投行融智競賽參考練習(xí)測試題附答案

第頁投行融智競賽參考練習(xí)測試題附答案1.如轄內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行承擔(dān)存續(xù)期管理職責(zé)的債務(wù)融資工具按期足額償付本金、利息仍存在重大不確定性時，各一級分行應(yīng)及時報告（）A、分行內(nèi)控合規(guī)部B、分行風(fēng)險管理部C、總行投資銀行部D、總行內(nèi)控合規(guī)部【正確答案】：C2.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)兌付本金成功后產(chǎn)生的理財中心費(fèi)用為____。A、發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)B、代理付息服務(wù)費(fèi)C、代理兌付服務(wù)費(fèi)D、清算服務(wù)費(fèi)【正確答案】：C3.企業(yè)資產(chǎn)證券化的原始權(quán)益人（發(fā)起人）為。A、商業(yè)銀行B、其他金融機(jī)構(gòu)C、非金融企業(yè)D、證券公司【正確答案】：C4.在要約收購期限屆滿后_____日內(nèi)，收購人應(yīng)當(dāng)披露本次要約收購的結(jié)果。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A5.農(nóng)銀思享平臺是由總行（）部門牽頭研發(fā)？A、公司業(yè)務(wù)部B、投資銀行部C、信用管理部D、研發(fā)中心【正確答案】：B6.以下企業(yè)中，屬于農(nóng)銀投資投資范圍的是A、扭虧無望、已失去生存發(fā)展前景的“僵尸企業(yè)”B、暫時性困境企業(yè)C、有惡意逃廢債行為的失信企業(yè)；D、房地產(chǎn)企業(yè)【正確答案】：B7.以下哪些材料不是并購交易的必要文件A、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議B、出讓方有權(quán)決策機(jī)構(gòu)決議C、購買方有權(quán)決策機(jī)構(gòu)決議D、反壟斷審查【正確答案】：D8.以下哪一類不屬于熊貓債發(fā)行人中外國政府類機(jī)構(gòu)的類型？A、中央銀行B、中央財政部門C、地區(qū)國際開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)D、地方政府財政部門【正確答案】：C9.某民營企業(yè)開展跨境并購，不需要的手續(xù)有A、發(fā)改委備案/核準(zhǔn)B、商務(wù)部備案/核準(zhǔn)C、收購協(xié)議D、國有資產(chǎn)主管部門的批準(zhǔn)/備案【正確答案】：D10.對于融資客戶存量結(jié)構(gòu)化融資項(xiàng)目的優(yōu)化需求，應(yīng)以哪個結(jié)構(gòu)融資顧問服務(wù)項(xiàng)對接。A、融資咨詢B、項(xiàng)目綜合推進(jìn)C、方案設(shè)計(jì)D、投資方對接【正確答案】：A11.下列債券的主管機(jī)構(gòu)不是中國銀行間市場交易商協(xié)會的是_____。A、超短期融資券B、項(xiàng)目收益票據(jù)C、中小企業(yè)私募債D、中小企業(yè)集合票據(jù)【正確答案】：C12.我行向農(nóng)銀投資和農(nóng)銀國際推薦投資項(xiàng)目并成功投資，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為投資金額的0.1%-（）%A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：B13.科創(chuàng)票據(jù)指科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行或募集資金用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債務(wù)融資工具，即主體類科創(chuàng)票據(jù)和用途類科創(chuàng)票據(jù)。其中，用途類科創(chuàng)票據(jù)要求____%以上募集資金用于支持科技創(chuàng)新發(fā)展。A、30B、50C、70D、100【正確答案】：B14.對僅有投行業(yè)務(wù)需求、暫無信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶，哪個部門要主動牽頭營銷？A、投資銀行部B、普惠金融部C、國際業(yè)務(wù)部D、托管業(yè)務(wù)部【正確答案】：A15.以下不屬于并購整合風(fēng)險范疇的是？A、缺乏對核心人員、重點(diǎn)崗位人才的留用及激勵機(jī)制B、收購方因并購交易承擔(dān)超過自身承載能力的巨額債務(wù)C、并購方與標(biāo)的公司企業(yè)文化存在巨大差異，導(dǎo)致業(yè)務(wù)運(yùn)行不暢。D、由于標(biāo)的公司原控股方與客戶具有較強(qiáng)關(guān)系，控制權(quán)移交后客戶流失【正確答案】：B16.農(nóng)銀思享平臺智能寫作功能，用戶新建模板的路徑為？A、模板定義-新建模板-撰寫模板-保存-模板-確認(rèn)B、模板定義-新建模板-撰寫模板-另存為-模板-確認(rèn)C、模板定義-新建模板-撰寫模板-保存-確認(rèn)D、新建模板-撰寫模板-另存為-模板-確認(rèn)【正確答案】：B17.可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款項(xiàng)目中，借款人遴選擬掛鉤的關(guān)鍵績效指標(biāo)時可選擇與企業(yè)整體業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度較高或收入占____及以上業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：B18.下列關(guān)于上市公司收購要約的撤銷與變更的表述中，不符合證券法律制度規(guī)定的是（）。A、在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約B、收購人變更收購要約，可以降低不超過5％的收購價格C、收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭要約的除外D、在要約收購期間，被收購公司董事不得辭職【正確答案】：B19.承銷業(yè)務(wù)投標(biāo)標(biāo)書中需要列明“本行最終是否提供承銷服務(wù)須視（）結(jié)果而定”。A、項(xiàng)目立項(xiàng)結(jié)果B、業(yè)務(wù)審批結(jié)果C、盡職調(diào)查結(jié)果D、法律審查結(jié)果【正確答案】：C20.我行并購貸款行內(nèi)客戶評級準(zhǔn)入為_____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正確答案】：B21.以下哪項(xiàng)（）不是宏觀經(jīng)濟(jì)分析常用的滯后指標(biāo)？A、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)PMIB、居民消費(fèi)價格指數(shù)CPIC、失業(yè)率D、企業(yè)利潤【正確答案】：A22.收購人持有一個上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的30%時，采用部分要約方式收購上市公司股份的，最低預(yù)定要約收購的股份比例為？A、1.00%B、5.00%C、10.00%D、30.00%【正確答案】：B23.理財直接融資工具配售結(jié)束后，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)向投資人出具：A、到賬確認(rèn)通知書B、發(fā)行額度配售表C、繳款通知書D、配售結(jié)果審批單【正確答案】：C24.農(nóng)銀思享平臺中的產(chǎn)業(yè)解析功能涵蓋（）余條核心產(chǎn)業(yè)鏈，（）余條細(xì)分產(chǎn)業(yè)鏈，（）余個產(chǎn)品/服務(wù)。A、200700060000B、100700060000C、10060007000D、200600070000【正確答案】：A25.以下不屬于農(nóng)銀國際非上市公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)客戶對象是（）？A、資產(chǎn)負(fù)債率較低的房地產(chǎn)，金融企業(yè)B、成長期或成熟期的優(yōu)質(zhì)企業(yè)C、早中期企業(yè)，是擁有出色的研發(fā)能力，具備成長為行業(yè)頭部的潛力的企業(yè)D、核心技術(shù)對國家戰(zhàn)略具有重大意義或引領(lǐng)作用，或可實(shí)現(xiàn)進(jìn)口替代的企業(yè)【正確答案】：A26.下列哪些并購重組項(xiàng)目我行可以發(fā)放并購貸款方式介入？A公司以100%持有的子公司30%股權(quán)抵償所欠B公司借款B、上市公司B公司通過發(fā)行股份實(shí)現(xiàn)C公司借殼上市C、A公司購買B上市公司15%的股權(quán)，并通過投票權(quán)委托、改組董事會等實(shí)現(xiàn)控制。D、A上市公司股價持續(xù)走低，上市公司擬申請并購貸款在二級市場上回購本公司股票【正確答案】：C27.投行顧問業(yè)務(wù)項(xiàng)目檔案中，以下哪項(xiàng)必須加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章？（）A、項(xiàng)目基本情況表B、業(yè)務(wù)審批表C、服務(wù)成果D、服務(wù)工作記錄表【正確答案】：C28.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中設(shè)立SPV的目的是：A、實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)隔離B、降低發(fā)行成本C、延長融資期限D(zhuǎn)、擴(kuò)大融資規(guī)模【正確答案】：A29.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供法律咨詢、交易文件起草、律師見證、出具專業(yè)意見等服務(wù)的律師事務(wù)所。A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、資金保管機(jī)構(gòu)C、評級機(jī)構(gòu)D、法律顧問【正確答案】：D30.《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕3號）規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得“浮利分費(fèi)”，具體是指：A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強(qiáng)制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本，不得將經(jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要遵循利費(fèi)分離原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，不得將利息分解為費(fèi)用收取，嚴(yán)禁變相提高利率。【正確答案】：D31.關(guān)于新投行顧問業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人庫管理模塊，以下哪個說法錯誤？A、有權(quán)簽字人信息刪除后，該用戶賬號信息也無法恢復(fù)。B、每個顧問項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)中需包含一名有權(quán)簽字人C、用戶僅限創(chuàng)建或編輯本級行或轄內(nèi)機(jī)構(gòu)有權(quán)簽字人D、用戶可在創(chuàng)建顧問項(xiàng)目之前，需在“有權(quán)簽字人庫”中維護(hù)有權(quán)簽字人信息?！菊_答案】：A32.上市公司應(yīng)當(dāng)在股東大會作出重大資產(chǎn)重組決議后的次一工作日公告該決議，并按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定編制申請文件，委托獨(dú)立財務(wù)顧問在()內(nèi)向中國證監(jiān)會申報。A、3個自然日B、5個自然日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：C33.以下哪個不是按照并購雙方的產(chǎn)業(yè)特征劃分的并購類型？A、橫向并購B、縱向并購C、混合并購D、惡意收購【正確答案】：D34.IBS系統(tǒng)創(chuàng)建顧問項(xiàng)目時，如經(jīng)營行僅為客戶開通投行智能顧問服務(wù)系統(tǒng)，“服務(wù)團(tuán)隊(duì)信息”必填項(xiàng)應(yīng)錄入（）。A、網(wǎng)點(diǎn)對公客戶經(jīng)理B、支行對公客戶經(jīng)理C、一級分行投行部產(chǎn)品經(jīng)理D、僅開通系統(tǒng)服務(wù)，服務(wù)團(tuán)隊(duì)信息為非必填項(xiàng)，可留空【正確答案】：D35.下列不屬于收購范疇的是?A公司以其持有的B公司70%股權(quán)抵償所欠C公司債務(wù)，C公司因此實(shí)現(xiàn)對B公司的控制B、上市公司B公司通過發(fā)行股份購買C公司資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)C公司借殼上市C、A公司通過認(rèn)購B公司新發(fā)行股份，認(rèn)購后成為第一大股東D、A公司購買B公司發(fā)行的永續(xù)債【正確答案】：D36.目前非金融企業(yè)債務(wù)融資工具采用的最常見的發(fā)行方式為____。A、招標(biāo)發(fā)行B、簿記建檔C、詢價發(fā)行D、撮合交易發(fā)行【正確答案】：B37.下列哪個不是資產(chǎn)證券化的外部增信措施：A、第三方擔(dān)保B、優(yōu)先/次級分層C、差額支付D、保證金賬戶【正確答案】：B38.某境內(nèi)注冊企業(yè)通過香港子公司設(shè)立的盧森堡SPV公司收購注冊地為瑞士的某企業(yè)，并以香港子公司作為借款人向我行申請并購貸款。本筆貸款需占用哪個國家/地區(qū)的國別風(fēng)險限額？A、盧森堡B、香港C、瑞士D、澳門【正確答案】：B39.組建經(jīng)營管理顧問專項(xiàng)顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)時，團(tuán)隊(duì)成員須包含二級分行（含同級別一級支行）人員的情況是？A、項(xiàng)目收費(fèi)金額100萬元B、項(xiàng)目收費(fèi)金額120萬元C、同時提供專項(xiàng)顧問和系統(tǒng)顧問服務(wù)D、客戶申請的服務(wù)內(nèi)容超過3項(xiàng)【正確答案】：B40.對哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)總分行相關(guān)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理部門的要求，制定業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案，并按要求開展應(yīng)急演練。A、線上化程度較高B、審批流程較長C、業(yè)務(wù)授權(quán)在一級分行及以上D、涉及金額較大【正確答案】：A41.行業(yè)分析中，影響行業(yè)景氣的重要因素為（）？A、需求、供給、國際市場、行業(yè)技術(shù)B、需求、供給、產(chǎn)業(yè)政策、價格C、需求、供給、國際市場、產(chǎn)業(yè)政策D、價格、國際市場、產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)技術(shù)【正確答案】：B42.農(nóng)銀思享平臺互聯(lián)網(wǎng)訪問地址是？A、B、C、D、【正確答案】：D43.已在IBS系統(tǒng)完成審批的顧問項(xiàng)目，在BoEing柜面操作收費(fèi)時報錯，提示內(nèi)容為：“錯誤信息：沒有此數(shù)據(jù)”，可能的原因?yàn)椋ǎ、IBS系統(tǒng)未完成審批BoEing操作時金額錄入錯誤C、BoEing操作時客戶號錄入錯誤D、BoEing操作時業(yè)務(wù)編號錄入錯誤【正確答案】：D44.A企業(yè)是大型民營企業(yè)，屬于房地產(chǎn)行業(yè)，需要及時了解國家宏觀政策?？蛻艨稍谖倚修r(nóng)銀思享平臺市場資訊欄目中的哪個子欄目進(jìn)行查詢？A、政策解讀B、宏觀專題C、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行D、經(jīng)濟(jì)分析【正確答案】：A45.以下哪些內(nèi)容并不強(qiáng)制為資產(chǎn)運(yùn)營報告應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。A、循環(huán)購買（如有）情B、特定發(fā)起機(jī)構(gòu)的認(rèn)定C、資產(chǎn)支持證券基本信息D、發(fā)起機(jī)構(gòu)、特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的名稱、地址【正確答案】：B46.為企業(yè)開展認(rèn)股安排融資顧問，應(yīng)該簽訂的協(xié)議是（）A、《中國農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)股安排顧問協(xié)議》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)融資顧問服務(wù)協(xié)議》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投資顧問服務(wù)協(xié)議》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行上市顧問服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：A47.下列產(chǎn)品在銀行間市場交易的是。A、CMBSB、ABNC、類REITSD、CDS【正確答案】：B48.關(guān)于股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)，以下說法正確的是（）A、企業(yè)上市培育顧問面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過人民幣100萬元B、企業(yè)上市培育顧問面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過人民幣150萬元C、私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)費(fèi)原則上不超過人民幣200萬元D、私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的成功費(fèi)不超過投融資金額的3%?！菊_答案】：B49.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶可擇優(yōu)納入什么客戶體系？A、對公核心客戶B、機(jī)構(gòu)核心客戶C、國際核心客戶D、普惠核心客戶【正確答案】：A50.目前我國哪個行業(yè)碳排放量居于各行業(yè)之首（）？A、水泥制造B、電力行業(yè)C、鋼鐵行業(yè)D、石油煉化【正確答案】：B51.經(jīng)營行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對應(yīng)一個C3合同編號。A、C3BoEingC、IfarD、IBS【正確答案】：A52.如需進(jìn)行項(xiàng)目信息調(diào)整的，需通過（）操作實(shí)施，并同時提供變更說明或相關(guān)證明材料。A、數(shù)據(jù)調(diào)整B、數(shù)據(jù)變更C、數(shù)據(jù)變動D、數(shù)據(jù)修正【正確答案】：B53.因客觀原因無法按本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并進(jìn)行合同生效的，____。A、可暫不錄“借款金額”B、可先將本次放款金額錄為“借款金額”C、可先將合同總金額錄為“借款金額”D、仍應(yīng)按本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”【正確答案】：D54.綠色債券募集資金不可用于____。A、綠色項(xiàng)目的建設(shè)B、綠色項(xiàng)目的運(yùn)營及補(bǔ)充配套流動資金C、投資綠色上市公司股票D、償還綠色貸款【正確答案】：C55.債務(wù)融資工具注冊會議一般由____名專家參加。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：B56.對于因各種特殊原由確需通過VPN等遠(yuǎn)程方式登錄系統(tǒng)的情況，應(yīng)本著（）原則，做好遠(yuǎn)程操作的用戶控制和權(quán)限控制，并通過錄屏等手段滿足對遠(yuǎn)程操作的審計(jì)要求。A、最少必要B、最小必要C、最小必須D、最少必須【正確答案】：C57.根據(jù)行業(yè)中企業(yè)數(shù)量的多少、進(jìn)入限制程度和產(chǎn)品差別，行業(yè)基本上可以分為四種市場結(jié)構(gòu)，即（）。A、完全競爭、不完全競爭、壟斷競爭、完全壟斷B、公平競爭、不公平競爭、完全壟斷、不完全壟斷C、完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷D、完全競爭、壟斷競爭、部分壟斷、完全壟斷【正確答案】：C58.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)兌付利息成功后產(chǎn)生的理財中心費(fèi)用為____。A、發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)B、代理付息服務(wù)費(fèi)C、代理兌付服務(wù)費(fèi)D、清算服務(wù)費(fèi)【正確答案】：B59.以下屬于農(nóng)銀科創(chuàng)基金的主要行業(yè)投向的是（）A、醫(yī)療健康B、房地產(chǎn)C、傳統(tǒng)重工業(yè)D、鋼鐵企業(yè)【正確答案】：A60.以下關(guān)于“碳達(dá)峰”說法錯誤的是：A、是指某個國家或地區(qū)的二氧化碳排放量達(dá)到歷史最高值，經(jīng)歷平臺期后持續(xù)下降的過程。B、是二氧化碳排放量由增轉(zhuǎn)降的拐點(diǎn)。C、實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰意味著一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展與二氧化碳排放實(shí)現(xiàn)“脫鉤”，即經(jīng)濟(jì)增長不再以碳排放增加為代價。D、觀測的是某個國家或地區(qū)在規(guī)定時期內(nèi)人為排放的二氧化碳，與通過植樹造林、碳捕集利用與封存等移除的二氧化碳相互抵消后的排放量?！菊_答案】：D61.投行顧問業(yè)務(wù)項(xiàng)目檔案中，以下哪項(xiàng)必須由客戶加蓋公章？（）A、項(xiàng)目基本情況表B、服務(wù)與收費(fèi)確認(rèn)及評價表C、服務(wù)工作記錄表D、業(yè)務(wù)審批表【正確答案】：B62.顧問業(yè)務(wù)服務(wù)中形成的顧問服務(wù)報告，應(yīng)上傳至IBS系統(tǒng)的（）一欄中。A、服務(wù)成果B、服務(wù)記錄C、服務(wù)檔案D、服務(wù)報告【正確答案】：A63.開展債券承銷后帶來的新增存款是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A64.根據(jù)負(fù)面清單規(guī)定，能作為企業(yè)資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是_____。A、以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。B、以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。C、因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)。D、待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產(chǎn)或相關(guān)不動產(chǎn)收益權(quán)。當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障房計(jì)劃并已開工建設(shè)。【正確答案】：D65.____是指除具有豐富的債券市場投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險識別能力外，還熟悉定向債務(wù)融資工具風(fēng)險特征和投資流程，具有承擔(dān)風(fēng)險的意愿和能力，自愿接受交易商協(xié)會自律管理，履行會員義務(wù)的合格機(jī)構(gòu)投資人。A、專項(xiàng)機(jī)構(gòu)投資人B、特定機(jī)構(gòu)投資人C、專業(yè)機(jī)構(gòu)投資人D、特別機(jī)構(gòu)投資人【正確答案】：A66.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，以下屬于前端費(fèi)用，可一次性收取的包括：A、代理費(fèi)、承諾費(fèi)B、安排費(fèi)、代理費(fèi)C、安排費(fèi)、參加費(fèi)D、參加費(fèi)、代理費(fèi)【正確答案】：C67.企業(yè)資產(chǎn)證券化對_____實(shí)行負(fù)面清單管理制。A、原始權(quán)益人B、計(jì)劃管理人C、投資機(jī)構(gòu)D、基礎(chǔ)資產(chǎn)【正確答案】：D68.營銷中，客戶想在農(nóng)銀思享平臺中了解農(nóng)行相關(guān)的研究成果，下列哪個選項(xiàng)向客戶展示農(nóng)業(yè)銀行的自研成果？A、資本市場B、宏觀經(jīng)濟(jì)C、投行觀察D、農(nóng)銀研究【正確答案】：D69.觸及上市公司要約收購的收購比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C70.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，以下屬于上市顧問細(xì)分場景的是（）A、一般私募股權(quán)投資顧問B、機(jī)構(gòu)推薦顧問C、保薦承銷顧問D、企業(yè)改制顧問【正確答案】：B71.以下不屬于農(nóng)銀投資股權(quán)投資角色偏好的是（）A、直接投資B、農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人C、在基金中對項(xiàng)目投資擁有“一票否決權(quán)”D、出資僅任LP的私募股權(quán)投資基金【正確答案】：D72.對于圖像識別問題（比如識別照片中的貓），哪種神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型結(jié)構(gòu)更適合解決這類問題____A、多層感知器B、卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)C、循環(huán)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)D、BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)【正確答案】：B73.企業(yè)注冊發(fā)行鄉(xiāng)村振興票據(jù)，當(dāng)期債項(xiàng)募集資金中擬用于鄉(xiāng)村振興用途占比應(yīng)不低于____%。A、30B、50C、70D、100【正確答案】：A74.開展債券承銷后帶來的承銷手續(xù)費(fèi)是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A75.以下關(guān)于認(rèn)股安排融資顧問說法正確的是？A、企業(yè)接受本行委托，在約定的時間內(nèi)按約定的條件為本行引入股權(quán)投資提供的顧問服務(wù)。B、本行接受企業(yè)委托，在約定的時間內(nèi)按約定的條件為目標(biāo)企業(yè)引入股權(quán)投資提供的顧問服務(wù)。C、本行接受企業(yè)委托，在約定的時間內(nèi)按約定的條件為企業(yè)尋找股權(quán)投資項(xiàng)目的顧問服務(wù)。D、企業(yè)接受本行委托，在約定的時間內(nèi)按約定的條件為我行尋找股權(quán)投資項(xiàng)目的顧問服務(wù)?！菊_答案】：B76.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)兌付本金成功后產(chǎn)生的理財中心費(fèi)用為____。A、發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)B、代理付息服務(wù)費(fèi)C、代理兌付服務(wù)費(fèi)D、清算服務(wù)費(fèi)【正確答案】：C77.對于成功費(fèi)收費(fèi)總額超過重組方案總價款____的項(xiàng)目收費(fèi)。需由經(jīng)營行提出申請，列明項(xiàng)目情況、投入成本、服務(wù)難度、項(xiàng)目市場價值、為客戶創(chuàng)造價值等因素，開展收費(fèi)合理性測算并留存測算記錄，由一級分行審批。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02【正確答案】：C78.___是用來生成用戶特征的時間區(qū)間。A、觀察期B、表現(xiàn)期C、觀察點(diǎn)D、展現(xiàn)期【正確答案】：A79.（）是客戶評級級別的重要補(bǔ)充，是在評級級別的基礎(chǔ)上，對客戶未來1年內(nèi)信用走向的預(yù)判。A、業(yè)務(wù)評級B、評級展望C、評級評價D、客戶分類【正確答案】：B80.目前，貸款幣種為港幣的國際銀團(tuán)，一般以（）為基準(zhǔn)利率進(jìn)行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：A81.理財直接融資工具產(chǎn)品發(fā)行由哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查：A、中國銀行間市場交易商協(xié)會B、中國人民銀行C、北京金融資產(chǎn)交易所D、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行摹菊_答案】：D82.截至2023年6月，農(nóng)銀科創(chuàng)基金總規(guī)模超多少億？A、40B、50C、60D、70【正確答案】：B83.某地方國企客戶計(jì)劃發(fā)行170億元超短期融資券，他最多可從主承銷團(tuán)中選聘____家擔(dān)任當(dāng)期債項(xiàng)主承銷商。A、2B、3C、4D、不限家數(shù)【正確答案】：B84.在辦理投資銀行顧問業(yè)務(wù)時做法正確的是：A、在業(yè)務(wù)審批前簽署服務(wù)協(xié)議B、在服務(wù)協(xié)議生效前執(zhí)行收費(fèi)C、在服務(wù)期間執(zhí)行收費(fèi)D、在業(yè)務(wù)審批前執(zhí)行收費(fèi)【正確答案】：C85.負(fù)責(zé)識別交易對手是否為我行關(guān)聯(lián)方的是（）。A、交易發(fā)起部門B、風(fēng)險管理部門C、內(nèi)控合規(guī)部門D、關(guān)聯(lián)方信息收集部門【正確答案】：A86.銀團(tuán)貸款合同簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金，向借款人提供貸款，并接受銀團(tuán)委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對銀團(tuán)資金進(jìn)行管理的銀團(tuán)角色是：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經(jīng)理行【正確答案】：B87.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指負(fù)責(zé)管理特定目的受托財產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立并具有特定目的信托資格的信托投資公司等。A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、受托機(jī)構(gòu)C、評級機(jī)構(gòu)D、會計(jì)顧問【正確答案】：B88.訓(xùn)練誤差非常小，泛化誤差特別大，這種現(xiàn)象稱之為什么？A、過擬合B、欠擬合C、完美擬合D、隨機(jī)擬合【正確答案】：A89.經(jīng)營行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，____全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對應(yīng)一個C3合同編號。A、銀團(tuán)貸款總額B、本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額C、已用金額D、可用金額【正確答案】：B90.根據(jù)我行規(guī)定，不得向____收取投資銀行顧問費(fèi)用。A、中型企業(yè)B、小微型企業(yè)C、民營企業(yè)D、科創(chuàng)企業(yè)【正確答案】：B91.在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期內(nèi)，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在每期資產(chǎn)支持證券收益支付日或本金兌付日的前多少個工作日披露資產(chǎn)運(yùn)營報告A、2個B、3個C、4個D、5個【正確答案】：B92.銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)一般按貸款總額的一定比例由_____一次性收取。A、牽頭行B、代理行C、參加行D、顧問行【正確答案】：A93.經(jīng)營管理顧問專項(xiàng)顧問服務(wù)，單筆收費(fèi)金額在100-300萬元（含）的，服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：C94.理財直接融資工具采用____非公開發(fā)行。A、簿記建檔B、招標(biāo)C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A95.農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任發(fā)起管理人時，辦理理財直接融資工具主承銷業(yè)務(wù)，由____負(fù)責(zé)人與客戶簽署理財直接融資合同。A、總行投資銀行部B、一級分行客戶部門C、一級分行D、二級分行【正確答案】：C96.信用利差可分解為稅收溢價、流動性溢價、信用風(fēng)險溢價三部分。其中流動性溢價的影響因素不包含（）？A、發(fā)行方式B、交易場所C、發(fā)行人現(xiàn)金流D、投資者風(fēng)險偏好【正確答案】：C97.以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)我行涉及信用風(fēng)險（）A、顧問業(yè)務(wù)B、銀團(tuán)貸款C、債券承銷D、股權(quán)投資【正確答案】：B98.用戶因出差等原因無法執(zhí)行系統(tǒng)操作的，應(yīng)提前在系統(tǒng)中進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)操作。在緊急情況下，無法自行轉(zhuǎn)授權(quán)的，可由（）代為進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。A、上級行系統(tǒng)管理員B、上級行經(jīng)辦C、本級行經(jīng)辦D、本級行系統(tǒng)管理員【正確答案】：D99.在BoEing中對顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)時，以下哪個說法錯誤？A、合約號需與IBS系統(tǒng)“收費(fèi)方案”——“收費(fèi)編號”一致，B、業(yè)務(wù)種類代碼為必輸項(xiàng)C、合約號為必輸項(xiàng)D、遞延起止日期為必輸項(xiàng)【正確答案】：D100.組織開展銀團(tuán)貸款安排工作，負(fù)責(zé)盡職調(diào)查及評估的部門是：A、投資銀行部門B、客戶部門C、信用管理部門D、信用審批部門【正確答案】：B1.總行投行部提出了“123456”科創(chuàng)金融服務(wù)體系，以下屬于該體系內(nèi)容的是（）A、1套業(yè)務(wù)實(shí)踐邏輯B、2套發(fā)展方案C、4輪驅(qū)動服務(wù)模式D、4位一體產(chǎn)品策略【正確答案】：AC2.投行業(yè)務(wù)在對公營銷中起到什么作用？A、敲門磚B、開山斧C、許愿池D、定海針【正確答案】：AB3.下列關(guān)于要約收購的論述，正確的有()。A、在要約收購期間，被收購公司董事不得辭職B、收購人發(fā)出全面要約的，應(yīng)當(dāng)在要約收購報告書中充分披露終止上市的風(fēng)險、終止上市后收購行為完成的時間及扔持有上市公司股份的剩余股東出售其股票的其他后續(xù)安排C、以要約方式收購上市公司股份的，收購人應(yīng)當(dāng)編制要約收購報告書，根據(jù)實(shí)際情況選擇是否聘請財務(wù)顧問D、收購人為終止上市公司的上市地位而發(fā)出全面要約的，應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金支付收購價款【正確答案】：ABD4.為客戶提供的顧問業(yè)務(wù)服務(wù)成果，應(yīng)包含簽章頁，具體要求為：A、主要的書面服務(wù)成果應(yīng)加蓋業(yè)務(wù)運(yùn)作行公章B、主要的書面服務(wù)成果應(yīng)加蓋業(yè)務(wù)有權(quán)審批行公章C、主要的書面服務(wù)成果應(yīng)由服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人簽字D、主要的書面服務(wù)成果應(yīng)由業(yè)務(wù)運(yùn)作行客戶經(jīng)理簽字【正確答案】：AC5.企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)管辦法所稱的交易行為包括()A、企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓B、企業(yè)增資C、企業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、企業(yè)回購公司股權(quán)【正確答案】：ABC6.銀團(tuán)貸款要求參團(tuán)行相互溝通，達(dá)成統(tǒng)一意見，形成統(tǒng)一的貸款條件。有利于____。A、促進(jìn)銀行間關(guān)系從單純的競爭走向競合B、防止惡性競爭損害銀行業(yè)利益C、改善金融秩序D、形成和諧競爭、銀企共贏的新局面【正確答案】：ABCD7.IBS系統(tǒng)“新投行顧問業(yè)務(wù)”中，“撤回項(xiàng)目”可將進(jìn)行中的審批流程撤回至項(xiàng)目創(chuàng)建人。以下哪些流程可使用撤回項(xiàng)目功能？（）A、項(xiàng)目審批流程B、歸檔審批流程C、退費(fèi)審批流程D、變更審批流程【正確答案】：ACD8.對投資者而言，資產(chǎn)證券化商品具有多重的好處，包括___等。A、違約風(fēng)險分散B、破產(chǎn)隔離C、信用風(fēng)險較同等級固定收益產(chǎn)品低D、法律結(jié)構(gòu)完整且信息披露充【正確答案】：ABCD9.以下企業(yè)不符合農(nóng)業(yè)銀行理財直接融資工具業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的有：A、火電企業(yè)，外部主體長期信用評級為AA，內(nèi)部評級BBB。B、生物制藥企業(yè)，外部主體長期信用評級為AA-，內(nèi)部評級A+。C、機(jī)械制造企業(yè)，外部主體長期信用評級為AA-，內(nèi)部評級A（二級分行核心客戶）。D、文化娛樂企業(yè)，外部主體長期信用評級為AA-，內(nèi)部評級BBB?！菊_答案】：ACD10.下列符合長期限含權(quán)中期票據(jù)相關(guān)規(guī)定的是（又稱“永續(xù)票據(jù)”）____。A、無固定到期日B、可遞延支付利息C、可用于項(xiàng)目資本金，且不受比例限制D、可計(jì)入權(quán)益【正確答案】：ABD11.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單分為哪幾個層級？A、二級分行名單B、支行名單C、一級分行名單D、總行名單【正確答案】：CD12.某評估公司就我行參與的某并購項(xiàng)目出具了評估意見，以下評估意見中那些是錯誤的？A、采用收益法計(jì)算時，使用加權(quán)平均資本成本作為股權(quán)自由現(xiàn)金流的折現(xiàn)率B、采用基礎(chǔ)資產(chǎn)法評估時，全部使用歷史成本作為資產(chǎn)的評估價C、采用市場法時，選取可比上市公司估值倍數(shù)，未考慮流動性差異直接作為非上市公司標(biāo)的的估值倍數(shù)D、可以采用多種評估方法時，至少使用兩種方法進(jìn)行評估【正確答案】：ABC13.投行重點(diǎn)服務(wù)名單客戶應(yīng)突出哪些特點(diǎn)？A、投行業(yè)務(wù)規(guī)模大B、投行價值貢獻(xiàn)高C、投行業(yè)務(wù)占比重D、投行業(yè)務(wù)潛力大【正確答案】：ABC14.農(nóng)銀思享平臺中，市場數(shù)據(jù)綜合屏的圖表更新頻率包括（）？A、年B、季C、月D、天【正確答案】：ABCD15.某經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議中，勾選提供農(nóng)銀思享平臺服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容為套餐6（即開通全部功能），服務(wù)期為2023年3月31日-2024年3月30日，顧問服務(wù)費(fèi)用100萬元，協(xié)議簽署日期2023年4月5日。該業(yè)務(wù)存在的主要問題有哪些？（）A、收費(fèi)金額與系統(tǒng)定價標(biāo)準(zhǔn)不符B、協(xié)議簽署日期為節(jié)假日C、未單獨(dú)勾選具體開通功能板塊D、系統(tǒng)服務(wù)開始日期在協(xié)議簽署之前【正確答案】：ABD16.成熟層企業(yè)中，符合以下哪些條件之一的為第一類企業(yè)：A、資產(chǎn)規(guī)模超過3000億元、資產(chǎn)負(fù)債率低于75%、總資產(chǎn)報酬率高于3%B、資產(chǎn)規(guī)模超過3000億元、資產(chǎn)負(fù)債率低于80%、總資產(chǎn)報酬率高于3%C、最近36個月內(nèi)，債務(wù)融資工具公開發(fā)行規(guī)模不少于500億元D、最近36個月內(nèi)，債務(wù)融資工具公開發(fā)行規(guī)模不少于100億元【正確答案】：AC17.債務(wù)融資工具持有人會議決議公告內(nèi)容包括_____。A、出席會議的本期債務(wù)融資工具持有人（代理人）所持表決權(quán)情況B、會議有效性C、各項(xiàng)議案的議題D、表決結(jié)果【正確答案】：ABCD18.下列選項(xiàng)中，哪些表述正確？A、我行投行顧問業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問業(yè)務(wù)、股權(quán)投融資類顧問業(yè)務(wù)、并購重組類顧問業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理類顧問業(yè)務(wù)四大類。B、投行顧問業(yè)務(wù)一般分為營銷受理、業(yè)務(wù)審批、協(xié)議簽署、提供服務(wù)等四個階段。C、我行為客戶提供投行顧問服務(wù)，同時可向客戶做出提供融資支持的承諾。D、開展投行顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵循本行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和制裁風(fēng)險管理等規(guī)定。【正確答案】：ABD19.分支行原則上可以和哪些子公司開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)合作（）A、農(nóng)銀人壽B、農(nóng)銀投資C、農(nóng)銀國際D、農(nóng)銀租賃【正確答案】：ABC20.境外成熟層企業(yè)應(yīng)滿足以下條件之一：A、債券融資經(jīng)驗(yàn)豐富，最近36個月在全球累計(jì)發(fā)行債券不少于等值人民幣100億元人民幣。B、債券融資經(jīng)驗(yàn)豐富，最近36個月在全球累計(jì)發(fā)行債券不少于等值人民幣100億美元。C、資產(chǎn)規(guī)模高于等值人民幣1000億元，資產(chǎn)負(fù)債率低于85%，總資產(chǎn)報酬率高于3%；D、資產(chǎn)規(guī)模高于等值人民幣1000億元，資產(chǎn)負(fù)債率低于75%，營業(yè)收入高于等值人民幣200億元?！菊_答案】：ACD21.因理財直接融資工具_(dá)______等操作取得的財產(chǎn)歸入理財直接融資工具財產(chǎn)。A、設(shè)立B、管理C、運(yùn)用D、出售【正確答案】：ABC22.關(guān)于熊貓債客戶注冊發(fā)行文件約定披露語言，錯誤的是___。A、發(fā)行人在注冊發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件均應(yīng)為中文（簡體中文）或附中文版本。B、采取定向發(fā)行方式的，注冊發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件可與定向投資人約定以中文或英文披露。C、發(fā)行人在注冊發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件均應(yīng)為中文（簡體中文）或附中文版本，若發(fā)行人注冊地為香港，披露語言可選擇繁體中文。D、發(fā)行人在注冊發(fā)行環(huán)節(jié)披露的文件可為英文，鼓勵采取中文（簡體中文）或附中文版本方式披露?！菊_答案】：BCD23.成熟層企業(yè)需要滿足以下哪些條件A、公開發(fā)行信息披露成熟最近36個月內(nèi)，累計(jì)公開發(fā)行債務(wù)融資工具等公司信用類債券不少于3期，公開發(fā)行規(guī)模不少于100億元B、公開發(fā)行信息披露成熟最近24個月內(nèi)，累計(jì)公開發(fā)行債務(wù)融資工具等公司信用類債券不少于3期，公開發(fā)行規(guī)模不少于100億元C、最近36個月內(nèi)，企業(yè)無債務(wù)融資工具等公司信用類債券或其他重大債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)D、最近24個月內(nèi)，企業(yè)無債務(wù)融資工具等公司信用類債券或其他重大債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)【正確答案】：AC24.農(nóng)銀思享平臺中，信用評價功能包括（）數(shù)據(jù)庫。A、區(qū)域基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫B、區(qū)域信用評價庫C、城投企業(yè)信用評價庫D、企業(yè)信用評價庫【正確答案】：ABC25.投資銀行各類業(yè)務(wù)可根據(jù)實(shí)際情況由哪一層級的機(jī)構(gòu)發(fā)起業(yè)務(wù)申請。A、總行B、一級分行C、二級分行D、一級支行【正確答案】：ABCD26.篩選較優(yōu)質(zhì)非上市股權(quán)融資客戶可以主要參考哪些條件？（）A、成立時間不多于15年。B、一年內(nèi)有明確的市場化股權(quán)融資需求和計(jì)劃C、資產(chǎn)負(fù)債率較低的房地產(chǎn)，金融企業(yè)D、本輪投前估值在10倍市銷率（市值/營業(yè)收入）或30倍市盈率（市值/凈利潤）以內(nèi)【正確答案】：ABD27.突發(fā)事件主承銷商的應(yīng)急處理措施包括：_____。A、督導(dǎo)發(fā)行人進(jìn)行重大事項(xiàng)信息披露B、及時向市場提示風(fēng)險C、督促發(fā)行人積極籌措償付資金D、向部分持有人先行披露信息【正確答案】：ABC28.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，股權(quán)投融資顧問分為三大類八個細(xì)分場景，以下屬于八個細(xì)分場景的是（）A、投資機(jī)構(gòu)募資顧問B、認(rèn)股安排投資顧問C、改制重組顧問D、上市保薦顧問【正確答案】：AB29.分行開展股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)如操作不當(dāng)不存在哪些風(fēng)險？A、貸款損失造成的信用風(fēng)險B、投資價值波動造成的市場風(fēng)險C、聲譽(yù)風(fēng)險D、法律合規(guī)風(fēng)險【正確答案】：AB30.以下屬于農(nóng)銀投資股權(quán)投資角色偏好的是（）A、直接投資B、農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人C、在基金中對項(xiàng)目投資擁有“一票否決權(quán)”D、出資僅任LP的私募股權(quán)投資基金【正確答案】：ABC31.投資類客戶中以權(quán)益性投資需求為主的客戶包括：A、金融資產(chǎn)投資公司B、金融資本C、政府資本D、產(chǎn)業(yè)資本E、社會資本F、境外資本【正確答案】：ABCDE32.重大資產(chǎn)重組實(shí)施完畢后，凡因不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因發(fā)生以下哪些情形，上市公司的董事長、總經(jīng)理以及對此承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的會計(jì)師事務(wù)所等從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在上市公司披露年度報告的同時，在同一媒體上做出解釋，并向投資者公開道歉。A、上市公司所購買資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的利潤未達(dá)到資產(chǎn)評估報告或者估值報告預(yù)測金額的B、上市公司所購買資產(chǎn)實(shí)際運(yùn)營情況與重大資產(chǎn)重組報告書中管理層討論與分析部分存在較大差距的C、上市公司所購買資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的利潤未達(dá)到資產(chǎn)評估報告或者估值報告預(yù)測金額的90%的D、上市公司實(shí)現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告預(yù)測金額的80%的【正確答案】：BD33.關(guān)于企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，描述正確的是：A、債項(xiàng)評級與企業(yè)自身主體信用等級一致B、是基于資產(chǎn)信用的融資C、可以實(shí)現(xiàn)證券投資者權(quán)益與發(fā)起人信用狀況的分離D、對發(fā)起人主體限制較少，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)狀況【正確答案】：BCD34.關(guān)于在IBS系統(tǒng)中進(jìn)行顧問項(xiàng)目檔案的歸檔，以下哪些說法是正確的？（）A、歸檔可由項(xiàng)目創(chuàng)建人或者其上級行操作B、歸檔通過IBS系統(tǒng)“新投行顧問業(yè)務(wù)”中的“維護(hù)項(xiàng)目”功能進(jìn)行C、歸檔應(yīng)在項(xiàng)目服務(wù)期結(jié)束后兩個月以內(nèi)進(jìn)行D、歸檔完成后的項(xiàng)目無法再次修改業(yè)務(wù)檔案【正確答案】：BC35.熊貓債募集資金用途涉及資金出境的，交易商協(xié)會會征求______等有關(guān)部門意見。A、商務(wù)部B、發(fā)改委C、人民銀行D、國家外匯管理局【正確答案】：CD36._____年，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布______，用于規(guī)范銀團(tuán)貸款收費(fèi)行為。A、2011B、2015C、《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》D、《銀團(tuán)貸款中間業(yè)務(wù)收費(fèi)行為自律公約》【正確答案】：BD37.ABN注冊通知書項(xiàng)下可以發(fā)行哪類證券化產(chǎn)品？ABNB、ABCPC、銀行間類REITsD、CB【正確答案】：ABC38.我行境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外貸款可采?。ǎ┑荣J款組織方式。A、固定資產(chǎn)貸款B、雙邊貸款C、銀團(tuán)貸款D、系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款【正確答案】：BCD39.“理財直接融資工具+理財融資”模式業(yè)務(wù)的主要優(yōu)勢包括：____。A、規(guī)避“非標(biāo)”限制，實(shí)現(xiàn)非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)B、符合監(jiān)管導(dǎo)向，降低融資成本C、限額內(nèi)承銷費(fèi)率靈活D、行內(nèi)理財投資，提升銷售效率【正確答案】：BCD40.發(fā)起機(jī)構(gòu)、特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行信息披露職責(zé)，保證信息披露_、_、_，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任A、真實(shí)B、完整C、公允D、準(zhǔn)確【正確答案】：ABD41.在金額較大，參加行眾多的銀團(tuán)貸款中，為提高銀團(tuán)籌組的成功率和效率，可由____組織實(shí)力較強(qiáng)、經(jīng)驗(yàn)較豐富的參加行組成承銷團(tuán)，該承銷團(tuán)的成員名稱是____。A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、（高級）經(jīng)理行【正確答案】：AD42.對資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容？A、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)的基本情況，包括設(shè)立、存續(xù)情況；B、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)資質(zhì)情況C、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)的資信情況D、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度；相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制制度?！菊_答案】：ABCD43.在企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，由專業(yè)機(jī)構(gòu)提供信用增級的，還需調(diào)查其專業(yè)資質(zhì)和代償余額情況。A、銀行授信B、專業(yè)資質(zhì)C、代償余額情況D、股東情況【正確答案】：BC44.針對客戶經(jīng)理日常工作，農(nóng)銀思享平臺支持以下哪些應(yīng)用場景？A、客戶營銷B、盡職調(diào)查C、方案寫作D、風(fēng)險管理E、產(chǎn)業(yè)鏈分析【正確答案】：ABCDE45.IBS系統(tǒng)用戶的申請、變更、撤銷要符合以下哪些要求？A、用戶申請采取準(zhǔn)入制與注冊制相結(jié)合的方式，所有可登錄系統(tǒng)的用戶均需經(jīng)有權(quán)審批人審批同意。B、用戶申請采取準(zhǔn)入制的方式，所有可登錄系統(tǒng)的用戶均需經(jīng)有權(quán)審批人審批同意。C、用戶權(quán)限發(fā)生變化的，應(yīng)履行權(quán)限變更手續(xù)，申請和審批流程與新用戶申請一致。D、用戶調(diào)離或崗位調(diào)整的，用戶原所在行系統(tǒng)管理員應(yīng)及時調(diào)整用戶權(quán)限或執(zhí)行用戶注銷操作?！菊_答案】：ACD46.分行投資銀行部原則上應(yīng)為轄內(nèi)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)____。A、細(xì)化銀團(tuán)措施、出臺實(shí)施細(xì)則B、制定銀團(tuán)貸款安排方案C、編制銀團(tuán)貸款前端文件D、分銷銀團(tuán)貸款份額【正確答案】：ABCD47.由交易商協(xié)會負(fù)責(zé)審核的熊貓債發(fā)行人種類為：A、境外非金融企業(yè)B、境外金融機(jī)構(gòu)C、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)D、外國政府類機(jī)構(gòu)【正確答案】：ACD48.以下關(guān)于市銷率優(yōu)缺點(diǎn)描述正確的是：A、市銷率對企業(yè)價格政策和戰(zhàn)略變化敏感，可以反映這種變化的后果B、適用于銷售成本率較低的服務(wù)類企業(yè)，或者銷售成本率趨同的傳統(tǒng)行業(yè)的企業(yè)C、不能反映成本和費(fèi)用的變化D、收入較少出現(xiàn)負(fù)值，對于虧損企業(yè)和資不抵債的企業(yè)，也可以計(jì)算出一個有意義的價值乘數(shù)【正確答案】：ABCD49.成熟層企業(yè)需要滿足以下哪些條件A、生產(chǎn)經(jīng)營符合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，市場認(rèn)可度高，行業(yè)地位顯著，公司治理完善B、公開發(fā)行信息披露成熟最近36個月內(nèi)，累計(jì)公開發(fā)行債務(wù)融資工具等公司信用類債券不少于3期，公開發(fā)行規(guī)模不少于100億元C、最近36個月內(nèi)，企業(yè)無債務(wù)融資工具等公司信用類債券或其他重大債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)D、最近36個月內(nèi)，企業(yè)無重大違法違規(guī)行為，不存在國家法律或政策規(guī)定的限制直接債務(wù)融資的情形，未受到交易商協(xié)會警告及以上自律處分【正確答案】：ABCD50.我國上市公司公開發(fā)行的股權(quán)性再融資產(chǎn)品類型包括（）？A、配股B、公募增發(fā)C、定向增發(fā)D、可轉(zhuǎn)債【正確答案】：ABD51.信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)類型主要包括哪些：A、個人貸款B、法人客戶貸款C、信用卡分期債權(quán)D、不良資產(chǎn)【正確答案】：ABCD52.境外金融機(jī)構(gòu)法人和非金融企業(yè)法人發(fā)行債券公開披露有關(guān)財務(wù)報告的，若未使用中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則或等效會計(jì)準(zhǔn)則編制所披露的財務(wù)報告，應(yīng)同時提供如下補(bǔ)充信息：A、所使用會計(jì)準(zhǔn)則與中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則的重要差異B、與機(jī)構(gòu)投資者自主協(xié)商確定財務(wù)報告所采用的會計(jì)準(zhǔn)則C、按中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則調(diào)節(jié)的差異調(diào)節(jié)信息D、說明會計(jì)準(zhǔn)則差異對境外機(jī)構(gòu)財務(wù)報表所有重要項(xiàng)目的財務(wù)影響金額【正確答案】：ACD53.農(nóng)銀思享平臺中，智能財務(wù)分析-數(shù)據(jù)看板功能支持以下哪些數(shù)據(jù)查看和下載？A、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)B、行業(yè)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)C、地區(qū)經(jīng)濟(jì)月度和季度數(shù)據(jù)D、國資委企業(yè)行業(yè)值E、上市企業(yè)行業(yè)值【正確答案】：ABCDE54.分行投資銀行部原則上應(yīng)為轄內(nèi)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)____。A、細(xì)化銀團(tuán)措施、出臺實(shí)施細(xì)則B、制定銀團(tuán)貸款安排方案C、編制銀團(tuán)貸款前端文件D、分銷銀團(tuán)貸款份額【正確答案】：ABCD55.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶可以在哪些方面制定差異化政策支持？A、利率B、產(chǎn)品C、授權(quán)D、投資【正確答案】：ABCD56.以下哪項(xiàng)不是股權(quán)投資業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險（）A、流動性風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、金融科技風(fēng)險【正確答案】：AD57._____屬于熊貓債潛在發(fā)行人。A、某法國銀行在上海設(shè)立的金融控股子公司。B、某央企在香港注冊設(shè)立的控股平臺。C、某中資企業(yè)在BVI注冊的SPV公司。D、在上海注冊成立的一家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)。E、某中資銀行在澳門設(shè)立的金融控股子公司?！菊_答案】：BCDE58.下列屬于跨境并購業(yè)務(wù)范疇，并需報總行準(zhǔn)入的是：A、境內(nèi)A集團(tuán)利用境外子公司B收購香港C公司持有的境內(nèi)D公司51%股權(quán)，A集團(tuán)給B公司進(jìn)行融資和擔(dān)保B、境內(nèi)A集團(tuán)利用境外子公司B收購葡萄牙公司CC、境內(nèi)A公司收購香港B公司持有的境內(nèi)C公司51%股權(quán)D、境外A公司以人民幣收購境內(nèi)B公司80%股權(quán)【正確答案】：ABCD59.資產(chǎn)證券化對企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在______。A、盤活企業(yè)資產(chǎn)存量，改善資產(chǎn)負(fù)債表B、降低融資成本，拓寬融資渠道C、創(chuàng)新融資方式，推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型D、信息披露有限，資金用途靈活【正確答案】：ABCD60.資產(chǎn)支持證券在哪些情況下其期限都應(yīng)可以不與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配A、基礎(chǔ)資產(chǎn)端設(shè)計(jì)循環(huán)購買結(jié)構(gòu)B、基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及有含回購選擇權(quán)結(jié)構(gòu)C、基礎(chǔ)資產(chǎn)有權(quán)利負(fù)擔(dān)的情況D、券端設(shè)計(jì)有滾動發(fā)行機(jī)制【正確答案】：AD61.以下哪項(xiàng)數(shù)據(jù)包括在農(nóng)銀思享平臺市場數(shù)據(jù)綜合屏中？A、宏觀經(jīng)濟(jì)B、區(qū)域經(jīng)濟(jì)C、股市概覽D、債市概覽【正確答案】：ABCD62.債務(wù)融資工具存續(xù)期管理檔案應(yīng)該包括的內(nèi)容有_____。A、各類提示函、提示函回執(zhí)B、募集資金使用憑證C、債務(wù)融資工具日常監(jiān)測定期報告表D、經(jīng)會談人員簽字確認(rèn)的發(fā)行人輔導(dǎo)資料【正確答案】：ABCD63.辦理農(nóng)銀思享平臺業(yè)務(wù)過程中，客戶經(jīng)理與客戶簽訂協(xié)議后，還應(yīng)該提供哪些服務(wù)？A、系統(tǒng)開通B、定期跟蹤客戶平臺登錄使用情況C、解決客戶平臺使用問題D、收集客戶意見建議E、密切關(guān)注平臺功能更新調(diào)整、升級維護(hù)及其他影響客戶使用平臺的情況，及時向客戶做好解釋溝通工作【正確答案】：ABCDE64.農(nóng)銀思享平臺“項(xiàng)目資源”板塊的投融資項(xiàng)目狀態(tài)顯示為“已完成”，含義可能是：A、該項(xiàng)目已完成交易撮合，客戶經(jīng)理手動更新了項(xiàng)目狀態(tài)。B、已有合作機(jī)構(gòu)收藏該項(xiàng)目。C、當(dāng)前日期已超過項(xiàng)目發(fā)布時選定的“需求截止日期”。D、合作機(jī)構(gòu)已通過農(nóng)銀思享平臺對接該項(xiàng)目的客戶經(jīng)理?！菊_答案】：AC65.關(guān)于并購貸款的客戶身份識別，在為客戶辦理并購貸款業(yè)務(wù)時，以下說法正確的是：A、應(yīng)嚴(yán)格符合《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》及相關(guān)規(guī)定B、對于CCS等級為高風(fēng)險的客戶或者存在異常、可疑情況的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施C、經(jīng)盡職調(diào)查無法排除風(fēng)險或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，只能采用抵押擔(dān)保方式發(fā)放并購貸款D、對于涉及與本行關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易的，應(yīng)履行相應(yīng)審議、審批、報告和披露等職責(zé)【正確答案】：ABD66.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓程序中的結(jié)算交易價款，下列表述符合規(guī)定的有（）。A、交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起5個工作日內(nèi)一次付清B、交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10個工作日內(nèi)一次付清C、金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的20%，并在合同生效之日起5個工作日內(nèi)支付；其余款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提供轉(zhuǎn)讓方認(rèn)可的合法有效擔(dān)保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過2年D、金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%，并在合同生效之日起5個自然日內(nèi)支付；其余款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提供轉(zhuǎn)讓方認(rèn)可的合法有效擔(dān)保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過1年E、交易價款應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價，通過產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)以貨幣進(jìn)行結(jié)算【正確答案】：AE67.農(nóng)銀思享平臺中，智能財務(wù)分析-行業(yè)對比功能支持以下哪些維度行業(yè)對比？A、國資委行業(yè)比較B、上市企業(yè)行業(yè)比較C、小微企業(yè)行業(yè)比較D、發(fā)債企業(yè)行業(yè)比較【正確答案】：AB68.行內(nèi)員工可通過以下哪幾種方式登錄農(nóng)銀思享平臺？A、在農(nóng)行內(nèi)網(wǎng)環(huán)境通過投資銀行業(yè)務(wù)（IBS）系統(tǒng)跳轉(zhuǎn)訪問B、在外網(wǎng)環(huán)境通過郵箱與密碼登錄https//C、在外網(wǎng)嗎環(huán)境通過投資銀行業(yè)務(wù)（IBS）系統(tǒng)跳轉(zhuǎn)訪問D、在農(nóng)行內(nèi)網(wǎng)環(huán)境通過郵箱與密碼登錄https//【正確答案】：AB69.盡職監(jiān)督檢查報告的內(nèi)容應(yīng)包括（）A、檢查基本要素B、檢查總體評價C、檢查發(fā)現(xiàn)事項(xiàng)D、認(rèn)定問題的依據(jù)及建議【正確答案】：ABCD70.關(guān)于債券承銷業(yè)務(wù)授信占用，下列說法正確的是：A、采用代銷方式開展債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)的也需納入客戶統(tǒng)一授信管理B、發(fā)行時按照本行包銷責(zé)任金額的全額占用可用品種的授信額度C、承銷金額占用的授信額度于簿記建檔工作結(jié)束后予以釋放D、公開發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行當(dāng)日開始占用授信額度【正確答案】：BC71.我行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，銀團(tuán)貸款安排工作應(yīng)由下列哪些部門配合完成：A、投資銀行部門B、信用管理部門C、法律事務(wù)部門D、客戶部門【正確答案】：AD72.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于收購人變更收購要約時不得存在的情形有（）。A、提高收購價格B、減少預(yù)定收購股份數(shù)額C、延長收購期限D(zhuǎn)、縮短收購期限【正確答案】：BD73.投資銀行在全行對公客戶服務(wù)體系中扮演什么角色？A、綜合服務(wù)推動者B、聯(lián)動營銷協(xié)同者C、新興客戶發(fā)掘者D、客戶關(guān)系賦能者E、市場創(chuàng)新引領(lǐng)者【正確答案】：ABCDE74.按照《高技術(shù)產(chǎn)業(yè)（制造業(yè)）分類（2017）》，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)包括（）？A、醫(yī)藥制造B、航空、航天器及設(shè)備制造C、計(jì)算機(jī)及辦公設(shè)備制造D、汽車制造【正確答案】：ABC75.農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理基本原則包括（）。A、規(guī)則約束B、全面覆蓋C、科學(xué)有效D、獨(dú)立客觀【正確答案】：ABCD76.某國有企業(yè)開展跨境并購需要如下哪些手續(xù)()A、發(fā)改委備案/核準(zhǔn)B、商務(wù)部備案/核準(zhǔn)C、收購協(xié)議D、國有資產(chǎn)主管部門的批準(zhǔn)/備案【正確答案】：ABCD77.農(nóng)業(yè)銀行債券承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查分為哪些階段。A、行內(nèi)審批階段盡職調(diào)查B、注冊階段盡職調(diào)查C、發(fā)行階段盡職調(diào)查D、一級分行盡職調(diào)查【正確答案】：ABC78.我行擬牽頭的國際銀團(tuán)立項(xiàng)通過后，境內(nèi)外分（子）行將（）等基礎(chǔ)資料一并報送有權(quán)審批行信用審批部門審查。A、投行意見書B、立項(xiàng)意見C、調(diào)查報告D、立項(xiàng)申請表【正確答案】：BC79.IBS系統(tǒng)的基礎(chǔ)信息管理主要包括以下哪些功能？A、參數(shù)管理B、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)屬性維護(hù)C、授權(quán)管理D、字典管理【正確答案】：ABCD80.我國貨幣政策的中介目標(biāo)可分為數(shù)量指標(biāo)和價格指標(biāo)兩大類。。數(shù)量指標(biāo)是可以影響貨幣政策目標(biāo)的各種可以直接控制的數(shù)量作為中介指標(biāo)，以下哪些選項(xiàng)為數(shù)量指標(biāo)（）？A、長短期利率B、信貸規(guī)模C、支付準(zhǔn)備金D、貨幣供應(yīng)量【正確答案】：BCD81.農(nóng)銀思享平臺中智能財務(wù)分析功能，適用于以下哪些場景？A、企業(yè)經(jīng)營情況分析B、同業(yè)對比C、盡職調(diào)查D、投融資決策【正確答案】：ABCD82.農(nóng)銀思享平臺中，以下哪些功能為同業(yè)首創(chuàng)功能？A、市場資訊B、產(chǎn)業(yè)解析C、ESG咨詢D、風(fēng)險預(yù)警【正確答案】：BC83.優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券違約處置期間，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露哪些內(nèi)容？特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在處置期間支付收益或兌付本金的，應(yīng)當(dāng)在1個工作日內(nèi)進(jìn)行披露。A、違約處理進(jìn)展B、處置方案主要內(nèi)容C、經(jīng)審計(jì)財務(wù)報表D、發(fā)起機(jī)構(gòu)變更說明【正確答案】：AB84.某股份制企業(yè)甲的股權(quán)結(jié)構(gòu)為：國有企業(yè)A的持股比重為10%，國有企業(yè)B的持股比重為15%，非國有企業(yè)C的持股比重為75%，在()情形下，必須進(jìn)行國有資產(chǎn)評估。A、非國有企業(yè)C將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓給國有企業(yè)AB、國有企業(yè)A將其持有的甲公司的部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓給某非國有企業(yè)DC、國有企業(yè)B將其持有的甲公司全部或部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓給非國有企業(yè)CD、非國有企業(yè)C將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓給國有企業(yè)B【正確答案】：ABCD85.《銀行間債券市場企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱的特定目標(biāo)載體可以為以下哪類？A、特定目的信托B、特定目的公司C、交易商協(xié)會認(rèn)可的其他形式的載體D、特定目的有限合伙企業(yè)【正確答案】：ABC86.在開展顧問業(yè)務(wù)時，以下哪種行為不合規(guī)（）A、對客戶實(shí)際需求推薦適當(dāng)?shù)念檰柗?wù)項(xiàng)目。B、未與客戶溝通擬收費(fèi)價格C、超出收費(fèi)價格內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)限額的服務(wù)項(xiàng)目，未開展超限審核。D、業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中提交服務(wù)成果【正確答案】：BC87.按照題材分類，國際銀團(tuán)可包括（）A、綠色貸款銀團(tuán)B、并購貸款銀團(tuán)C、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款銀團(tuán)D、社會責(zé)任貸款銀團(tuán)【正確答案】：ACD88.我行為客戶提供經(jīng)營管理顧問服務(wù)時，要做好服務(wù)記錄，過程中要及時填寫《經(jīng)營管理顧問服務(wù)工作記錄表》，服務(wù)時間與服務(wù)形式要填寫準(zhǔn)確，服務(wù)內(nèi)容應(yīng)主要填寫哪些內(nèi)容？A、服務(wù)雙方的主要人員B、服務(wù)方式C、具體服務(wù)內(nèi)容D、服務(wù)流程【正確答案】：ABC89.下列關(guān)于上市公司收購的表述中，正確的是（）。A、上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式B、在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人可以根據(jù)具體情況采取要約規(guī)定以外的形式C、上市公司收購只可以采用現(xiàn)金支付方式D、涉及授權(quán)機(jī)構(gòu)持有的股份的轉(zhuǎn)讓，須經(jīng)審批方可進(jìn)行【正確答案】：AD90.下列關(guān)于農(nóng)銀思享平臺“ESG咨詢”板塊中企業(yè)ESG評級對比功能說法正確的是：A、不支持銀行及非銀金融行業(yè)與其他行業(yè)間進(jìn)行對比B、評級年度為2022年及之后，支持上市公司與非上市發(fā)債企業(yè)間級別對比C、支持跨行業(yè)的企業(yè)對比D、企業(yè)對比詳情展示的是對比企業(yè)評分表現(xiàn)的交集，僅展現(xiàn)選中企業(yè)共有評級指標(biāo)得分情況【正確答案】：ABCD91.農(nóng)銀思享平臺中智能財務(wù)功能的應(yīng)用場景包括？A、企業(yè)經(jīng)營情況分析B、同業(yè)比較C、盡職調(diào)查D、投融資決策【正確答案】：ABCD92.IBS系統(tǒng)“新投行顧問業(yè)務(wù)”中，顧問項(xiàng)目服務(wù)期結(jié)束后，客戶經(jīng)理需將哪些資料上傳至服務(wù)檔案中進(jìn)行歸檔？（）A、項(xiàng)目基本情況表B、收費(fèi)憑證C、服務(wù)確認(rèn)及評價表D、顧問服務(wù)協(xié)議【正確答案】：ABCD93.我行可作為主承銷商的品種有：A、交易所ABSB、車貸ABSC、ABND、金融租賃ABS【正確答案】：BCD94.股權(quán)投資和債權(quán)投資的不同之處有哪些？（）A、投資性質(zhì)不同B、獲取收益方式不同C、法律保障方式不同D、適用企業(yè)完全不同【正確答案】：ABC95.下列哪些是資產(chǎn)證券化信用增級的主要措施：A、優(yōu)先/次級分層B、超額利差C、差額補(bǔ)足D、第三方擔(dān)保【正確答案】：ABCD96.企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中可作為資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的計(jì)劃管理人的機(jī)構(gòu)包括。A、信托公司B、證券公司C、基金子公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：BC97.關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓程序中的結(jié)算交易價款，下列表述符合規(guī)定的有（）。A、交易價款應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價，通過產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)以貨幣進(jìn)行結(jié)算B、因特殊情況不能通過產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)結(jié)算的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)向產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)讓行為批準(zhǔn)單位的書面意見以及受讓方付款憑證C、交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10個工作日內(nèi)一次付清D、采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%，并在合同生效之日起5個工作日內(nèi)支付；其余款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提供轉(zhuǎn)讓方認(rèn)可的合法有效擔(dān)保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過2年【正確答案】：AB98.相比普通綠債，碳中和債資金用途更加聚焦，項(xiàng)目遴選更加精準(zhǔn)，信息披露更加透明，即募集資金專項(xiàng)用于___等低碳減排領(lǐng)域。A、清潔能源B、清潔交通C、綠色建筑D、工業(yè)低碳改造【正確答案】：ABCD99.理財直接融資工具業(yè)務(wù)中，____應(yīng)當(dāng)按照理財中心要求及募集說明書的約定履行信息披露義務(wù)。A、融資人B、發(fā)起管理人C、投資人D、其他信息披露義務(wù)人【正確答案】：ABD100.利率債收益率曲線變化主要受哪些因素影響（）？A、基本面B、政策面C、資金面D、情緒面【正確答案】：ABCD1.對于優(yōu)質(zhì)客戶，要通過投行業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大產(chǎn)品覆蓋度，提升客戶粘性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.發(fā)揮投行在資本市場的觸角和外延有時，組織各類中介機(jī)構(gòu)資源，可以打造互利共贏的投行業(yè)務(wù)“朋友圈”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.投行業(yè)務(wù)帶來的最大效益是直接價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.農(nóng)銀思享平臺可作為債券融資顧問的服務(wù)內(nèi)容對客提供服務(wù)，并入賬債務(wù)類融資顧問專戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.根據(jù)客戶需求，為客戶提供針對性強(qiáng)、專業(yè)性高的投資銀行顧問服務(wù)，服務(wù)檔案中只需包含為客戶出具的服務(wù)報告即可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，私募股權(quán)融資顧問包括一般私募股權(quán)融資顧問、認(rèn)股安排融資顧問、投資機(jī)構(gòu)募資顧問三類場景A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.CB一經(jīng)注冊便不能增加承銷商團(tuán)成員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.擔(dān)保物上不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.投資銀行服務(wù)客戶均是對公法人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.根據(jù)《可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款營銷指引》要求，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款（SLL）的信息披露頻次由借款人與貸款人自行約定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.轉(zhuǎn)型債券支持已納入《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》（銀發(fā)【2021】96號發(fā)布）、但技術(shù)指標(biāo)未達(dá)標(biāo)的項(xiàng)目。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.投資銀行服務(wù)客戶可分為投資銀行特色服務(wù)客戶和投資銀行增值服務(wù)客戶A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.一級分行是投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單客戶的直接服務(wù)層級。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.按統(tǒng)計(jì)指標(biāo)變動軌跡與宏觀經(jīng)濟(jì)變動軌跡的時間關(guān)系,可以將其劃分為先行指標(biāo)、同步指標(biāo)和滯后指標(biāo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.《中華人民共和國價格法》指出，國家實(shí)行并逐步完善宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控下主要由市場形成價格的機(jī)制。價格的制定應(yīng)當(dāng)符合價值規(guī)律，大多數(shù)商品和服務(wù)價格實(shí)行市場調(diào)節(jié)價，極少數(shù)商品和服務(wù)價格實(shí)行政府指導(dǎo)價或政府定價。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.總行重點(diǎn)服務(wù)名單客戶由總行投行部重點(diǎn)對接服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.在農(nóng)銀思享平臺業(yè)務(wù)服務(wù)期內(nèi)，客戶經(jīng)理可通過IBS平臺-智能顧問服務(wù)系統(tǒng)模塊監(jiān)測平臺用戶登錄次數(shù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.評價模型的好壞只看KS值、AUC等參數(shù)就夠了。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.投資銀行客戶服務(wù)要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發(fā)揮好“催化劑”作用A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.農(nóng)銀思享平臺中，市場資訊的研究報告提供投資建議，客戶可以據(jù)此開展投資。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.重大關(guān)聯(lián)交易指上市公司擬與關(guān)聯(lián)人達(dá)成的總額高于300萬元或高于上市公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值的5％的關(guān)聯(lián)交易()A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.產(chǎn)業(yè)解析是農(nóng)銀思享平臺特色功能，屬同業(yè)首創(chuàng)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.基礎(chǔ)資產(chǎn)池所對應(yīng)的單一債務(wù)人未償還本金余額占比超過30%，或債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的未償本金余額合計(jì)占比超過35%，該等債務(wù)人應(yīng)披露基本情況、控股股東和實(shí)際控制人、主營業(yè)務(wù)情況、業(yè)務(wù)板塊經(jīng)營情況和財務(wù)報表及分析。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.A房地產(chǎn)公司收購B保險公司100%股權(quán)不得向我行申請并購貸款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.對于一份已簽訂的銀團(tuán)貸款合同對應(yīng)多個合同編號的銀團(tuán)貸款，應(yīng)將相關(guān)合同編號進(jìn)行關(guān)聯(lián)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.可持續(xù)發(fā)展債券是指境外機(jī)構(gòu)在全國銀行間市場發(fā)行的，募集資金全部用于社會責(zé)任項(xiàng)目的債券。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.上市公司重大資產(chǎn)重組，中國證監(jiān)會作出核準(zhǔn)決定后，上市公司在實(shí)施重組過程中發(fā)生重大事項(xiàng)，導(dǎo)致原重組方案發(fā)生實(shí)質(zhì)性變動的，獨(dú)立財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)及時出具核查意見，向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報告，但無需予以公告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.并購貸款可以支持企業(yè)從國土資源主管部門獲取采礦權(quán)A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶與總分核心客戶沒有交叉。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.每次發(fā)送《注冊通知書》時，協(xié)會均組織企業(yè)高級管理人員、主承銷商召開發(fā)文談話會議。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.由專業(yè)機(jī)構(gòu)提供信用增級的，應(yīng)調(diào)查其專業(yè)資質(zhì)和代償余額情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.基礎(chǔ)資產(chǎn)逐筆披露是指對資產(chǎn)支持證券涉及的每一筆基礎(chǔ)資產(chǎn)的核心要素信息進(jìn)行披露的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問協(xié)議時，認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的成長期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.農(nóng)銀科創(chuàng)基金投資范圍集中于半導(dǎo)體、新能源、醫(yī)療健康、高端裝備制造等領(lǐng)域。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體開立資金監(jiān)管賬戶，并對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.農(nóng)銀思享平臺試用賬號可使用系統(tǒng)全部功能。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.ABN注冊通知書項(xiàng)下可以發(fā)行ABCP。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.國有集團(tuán)A擁有上市公司B控制權(quán)，A可以將其持有的資產(chǎn)C無償劃轉(zhuǎn)至BA、正確B、錯誤【正確答案】：B40.我行的并購貸款只能用于支付進(jìn)行中或未完成的并購交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.為客戶提供經(jīng)營管理顧問系統(tǒng)顧問服務(wù)時，服務(wù)簽約期限可以是20天。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.在農(nóng)銀思享平臺產(chǎn)業(yè)解析功能的核心產(chǎn)業(yè)鏈頁面可以查看上下游關(guān)系信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.農(nóng)銀思享平臺智能財務(wù)分析，通過個人賬號上傳的非上市財務(wù)報表，系統(tǒng)內(nèi)其他賬號登錄后不可以查看。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務(wù)的機(jī)構(gòu)。為防范利益沖突，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)不可以由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.在IBS系統(tǒng)“新投行顧問業(yè)務(wù)”中，創(chuàng)建項(xiàng)目時，客戶經(jīng)理需在“需求單信息”的“顧問業(yè)務(wù)申請書”一欄，上傳客戶簽章完成的申請書掃描件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.投行產(chǎn)品可分為“融資”、“融智”、“融信”三大類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.在要約收購期間，未經(jīng)股東大會批準(zhǔn)，被收購公司董事會不得通過處置公司資產(chǎn)、對外投資、調(diào)整公司主要業(yè)務(wù)、擔(dān)保、貸款等方式，對上市公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益或者經(jīng)營成果造成重大影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.農(nóng)銀思享平臺智能寫作模塊，除公共素材外，用戶可以通過上傳素材維護(hù)個人素材庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.根據(jù)集團(tuán)合成效果、推薦程度等，集團(tuán)合成型股權(quán)投資業(yè)務(wù)劃分為A級項(xiàng)目（重點(diǎn)推薦）、B級項(xiàng)目（一般推薦），并對子公司匹配實(shí)施差異化專項(xiàng)評價。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.經(jīng)濟(jì)周期中，由蘇聯(lián)經(jīng)濟(jì)學(xué)家尼古拉·康德拉季耶夫提出的康波周期，包括四個階段：繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇，波動的周期大約為50-70年。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.商業(yè)銀行可以使用表內(nèi)資金直接向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.投行業(yè)務(wù)是對公業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)之外的重要支柱。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.CB在法律關(guān)系上是信托受益權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.投資銀行顧問類業(yè)務(wù)包含債務(wù)融資類顧問、股權(quán)投融資類顧問、并購重組類顧問、綠色投行顧問等四大類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.農(nóng)銀思享平臺“ESG咨詢”板塊“風(fēng)險監(jiān)測中心”欄目支持訂閱關(guān)注的企業(yè)或行業(yè)ESG風(fēng)險事件監(jiān)測消息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.資金保管機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，負(fù)責(zé)開立資金保管賬戶并管理賬戶資金的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.農(nóng)銀思享平臺“項(xiàng)目資源”板塊所有投融資項(xiàng)目發(fā)布前均需經(jīng)過一級分行行長審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.開展投行業(yè)務(wù)可能帶來較多間接效益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.參與債務(wù)融資工具發(fā)行的中介機(jī)構(gòu)不包括律師事務(wù)所。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.基礎(chǔ)資產(chǎn)有權(quán)利負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的，不能進(jìn)行證券化操作A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.農(nóng)銀投資可設(shè)立私募股權(quán)投資基金開展投資，農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.投資銀行客戶服務(wù)要廣泛尋找尚未