出納試用期總結(九篇)

出納試用期總結(匯集九篇)小編精心推薦

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出納試用期總結【篇1】

為了保證公司財務管理的正常運轉，作為出納員，必須要在試用期期間展現(xiàn)出一定的工作能力和專業(yè)水平，同時適應公司的文化和運作方式。在試用期期間，我主要從以下幾個方面進行了工作：

一、財務記賬

出納員作為公司的財務管理崗位，必須要熟練掌握會計原理和財務管理法規(guī)，對各項財務憑證進行正確記賬、審核、歸檔。在試用期期間，我通過認真學習財務管理相關知識和與其他部門的溝通交流，逐漸了解了公司的財務體系，并能夠快速準確地處理各種業(yè)務流程。

二、現(xiàn)金管理

作為出納員，我主要負責公司現(xiàn)金收支的管理工作。在試用期期間，我嚴格遵守了公司的財務管理制度，對現(xiàn)金的收付款、余額的監(jiān)管等工作進行了詳細記錄并制定了相應的報告。為了防止現(xiàn)金遺失，我采取了多重防范措施，以確保公司資金的安全性。

三、銀行賬戶管理

出納員還應該熟悉銀行賬戶的開戶、銷戶、變更等各種操作，及時處理公司匯款、付款等事項。在試用期期間，我熟練掌握了銀行賬戶管理的操作流程，積極處理了公司銀行賬戶的變更、調整及日常賬務處理工作。

四、票據(jù)管理

作為公司的財務人員，必須熟練掌握各種票據(jù)的開具和收據(jù)，如發(fā)票、收據(jù)、支票、匯票等，識別真?zhèn)?、合法性和未過期性等。在試用期期間，我熟練掌握了各種票據(jù)的管理和操作技巧，并能夠迅速正確地辨別真?zhèn)伟l(fā)票。

五、協(xié)調與溝通

作為出納員，需與其他部門保持良好的合作關系，根據(jù)公司管理要求進行協(xié)調和溝通，及時反饋工作情況和需要協(xié)助的事項。在試用期期間，我與其他部門進行了廣泛的交流，形成了真正意義上的團隊合作。同時，我主動向其他同事尋求意見和建議，不斷完善自己的能力和工作技能。

最后，通過這段時間的實踐，我更深入地認識了自身優(yōu)缺點和所需完善的方面，也了解了公司財務管理工作的復雜程度，明確了自身的職責與義務。我將繼續(xù)努力，提升自身能力和綜合素質，為公司的發(fā)展和員工的利益保障做出貢獻。

出納試用期總結【篇2】

作為一名新入職的出納員，我很幸運地加入了這家公司并且順利通過了試用期。在這段時間里，我認識了很多志同道合的同事，也更深入了解了公司的運營方式和文化。在這篇周記總結中，我會分享一些我在試用期所獲得的收獲及體驗。

第一周：

第一周主要是熟悉公司環(huán)境和業(yè)務流程。在領導的安排下，我首先了解了公司的財務架構，包括賬戶余額、資金流動等基本情況。我還跟著現(xiàn)有的出納人員學習并熟悉了財務系統(tǒng)，了解了公司的賬單結構和審批流程。

在這個階段，我發(fā)現(xiàn)出納工作的主要難點是準確和及時地處理賬單，而這需要非常高的財務敏感度。在學習時，我學會了如何辨別賬單的真?zhèn)?，以及如何根?jù)公司的財務戰(zhàn)略來去處理賬單。這是一項非常重要的工作，因為只有準確處理賬單，公司才能得到精準的財務支持。

第二周：

在第二周，我開始接手一些獨立任務，如處理銀行匯款、領款、充值、退款等任務。這個階段的任務還是比較簡單的，主要是練習熟練度并提高工作效率和準確性。

除此之外，我還學會了如何查詢公司的信用記錄，如何避免風險和追蹤公司的資金流動。學會了這些技能后，我感到自己越來越沉淀，逐漸適應了公司的節(jié)奏和流程，并注重維護公司的品牌形象和客戶關系的財務意義。

第三周：

在第三周，我開始接手更多復雜的任務，如處理大額銀行轉賬和高風險賬單的處理。這個階段的任務帶來了挑戰(zhàn)，但同時也鍛煉了我的財務知識和技能。我逐漸學會了如何協(xié)調不同部門之間的溝通和協(xié)作，如何保持良好的溝通和溝通方式，如何管理上下級關系，以及如何管理壓力和工作生活的平衡。這些技能對于一個出納員來說非常重要。

總結：

在試用期的三個周，我學會了如何管理公司的財務流程、如何處理財務賬單、如何使用財務系統(tǒng)、如何處理各種財務任務，并且認識到出納員的工作需要很高的財務敏感度和專業(yè)能力，同時還需要在眾多的職場競爭者中保持高度的工作效率和準確性。

通過這次試用期，我對公司的運營方式和文化有了更深入的了解，也學會了如何面對挑戰(zhàn)并不斷發(fā)展自己的職業(yè)能力。在以后的工作中，我會繼續(xù)努力，不斷提高自己的財務能力并為公司做出更好的貢獻。

出納試用期總結【篇3】

時間流逝，轉眼之間我來華新聯(lián)美公司計財部工作馬上就兩個月了。雖然時間很短，但是這段時間在公司領導的關心和同事們的幫助下，我在工作上收獲頗豐。下面我將近兩個月年來自己的工作情況總結如下：

一、嚴于律己，嚴格要求，遵章守紀，團結同事

自到公司上班以來，我能嚴格要求自己，每天按時上下班，正確處理好工作與私事的關系，從不因個人原因請假或耽誤公司的正常工作；同時我認真學習并嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度；團結同事，積極合作；

二、能夠做好本職財務工作

作為一名房地產企業(yè)成本會計，我深知成本管理是財務工作中重要的一項工作內容，在前任成本會計王霆的指導下，我認真學習我公司成本管理流程，主要包括紙版合同的接收歸檔、日常付款的審批、賬務處理、產值的處理等，特別是合同付款審核工作，是否在本月資金計劃內、是否符合合同付款條件，審核一定要細心嚴格，付款信息、產值信息等相關內容及時登記合同臺賬，保證領導看到的是最新的數(shù)據(jù)；

三、合同印花稅稅金計提工作

每月月末能夠及時把本月收到的新合同按類別計提印花稅，報給稅務會計馬昱，確保稅金及時繳納；

四、做好其他日常事務

已批未付準確管理，每天早上把最新的數(shù)據(jù)匯總完畢后報給出納，其他各項報表及時更新。

兩個月來，我盡管圍繞自身工作職責做了一定的努力，取得了一定的成績，但我知道這與公司的要求和期望相比還存在差距，在工作中也存在不足之處。主要表現(xiàn)在：

1、自己來公司時間短，一些情況還不熟悉，很多工作不能及時做出反應，做出讓領導滿意的結果。我相信隨著工作的深入，我會做得更好。

2、自身的業(yè)務知識和能力還有欠缺，需要不斷地學習和提高。

針對上述不足，今后的工作中，我會不斷加強財務專業(yè)知識學習，提高自己的業(yè)務水平，在細節(jié)方面完善自己，嚴格要求自己，更好的做好本職工作。

最后，感謝領導和同事們一直以來對我的關心和幫助。希望在我成為公司一名正式員工之后能更好的一起工作，團結協(xié)作，共同努力，為公司的發(fā)展而努力。

下面我將近幾個月年來自己的工作、學習等方面的情況向大家做簡要匯報：

（一）、嚴于律己，嚴格要求，遵章守紀，團結同志。

自到公司上班以來，我能嚴格要求自己，每天按時上下班，能正確處理好公司與家庭的關系，從不因個人原因耽誤公司的正常工作；同時我也能嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度，從不搞特殊，也從不向公司提出不合理的要求；對公司的人員，不管經理還是工人，我都能與他們搞好團結，不搞無原則的糾紛，不利于團結的事不做，不利于團結的話不說。

（二）、盡職盡責履行好自己的工作職責

我在公司主要從事財務工作，為此我從以下方面做了一些工作：

1、建立健全公司財務制度。公司成立以來，我是兼職會計，所以只負責每月的帳務處理和財務報表的報送，使得公司財務上的制度不夠健全。自到公司正式上班后，我將財務人員的工作合理劃分，在公司的財務方面按規(guī)定進行了要求，特別是發(fā)票管理方面，嚴格要求正確填開和索取，減少不必要的麻煩。在財務收支方面，嚴格執(zhí)行公司的財經制度。

2、正確核算，按時結算，及時報送稅務相關報表。在日常財務工作中，我能嚴格按財務規(guī)定正確核算公司的經營情況，按時結算有關帳務，每月末及時將財務報表和納稅申報表報送稅務機關，沒有因個人原因耽誤報送時間。

3、及時將財務狀況匯報于公司，積極為經理當好參謀。每個月我都將公司的財務情況給公司經理進行匯報，使經理能及時了解、掌握公司的經營狀況，對經營中出現(xiàn)的問題我能及時提出合理化建議，發(fā)揮財務在公司經營中的作用，為建立當好參謀和助手作用。另外，對其他人員在銷售、采購中有關不符合要求的做法，我也能及時提醒和指出。

4、認真負責，積極配合稅務部門的稽查工作。10月初，稅務部門對我公司進行稽查，在這期間，我能積極配合，并加強和稽查人員的配合，發(fā)揮自己的優(yōu)勢，多與他們溝通，對存在的問題與他們交流，爭取他們的寬容，使公司的利益得到最大保護。

五、存在的問題

一年來，圍繞自身工作職責做了一定的努力，取得了一定的成效，但與公司的要求和期望相比還存在一些問題和差距，主要是：自己來公司時間短，一些情況還不熟悉，尤其是對每個銷售人員的核算，工程部分和零售部分沒有明確劃分清楚，給銷售人員帶來了麻煩，同時也給公司對每個銷售人員完成任務的情況掌握不夠準確。對這些問題，我將在今后的工作中認真加以解決。

最后，還想說三點：一是我的述職報告還不全面，有的具體的工作沒有談到，就今天我所談的，希望大家多提寶貴意見。二是我工作能順利的開展并取得較好的成績，首先要感謝我的助手張曉莉，她對我的工作能積極給予配合和支持，任勞任怨，特別是在有身體不便的情況下，堅持上下班，幫我做了許多工作。同時，我還要感謝公司其他人員，

沒有你們的支持和配合，就沒有我們今天的工作成績，你們是公司金字塔的基礎。特別是在公司生產經營，銷售盈利方面，你們精誠團結，積極為公司出謀劃策，充分反映出我們公司員工是一支能吃苦、能奉獻、能戰(zhàn)斗、有進取精神的隊伍。三是希望大家在明年，能一如既往地支持配合我的工作，我將一如既往地與大家一道，為公司獲得更好的經濟效益做出努力。

出納試用期總結【篇4】

實習一個多月來學會了許多東西，我在erp實習的公司擔任會計主管，現(xiàn)在總結一下我當會計主管時做過的工作。

一、編制了我們公司的內部會計管理制度

1、我們公司的內部會計管理制度的制定，是為加強公司會計基礎工作，規(guī)范會計工作秩序，提高會計工作水平，根據(jù)《會計法》、《會計基礎工作規(guī)范》、國家其他法律法規(guī)制度的規(guī)定和實驗要求，并結合本公司實際情況，特別制定本制度的。

2、我們公司財會工作實行財務總監(jiān)負責制。公司主管財務的會計主管協(xié)助財務總監(jiān)全面領導公司的財會管理工作。公司設立財務部，在財務總監(jiān)的領導下由會計主管、審計和出納具體負責公司財務管理與會計核算工作。

3、財務總監(jiān)在公司財會管理工作中的主要職責：(1)全面領導公司的財會管理工作;(2)組織領導公司會計核算、會計監(jiān)督工作(3)組織領導公司的財務管理、預算管理工作;(4)參與公司重大經濟問題的分析和決策;(5)參與對外經濟合同、協(xié)議和其他經濟文件的審定;(6)負責對公司財務機構的設置、財務機構負責人的聘任提出方案;(7)組織制定公司財會管理制度，建立健全公司經濟責任制度，有效防范各種違法、舞弊等行為的發(fā)生;(8)審批日常未列入年度綜合財務預算的開支項目;(9)在財務會計上簽名或蓋章，并對簽署的財務會計報告負責。

4、會計主管的主要職責：(1)嚴格遵守各項規(guī)章制度，認真進行會計監(jiān)督。(2)負責審核原始憑證的合法性、真實性和完整性。(3)負責合理設置帳薄，正確填制憑證，嚴格審查摘要的規(guī)范性、科目的準確性。(4)負責帳務處理，按時完成各種報表和分析報告。(5)負責整理、裝訂、保管會計憑證、會計帳簿、會計報表和財務文件等資料。(6)負責定期審核、檢查債權和債務情況，發(fā)現(xiàn)問題及時請示匯報。(7)做好勞資、社會保障等有關財務工作。(8)負責法人證書、組織機構代碼證、營業(yè)執(zhí)照等相關證件的年檢和保管工作;負責單位法人印鑒的保管工作。(9)負責對經費收支情況進行分析，提供分析報告。10、負責財務軟件的使用和日常維護工作。

5、審計與出納的主要職責：(1)按照國家法律法規(guī)制度及公司制定的財會管理制度，對公司發(fā)生的各項經濟活動所取得的原始憑證進行逐筆、逐項審核，審核其真實性、合法性、合理性和正確性;(2)按實際發(fā)生的情況及有關規(guī)定和程序正確填制對外原始憑證;(3)負責公司職工的工資、公司內各種津貼、福利費等費用的審核與發(fā)放;(4)辦理現(xiàn)金的收支、銀行存款結算業(yè)務;(5)保管好庫存現(xiàn)金、有價證券、有關印章和空白支票、空白發(fā)票、空白等各種票據(jù)。

6、會計的主要職責：(1)根據(jù)已審核無誤的原始憑證編制記帳憑證;(2)及時編制財務會計報表和公司內會計報表，并按規(guī)定定期打印會計帳簿和會計報表;(3)接待系、部、處等部門查詢其收入分配和經費使用等情況

二、確定財務處理程序，并根據(jù)我們公司實際情況提出具體要求

1、公司按照《公司會計制度》進行賬務處理，會計科目及其明細科目的設置和使用要規(guī)范。

2、財務的一般程序應為：原始憑證審核、編制記賬憑證、復核、出納收付并登記賬、會計檔案員歸擋。

3、公司會計核算采用科目匯總表賬務處理程序。會計賬簿設置為總賬、明細賬、現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬及若干輔助賬。

4、公司會計報表主要為對外會計報表。包括的對外會計報表有：資產負債表和利潤表。

三、明確公司的內部牽制制度

1、現(xiàn)金和銀行存款的支付，一般應按會計人員審核、軟件操作員編制記帳憑證、審核出納科科長復核、財務處長簽字批準，交出納人員付款程序進行。財會人員不能一個人同時兼任付款和記賬。

2、發(fā)放職工工資，應由人事處工資科編制工資單，經審核出納科科長審核后交出納人員向銀行辦理工資轉賬手續(xù)。

3、出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。

4、資產控制應遵循下列規(guī)定：(1)資產的保管與賬簿的記賬，應由不同人員分別負責;(2)資產的保管，應明確指派人員負責，以免責任混淆;(3)有形資產應加強防護，以免私自或不當使用;(4)各項支出的核決與支付，應分責辦理;(5)已簽章的付款支票，不得由該支票簽章人或核決人領取或寄發(fā);(6)有關現(xiàn)金、存貨等收發(fā)的單據(jù)，應事先印妥連續(xù)編號;(7)各項付款憑據(jù)一經支付，應即加蓋支付印戳銷案，防止重復請款;(8)存于內部箱或銀行保險箱的有價證券等貴重物品，應由二人以上共同保管;(9)定期舉行固定資產和存貨的全面盤點，一般以每半年一次為宜;(10)公司收款采用財政部門監(jiān)制的正式收據(jù)或稅務部門監(jiān)制的正式發(fā)票開具，不得涂改。

四、制定公司會計的核算方法

1、公司會計核算的會計期間為月份、季度、年度，我公司采用年度作為會計期間。

2、公司的會計核算必須以實際發(fā)生的經濟業(yè)務為依據(jù)，做到記錄準確，內容完整，方法正確，手續(xù)齊備，符合時限。我公司按實際發(fā)生的時間先后順序記錄業(yè)務的發(fā)生。

3、我公司的記賬原則是按照權責發(fā)生制原則。

4、我公司的收入和費用計算按照相互配比的原則。

5、我公司的各項財產物資以歷史成本為計價原則。

6、我公司的會計核算方法前后各期應保持一致。

7、我公司的會計核算以人民幣為記賬本位幣。

8、我公司采用借貸復式記賬法。

9、我公司的會計核算應當合理劃分收益性支出與資本性支出的界限。凡支出的效益僅及于本年度(或一個營業(yè)周期)的，均作為收益性支出;凡支出的效益及于幾個會計年度(或幾個營業(yè)周期)的，均作為資本性支出。

10、我公司的會計核算均及時進行。

11、我公司財務的基礎工作，嚴格原始記錄管理，健全財務核算資料。凡公司生產經營活動中的產量、質量、工時、設備利用、存貨的收發(fā)、領退、轉移以及各類資產的盤盈、盤虧、損毀等環(huán)節(jié)，原始憑證必須完整，確保原始記錄的及時、準確、真實。記賬憑證必須附有合法、合規(guī)的原始憑證或匯總的原始憑證。

最后，在實習過程中我們財務部也盡努力地按照上面編制的規(guī)定實行財務工作。我的工作除了從全局上編制以上有關的規(guī)定以外，主要是進行一般會計的工作，從編制記賬憑證到賬簿都有參與。因為公司本來財務人員就不足，所以雖然有分工，但大多時間都是一起做的，所以會計主管的實際作用反而沒有很明顯地體現(xiàn)出來。反而是當會計的時間更多，重新從全局，沒有老師指引的情況下做了一回會計人員，對企業(yè)財務運作的全過程作了一次完整的把握。

上面這些就是網小編為大家精心整理的出納試用期轉正總結范文精選3篇，希望對大家有所幫助！

出納試用期總結【篇5】

三個月試用期已經過去，我對自己所從事的出納工作已經比較熟悉，也能勝任這項工作。以前在會計師事務所做業(yè)務助理工作時，對出納的工作狀況比較了解。而且在這兩個月里，我在公司xx總和xx會計的領導下，在公司同仁的幫忙下，在新的崗位中，我對本公司經營模式和管理制度有了全新的認識和深入的學習?，F(xiàn)對本職工作匯報如下：

一、一個人應對新的城市、新的工作，一切都將是新開始，都有一個從生疏到熟悉及精通的過程，萬事開頭難，一個良好的心態(tài)——虛心的、用心的心態(tài)是干好一切工作的根本。剛開始的幾天是關鍵，于是我努力把自己的心態(tài)調整到，以適應新的環(huán)境、應對新的工作挑戰(zhàn)。

二、在這期間，在財務和內勤上我作了如下具體工作。

1、嚴格按照財務制度的要求，辦理費用報銷，現(xiàn)金、支票的收付業(yè)務。

2、每月第八個工作日按時作好單位職工的薪金發(fā)放。

3、及時登記現(xiàn)金、銀行存款日記帳。月末編制出納報告單。

4、填寫稅務申報表。

5、完成財務負責人交待的工作。

經過兩個月的試用期，我在工作也取得了一些成效。出納工作看似簡單，做起來卻難，以前的工作經驗對我從事新的工作有必須的幫忙，但很多事情還需要重新認識和體會，學習和實踐相互融合才能產出成果，成績的取得離不開單位領導的耐心教誨和無形的身教，離不開公司同仁的關心和支持。

三、要作好出納工作絕不能夠用“簡單”來形容，絕非“雕蟲小技”，它是經濟工作的第一線，財務收支的關口，在公司的經營管理中占有重要的地位。作為一個合格的出納，務必具備以下的基本要求：一是s學習、了解和掌握政策法規(guī)和公司制度，不斷提高自己的業(yè)務水平和知識技能。二是學會制訂本職崗位工作內部控制制度，發(fā)揮財務控制、監(jiān)督的作用。三是出納人員要恪守良好的職業(yè)道德。四。出納人員要有較強的安全意識，現(xiàn)金、有價證券、票據(jù)、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互牽制。四。很好的溝通潛力。個性是和工商、稅務、社保等單位的外聯(lián)溝通潛力。當然，在今后的工作中除了恪守以上的基本四點外，我還要不斷的努力學習國家出臺的新的財經法律法規(guī)和先進的企業(yè)管理制度，以適應不斷變化的社會環(huán)境和今后公司開展的工作。

在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，與時俱進，做好本職工作，與公司的發(fā)展同步。同時，我要個性感謝公司領導和各位同仁在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！

出納試用期總結【篇6】

出納試用期每月總結報告

尊敬的領導：

您好！我是公司出納林XX，首先感謝公司對我的信任和支持，讓我有機會擔任出納的工作。我在試用期內認真履行職責，努力工作，現(xiàn)就試用期內的工作情況向公司做出總結報告如下：

一、工作內容

1.票據(jù)管理：及時、準確地處理公司各類票據(jù)，記錄并保存。

2.資金管理：認真負責公司資金收支管理，做好資金調度工作。

3.銀行日常流程：協(xié)調各銀行業(yè)務，處理銀行日常業(yè)務。

4.財務報表：及時、準確地處理公司財務報表，定期報送。

二、工作成績

1.票據(jù)管理方面，我認真負責，對各類票據(jù)進行詳細分析和核對，并正確處理和登記，確保了公司票據(jù)管理的準確性和規(guī)范性。

2.資金管理方面，我緊密圍繞公司財務管理制度，積極開展資金收支管理工作，通過加強資金調度、做好結算工作，不斷提升了公司資金管理的水平，為公司提供了依據(jù)。

3.銀行日常流程方面，我定期與各銀行進行聯(lián)系和溝通，全面掌握銀行業(yè)務，快速處理各類銀行業(yè)務。同時，我積極與銀行溝通協(xié)調，及時解決各類業(yè)務問題，城市銀行聯(lián)絡得也比較熟練。

4.財務報表方面，我一直按時按點地完成公司財務報表的處理和定期報送工作。我將財務報表處理工作看成是一項重要工作，在工作中細心認真，不斷學習和積累，力求將工作做得更好。

三、工作不足

1.對于公司的業(yè)務、流程等方面還有一定的不熟悉，希望在日后的工作中能更加努力。

2.在資金調度和銀行業(yè)務處理方面，需要再加強學習和實踐，以便更好地完成自己的工作。

四、工作建議

1.繼續(xù)與各部門之間保持良好的溝通和合作關系，加強協(xié)同工作，提升自己的綜合素質和綜合能力。

2.學會并規(guī)劃自己的工作，逐漸成為一名優(yōu)秀的出納員。

3.對于工作中出現(xiàn)的問題，加強總結，不斷積累，提高自己的工作經驗和能力。

五、總結

通過試用期的實踐，我進一步深入了解了公司的運作流程、了解了公司的各類業(yè)務。在工作中，我勤奮踏實、認真負責，不斷努力學習和探索，不斷提升自己的綜合能力。我深知在今后的工作中需要不斷努力，繼續(xù)加強自己的能力和技巧，為公司的發(fā)展和進步作出自己的貢獻。

此致

敬禮！

出納：XXX

日期：XXXX年XX月XX日

出納試用期總結【篇7】

有幸在中國建設銀行(進行了兩個月的實習，學到不少實用的財務知識和技能。這次實習所涉及的內容主要是個人銀行業(yè)務，對會計業(yè)務(對公業(yè)務)、銀行卡業(yè)務也有一般了解。

由于銀行規(guī)定沒有柜員號(實體柜員權限)的人員一律不準擔任單人上崗，于是初來乍到的我除了協(xié)助會計主管整理每日會計憑證，就是從《建設銀行柜面業(yè)務操作指南》一書中獲取了不少重要的初步信息。但理論和實踐是有一定差距的，通過后來的實際操作讓我對書本的內容更加融會貫通，下面談談在這期間我對銀行工作有限的認識。

個人銀行

首先要提一點，建行實行的是綜合柜員制，是指按照規(guī)定的業(yè)務處理權限和操作流程，由單一或多個員工的組合，通過臨柜窗口為客戶綜合辦理本外幣對公會計、出納、儲蓄、信用卡等各種金融業(yè)務，并獨自承擔相應責任的一種勞動組合方式。

每天清晨，營業(yè)前所有當班柜員根據(jù)主管規(guī)定提前5分鐘到崗做一些準備工作比如加蓋存取款憑條現(xiàn)金訖章等等。款箱到達后，一天的工作就可以開始了。柜員要進入dcc柜面操作系統(tǒng)，必須先通過銀行指紋對其柜員身份進行認證簽到。指紋儀通過數(shù)據(jù)接口連接到網點的業(yè)務終端，安全可靠。

個人銀行業(yè)務包括儲蓄業(yè)務、龍卡業(yè)務、速匯通、代收代付、中間業(yè)務、個人柜臺簽約(網上銀行)等。這些均由柜員通過在本終端dcc系統(tǒng)中輸入相應交易代碼和一系列操作才能完成。本外幣一本通是將客戶的本、外幣活期(含現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯)儲蓄存款使用同一帳號、同一存折，按業(yè)務發(fā)生的先后順序進行記載。可涵蓋目前普通本、外幣活期儲蓄存款的一切業(yè)務種類，分活、定期兩種。

活期儲蓄開戶和存取款的程序是這樣的：

在開戶時，需填寫內容有存款日期、戶名、存款金額的活期儲蓄存款憑條，并將憑條、現(xiàn)金和個人身份證明交銀行經辦人員。銀行經辦人員審核后，發(fā)給客戶存折;若要求憑密碼或印鑒支取，要在銀行網點的密碼器上自行按規(guī)定格式輸入密碼?；钇诖嬲壑С至憬痤~開戶(但存款不能保持0余額)，辦卡則至少保持10元。大額款項的支取(一般是大于或等于5萬元，存款標準則為10萬)要登記報備，涉及到支票的該筆款項的支票也要由會計主管簽字后方可支齲

定期儲蓄是指在存款時約定存期，一次或按期分次存入本金，整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲蓄方式。

零存整取有專門的儲蓄存折，是按約定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一種儲蓄。開戶手續(xù)與活期相同，每月要按開戶時的金額進行續(xù)存。儲戶提前支取時的手續(xù)比照整存整取定期儲蓄存款有關手續(xù)辦理。一般五元起存，每月存入一次，中途如有漏存，應在次月補齊。計息按實存金額和實際存期計算。

網上銀行不單獨設置帳務體系，其帳務處理由dcc系統(tǒng)完成，其資金清算納入柜臺業(yè)務清算系統(tǒng)自動處理。簽約客戶通過網上銀行進行交易，其在dcc所產生的電子信息記錄為交易的有效憑據(jù)，各會計核算部門憑交易明細記錄或交易清單作為記帳憑證。

每筆業(yè)務須由柜員及客戶雙方確認憑證單據(jù)并各自簽字蓋章。在本日業(yè)務結束后，進行日終處理，打印本日發(fā)生業(yè)務的所有相關憑證，對帳;打影流水清單”，檢查今日的帳務的借貸方是否平衡。最后，軋帳。這些打印的憑證由相關行內負責人再次審查，看科目章是否蓋反、有無漏蓋經辦人員名章等，然后整理裝訂。每日憑證不再由營業(yè)網點保管，而是進行帳務處理后交送現(xiàn)至直屬支行，記帳。然后再傳遞到上級行進行“事后稽核”。

相對儲蓄，會計業(yè)務種類就比較細分了。大類有公司業(yè)務，票據(jù)交換和資金清算，支付結算等。

a公司在建行開戶須遞交“開立單位銀行結算帳戶申請書”、相關證明材料及復印件，包括營業(yè)執(zhí)照正、副本，稅務登記證(國稅or地稅)、法人身份證明，按照《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》規(guī)定進行審查。柜員根據(jù)會計主管審核后的申請書建立單位客戶信息維護，作單位活期存款開戶交易處理，打印開戶單位印鑒卡，交單位財務人員預留印鑒。申請開立基本存款帳戶、專用存款帳戶和臨時存款帳戶的，應向當?shù)厝诵羞M行帳戶申報開設一般帳戶的，由開戶行業(yè)務部門審查。申報成功后，柜員作活期存款帳戶資料維護交易處理，將帳戶狀態(tài)由未申報狀態(tài)轉為已申報狀態(tài)。

b票據(jù)交換(主要有現(xiàn)金支票、轉帳支票、銀行匯票和電匯)屬于與金融機構往來業(yè)務的一種，是由當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織實施和管理，并按人行相關規(guī)定在同一票據(jù)交換區(qū)域通過手工交換方式辦理的各種款項的票據(jù)資金清算業(yè)務。

柜員根據(jù)客戶提交的或轉匯需提出的票據(jù)，審核無誤后，根據(jù)不同情況作單位活期存、取等相關交易處理，對提出票據(jù)與打印的提出交換票據(jù)核對表核對無誤后，將票據(jù)和核對表一并交交換員，最后交換員打印提出交換票據(jù)清單，與柜員提交的提出票據(jù)進行核對無誤后，接當?shù)厝诵幸筮M行交換提出。

c支付結算是單位、個人在社會經濟活動中使用票據(jù)、銀行卡和匯兌、托收承付、委托收款等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。

我國發(fā)布的《支付結算辦法》中明確規(guī)定了辦理支付結算的基本原則：

1.對付款人來說，要恪守信用，履約付款。

2.對收款人來說，誰的錢進誰的賬，由誰支配

3.銀行不墊款原則

轉帳支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù);在建設銀行開立存款賬戶的單位和個人客戶，用于同城交易的各種款項，均可簽發(fā)轉賬支票，委托開戶銀行辦理付款手續(xù)。轉賬支票只能用于轉賬。轉賬支票是一種同城支付結算業(yè)務品種。辦理流程1.出票：客戶根據(jù)本單位的情況，簽發(fā)轉賬支票，并加蓋預留銀行印鑒。2.交付票據(jù):出票客戶將票據(jù)交給收款人。3.票據(jù)流通使用:收款人或持票人根據(jù)交易需要，將轉賬支票背書轉讓。4.委托收款或提示付款：收款人或持票人持轉賬支票到持票人開戶行或出票人開戶行提示付款。收款人提示付款時，應做成委托收款背書，在轉賬支票背面“背書人簽章”處簽章，注明委托收款字樣。掛失止付：轉賬支票喪失，失票人需要掛失止付的，應填寫掛失止付通知書并簽章，掛失止付通知書由銀行提供，同時按標準交費。5.購買支票：客戶現(xiàn)金支票使用完畢后，應在轉賬支票領用單上加蓋預留銀行印鑒，同時按標準交費，領取空白轉賬。

出納試用期總結【篇8】

本文將圍繞出納試用期工傷總結展開，從工傷原因、應對措施、對工作的影響等多個方面進行分析和總結，旨在引起讀者對出納工作安全的重視和對工傷事件的深刻反思。

一、工傷原因

在試用期中，作為一名出納，我主要負責公司日常的現(xiàn)金收支和銀行對賬工作。由于工作內容性質的原因，我經常需要長時間站立和使用電腦，而且每天需要處理大量的現(xiàn)金和文件，工作壓力較大，加班時間長。這些因素都是導致我工傷的主要原因。

二、應對措施

在工傷發(fā)生后，公司馬上進行了處理。首先，向我進行了熱情周到的慰問，表示對我的關心和支持，同時還在工作場所增加了一些警示標志，以提醒大家注意個人安全；其次，在我的工作環(huán)境中布置了防滑墊，并將電腦和收款臺進行了調整，使得我的工作更加方便和安全；最后，公司還對所有員工進行了一次安全培訓，增加了法律知識，加強了員工安全意識和法律意識。

三、對工作的影響

工傷對我的工作產生了一定的影響。由于受傷需要休息和治療，導致我的工作時間被延遲，對公司的工作效率產生了一定的消極影響。同時，工傷事件也使得我對個人的工作安全和注意力有了更深入的認識，增強了我對企業(yè)安全制度和規(guī)章制度的重視，更好地擔起了自己的責任及義務。

四、對相關知識和技能的學習

工傷后，我也意識到自己在相關知識和技能上的不足，需要進一步加強學習和研究。這也提醒我，作為一名出納，需要具備更多相關知識和技能，以更好地開展工作并提高業(yè)務水平；同時，更需要注意自己的工作安全，避免和防范工傷事件的發(fā)生。

總之，作為一名出納，在工作中要時刻關注個人安全，遵守相關規(guī)章制度和安全制度;另外，公司也應該進一步完善職業(yè)安全保障機制，提高員工安全意識，