商業(yè)銀行管理學課程大綱

《商業(yè)銀行經(jīng)營管理學》課程大綱課程編碼：學分：3總學時：48課堂教學學時：48實驗〔上機〕學時：0適用專業(yè)：經(jīng)濟管理類本科專業(yè)先修課程：《宏觀經(jīng)濟學》、《微觀經(jīng)濟學》，修讀完或同時修讀《會計學》、《國際金融學》、《銀行會計學》、《證券投資學》、《貨幣銀行學》一、課程的性質、目的與任務：1.商業(yè)銀行經(jīng)營管理學作為經(jīng)濟學專業(yè)的職業(yè)定向課程，以現(xiàn)代商業(yè)銀行的業(yè)務和管理問題作為研究對象，介紹了商業(yè)銀行的主要業(yè)務和提供的金融效勞，討論了商業(yè)銀行管理中的主要問題。學生在掌握一定的金融知識后，能夠了解現(xiàn)代商業(yè)銀行的業(yè)務開展趨勢，為未來更好地從事金融業(yè)務打下堅實的根底。2.商業(yè)銀行經(jīng)營管理學作為一門應用理論學科，其主要目的和任務是：不僅給學生介紹當今銀行業(yè)開展的最新前沿，而且全面介紹商業(yè)銀行如何提高經(jīng)營效率、控制金融風險的實用方法。讓學生掌握如何對商業(yè)銀行進行管理的根本知識和原理，并能運用這些理論、知識、技能和政策去分析、答復和解決銀行管理中的各種現(xiàn)象與現(xiàn)實問題。二、教學進程安排：序號章節(jié)名稱課內教學安排課外學習安排課堂教學學時實驗〔上機〕學時總學時課外學習時數(shù)檢查評價方式1第1章2022采取學生登記教學日志、同行聽評課、督導聽評課及學生網(wǎng)評課相結合。2第2章20223第3章20224第4章20225第5章20226第6章20227第7章20228第8章60669第9章404410第10章202211第11章202212第12章202213第13章202214第14章202215第15章202216第16章202217第17章202218第18章202219第19章202220第20章22221復習20224804848三、教學內容與要求：第一局部銀行業(yè)務及金融效勞管理簡介第一章變化中的金融效勞部門概覽1.教學目標：通過對本章的學習，要求引導學生探討現(xiàn)代銀行和與其相似的競爭者在經(jīng)濟中扮演的許多重要角色，并且看到怎樣以及為什么銀行業(yè)和金融效勞市場作為一個整體在快速變化。2.教學重點和難點：掌握競爭性金融機構的內涵和熟悉銀行能夠提供的效勞內容；把握金融機構的開展趨勢。3.教學內容和要求：1.1什么是銀行——了解銀行的概念1.2金融系統(tǒng)以及競爭性金融機構——掌握競爭性金融機構的內涵；1.3銀行與其競爭者向公眾提供的效勞——熟悉銀行能夠提供的效勞內容；1.4影響所有金融機構的主要趨勢——危機、變革、轉變：把握金融機構的開展趨勢；1.5本書框架——了解整本書的框架4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第二章政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融效勞業(yè)的影響1.教學目標：熟悉并了解政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融效勞業(yè)的影響。2.教學重點和難點：主要的銀行法規(guī)以及21世紀出現(xiàn)的新法律和法規(guī)；中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響。3.教學內容和要求：2.1銀行監(jiān)管——熟悉銀行監(jiān)管的主要內容2.2主要的銀行法規(guī)——了解主要的銀行法規(guī)2.321世紀出現(xiàn)的新法律和法規(guī)：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協(xié)議》和世界各地的其他規(guī)那么——了解21世紀出現(xiàn)的新法律和法規(guī)：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協(xié)議》和世界各地的其他規(guī)那么2.4對與銀行競爭的非銀行金融機構的監(jiān)管——了解非銀行金融機構監(jiān)管的主要內容2.5中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響——了解中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第三章

銀行及金融效勞業(yè)的組織與結構1.教學目標：掌握兼并和收購對銀行業(yè)的影響。2.教學重點和難點：銀行公司的組織結構以及金融機構的目標及其對經(jīng)營本錢、效率和業(yè)績的影響。3.教學內容和要求：3.1商業(yè)銀行業(yè)的組織與結構——商業(yè)銀行業(yè)的組織與結構3.2銀行公司的組織結構——了解銀行公司的組織結構3.3銀行業(yè)組織結構和類型概覽——熟悉銀行業(yè)組織結構和類型概覽3.4跨州銀行業(yè)以及1994年的《瑞格爾-尼爾跨州銀行和分行效率法案》——熟悉跨州銀行業(yè)以及1994年的《瑞格爾-尼爾跨州銀行和分行效率法案》3.5兩種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司——熟悉兩種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司3.6兼并和收購正在重塑金融效勞部門的組織結構——熟悉兼并和收購正在重塑金融效勞部門的組織結構3.7銀行主要競爭者組織結構的變化——熟悉銀行主要競爭者組織結構的變化3.8規(guī)模與效率：大型金融機構能以更低的本錢經(jīng)營嗎——熟悉規(guī)模與效率：大型金融機構能以更低的本錢經(jīng)營嗎3.9金融機構的目標及其對經(jīng)營本錢、效率和業(yè)績的影響——掌握金融機構的目標及其對經(jīng)營本錢、效率和業(yè)績的影響4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第四章設立銀行、分支機構、自動柜員機以及開通銀行效勞和網(wǎng)上銀行業(yè)務1.教學目標：掌握未來新設金融效勞設施的設立。2.教學重點和難點：金融機構向公眾提供效勞所采取的主要形式。3.教學內容和要求：4.1特許設立新金融效勞機構——了解特許設立新金融效勞機構的程序4.2美國銀行特許程序——了解美國銀行特許程序4.3監(jiān)管機構經(jīng)常向新設銀行的創(chuàng)立者提出的問題——了解監(jiān)管機構經(jīng)常向新設銀行的創(chuàng)立者提出的問題4.4決定申請銀行許可證的主要考慮因素——了解決定申請銀行許可證的主要考慮因素4.5新特許設立銀行的數(shù)量和特點——了解新特許設立銀行的數(shù)量和特點4.6新設金融機構的業(yè)績——了解新設金融機構的業(yè)績4.7設立全方位效勞分支機構：選址與設計——了解設立全方位效勞分支機構：選址與設計4.8自動有限效勞設施的設立和監(jiān)管——了解自動有限效勞設施的設立和監(jiān)管4.9家庭銀行與辦公室銀行——了解家庭銀行與辦公室銀行4.10未來金融效勞設施——熟悉未來金融效勞設施4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第二局部金融機構的業(yè)績和財務報表第5章銀行及其主要競爭者的財務報表1.教學目標：了解銀行財務報表的內容結構、編制目的，幫助學生理解銀行報表反映出的信息，從而作為評價銀行經(jīng)營狀況的工具。2.教學重點和難點：商業(yè)銀行的資產負債表；商業(yè)銀行的損益表；商業(yè)銀行的現(xiàn)金流量表。3.教學內容和要求：5.1銀行資產負債表和利潤表概述——了解銀行資產負債表和利潤表5.2資產負債表〔經(jīng)營狀況報表〕——熟悉資產負債表〔經(jīng)營狀況報表〕5.3利潤表的構成——熟悉利潤表的構成5.4主要非銀行金融機構的財務報表——熟悉主要非銀行金融機構的財務報表5.5財務報表的主要特點——掌握財務報表的主要特點4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第6章銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估1.教學目標：探索并運用一系列分析工具，對銀行的金融狀況進行分析，以便使管理者與公眾認識到銀行內部存在的至關重要的問題，并找出解決這些問題的方法。2.教學重點和難點：商業(yè)銀行業(yè)績評價體系；商業(yè)銀行業(yè)績評價方法3.教學內容和要求：6.1銀行績效評估——了解績效評估內容6.2銀行主要競爭對手的績效指標——熟悉銀行主要競爭對手的績效指標6.3規(guī)模對績效的影響——掌握規(guī)模對績效的影響4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》。〔2〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第三局部資產-負債管理技術與風險躲避第7章變動利率風險管理：資產-負債管理和久期技術1.教學目標：了解利率風險及影響其變動的因素；掌握資金缺口管理和持續(xù)期缺口管理方法來防范利率風險。2.教學重點和難點：利率風險的概念；資金缺口管理；持續(xù)期缺口管理；3.教學內容和要求：7.1資產-負債管理策略——了解資產負債管理策略7.2利率風險：最嚴峻的管理挑戰(zhàn)之一——了解利率風險的概念7.3利率風險躲避的目標之一——熟悉利率風險躲避的目標7.4作為風險管理工具的久期概念——了解作為風險管理工具的久期概念7.5利用久期躲避利率風險——掌握如何利用久期躲避利率風險7.6久期缺口管理的局限性——了解久期缺口管理的局限性4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》。〔2〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第8章金融期貨、期權、互換和其他風險躲避工具在資產-負債管理中的運用1.教學目標：了解利率期貨、利率期權、利率互換和利率上下限等新的防范利率風險的金融工具的原理。2.教學重點和難點：利率上下限的實際運用方法3.教學內容和要求：8.1衍生合同的使用——了解衍生合同的使用方法8.2金融期貨合約：以事先確定的價格在未來進行證券交易——掌握金融期貨合約的實際運用原理8.3利率期權——掌握利率期權的運用原理8.4銀行期貨和期權交易的規(guī)定與會計準那么——了解銀行期貨和期權交易的規(guī)定與會計準8.5利率互換那么——熟悉利率互換原理8.6利率上限、利率下限與利率上下限——熟悉利率上下限的實際運用方法4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第9章使用資產支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理1.教學目標：掌握使用資產支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理的方法2.教學重點和難點：如何運用信用衍生工具進行風險管理的方法3.教學內容和要求：9.1貸款及其他資產的證券化——了解貸款及其他資產的證券化開展趨勢9.2出售貸款用以籌集資金和降低風險——掌握銷售貸款以籌集資金降低風險的方法9.3備用信用證可降低不支付或不履約的風險——掌握如何利用備用信用證降低不支付或不履約風險9.4信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險敞口的合約——掌握如何運用信用衍生工具進行風險管理的方法4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第四局部銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理第10章銀行的投資功能與金融效勞管理1.教學目標：了解并熟悉銀行的投資功能與金融效勞管理工具。2.教學重點和難點：期限管理工具3.教學內容和要求：10.1金融機構可以利用的投資工具——了解金融機構可以利用的投資工具10.2常見的貨幣市場投資工具——了解常見的貨幣市場投資工具10.3常見的資本市場投資工具——了解常見的資本市場投資工具10.4近年來出現(xiàn)的投資工具——了解近年來出現(xiàn)的投資工具10.5銀行實際持有的投資證券——了解銀行實際持有的投資證券10.6影響投資證券選擇的因素——了解影響投資證劵選擇的因素10.7投資期限策略——熟悉投資期限策略10.8期限管理工具——熟悉期限管理工具4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第11章流動性與準備金管理策略及政策1.教學目標：熟悉流動性管理策略并掌握如何預測流動性需求2.教學重點和難點：預測流動性需求3.教學內容和要求：11.1流動性的需求和供應——了解流動性的需求和供應關系11.2為什么金融機構要經(jīng)常面對重大的流動性問題——了解金融機構要經(jīng)常面對重大的流動性問題11.3流動性管理策略——熟悉流動性管理策略11.4預測流動性需求——掌握如何預測流動性需求11.5法定準備金和貨幣頭寸管理——熟悉法定準備金和貨幣頭寸管理原理11.6選擇準備金來源的影響因素——了解準備金來源的影響因素11.7全球央行的準備金要求——了解全球央行的準備金要求4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第五局部銀行及其主要競爭者對資金來源的管理

第12章存款效勞的管理和定價1.教學目標：掌握存款效勞的管理和定價2.教學重點和難點：存款定價方法3.教學內容和要求：12.1存款機構提供的存款效勞類型——了解銀行及其他存款機構提供的效勞類型12.2不同類型存款的利率——了解不同類型存款的利率12.3存款相關效勞的定價——掌握存款相關效勞的定價方法12.4存款的本錢加利潤定價法——掌握存款的本錢加利潤定價法原理12.5采用邊際本錢確定存款利率——熟悉如何采用邊際本錢確定存款利率12.6有條件的存款定價〔價格表定價〕法——熟悉有條件的存款定價法12.7基于與客戶整體關系的存款定價法——了解基于與客戶整體關系的存款定價法12.8根本〔生命線〕銀行效勞：對低收入客戶的重要效勞——了解根本〔生命線〕銀行效勞：對低收入客戶的重要效勞4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第13章非存款負債的管理1.教學目標：分析可利用的各種非存款資金來源2.教學重點和難點：可利用的各種非存款資金來源3.教學內容和要求：13.1負債管理和客戶關系原那么13.2.可利用的各種非存款資金來源13.3.其他非存款資金來源的選擇4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第14章投資銀行業(yè)務、保險及其他費用收入來源1.教學目標：熟悉投資銀行業(yè)務、保險及其他費用收入來源2.教學重點和難點：投資產品、保險相關類產品的銷售方法3.教學內容和要求：14.1投資銀行業(yè)務——了解投資銀行內容14.2投資產品銷售——熟悉如何進行投資產品銷售14.3費用收入來源之一：信托效勞——熟悉信托效勞內容14.4保險相關類產品的銷售——熟悉保險相關類產品的銷售方法14.5金融效勞多元化的好處——了解金融效勞多元化的好處14.6金融機構內部的信息流——了解金融機構內部的信息流4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》。〔2〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第15章資本管理1.教學目標：掌握資本管理的相關內容2.教學重點和難點：《巴塞爾協(xié)議》3.教學內容和要求：15.1資本的職能——了解資本的職能15.2資本和風險——了解資本和風險的關系15.3資本的類型——熟悉資本的類型15.4銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本——了解銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本15.5關于國際資本標準的《巴塞爾協(xié)議》：興旺國家之間不斷開展的歷史性協(xié)議——熟悉巴塞爾協(xié)議的主要內容15.6美國資本標準的變遷——了解美國資本標準的變遷15.7如何滿足資本要求——了解如何滿足資本要求的根本原理4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第六局部為企業(yè)和消費者提供貸款第16章貸款政策與程序1.教學目標：學會處理貸款審查2.教學重點和難點：掌握貸款審查方法和問題貸款的處理方法3.教學內容和要求：16.1貸款的種類——了解貸款的種類16.2信貸監(jiān)管——了解信貸監(jiān)管原那么、程序16.3貸款的程序——熟悉貸款程序16.4信用分析：優(yōu)良貸款的決定因素——掌握評定優(yōu)良貸款的要素16.5貸款客戶的信息來源——了解貸款客戶的信息來源16.6典型貸款協(xié)議的構成——了解典型貸款協(xié)議的構成16.7貸款審查——掌握貸款審查方法16.8問題貸款處理——掌握問題貸款的處理方法4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第17章企業(yè)貸款和定價1.教學目標：掌握企業(yè)貸款定價的方法2.教學重點和難點：企業(yè)貸款定價3.教學內容和要求：17.1企業(yè)貸款簡史17.2企業(yè)貸款的種類——了解企業(yè)貸款的種類17.3短期企業(yè)貸款——熟悉企業(yè)短期貸款17.4長期企業(yè)貸款——熟悉長期企業(yè)貸款17.5企業(yè)貸款申請分析——掌握如何對企業(yè)貸款申請進行分析17.6客戶財務報表的財務比率分析——掌握客戶財務報表的財務比率分析方法17.7比擬企業(yè)客戶的績效與其所在行業(yè)的整體績效——掌握客戶績效和行業(yè)績效比擬方法17.8根據(jù)企業(yè)財務報表編制現(xiàn)金流量表——掌握根據(jù)企業(yè)財務報表編制現(xiàn)金流量表17.9企業(yè)貸款定價——掌握企業(yè)貸款定價4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第18章消費信貸、信用卡和房地產貸款1.教學目標：掌握消費信貸信用評分的方法2.教學重點和難點：消費信貸和房地產貸款定價3.教學內容和要求：18.1個人和家庭貸款的種類——了解家庭和個人貸款的種類18.2消費信貸的特點——熟悉消費信貸的特點18.3消費信貸申請評估——熟悉消費信貸申請評估的程序18.4消費信貸申請范例18.5消費信貸的信用評分——掌握對消費信貸的信用進行評分的方法18.6消費信貸適用的法律法規(guī)18.7房地產貸款——熟悉房地產貸款種類18.8新的聯(lián)邦破產法規(guī)18.9消費信貸和房地產貸款定價：貸款利率及其他條款的——熟悉消費信貸和房地產貸款定價4.教學過程與方法：以課堂授課為主要教學方式。課堂授課以講授重點、難點和疑點為主，系統(tǒng)講解和分析。在講授時結合經(jīng)濟生活中熱點問題進行案例分析，以增強對課程內容的理解。在課堂授課的同時，注意培養(yǎng)學生分析問題的能力，可采取課堂討論、專題研究、習題演練等方式活潑氣氛，提高學習質量。因內容多，課堂教學時數(shù)少，局部內容應要求學生在課后自學，同時應結合經(jīng)濟理論研究和經(jīng)濟開展情況介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理學研究的新觀點和新知識。5.課外閱讀資料：〔1〕本章《洞察力與問題》和《銀行與金融效勞業(yè)的道德標準》?！?〕本章附錄6.作業(yè)：根據(jù)教學內容布置名詞解釋、簡答、論述等類型的自測題，下次課提問。學生課后自行完本錢章習題。第七局部未來金融業(yè)的全球管理第19章金融效勞業(yè)中的收購與兼并1.教學目標：掌握兼并的方法2.教學重點和難點：兼并的方法3.教學內容和要求：19.1兼并方興未艾19.2金融效勞業(yè)內兼并迅速開展的動因——了解金融效勞業(yè)兼并并迅速開展的動因19.3選擇適宜的兼并對象——熟悉如何如何選擇適宜的兼并對