金融慈善顧問征求意見稿

1T/FOPA001—2023金融慈善顧問本文件規(guī)定了金融慈善顧問的服務(wù)過程、職業(yè)道德、職業(yè)能力的內(nèi)容。本文件適用于金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員用于開展慈善服務(wù)工作。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。JR/T0124—2014金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范3術(shù)語和定義3.1金融慈善顧問financialphilanthropyadvisor在金融機(jī)構(gòu)為客戶提供慈善服務(wù)的專業(yè)人員。注：金融機(jī)構(gòu)指JR/T0124—2014中列明的32類4服務(wù)過程4.1服務(wù)流程圖服務(wù)流程圖見圖1。2T/SZGL001—2023圖1服務(wù)流程圖4.2初步接洽金融慈善顧問與客戶會(huì)談和溝通，初步掌握客戶的信息以及客戶在金融與慈善方面的需求和意向。包括但不限于：a）客戶個(gè)人及家庭（家族）基本狀況；b）客戶對(duì)金融的理解程度；c）客戶對(duì)慈善的理解程度；d）客戶基礎(chǔ)慈善愿望或想法。4.3收集信息金融慈善顧問在保護(hù)客戶信息安全前提下，深入調(diào)研，廣泛收集客戶金融與慈善需求和意向相關(guān)的全方位信息。包括但不限于：a)客戶個(gè)人及家庭（家族）資源；b)客戶成長(zhǎng)經(jīng)歷；c)客戶所在機(jī)構(gòu)的行業(yè)資源；d)社會(huì)慈善資源；e)顧問所供職機(jī)構(gòu)及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的行業(yè)資源。4.4需求識(shí)別與診斷金融慈善顧問應(yīng)結(jié)合收集到的全方位信息，對(duì)客戶金融與慈善需求進(jìn)行識(shí)別和診斷，包括但不限于：a)對(duì)客戶個(gè)人及家庭（家族）的基本情況分析；b)對(duì)客戶真實(shí)慈善需求的識(shí)別和判斷；c)對(duì)適合客戶的金融工具識(shí)別和判斷；T/FOPA001—2023d)對(duì)可能產(chǎn)生的社會(huì)影響力或潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和判斷。4.5提供初步方案金融慈善顧問完成客戶金融與慈善識(shí)別和診斷后，應(yīng)結(jié)合所供職機(jī)構(gòu)及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)能提供的金融工具與資源，為客戶提供初步方案。初步方案的內(nèi)容包括但不限于：a)對(duì)客戶金融及慈善規(guī)劃的主要建議，包括資金量、實(shí)施周期等；b)客戶個(gè)人及家庭（家族）的參與方案；c)財(cái)務(wù)及稅收優(yōu)惠整體分析；d)風(fēng)控措施；e)預(yù)期效果；f)服務(wù)團(tuán)隊(duì)介紹及初步測(cè)算的服務(wù)費(fèi)用。4.6確定最終服務(wù)方案在向客戶提交初步服務(wù)方案后，金融慈善顧問應(yīng)根據(jù)客戶反饋意見和相關(guān)現(xiàn)實(shí)情況進(jìn)行完善，形成最終服務(wù)方案。4.7客戶簽約在最終服務(wù)方案獲得客戶確認(rèn)后，金融慈善顧問應(yīng)推動(dòng)客戶與自身所供職機(jī)構(gòu)或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)簽署相應(yīng)金融慈善服務(wù)合同。金融慈善顧問不應(yīng)以個(gè)人名義與客戶簽訂服務(wù)合同或以個(gè)人名義向客戶收取服務(wù)費(fèi)4.8服務(wù)方案執(zhí)行金融慈善顧問應(yīng)根據(jù)合同約定、客戶情況、政策環(huán)境、公益項(xiàng)目實(shí)際情況等選擇合適的場(chǎng)合、時(shí)間點(diǎn)開始執(zhí)行服務(wù)方案。4.9監(jiān)督與反饋定期向客戶反饋服務(wù)方案的完成進(jìn)度，收集運(yùn)行中出現(xiàn)的問題，及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)方案執(zhí)行效果，監(jiān)督與反饋的內(nèi)容包括但不限于：a)慈善項(xiàng)目投入及執(zhí)行進(jìn)度；b)慈善項(xiàng)目社會(huì)影響力情況；c)金融工具運(yùn)行和收益情況；d)風(fēng)險(xiǎn)處置建議。5職業(yè)道德5.1合規(guī)金融慈善顧問應(yīng)具備良好的職業(yè)準(zhǔn)則，遵守職業(yè)道德規(guī)定，依法合規(guī)提供服務(wù)。5.2誠信金融慈善顧問應(yīng)誠實(shí)守信、恪盡職守，積極主動(dòng)為客戶提供真實(shí)的信息，及時(shí)、可靠的服務(wù)。5.3專業(yè)金融慈善顧問應(yīng)具備與金融慈善業(yè)務(wù)相匹配的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，并持續(xù)保持和提高專業(yè)能力。5.4審慎34T/SZGL001—2023金融慈善顧問應(yīng)謹(jǐn)慎、細(xì)致、周全為客戶提供慈善服務(wù)，能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范。5.5保密金融慈善顧問不應(yīng)泄露在服務(wù)過程中所獲取的客戶個(gè)人信息、隱私和商業(yè)秘密。5.6中立金融慈善顧問應(yīng)保護(hù)客戶利益，不應(yīng)通過與相關(guān)合作而接受任何的酬勞或傭金或其它金錢利益。6職業(yè)能力6.1基本能力6.1.1初級(jí)金融慈善顧問初級(jí)金融慈善顧問應(yīng)具備以下基本能力：a)政策分析能力：能夠收集金融與慈善相關(guān)政策、理解分析政策與行業(yè)動(dòng)態(tài)，并為客戶理解闡述慈善服務(wù)背后的政策邏輯與方向；b)挖掘客戶需求能力：能夠理解、判斷客戶慈善服務(wù)需求，并依據(jù)客戶需求提供初步建議，為客戶解答接受慈善服務(wù)存在的問題與難點(diǎn)；c)關(guān)系促進(jìn)能力：能夠吸引、打開客戶慈善話題，建立信任關(guān)系，及時(shí)關(guān)注客戶需求變化，維護(hù)客戶關(guān)系；d)知識(shí)應(yīng)用能力：能夠?qū)⒋壬浦R(shí)與技能靈活應(yīng)用于金融顧問服務(wù)中，并了解公益慈善項(xiàng)目從策劃到稅收籌劃等工作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，避免規(guī)范性風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生；e)方案規(guī)劃能力：能夠?yàn)榭蛻艉侠硪?guī)劃慈善服務(wù)內(nèi)容，并提供慈善規(guī)劃方案、項(xiàng)目推薦方案與其他輔助性金融慈善顧問服務(wù)方案。6.1.2中級(jí)金融慈善顧問中級(jí)金融慈善顧問除具備初級(jí)金融慈善顧問基本能力外，還應(yīng)具備：a)動(dòng)員資源能力：能夠圍繞客戶所需要行業(yè)領(lǐng)域，凝聚相應(yīng)社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，搭建生態(tài)合作場(chǎng)景滿足客戶可持續(xù)、深層次發(fā)展需求；b)項(xiàng)目執(zhí)行能力：能夠協(xié)助客戶執(zhí)行公益計(jì)劃，并及時(shí)向客戶反饋項(xiàng)目進(jìn)度。6.1.3高級(jí)金融慈善顧問高級(jí)金融慈善顧問除具備中級(jí)金融慈善顧問基本能力外，還應(yīng)具備：a)戰(zhàn)略選擇能力：能夠洞察國(guó)內(nèi)外政策、經(jīng)濟(jì)和人文環(huán)境，為客戶提供戰(zhàn)略性方向選擇；b)案例提煉能力：能夠完成至少一項(xiàng)本人主導(dǎo)的金融慈善服務(wù)案例。6.2專業(yè)知識(shí)金融慈善顧問的專業(yè)知識(shí)應(yīng)包括金融慈善綜合知識(shí)、金融慈善資金管理和使用、慈善項(xiàng)目規(guī)劃和設(shè)計(jì)、稅收籌劃和風(fēng)險(xiǎn)管理以及戰(zhàn)略慈善規(guī)劃五大模塊。不同等級(jí)的顧問對(duì)應(yīng)不同的知識(shí)深度要求，主要要求如下：a)初級(jí)金融慈善顧問應(yīng)接受金融慈善綜合知識(shí)、金融慈善資金管理和使用、稅收籌劃和風(fēng)險(xiǎn)管理、等三個(gè)模塊的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)；b)中級(jí)金融慈善顧問除應(yīng)接受初級(jí)金融慈善顧問的全部知識(shí)與培訓(xùn)外，還應(yīng)接受慈善項(xiàng)目規(guī)劃和設(shè)計(jì)、戰(zhàn)略慈善規(guī)劃的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)；c)高級(jí)金融慈善顧問除應(yīng)接受初級(jí)、中級(jí)金融慈善顧問的全部知識(shí)內(nèi)容的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)外，還應(yīng)提5T/FOPA001—2023交客戶金融慈善顧問服務(wù)實(shí)踐業(yè)績(jī)報(bào)告，該報(bào)告至少包括由本人主導(dǎo)的一項(xiàng)金融慈善顧問服務(wù)案例。6.3能力認(rèn)證6.3.1能力等級(jí)劃分金融慈善顧問分為三個(gè)等級(jí)：初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)。等級(jí)依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別能力和知識(shí)要6.3.2能力等級(jí)認(rèn)證6.3.2.1能力等級(jí)認(rèn)證依據(jù)相關(guān)金融慈善顧問認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)（程序）開展，申請(qǐng)認(rèn)證初級(jí)、中級(jí)和高級(jí)金融慈善顧問要求逐級(jí)依次申報(bào)。6.3.2.2初級(jí)金融慈善顧問認(rèn)證，申請(qǐng)人應(yīng)滿足以下要求：a)擁有相關(guān)領(lǐng)域的本科學(xué)位或同等學(xué)歷；b)至少1年與金融相關(guān)的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)；c)參加初級(jí)認(rèn)證培訓(xùn)，通過6.2a)的專業(yè)知識(shí)和培訓(xùn)內(nèi)容的考試，并完成初級(jí)金融慈善顧問的認(rèn)證。注：參加初級(jí)認(rèn)證考試的考生，需一次性報(bào)考全部科目，科目主要考6.3.2.3中級(jí)金融慈善顧問認(rèn)證，申請(qǐng)人應(yīng)滿足以下要求：a)持有初級(jí)金融慈善顧問認(rèn)證；b)具備本科學(xué)位或同等學(xué)歷，至少3年金融領(lǐng)域的工作經(jīng)驗(yàn)；c)參加中級(jí)認(rèn)證培訓(xùn)，通過6.2b)的專業(yè)知識(shí)和培訓(xùn)內(nèi)容的考試，并完成中級(jí)金融慈善顧問的認(rèn)證。注：應(yīng)參加6.2中對(duì)中級(jí)金融慈善顧問所要求學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的全部專業(yè)知識(shí)模塊的考核，專業(yè)知識(shí)考試采用計(jì)算機(jī)機(jī)6.3.2.4高級(jí)金融慈善顧問認(rèn)證，申請(qǐng)人應(yīng)滿足以下要求：a)擁有中級(jí)金融慈善顧問認(rèn)證；b)本科學(xué)位或同等學(xué)歷，以及在金融領(lǐng)域至少5年的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)；c)參加高級(jí)認(rèn)證培訓(xùn)，通過6.2c)的專業(yè)知識(shí)和培訓(xùn)內(nèi)容的考試，提交金融慈善顧問服務(wù)實(shí)踐業(yè)績(jī)報(bào)告，并完成高級(jí)金融慈善顧問的認(rèn)證；d)持續(xù)從事金融慈善工作至少5年。注1：報(bào)考高級(jí)金融慈善顧問能力水平認(rèn)證考試，除參加6.2中考核外，金融慈善顧問服務(wù)實(shí)踐業(yè)績(jī)報(bào)告至少包括由本人主導(dǎo)的一項(xiàng)金融慈善顧問服務(wù)案例，專業(yè)知識(shí)考試且全部成績(jī)合格(含補(bǔ)考合格),方可申請(qǐng)相應(yīng)級(jí)別的6.3.2.5考試、評(píng)審的具體內(nèi)容由設(shè)置能力水平評(píng)價(jià)的協(xié)會(huì)或?qū)W會(huì)等機(jī)構(gòu)按本文件要求設(shè)置。如需報(bào)行政主管部門審批后方可設(shè)置的，則應(yīng)先報(bào)行政主管部門審批。注：不同能力水平的從業(yè)者對(duì)應(yīng)不同的職業(yè)能力水平認(rèn)證證書，客戶善顧問服務(wù)的人選，不能獨(dú)立為客戶提供相應(yīng)水平的金融慈善顧問服務(wù)的人員6T/SZGL001—2023（規(guī)范性）32類金融機(jī)構(gòu)明細(xì)表32類金融機(jī)構(gòu)明細(xì)表見表A.1。表A.132類金融機(jī)構(gòu)明細(xì)表1代表國(guó)家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運(yùn)行規(guī)則，管理國(guó)家儲(chǔ)與管理，與國(guó)際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提2協(xié)調(diào)和控制，行使實(shí)施監(jiān)督管理職能的政府3依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)4依照有關(guān)規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個(gè)體工商戶和5經(jīng)相關(guān)國(guó)家部門批準(zhǔn)設(shè)立，由社員入股組成、實(shí)行社員678經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)9經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《信托公司管理辦法經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)7T/FOPA001—2023表A.132類金融機(jī)構(gòu)明細(xì)表(續(xù)）依照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)和意外經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊(cè)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，基于投保人的利經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，根據(jù)保險(xiǎn)公司的代理傭金，并在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，接受保險(xiǎn)當(dāng)事指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，為金融交易提供集中依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立，擁有或控制一個(gè)8T/SZGL001—2023[1]全國(guó)人民代表大會(huì).中華人民共和國(guó)慈善法：中華人民共和國(guó)主席令第四十三號(hào).2016年[2]全國(guó)人民代表大會(huì).中華人民共和國(guó)民法典：中華人民共和國(guó)主席令第四十五號(hào).2