課程02產(chǎn)品及確認(rèn)函篇0721

幸福有約終身養(yǎng)老計(jì)劃--產(chǎn)品及確認(rèn)函篇幸福有約F12013年7月自選計(jì)劃構(gòu)成幸福有約自選計(jì)劃增值服務(wù)納入對(duì)接范圍的保險(xiǎn)產(chǎn)品泰康人壽保險(xiǎn)客戶入住養(yǎng)老社區(qū)入住確認(rèn)函（自選計(jì)劃）保險(xiǎn)產(chǎn)品幸福有約終身養(yǎng)老計(jì)劃文件封面保險(xiǎn)產(chǎn)品《樂(lè)享新生活養(yǎng)老年金保險(xiǎn)(分紅型)》專屬保險(xiǎn)產(chǎn)品2013年納入對(duì)接范圍的年金保險(xiǎn)產(chǎn)品：個(gè)險(xiǎn)：《泰康財(cái)富人生終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》《泰康財(cái)富人生B款終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》《泰康財(cái)富人生C款終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》《泰康財(cái)富人生D款終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》《泰康財(cái)富人生E款終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》銀保：《泰康幸福人生A款終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》《泰康康銀盛世終身年金保險(xiǎn)(分紅型)》養(yǎng)老金：《泰康匯享有約養(yǎng)老年金保險(xiǎn)（分紅型）》電銷：《泰康祥云永泰終身年金保險(xiǎn)（分紅型）》網(wǎng)銷：《泰康e愛(ài)家養(yǎng)老無(wú)憂終身年金保險(xiǎn)（分紅型）》自選計(jì)劃保費(fèi)門檻責(zé)任一躉交：起售保險(xiǎn)費(fèi)200萬(wàn)3年

交：起售年交保險(xiǎn)費(fèi)67萬(wàn)元5年

交：起售年交保險(xiǎn)費(fèi)40萬(wàn)元10年交：起售年交保險(xiǎn)費(fèi)20萬(wàn)責(zé)任二可選擇投保，按份銷售，無(wú)最低投保金額限制樂(lè)享新生活養(yǎng)老年金保險(xiǎn)在單張保單下，單一險(xiǎn)種的應(yīng)交保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到200萬(wàn)元或以上，且對(duì)于期交方式，年交保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到20萬(wàn)元或以上擴(kuò)大對(duì)接的保險(xiǎn)產(chǎn)品增值服務(wù)的載體泰康人壽保險(xiǎn)客戶入住養(yǎng)老社區(qū)確認(rèn)函載明：如何入住養(yǎng)老社區(qū)？如何用保險(xiǎn)利益支付入住費(fèi)用？……“泰康人壽保險(xiǎn)客戶入住養(yǎng)老社區(qū)確認(rèn)函”是增值服務(wù)的載體。自選計(jì)劃確認(rèn)函要點(diǎn)無(wú)論是否選擇入住養(yǎng)老社區(qū)，客戶的保險(xiǎn)利益均不受影響。4入住優(yōu)惠3優(yōu)先入住2保證入住1自由支配自選計(jì)劃確認(rèn)函要點(diǎn)無(wú)論購(gòu)買樂(lè)享新生活養(yǎng)老年金保險(xiǎn)還是其他擴(kuò)大對(duì)接的保險(xiǎn)產(chǎn)品，都可以自由支配保險(xiǎn)利益，可以領(lǐng)取，也可以支付社區(qū)費(fèi)用權(quán)利保險(xiǎn)利益不兜底社區(qū)費(fèi)用特別提示1自由支配自選計(jì)劃確認(rèn)函要點(diǎn)被保險(xiǎn)人或者投保人權(quán)利享有者保障被保險(xiǎn)人（或者投保人）在向泰康之家提交正式的入住申請(qǐng)通過(guò)評(píng)估之日起的18個(gè)月內(nèi)，實(shí)際入住養(yǎng)老社區(qū)權(quán)利保險(xiǎn)合同有效達(dá)到社區(qū)入住年齡：女性55歲，男性60歲交費(fèi)期已屆滿且已交保險(xiǎn)費(fèi)總額不小于200萬(wàn)元人民幣行使條件2保證入住自選計(jì)劃確認(rèn)函要點(diǎn)投保人的父母及投保人配偶的父母權(quán)利享有者投保人的父母及投保人配偶的父母在其本人入住申請(qǐng)通過(guò)評(píng)估后，獲得相比于其他未獲得“泰康人壽保險(xiǎn)客戶入住養(yǎng)老社區(qū)確認(rèn)函”者在同等條件下的優(yōu)先入住權(quán)，但需自行支付全部費(fèi)用權(quán)利保險(xiǎn)合同有效應(yīng)交保險(xiǎn)費(fèi)總額不小于200萬(wàn)元人民幣行使條件3優(yōu)先入住自選計(jì)劃確認(rèn)函要點(diǎn)入住方*的配偶權(quán)利享有者入住方*的配偶入住養(yǎng)老社區(qū)的同一居室享有優(yōu)惠：免收房屋使用費(fèi)居家費(fèi)用按照屆時(shí)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)減半權(quán)利入住方*已入住社區(qū)并且一直在社區(qū)中居住行使條件*注：被保險(xiǎn)人或投保人入住社區(qū)后，入住的一方稱為入住方。4入住優(yōu)惠自選計(jì)劃特色保證入住，提前鎖定高品質(zhì)養(yǎng)老服務(wù)資源保證入住父母優(yōu)先入住，盡孝心配偶一同入住，攜手共享精彩晚年家人受益可以選擇領(lǐng)取保險(xiǎn)利益自己安排養(yǎng)老，也可選擇入住養(yǎng)老社區(qū)享受品質(zhì)養(yǎng)老生活保險(xiǎn)利益可用于支付社區(qū)費(fèi)用，也可領(lǐng)取自行消費(fèi)自由靈活權(quán)利對(duì)應(yīng)方解析投保人的父母及投保人配偶的父母被保險(xiǎn)人或者投保人入住方*的配偶入住優(yōu)惠優(yōu)先入住保證入住*注：被保險(xiǎn)人或投保人入住社區(qū)后，入住的一方稱為入住方?？蛻魴?quán)利關(guān)系解析優(yōu)先入住父親母親配偶本人父親母親保證入住入住優(yōu)惠123投保人被保險(xiǎn)人客戶權(quán)利關(guān)系解析優(yōu)先入住父親母親配偶本人父親母親保證入住入住優(yōu)惠123投保人被保險(xiǎn)人客戶權(quán)利關(guān)系解析優(yōu)先入住父親母親配偶本人父親母親保證入住入住優(yōu)惠123投保人被保險(xiǎn)人客戶權(quán)利關(guān)系解析享受保險(xiǎn)利益優(yōu)先入住父親母親兒子配偶本人父親母親保證入住入住優(yōu)惠1234投保人被保險(xiǎn)人1234被保險(xiǎn)人或者投保人保證入住養(yǎng)老社區(qū)配偶入住享有優(yōu)惠父母優(yōu)先入住養(yǎng)老社區(qū)泰康人壽保險(xiǎn)客戶入住養(yǎng)老社區(qū)確認(rèn)函（自選計(jì)劃）保險(xiǎn)合同有效達(dá)到社區(qū)入住年齡：女性55歲，男性60歲交費(fèi)期已屆滿且已交保險(xiǎn)費(fèi)總額不小于200萬(wàn)元人民幣保險(xiǎn)合同有效應(yīng)交保險(xiǎn)費(fèi)總額不小于200萬(wàn)元人民幣被保險(xiǎn)人（或投保人）已入住社區(qū)自由支配增值服務(wù)載體計(jì)劃回顧“入住養(yǎng)老社區(qū)確認(rèn)函”——問(wèn)題答疑1.幸福有約有哪些類型？2.幸福有約的目標(biāo)客戶是哪些？“樂(lè)享新生活定制計(jì)劃”與“自選計(jì)劃”兩種?！皹?lè)享新生活定制計(jì)劃”在北京及其周邊省市（河北、天津、山西、遼寧）可以銷售?！靶腋Ｓ屑s”計(jì)劃的目標(biāo)客戶群是：有意愿通過(guò)保險(xiǎn)進(jìn)行養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃、并希望未來(lái)能夠入住養(yǎng)老社區(qū)安享晚年的客戶。問(wèn)題答疑3.自選計(jì)劃的起售標(biāo)準(zhǔn)200萬(wàn)是什么概念？4.自選計(jì)劃保險(xiǎn)利益的領(lǐng)取與住不住社區(qū)有關(guān)系嗎？/是不是保險(xiǎn)利益不能隨意領(lǐng)取？

客戶的保險(xiǎn)利益由保險(xiǎn)合同事先約定并載明，并不會(huì)因其將來(lái)是否選擇居住養(yǎng)老社區(qū)而改變。因此如果客戶將來(lái)不入住養(yǎng)老社區(qū)，其保險(xiǎn)利益也不會(huì)受影響。購(gòu)買對(duì)接社區(qū)的產(chǎn)品并且在單張保單下，若單一險(xiǎn)種的應(yīng)交保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到200萬(wàn)元或以上、且首期保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到20萬(wàn)元或以上，則每張保單可獲得一份自選計(jì)劃版確認(rèn)函,即可獲得養(yǎng)老社區(qū)的保證入住權(quán)問(wèn)題答疑6.如果入住以后又不想住了怎么辦？中途退出養(yǎng)老社區(qū)后，還能再申請(qǐng)入住嗎？再申請(qǐng)時(shí)是否保證入??？5.保證入住權(quán)是給到誰(shuí)的？保證入住權(quán)是否可以繼承？若客戶在養(yǎng)老社區(qū)中住一段時(shí)間后想退出，其享受的保險(xiǎn)利益并不會(huì)受到影響。但若中途退出養(yǎng)老社區(qū)，會(huì)失去入住確認(rèn)函中賦予的權(quán)利。如果客戶簽署的是自選計(jì)劃版確認(rèn)函：被保險(xiǎn)人或者投保人可以享有保證入住資格，具體由誰(shuí)行使，申請(qǐng)入住養(yǎng)老社區(qū)前由雙方協(xié)商確定。其中一人入住養(yǎng)老社區(qū)后，其配偶在滿足社區(qū)入住條件的情況下，可以與被保險(xiǎn)人入住養(yǎng)老社區(qū)的同一居室，配偶可享受房屋使用費(fèi)全免，居家成本五折的優(yōu)惠。如果客戶簽署的是定制計(jì)劃版確認(rèn)函：本產(chǎn)品被保險(xiǎn)人與生存保險(xiǎn)金受益人需為同一人，享有保證入住資格；被保險(xiǎn)人入住后，其配偶在滿足社區(qū)入住條件的情況下，可以與被保險(xiǎn)人入住養(yǎng)老社區(qū)的同一居室，配偶可享受房屋使用費(fèi)全免，居家成本五折的優(yōu)惠。問(wèn)題答疑7.如果選擇期交方式，但父母或自己達(dá)到入住年齡時(shí)，交費(fèi)期未滿，能夠入住社區(qū)嗎？自選計(jì)劃版確認(rèn)函：父母入?。阂呀槐ｋU(xiǎn)費(fèi)加上累計(jì)未交保險(xiǎn)費(fèi)總額不小于200萬(wàn)元時(shí)可以入??；（若購(gòu)買的是“樂(lè)享新生活”保險(xiǎn)產(chǎn)品，則責(zé)任一的已交保險(xiǎn)費(fèi)加上累計(jì)未交保險(xiǎn)費(fèi)總額不得小于200萬(wàn)元）。投保人或被保險(xiǎn)人入?。航毁M(fèi)期已屆滿且已交保險(xiǎn)費(fèi)總額不小于200萬(wàn)元；（若購(gòu)買的是“樂(lè)享新生活”保險(xiǎn)產(chǎn)品，則交費(fèi)期已屆滿且責(zé)任一的已交保險(xiǎn)費(fèi)總額不得小于200萬(wàn)元）。定制計(jì)劃版確認(rèn)函：被保險(xiǎn)人入?。盒柽_(dá)到責(zé)任一的首次生存保險(xiǎn)金領(lǐng)取年齡問(wèn)題答疑養(yǎng)老社區(qū)常見(jiàn)問(wèn)題8.社區(qū)的收費(fèi)模式是什么樣的？9.如何保證社區(qū)今后的服務(wù)質(zhì)量？養(yǎng)老社區(qū)的服務(wù)會(huì)根據(jù)客戶身體狀況的不同而有所差異，服務(wù)的項(xiàng)目和質(zhì)量會(huì)符合國(guó)家和地區(qū)的規(guī)范要求，請(qǐng)以屆時(shí)養(yǎng)老社區(qū)正式公布的規(guī)定為準(zhǔn)。擁有保證入住權(quán)的客戶：純?cè)沦M(fèi)模式。擁有優(yōu)先入住權(quán)和非壽險(xiǎn)普通客戶：入門費(fèi)加月費(fèi)。養(yǎng)老社區(qū)常見(jiàn)問(wèn)題10.夫妻共同入住時(shí)，若雙方的身體狀態(tài)不同，一方可以獨(dú)立生活，一方需要護(hù)理，但他們?nèi)韵胱≡谝黄?，怎么辦？11.入住養(yǎng)老社區(qū)后，中途想外出幾個(gè)月的時(shí)間旅游或探親，可否保留原有在社區(qū)中的房屋？若仍交納房屋的所有費(fèi)用，可否一直保留房屋？根據(jù)社區(qū)入住流程，首先會(huì)進(jìn)行入住評(píng)估，根據(jù)評(píng)估情況入住不同的區(qū)域，在合理分區(qū)的情況下，如果不影響另一方的身體健康，我們將盡量安排住在一起。

養(yǎng)老社區(qū)會(huì)有請(qǐng)假制度，短期的請(qǐng)假不會(huì)影響原房間的使用，而對(duì)于中長(zhǎng)期離開(kāi)社區(qū)，在繼續(xù)繳納房屋使用費(fèi)的情況下可以保留房間，具體規(guī)定以屆時(shí)社區(qū)公布的入住須知或入住合同為準(zhǔn)。養(yǎng)老社區(qū)常見(jiàn)問(wèn)題12.客戶投保時(shí)選擇北京昌平社區(qū)，將來(lái)可以申請(qǐng)住其他地區(qū)的社區(qū)嗎？13.如果夫妻一同入住之后，保證入住的一方去世了，配偶還能繼續(xù)住在社區(qū)嗎？為什么需要重新