2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（一）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（一）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________1.儲蓄國債以（）面值為單位發(fā)行和辦理相關業(yè)務，資金結算單位為元，保留兩位小數(shù)。[單選題]*A.10元B.50元C.100元(正確答案)D.500元2.單位定期存款開戶行可與客戶約定到期自動轉存，轉存期限與原約定存期一致，自動轉存次數(shù)（）[單選題]*A.1次B.2次C.不限(正確答案)3.“營業(yè)運營檢查通知書”電子流程適用于（）開展的各類營業(yè)運營檢查，其使用范圍和效力等同于紙質版《營業(yè)運營檢查通知書》[單選題]*A.總行運營管理部門B.分行運營管理部門C.以上都是(正確答案)4.對于可疑交易監(jiān)測中需對賬戶采取相關管理措施的，各級行相關部門通過辦公管理系統(tǒng)“反洗錢可疑賬戶處理流程”發(fā)起并經所在機構分管反洗錢工作行領導審批同意后，營業(yè)部門應于（）內完成相應的賬戶管控措施。[單選題]*A.1個工作日B.2個工作日(正確答案)C.3個工作日D.5個工作日5.營業(yè)主管每月組織對庫存現(xiàn)金和重要空白憑證至少查庫（）次。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.46.預算單位應在財政部門簽發(fā)《預算單位開立銀行賬戶批復書》的（）個工作日內，開立相應的銀行賬戶。[單選題]*A.3B.5C.10D.15(正確答案)E.307.無手機號的客戶，系統(tǒng)發(fā)送短信通知客戶經理，由客戶經理以發(fā)送信函、上門拜訪等其他形式于當天（）點前告知客戶，并保存送達依據(jù)[單選題]*A.8B.10(正確答案)C.12D.148.對于內外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，檢查實施機構或整改牽頭部門應與被查機構充分溝通，根據(jù)問題嚴重程度、風險高低、損失程度等，合理確定整改期限，明確出具整改意見。整改應立查立改，整改期限原則上不得超過（）天，確有需要延長整改期限的，應有充分必要理由。[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.1209.以下關于預存現(xiàn)金編號規(guī)則正確的是:[單選題]*A.1+9位機構號+應解匯款編號(正確答案)B.2+9位機構號+應解匯款編號C.1+9位機構號+業(yè)務編號D.2+9位機構號+業(yè)務編號10.個人整存整取定期儲蓄存款（）元起存[單選題]*A.1B.10C.50(正確答案)D.10011.三個月前掛賬的，已無法使用“8826掛銷賬登記簿補記”進行補登記，可使用（）交易按原掛賬明細逐筆先紅字貸記本賬戶再貸記本賬戶，然后再使用“8826掛銷賬登記簿補記”交易對貸記的流水逐筆進行補登記掛賬記錄。[單選題]*A.“1502掛賬信息處理”B.“8833賬務調整”(正確答案)C.“1344提出數(shù)據(jù)補錄與修改”D.“1502掛賬信息處理”12.建立特種信件登記簿，及時簽收、登記、交接或拆封、處理特殊信件，信封保管（）。[單選題]*A.一年(正確答案)B.三年C.五年D.十年13.由在人民銀行開立備付金賬戶或專用存款賬戶的機構根據(jù)人民銀行規(guī)定的頻率每月至少（）次，通過人民銀行賬務核對系統(tǒng)開展[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.414.上海市分局取消銀行試點資格的，應及時通知相關銀行。試點銀行取消企業(yè)試點資格的，應及時通知試點企業(yè)，并于（）內將企業(yè)名單及取消原因報上海市分局備案。[單選題]*A.1個工作日B.3個工作日C.4個工作日D.5個工作日(正確答案)E.10個工作日15.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。[單選題]*A.20%B.25%(正確答案)C.50%D.100%16.（）為外幣存款業(yè)務歸口管理部門[單選題]*A.分行國際業(yè)務部B.總行國際業(yè)務部(正確答案)C.總行計劃財務部D.分行計劃財務部17.凡由客戶經理代辦或客戶經理陪同單位客戶代表辦理的應急業(yè)務事項，由客戶經理填寫一式兩聯(lián)《浙商銀行柜面營業(yè)應急業(yè)務事項申請表》，報經（）審核簽名后，送交對應營業(yè)部門審批。[單選題]*A.營業(yè)部主管B.支行分管營銷行長C.營銷部門負責人(正確答案)D.分行分管營銷行長18.對于反洗錢業(yè)務系統(tǒng)產生的二次交易補錄，應于任務產生后的（）內完成補錄工作。[單選題]*A.1個工作日B.2個工作日(正確答案)C.3個工作日D.5個工作日19.企業(yè)單位名稱、法定代表人（單位負責人）以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應于（）個工作日內向開戶行提交《變更銀行結算賬戶申請書》。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)20.符合國家規(guī)定的領取條件后，經參加人提出，本行審核并報人社信息平臺校驗，可以為參加人辦理按月、分次或一次性領取服務，將資金劃轉至參加人本人社會保障卡銀行賬戶。[單選題]*A.本行同名賬戶B.他行同名賬戶C.社會保障卡銀行賬戶(正確答案)21.根據(jù)《關于簡化柜面業(yè)務柜員印章加蓋的通知（運管通2022-8）》,下列哪些憑證仍需加蓋相關人員私章（）*A.業(yè)務委托書(正確答案)B.支票(正確答案)C.自制憑證(正確答案)D.柜員軋賬表(正確答案)22.Ⅱ類戶可以辦理（）業(yè)務。*A.現(xiàn)金存取(正確答案)B.購買理財(正確答案)C.消費D.非綁定賬戶資金轉入(正確答案)23.2022年上半年，對涉案賬戶開展倒查，發(fā)現(xiàn)存在以下問題（）*A.客戶盡職調查不到位(正確答案)B.開戶異常情形審核不到位(正確答案)C.未合理設置電子銀行渠道交易限額(正確答案)D.預警排查處理不到位(正確答案)24.存量完好抵（質）押物封包可由分行視封包數(shù)量以及管理需要等自行選擇以下替換方式：（）*A.仍使用舊版封包至存量業(yè)務到期。采取此方式的網(wǎng)點，應由分行運營管理部門會同授信評審部門，在查庫時對存量封包開展一次全面盤點與核對，重點關注封包完好性及騎縫簽章的完整性，切實防范操作風險。(正確答案)B.將原有封包不拆封直接裝進新版封包內，并由營業(yè)運營人員雙人在封包正面簽章。采取此方式的網(wǎng)點，應先選取部分封包進行試驗，確保原有封包上RFID標簽可被準確識讀。(正確答案)C.有放款部門指定雙人將原封包拆封后重新進行封包處理25.一般消費者金融信息保護突發(fā)事件發(fā)生消費者金融信息泄露、丟失、損壞、篡改等突發(fā)事件，同時滿足以下條件的：*A.發(fā)生5條以下金融信息泄露、丟失、損壞或篡改。(正確答案)B.該事件涉及的消費者不超過5人。(正確答案)C.該事件對消費者合法權益影響較小。(正確答案)D.該事件尚未對分支行造成不良影響，或潛在影響較小。(正確答案)26.賬戶核實影像錄制功能是指本行工作人員通過移動辦公APP或移動展業(yè)PAD的“視頻錄制”菜單，記錄賬戶核實（包括開戶意愿核實、預留銀行簽章加蓋等）的視頻或照片（目前支持同一賬號每次錄制（）個不超過1分鐘的視頻和（）張照片），并關聯(lián)賬號或者卡號后一鍵提交系統(tǒng)自動建檔保存，支持通過柜面系統(tǒng)“9805-賬戶影像資料查詢”交易下載至本地查看。*A.5(正確答案)B.1C.10(正確答案)D.2027.關于智能現(xiàn)金設備，以下說法正確的是：*A.智能現(xiàn)金設備可由兩名位置相鄰的柜員同時綁定，供兩名柜員使用(正確答案)B.綁定智能現(xiàn)金設備的柜員，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務時，應以智能現(xiàn)金設備為主進行配鈔，尾箱主要用于處理可疑幣、殘損幣、零幣(正確答案)C.遇有智能現(xiàn)金設備庫存不足或券別無法滿足需求等情況的，也可單獨使用尾箱配鈔(正確答案)D.智能現(xiàn)金設備采用指紋密碼方式開箱，由綁定柜員會同當班管庫員、復點員或指定人員雙人使用指紋開啟(正確答案)E.通過鈔口出、入鈔調整智能現(xiàn)金設備庫存現(xiàn)金的，由智能現(xiàn)金設備自動清點，無需人工復點(正確答案)28.對于單位客戶控股股東（實際控制人）、受益所有人身份證件有效期過期（），開戶行應及時通知客戶經理更新證件有效期，避免客戶賬戶后續(xù)被采取中止業(yè)務管控。*A.滿3個月(正確答案)B.滿5個月(正確答案)C.滿6個月D.滿12個月29.妥善處理客戶投訴，滿足客戶合理訴求，處理投訴時做到（），避免因（）客戶投訴處理不當引發(fā)聲譽風險。*A.有禮有節(jié)(正確答案)B.不卑不亢(正確答案)C.出示相關文件D.安撫客戶30.對于現(xiàn)金取款交易，在配鈔界面自動校驗（）元、（）元鈔券冠字號碼是否存在清分記錄，對于無清分記錄的進行提示。*A.100(正確答案)B.50(正確答案)C.20D.1031.單位通知存款最低起存金額為（）萬元，最低支取金額為（）萬元*A.50(正確答案)B.10(正確答案)C.100D.2032.以下哪些做法正確。（）*A.客戶或代理他人辦理單筆人民幣5萬元（含）以上或者外幣等值1萬美元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務，需提供客戶身份證件，如有代理人需提供代理人、客戶身份證件。(正確答案)B.為尚未在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付（僅指以現(xiàn)金方式進行的票據(jù)兌付）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以外幣等值500美元（含）以上的，需提供客戶身份證件。C.辦理業(yè)務過程中，客戶必須在柜口親自辦理業(yè)務手續(xù)，柜員與客戶在柜口直接見面，客戶言行舉止在柜員視線范圍內，要求客戶簽字、輸入密碼等動作必須在柜員面前當面完成，柜員必須目視客戶簽字、輸入密碼，確認為其本人行為。(正確答案)D.營業(yè)柜口只允許接待申請業(yè)務的客戶本人，要求其他無關人員離開窗口，柜員與客戶間形成一對一的服務；單一客戶同時提交多項業(yè)務申請的，柜員應分別受理，一筆一清、逐一辦理，不得同時受理，混同辦理。(正確答案)33.本行對各類存款分別采用（）和（）計算利息。*A.百元基數(shù)計息法B.積數(shù)計息法(正確答案)C.利余計息法D.逐筆計算法(正確答案)34.客戶風險等級評定為高風險的情形,包括但不限于（）*A.客戶為外國政要、國際組織高級管理人員或其親屬、關系密切人(正確答案)B.客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單(正確答案)C.客戶來自國際反洗錢組織和我國有關部門發(fā)布的高風險國家或地區(qū)(正確答案)D.自然人客戶的代理人或非自然人客戶的法定代表人、受益所有人、授權經辦人屬前三項所述人員(正確答案)35.自助設備的基本功能包括（）。*A.存款(正確答案)B.取款(正確答案)C.轉賬(正確答案)D.理財交易(正確答案)36.各分行（）作為條線（）“提升站位、重塑形象”工作的第一責任人*A.運營管理部門主要負責人(正確答案)B.各網(wǎng)點營業(yè)主管(正確答案)C.各網(wǎng)點柜員D.各網(wǎng)點支行負責人37.對于提交重點可疑交易報告的高風險客戶，原則上應經所在機構分管反洗錢工作行領導審批后對賬戶采取（））或（）等管控措施*A.暫停非柜面業(yè)務渠道B.停止支付(正確答案)C.中止業(yè)務(正確答案)38.銷賬狀態(tài)：掛賬編號的狀態(tài)，可以為（）部分銷賬（）結清（）（）抹賬*A.正常(正確答案)B.部分銷賬(正確答案)C.結清(正確答案)D.抹賬(正確答案)39.《關于2022年上半年電信網(wǎng)絡詐騙單位涉案賬戶有關情況的通報》工作要求為（）*A.提高思想認識，加強組織領導(正確答案)B.嚴格客戶調查，落實主體責任(正確答案)C.合理評估限額，加強非柜面渠道管理(正確答案)D.加強異常監(jiān)測，及時采取風控措施(正確答案)E.嚴肅倒查問責，筑好防詐堤壩(正確答案)40.客戶信息欄位內容為（），用于登記待提醒客戶的身份信息，營業(yè)網(wǎng)點在對客戶進行身份識別時，系統(tǒng)根據(jù)該內容判斷是否屬于需提醒的客戶。*A.證件類型(正確答案)B.證件號碼(正確答案)C.姓名(正確答案)D.聯(lián)系方式41.對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，本行分別提交大額交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯42.在存量賬戶風險排查上不能存在“等、靠、要”的思想，過度依賴于總行，防止排查工作流于形式。[判斷題]*對(正確答案)錯43.建立健全涉詐勸阻快速反應機制，涉詐涉賭資金攔截止付聯(lián)系人工作機制以及涉案賬戶查詢、止付、凍結5*24小時緊急聯(lián)系人機制。[判斷題]*對錯(正確答案)44.機構領（繳）重空憑證時，由憑證管理崗在OA系統(tǒng)發(fā)起協(xié)同，經所在行和管轄行業(yè)務處理中心營業(yè)主管審批同意后，憑證管理崗憑以辦理[判斷題]*對(正確答案)錯45.乙方按照結算管理協(xié)議約定對甲方銀行結算賬戶采取控制賬戶交易措施的，應自采取措施之日起5個工作日內通知甲方，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)46.商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點，自營網(wǎng)絡平臺等多種渠道開展存款業(yè)務，應當增強服務意識，提供優(yōu)質便捷的金融服務，積極滿足公眾存款需求。[判斷題]*對(正確答案)錯47.預算單位取得銀行貸款，且在提供貸款的銀行沒有開立過銀行賬戶的，可在該貸款銀行開立一個有期限的一般存款賬戶，待貸款到期后即銷戶。[判斷題]*對(正確答案)錯48.對于總分行運營托管產品的托管賬戶，如總分行資產托管部門已采取有效方式書面（包括電子對賬、報表或報告對賬等）與客戶進行賬務核對，且核對內容與頻率符合本制度規(guī)定的，可視同開展銀企對賬[判斷題]*對(正確答案)錯49.客戶待辦事項提醒是通過柜面系統(tǒng)身份識別（聯(lián)網(wǎng)核查）公共模塊，在營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務對客戶進行身份識別時，遇有在我行尚有未處理完成事項的客戶，提示業(yè)務經辦網(wǎng)點進行處理的一項功能。[判斷題]*對(正確答案)錯50.跨省異地電子繳稅是指在不改變現(xiàn)行屬地管理、就地入庫的征繳及預算管理體制下，客戶因跨省經營或管理需要，在上海市進行納稅申報后，通過財稅關庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將稅款從上海市以外的本行結算賬戶跨省繳入上海市國庫[判斷題]*對(正確答案)錯51.通用數(shù)據(jù)質量問題指EAST、反洗錢、外匯業(yè)務監(jiān)管報送、征信報送、客戶風險統(tǒng)計等監(jiān)管統(tǒng)計活動