2023年反洗錢考試題庫(kù)及答案版

單項(xiàng)選擇題

1.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A：三年B:5年C：2023D::2023

2.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A:英國(guó)B:法國(guó)C:澳大利亞D；美國(guó)

3.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A：20萬(wàn)B：50萬(wàn)C:100萬(wàn)D:5O0萬(wàn)

4.洗錢的過(guò)程具有以下哪些特性（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者可以控制洗錢的全過(guò)程。

5.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般涉及（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)行C：:檢查報(bào)告D:檢查解決

6.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況,

逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局本地分局。

A：3B:5C:1OD15

7.我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列那些國(guó)際公約（）

A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》

B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

D：《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。

A：工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國(guó)銀行D:建設(shè)銀行

9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反

洗錢工作的。

B：未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的

賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10.我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）

A：是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

11.金融情報(bào)中心具有（）基本功能

A:收集金融信息B：分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D：情報(bào)交流

12.我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國(guó)人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法"一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)行

A：220233月1日B:2023年7月1日C:2023年2月1日D:2023年4月1日

14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或

執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A：《介紹信》B：《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》

15.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）

A:公安部B:國(guó)務(wù)院C：中國(guó)人民銀行D:財(cái)政部

16.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資,

給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶辨認(rèn)，業(yè)務(wù)嚴(yán)禁，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A：《美國(guó)銀行保密法》B:《美國(guó)洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛(ài)國(guó)者法案》

17.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)涉及（）

A：反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C：對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18.存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶

19.按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)

具有下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易。（）

A：集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》。

對(duì)大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的B：個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的

C:單位提取20萬(wàn)元以上的D:單位提取50萬(wàn)元以上的

21.我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將公司單位

資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但

以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C：代發(fā)工資D：小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

22.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)涉及（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C：向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D：保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23.不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A；臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E：法定身份證件的復(fù)印件

24.下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些（）

A：居民張三當(dāng)天單筆存入外幣鈔票3萬(wàn)美元

B:居民李四當(dāng)天在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C:居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬(wàn)美元

D:甲公司每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提取

E：某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資

25.金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯鈔票交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并付

相關(guān)附件（）

A:甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元,10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B:張三將5筆共4萬(wàn)美元鈔票存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)

美元

C：李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬(wàn)美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元

E:乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶B：儲(chǔ)蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

27.一般存款賬戶不得辦理（）

A:鈔票繳存B:鈔票支取C：資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28.金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C：《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29.開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額鈔票標(biāo)準(zhǔn)，注明“鈔票”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額鈔

票支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A:銀行本票B：支票C:銀行匯票D:信用證

30.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身

份證或護(hù)照,開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬(wàn)元人民幣B:1萬(wàn)美元C：3萬(wàn)元人民幣D：3萬(wàn)美元

31.金融行動(dòng)特別工作組的工作目的是（）

A：向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B：在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議

C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D：關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》B：《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報(bào)告法》D:《1994年嚴(yán)禁洗錢法》

33.下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）

A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)B：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D：注冊(cè)驗(yàn)資

34.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）

A：金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶

C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶

35.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）

A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶

C：政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D：財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36.下列哪些專用賬戶可以支取鈔票而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）

A：糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶B:社會(huì)保障基金專用賬戶

C：住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶

7.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）

A:亞太反洗錢小組（APG）B：歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D:金融行動(dòng)特別工作組

38.在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些鈔票支取活動(dòng)屬于異常大額鈔票（）

A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額鈔票

B:開(kāi)戶單位提取大額鈔票的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

c:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額鈔票出現(xiàn)異常變化

D：開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的鈔票銀行匯票

39.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并運(yùn)用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文獻(xiàn)，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀

況，對(duì)于法人和實(shí)體,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行連續(xù)的盡職調(diào)查，以保證交

易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的結(jié)識(shí)

40.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡也許的廣泛

D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案

選擇題

I.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.2O.BC.21.CD.22.ABCD.2

3.BCDE.

24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.3O.B.31.ABD.32.ABC.3

3.BCD.34.BCD.

35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

單項(xiàng)選擇題

1、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由（A）發(fā)布的

A、國(guó)務(wù)院；B、中國(guó)人民銀行；C、國(guó)家外匯管理局；D、全國(guó)人大。

2、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負(fù)

責(zé)報(bào)告

A、發(fā)卡行；B、業(yè)務(wù)辦理行；C、收單行；D、總行。

3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶,與此同時(shí)張三的人民幣賬戶

入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制（D）進(jìn)行報(bào)告

A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表；

B、公司大額外匯資金交易月報(bào)表；

C、可疑外匯資金交易月報(bào)表；

D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。

4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款

A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下；B、1000元以上5000元以下；

C^5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下；D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下。

5、、對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。

A、中國(guó)人民銀行；B、國(guó)家外匯管理局；C、銀監(jiān)局：D、公安機(jī)關(guān)。

6、、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)洗錢的，原則上處

（C）罰款

A、10萬(wàn)元；B、50萬(wàn)元；C、100萬(wàn)元；D、200萬(wàn)元。

7、美國(guó)反洗錢法律體系的核心是（B）

A、愛(ài)國(guó)者法令；B、1970年銀行保密法；

C、1986年控制洗錢法令；D、2023年反洗錢戰(zhàn)略。

8、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（A）

A、一方將外匯存入別人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣;

B、公司頻繁使用大量人民幣鈔票購(gòu)匯；

C、公司外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁；

D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。

9、2023年5月10日,__________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美

元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到

全球廣泛關(guān)注。（C）

A、里昂銀行；B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。

10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，可

處（B）罰款。

A、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下；C、50%以上3倍以下；

D、50%以上5倍以下。

11＞公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C

或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的—C。

A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款告知書》；D、《查詢令》。

12、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值__________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提

供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。（B）

A、1萬(wàn)元人民幣；B,I萬(wàn)美元；

C、3萬(wàn)元人民幣；D、3萬(wàn)美元。

13、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2023美元至4000美元,非居民個(gè)人一次出境攜帶總

額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)—B_

A、《通行證》；B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。

14、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是（B）

A、中國(guó)人民銀行；B、國(guó)家外匯管理局；

C、銀監(jiān)局；D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門。

15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日

起（C）內(nèi)報(bào)本地公安局并抄送本地外匯局

A、當(dāng)天；B、2日；C、3日；D、5日。

16、以下行為屬于套匯的是（C）

A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；

B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；

C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款；

D、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。

17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處

（A）罰款。

A、不超過(guò)違法金額等值；

B、違法金額30%以上1倍以下；

C、違法金額1倍以上3倍以下；

D、違法金額1倍以上5倍以下。

18、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定,出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（C）的

罰款

A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下；

B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下；

C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下；

D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。

19、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（B）開(kāi)始實(shí)行？

A、2023年3月20日；B、2023年4月1日；

B、2023年4月20日；D、2023年4月1日。

20、最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）

A、英國(guó)；B、意大利；C、法國(guó)；D、美國(guó)。

單項(xiàng)選擇題

1、我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。（B）

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。（B）

A、3種；B、4種；

C、7種；D、8種。

3、我們通常說(shuō)的反洗錢"一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法"中的“規(guī)定”是指。（D）

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在__________正式實(shí)行。（A）

A、2023年3月1日；B、2023年7月1日；

C、2023年2月1日；D、2023年4月I日。

5、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不合法競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義

務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。（D）

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶

的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告,可以處的罰款。（A）

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。

7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。（A）

A、了解你的客戶；B、大額鈔票交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。（B）

A、鈔票繳存；B、鈔票支取;

C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。（B）

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

10、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是。（D）

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；B、中國(guó)人民銀行調(diào)查記錄司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

11、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡(jiǎn)稱是D

A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。

12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)

告（A）

A、本地公安部門；B、本地外匯管理局；

C、本地人民銀行；D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。

13、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自（C）開(kāi)始實(shí)行

A、1980年12月18日；B、1990年12月18日；

C、1996年4月1日；D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式對(duì)的的是（B）

A、2023/3/21；B、2023/01/05；

C、06/01/2023;D、03/28/2023。

15、按照2023年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪合用（C）刑期？

A、3年以上5年；B、5年以下；

C、5年以上2023以下；D、2023以上2023以下。

16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是（D）

A、美國(guó)；B、英國(guó)；C、香港；D、中國(guó)。

17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室,掛靠在（D）部。

A、計(jì)劃財(cái)務(wù)；B、公司業(yè)務(wù)；C、前臺(tái)業(yè)務(wù);D、會(huì)計(jì)結(jié)算。

18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣鈔票，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外

匯鈔票交易，其中“頻繁”、“大量”分別指（D）

A、天天發(fā)生5次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于8000美元；

B、天天發(fā)生5次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于10000美元；

C、天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上、不少于10000美元；

D、天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、（A）根據(jù)貨幣政策的規(guī)定和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控

A、中國(guó)人民銀行；B、外匯管理局；C、國(guó)務(wù)院；D、中國(guó)外匯交易中心。

20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處（B）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下；

C、50%以上3倍以下；D、50%以上5倍以下。

多項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則涉及：（ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開(kāi)、公平、公正原則。

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

2、不能作為實(shí)名證件使用的有。（BCDE）

A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。

3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給

予警告;逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定規(guī)定單位客戶提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其別人員的；

4、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）。

A、開(kāi)戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；E、歸并?

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涉及（ABCDE）。

A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。

6、下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些？（BDE）

A、居民張三當(dāng)天單筆存入外幣鈔票3萬(wàn)美元；

B、居民李四當(dāng)天在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；

C、居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬(wàn)美元；

D、甲公司每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提??；

E、某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資。

7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯鈔票交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附

相關(guān)附件。（AB）

A、甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元；

B、張三將5筆共4萬(wàn)美元鈔票存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣

約33萬(wàn)元；

C、李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬(wàn)美元；

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元；

E、乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）

A、保存賬戶資料，自開(kāi)戶之日起至少5年；

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可

證.（BD）

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶。

10、代理別人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示誰(shuí)的身份證件，

進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（BC）

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

多項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

2、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)

具有下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易?（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

3、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》，對(duì)

大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）。

A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；

C、單位提取20萬(wàn)元以上的；D、單位提取50萬(wàn)元以上的。

4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）

A、單筆提取鈔票5萬(wàn)元；

B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬(wàn)元：

C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬(wàn)元;

D、單筆存入鈔票20萬(wàn)元；

E、個(gè)人結(jié)算賬戶之間20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

F、個(gè)人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)鈔票收付累計(jì)100萬(wàn)元。

5、洗錢是一種復(fù)雜