2022反洗錢題庫(帶答案)

2022反洗錢題庫（帶答案）

2021反洗錢題庫（帶答案）

2022反洗錢題庫〔帶答案〕

1、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為是（D）。

A、地下錢莊

B、購置保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

2、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記

錄俁存管理方法？，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括

（ABD）O

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資

料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函

件

3、？金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理方法?規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶

交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（A）年。

A、5B、IOC、15D、20

4、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（B）。

A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、

7日

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、老實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

6、金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政

主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)

令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

依法責(zé)令A(yù)、客戶身份識(shí)別

B、報(bào)告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

9、根據(jù)？中華人民共和國(guó)反洗錢法？，具有反洗錢行政調(diào)

查權(quán)的有（AB）。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

10、目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是

（C）o

A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部

11、？中華人民共和國(guó)反洗錢法?規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)

行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有（ABCDE）。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時(shí)凍結(jié)

12、以下屬于洗錢特征的是（BCD）。

A、國(guó)際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、復(fù)雜化

E、商業(yè)化

13、洗錢的過程一般分為(ABD)。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段

14、？金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?在(A)正式實(shí)施

A:2022年1月1日B:2022年7月1日C:2022年3月1日

D:2022年4月1日

15、FATF的主要職責(zé)是(ABC)。

A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國(guó)對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況

B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢(shì)方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施

D、懲辦國(guó)際洗錢和恐怖融資犯罪

16、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是(C)。

A、？維也納公約？

B、？巴勒莫公約？

C、？關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議？

D、？聯(lián)合國(guó)反腐敗公約？

17、根據(jù)我國(guó)？刑法?關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是

指單位或個(gè)人明知是

(ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、恐怖活動(dòng)犯罪

18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(AB)。

A、？金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定？

B、？人民銀行結(jié)算賬戶管理方法？

C、？個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定？

D、？現(xiàn)金管理?xiàng)l例？

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行(A)。

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

20、以下屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有(ABCD)。

A、成立空殼公司

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C、走私

D、利用“地下錢莊〃轉(zhuǎn)移犯罪收益

21、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反

洗錢工作中的職責(zé)有(A

BCDE)o

A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作

B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

22、我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是(C)。

A、2022年4月28日

B、2022年5月28日

C、2022年6月28日

D、2022年7月28日

23、不得作為實(shí)名證件使用的有

(BCDE)

A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定

身份證件的復(fù)印件

24、屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織的是

(ABD)o

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D、金融行動(dòng)特別工作組

25、FATF是(C)的簡(jiǎn)稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

26、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括

(ABCD)O

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

E、行業(yè)自律組織

27、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是(B)。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、金融行動(dòng)特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

28、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有

(BCDE)o

A、中國(guó)工商銀行B、公安部C、司法部

D、財(cái)政部E、建設(shè)部

29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)根本制度是(ABC)。

A、客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

30、我國(guó)具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是(D)。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

31、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易

記錄保存管理方法？，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD),妥善保存

客戶身份資料和交易記錄。

A、平安性原那么

B、準(zhǔn)確性原那么

C、完整性原那么

D、保密性原那么

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原那么是(ABC)。

A、合法審慎原那么

B、保密原那么

C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原那么

D、平安原那么

33、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

34、？關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議？中

“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)〃指(ABCD)o

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

35、金融情報(bào)中心的根本功能有

(ABCD)o

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、分發(fā)金融信息

D、情報(bào)交流

E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作

36、我國(guó)開展反洗錢工作的重要意義有

(ABC)o

A、是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

37、我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人

名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套

取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，

但以下(CD)除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C、代發(fā)工資

D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

38、屬于FATF委員會(huì)制定的反洗錢相關(guān)文件的是(AB)。

A、？關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議？

B、？反恐融資9項(xiàng)特別建議？

C、？有效銀行監(jiān)管核心原那么？

D、？綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理？

39、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定？，中國(guó)人民銀行及其分支

機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取(ABCD)措施進(jìn)行

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作

出說明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，

并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

40、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定？，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶

身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

41、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為

客戶開立（BD）賬戶。

A、實(shí)名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

42、根據(jù)?個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定？，除法定有效證件外,

銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（ABC）等其他能證明身份

的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。

A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、結(jié)婚證

43、(B)是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部

44、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定？，在

(BD)情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身

份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整

性有疑問的

C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

45、根據(jù)？中華人民共和國(guó)反洗錢法？，客戶由他人代理辦

理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)

(BD)或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

46、以下屬于?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方

法?所規(guī)定的大額交易的是(ABCD)。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬

元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣

50萬元以上或者外幣等值

10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

47、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易

記錄保存管理方法？，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客