銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案（5篇）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案如有異議或侵權(quán)請(qǐng)準(zhǔn)時(shí)聯(lián)系，客服將立即刪除！ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案為了貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的下面是我為大家整理的銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案（5篇）,供大家參考。

篇一：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案如有異議或侵權(quán)請(qǐng)準(zhǔn)時(shí)聯(lián)系，客服將立即刪除！

ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

為了貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的有關(guān)要求，確保ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效，特制定本實(shí)施方案。

一、工作目的（一）指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高案件防控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。（二）專心排查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)存在的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，準(zhǔn)時(shí)完善內(nèi)控措施。（三）保質(zhì)保量完成案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確保銀監(jiān)會(huì)案件防控工作的各項(xiàng)要求落實(shí)到位。（四）督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)時(shí)總結(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)防控閱歷，形成循環(huán)、持續(xù)的案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，保證案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作有力、有序、有效開展，ⅩⅩ銀監(jiān)局成立以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)、副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)的ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)指導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門

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開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面自查，準(zhǔn)時(shí)整改，完善工作措施。

為了便于組織、協(xié)調(diào)和推動(dòng)案件排查工作，提高工作效率，建立聯(lián)合排查機(jī)制，成立4個(gè)專業(yè)組，分別負(fù)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)。各專業(yè)組的組成和職責(zé)如下：

辦公室：成員為：吳金勇、任建國(guó)、蔣蕊萍、賀強(qiáng)。負(fù)責(zé)案件排查工作的組織、協(xié)調(diào)、文件印制和轉(zhuǎn)發(fā)、召集相關(guān)會(huì)議等。

綜合組：成員：蘇宏衛(wèi)、高玲俠、章楨、段萌萌。負(fù)責(zé)制定案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，協(xié)作現(xiàn)場(chǎng)抽查組制定現(xiàn)場(chǎng)抽查方案，依據(jù)自查和抽查結(jié)果，匯總分析全轄情況，撰寫通報(bào)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出進(jìn)一步整改意見和監(jiān)管要求。

現(xiàn)場(chǎng)抽查組：設(shè)5個(gè)小組，分別由ⅩⅩ銀監(jiān)局5個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查處派員組成（第1組：現(xiàn)場(chǎng)檢查一處，負(fù)責(zé)轄內(nèi)大型商業(yè)銀行的檢查第2組：現(xiàn)場(chǎng)檢查二處,負(fù)責(zé)轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行的檢查第3組：現(xiàn)場(chǎng)檢查三處，負(fù)責(zé)轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、城市信用社的檢查第4組：現(xiàn)場(chǎng)檢查四處，負(fù)責(zé)轄內(nèi)政策性銀行的檢查第5組：現(xiàn)場(chǎng)檢查五處，負(fù)責(zé)轄內(nèi)郵政

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儲(chǔ)蓄銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的檢查），3個(gè)非現(xiàn)場(chǎng)處協(xié)作，被抽查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)派員參加，協(xié)助檢查。由牽頭的現(xiàn)場(chǎng)抽查小組根據(jù)每輪工作任務(wù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查情況，制定現(xiàn)場(chǎng)抽查方案，并下發(fā)相關(guān)分局；進(jìn)場(chǎng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)抽查；撰寫檢查報(bào)告，上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

案件問責(zé)評(píng)估組：成員為5個(gè)現(xiàn)場(chǎng)抽查小組的主查人。負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)處理結(jié)果進(jìn)行評(píng)估。

三、總體安排及實(shí)施步驟此項(xiàng)工作自2021年4月開頭，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的自查和監(jiān)管部門的抽查以后每3個(gè)月滾動(dòng)開展一次，作為常態(tài)化工作，建立滾動(dòng)式常態(tài)化檢查機(jī)制。詳細(xì)實(shí)施步驟分為：安排部署、自查抽查、通報(bào)整改、分析評(píng)價(jià)、年度總結(jié)。（一）安排部署1.準(zhǔn)時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的一系列關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的文件和通知，正式啟動(dòng)排查工作。2．督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，建立相應(yīng)工作機(jī)制。3．ⅩⅩ銀監(jiān)局成立ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排

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查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和各個(gè)專業(yè)組。4．建立領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制、聯(lián)合排查機(jī)制、分析報(bào)告機(jī)制、

定期通報(bào)機(jī)制、案件問責(zé)評(píng)價(jià)機(jī)制、年度總結(jié)機(jī)制等6項(xiàng)工作機(jī)制。

綜合組在全面評(píng)估前一年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作基礎(chǔ)上，提出本年度案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作計(jì)劃，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的相關(guān)文件，確定本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作重點(diǎn)，提交領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，交由現(xiàn)場(chǎng)抽查組制定現(xiàn)場(chǎng)抽查方案，下發(fā)各分局，啟動(dòng)下一階段工作。

（二）自查抽查1.對(duì)象和范圍。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，排查對(duì)象為轄內(nèi)政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、城市商業(yè)銀行和城市信用社，重點(diǎn)是基層支行網(wǎng)點(diǎn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查面原則上力求全掩蓋；監(jiān)管部門抽查面原則上不低于30%，詳細(xì)對(duì)象由現(xiàn)場(chǎng)抽查組根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定。每次排查業(yè)務(wù)及用途是否合法，是否存在私存私放、隱匿轉(zhuǎn)移資金、躲避監(jiān)管開立賬戶情況；是否存在截留、挪用中間業(yè)務(wù)收入、資產(chǎn)處置收入、清收資金情況；是否存在自制、篡改、偽造憑證或報(bào)單等盜取挪用同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)、聯(lián)行款項(xiàng)、存放人行款項(xiàng)、過渡賬戶資金或銀行養(yǎng)老統(tǒng)籌、工資等賬戶資金情況。對(duì)內(nèi)部賬戶資金大額整數(shù)進(jìn)出，過渡類賬戶資金長(zhǎng)期掛賬，過渡類賬戶現(xiàn)金支取，批處理賬戶中存在手工動(dòng)賬，相同金額資金年（季）末轉(zhuǎn)出、次年（季）末轉(zhuǎn)進(jìn)等異常情況重點(diǎn)關(guān)注；對(duì)非正常原因從銀行內(nèi)部費(fèi)用、工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌等存款賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶、從工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌賬戶轉(zhuǎn)入其他單位賬戶資金等異常情況重點(diǎn)關(guān)注。另外，對(duì)聯(lián)行及系統(tǒng)內(nèi)往來、人行及同業(yè)往來賬戶賬務(wù)核對(duì)過程中余額不符、月中不符、月末相符的異常情況要追蹤核查。

（2）保證金賬戶。重點(diǎn)關(guān)注保證金賬戶開立與使用是否規(guī)范，保證金動(dòng)賬是否合規(guī)，保證金是否足額，是否存在擅自允許企業(yè)動(dòng)用保證金、自制憑證挪用、盜用保證金情況等。

4、金庫(kù)管理排查。主要核查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單

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證等。要妥善安排，結(jié)合轄內(nèi)金庫(kù)管理情況對(duì)重點(diǎn)單位的庫(kù)款及單證管理進(jìn)行突擊檢查；對(duì)柜員現(xiàn)金箱、重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行突擊抽查，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥及資金核算把握的準(zhǔn)時(shí)性、有效性進(jìn)行檢查。檢查時(shí)不但要核對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證庫(kù)存與賬面是否全都，還要對(duì)運(yùn)輸中現(xiàn)金情況一并核對(duì)，看賬款是否相符、憑證是否全都；是否存在空庫(kù)、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實(shí)取、虛假現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調(diào)撥憑證等方式盜用庫(kù)款；是否存在盜用重要空白憑證用于開立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外汲取存款及挪用客戶資金等。

5、上門收款、延長(zhǎng)柜臺(tái)排查。（1）上門服務(wù)。主要核查上門服務(wù)客戶是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，上門服務(wù)是否經(jīng)過上級(jí)行審批，服務(wù)協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展上門服務(wù)情況；上門服務(wù)是否執(zhí)行封箱加鎖、整體交接方式進(jìn)行；是否存在攜帶銀行內(nèi)部印章及預(yù)先加蓋銀行印章的空白憑證上門收款情況；是否存在單人上門服務(wù)情況；是否存在上門服務(wù)人員代客戶辦理業(yè)務(wù)、保管客戶銀行卡及密碼情況；是否存在上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨(dú)或伙同企業(yè)人員截留挪用上門收款資金情況等。（2）延長(zhǎng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)。主要核查崗位制約是否有效，會(huì)計(jì)監(jiān)督及預(yù)警核銷是否到位、安保措施是否落實(shí)、機(jī)器把握措施是否到位等。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會(huì)計(jì)監(jiān)督失效、機(jī)控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶資金情況；是否存在因保安措施未落實(shí)導(dǎo)致發(fā)生搶

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劫及其他案件情況等。6、理財(cái)業(yè)務(wù)排查。主要核查理財(cái)客戶詢問和協(xié)議簽訂是否規(guī)范，

是否按要求對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品適合度測(cè)評(píng)，是否按要求進(jìn)行信息披露，是否存在虛假陳述、不當(dāng)銷售情況；是否存在違反合同約定運(yùn)作客戶資金或未按合同約定提供服務(wù)情況；是否存在截留挪用理財(cái)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)情況；是否存在強(qiáng)迫或誤導(dǎo)客戶辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶經(jīng)理違規(guī)代客買賣理財(cái)產(chǎn)品、將客戶資金存入自身中賬戶代客理財(cái)、直接利用客戶賬戶密碼等代客理財(cái)情況。

篇三：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案

國(guó)??銀行??年案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案為貫徹落實(shí)全行??年工作會(huì)議精神和開展基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)要求～持續(xù)保持案件防控高壓態(tài)勢(shì)～主動(dòng)、準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)、終止和處臵案件問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患～進(jìn)一步夯實(shí)提升內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)～推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)?？傂袥Q定在3-6月份開展以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)交易、重點(diǎn)人員和平安保衛(wèi)為主要內(nèi)容～以非現(xiàn)場(chǎng)分析核查為主要手段的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。一、排查對(duì)象、范圍和重點(diǎn)內(nèi)容,一,排查對(duì)象。各級(jí)行對(duì)外營(yíng)業(yè)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及涉及內(nèi)外部資金交易的部門和崗位。各一級(jí)分行可根據(jù)內(nèi)控管理狀況確定排查重點(diǎn)對(duì)象。對(duì)執(zhí)行扁平化管理的單點(diǎn)支行要確保案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織到位、措施到位、排查到位?？傂写罂蛻舨?、金融市場(chǎng)部、清算中心、票據(jù)營(yíng)業(yè)部、信用卡中心、資產(chǎn)處臵中心自行組織排查。,二,與用途是否合法，是否存在私存私放、隱匿轉(zhuǎn)移資金、躲避監(jiān)管開立賬戶情況；是否存在截留、挪用中間業(yè)務(wù)收入、資產(chǎn)處置收入、清收資金情況；是否存在自制、篡改、偽造憑證或報(bào)單等盜取挪用同業(yè)與系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)、聯(lián)行款項(xiàng)、存放人行款項(xiàng)、過渡賬戶資金或銀行養(yǎng)老統(tǒng)籌、工資等賬戶資金情況。對(duì)內(nèi)部賬戶資金大額整數(shù)進(jìn)出，過渡類賬戶資金長(zhǎng)期掛賬，過渡類賬戶現(xiàn)金支取，批處理賬戶中存在手工動(dòng)賬，一樣金額資金年〔季〕末轉(zhuǎn)出、次年〔季〕末轉(zhuǎn)進(jìn)等異常情況重點(diǎn)關(guān)注；對(duì)非正常原因從銀行內(nèi)部費(fèi)用、工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌等存款賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶、從工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌賬戶轉(zhuǎn)入其他單位賬戶資金等異常情況重點(diǎn)關(guān)注。另外，對(duì)聯(lián)行與系統(tǒng)內(nèi)往來、人行與同業(yè)往來賬戶賬務(wù)核對(duì)過程中余額不符、月中不符、月末相符〞的異常情況要追蹤核查。

〔2〕保證金賬戶。重點(diǎn)關(guān)注保證金賬戶開立與使用是否規(guī)X，保證金動(dòng)賬是否合規(guī)，保證金是否足額，是否存在擅自允許企業(yè)動(dòng)用保證金、自制憑證挪用、盜用保證金情況等。

4、金庫(kù)管理排查。主要核查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證等。要妥善安排，結(jié)合轄內(nèi)金庫(kù)管理情況對(duì)重點(diǎn)單位的庫(kù)款與單證

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管理進(jìn)展突擊檢查；對(duì)柜員現(xiàn)金箱、重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)展突擊抽查，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥與資金核算把握的與時(shí)性、有效性進(jìn)展檢查。檢查時(shí)不但要核對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證庫(kù)存與賬面是否全都，還要對(duì)運(yùn)輸中現(xiàn)金情況一并核對(duì)，看賬款是否相符、憑證是否全都；是否存在空庫(kù)、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實(shí)取、虛假現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調(diào)撥憑證等方式盜用庫(kù)款；是否存在盜用重要空白憑證用于開立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外汲取存款與挪用客戶資金等。

5、上門收款、延長(zhǎng)柜臺(tái)排查?！?〕上門服務(wù)。主要核查上門服務(wù)客戶是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，上門服務(wù)是否經(jīng)過上級(jí)行審批，服務(wù)協(xié)議簽訂是否規(guī)X，是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展上門服務(wù)情況；上門服務(wù)是否執(zhí)行封箱加鎖、整體交接方式進(jìn)展；是否存在攜帶銀行內(nèi)部印章與預(yù)先加蓋銀行印章的空白憑證上門收款情況；是否存在單人上門服務(wù)情況；是否存在上門服務(wù)人員代客戶辦理業(yè)務(wù)、保管客戶銀行卡與密碼情況；是否存在上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨(dú)或伙同企業(yè)人員截留挪用上門收款資金情況等?！?〕延長(zhǎng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)。主要核查崗位制約是否有效，會(huì)計(jì)監(jiān)視與預(yù)警核銷是否到位、安保措施是否落實(shí)、機(jī)器把握措施是否到位等。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會(huì)計(jì)監(jiān)視失效、機(jī)控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶資金情況；是否存在因保安措施未落實(shí)導(dǎo)致發(fā)生搶劫與其他案件情況等。

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6、理財(cái)業(yè)務(wù)排查。主要核查理財(cái)客戶詢問和協(xié)議簽訂是否規(guī)X，是否按要求對(duì)客戶進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品適合度測(cè)評(píng)，是否按要求進(jìn)展信息披露，是否存在虛假陳述、不當(dāng)銷售情況；是否存在違反合同約定運(yùn)作客戶資金或未按合同約定提供服務(wù)情況；是否存在截留挪用理財(cái)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)情況；是否存在強(qiáng)迫或誤導(dǎo)客戶辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶經(jīng)理違規(guī)代客買賣理財(cái)產(chǎn)品、將客戶資金存入自身中賬戶代客理財(cái)、直接利用客戶賬戶密碼等代客理財(cái)情況。

篇五：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

為專心貫徹落實(shí)總行案件風(fēng)險(xiǎn)排查會(huì)議精神，持續(xù)保持案件防控高壓態(tài)勢(shì)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決遏制大案要案發(fā)生，切實(shí)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行平安穩(wěn)定健康進(jìn)展，確保我行IPO工作順利進(jìn)行，根據(jù)總行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》要求，支行特制定《XX支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

一、排查對(duì)象支行所轄全部對(duì)外營(yíng)業(yè)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。二、排查內(nèi)容（一）業(yè)務(wù)排查。2021年10月1日至檢查日支行全部對(duì)外營(yíng)業(yè)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，根據(jù)排查需要可向前追溯。主要突出對(duì)以下業(yè)務(wù)的排查，抽查量為100%，其中大額資金進(jìn)出起點(diǎn)金額原則上為50萬(wàn)元，個(gè)別大型網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。1、賬戶開立及使用排查。重點(diǎn)是2021年10月1日以來新開立的單位一般存款賬戶和臨時(shí)賬戶開銷戶情況和大額資金進(jìn)出情況。主要排查單位賬戶開戶資料的有效性、真實(shí)性和完整性，開戶手續(xù)的合法性及開戶程序的合規(guī)性，賬戶資金大額進(jìn)出的合規(guī)合法性、支付手續(xù)合法完整及真實(shí)性?？雌髽I(yè)開戶手續(xù)是否規(guī)范；客戶信息、印鑒變更是否符合規(guī)定；是否執(zhí)行結(jié)算賬戶年檢制度；是否存在企業(yè)利用虛假證明文件、已吊銷但未注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料以虛假開戶方式詐騙資

金的情況；是否存在預(yù)留印鑒外借或拿出柜臺(tái)外使用情況；是否存在內(nèi)外勾結(jié)、偽造企業(yè)印鑒盜取客戶資金情況等。對(duì)營(yíng)業(yè)敏感時(shí)段（如下班前）突擊開立賬戶、非長(zhǎng)期合作開立的臨時(shí)結(jié)算賬戶；未經(jīng)銀行營(yíng)銷、企業(yè)主動(dòng)開立的賬戶；有大筆資金進(jìn)入并在短期流出（多發(fā)生在對(duì)賬期限內(nèi)）的賬戶；由中介機(jī)構(gòu)或非企業(yè)人員代辦開立的賬戶；賬戶開立后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小，忽然發(fā)生大額資金收付的賬戶；賬戶開立后，有大額資金收付，但長(zhǎng)期不與銀行對(duì)賬、不領(lǐng)取回單的賬戶；注冊(cè)資金不高、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及用途是否合法，是否存在私存私放、隱匿轉(zhuǎn)移資金、躲避監(jiān)管開立賬戶情況；是否存在截留、挪用中間業(yè)務(wù)收入、資產(chǎn)處置收入、清收資金情況；是否存在自制、篡改、偽造憑證或報(bào)單等盜取挪用同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)、聯(lián)行款項(xiàng)、存放人行款項(xiàng)、過渡賬戶資金或銀行養(yǎng)老統(tǒng)籌、工資等賬戶資金情況。對(duì)內(nèi)部賬戶資金大額整數(shù)進(jìn)出，過渡類賬戶資金長(zhǎng)期掛賬，過渡類賬戶現(xiàn)金支取，批處理賬戶中存在手工動(dòng)賬，相同金額資金年（季）末轉(zhuǎn)出、次年（季）末轉(zhuǎn)進(jìn)等異常情況重點(diǎn)關(guān)注；對(duì)非正常原因從銀行內(nèi)部費(fèi)用、工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌等存款賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶、從工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌賬戶轉(zhuǎn)入其他單位賬戶資金等異常情況重點(diǎn)關(guān)注。另外，對(duì)聯(lián)行及系統(tǒng)內(nèi)往來、人行及同業(yè)往來賬戶賬務(wù)核對(duì)過程中余額不符、月中不符、月末相符的異常情況要追蹤核查。

（2）保證金賬戶。重點(diǎn)關(guān)注保證金賬戶開立與使用是否規(guī)范，保證金動(dòng)賬是否合規(guī)，保證金是否足額，是否存在擅自允許企業(yè)動(dòng)用保證金、自制憑證挪用、盜用保證金情況等。

4、金庫(kù)管理排查。主要核查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單

證等。要妥善安排，結(jié)合轄內(nèi)金庫(kù)管理情況對(duì)重點(diǎn)單位的庫(kù)款及單證管理進(jìn)行突擊檢查；對(duì)柜員現(xiàn)金箱、重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行突擊抽查，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥及資金核算把握的準(zhǔn)時(shí)性、有效性進(jìn)行檢查。檢查時(shí)不但要核對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證庫(kù)存與賬面是否全都，還要對(duì)運(yùn)輸中現(xiàn)金情況一并核對(duì)，看賬款是否相符、憑證是否全都；是否存在空庫(kù)、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實(shí)取、虛假現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調(diào)撥憑證等方式盜用庫(kù)款；是否存在盜用重要空白憑證用于開立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外汲取存款及挪用客戶資金等。

5、上門收款、延長(zhǎng)柜臺(tái)排查。（1）上門服務(wù)。主要核查上門服務(wù)客戶是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，上門服務(wù)是否經(jīng)過上級(jí)行審批，服務(wù)協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展上門服務(wù)情況；上門服務(wù)是否執(zhí)行封箱加鎖、整體交接方式進(jìn)行；是否存在攜帶銀行內(nèi)部印章及預(yù)先加蓋銀行印章的空白憑證上門收款情況；是否存在單人上門服務(wù)情況；是否存在上門服務(wù)人員代客戶辦理業(yè)務(wù)、保管客戶銀行卡及密碼情況；是否存在上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨(dú)或伙同企業(yè)人員截留挪用上門收款資金情況等。（2）延長(zhǎng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)。主要核查崗位制約是否有效，會(huì)計(jì)監(jiān)督及預(yù)警核銷是否到位、安保措施是否落實(shí)、機(jī)器把握措施是否到位等。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會(huì)計(jì)監(jiān)督失效、機(jī)控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶資金情況；是否存在因保安措施未落實(shí)導(dǎo)致發(fā)生搶

劫及其他案件情況等。6、理財(cái)業(yè)務(wù)排查。主要核查理財(cái)客戶詢問和協(xié)議簽訂是否規(guī)范，

是否按要求對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品適合度測(cè)評(píng)，是否按要求進(jìn)行信息披露，是否存在虛假陳述、不當(dāng)銷售情況；是否存在違反合同約定運(yùn)作客戶資金或未按合同約定提供服務(wù)情況；是否存在截留挪用理財(cái)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)情況；是否存在強(qiáng)迫或誤導(dǎo)客戶辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶經(jīng)理違規(guī)代客買賣理財(cái)產(chǎn)品、將客戶資金存入自身中賬戶代客理財(cái)、直接利用客戶賬戶密碼等代客理財(cái)情況。

7、對(duì)公賬戶劃入個(gè)人（內(nèi)部員工）賬戶資金排查。主要核查支付手續(xù)合規(guī)合法性，支付憑證、印鑒真實(shí)性、資金用途合理合法性等?？词欠翊嬖诶脗€(gè)人賬戶洗錢情況；是否存在內(nèi)部員工出借個(gè)人賬戶代客辦理業(yè)務(wù)情況；是否存在利用虛假手續(xù)、自制、篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶資金情況；是否存在截留挪用中間業(yè)務(wù)收入情況；是否存在銀行員工為企業(yè)驗(yàn)資、辦理承兌匯票提供融資便利情況；是否存在員工從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)、利用自身工作便利參加民間高息融資借貸情況等。

8、銀行承兌匯票為主的票據(jù)業(yè)務(wù)排查。9、自營(yíng)資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)排查。10、個(gè)人消費(fèi)貸款（重點(diǎn)是個(gè)人住房貸款）和農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)排查。11、銀行卡（惠農(nóng)卡）業(yè)務(wù)，網(wǎng)上銀行、電話銀行等電子銀行

業(yè)務(wù)排查。以上第7部分內(nèi)容由分行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)排查。第8至第11部

分內(nèi)容，可分別利用總行集中審計(jì)、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部組織的銀行卡及電子渠道業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及分行監(jiān)察部組織的四項(xiàng)重點(diǎn)治理等相關(guān)檢查內(nèi)容，本次可不再重復(fù)檢查。

（二）員工行為排查。1、排查范圍。（1）支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，負(fù)債業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)以及金庫(kù)管理等部門的負(fù)責(zé)人，支行本部的信貸獨(dú)立審批人。（2）支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。（3）支行轄內(nèi)從事重要崗位工作人員，如客戶經(jīng)理，直接經(jīng)辦財(cái)務(wù)的會(huì)計(jì)、出納人員，大宗物品選購(gòu)、招標(biāo)經(jīng)辦人員，網(wǎng)上支付系統(tǒng)操作人員，會(huì)計(jì)主管、副主管，柜員、聯(lián)行員、同城票據(jù)交換員，國(guó)際業(yè)務(wù)單證管理人員，有價(jià)單證和重要空白憑證管理人員，管庫(kù)及守庫(kù)人員，押運(yùn)人員、持管槍人員等。2、排查內(nèi)容。要從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。詳細(xì)排查時(shí)要結(jié)合員工個(gè)人崗位特征，重點(diǎn)突出以下方面：（1）授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。（2）利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供便利，謀取不正當(dāng)利益的。

（3）本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取酬勞的。

（4）以農(nóng)行名義或利用職務(wù)之便，把握、使用他人支付工具。（5）有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對(duì)大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。3、排查方法。本次排查執(zhí)行自上而下的方法，分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管條線的干部進(jìn)行分析排查，部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)員工進(jìn)行分析排查，排查方式上可執(zhí)行員工互查、座談排查、走訪調(diào)查等方式。（三）平安保衛(wèi)排查。主要排查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、自助設(shè)備的物防、技防設(shè)施，守庫(kù)、押運(yùn)、槍彈管理等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)。1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所物防、技防設(shè)施配備情況。2、自助設(shè)備的物防、技防設(shè)施配備情況。3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人防制度執(zhí)行情況。4、金庫(kù)建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。5、守庫(kù)制度及業(yè)務(wù)交接制度執(zhí)行情況。6、押運(yùn)制度執(zhí)行情況。7、守押市場(chǎng)化安保制度落實(shí)情況。8、槍支彈藥保管和使用制度執(zhí)行情況。

三、組織實(shí)施及職責(zé)分工（一）領(lǐng)導(dǎo)小組。

支行成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨委書記、行長(zhǎng)XX同志任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)XX同志任副組長(zhǎng)，內(nèi)控合規(guī)部、財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部、個(gè)人金融部、人力資源部、辦公室、信貸管理部為成員單位，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

（二）職責(zé)分工。根據(jù)總分行要求，排查工作由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭，財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部、

個(gè)人金融部、人力資源部、辦公室（平安保衛(wèi)）、信貸管理部開展排查工作，各部門職責(zé)分工如下：

1、內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的制訂；負(fù)責(zé)按周向分行上報(bào)案件排查動(dòng)態(tài)情況；負(fù)責(zé)全行排查報(bào)告的大匯總。

2、財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)排查中第1至第5部分的業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

3、個(gè)人金融部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)排查中第6部分的業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，根據(jù)銀行卡及電子渠道業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的檢查內(nèi)容做好銀行卡業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)排查的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

4、人力資源部負(fù)責(zé)員工行為排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

5、辦公室（平安保衛(wèi)）負(fù)責(zé)平安保衛(wèi)排查的組織與實(shí)施以及相關(guān)部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

6、人力資源部（監(jiān)察）負(fù)責(zé)張貼公告、公布舉報(bào)電話、設(shè)立舉報(bào)信箱，負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理部分的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

7、信貸管理部負(fù)責(zé)銀行承兌匯票的票據(jù)業(yè)務(wù)排查、自營(yíng)資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)排查、個(gè)人消費(fèi)貸款和農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)排查的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，根據(jù)總行集中審計(jì)的檢查內(nèi)容按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》上報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部。

四、排查時(shí)間和步驟排查工作從5月26日開頭，7月20日結(jié)束，詳細(xì)安排如下：（一）打算階段（5月26日至6月3日）。支行制訂案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，開展動(dòng)員部署，落實(shí)排查各項(xiàng)打算工作。（二）排查階段（6月3日至7月9日）。1、支行相關(guān)部門根據(jù)支行方案組織實(shí)施全面自查，檢查人員要嚴(yán)格根據(jù)檢查方案規(guī)定的內(nèi)容、范圍、要求進(jìn)行檢查，做到業(yè)務(wù)排查與員工行為排查相結(jié)合、非現(xiàn)場(chǎng)排查與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合、內(nèi)部排查與外部走訪調(diào)查相結(jié)合、案件排查與重點(diǎn)治理相結(jié)合。檢查人員要專心撰寫檢查底稿，確保檢查底稿客觀、公正和真實(shí)。各檢查部門要簽訂《排查工作責(zé)任書》，做到分工明確，責(zé)任到人。2、各檢查部門按周填制《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2021年案件風(fēng)險(xiǎn)排查

情況統(tǒng)計(jì)表》，并簡(jiǎn)述本周排查動(dòng)態(tài)、排查進(jìn)度、工作建議等內(nèi)容，于每周四9:00前通過NOTES報(bào)支行內(nèi)控合規(guī)部，由內(nèi)控合規(guī)部匯總后上報(bào)分行內(nèi)控合規(guī)部。

（三）匯總階段（7月10日至7月20日）。各