用作本合同下的合同存款，訂立和推行本合同不違反其行業(yè)監(jiān)管法規(guī)、規(guī)章、規(guī)定及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。(二)乙方承諾本合同項(xiàng)下甲方存入乙方的合同存款資金不會(huì)用于與國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策相違反的項(xiàng)目；在辦理資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外的授信業(yè)務(wù)時(shí)不會(huì)用于下列用途：1．國(guó)家明令嚴(yán)禁的產(chǎn)品或項(xiàng)目；2．違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股；3．違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資；4．其它違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目。(三)乙方及乙方分支機(jī)構(gòu)若與甲方及其分支機(jī)構(gòu)或者與甲方有利害關(guān)系的其它任何公司、組織、個(gè)人發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機(jī)構(gòu)不得采用任何涉及凍結(jié)、扣劃、延遲支付本金和利息等損害甲方合同存款利益的方法和行為。第二條

合同存款期限(一)合同存款的期限為伍年零壹個(gè)月，自甲方存款到賬日起算。(二)合同存款起訖日期詳見本合同項(xiàng)下乙方出具的單位定時(shí)存款開戶證明書。第三條

存款賬戶、存款時(shí)間、存款金額及寄存地點(diǎn)(一)甲方自本合同訂立之日起三個(gè)月內(nèi)提供有關(guān)文獻(xiàn)在乙方開立存款專用賬戶。(二)自本合同訂立之日起三個(gè)月內(nèi)，甲方能夠選擇于任意工作日內(nèi)，向該賬戶內(nèi)存入合同存款，該等合同存款應(yīng)滿足的條件有：1、單筆存入合同存款金額不得低于人民幣叁仟萬元（￥30000000.00元）；且2、在上述期限內(nèi)，甲方在乙方存入的合同存款累計(jì)金額不超出人民幣壹拾伍億元（￥.00元）。(三)上述合同存款寄存于乙方在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開設(shè)的分行，具體地址由甲乙雙方另行協(xié)商擬定。第四條

合同存款利率本合同項(xiàng)下合同存款按固定利率計(jì)息，年利率為5.9%（固定利率），該利率在合同存款期間保持不變，不隨中國(guó)人民銀行的存款利率調(diào)節(jié)而調(diào)節(jié)。第五條

單位定時(shí)存款開戶證明書(一)甲方的資金劃撥達(dá)成存款專用賬戶當(dāng)天內(nèi)，乙方應(yīng)為甲方開具符正當(dāng)律規(guī)定的“單位定時(shí)存款開戶證明書”壹份，金額、存期、利率等要素以本合同商定為準(zhǔn)，存款起息日為劃撥資金達(dá)成甲方存款專用賬戶之日。本合同項(xiàng)下的“單位定時(shí)存款開戶證明書”上須特別注明“合同存款”和“按

年

月

日公司和銀行訂立的合同編號(hào)為合同存款合同條款執(zhí)行”字樣。(二)在不違反法律、法規(guī)嚴(yán)禁性規(guī)定的狀況下，甲方能夠根據(jù)本身經(jīng)營(yíng)狀況，依法將“單位定時(shí)存款開戶證明書”變更為“單位定時(shí)存單”后，根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定用作甲方向乙方或第三方辦理融資的融資質(zhì)押物。第六條

利息計(jì)算及還本付息方式(一)甲方存款資金達(dá)成甲方存款專用賬戶之日為起息日。(二)乙方在向甲方支付合同存款利息時(shí)，遵照中國(guó)人民銀行有關(guān)人民幣定時(shí)存款計(jì)息的規(guī)定，采用逐筆計(jì)息法計(jì)算利息：計(jì)息期為全年的，計(jì)息公式為：利息＝本金×年數(shù)×年利率計(jì)息期現(xiàn)有全年又有零頭天數(shù)的，計(jì)息公式為：利息＝本金×年數(shù)×年利率＋本金×零頭天數(shù)×日利率合同存款的日利率計(jì)算公式為：日利率=雙方在本合同中商定的合同存款年利率/360(三)甲、乙雙方同意按下列方式還本付息：乙方按年向甲方支付利息，每年與起息日對(duì)應(yīng)的同日為付息日，存款到期日乙方向甲方返還本金和支付剩余應(yīng)付利息。若付息日或存款到期日為法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息后來第一種銀行工作日。順延期間，本金及利息仍按照本合同規(guī)定的利率計(jì)付利息。利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入甲方在本條第(四)款商定的賬戶。(四)乙方向甲方支付本息的匯路以下：甲方開戶銀行：戶名：賬號(hào)：在匯路調(diào)節(jié)時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)書面告知乙方。第七條取款條件執(zhí)行本合同取款時(shí)，甲方應(yīng)依法出具單位定時(shí)存款憑證（單位定時(shí)存款開戶證明書或單位定時(shí)存單）、預(yù)留印鑒、法定代表人訂立并加蓋單位公章的取款證明書，甲方應(yīng)對(duì)上述文書的真實(shí)性，正當(dāng)性承當(dāng)法律責(zé)任。乙方依法對(duì)上述文獻(xiàn)根據(jù)銀行結(jié)算制度規(guī)定進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無誤，將甲方所取款項(xiàng)依法劃付至本合同商定的賬戶。第八條

提前支取(一)除非出現(xiàn)本條第(二)款情形，甲方不得提前支取，乙方亦不得提前償還。(二)在合同推行期限內(nèi)，如甲方發(fā)生監(jiān)管部門承認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甲方能夠規(guī)定乙方提前償還合同存款本息。乙方在收到甲方的提前支取書面告知后九十個(gè)工作日內(nèi)，將合同存款本金及提前支取日前的活期利息償付甲方。(三)在提前支取的狀況下，提前支取的合同存款按合同存款起息日中國(guó)人民銀行公布的同期限同檔次整存整取活期存款利率計(jì)息，存款期限局限性伍年的，提前支取的合同存款按支取日活期存款利率計(jì)息。已按合同存款利率多支付的利息從甲方本金或未付甲方的利息中扣除。若甲方僅提前支取部分存款的，則提前支取后的其它部分，不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定合同存款最低起存金額人民幣3000萬元，利率仍按本合同商定利率執(zhí)行。（四）甲方如提前支取的狀況下，由乙方代表用款方扣除甲方實(shí)際存款總額的18%（甲方實(shí)際支取的資金余額為=實(shí)際總存款扣出18%+所存期限的活期利率）。注：本合同在存款期未到的狀況下支取，甲方無條件按此條款執(zhí)行，如甲方不執(zhí)行此條款乙方有權(quán)回絕甲方支取。第九條

合同的變更及掛失解決(一)甲乙任何一方不得私自變更本合同，如確需變更本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面合同。未達(dá)成書面合同前，本合同仍然有效。(二)甲方的單位定時(shí)存款開戶證明書遺失或單位印鑒遺失、毀損，甲方應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知乙方，且必須持單位公函，向乙方申請(qǐng)掛失或變更。乙方受理后，按有關(guān)規(guī)定應(yīng)在七個(gè)工作后來配合辦理對(duì)應(yīng)手續(xù)。第十條

特定事項(xiàng)的告知及合同的解除(一)甲乙任何一方不得私自解除本合同，如確需解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面合同。未達(dá)成書面合同前，本合同仍然有效。(二)出現(xiàn)下列任一狀況時(shí)，乙方應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)書面告知甲方，并附具體闡明材料：1.持續(xù)3個(gè)月資本充足率不達(dá)標(biāo)；2.持續(xù)3個(gè)月存貸比不達(dá)標(biāo)；3.不良資產(chǎn)率持續(xù)3個(gè)月超出5%；4.受到監(jiān)管部門通報(bào)批評(píng)，調(diào)低監(jiān)管評(píng)級(jí)，市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政處分。(三)出現(xiàn)下列狀況時(shí)，甲方有權(quán)單方解除本合同：1．乙方違反本合同第一條所商定的“特別承諾”的條款；2．乙方出現(xiàn)本條第2款所列情形后持續(xù)3個(gè)月仍無改善的；3.乙方被主管部門接管、托管、解散、撤銷、被宣布破產(chǎn)或出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營(yíng)狀況惡化、償付能力明顯減少等影響甲方資金安全的狀況；4．乙方拖欠償還到期利息超出五日的（確因不可抗力情形造成的除外）。(四)甲方違反本合同第一條所商定的“特別承諾”條款，乙方可單方解除合同。(五)自解除合同的告知達(dá)成相對(duì)方時(shí)起，本合同解除。乙方在五個(gè)工作日內(nèi)向甲方支付本金及截至支付日當(dāng)天的應(yīng)付未付利息。若存在違約金的，也應(yīng)一并結(jié)算。第十一條

違約責(zé)任甲乙任何一方不推行本合同商定義務(wù)視為違約，違約方應(yīng)按本合同商定向守約方支付違約金，沒有商定的，違約方應(yīng)賠償守約方因此受到的損失。(一)乙方確保按約到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之五為原則向甲方支付違約金。(二)乙方未按本合同第十條第2款商定推行告知義務(wù)的，應(yīng)向甲方按照以商定合同存款利率計(jì)算的當(dāng)年利息金額的1%支付違約金。(三)任何一方違反本合同特別承諾條款和保密責(zé)任條款的商定，均應(yīng)賠償另一方因此造成的損失。(四)本合同解除后，若乙方未能在合同解除日起五個(gè)工作日內(nèi)向甲方返還本金，并支付對(duì)應(yīng)利息的，自合同解除后來第六個(gè)工作日起，每逾期一日，應(yīng)另向甲方支付欠付金額萬分之五的違約金。第十二條

專項(xiàng)商定為增進(jìn)雙方的長(zhǎng)久合作，增強(qiáng)業(yè)務(wù)良性互動(dòng)，經(jīng)甲乙雙方和諧協(xié)商一致，雙方同意主動(dòng)開展和增進(jìn)銀保業(yè)務(wù)合作。甲乙雙方應(yīng)分別大力推動(dòng)本合同存款寄存地所在的甲方本地銀保機(jī)構(gòu)與乙方分行就銀保合作業(yè)務(wù)具體事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，訂立合作備忘錄對(duì)銀保業(yè)務(wù)達(dá)成提出規(guī)定并上報(bào)總行，由總行監(jiān)督執(zhí)行效果，對(duì)于寄存地以外地區(qū)，根據(jù)本地銀保業(yè)務(wù)實(shí)際狀況，甲乙雙方另行協(xié)商合作事宜。第十三條保密責(zé)任(一)除根據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，或雙方有商定的狀況外，雙方對(duì)合同存款的利率、數(shù)量以及在推行合同過程中所知悉的對(duì)方財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況等項(xiàng)內(nèi)容均負(fù)有保密義務(wù)。(二)任何一方因制訂、推行、修改本合同而向有關(guān)專業(yè)人士（如律師、會(huì)計(jì)師等）披露本合同有關(guān)內(nèi)容，不視為違約。(三)任何一方向其控股公司、其子公司、分支機(jī)構(gòu)或其控股公司的子公司、關(guān)聯(lián)公司披露本合同有關(guān)內(nèi)容，不視為違約。第十四條

不可抗力由于出現(xiàn)不能預(yù)見、不能避免并不能克服的不可抗力狀況，致使本合同無法推行的，遇有前述狀況的一方應(yīng)當(dāng)立刻以書面形式告知另一方，并應(yīng)在十五日內(nèi)提供合同不能推行或者部分不能推行或者需要延期推行的有效證明，證明文獻(xiàn)應(yīng)由本地政府主管部門或公證機(jī)關(guān)出具。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力狀況對(duì)合同影響的程度，協(xié)商決定與否解除合同，或者部分免去推行合同的責(zé)任，或者延期推行合同。第十五條

通信聯(lián)系方式甲方與乙方之間有關(guān)本合同的任何告知應(yīng)通過專人送達(dá)、傳真或郵寄的方式送達(dá)。專人送達(dá)自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)，傳真自發(fā)出之時(shí)即視為送達(dá)，郵寄自投郵后五日即視為送達(dá)。無論雙方選擇何種發(fā)送方式，發(fā)送方和接受方均應(yīng)確保函件發(fā)送或接受所需的人員或硬件能在合理的時(shí)間內(nèi)正常工作，以確保發(fā)送的及時(shí)和流暢。雙方的通訊及聯(lián)系地址以下：甲方聯(lián)系地址：廣東省深圳市福田區(qū)星河發(fā)展中心15樓郵編：518048電話：

傳真：乙方聯(lián)系地址：郵編：電話：

傳真：一方通訊及聯(lián)系地址變更，應(yīng)立刻書面告知另一方。第十六條

爭(zhēng)議的解決本合同受中華人民共和國(guó)法律管轄并依中華人民共和國(guó)法律解釋。本合同各方如因本合同發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過和諧協(xié)商解決，當(dāng)無法協(xié)商解決時(shí)，甲乙雙方均同意，因本合同引發(fā)的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議均提請(qǐng)中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)按照該會(huì)屆時(shí)現(xiàn)行有效的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則在上海進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方都有約束力。第十七條

合同的生效及其它(一)甲乙雙方在訂立本合同時(shí)都清晰并樂意嚴(yán)格恪守本合同附件反商業(yè)賄賂條款的規(guī)定。合同關(guān)系人應(yīng)當(dāng)廉潔自律，不得違反法律法規(guī)的規(guī)定接受不當(dāng)利益。(二)本合同生效后，乙方有義務(wù)定時(shí)按甲方規(guī)定提供正當(dāng)有效的憑證，證明其存款并免去有關(guān)詢征費(fèi)用。(三)本合同書自雙辦法定代表人或授權(quán)委托人簽字并加蓋公章之日起生效，使用期至乙方全部支付合同存款本息及其它應(yīng)付金額之日止。(四)本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并訂立《補(bǔ)充合同》，《補(bǔ)充合同》是本合同不可分割的一部分，與本合同含有同等法律效力。(五)本合同正本一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，含有同等法律效力。

（下列無正文）甲

方：

乙

方：

法定代表人

法定代表人或授權(quán)委托人簽字：

或授權(quán)委托人簽字：

訂立日期：

年

月

日

訂立日期：

年

月

日訂立地點(diǎn)：附件：反商業(yè)賄賂條款反商業(yè)賄賂條款是本合同之必備附件，與本合同含有同等法律效力，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本條款并恪守以下反商業(yè)賄賂條款：（一）甲乙雙方都清晰并樂意嚴(yán)格恪守中華人民共和國(guó)反商業(yè)賄賂的法律規(guī)定，雙方都清晰任何形式的賄賂和貪瀆行為都將觸犯法律，并將受到法律的嚴(yán)懲。（二）甲方或乙方均不得向?qū)Ψ交驅(qū)Ψ浇?jīng)辦人或其它有關(guān)人員索要、收受、提供、予以合同商定外的任何利益，涉及但不限于明扣、暗扣、現(xiàn)金、購物卡、實(shí)物、有價(jià)證券、旅游或其它非物質(zhì)性利益等，但如該等利益屬于行業(yè)慣例或普通做法，則須在合同中明示。（三）甲方嚴(yán)格嚴(yán)禁甲方經(jīng)辦人員的任何商業(yè)賄賂行為。甲方經(jīng)辦人發(fā)生