客戶信息制度規(guī)定

精品文檔你我共享PAGEAAAAAAXX有限公司客戶信息數(shù)據(jù)庫管理辦法第一章總則第一條為加強公司客戶信息管理工作，有效地保護和利用客戶信息，更好地服務(wù)廣大客戶，維護公司客戶的合法權(quán)益，規(guī)范公司業(yè)務(wù)操作，特制訂本管理辦法。第二條本辦法所稱的客戶信息是指公司在向客戶提供支付清算服務(wù)過程中獲取的各種客戶信息，包括但不限于客戶的注冊信息、交易信息及活動信息等。第三條客戶信息的形式包括過去和現(xiàn)在的公司各級部門及員工從事業(yè)務(wù)、經(jīng)營、企業(yè)管理、公關(guān)宣傳等活動中所直接形成的與客戶相關(guān)聯(lián)的各種文字、圖表、賬冊、憑證、報表、技術(shù)資料、電腦盤片、聲像、膠卷、榮譽實物、證件等不同形式的歷史記錄。第四條公司及各部門、員工有保護客戶信息的義務(wù)。第五條客戶信息數(shù)據(jù)庫管理實行統(tǒng)一領(lǐng)導，分級保管、分級查閱的原則，進行網(wǎng)絡(luò)化管理。第二章檔案機構(gòu)及其職責第六條公司客戶服務(wù)部與商戶服務(wù)部負責客戶信息數(shù)據(jù)庫的管理工作：客戶服務(wù)部負責一般用戶的信息數(shù)據(jù)庫管理；商戶服務(wù)部負責重點商戶的信息數(shù)據(jù)庫管理。第七條客戶服務(wù)部和商戶服務(wù)部安排專人負責客戶信息數(shù)據(jù)庫的具體建設(shè)、維護工作。第八條客戶信息數(shù)據(jù)庫管理工作由公司企業(yè)發(fā)展副總裁主管，公司各分支機構(gòu)負責人對本分支機構(gòu)的客戶信息數(shù)據(jù)庫管理工作負責；客戶服務(wù)部和商戶服務(wù)部應(yīng)就客戶信息數(shù)據(jù)庫管理工作雙向匯報給本分支機構(gòu)負責人和企業(yè)發(fā)展副總裁。第九條公司逐步完善客戶信息數(shù)據(jù)庫管理制度，確保客戶信息安全、完整和最新，采用科學手段，逐步實現(xiàn)客戶信息管理現(xiàn)代化。第三章客戶信息的管理第十條整理辦法：1.方法：以行業(yè)類別和客戶及信息種類為主，立小卷，一事一卷。2.步驟：A.收集文書信息：當年立前一年的卷，并預(yù)立當年的卷。電子信息：實時收集，及時保存、備份。B.整理根據(jù)分類和成立時間整理。C.分類根據(jù)下述分類方法分類D.立卷區(qū)分不同價值確定保管期限：永久、長期、短期。第十一條過程管理：公司各業(yè)務(wù)部門操作人員做好平時文件信息的預(yù)立卷工作，并在事件結(jié)束后或在每季頭一個月的十日前將上季需歸檔的預(yù)立卷的文件整理成冊移交客戶服務(wù)部和商戶服務(wù)部保管。第十二條監(jiān)督：合規(guī)部根據(jù)客戶服務(wù)部和商戶服務(wù)部上報的客戶信息總目錄、預(yù)立卷材料的目錄，進行定期或不定期的檢查，來監(jiān)督各部門及各部門檔案的管理工作。第十三條銷毀：須報企業(yè)發(fā)展副總裁批準，銷毀時應(yīng)有兩人以上負責監(jiān)銷，并在清單上簽字。第十四條客戶信息的分類及編號：業(yè)務(wù)操作人員以及客戶服務(wù)部、商戶服務(wù)部負責客戶信息管理的工作人員經(jīng)人事行政部與合規(guī)部、審計部聯(lián)合組織的培訓后，按有關(guān)檔案分類及編號要求操作。第十五條借閱：因公司需要借閱客戶信息材料的，應(yīng)填好檔案查閱單，員工不得隨意外帶有關(guān)客戶重要的文件材料，確因工作需要外帶，需辦理外借手續(xù)，經(jīng)合規(guī)部核準后，方可帶出，用畢即歸還。借閱人對所借閱客戶信息材料必須妥善保管，不得私自復(fù)制、調(diào)換、涂改、污損、劃線等，更不能隨意亂放，以免遺失。第十六條分級查閱：具體的查閱分檔，公司擁有絕對的制定權(quán)。第十七條實時更新：客戶信息管理人員應(yīng)當根據(jù)客戶的最新動態(tài)及時更新客戶的信息數(shù)據(jù)。第十八條客戶信息數(shù)據(jù)內(nèi)容。包括客戶的注冊信息、交易信息、活動信息以及其他信息等：注冊信息：包括客戶注冊成為優(yōu)搜用戶時所提交的各種信息以及此后補充的相關(guān)信息；交易信息：包括客戶利用優(yōu)搜支付網(wǎng)關(guān)服務(wù)從事網(wǎng)上交易行為的相關(guān)信息，涵蓋交易對方、交易產(chǎn)品種類、價格、數(shù)量、總金額等信息；活動信息：主要指客戶參與優(yōu)搜公司或優(yōu)搜合作伙伴或其他優(yōu)搜客戶組織或協(xié)辦的以及客戶自己發(fā)起的各種活動的信息。第十九條信息利用：公司收集的客戶信息主要用于加強與客戶的聯(lián)系、改進對客戶的服務(wù)，完善公司的客戶服務(wù)體系；公司將嚴格保護客戶的各種信息，保證這些信息只用于指定的用途。第二十條信息披露：除為配合公安司法機關(guān)調(diào)查洗錢或其他犯罪行為之需要，遵守已發(fā)生法律效力的執(zhí)行令狀之要求，以及履行其他法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)，優(yōu)搜公司承諾不會將客戶的信息提供給其他任何無關(guān)的第三方。第四章檔案備份制度第二十一條所有有價值的客戶信息文件、報表、業(yè)務(wù)記錄等必須備份。第二十二條公司盡量采用電腦管理和工作，便于業(yè)務(wù)資料的數(shù)字化處理和保存。第二十三條備份盤與源盤應(yīng)分開存放，客戶信息的備份盤應(yīng)由審計部門保存。第五章處理條例第二十四條有下列行為之一，據(jù)情節(jié)輕重，給予50～500元扣薪處理，若構(gòu)成犯罪依法追究刑事責任：（一）毀損、丟失或擅自銷毀客戶信息資料；（二）擅自向外界提供、抄摘客戶信息數(shù)據(jù)；（三）涂改、偽造客戶信息數(shù)據(jù)；（四）未及時上報歸檔或管理不善的客戶信息管理者；（五）未按手續(xù)就借閱、外帶者或越級查閱者（客戶信息管理者同罰）。第六章附則第二十五條本制度適用于公司各員工各部門。第二十二條本制度監(jiān)督責任部門為公司行政人事部。第二十六條本辦法的解釋又何貴不會同客戶服務(wù)部、商戶服務(wù)部及行政人事部聯(lián)合作出，修改、補充時亦同。第二十七條本辦法自公布之日起施行。出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此誠危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之臣不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報之于陛下也。誠宜開張圣聽，以光先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中府中，俱為一體；陟罰臧否，不宜異同。若有作奸犯科及為忠善者，宜付有司論其刑賞，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使內(nèi)外異法也。侍中、侍郎郭攸之、費祎、董允等，此皆良實，志慮忠純，是以先帝簡拔以遺陛下：愚以為宮中之事，事無大小，悉以咨之，然后施行，必能裨補闕漏，有所廣益。將軍向?qū)?，性行淑均，曉暢軍事，試用于昔日，先帝稱之曰“能”，是以眾議舉寵為督：愚以為營中之事，悉以咨之，必能使行陣和睦，優(yōu)劣得所。親賢臣，遠小人，此先漢所以興隆也；親小人，遠賢臣，此后漢所以傾頹也。先帝在時，每與臣論此事，未嘗不嘆息痛恨于桓、靈也。侍中、尚書、長史、參軍，此悉貞良死節(jié)之臣，愿陛下親之、信之，則漢室之隆，可計日而待也。臣本布衣，躬耕于南陽，茍全性命于亂世，不求聞達于諸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顧臣于草廬之中，咨臣以當世之事，由是感激，遂許先帝以驅(qū)馳。后值傾覆，受任于敗軍之際，奉命于危難之間，爾來二十有一年矣。先帝知臣謹慎，故臨崩寄臣以大事也。受命以來，夙夜憂嘆，恐托付不效，以傷先帝之明；故五月渡瀘，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，當獎率三軍，北定中原，庶竭駑鈍，攘除奸兇，興復(fù)漢室，還于舊都。