2023反洗錢知識競賽題庫及參考答案

C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下

7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？B

A.艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組

C.亞太反洗錢小組D,歐亞反洗錢與反恐融資小組

8.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：B

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)

會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

2023反洗錢知識競賽題庫及參考答案

D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］）

9.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實(shí)“（B）”原則，在展業(yè)、承保、保

全、理賠、。、收付費(fèi)等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識別客戶身份。

A.了解你的客戶、退保B.了解你的客戶、客服

C.熟悉你的客戶、客服D.熟悉你的客戶、退保

10.法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，即（D）的復(fù)印

件或者影印件

A.營業(yè)執(zhí)照B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.以上都是

一、單選題11.客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬

1.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）否則，金融元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原

機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕件，核對（C）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的身份。

A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證A.投保人，被保險人B.被保險人，退保申請人

2.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否C.退保申請人，申請人D.投保人，申請人

則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕12.（A）或者0請求保險公司賠償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼

A.5B.3C.1D.2承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對保險人或者受益人

3.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被

致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印

A.處50萬元以上500萬元以下B.處50萬元以上200萬元以下件。

4.處20萬元以上500萬元以下D.處30萬元以上500萬元以下A.被保險人，受益人B.投保人，被保險人

5.《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施的時間是（C）。C.被保險人，申請人D.投保人，申請人

A.2006年1月1日B.2006年10月31日13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒

C.2007年1月1日D.2007年10月31日有提出合理理由的，應(yīng)（C）為該客戶辦理業(yè)務(wù)。

6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重A.限制B.停止C.中止D.暫停

的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？B14.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注

A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)A.五；B.三；C.十；D.七。

15.在辦理委托業(yè)務(wù)時，應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別措施的同時，核對（D）的有效身份證26.按照風(fēng)險關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于（C），但小于。分的客戶評定為三級風(fēng)險

件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的等級客戶。

種類、號碼。A.1.4,1.5；B.1.5,1.6；C.1.4,1.6；D.1.5,1.7

A.委托人B.投保人C.被保險人D.受托人27.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見，填寫

16.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年；《客戶盡職調(diào)查表》，由經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人簽字，于（A）個工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。

A.3；B.5；C.7；D.10A.5；B.4；C.7；A3。

17.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年。28.一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級

A.3；B.5；C.7；D.10o公司反洗錢崗，并應(yīng)主動填寫（B）,提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見。

18.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)上報省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)A.《可疑交易審核登記表》；

部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)報總公司。B.《客戶盡職調(diào)查表》；

A.3,5；B.5,8；C.3,8；D.5,10。C.《重點(diǎn)客戶審批表》；

19.全員培訓(xùn)至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)0一次，反洗錢崗培訓(xùn)D.《客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單》。

（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個層級組織的培訓(xùn)。29.客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級分公司應(yīng)在客戶保險合同生效后（C）個工作日內(nèi)完成對客戶的

A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；風(fēng)險等級評定工作。

C.每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。A.5；B,7；C.10；D.3o

20.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時間等。30.如客戶為外國政要或者客戶為國家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資

A.培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對象；D.以上都是。分子，應(yīng)填報《重點(diǎn)客戶審批表》，在（A）個工作日內(nèi)逐級上報至總公司，同時上報中國人民

21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反洗錢工作情況（D）報告一銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

次，反洗錢重大事件。報告。A.5；B.7；C.10；D.30

A.每半年、隨時；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、隨時。31.客戶洗錢風(fēng)險等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)險分類結(jié)果出具《客戶洗

22.反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長、反洗錢工作組組長或其委托人負(fù)責(zé)召集，錢風(fēng)險等級分類清單》，經(jīng)地市級分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，每季度后（C）個工

原則上（A）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人作日內(nèi)報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。

員。A.5；B.7；C.10；D.3o

A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。32.地市級分公司在每季度后10個工作日內(nèi)向省級分公司報送《客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計(jì)

23.反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)召集，原則上（A）一次，因工作需要可隨表》，省級分公司匯總后于（A）個工作日內(nèi)向總公司報送《客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計(jì)表》。

時召開。A.5；B.7；C.10；D.3o

A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。33.對一、二級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（D）審核一次。

24.配合檢查公司收到監(jiān)管部門《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》，應(yīng)認(rèn)真審核，實(shí)事求是的對待。在A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。

（A）個工作日內(nèi)以書面形式對所述事實(shí)確認(rèn)或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)34.審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（D）,記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級公司反

定書》。洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后上報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。

A.五；B.四；C.三；D.七。A.《可疑交易審核登記表》；

25.配合檢查公司對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)B.《客戶盡職調(diào)查表》；

場檢查意見告知書》的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。C.《重點(diǎn)客戶審批表》；

D.《洗錢風(fēng)險等級信息審核登記表》。47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指什么？D

35.市級分公司應(yīng)及時將（C）級風(fēng)險等級客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險。48.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身

A.二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰

36.對三級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（A）審核一次，并將相關(guān)審核資料歸檔。來承擔(dān)？B

A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。A.第三方B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自己承擔(dān)

37.對（D）級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)按照法律法規(guī)的要求，結(jié)合實(shí)際進(jìn)行49.如果一筆交易即符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）

審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。A.僅報大額B.僅報可疑C.同時上報D.請示人行

A.一；B.二；C.三；D.四。50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:

38.客戶洗錢風(fēng)險等級評定工作完成后，各分公司應(yīng)通過（D）對客戶洗錢風(fēng)險等級情況進(jìn)行查A

詢，以加強(qiáng)對一、二級風(fēng)險等級客戶的監(jiān)控。A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員

A.《可疑交易審核登記表》；C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門

B.《客戶盡職調(diào)查表》；多選題：

C.《重點(diǎn)客戶審批表》；1.出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：BCD

D.《客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單》。A.客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的；

39.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）,受法律保護(hù)。B.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告C.客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的；

40.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同時，D.認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

應(yīng)向（A）報告2.在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施中的哪種？ABC

A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ篈.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料；

41.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。B.回訪客戶；

A.五年B.八年C.十年D.十五年C.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；

42.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人。D.其他可非法采取的措施。

A.1B.2C.3D.43.在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當(dāng)報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

43.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（ABCD）

A.了解客戶B,大額現(xiàn)金交易報告A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；

44.什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。AC.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；

A.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務(wù)院D.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？A4.反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者（A）、（B）、公司員工洗錢或者利用

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度工作之便協(xié)助他人洗錢的、（C）。

46.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指什么？AA.獲得重大洗錢線索的；

A.指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日B.指10個工作日以內(nèi)B.面臨經(jīng)濟(jì)處罰的；

C.指5個工作日以內(nèi)，含5個工作日D.指10個工作日以內(nèi)C.其他認(rèn)為有必要報告的情況；

D.客戶信息泄露。要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門(包括AD)發(fā)出《客戶盡職調(diào)查表》。

5.可疑交易識別的原則：ABDA.銷售部門；

A.依法合規(guī)原則；B.監(jiān)察部；

B.風(fēng)險為本原則；C.賬務(wù)部；

C.公平公證原則；D.業(yè)務(wù)柜面處理部門。

D.系統(tǒng)抽取與人工識別相結(jié)合原則。12.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對

(ABC)o可能被(ABCD)的文件、資料，可以封存。

A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險7.訂立保險合同時的識別A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損

措施是(ABC)13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的

A.確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系(ABC)o

B.核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險

件14.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括(ABD)的檔案整理階段。

C.登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文A.檢查準(zhǔn)備B.檢查實(shí)施C.檢查報告D.檢查處理

件15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下反洗錢信息：(ABC)

D.登記投保人、被保險人、法定繼承人的身份基本信息A.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；

8.保險公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告(ABCD)C.向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；D.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

A.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。16.金融機(jī)構(gòu)有哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出

B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、

C.對保險公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？(ABCD)

和投資收益。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

D.猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。B.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

9.符合下列情況之一的，應(yīng)評定為二級風(fēng)險等級客戶：(AB)C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

A.屬于通過可疑交易報送系統(tǒng)上報的一般可疑交易的客戶；D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

B.按照風(fēng)險關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于1.6分的客戶；17.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的

C.客戶為公司識別的重點(diǎn)可疑對象；(ABC)o

D.客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。A.交易性質(zhì)B.交易目的

10.公司一線人員(包括BCD)及其所屬部門負(fù)責(zé)根據(jù)需要收集、提供對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險等C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險

級評定的相關(guān)信息。18.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場

A.監(jiān)察部人員；檢查：ABCDE

B.銷售人員；A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

C.柜面人員；B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

D.客戶服務(wù)人員。C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

11.地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，進(jìn)行客戶風(fēng)險等級評定工作時，認(rèn)為需D.對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存

E.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中27.客戶身份識別的基本原則有：ABCD

國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性

A.拒絕反洗錢調(diào)查的B.阻礙反洗錢調(diào)查的C.拒絕提供調(diào)查資料的28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按

D.故意提供虛假材料的E.故意提供虛假說明的照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）

20.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機(jī)關(guān)是：BEA.安全性原則B.準(zhǔn)確性原則C,完整性原則D.保密性原則

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民檢察院29.金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（ABCDE）

E.中國人民銀行A.建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B.建立客戶身份識別制度

21.實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：ABDEC.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.刑法E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法30.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（ABC）

E.金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法A.預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.打擊犯罪

22.37.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行填空題：

當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為：ABCDE1.各分支公司在登記客戶身份信息時，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、性別、國籍、職

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬限，客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的2.對于高風(fēng)險客戶，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的其金融交易活動的監(jiān)測分析。

D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的3.法人、其他組織和個體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)

E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。

23.出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?BCDE4.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料

A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整,為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,以提供識別客戶

B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件5.各級公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料

D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的和交易記錄,以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資

E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

24.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：ABCD6.應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料

A.配合調(diào)查的義務(wù)B.如實(shí)提供信息的義務(wù)C.不得拒絕的義務(wù)以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

D.不得阻礙的義務(wù)E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)7.應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反

25.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括：ABCDE映交易真實(shí)情況的合同,業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。

A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類8.公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。

C.身份證件號碼D.注冊資本E.法定代表人9.每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時對培訓(xùn)進(jìn)行評估，將培訓(xùn)評估的表格和文字材料作為培訓(xùn)總結(jié)

26.客戶身份識別的含義包括：ABCD上報上級公司，同時留存歸檔。培訓(xùn)評估內(nèi)容包括：培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)課件、授課人

A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)員、參訓(xùn)人數(shù)等。

10.公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議。11.被查單位超過時限未反饋對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事

11.保險金是保險人根據(jù)保險合同的約定，對被保險人或者受益人進(jìn)行給付的金額；包括理賠金A實(shí)的認(rèn)定。（V）

年金、滿期金、生存金等。12.實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組組長不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容。（X）

12.訂立保險合同時，單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣乙萬元以上或者外幣等值2000美元以上13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（V）

且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同時,保險費(fèi)金額人民幣血萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且14.人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查，J）

以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同時,需要進(jìn)行客戶身份識別°15.金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（X）

13.客戶申請解除保險合同、請求賠償或者給付保險金時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個

的現(xiàn)金價值金額為人民幣L萬元以上或者外幣等值迎美元以上的，需要進(jìn)行客戶身份識別。人提供。（J）

14.風(fēng)險關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、繳費(fèi)年限、交易金額、國籍、投保地域、職17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》執(zhí)行大額交易和可疑交易

業(yè)類別、業(yè)務(wù)渠道、交易歷史、交易方式等。報告制度。（J）

15.o法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”：即營業(yè)執(zhí)照、18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（V）

組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的復(fù)印件或者影印件。19.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（J）

16.《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月31日通過,自2007年1月1日起施行。20.金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（J）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。簡答題：

18.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別1.現(xiàn)金形式繳納的保險費(fèi)的含義？

客戶身份。答：公司銷售人員或者客戶服務(wù)中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。所指的保險費(fèi)金額按照

19.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。保險合同應(yīng)交納的所有保險費(fèi)計(jì)算，既包括客戶已交納的保險費(fèi)，又包括客戶應(yīng)交納但實(shí)際尚

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循了解你的客戶的原則。未交納的保險費(fèi)。

21.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的2.反洗錢的定義？

有關(guān)身份信息。答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖

判斷題：活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其

1.公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識別收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

客戶。（V）3.可疑交易的報送流程是什么？

2.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的不需要重新識別客戶。（X）答：各級公司、各部門在工作中，通過四道防線進(jìn)行可疑交易識別和報告工作。

3.對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（J）第一道防線由各級公司銷售部門組成。主要職責(zé)：

4.公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動。（J）（-）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應(yīng)填寫《可疑交易分析表》，經(jīng)

5.在處理反洗錢保密信息和資料時，應(yīng)當(dāng)盡可能擴(kuò)大閱知范圍，允許無關(guān)人員閱知。（X）本部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報本級公司反洗錢崗人員。

6.在評定客戶風(fēng)險等級時，客戶如同屬于兩個等級，應(yīng)評定為較高的等級。（J）（-）配合進(jìn)行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補(bǔ)充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果

7.同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險業(yè)務(wù)，且各自評定等級不同的，應(yīng)評定為較高的風(fēng)填寫在《可疑交易分析表》并及時反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結(jié)果及相關(guān)資料錄

險等級。（，）入（導(dǎo)入）反洗錢管理信息系統(tǒng)。

8.一線人員應(yīng)如實(shí)填寫并認(rèn)真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務(wù)。（X）第二道防線由各級公司業(yè)管、財務(wù)、客戶服務(wù)、信息技術(shù)、人事、綜合等部門組成。主要職

9.各分公司應(yīng)定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常經(jīng)營活動和交易情況，根責(zé)：

據(jù)客戶洗錢風(fēng)險等級評定依據(jù)的變化情況適時調(diào)整風(fēng)險等級。（J）（-）在日常業(yè)務(wù)活動中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，通過在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)可疑交易登記平

10.我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（V）臺勾選并提交可疑交易報告；或者填寫《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報

本級公司反洗錢崗人員。（-）進(jìn)行可疑交易識別，填寫《可疑交易分析表》（附件D,并隨業(yè)務(wù)資料提交業(yè)務(wù)管理

（二）配合進(jìn)行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補(bǔ)充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果部門（主要指業(yè)務(wù)管理中心、客戶服務(wù)中心）；

填寫在《可疑交易分析表》并及時反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結(jié)果及相關(guān)資料錄（三）明確公司及代理機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的職責(zé)，并根據(jù)反洗錢客戶身份識別要求完善代理機(jī)

入（導(dǎo)入）反洗錢管理信息系統(tǒng)。構(gòu)業(yè)務(wù)出單系統(tǒng)，確?？蛻羯矸葑R別要素的完整采集；

第三道防線由各級公司內(nèi)控合規(guī)部門組成，主要職責(zé)：（四）電子商務(wù)部按照反洗錢法律法規(guī)的要求做好非面對面業(yè)務(wù)的客戶身份識別、大額和可疑

（-）對系統(tǒng)抽取的可疑交易進(jìn)行初步審核并根據(jù)交易情況分派相關(guān)部門分析，及時匯總各