初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺模擬試卷B卷含答案

?初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、下列關于質權人的權利義務的說法，不正確的是（）。A.債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現質權的情形，質權人可以與出質人協議以質押財產折價，也可以就拍賣、變賣質押財產所得的價款優(yōu)先受償B.質權人有權收取質押財產的孳息，但合同另有約定的除外C.質權人不可以放棄質權D.質權人在質權存續(xù)期間，未經出質人同意，擅自使用、處分質押財產，給出質人造成損害的，應當承擔賠償責任【答案】C2、凍結單位存款的期限不得超過6個月，如需續(xù)凍，需要提前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不超過()。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】D3、根據第三版巴塞爾協議的要求，資本留存緩沖要求為（）。A.2.5%B.8%C.1%D.6%【答案】A4、下列關于風險免疫管理策略的描述，不正確的是（）。A.方法是匹配資產久期和負債久期B.是久期管理的一種方法C.是一種久期缺口風險管理策略D.目的是實現利率風險和再投資風險的相互抵消，進而鎖定整體收益率【答案】C5、下列關于無效合同表述正確的是（）。A.因重大誤解訂立的合同屬于無效合同B.無效合同自始沒有法律約束力C.合同部分無效將影響其他部分的效力，使得其他部分也無效D.合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產，將由法院沒收【答案】B6、下列關于商業(yè)銀行業(yè)務外包的描述，最不恰當的是（）A.銀行應了解和管理任何與外包有關的后續(xù)風險B.銀行原來承擔的與外包服務有關的責任同時被轉移C.選擇外包服務提供者時要對其財務、信譽狀況和獨立程度進行評估D.一些關鍵流程和核心業(yè)務不應外包出去【答案】B7、存款業(yè)務的基本法律要求不包括()A.經營存款業(yè)務特許制B.存款有息制C.以合法正當方式吸收存款D.依法保護存款人合法權益【答案】B8、關于合同成立的描述，不正確的是()。A.采用合同書形式訂立合同的，自雙方當事人簽字或者蓋章時合同成立B.當事人采用信件、數據電文等形式訂立合同的，簽訂確認書時合詞成立C.采用數據電文形式訂立合同的，發(fā)件人的主營業(yè)地為合同成立的地點D.沒有主營業(yè)地的，其經常居住地為合同成立的地點【答案】C9、總分行型組織構架與事業(yè)部型組織架構相互疊加，就構成了（）。A.矩陣型組織架構B.綜合型組織架構C.多法人制組織架構D.統一法人制組織架構【答案】A10、關于貨幣經紀公司的業(yè)務，說法正確的有（）。A.為境內外非金融類企業(yè)提供貸款服務B.從事融資租賃業(yè)務C.不得從事任何金融產品的自營業(yè)務D.以最大限度保全資產、減少損失為經營目標【答案】C11、下列關于我國金融債的說法，錯誤的是（）。A.金融債是在銀行間市場上發(fā)行的B.金融機構發(fā)行金融債必須獲得銀監(jiān)會的行政許可C.銀行可以通過發(fā)行金融債獲得資金D.金融債可以成為銀行主動負債的工具【答案】B12、下列不屬于中國人民銀行法定職責的是（）。A.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場B.對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策【答案】B13、在商品交換中，當貨幣作為交換的媒介實現商品的價值時就執(zhí)行（）的職能。A.價值尺度B.貯藏手段C.支付手段D.流通手段【答案】D14、在銀行風險管理中，主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其狀況的機構是（）。A.監(jiān)事會B.董事會C.髙級管理層D.股東大會【答案】C15、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，()。A.張某承擔民事責任B.王某承擔民事責任C.張某和王某共同承擔民事責任D.張某和王某均不承擔民事責任【答案】B16、中國反洗錢檢測分析中心設在（）。A.公安部B.中國人民銀行C.中國銀監(jiān)會D.中國銀聯【答案】B17、無法以合理成本及時獲得充足資金以應對資產增長的風險是（）。A.國家風險B.法律風險C.操作風險D.流動性風險【答案】D18、建立在勞動合同關系、合伙關系、工作職務關系等特定基礎法律關系之上的代理是（）。A.表見代理B.法定代理C.委托代理D.指定代理【答案】C19、我國中央銀行的職能是()。A.審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止B.對銀行自律組織的活動進行指導和監(jiān)督C.負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作D.制定和執(zhí)行貨幣政策.防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定【答案】D20、存放同業(yè)屬于商業(yè)銀行的()。A.代理業(yè)務B.中間業(yè)務C.負債業(yè)務D.資產業(yè)務【答案】D21、中國第一家外資銀行是（）。A.華俄道勝銀行B.麗如銀行C.中國通商銀行D.大清戶部銀行?【答案】B22、無民事行為能力人主要是指（）。A.不滿16周歲的未成年人B.不滿8周歲的未成年人和不能辨認自己行為的精神病人C.不能完全辨認自己行為的精神病人D.10周歲以上的未成年人和不能完全辨認自己行為后果的精神病人【答案】B23、用公式來表示，商業(yè)銀行的流動性覆蓋率是（）。A.流動性覆蓋率=流動性資產／未來30天現金凈流量×100％B.流動性覆蓋率=合格優(yōu)質流動性資產／未來30天現金凈流出量×100％C.流動性覆蓋率=流動性資產／商業(yè)銀行總資產D.流動性覆蓋率=合格優(yōu)質流動性資產／商業(yè)銀行總資產【答案】B24、（）是指信用證項下單到并經審核無誤后，開證申請人因資金周轉關系，無法及時對外付款贖單，以該信用證項下代表貨權的單據為質押，并同時提供必要的抵押/質押或其他擔保，由銀行先行代為對外付款。A.進口押匯B.出口押匯C.保理D.福費廷【答案】A25、初步核算，中國2008年全年國內生產總值300670億元，經濟增長率為9.0%，這也是自2002年以來首次增長率低于10%，下列關于經濟增長率的說法中，正確的是（）。A.經濟增長率越高越好B.反映了2008年中國的通貨膨脹情況C.反映了國民生產總值的增長情況D.是反映中國2008年經濟發(fā)展水平變化程度的動態(tài)指標【答案】D26、某男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的應對方法是（）。A.應盡量滿足客戶需求，同意該客戶的要求B.認為此邀請不合理，嚴詞拒絕C.向該客戶說明，若是解釋業(yè)務，應盡量在上班時間在工作場所進行D.若拒絕不被接受，則應請保安人員幫助驅逐該客戶【答案】C27、符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的“崗位職責”條款的是（）。A.向同事打聽與自身工作無關的信息B.將自己保管的印章交給同事保管C.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責或將本人工作委托他人代為履行D.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息【答案】C28、對股權投資基金的估值，通常使用的方法主要有（）A.收入法B.市場法C.成本法D.以上都是【答案】D29、商業(yè)銀行貸款審批應遵循（）原則A.審貸分離；分級審批B.審貨分離；集中審批C.審貨合一；分級審批D.審貨分離；逐級審批【答案】A30、有限責任公司的權力機構是（）。A.監(jiān)事會B.職工代表大會C.股東會D.董事會【答案】C31、下列不屬于銀行咨詢業(yè)務當中信息咨詢業(yè)務的主要方式的是()。A.定期或不定期提供信息咨詢報告B.會談咨詢C.電話咨詢D.提供存款證明【答案】D32、采用虛構事實或隱瞞真相的方法，非法占有本單位財物，該行為屬于（）。A.金融憑證詐騙罪B.職務侵占罪C.挪用資金罪D.非國家工作人員受賄罪【答案】B33、每一個生產者都只是被動地接受市場價格，他們對市場價格沒有任何控制力量的市場稱為()市場。A.寡頭壟斷B.壟斷競爭C.完全競爭D.不完全競爭【答案】C34、按交割時間劃分，金融市場可分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.發(fā)行市場和流通市場C.現貨市場和期貨市場D.有形市場和無形市場【答案】C35、甲向乙貸款6萬元，由丙書面承諾在甲不能履行債務時，由丙承擔一般保證責任，借款到期后，甲雖有錢仍想賴賬不還，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保證責任還款。下列關于保證責任的說法中，正確的是（）。A.丙目前可以拒絕承擔保證責任B.丙應當履行保證責任，先代甲還款6萬元后，再向甲追債C.丙應當履行保證責任，代甲還款6萬元D.丙應當履行保證責任，與乙共同向甲追款，追款未果給乙還款6萬元【答案】A36、根據“貸款五級分類法”被稱為“不良貸款”的是()。A.關注類貸款、次級類貸款、損失類貸款B.關注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款C.次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款D.關注類貸款、可疑類貸款、損失類貸款【答案】C37、下列關于信用證支付方式主要特點的表述中，錯誤的是()。A.開證申請人是信用證第一付款人B.開證行是信用證第一付款人C.信用證是一項獨立文件D.按信用證項下的匯票是否附商業(yè)單據，可分為跟單商業(yè)信用證和光票信用證【答案】A38、商業(yè)銀行的資產減去負債后的余額在數量上等于（）。A.會計資本B.經濟資本C.混合債務資本D.監(jiān)管資本【答案】A39、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業(yè)務，但不得（）。A.發(fā)放企業(yè)貸款B.發(fā)放涉外貸款C.吸收公眾存款D.從商業(yè)銀行融入資金【答案】C40、由銀行簽發(fā)的，承諾其在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據是（）。A.銀行承兌匯票B.銀行本票C.支票D.商業(yè)承兌匯票【答案】B41、()是指商業(yè)銀行在傳統的資產業(yè)務和負債業(yè)務的基礎上，利用技術、信息、服務網絡、資金、信用等方面的優(yōu)勢，為機構客戶提供財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務。A.對公理財業(yè)務B.個人理財業(yè)務C.理財顧問服務D.綜合理財服務【答案】A42、下列不屬于商業(yè)銀行固定資產貨款的是（）A.科技開發(fā)貸款B.貿易融資貸款C.基本建設貸款D.技術改造貸款【答案】B43、下列金融工具中，主要用于保值、投機的工具的是（）。A.股票B.公司債券C.商業(yè)承兌匯票D.期權、期貨【答案】D44、現階段我國貨幣政策的中介目標是()。A.現金B(yǎng).貨幣供應量C.基礎貨幣D.經濟增長【答案】B45、某銀行于2016年4月份購買了A公司五百萬元人民幣應收賬款，這屬于()業(yè)務。A.中間B.負債C.擔保D.保理【答案】D46、無效合同的法律效力（）。A.自登記時無效B.自履行時無效C.自訂立時無效D.自被確認無效時無效【答案】C47、關于金融市場功能的說法中，錯誤的是（）。A.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能B.金融市場參與者通過組合投資可以分散系統性風險C.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經濟結構和布局D.金融市場承擔著利率、匯率、證券價格等重要價格信號的決定功能【答案】B48、已知某銀行不良貸款余額占總貸款余額的30%，另外，已知該銀行的撥備覆蓋率為50%，那么該銀行的撥貸比為（）。A.15%B.30%C.50%D.60%【答案】A49、票據貼現體現了票據的（）作用。A.流通B.支付C.結算D.融資【答案】D50、某商業(yè)銀行某段時間內所產生不含營業(yè)稅的營業(yè)費用為400萬元，營業(yè)稅為100萬元，營業(yè)凈收人為1000萬元，則該商業(yè)銀行的成本收入比為（）。A.60％B.10％C.50％D.40％【答案】C51、要求先存款后消費、不具備透支功能的銀行卡的是()。A.信用卡B.借記卡C.準貸記卡D.貸記卡【答案】B52、關于權利質押，下列說法錯誤的是()A.以票據質押的，質權自權利憑證交付質權人時設立B.以票據質押而沒有權利憑證的，質權自有關部門辦理出質登記時設立C.基金份額、股權以及專利權、著作權等知識產權中的財產權均可以出質D.權利質押不必訂立書面合同【答案】D53、存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶是()。A.基本存款賬戶B.—般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】A54、根據規(guī)定，中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起()日內予以回復。A.60B.50C.30D.7【答案】C55、根據法律規(guī)定，我國采取的公司資本制度是()。A.法定資本制度B.授權資本制度C.折中資本制度D.代理資本制度【答案】A56、下列關于我國政策性銀行的說法，正確的是（）。A.與商業(yè)銀行沒有區(qū)別B.不以營利為目的C.是政府的銀行D.是銀行的銀行【答案】B57、由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管的非銀行金融機構不包括（）。A.證券公司B.基金公司C.期貨公司D.信托公司【答案】D58、某市擁有500萬人口，其中從業(yè)人數450萬，登記失業(yè)人數15萬，該市統計部門公布的失業(yè)率應為（）。A.3%B.3.2%C.3.5%D.3.8%【答案】B59、下列關于有限合伙企業(yè)各類合伙人責任承擔方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、下列屬于商業(yè)銀行托管業(yè)務品種的是（）。A.代理證券業(yè)務B.個人理財業(yè)務C.票據發(fā)行便利D.代保管業(yè)務【答案】D多選題（共45題）1、某銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。此行為違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中的（）。A.風險揭示B.禮貌服務C.互相監(jiān)督D.誠實信用E.了解客戶【答案】AD2、中央銀行的“三大傳統法寶”是指（）。?A.存款準備金政策B.利率政策C.窗口指導D.公開市場業(yè)務E.再貼現政策【答案】AD3、加強聲譽風險應對處置，按照聲譽事件的不同級別，靈活采取相應措施，可包括（）。A.對可能的補救措施進行評估，根據實際情況采取合理的補救措施控制利益相關方損失程度和范圍B.對惡意損害本機構聲譽的行為，依法采取措施維護自身合法權益C.檢視其他經營區(qū)域及業(yè)務、宣傳策略等與聲譽事件的關聯性，防止聲譽事件升級或出現次生風險D.核查引發(fā)聲譽事件的基本事實、主客觀原因，分析機構的責任范圍E.及時開展聲譽恢復工作，加大正面宣傳，介紹針對聲譽事件的改進措施以及其他改善經營服務水平的舉措，綜合施策消除或降低聲譽事件的負面影響【答案】ABCD4、銀行同業(yè)拆借拆入的資金可以用于()。A.臨時性資金周轉B.固定資產貸款或投資C.彌補票據清算資金D.聯行匯差頭寸不足E.購買有價證券【答案】ACD5、下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的表述中，正確的有()。A.存款業(yè)務是商業(yè)銀行的傳統業(yè)務B.存款是銀行最主要的利潤來源C.存款是銀行對存款單位或儲戶個人的負債D.存款是銀行最主要的資金來源E.存款業(yè)務體現的是客戶與銀行之間的債權債務關系【答案】ACD6、下列選項中，屬于第三版巴塞爾資本協議提出的流動性風險量化監(jiān)管指標的有（）。A.撥貸比B.流動性覆蓋率C.存貸比D.流動性比率E.凈穩(wěn)定融資比率【答案】B7、我國民法的基本原則有（）。A.平等、自愿原則B.公平原則C.誠實信用原則D.守法原則E.公序良俗原則【答案】ABCD8、根據2004年修訂的巴塞爾資本協議規(guī)定，銀行資本監(jiān)管的“三大支柱”框架為（）。A.第一支柱：最低資本要求B.第一支柱：總資本要求C.第二支柱：監(jiān)督檢查D.第三支柱：市場紀律E.第三支柱：風險控制【答案】ACD9、按照貸款品種劃分，個人貸款主要分為()。A.個人住房貸款B.個人信用卡透支C.個人經營貸款D.個人消費貸款E.個人投資貸款【答案】ABCD10、合作機構管理的風險防控措施包括（）。A.加強貸前調查，切實核查經銷商的資信狀況B.按照銀行的相關要求，嚴格控制合作擔保機構的準入C.動態(tài)監(jiān)控合作擔保機構的經營管理情況、資金實力和擔保能力，及時調整其擔保額度D.實時監(jiān)控擔保方是否保持足額的保證金E.嚴格按照履約保證保險有關規(guī)定擬定合作協議，約定履約保證保險的辦理、出險理賠、免責條款等事項【答案】ABCD11、下列關于賬面資本、監(jiān)管資本和經濟資本之間的關系，說法錯誤的有()。A.在資本功能方面，經濟資本與監(jiān)管資本具有交叉，可以用于吸收損失B.賬面資本反映的是所有者權益，而監(jiān)管資本、經濟資本則是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念C.銀行要穩(wěn)健、審慎經營，持有的賬面資本還應大于監(jiān)管資本D.賬面資本經過一定的調整，可以得到符合監(jiān)管要求的合格資本，合格資本的數額應大于最低監(jiān)管資本要求E.相對于監(jiān)管資本，經濟資本更好地反映了銀行的風險狀況和資本需求。對銀行風險變動具有更高的敏感性【答案】AC12、金融犯罪的構成有（）。A.犯罪客體B.犯罪客觀方面C.犯罪主體D.犯罪主觀方面E.犯罪事實【答案】ABCD13、()是存款債權的法律憑證，也是存款合同的表現形式。A.轉賬憑條B.存款憑條C.進賬單D.存單E.提單【答案】CD14、根據中國人民銀行2005年發(fā)布的《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行A.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定B.最近兩年連續(xù)盈利C.貸款損失準備計提充足D.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為E.具有良好的公司治理機制【答案】ACD15、下列解散情形出現時，公司必須進行清算、清理債權債務的是（）。A.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現B.股東會或股東大會決議解散C.因公司合并需要解散D.公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照E.公司分立需要解散【答案】ABD16、某銀行支行員工與客戶合謀騙貸的行為被同事察覺，該同事應該（）。A.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領導舉報B.立即向銀行有關領導舉報C.立即向媒體披露有關證據D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇E.向監(jiān)管部門舉報【答案】BD17、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務經營活動應符合的審慎監(jiān)管要求包括()。A.貸存比應低于70％B.主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求C.制定了理財業(yè)務風險監(jiān)測指標和風險限額.并已建立完善單獨的會計核算和條線內部控制體系D.具有良好的信息技術系統，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運營與銀行理財產品的單獨核算E.有符合相應資質且具有豐富從業(yè)經驗的從業(yè)人員和專家團隊【答案】BCD18、中國銀行業(yè)協會的會員單位包括（）。A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會C.中國銀行D.中央匯金公司E.中國農業(yè)發(fā)展銀行【答案】C19、借款人向銀行提出的書面貸款申請內容包括（）。A.貸款金額B.貸款用途C.償還能力D.還款方式E.個人信用記錄【答案】ABCD20、按照面向發(fā)行者的不同，可將基金分為（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.股票基金D.公募基金E.私募基金【答案】D21、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有()的特征。A.有自由的公司法B.有嚴格的銀行保密法C.有嚴格的公司保密法D.有寬松的金融規(guī)則E.市場經濟發(fā)達【答案】ABCD22、市場環(huán)境分析的SWOT方法包括（）。A.優(yōu)勢B.劣勢C.機遇D.威脅E.成果【答案】ABCD23、按照貸款五級分類法，不良貸款包括（）。A.關注貸款B.次級貸款C.逾期貸款D.可疑貸款E.損失貸款【答案】BD24、銀行金融創(chuàng)新中的“四個認識”原則是指（）。A.認識你的風險B.認識你的業(yè)務C.認識你的銀行D.認識你的交易對手E.認識你的客戶【答案】ABD25、浮動匯率按照不同的標準有不同的分類，下列屬于浮動匯率的有（）。A.自由浮動B.法定浮動C.管理浮動D.釘住浮動E.聯合浮動【答案】ACD26、1984年以來，我國銀行監(jiān)管的演變過程包括（）。A.萌芽階段B.初步確立階段C.探索成形階段D.改革調整階段E.形成完善階段【答案】BCD27、與普通股相比，關于優(yōu)先股的說法，正確的是（）。A.股息固定B.優(yōu)先參與公司經營管理C.優(yōu)先分配公司收益D.優(yōu)先分配公司剩余財產E.收益保障較差【答案】ACD28、我國商業(yè)銀行的現金資產主要包括（）。A.庫存現金B(yǎng).存放中央銀行款項C.存放同業(yè)及其他金融機構款項D.吸收存款E.向央行借款【答案】ABC29、我國的大型商業(yè)銀行包括（）。A.中國工商銀行B.中國農業(yè)銀行C.交通銀行D.城市商業(yè)銀行E.中國郵政儲蓄銀行【答案】ABC30、下列屬于商業(yè)銀行資產負債管理的構成內容的有（）。A.資本管理B.資產負債組合管理C.資產負債計劃管理D.流動性風險管理E.匯率風險管理【答案】ABCD31、表見代理的構成要件包括（）。A.代理人無代理權B.相對人主觀上為善意C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形D.相對人基于C選項中所述情形而與無權代理人成立民事行為E.行為人與第三人具有相應的民事行為能力【答案】ABCD32、基金運作期間，信息披露義務人應當將基金報告期間的投資、運作情況，以（）的形式，向投資者進行信息披露。A.定期報告B.臨時報告C.招股說明書D.上市公告書【答案】A33、對于違法票據承兌、付款、保證罪的量刑表述，下列選項中正確的有()。A.造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役B.造成重大損失的，處2萬元以上20萬元以下罰金C.造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑D.造成特別重大損失的，處5萬元以上50萬元以下罰金E.單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員，按照上述規(guī)定處罰【答案】AC34、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員有（）情形之一的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。A.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構進行現場檢查的行為B.濫用職權、玩忽職守的其他行為C.違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結資金的行為D.未按照規(guī)定進行信息披露的E.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構采取措施或者處罰的行為【答案】ABC35、有助于提升商業(yè)銀行資本充足率的方法包括（）。A.提高貸款投放規(guī)模B.發(fā)行普通股股票C.提高留存利潤D.發(fā)行資本債券E.發(fā)行普通金融債券【答案】BC36、國際上主要的金融監(jiān)管體制有（）。A.單一監(jiān)管型B.統一監(jiān)管型C.多頭監(jiān)管型D.“雙峰”監(jiān)管型E.雙重監(jiān)管型【答案】BCD37、下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的有()。A.商業(yè)票據B.企業(yè)債券C.可轉讓大額存單D.股票E.回購協議【答案】BD38、已登記的股權投資基金管理人未按要求提交經審計的年度財務報告的，以下表述錯誤的是（）。A.累計2次，中國證券業(yè)協會將該管理人列入異常機構名單，并通過基金管理人公示平臺對外公示B.該管理人被列入異常機構后，即使整改