金融事務(wù)專業(yè)基礎(chǔ)調(diào)研報(bào)告

PAGEPAGE1金融事務(wù)專業(yè)以工作過程為導(dǎo)向的課程改革實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目課程開發(fā)基礎(chǔ)調(diào)研報(bào)告一、項(xiàng)目研究的背景（一）金融業(yè)發(fā)展的人才需求隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，金融業(yè)已經(jīng)成為國民經(jīng)濟(jì)中的核心產(chǎn)業(yè)之一。在《國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年規(guī)劃綱要》和《北京市國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年規(guī)劃綱要》中都對金融業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展和人才培養(yǎng)做出了規(guī)劃。因此，無論是從金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模要求，還是從金融產(chǎn)業(yè)崗位擴(kuò)張等方面后，都需要大量從事金融業(yè)基層工作的技能型人才。由于新技術(shù)、新產(chǎn)品的不斷出現(xiàn)，以及外資銀行的進(jìn)入，促使金融業(yè)正在向多元化、國際化的方向發(fā)展?！侗本┦小笆晃濉睍r(shí)期金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》昨《促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》對北京市金融業(yè)做出明確定位，要所北京建設(shè)成為具有國際影響力的金融中心城市。也促使北京市金融業(yè)由過去主要以單一銀行儲(chǔ)蓄為主向多元綜合理財(cái)，銀行、保險(xiǎn)、證券基金全面發(fā)展轉(zhuǎn)變。這就對北京職業(yè)教育金融人才培養(yǎng)提出了更高的要求，包括：掌握知識(shí)的多元化，具備強(qiáng)烈的服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)一步提高并拓展專業(yè)技能，有一事實(shí)上的營銷意識(shí)等。對中職生的要求也由原來的知識(shí)單一的技能型人才向綜合型的高素質(zhì)人才轉(zhuǎn)變。（二）北京市職業(yè)教育發(fā)展的人才培養(yǎng)改革需要為更好的滿足首都經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對中等職業(yè)人才需求，增強(qiáng)職業(yè)教育對經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的貢獻(xiàn)力，從2001年開始，在北京市教育委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下開展了“北京市中等職業(yè)學(xué)校課程整體改革”試點(diǎn)工作。2008年3月（三）北京市財(cái)經(jīng)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)發(fā)展的需要金融專業(yè)是我們優(yōu)秀的傳統(tǒng)專業(yè)，在近30年的專業(yè)發(fā)展歷程里，我們?yōu)楸本﹪覚C(jī)關(guān)、事業(yè)和企業(yè)單位，特別是金融業(yè)培養(yǎng)了大批的初、中級(jí)專業(yè)人才。專業(yè)的建置全面、成熟，且在教育教學(xué)中運(yùn)行的有條不紊。但這并不排除我們?nèi)缤懈髀毿Ｍ悓I(yè)一樣，在新的經(jīng)濟(jì)形勢下所面臨的制約未來發(fā)展的問題是一致的。目前中職學(xué)生整體素質(zhì)的下滑已經(jīng)成為不爭的事實(shí)，因此要真正實(shí)現(xiàn)金融專業(yè)的理想培養(yǎng)目標(biāo)，現(xiàn)有的學(xué)科化教學(xué)體系以及單一強(qiáng)化學(xué)生專項(xiàng)技能的教學(xué)模式是難以實(shí)現(xiàn)的，學(xué)生在學(xué)校具備的各種單項(xiàng)技能難以轉(zhuǎn)化成一種綜合能力，學(xué)生只會(huì)機(jī)械照搬，面對實(shí)習(xí)單位各種新情況、新問題，束手無策，無法靈活運(yùn)用知識(shí)，科學(xué)判斷和從容處理，無法適應(yīng)面對的工作環(huán)境。如果我們不面對現(xiàn)實(shí)，不尋求突破，就不會(huì)有金融專業(yè)的立足。為此，金融專業(yè)的課改勢在必行。二、基礎(chǔ)調(diào)研目的和意義（一）基礎(chǔ)調(diào)研目的基礎(chǔ)調(diào)研是金融事務(wù)專業(yè)以工作過程為導(dǎo)向的課程開發(fā)工作的第一階段，也是課程開發(fā)的前提和依據(jù)，其目主要的是：正確判斷首都經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展對金融事務(wù)專業(yè)中職人才的需求，進(jìn)一步明確專業(yè)發(fā)展方向；掌握金融行業(yè)適合中職金融事務(wù)專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)崗位群需求，進(jìn)一步明確專業(yè)內(nèi)涵和專業(yè)定位；了解與金融事務(wù)專業(yè)培養(yǎng)人才有關(guān)的職業(yè)資格證書要求，進(jìn)而明確中職金融事務(wù)專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)崗位和人才規(guī)格要求；分析職業(yè)院校和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)本專業(yè)課程建設(shè)情況，歸納企業(yè)對中職金融事務(wù)專業(yè)課程改革的建議，為制定金融事務(wù)專業(yè)課程標(biāo)準(zhǔn)打下基礎(chǔ)。（二）基礎(chǔ)調(diào)研的意義本次基礎(chǔ)調(diào)研不是一般意義上的市場調(diào)研，也不是普通的專業(yè)調(diào)研，而是進(jìn)一步把握金融事務(wù)專業(yè)定位方向，以工作過程為導(dǎo)向進(jìn)行課程開發(fā)，制定金融事務(wù)專業(yè)培養(yǎng)方案，構(gòu)建課程標(biāo)準(zhǔn)和體系的調(diào)研，意義十分重大。因此，本次基礎(chǔ)調(diào)研對全面搜查信息，掌握國家相關(guān)政策和金融行業(yè)發(fā)展趨勢，了解職業(yè)需求，就業(yè)崗位、人才規(guī)格，明確金融事務(wù)專業(yè)方向、專業(yè)內(nèi)涵和專業(yè)定位，確定金融事務(wù)專業(yè)課程結(jié)構(gòu)，制定金融事務(wù)專業(yè)培養(yǎng)方案提供依據(jù)具有重要意義。第二部分基礎(chǔ)調(diào)研內(nèi)容與分析一、基礎(chǔ)調(diào)研情況(—)基礎(chǔ)調(diào)研概括本次基礎(chǔ)調(diào)研活動(dòng)共組織17所學(xué)校進(jìn)行，收集調(diào)查表、問卷、電子圖表、網(wǎng)絡(luò)電子材料、政府文件、法規(guī)文件、領(lǐng)導(dǎo)講話等有效樣本共計(jì)341份，其中11所學(xué)校提供電子材料99份，其它為書面原始材料。1.從調(diào)查范圍看，本次調(diào)研覆蓋面大，材料能夠全面反映北京市金融行業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢及中職學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)學(xué)生就業(yè)的況狀。共調(diào)查北京農(nóng)村商業(yè)銀行、建設(shè)銀行、北京銀行、民生銀行、中國郵儲(chǔ)銀行、中國銀行、廣發(fā)銀行、工商銀行、招商銀行北京分行、中國農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、中信銀行、交通銀行、華夏銀行等14家銀行。中國人壽北京分公司、北京平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司、太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、新華人壽保險(xiǎn)公司：北京分公司、信誠人壽保險(xiǎn)有限公司、北京通盈保險(xiǎn)公司、友邦人壽、中航三星人壽保險(xiǎn)有限公司等8家公司。和興證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、銀河證券、江南證券、民族證券、信達(dá)澳銀基金管理公司等5家公司.北京商貿(mào)學(xué)校、北京市商業(yè)學(xué)校、北京市宣武區(qū)第一職業(yè)學(xué)校等17所職業(yè)院校。2.從調(diào)查樣本回收量看，本次調(diào)研最高回收100%(現(xiàn)場填寫的問卷)，最低回收75%(金融專業(yè)改革情況)，平均回收87.5%，能夠通過樣本推斷總體。3.從調(diào)查樣本的有效性看，有效樣本達(dá)95%以上，調(diào)查內(nèi)容可以信賴。在回收的341份材料中，答非所問的完全失效或部分失效的樣本15份，只占總樣本的4.3%。4.從實(shí)施調(diào)查工作的學(xué)校主體看，工作質(zhì)量總體符合要求，調(diào)查結(jié)果可靠。(二)基礎(chǔ)調(diào)研內(nèi)容按照“北京市課程開發(fā)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目指導(dǎo)手冊”的五項(xiàng)任務(wù)要求，主要調(diào)研以下內(nèi)容：1.國家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、社會(huì)發(fā)展趨勢和金融政策對金融事務(wù)專業(yè)影響和人才需求調(diào)查。2.北京市經(jīng)濟(jì)建設(shè)及金融行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀及趨勢對金融事務(wù)專業(yè)影響和人才需求狀況調(diào)查。3.金融(銀行、保險(xiǎn))職業(yè)：崗位群、行為態(tài)度要求、職業(yè)素質(zhì)要求、職業(yè)技能要求和標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)能力要求和標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)查(按企業(yè)分工)。4.國家職業(yè)資格證書(或行業(yè))對金融行業(yè)(包括銀行、保險(xiǎn)、證券)從業(yè)人員的職業(yè)認(rèn)證要求、職位標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)對證書認(rèn)可度調(diào)查(金融行業(yè)資格證書現(xiàn)狀)。5.北京職業(yè)院校(培訓(xùn)機(jī)構(gòu))開設(shè)相近專業(yè)以及，開設(shè)金融事務(wù)專業(yè)的現(xiàn)狀、金融課程改革情況調(diào)查。(三)基礎(chǔ)調(diào)研方法采用直接調(diào)查方法和間接調(diào)查方法收集信息數(shù)據(jù)?！唧w包括網(wǎng)絡(luò)搜索、資料文獻(xiàn)查找、現(xiàn)場走訪、個(gè)人訪談、座談會(huì)、電話訪問、發(fā)放調(diào)查表、調(diào)查問卷填寫等方法。進(jìn)行資料數(shù)據(jù)匯總時(shí)采取了數(shù)理統(tǒng)計(jì)分析法、篩選分析法、歸類分析法、判斷分析法、專家調(diào)查分析方法等。1.企業(yè)問卷調(diào)查(1)側(cè)重內(nèi)容：了解金融企業(yè)基本情況，企業(yè)工作崗位設(shè)置及相應(yīng)崗位對中職人才的職業(yè)素質(zhì)和專業(yè)技能的具體要求，企業(yè)對中職人才的需求現(xiàn)狀及需求趨勢預(yù)測，對中職畢業(yè)生的滿意程度，以及對中職教育金融事務(wù)專業(yè)的人才培養(yǎng)的建議。(2)被調(diào)研企業(yè)分布情況：項(xiàng)目組于2008年5月31至6月24日期間進(jìn)行企業(yè)調(diào)研工作，共涉及北京市14家銀行的分支機(jī)構(gòu)，8家保險(xiǎn)公司和-5家證券公司，主要采用問卷調(diào)查方式，共發(fā)放調(diào)查問卷76份，回收問卷76份，回收率100%，有效問卷73份，有效率96%。。在此次調(diào)研中，所涉及的企業(yè)普遍比較重視，問卷回收及時(shí)，回收率比較理想。2.行業(yè)和企業(yè)專家訪談(1)側(cè)重內(nèi)容：了解北京市金融業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢；北京金融企業(yè)人才結(jié)構(gòu)及需求，尤其是金融企業(yè)對中職金融專業(yè)的人才需求；金融企業(yè)適合中職畢業(yè)生的工作崗位分布；專家對課程開發(fā)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目研究的建議。(2)訪談情況：行業(yè)訪談主要有中國銀行監(jiān)督委員會(huì)、中國證券監(jiān)督委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)3個(gè)管理部門。企業(yè)訪談主要有中國工商銀行等27家企業(yè)，被訪人基本上是企業(yè)人力資源負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)主管和有經(jīng)驗(yàn)的一線管理人員。3.中等職業(yè)學(xué)校調(diào)研(1)側(cè)重內(nèi)容：了解我市中等職業(yè)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)定位、課程設(shè)置、課程改革、師資建設(shè)、實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)等教學(xué)情況；了解專業(yè)學(xué)生取得崗位證書情況，了解各校目前教學(xué)急需解決問題及改革建議等。(2)調(diào)研情況：對本市17所財(cái)經(jīng)類院校發(fā)放了調(diào)查問卷17份，收回所有十七所學(xué)校的調(diào)查問卷。針對金融事務(wù)專業(yè)課程改革情況召開了所有學(xué)校參加座談會(huì)，收集中專學(xué)校的教學(xué)計(jì)劃，進(jìn)行比較分析。4.各類文獻(xiàn)收集本次基礎(chǔ)調(diào)研共收集《北京市“十一五”時(shí)期金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》等國家和北京市相關(guān)經(jīng)濟(jì)政策、文件7份，《中華人民共和國中國人民銀行法》等金融相關(guān)法律19份，國家最新金融政策、行業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)政策、國家有關(guān)人才政策等，為項(xiàng)目研究提供了準(zhǔn)確的依據(jù)。二、基礎(chǔ)調(diào)研資料分析(—)北京市金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及人才需求狀況分析1.北京市金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析近年來，首都金融產(chǎn)業(yè)繼續(xù)保持較快增長，金融發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化，金融業(yè)集聚效應(yīng)初步顯現(xiàn)，已初步形成了與首都地位相稱、與首都經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相適應(yīng)的現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展格局。2007年，北京市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值1126.3億元，占全市GDP的12.5%，已成為首都經(jīng)濟(jì)的龍頭和支柱產(chǎn)業(yè)。2007年金融業(yè)對北京經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)率為10.1%。2007年，共有48家法人金融機(jī)構(gòu)在京新注冊或新遷入京(其中，銀行類金融機(jī)構(gòu)7家，證券類金融機(jī)構(gòu)4家，保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)37家)。國務(wù)院批準(zhǔn)組建的中國投資有限責(zé)任公司、中國第五大銀行中國郵政儲(chǔ)蓄銀行在京設(shè)立。中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司、中國華融資產(chǎn)管理公司、中國東方資產(chǎn)管理公司作為綜合金融機(jī)構(gòu)，均在京新設(shè)證券公司。中國建設(shè)銀行合資成立的建信金融租賃公司在京開業(yè)。7家外資銀行決定在京設(shè)立子銀行(獨(dú)立法人銀行)。根據(jù)北京統(tǒng)計(jì)信息網(wǎng)資料，截至2007年底，在京注冊的各類金融機(jī)構(gòu)共751家，其中法人金融機(jī)構(gòu)430家；各類營業(yè)性金融機(jī)構(gòu)4224家。圖中：銀行占71%、保險(xiǎn)占15%、證券占6%、其他金融機(jī)構(gòu)占8%2008年4月30日，北京市發(fā)布了《促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》，在這個(gè)文件中，明確地提出把北京建成國家的金融決策中心、金融管理中心、金融信息中心、和金融服務(wù)中心的首都金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展定位。并提出在北京市區(qū)“一主一副三新四后臺(tái)”的總體規(guī)劃布局。2.北京市金融業(yè)人才需求狀況分析北京市金融已從業(yè)人員達(dá)20多萬，隨著北京金融業(yè)改革步伐的加快，金融業(yè)人才需求呈快速上：升趨勢。根據(jù)北京勞動(dòng)保障信息網(wǎng)“2008年第一季度北京市勞動(dòng)力市場供求狀況分析”，金融業(yè)的勞動(dòng)力需求量和需求增長率都呈上升趨勢。根據(jù)我們對金融企業(yè)未來三年的人才需求狀況的調(diào)查，銀行業(yè)對中職生的需求占總需求的20.6%，保險(xiǎn)業(yè)的需求占25.3%，證券基金業(yè)的需求占9.8%。金融業(yè)對中職生的平均需求約占總需求的19.6%。金融行業(yè)的企業(yè)目前主要招聘的職位主要是銷售類、金融類、保險(xiǎn)類和經(jīng)營管理類等人才。從金融行業(yè)人才的職業(yè)分布情況來看，保險(xiǎn)類的供求比例差距比較大，企業(yè)對保險(xiǎn)類人才的需求較多，而市場上該類人才的供應(yīng)量相對較少。其中，銷售類占18.66%、證券等占11.62、保險(xiǎn)類占11.34%、銀行、經(jīng)營管理類占8.67%行政后勤類占6.98%、市場公關(guān)媒介類占6.7%、人力資源類占3.82%、客戶服務(wù)類占3.38%財(cái)務(wù)審計(jì)統(tǒng)計(jì)類占2.37%、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計(jì)類占1.68%、其他占24.8%(二)金融企業(yè)對金融事務(wù)專業(yè)中職生勝任崗位群及能力要求分析1.金融事務(wù)專業(yè)(銀行、保險(xiǎn)、券)所對應(yīng)的崗位群分析針對北京銀行、北京市農(nóng)村商業(yè)銀行等14家銀行，中國平安保險(xiǎn)公司(人壽、財(cái)產(chǎn))、新華人壽保險(xiǎn)公司、中航三星人壽保險(xiǎn)公司、美國友邦保險(xiǎn)公司等8家保險(xiǎn)公司，銀河證券、江南證券等5家證券基金公司，調(diào)研金融企業(yè)相關(guān)職業(yè)崗位群，明確了中職生可勝任的崗位。(1)銀行所對應(yīng)的崗位群分析調(diào)查匯總銀行工作崗位群12個(gè)，其中，中職生可勝任的崗位有：個(gè)人業(yè)務(wù)柜員(儲(chǔ)蓄柜員)、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶服務(wù)、信貸內(nèi)勤、票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)勤等6個(gè)崗位.可延伸的有：對公業(yè)務(wù)柜員、綜合業(yè)務(wù)柜員、聯(lián)行柜員、交換柜員、等4個(gè)崗位?？赏卣沟挠校簶I(yè)務(wù)主管、信用卡銷售員、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、信托業(yè)務(wù)等5個(gè)崗位。表一銀行所對應(yīng)的職業(yè)崗位群匯總表工作崗位群名稱包括的工作崗位名稱工作任務(wù)業(yè)務(wù)運(yùn)營崗位（個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部）柜員（公司、個(gè)人、綜合）辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理（公司、個(gè)人）發(fā)掘、維護(hù)客戶、產(chǎn)品營銷大堂經(jīng)理引導(dǎo)、咨詢，產(chǎn)品推薦業(yè)務(wù)主管業(yè)務(wù)授權(quán)與審核復(fù)核信貸部崗位客戶經(jīng)理開發(fā)市場信貸內(nèi)勤檔案歸集、整理等會(huì)計(jì)部崗位會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)管理等聯(lián)行聯(lián)行業(yè)務(wù)的處理交換交換業(yè)務(wù)的處理信用發(fā)部信用卡營銷信用卡銷售與服務(wù)客服部崗位電子銀行人工坐席通過電話為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢、投訴、查賬、代客交易和在線營銷等服務(wù)信用卡中心人工坐席通過電話為客戶提供信用卡業(yè)務(wù)咨詢等風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理。比如大額貸款審批、業(yè)務(wù)額度等國際業(yè)務(wù)部外匯業(yè)務(wù)國際結(jié)算單證審核（包括匯款審核）、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、國際收支申報(bào)等相關(guān)外匯業(yè)務(wù)同業(yè)業(yè)務(wù)部票據(jù)業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理票據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、市場營銷與維護(hù)票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)勤票據(jù)業(yè)務(wù)放款下柜等計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位財(cái)務(wù)管理銀行財(cái)務(wù)核算、考核行政崗辦公室辦公室相關(guān)事務(wù)人事人事相關(guān)事務(wù)安全、保衛(wèi)安全、保衛(wèi)相關(guān)事務(wù)技術(shù)崗計(jì)算機(jī)系統(tǒng)維護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)維護(hù)技術(shù)等相關(guān)事務(wù)（2）保險(xiǎn)公司所對應(yīng)的崗位群分析調(diào)查匯總保險(xiǎn)公司工作崗位群9個(gè)崗位。其中，中職生可勝任的崗位有：客戶服務(wù)、保全管理、電銷員、客戶經(jīng)理等4個(gè)崗位?？裳由斓膷徫挥校嘿Y金管理、會(huì)計(jì)核算、出納等3個(gè)崗位。可拓展的崗位有：個(gè)險(xiǎn)核保、團(tuán)險(xiǎn)核保、理賠等3個(gè)崗位。表二保險(xiǎn)公司所對應(yīng)的職業(yè)崗位群匯總表工作崗位群名稱包含的工作崗位名稱工作任務(wù)精算部精算師商業(yè)計(jì)劃測算和編制；精算報(bào)表、報(bào)告的編制與報(bào)送等產(chǎn)品開發(fā)部產(chǎn)品開發(fā)產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃制定、產(chǎn)品定價(jià)等財(cái)務(wù)部資金管理、會(huì)計(jì)核算資金計(jì)劃與管理，財(cái)務(wù)核算出納、綜合管理出納，財(cái)務(wù)核算客戶服務(wù)部客戶服務(wù)前臺(tái)接待；客戶咨詢、引導(dǎo)保全管理保全服務(wù)營銷部電銷員電話銷售客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開拓和維和工作銀行保險(xiǎn)部渠道管理渠道信息、動(dòng)態(tài)收集分析；各類協(xié)議簽訂和管理銷售支持行銷輔助品的設(shè)計(jì)；客戶活動(dòng)的組織策劃及執(zhí)行與追蹤市場企劃市場調(diào)研分析、策略制定核保部個(gè)險(xiǎn)核保個(gè)險(xiǎn)保單的審核團(tuán)險(xiǎn)核保團(tuán)險(xiǎn)保單的審核綜合管理分析業(yè)務(wù)構(gòu)成，制定核保政策理賠部理賠投保人出險(xiǎn)后的理賠工作行政崗辦公室、人事、計(jì)算機(jī)等辦公室、人事、計(jì)算機(jī)等相關(guān)事務(wù)（3）證劵公司所對應(yīng)的崗位群分析通過對證劵基金公司的調(diào)查，證劵基金公司中適合中職生的崗位主要集中在問詢員或柜員，崗位數(shù)量較少。所以因就業(yè)學(xué)歷、專業(yè)知識(shí)水平、年齡成熟度、經(jīng)驗(yàn)判斷能力等條件限制。絕大多數(shù)事務(wù)證劵公司對中職生無需求或需求少。表三證劵公司所對應(yīng)的職業(yè)崗位群匯總表工作崗位群名稱包含的工作崗位名稱工作任務(wù)投資銀行投行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù)項(xiàng)目的實(shí)施業(yè)務(wù)部（營業(yè)部）客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開拓和維護(hù)工作柜員開戶等業(yè)務(wù)的辦理問詢員業(yè)務(wù)咨詢信息技術(shù)部技術(shù)員信息系統(tǒng)的維護(hù)行業(yè)分析部行業(yè)分析師分析各行業(yè)相關(guān)資料財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)人員出納、財(cái)務(wù)核算等銷售部銷售人員（經(jīng)濟(jì)人）證劵產(chǎn)品營銷2．金融事務(wù)專業(yè)中職生素質(zhì)與能力要求分析從金融企業(yè)對中職生素質(zhì)與能力要求的行為態(tài)度要求、職業(yè)素質(zhì)要求、職業(yè)崗位技能要求、職業(yè)能力要求等調(diào)查數(shù)據(jù)看，金融企業(yè)希望接受的中職學(xué)生具備誠信的品質(zhì)和良好的職業(yè)道德；愛崗敬業(yè)，對待工作認(rèn)真負(fù)責(zé)；能吃苦耐勞，從點(diǎn)滴做起，具備抗挫折的能力；掌握一定的專業(yè)知識(shí)和技能，有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和進(jìn)取心等。強(qiáng)調(diào)對中職生的綜合素質(zhì)要求。例如，客戶服務(wù)類崗位特別強(qiáng)調(diào)禮儀規(guī)范、耐心、語言表達(dá)能力和溝通能力；營銷類崗位特別強(qiáng)調(diào)恒心、抗挫折能力，語言表達(dá)和溝通技巧；柜員、出納和會(huì)計(jì)崗位特別強(qiáng)調(diào)責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。表四金融業(yè)適合中職生的職業(yè)崗位對學(xué)生職業(yè)技能和能力要求匯總表行業(yè)職業(yè)崗位職業(yè)技能和能力要求標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德要求銀行儲(chǔ)蓄柜員熟悉會(huì)計(jì)規(guī)章制度，熟悉銀行產(chǎn)品。點(diǎn)鈔。計(jì)算器、電腦小鍵盤錄入，盲打錄入。責(zé)任心強(qiáng)，有承擔(dān)工作壓力的能力；具備較強(qiáng)的客戶服務(wù)意識(shí)和理念；具有良好的語言表達(dá)能力、溝通能力和較強(qiáng)的應(yīng)變能力?？蛻艚?jīng)理具備銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)規(guī)定的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。具有開拓銀行新業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)和能力。英語口語和書寫能力優(yōu)秀，能熟練準(zhǔn)備這種口語報(bào)告，包括信貸申請報(bào)告等。善于與人溝通，能夠承受工作的壓力并具團(tuán)隊(duì)合作精神。大堂經(jīng)理熟悉銀行業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品。溝通能力強(qiáng)。熱情、文明、誠懇、耐心；掌握服務(wù)禮儀知識(shí)，與人交往具有親和力。客戶服務(wù)熟悉銀行業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品普通話標(biāo)準(zhǔn)熱情、文明、誠懇、耐心；掌握服務(wù)禮儀。信貸內(nèi)勤熟悉信貸業(yè)務(wù)和信貸產(chǎn)品。具備較強(qiáng)的表達(dá)能力打字錄入，熟練應(yīng)用辦公軟件。勤奮敬業(yè)、責(zé)任心強(qiáng)。票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)勤熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和流程。計(jì)算器、電腦小鍵盤錄入，盲打錄入。勤奮敬業(yè)、責(zé)任心強(qiáng)。保險(xiǎn)客戶服務(wù)熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)產(chǎn)品。普通話標(biāo)準(zhǔn)熱情、文明、誠懇、耐心；掌握服務(wù)禮儀。保全管理熟悉客戶服務(wù)運(yùn)營工作。全面了解保全整體業(yè)務(wù)運(yùn)作。熟悉保全相關(guān)政策、流程和規(guī)則，具有較好的作業(yè)指導(dǎo)能力。打字錄入，熟練操作辦公軟件。較強(qiáng)的人際交往和溝通能力；能積極面對壓力，有較強(qiáng)的問題處理能力和緊急應(yīng)變能力。營銷員熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)產(chǎn)品。掌握營銷相關(guān)知識(shí)。普通話標(biāo)準(zhǔn)。反應(yīng)敏捷，有較強(qiáng)的溝通、表達(dá)、應(yīng)變、協(xié)調(diào)、理解能力和接受能力，有客戶服務(wù)意識(shí)。客戶經(jīng)理熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)產(chǎn)品。掌握保險(xiǎn)理論知識(shí)。掌握營銷相關(guān)理論知識(shí)。組織能力和協(xié)調(diào)能力。有將強(qiáng)的溝通、表達(dá)、應(yīng)變、協(xié)調(diào)、理解能力和接受能力，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。表五金融業(yè)國家職業(yè)資格證書對中等職業(yè)學(xué)校學(xué)生職業(yè)知識(shí)和職業(yè)技能的要求崗位工種對職業(yè)知識(shí)的要求對職業(yè)技能的要求收銀員了解與商品零售有關(guān)的知識(shí)。掌握現(xiàn)金和收銀員有關(guān)知識(shí)。知曉相關(guān)的法律和法規(guī)知識(shí)。能夠使用收銀機(jī)及其附屬各種掃描設(shè)備掃描商品條形碼或手工輸入商品代碼。確定應(yīng)收金額。能夠按要求使用金融POS終端進(jìn)行貨款結(jié)算。能夠識(shí)別現(xiàn)金和金融支付卡真?zhèn)渭八⒖ㄊ欠裼行АＤ軌蚴褂枚惪厥浙y機(jī)打印發(fā)票。能夠準(zhǔn)確清點(diǎn)并分類整理好現(xiàn)金，并按程序上繳現(xiàn)金。理財(cái)規(guī)劃師（助理）熟悉理財(cái)規(guī)劃的基本原理，賬務(wù)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。了解解宏觀經(jīng)濟(jì)和稅收知識(shí)。知曉相關(guān)的法律法規(guī)知識(shí)。能夠估計(jì)客戶現(xiàn)金需求。編制現(xiàn)金流量表。能夠分析客戶的消費(fèi)信貸需求。能夠?yàn)轭櫩椭贫ìF(xiàn)金規(guī)劃方案。能夠分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理需求。能夠?yàn)轭櫩蜏?zhǔn)備投保單等相關(guān)文件。能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程。能夠識(shí)別客戶的財(cái)產(chǎn)分配和傳承意愿。能夠向客戶介紹介紹財(cái)產(chǎn)歸屬基本法律規(guī)定。會(huì)計(jì)師熟悉會(huì)計(jì)原理和財(cái)務(wù)管理等基礎(chǔ)知識(shí)。掌握會(huì)計(jì)學(xué)的定性、定量分析方法。了解相關(guān)的財(cái)經(jīng)法律法規(guī)和職業(yè)道德。能夠?qū)挝坏臅?huì)計(jì)事項(xiàng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。對單位的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督和控制。制定單位辦理會(huì)計(jì)事物的具體方法。參與擬定經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，考核、分析預(yù)算、財(cái)務(wù)計(jì)劃的執(zhí)行情況。能夠使用常用財(cái)務(wù)管理軟件。統(tǒng)計(jì)員了解統(tǒng)計(jì)學(xué)的基本理論和基本方法。掌握統(tǒng)計(jì)的各種定性和定量分析方法。熟悉與統(tǒng)計(jì)相關(guān)的法律、法規(guī)和政策。設(shè)計(jì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案。采集統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料。匯總、整理統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。分析統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料。撰寫統(tǒng)計(jì)報(bào)告或統(tǒng)計(jì)咨詢報(bào)告。填寫統(tǒng)計(jì)報(bào)表等。銀行儲(chǔ)蓄員熟悉金融基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)。掌握銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和要求。了解國家有關(guān)金融的方針、政策和法規(guī)。為客戶辦理儲(chǔ)蓄存款的開戶和銷戶。和客戶辦理本外幣儲(chǔ)蓄存款和提款。辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢和掛失。辦理劃出款項(xiàng)和劃入款項(xiàng)的轉(zhuǎn)賬結(jié)算。辦理儲(chǔ)蓄存款的異地托收。辦理儲(chǔ)蓄的通存通兌。辦理個(gè)人定期儲(chǔ)存單小額抵押貸款業(yè)務(wù)。代理發(fā)行和兌付以居民個(gè)人為發(fā)展對象的國庫券、金融債券等有價(jià)證劵，委托代保管有價(jià)單證。辦理代收房租、水電費(fèi)、通訊費(fèi)等代收業(yè)務(wù)。辦理代發(fā)工資、搬遷費(fèi)等代付業(yè)務(wù)。辦理保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)。代理信用卡取現(xiàn)和存現(xiàn)業(yè)務(wù)。代理儲(chǔ)蓄卡的發(fā)行、掛失、換卡、銷戶和核算業(yè)務(wù)。管理現(xiàn)金單據(jù)、憑證和印章，進(jìn)行工作班扎帳和日終結(jié)賬。保險(xiǎn)推銷員掌握保險(xiǎn)專業(yè)必備的基礎(chǔ)理論和專門知。了解國家有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)法律法規(guī)和政策。會(huì)見潛在客戶，宣傳保險(xiǎn)的意義?；卮鹂蛻籼岢龅膯栴}，解釋保險(xiǎn)的范圍。根據(jù)客戶的要求推銷核實(shí)的保險(xiǎn)。協(xié)助填寫保險(xiǎn)單，計(jì)算并收取保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)理賠員掌握保險(xiǎn)專業(yè)必備的基礎(chǔ)理論和專門知識(shí)。具有相當(dāng)?shù)慕痤~保險(xiǎn)理論和專業(yè)知識(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。了解國家有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)法律法規(guī)和政策。會(huì)見索賠客戶，了解索賠的有關(guān)情況。核查索賠申請單及有關(guān)證明和資料。根據(jù)索賠內(nèi)容和理由確定保險(xiǎn)公司的責(zé)任范圍和應(yīng)賠款項(xiàng)。向客戶解釋是否理賠的原因。精算師掌握保險(xiǎn)專業(yè)必備的基礎(chǔ)理論和專門知識(shí)。具有相當(dāng)?shù)慕鹑诒ｋU(xiǎn)理論和專業(yè)知識(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。了解國家有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)法律法規(guī)和政策。收集、整理、分析統(tǒng)計(jì)資料，運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法設(shè)計(jì)有關(guān)被保險(xiǎn)人的疾病、傷害、事業(yè)、退休及財(cái)產(chǎn)損失等事故出現(xiàn)的概率表。一具被保險(xiǎn)人的年齡、性別及職業(yè)等因素，計(jì)算投保人應(yīng)繳納的保險(xiǎn)費(fèi)率。估算被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期內(nèi)所得到的金額。評(píng)價(jià)保險(xiǎn)基金投資的利潤。準(zhǔn)備支付隨時(shí)發(fā)生的保險(xiǎn)責(zé)任賠付款。證券發(fā)行員掌握現(xiàn)代金融理論和銀行、證券、保險(xiǎn)等操作技能。具有相當(dāng)?shù)慕鹑诒ｋU(xiǎn)理論和專業(yè)知識(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。了解國家有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)法律法規(guī)和政策。代理客戶發(fā)行的有價(jià)證券。對發(fā)行股票的企業(yè)進(jìn)行股份制知識(shí)和法規(guī)的輔導(dǎo)。對上市公司進(jìn)行上市后續(xù)輔導(dǎo)。證券交易員掌握現(xiàn)代金融理論和銀行、證券、保險(xiǎn)等操作技能。具有相當(dāng)?shù)慕鹑诒ｋU(xiǎn)理論和專業(yè)知識(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。了解國家有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)法律法規(guī)和政策。接受客戶委托，代理客戶買賣在國內(nèi)合法證券交易所上市的證券。代收證券本息和紅利。對證券市場運(yùn)行、上市公司情況進(jìn)行調(diào)研，為所在機(jī)構(gòu)提供投資建設(shè)。為所在機(jī)構(gòu)買賣證券。證券投資顧問掌握現(xiàn)代金融理論和銀行、證券、保險(xiǎn)等操作技能。具有相當(dāng)?shù)慕鹑诒ｋU(xiǎn)理論和專業(yè)知識(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。3.了解國家有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)法律法規(guī)和政策。對發(fā)行證券的企業(yè)所在的產(chǎn)業(yè)部門、企業(yè)本身的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及證券的收益率、安全性、擔(dān)保情況等進(jìn)行分析。向客戶提供參考性的證券市場統(tǒng)計(jì)分析資料。按照與客戶簽訂的代理協(xié)議，提供證券籌資策略。參加證券發(fā)行企業(yè)的董事會(huì)，指導(dǎo)企業(yè)的經(jīng)營管理。擔(dān)任企業(yè)財(cái)務(wù)顧問。銀行清算員具有相當(dāng)?shù)慕鹑诶碚撝R(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。熟悉資金業(yè)務(wù)核算規(guī)則。了解與金融相關(guān)的法律、法規(guī)、方針和政策。在國庫券市場和證券回購市場上進(jìn)行即期和遠(yuǎn)期資本形容投資業(yè)務(wù)。根據(jù)外匯賬戶余額，調(diào)入和調(diào)出外匯頭寸，進(jìn)行外匯成交平盤，對沖外匯風(fēng)險(xiǎn)，降低資金使用成本。核算所轄性的外匯付款入賬頭寸，對所轄行和向上級(jí)行進(jìn)行外匯存款借款的詢價(jià)和報(bào)價(jià)，保證轄內(nèi)結(jié)集匯工作正常進(jìn)行。銀行國庫業(yè)務(wù)員具有相當(dāng)?shù)慕鹑诶碚撝R(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。熟悉資金業(yè)務(wù)核算規(guī)則。了解與金融相關(guān)的法律、法規(guī)、方針和政策。組織、辦理國家預(yù)算收入的收納、劃分、報(bào)解和入庫，以及國家預(yù)算支出的分解和撥付工作。編定、組織和執(zhí)行國家預(yù)算收入和支出的會(huì)計(jì)核算各項(xiàng)報(bào)表，推廣應(yīng)用是是電腦聯(lián)網(wǎng)報(bào)解庫款和傳遞數(shù)據(jù)報(bào)表。監(jiān)督管理財(cái)政、稅收、海關(guān)等征收機(jī)關(guān)自收匯繳所收款項(xiàng)及時(shí)足額交入國庫，協(xié)調(diào)財(cái)、稅、庫、行的業(yè)務(wù)關(guān)系。預(yù)測國債承銷能力，組織、協(xié)調(diào)國債發(fā)行工作，上劃國債發(fā)行款項(xiàng)，向發(fā)行單位兌付發(fā)行費(fèi)用。制定國債兌付辦法，組織金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國債兌付工作，下?lián)?、回首國債兌付基金，撥付兌付費(fèi)用，銷毀已兌付的國債。組織地方金庫執(zhí)行國庫法規(guī)及實(shí)施細(xì)則，辦理地方預(yù)算收入的收納、報(bào)解、入庫、退庫以及庫款的支撥。管理地方財(cái)政資金的開戶和商業(yè)銀行經(jīng)辦國庫也情況。銀行信貸員具有相當(dāng)?shù)慕鹑诶碚撝R(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。熟悉資金業(yè)務(wù)核算規(guī)則。了解與金融相關(guān)的法律、法規(guī)、方針和政策。公布所營貸款的種類、期限、利率、條件，向借款人提供咨詢。了解借款人需求，要求其提供財(cái)務(wù)報(bào)告等基本情況，指導(dǎo)其填寫借款申請書，為其辦理貸款申請工作。根據(jù)借款人的資金結(jié)構(gòu)等因素，協(xié)助有關(guān)人員和部門對借款人的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定。對借款人借款的合法性等因素進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)抵押物、質(zhì)物、保證人情況，測定貸款的風(fēng)險(xiǎn)性。恢復(fù)借款人的貸款申請，與借款人簽訂借款合同，并根據(jù)需要與保證人簽訂保證合同或到公證部門進(jìn)行公證。向借款人發(fā)放貸款，并對借款人執(zhí)行合同情況及其經(jīng)營情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查。根據(jù)借款人要求與借款人協(xié)商并辦理提前還款和貸款展期工作。對到期借款向借款人發(fā)送還本付息通知單，敦促借款人還付借款；對逾期貸款發(fā)出催收通知單，催收逾期貸款本息。收集有關(guān)資料，協(xié)助有關(guān)部門對不能落實(shí)還本付息的借款人依法進(jìn)行起訴。建立和完善貸款質(zhì)量保全制度，對不良貸款進(jìn)行分類、登記、考核和催收。貨幣發(fā)行員具有相當(dāng)?shù)慕鹑诶碚撝R(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。熟悉資金業(yè)務(wù)核算規(guī)則。了解與金融相關(guān)的法律、法規(guī)、方針和政策。研究貨幣流通和經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系，編制貨幣需求計(jì)劃，制定貨幣發(fā)行政策。組織辦理新版人民幣的發(fā)行和舊版人民幣的回收工作。編織、執(zhí)行和調(diào)整發(fā)行基金挑撥計(jì)劃和損傷貨幣銷毀計(jì)劃，組織商業(yè)銀行辦理貨幣兌換和挑殘工作，調(diào)節(jié)市場流通貨幣的面額結(jié)構(gòu)。宣傳貨幣發(fā)行政策，組織反假人民幣工作。辦理人民幣發(fā)行基金的保管、調(diào)運(yùn)、小慧和核算業(yè)務(wù)。辦理商業(yè)銀行存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，并監(jiān)督、檢查、協(xié)調(diào)商業(yè)銀行辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)。辦理發(fā)行業(yè)務(wù)和會(huì)議核算，爭取全面反映貨幣市場投放和回籠情況。銀行信托業(yè)務(wù)員具有相當(dāng)?shù)慕鹑诶碚撝R(shí)及經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)稅、統(tǒng)計(jì)等方面的系統(tǒng)知識(shí)。熟悉資金業(yè)務(wù)核算規(guī)則。了解與金融相關(guān)的法律、法規(guī)、方針和政策。進(jìn)行信托存款或委托存款。辦理信托貸款或委托貸款。辦理融資性租賃和操作性租賃。經(jīng)辦融資信托、基金信托等委托投資或信托投資。進(jìn)行保管信托和倉庫信托，代理財(cái)產(chǎn)保管和處理。為上市公司發(fā)行、兼并重組、破產(chǎn)清算承擔(dān)顧問和分配人。提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保和信用見證。進(jìn)行或代理進(jìn)行證券的發(fā)行和交易。開展資產(chǎn)證券業(yè)務(wù)和商人銀行業(yè)務(wù)。調(diào)查結(jié)果提示我們，在對學(xué)生職業(yè)崗位技能和職業(yè)能力培養(yǎng)過程中，除了培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)崗位技能，如點(diǎn)鈔、電腦翻打傳票、漢字錄入、柜面業(yè)務(wù)處理、網(wǎng)上銀行、證券業(yè)務(wù)操作、保險(xiǎn)營銷、客戶服務(wù)等方面外，還應(yīng)注重“方法能力”和“社會(huì)能力”的培養(yǎng)，如人際交流、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、應(yīng)急處理、社會(huì)責(zé)任、職業(yè)道德等。學(xué)校不僅應(yīng)使學(xué)生在畢業(yè)后找到一份工作，而且要重視學(xué)習(xí)方法和做人道理的教導(dǎo)，使學(xué)生素質(zhì)得到全面的提高，適應(yīng)時(shí)代的發(fā)展，增前社會(huì)競爭力。（三）金融企業(yè)對資格證書要求情況調(diào)研分析為了解金融企業(yè)對資格證書要求情況，我們選擇了6加銀行分支行（中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國民生銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、北京銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行）、7家保險(xiǎn)公司分公司（太平陽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、新華人壽保險(xiǎn)公司、信誠人壽保險(xiǎn)公司、友邦人壽保險(xiǎn)公司、中國人壽保險(xiǎn)公司、北京通盈保險(xiǎn)公司）和3加證券公司（和興證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、江南證券、銀河證券）作為調(diào)查樣本。對金融企業(yè)從業(yè)人員職業(yè)資格和職業(yè)技能方面的相關(guān)要求、國家職業(yè)資格證書情況、技能等級(jí)證書情況和國際通用資格證書情況開展調(diào)查。金融行業(yè)從業(yè)人員國家職業(yè)資格證書情況分析從調(diào)查數(shù)據(jù)分析看，國家職業(yè)資格證書對于金融行業(yè)相應(yīng)崗位工作人員大都是必須的，其中會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書為銀行、保險(xiǎn)等金融行業(yè)認(rèn)可的程度比較高。表六金融汗液從業(yè)人員國家職業(yè)資格證書情況一覽表證書名稱辦證機(jī)關(guān)對應(yīng)的工作崗位報(bào)考對象考試項(xiàng)目內(nèi)容職位標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)認(rèn)可度會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書北京市財(cái)政局會(huì)計(jì)崗中專以上學(xué)歷財(cái)經(jīng)法規(guī)與會(huì)計(jì)職業(yè)道德、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、初級(jí)會(huì)計(jì)電算化必須高銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)綜合柜員等年滿18歲，有高中以上文化程度公共基礎(chǔ)模塊（公共基礎(chǔ)知識(shí)），專業(yè)科目（個(gè)人理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理）高保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)代理人年滿18歲，具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷保險(xiǎn)原理、《保險(xiǎn)法》只是、壽險(xiǎn)知識(shí)和財(cái)險(xiǎn)知識(shí)必須必須保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書中國保監(jiān)會(huì)年滿18歲，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)實(shí)務(wù)必須保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書中國保監(jiān)會(huì)定損（科長必須）年滿18歲，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)和保險(xiǎn)公估實(shí)務(wù)必須證券業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券公司、基金公司、銀行、投資公司等的各種崗位年滿18歲，有高中以上文化程度基礎(chǔ)科目（證券市場基礎(chǔ)知識(shí)），專業(yè)科目（證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金）高統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格證書北京市統(tǒng)計(jì)局統(tǒng)計(jì)從事統(tǒng)計(jì)工作或準(zhǔn)備從事統(tǒng)計(jì)工作，尚未取得統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格的人員統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)與統(tǒng)計(jì)實(shí)務(wù)；統(tǒng)計(jì)法基礎(chǔ)知識(shí)金融行業(yè)從業(yè)人員技能等級(jí)證書情況分析調(diào)查結(jié)果表明，技能等級(jí)證書只被部分金融企業(yè)提及，而且只有“反假貨幣上崗資格證書”對于銀行相應(yīng)崗位從業(yè)人員是必需的，可見金融行業(yè)對這類證的認(rèn)可度比國家職業(yè)資格證書相金融行業(yè)從業(yè)人員技能等級(jí)證書情況一覽表

證書名稱辦證機(jī)關(guān)對應(yīng)的工作崗位報(bào)考對象考試項(xiàng)目內(nèi)容職位標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)認(rèn)可度反假貨幣上崗資格證書中國人民銀行銀行柜員金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員理論考試（人民幣及外幣防偽特征、假幣收繳管理制度等反假工作相關(guān)知識(shí)）；技能考試（清點(diǎn)現(xiàn)鈔井從中識(shí)別、剔除假幣）必須高珠算技術(shù)等級(jí)鑒定中國珠算協(xié)會(huì)無特殊限定加減乘除的珠算運(yùn)算操作財(cái)務(wù)軟件應(yīng)用證書會(huì)計(jì)電算化無特殊限定用友通相應(yīng)模塊理論與軟件操作培訓(xùn)及相應(yīng)考核全國計(jì)算機(jī)等級(jí)考試(NCRE)無特殊限定一級(jí)（級(jí)B、一級(jí)WPSOffice、一級(jí)MSOffice)等較高金融專業(yè)英語證書金融專業(yè)英語證書考試委員會(huì)無特殊限定金融綜合（含聽力）、中級(jí)《法律》、中級(jí)《會(huì)計(jì)學(xué)》、中級(jí)《銀行業(yè)務(wù)》（含聽力）、中級(jí)《經(jīng)濟(jì)學(xué)》較高北京英語口語證書北京英語口語證書培訓(xùn)考試領(lǐng)導(dǎo)小組、北京市教育委員會(huì)、北京教育考試院無特殊限定初級(jí)、中級(jí)英語口語較高3金融行業(yè)從業(yè)人員國際通用資格證書情況

被調(diào)查金融企業(yè)普遍反映，國際通用資格證書盡管國際通用比很強(qiáng)，業(yè)內(nèi)認(rèn)可度也很高，但是對中職層次人才這方面的要求比較少。金融行業(yè)從業(yè)人員國際通用資格證書情況調(diào)查1．行業(yè)內(nèi)目前有哪些國際通用資格證書？金融理財(cái)師（AFP）、注冊會(huì)計(jì)師（CPA）、國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）、注冊金融分析師（CRFA）、保險(xiǎn)精算師、壽險(xiǎn)管理師

2各種國際通用資格證書的主要清況：（包括發(fā)證國家、機(jī)構(gòu)、認(rèn)證要求等）北美、西歐、中國等，要求通過規(guī)定考試

3國際通用資格證書在企業(yè)的推廣情況通過率不太高

4．國際通用資格證書的社會(huì)認(rèn)可度：業(yè)內(nèi)認(rèn)可度很高（四）對北京市中職校金融事務(wù)專業(yè)清況調(diào)研分析

對北京商貿(mào)學(xué)校、北京市商業(yè)學(xué)校等北京市17所學(xué)校中職金融事務(wù)專業(yè)教學(xué)計(jì)劃、教學(xué)內(nèi)容以及人才培養(yǎng)現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)研，借以準(zhǔn)確判斷北京市中職校金融事務(wù)專業(yè)教學(xué)與北京市金融業(yè)人才需求的適應(yīng)狀況，為金融事務(wù)專業(yè)教學(xué)改革、專業(yè)教學(xué)方案和課程標(biāo)準(zhǔn)的制定提供科學(xué)依據(jù)。北京市中等職業(yè)學(xué)校以工作過程為導(dǎo)向課程改革實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目報(bào)告

l北京市17所職業(yè)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)開設(shè)情況

17所學(xué)校當(dāng)中，中專學(xué)校有7所，職業(yè)高中有9所，高職院校l所。開設(shè)金融事務(wù)專業(yè)有13所，占764％。已開設(shè)金融事務(wù)專業(yè)學(xué)校中學(xué)制四年的有7所，約占538%，學(xué)制三年的有6所，約占462％。17所學(xué)校全部開設(shè)了與金融事務(wù)專業(yè)相近的會(huì)計(jì)專業(yè)。

表九北京市17所職業(yè)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)開設(shè)情況調(diào)查表2北京市13所職業(yè)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)教學(xué)改革情況分析

在已開設(shè)金融事務(wù)專業(yè)的13所學(xué)校中，我們進(jìn)行了金融事務(wù)專業(yè)課程的比較分析，13所學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)課程存在一定的差異，從課程結(jié)構(gòu)看基本劃分為四類：即文化基礎(chǔ)課、專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)課、技能及實(shí)訓(xùn)課。金融事務(wù)專業(yè)課程開發(fā)階段成果從總體上看，各學(xué)校在金融事務(wù)專業(yè)教學(xué)方面，注重學(xué)生綜合技能和綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。在堅(jiān)持以就業(yè)為導(dǎo)向方面，加強(qiáng)了金融業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)。在金融實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)方面，大多數(shù)學(xué)校都建立了校內(nèi)金融實(shí)訓(xùn)基地，加強(qiáng)實(shí)訓(xùn)課程。但與金融職業(yè)資格考試相銜接的課程設(shè)置較少，直接與金融職業(yè)崗位掛鉤的課程設(shè)置也較少，學(xué)校間金融課程設(shè)置門類存在定差距等。

3北京市金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)調(diào)研分析

在對北京市金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)調(diào)研中，銀行業(yè)沒有直接對外的公共培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，只有隸屬于總行的人力資源培訓(xùn)部門，只承擔(dān)企業(yè)員工的培訓(xùn)，而不對社會(huì)開放

保險(xiǎn)業(yè)由于頒發(fā)保險(xiǎn)代理資格證書需要，有專門服務(wù)于各保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)承擔(dān)社會(huì)人員申請保險(xiǎn)代理資格證書的考試與培訓(xùn)。

證券業(yè)“教育課堂”主要是面對重點(diǎn)客戶，接受客戶的咨詢，它屬于服務(wù)性質(zhì)，是經(jīng)營業(yè)務(wù)的一種附加產(chǎn)品，而不是職業(yè)培訓(xùn)

總體來看，由于社會(huì)的金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)數(shù)量很少，所以在北京市職業(yè)教育中所發(fā)揮的作用還比較小，因此，金融行業(yè)技能型人才主要靠職業(yè)院校金融事務(wù)專業(yè)培養(yǎng)。

第三部分結(jié)論和建議

一、結(jié)論

（一）金融事務(wù)專業(yè)方向

根據(jù)金融業(yè)的銀行、保險(xiǎn)企業(yè)類型的不同職業(yè)崗位能力要求，充分考慮社會(huì)職業(yè)崗位需求和學(xué)生就業(yè)心理需求兩方面，金融事務(wù)專業(yè)可以設(shè)置銀行專門