商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(第六版)教學(xué)大綱

12/12《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》教學(xué)大綱一、課程及教師基本信息課程名稱（中/英）英）文）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營總學(xué)時51課程性質(zhì)專業(yè)必修周學(xué)時３學(xué)分３先修課程經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)考核方式平時考核（50%）考核類型課程作業(yè)研討交流期中考試占平時考核比例20%20%60%期末考核（50%）閉卷考試二、課程簡介課程梗概：20世紀(jì)以來，人類的生活方式被許多領(lǐng)域的重大變革所影響，銀行業(yè)就是其中之一。它已由過去人們所熟悉的傳統(tǒng)借貸業(yè)務(wù)發(fā)展到幾乎無所不為的“金融百貨公司”。今天，全球銀行業(yè)還在以飛快的速度變化著。上世紀(jì)八十年代以來，中國的銀行業(yè)也開始了其巨大的變革過程。本課程將展示當(dāng)今銀行業(yè)的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)和它未來的發(fā)展趨勢。主要包括：銀行業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展，商業(yè)銀行資本的構(gòu)成與管理，商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理及投資管理，商業(yè)銀行財務(wù)評價，商業(yè)銀行跨國業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行并購管理，探討未來銀行業(yè)的共同發(fā)展趨勢。教學(xué)目標(biāo)：本課程將講授商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營的基本概念、理論和方法，通過大量的實際問題和案例培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解決問題的能力。課程特點：本課程自成體系，與國內(nèi)外實際問題緊密聯(lián)系，理論與實際相結(jié)合的特點十分突出。既能夠幫助學(xué)生形成嚴(yán)密的邏輯思維能力，又能提高學(xué)生應(yīng)用理論去分析實際問題的能力，最終增強解決問題的能力。三、課程思政本課程以馬克思主義和習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，以立德樹人為根本任務(wù)，探索符合中國國情的金融教育模式，基于中國實踐講授商業(yè)銀行基本原理。中國的商業(yè)銀行體系是中國金融體系中最能體現(xiàn)中國制度特色的地方，不能簡單搬用西方教材，不能直接套用西方關(guān)于銀行課程的教學(xué)方式。當(dāng)前全球銀行業(yè)正在經(jīng)歷深刻的轉(zhuǎn)型過程，我們要在此背景下，建設(shè)具有國際視野、符合中國特色、適應(yīng)未來金融行業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟社會變遷的商業(yè)銀行課程，要將商業(yè)銀行一般原理與中國實踐有機結(jié)合，致力于培養(yǎng)兼具國際視野和本土情懷的全球銀行管理人才。在教學(xué)過程中，將通過理論講授、案例分析、學(xué)生動手實踐等全方位訓(xùn)練學(xué)生，深入挖掘中國銀行業(yè)實踐，讓中國的金融改革與發(fā)展經(jīng)驗更多地融入課堂，有機嵌入思政教育。注重教授學(xué)生形成分析思維和方法，將在理論和知識介紹的基礎(chǔ)上，結(jié)合豐富的實踐案例，調(diào)動學(xué)生參與課程的積極性。預(yù)期通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)生將對全球現(xiàn)代商業(yè)銀行有較為全面、深入的理解，同時對中國本土實踐、中國特色社會主義市場經(jīng)濟下的中國銀行業(yè)問題有深入的認(rèn)識，具備獨立分析商業(yè)銀行實踐問題的能力。四、學(xué)習(xí)要求與建議１.按照課程教學(xué)進度提前進行預(yù)習(xí)，以提高對知識的理解程度，形成與教師課堂的良性互動。２．養(yǎng)成復(fù)習(xí)課程內(nèi)容的習(xí)慣，重點掌握并消化理解基本概念、知識、理論方法，學(xué)會構(gòu)建自己的知識體系。3.及時完成作業(yè)。理解作業(yè)中包括的知識點，并能夠舉一反三。４.課堂上積極參與討論。學(xué)生在課堂互動研討中的參與熱情和參與深度，將作為研討交流表現(xiàn)納入平時成績考核。５.課程將會有案例作業(yè)，學(xué)生在課程學(xué)習(xí)期間要完成規(guī)定的案例的討論，并將完成情況納入作業(yè)考核范圍。６.課堂不會專門點名，但當(dāng)你曠課時，會通過課堂表現(xiàn)和課堂中對課外學(xué)習(xí)的抽查等途徑影響你的平時成績。７.本課程期末考試側(cè)重于考核學(xué)生的綜合掌握和應(yīng)用能力。重修本課程學(xué)生缺乏平時成績情況下將以期末成績?yōu)橐罁?jù)核定總評成績，有可能影響總評成績的高低。五、推薦教材及閱讀文獻（包括按章節(jié)提供必讀文獻和參考文獻）教材：《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》（第六版），莊毓敏主編，中國人民大學(xué)出版社，2022年。參考文獻：見教材后附。六、教學(xué)內(nèi)容、要求和進度教學(xué)周：第1周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第一章：商業(yè)銀行導(dǎo)論第一節(jié)：商業(yè)銀行的起源和發(fā)展第二節(jié)：商業(yè)銀行的作用第三節(jié)：商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)第四節(jié)：中國銀行業(yè)體系【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】從銀行業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展角度理解現(xiàn)代銀行業(yè)在經(jīng)濟與社會發(fā)展的定位與職能，銀行經(jīng)營范圍及其規(guī)模對銀行組織結(jié)構(gòu)的影響，理解中國銀行業(yè)體系與結(jié)構(gòu)演變的邏輯和發(fā)展路徑?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】查閱資料了解世界銀行業(yè)產(chǎn)生的原因和所承擔(dān)的功能，以及功能的演變；查閱資料了解中國銀行銀行業(yè)發(fā)展的歷史過程和邏輯；本章練習(xí)題。教學(xué)周：第2周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第二章：商業(yè)銀行資本管理第一節(jié)：商業(yè)銀行資本的性質(zhì)與作用第二節(jié)：商業(yè)銀行資本的構(gòu)成第三節(jié)：資本充足與商業(yè)銀行的穩(wěn)健第四節(jié)：資本的籌集與管理第五節(jié)：經(jīng)濟資本管理【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解銀行資本的定義、性質(zhì)與作用；銀行資本的構(gòu)成及其內(nèi)容；學(xué)習(xí)判斷一家銀行是否穩(wěn)健與銀行資本規(guī)模的大小的關(guān)系；理解商業(yè)銀行籌集和管理資與銀行效益的關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)濟資本的含義及其作用?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用一家銀行的例子說明銀行資本的結(jié)構(gòu)；用案例分析銀行資本的籌集與管理過程；本章練習(xí)題。教學(xué)周：第3周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第三章：商業(yè)銀行的負(fù)債管理第一節(jié)：存款的種類和構(gòu)成第二節(jié)：存款的定價第三節(jié)：非存款性的資金來源第四節(jié)：商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理第五節(jié)：我國商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)分析【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】了解銀行存款的相關(guān)概念，理解銀行存款定價的意義，商業(yè)銀行非存款資金來源的渠道和意義；掌握商業(yè)銀行負(fù)債成本的分析方法?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】了解銀行存款的構(gòu)成及定價；了解非存款資金來源的種類和渠道；分析銀行負(fù)債成本的方法；本章練習(xí)題。教學(xué)周：第4周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第四章：商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理第一節(jié)：商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則第二節(jié)：存款準(zhǔn)備金的管理第三節(jié)：商業(yè)銀行的流動性需求第四節(jié)：商業(yè)銀行流動性管理【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的定義；掌握商業(yè)銀行流動性需求的產(chǎn)生、預(yù)測及其管理的方法?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用實例說明銀行流動性需求的產(chǎn)生與管理。分析6:20銀行流動性危機案例。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第5周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第五章：貸款政策與管理第一節(jié)：貸款的種類及組合第二節(jié)：貸款政策與程序第三節(jié)：貸款的質(zhì)量評價第四節(jié)：問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理第六節(jié)：我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解貸款的概念及其與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系，了解商業(yè)銀行如何發(fā)放貸款。怎樣識別有問題的貸款，國際上通常如何處理有問題貸款?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用數(shù)據(jù)說明我國經(jīng)濟增長與貸款的關(guān)系。分析改革開放以來我國商業(yè)銀行有問題貸款產(chǎn)生的原因及其處理過程。經(jīng)濟新常態(tài)下我國商業(yè)銀行不良貸款產(chǎn)生的原因是什么？怎樣判斷商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的現(xiàn)狀？本章練習(xí)題。教學(xué)周：第6周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第六章：企業(yè)貸款第一節(jié)：企業(yè)貸款的種類第二節(jié)：企業(yè)貸款的政策制度體系第三節(jié)：企業(yè)貸款的授信審批管理第四節(jié)：企業(yè)貸款的定價【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解公司貸款的原因和種類,學(xué)會分析公司不同的借款原因，掌握對借款企業(yè)的信用分析方法。掌握公司貸款定價的意義和一般方法?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用實例分析企業(yè)借款的理由。用實例對一家借款企業(yè)的信用狀況進行分析。本章練習(xí)。教學(xué)周：第7周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第七章：個人貸款第一節(jié)：個人貸款概述第二節(jié)：個人貸款業(yè)務(wù)與經(jīng)營第三節(jié)：個人貸款的信用評估第四節(jié)：個人貸款的定價【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】掌握個人貸款的定義和種類，學(xué)會對個人貸款進行信用評估。了解個人貸款的定價方法。掌握個人住房貸款、綜合消費貸款和個人經(jīng)營貸款的發(fā)展過程，商業(yè)銀行如何發(fā)放這些貸款？如何進行信用分析及風(fēng)險管理?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用一個實例說明個人貸款如何做信用評估。個人貸款定價的方法。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第8周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第八章：商業(yè)銀行證券投資管理第一節(jié)：商業(yè)銀行證券投資概述第二節(jié)：商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險第三節(jié)：商業(yè)銀行證券投資的一般策略第四節(jié)：銀行業(yè)與證券業(yè)的分離與融合【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】了解商業(yè)銀行證券投資的一般方法和策略，證券投資對銀行資產(chǎn)配置的影響和意義。歷史上銀行業(yè)與證券業(yè)的分離與融合說明什么問題？【課外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用一個實例說明商業(yè)銀行證券投資的意義和影響。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第9周教學(xué)方式：期中考試/課堂展示課堂學(xué)時：3學(xué)時教學(xué)周：第10周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第九章：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理第一節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理概述 第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債計劃管理第三節(jié)利率風(fēng)險及其表內(nèi)外對沖管理第四節(jié)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的發(fā)展過程，,掌握利率風(fēng)險管理的一般工具和方法，了解商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價方法?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】從歷史發(fā)展角度說明商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理演變過程。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第11周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第十章：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述 第二節(jié)支付結(jié)算類業(yè)務(wù) 第三節(jié)擔(dān)保和承諾類中間業(yè)務(wù) 第四節(jié)交易和投行類中間業(yè)務(wù) 第五節(jié)財富管理業(yè)務(wù) 【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解各類商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的含義及其風(fēng)險特征。了解商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)的內(nèi)容與風(fēng)險?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】分析我國商業(yè)銀行近年來中間業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀及其問題。分析商業(yè)銀行發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)的意義和主要方式。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第12周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第十一章：商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)第一節(jié)：國際結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)第二節(jié)：外匯交易業(yè)務(wù)第三節(jié)：國際信貸業(yè)務(wù)第四節(jié)：商業(yè)銀行跨國經(jīng)營【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】了解國際銀行業(yè)的主要業(yè)務(wù)種類，2008年金融危機后各國對銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展趨勢?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】如何認(rèn)識我國銀行業(yè)走出去？本章練習(xí)題。教學(xué)周：第13周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第十二章：商業(yè)銀行的金融科技業(yè)務(wù)第一節(jié)商業(yè)銀行的金融科技創(chuàng)新 第二節(jié)大數(shù)據(jù)技術(shù)及其在銀行的應(yīng)用 第三節(jié)人工智能技術(shù)及其在銀行的應(yīng)用 第四節(jié)云計算技術(shù)及其在銀行的應(yīng)用 第五節(jié)區(qū)塊鏈技術(shù)及其在銀行的應(yīng)用 【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】了解商業(yè)銀行金融科技業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】如何認(rèn)識當(dāng)今金融科技的迅速發(fā)展及其對商業(yè)銀行的影響？本章練習(xí)題。教學(xué)周：第14周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第十三章：商業(yè)銀行的業(yè)績評價第一節(jié)：商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表第二節(jié)：商業(yè)銀行的利潤表第三節(jié)：商業(yè)銀行綜合評價方法第四節(jié)：商業(yè)銀行盈利能力分析【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】充分理解銀行資產(chǎn)負(fù)債表的含義及其作用；掌握銀行綜合評價的主要方法；掌握銀行盈利能力分析的主要方法?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用數(shù)據(jù)分析我國商業(yè)銀行近年來盈利能力狀況。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第15周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第十四章：商業(yè)銀行的并購管理第一節(jié)：商業(yè)銀行的并購動機第二節(jié)：銀行并購的價值評估第三節(jié)：商業(yè)銀行大規(guī)模并購的效應(yīng)第四節(jié)：我國銀行并購的現(xiàn)狀與發(fā)展【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】理解銀行并購的含義，掌握銀行并購價值評估的方法。【課外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要求】用案例說明銀行并購的過程。本章練習(xí)題。教學(xué)周：第16周教學(xué)方式：理論教學(xué)課堂學(xué)時：3學(xué)時章節(jié)名稱：第十五章：商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理第一節(jié)商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理概述第二節(jié)商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理 第三節(jié)商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理 第四節(jié)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理第五節(jié)商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理 【課堂教學(xué)內(nèi)容與要求】了解商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的內(nèi)容，掌握商業(yè)銀行主要風(fēng)險管理手段?！菊n外學(xué)習(xí)內(nèi)容與要