初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附答案

?初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、（）是指國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并對(duì)貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成銀行發(fā)放的貸款。A.自營(yíng)貸款B.委托貸款C.特定貸款D.信用貸款【答案】C2、下列選項(xiàng)關(guān)于財(cái)政政策對(duì)金融的影響，說(shuō)法不正確的是()。A.實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是增加財(cái)政支出和減少稅收B.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總需求C.緊縮性財(cái)政政策通過(guò)財(cái)政收支規(guī)模的變動(dòng)來(lái)抑制總需求D.增加稅收可以減少民間的可支配收入，提高民間投資需求【答案】D3、（2017年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.由交易對(duì)象無(wú)力履約造成的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B4、我國(guó)商業(yè)銀行票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)所使用的票據(jù)有匯票、本票和支票，以下哪項(xiàng)不是支票類(lèi)型？（）A.轉(zhuǎn)賬支票B.普通支票C.電子支票D.現(xiàn)金支票【答案】C5、商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()。A.6％B.8％C.10％D.12％【答案】B6、銀行母子公司是以（）為母公司。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.信托公司【答案】B7、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品（）。A.可以直接投資于信貸資產(chǎn)B.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的次級(jí)信貸資產(chǎn)支持證券C.可以間接投資于本行信貸資產(chǎn)D.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品【答案】B8、按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)公布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求，銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本由核心一級(jí)資本來(lái)滿足，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A.1.5％B.2.5％C.3.5％D.4.5％【答案】B9、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】B10、國(guó)債是國(guó)家為籌措資金而向投資者出具的()憑證。A.書(shū)面借款B.口頭借款C.電子借款D.不限介質(zhì)借款【答案】A11、目標(biāo)市場(chǎng)是指銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在()的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)的特定細(xì)分市場(chǎng)。A.市場(chǎng)細(xì)B.資源共享C.利益分配D.行業(yè)自律【答案】A12、剛剛開(kāi)始經(jīng)營(yíng)或進(jìn)入市場(chǎng)．資產(chǎn)規(guī)模中等，分支機(jī)構(gòu)不多的銀行．通常采用的定位方式是（）。A.主導(dǎo)式定位B.追隨式定位C.補(bǔ)缺式定位D.創(chuàng)新式定位【答案】B13、()不是金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)。A.收購(gòu)、管理和處置金融不良資產(chǎn)B.提供綜合金融服務(wù)C.收購(gòu)、管理和處置非金融不良資產(chǎn)D.收購(gòu)、管理和處置固有資產(chǎn)【答案】D14、下列不屬于汽車(chē)金融公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.吸收公眾存款B.向金融機(jī)構(gòu)借款C.從事同業(yè)拆借D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券【答案】A15、同業(yè)借款業(yè)務(wù)的最長(zhǎng)期限自提款之日起不得超過(guò)()。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年【答案】D16、1999年，我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司最初注冊(cè)資本均為人民幣（）。A.500億元B.1000億元C.100億元D.300億元【答案】C17、（）是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專(zhuān)門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.消費(fèi)金融公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.貸款公司D.金融租賃公司【答案】C18、《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》該指引規(guī)定，商業(yè)銀行在對(duì)單一集團(tuán)客戶貸款不應(yīng)超過(guò)其資本余額的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】B19、下列關(guān)于開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，說(shuō)法不正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外B.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的50％C.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期D.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循協(xié)商自愿、誠(chéng)信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則【答案】C20、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦）〔2012〕160號(hào)，通知規(guī)定要建立和落實(shí)管理責(zé)任制，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，凡措施不力、出現(xiàn)重大事件的要（）。A.立即開(kāi)除相關(guān)負(fù)責(zé)人B.立即移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任C.立即取消其高級(jí)管理人員任職資格D.及時(shí)調(diào)整其負(fù)責(zé)人，并嚴(yán)格責(zé)任追究【答案】D21、中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具的時(shí)間是()。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】C22、下列關(guān)于商業(yè)銀行公平交易權(quán)的表述中，正確的是()。A.銀行制定的格式類(lèi)合同必須符合《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定B.不得在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款C.不得強(qiáng)行要求消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品D.以上均是【答案】D23、一家公司需要融入短期資金以保持流動(dòng)性，它可以運(yùn)用的金融工具是（）。A.股票B.企業(yè)債券C.長(zhǎng)期國(guó)債D.回購(gòu)協(xié)議【答案】D24、下列選項(xiàng)中，（）是納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的檢查。A.臨時(shí)檢查B.常規(guī)檢查C.后續(xù)檢查D.專(zhuān)項(xiàng)檢查【答案】B25、由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)的是()。A.銀團(tuán)貸款B.房地產(chǎn)貸款C.固定資產(chǎn)貸款D.流動(dòng)資金貸款【答案】A26、合規(guī)管理貫穿于商業(yè)銀行管理的全過(guò)程中，涵蓋了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面。下列選項(xiàng)中，（）不是商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本機(jī)制。A.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制與合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制B.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制C.公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】C27、以不屬于我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本要求的是（)。A.依法公開(kāi)消費(fèi)者信息B.依法保障存款安全C.誠(chéng)信對(duì)待消費(fèi)者D.營(yíng)造和諧服務(wù)環(huán)境【答案】A28、下列（）屬于銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.②⑧B.④⑤⑥⑦C.①③⑥D(zhuǎn).④⑤⑦【答案】D29、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要，存在同業(yè)的款項(xiàng)叫作（）。A.同業(yè)存放B.存放同業(yè)C.同業(yè)拆入D.同業(yè)拆出【答案】B30、根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，商業(yè)銀行應(yīng)確定統(tǒng)一授信的審批程序，審批程序應(yīng)規(guī)范、透明，不包括()，A.信息收集、核實(shí)B.授信審核C.審批的全過(guò)程D.審后監(jiān)督【答案】D31、以下說(shuō)法正確的是（)。A.債券的流動(dòng)性比現(xiàn)金資產(chǎn)高B.債券的盈利性比貸款高C.債券投資的管理成本較低D.債券投資的管理成本較高【答案】C32、2015年11月30日，人民幣被正式納入()貨幣籃子。A.特別提款權(quán)B.世界銀行C.世貿(mào)組織D.貨幣基金組織【答案】A33、銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工人總數(shù)的（）配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。A.0.1％B.1％C.0.2％D.2％【答案】B34、下列選項(xiàng)中，（）不是《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容。A.建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B.構(gòu)建了資本監(jiān)管的"三大支柱"C.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力D.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷【答案】B35、（2017年真題）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得從事或者接受委托從事的活動(dòng)不包括（）。A.自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動(dòng)電話等電子渠道進(jìn)行宣傳或推介融資項(xiàng)目B.直接或間接接受、歸集出借人的資金C.為自身或變相為自身融資D.直接或變相向出借人提供擔(dān)保或者承諾保本保息【答案】A36、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，以下不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)B.審核商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員任職資格C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策【答案】B37、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資等非消費(fèi)領(lǐng)域B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超過(guò)兩家(附屬卡除外)C.信用卡個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)5年D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡(附屬卡除外)【答案】B38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下，應(yīng)加大信貸支持力度的重點(diǎn)能效項(xiàng)目不包括（）。A.-有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)技術(shù)改造和重要產(chǎn)品升級(jí)換代的重點(diǎn)能效項(xiàng)目B.符合國(guó)家規(guī)劃的重點(diǎn)節(jié)能工程或列入國(guó)家重點(diǎn)節(jié)能低碳技術(shù)推廣目錄的能效項(xiàng)目及合同能源管理項(xiàng)目C.高于現(xiàn)行國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的低能耗、超低能耗新建節(jié)能建筑，符合國(guó)家綠色建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的住房項(xiàng)目D.獲得國(guó)家或地方政府有關(guān)部門(mén)資金支持的節(jié)能技術(shù)改造項(xiàng)目和重大節(jié)能技術(shù)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目【答案】C39、傳統(tǒng)上，我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式不包括（）。A.全額罰息B.余額計(jì)息C.全額計(jì)息D.容差全額罰息【答案】C40、下列不屬于財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)的是()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.盈利業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】C41、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度B.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報(bào)告制度C.建立客戶身份識(shí)別制度D.健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管制度【答案】D42、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，違約概率被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與（）中的較高者。A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.05%【答案】D43、開(kāi)證行在受益人當(dāng)?shù)氐拇硇惺侵?)。A.保兌行B.被指定銀行C.通知行D.償付行【答案】C44、內(nèi)部控制管理職能部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)是內(nèi)部控制的（）防線。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A45、資產(chǎn)處置的范圍按資產(chǎn)形態(tài)劃分不包括()。A.股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)B.債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)C.實(shí)物類(lèi)資產(chǎn)D.現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)【答案】D46、下列不屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)【答案】A47、個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸是指?jìng)€(gè)體和個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的()。A.間接借貸B.直接借貸C.中介借貸D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸【答案】B48、下列關(guān)于個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定敘述錯(cuò)誤的是()。A.貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3年B.自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車(chē)最高發(fā)放比例為80％C.自用新能源汽車(chē)貸款最高發(fā)放比例為85%D.二手車(chē)貸款最高發(fā)放比例為70%【答案】A49、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開(kāi)小額股權(quán)融資的活動(dòng)稱(chēng)作()。A.股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)B.第三方支付業(yè)務(wù)C.平臺(tái)融資業(yè)務(wù)D.P2P業(yè)務(wù)【答案】A50、商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、()根據(jù)職責(zé)分工，分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。A.銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.財(cái)政部D.人民代表大會(huì)【答案】B51、持有期收益率的計(jì)算公式為()。A.持有期收益率=票面利息／面值×100％B.持有期收益率=票面利息／購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100％C.持有期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息)／購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100％D.持有期收益率=C1／(1+y)1+C2／(1+y)2+…+Cn／(1+y)n【答案】C52、下列中不屬于單位結(jié)算賬戶的是（）。A.基本存款賬戶B.特別存款賬戶C.臨時(shí)存款賬戶D.一般存款賬戶【答案】B53、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰(shuí)委托誰(shuí)付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理【答案】C54、商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程。A.審貸分離、分級(jí)審批B.審貸分離、聯(lián)合審批C.審貸結(jié)合、聯(lián)合審批D.審貸結(jié)合、分級(jí)審批【答案】A55、（2017年真題）專(zhuān)門(mén)為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.證券公司C.信托公司D.投資銀行【答案】A56、（2018年真題）某銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人事調(diào)整：A.（3）與（4）B.（1）與（3）C.（1）與（2）D.（2）與（5）【答案】D57、個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B58、商業(yè)銀行表外授信不包括（）。A.貸款承諾B.擔(dān)保C.拆借D.票據(jù)承兌【答案】C59、()主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開(kāi)小額股權(quán)融資的活動(dòng)。A.網(wǎng)絡(luò)借貸B.股權(quán)眾籌融資C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售D.互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融【答案】B60、（2021年真題）銀團(tuán)貸款是一種典型的（）。A.代理營(yíng)銷(xiāo)渠道B.委托營(yíng)銷(xiāo)渠道C.自營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)渠道D.合作營(yíng)銷(xiāo)渠道【答案】D多選題（共45題）1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的()適用于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。A.中資商業(yè)銀行B.外資獨(dú)資銀行C.中外合資銀行D.外國(guó)銀行分行E.政策性銀行【答案】ABCD2、商業(yè)銀行應(yīng)要求借款人在合同中對(duì)與貸款相關(guān)的重要內(nèi)容作出承諾，承諾內(nèi)容包括（）。A.貸款項(xiàng)目及其借款事項(xiàng)符合法律法規(guī)的要求B.及時(shí)向貸款人提供完整、真實(shí)、有效的材料C.配合貸款人對(duì)貸款的相關(guān)檢查D.發(fā)生影響其償債能力的重大不利事項(xiàng)及時(shí)通知貸款人E.借款人應(yīng)及時(shí)提供貸款資金使用記錄和資料【答案】ABCD3、(2018年真題)有限責(zé)任公司設(shè)立董事會(huì)的，董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由（）以上董事共同推舉一名董事主持股東會(huì)會(huì)議。A.2／3B.1／2C.1／3D.1／10【答案】B4、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，關(guān)于高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的內(nèi)部控制職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。A.內(nèi)控管理職能部門(mén)是內(nèi)部控制的第一道防線B.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行D.負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施E.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估【答案】CD5、2008年金融危機(jī)之后，英國(guó)政府新設(shè)立審慎監(jiān)管局(PRA)，下列關(guān)于該委員會(huì)的說(shuō)法正確的有()。A.將擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)B.促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健C.更為關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式和戰(zhàn)略D.負(fù)責(zé)對(duì)重要金融機(jī)構(gòu)日常檢查E.授權(quán)金融機(jī)構(gòu)從事受監(jiān)管的業(yè)務(wù)活動(dòng)【答案】ABCD6、貸款分類(lèi)應(yīng)遵循的原則有()。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.規(guī)則性原則E.審慎性原則【答案】ABC7、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容有（）。A.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力B.修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)C.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷D.建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)E.建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD8、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理主要包括()。A.處理資本來(lái)源和成本B.管理銀行資金C.制定費(fèi)用預(yù)算D.進(jìn)行審計(jì)、財(cái)務(wù)控制E.進(jìn)行稅收和風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】ABCD9、互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)包括()。A.隱蔽性B.效益性C.廣發(fā)性D.突發(fā)性E.傳染性【答案】ACD10、貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品包括（）。A.外匯期權(quán)交易B.外匯掉期交易C.外匯近期交易D.外匯遠(yuǎn)期交易E.外匯即期交易【答案】ABD11、在計(jì)算資本充足率時(shí)，核心資本應(yīng)當(dāng)全額扣除的項(xiàng)目有（）。A.商譽(yù)B.土地使用權(quán)C.貸款損失準(zhǔn)備缺口D.資產(chǎn)證券化銷(xiāo)售利得E.由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)【答案】ACD12、我國(guó)現(xiàn)有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司有（）。A.天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.平安利順國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司C.中誠(chéng)寶捷思貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司E.上海國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司【答案】ABCD13、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人包括（）。A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D.商業(yè)銀行管理人員E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬【答案】ABCD14、下列關(guān)于加強(qiáng)普惠金融教育與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法當(dāng)中，()是正確的。A.結(jié)合國(guó)情深入推進(jìn)金融知識(shí)普及教育，培育公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.廣泛利用電視廣播、書(shū)刊雜志、數(shù)字媒體等渠道，多層面、廣角度長(zhǎng)期有效普及金融基礎(chǔ)知識(shí)C.以金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，針對(duì)金融案件高發(fā)領(lǐng)域，運(yùn)用各種新聞信息媒介開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育D.加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查，及時(shí)查處侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益行為E.加大對(duì)普惠金融的宣傳力度【答案】ABCD15、信托的基本分類(lèi)不包括的是（）。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.私人信托與公益信托D.穩(wěn)定信托和浮動(dòng)信托E.民事信托和營(yíng)業(yè)信托【答案】BD16、信息與溝通的基本要求有（）。A.信息收集B.信息整合C.信息處理D.信息加工E.信息傳遞【答案】AD17、金融企業(yè)會(huì)計(jì)同其他行業(yè)比較有自身的特殊性，其主要特點(diǎn)表現(xiàn)為()。A.核算內(nèi)容的社會(huì)性B.核算方法的獨(dú)特性C.監(jiān)督的政策性D.核算的必要性E.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性【答案】ABC18、銀監(jiān)會(huì)除按規(guī)定采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人進(jìn)行處罰的情形包括（）。A.發(fā)放貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策、發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款或未按規(guī)定加強(qiáng)貸款支付管理的B.將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的C.超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的D.對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的E.簽訂的借款合同不符合《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定的【答案】ABCD19、下列屬于金融資產(chǎn)管理公司擴(kuò)展功能的有()。A.各類(lèi)存量資產(chǎn)的盤(pán)活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場(chǎng)的培育者【答案】ACD20、關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與外審機(jī)構(gòu)的溝通工作，以下說(shuō)法正確的是（）。A.銀行應(yīng)加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的信息交流B.銀行應(yīng)健全委托外部審計(jì)的管理制度和流程C.銀行應(yīng)積極配合外部審計(jì)工作D.銀行發(fā)現(xiàn)外審機(jī)構(gòu)存在審計(jì)結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)、嚴(yán)重舞弊，須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意并要求銀行評(píng)估委托該外審機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性E.銀行或外審機(jī)構(gòu)單方要求終止審計(jì)委托時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】ABC21、下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息的有()。A.人員信息B.財(cái)務(wù)信息C.經(jīng)營(yíng)信息D.行業(yè)信息E.監(jiān)管信息【答案】ABC22、除常見(jiàn)的活期存款和定期存款外，還有的四種存款種類(lèi)包括（）A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款B.個(gè)人通知存款C.教育儲(chǔ)蓄存款D.保證金存款E.子女撫養(yǎng)存款【答案】ABCD23、身份信息包括銀行業(yè)消費(fèi)者的()。A.姓名B.住址C.身份證號(hào)D.聯(lián)系電話E.電子郵箱【答案】ABCD24、(2018年真題)下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C25、下列哪一項(xiàng)屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的自律職責(zé)（）。A.組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試C.組織會(huì)員制定維權(quán)公約D.組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)【答案】ABD26、根據(jù)修訂后的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.流動(dòng)性覆蓋率B.流動(dòng)性比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.杠桿率E.存貸比【答案】ABC27、綜合化經(jīng)營(yíng)指同一金融企業(yè)同時(shí)開(kāi)展（）等多種金融業(yè)務(wù)。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險(xiǎn)【答案】ABD28、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》構(gòu)建的資本監(jiān)管的“三大支柱”是()。A.最低資本要求B.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查C.市場(chǎng)約束D.最高資本要求E.風(fēng)險(xiǎn)資本【答案】ABC29、常備借貸便利的主要特點(diǎn)有（）。A.交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)B.交易金額大，風(fēng)險(xiǎn)大C.由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)D.主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較短的大額流動(dòng)性需求E.是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)【答案】AC30、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)有()。A.制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則B.制定和調(diào)整存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn).報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C.確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率D.歸集保費(fèi)E.管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金【答案】ABCD31、信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的一種最主要風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)一般存在于銀行的（）等業(yè)務(wù)之中。A.貸款B.債券投資C.信用擔(dān)保D.貸款承諾E.場(chǎng)外衍生品交易【答案】ABCD32、銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利包括（）。A.受尊重權(quán)B.受教育權(quán)C.自主選擇權(quán)D.公開(kāi)交易權(quán)E.依法求償權(quán)【答案】ABC33、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)劃分，可分為()。A.外匯結(jié)算賬戶B.資本項(xiàng)目賬戶C.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶D.境外個(gè)人外匯賬戶E.外匯儲(chǔ)蓄賬戶【答案】AB34、單位結(jié)算賬戶包括()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專(zhuān)用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶E.長(zhǎng)期存款賬戶【答案】ABCD35、下列屬于金融租賃的優(yōu)勢(shì)的有()。A.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷(xiāo)售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求B.擴(kuò)大企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資C.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤(pán)活存量資產(chǎn)D.通過(guò)擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國(guó)產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國(guó)際貿(mào)易E.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)【答案】ABCD36、貨幣政策中介目標(biāo)和操作目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括()。A.可觀測(cè)性B.可控性C.相關(guān)性D.可比性E.獨(dú)立性【答案】ABC37、《有效銀行監(jiān)管核心原則》的修訂反映了金融危機(jī)后銀行監(jiān)管的變化趨勢(shì)有（）。A.引入宏觀審慎視角B.完善公司治理和信息披露C.重視危機(jī)管理、恢復(fù)和處置D.加強(qiáng)對(duì)非系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管E.強(qiáng)調(diào)董事會(huì)整體及其成員的任職資格要求【答案】ABC38、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類(lèi)型的表述，正確的有（）。A.內(nèi)部欺詐事件指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政